Buenos dias por favor entre estos dos fondos indexados siendo practicamente igual cual eligirias para entrar con myinvestor Fidelity SP500 index fun P-ACC - EUR . ISIN : IE00BYX5M67 VANGUARD U.S 500 STOCK INDEX FUND EUR ACC. ISIN : IE0032126645 Aportaciones mensuales de 300 euros durante minimo 10 años . Gracias por compartir tus conocimientos con todos.
📝Informe completo del Vanguard Global Stock Index: www.finect.com/usuario/__Finect/articulos/analisis-vanguard-global-stock-index-fund-invertir-en-la-renta-variable-global-al-menor-coste-posible
Gracias por la información. Video muy interesante, muy didáctico y de gran utilidad para todo tipo de inversor. La claridad en la exposición me parece sobresaliente. Enhorabuena por este espíritu divulgativo.
Depende, si son capaces de seleccionar buenos emisores que no tengan problemas de impago puede seguir siendo rentable. Dicho esto, en momentos de estrés económico puede tener mayor volatilidad y caídas a corto plazo como ya hemos visto en el pasado
Magnífica información, como para ni pensar poner un solo centavo en los fondos de inversión, más aún, existiendo las bajísimas comisiones de los ETFs. Esos fondos de inversión cobran como Hacienda. Es un gran vídeo que explica detalladamente lo que no debe de ninguna manera hacerse.
A nivel inversión son exactamente lo mismo, de hecho si te fijas en la cartera dentro de Morningstar verás como el B&H Renta Fija invierte todo su capital en el Bonds. Son fondos "clon", solo que Bonds está domiciliado en Luxemburgo (ISIN LU) lo que facilita su distribución.
✅Más análisis de fondos: ►Fidelity Global Technology - ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-KkhGt4q5kFI.html ►Franklin India Fund - ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-2jiRwCg7kYU.html ►M&G Optimal Income - ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-JGc0Wjg6zCI.html
Hola buenas, los gastos de gestión (1,5%) no crees que puede ser alto o ser un handicap, frente a otro que tiene un 0,20% (ishares,amundi….etc). Parece que no pero a lo largo del tiempo se nota. Que opinas?
Las comisiones las cobran por hacer su trabajo, que consiste en obtener mejores rendimientos que el mercado. Gracias a su proceso han conseguido superar, incluyendo dichas comisiones, al mercado por un +2.7% a anual a 10 años y del +2% desde lanzamiento en 1996. Así que por ahora parecen muy justificadas y rentables para los inversores!
Necesitamos muchos más vídeos tuyos y estrategias para este segundo semestre....Daniel te sigue en consultorios y en este tu polcast"".gracias. Un saludo crack
Muchas gracias, está súper bien explicado! Pero me surge una duda... Si la comisión te la descuentan directamente de la rentabilidad, de qué manera puedes controlar que están cobrando lo acordado? Se me hace un poco raro que no quede rastro de ese pago en algún extracto o algo así. Soy muy nuevo en esto, perdona si la pregunta es un poco básica. Muchas gracias! 😊
Todo eso está auditado y tiene detrás toda la capa legal de la normativa UCITS de fondos. En este sentido es algo bastante transparente y claro. De hecho ahora al acabar el año los comercializadores te pasan un informe con lo que has pagado fondo por fondo, incluso cuando vas a contratar uno te hacen una proyección de lo que pagarías al año.
Gran vídeo. Que opinas del BBVA Telecomunicaciones PP, no sé si lo hay en formato fondo. Creo que tiene buena rentabilidad a 5 años, volatilidad 18 y max. drawdown inferior a 25.
Es muy parecido al fondo BBVA Megatendencia Tecnología, con cartera y posicionamiento similar. Mismo ejemplo que el anterior, buena rentabilidad y métricas de riesgo por el mercado en el que invierte, no por mérito suyo. El problema es que en PPs no hay casi oferta de producto y es todo nacional. En el país de los ciegos el tuerto es el rey.
Muy buen análisis. Tienes toda la razón, sin embargo también te diré que para quien tenga algún producto de banco tradicional ojalá haya tenido la suerte de caer en el el bbva tecnológico mejor que en cualquier otra cosa que tengan, que son terribles... Para mi lo más grave es el hecho de cobrar la comisión máxima cuando el fondo es prácticamente una gestión pasiva. Creo que el Fidelity Global Technology es insuperable, tiene una filosofía muy interesante, combinando la inversión tecnológica con la atención al precio que paga, y su historial es muy bueno. Creo que puede dar rendimientos elevados con el viento a favor y que protegerá mucho más que otros en las caídas. Me gustaría que comentaras de algún modo el Berenberg European Micro Cap, creo que es un fondo muy interesante dada la cotización a derribo de las small caps europeas. Yo tengo confianza en él pero lo cierto es que no acaba de despegar. Es un fondo de empresas realmente pequeñas, porque muchos fondos de small caps no lo son tanto realmente cuando te pones a mirar la capitalización (los típicos avenir y compañía). Gracias por tus aportaciones.
Totalmente de acuerdo, el verdadero drama está en toda su gama de mixtos o defensivos con rentabilidades negativas a 10 años... cuando además el banco ha seguido ganando su 2% anual. En este vídeo la idea es criticar también el hecho de que no por ser rentables son buenos fondos, una idea muy común en los inversores. Hay muchos clientes "encantados" con este tipo de fondos, que lo entiendo por la rentabilidad, cuando tienen a los peores de la clase. El Fidelity tech es un gran desconocido para muchos, pese a que lo tengan en cartera, y para mi es el fondo más "value" del mercado y también de esos fondos con un paracaídas por su buen perfil de riesgo. Muy interesante. Tomo nota de Berenberg y fondos de small caps para futuros vídeos. Abrazo!
Excelente video Daniel. Ésto sirve para darnos cuenta de lo fácil que es para éstos bancos "engañar" a los pobres ahorradores que queremos sacar una pequeña rentabilidad a nuestros ahorros y al no ser expertos en el tema y ver porcentajes en verde nos conformamos.
Así es... juegan con las buenas rentabilidades pasadas, cambiando los productos "en campaña", para colocar productos con las máximas comisiones y una gestión inexistente. Espero que estos vídeos sirvan para concienciar sobre ello y ayudar a los inversores particulares
El resultado es el mismo ya que los fondos de BBVA e Ibercaja no están cubiertos, por tanto soportan el riesgo divisa igual aunque estén denominados en Euros. Esto es algo que desarrollamos en este vídeo: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-rkZIrZOkNA8.htmlsi=KQTL3G0fzzDYJpvs&t=457
Oye Daniel...y ¿Que opinas del Rural tecnológico?...q segun dicen muchos es de los mejores comparable a los fidelity tecnnology y compañia....yo sinceramente lo desconozca
Sin haber entrado mucho en filosofía, veo que va muy en línea con los 2 del vídeo, de hecho a 5 y 10 años sería todavía peor. Quizá están sacando pecho por un mejor rendimiento los últimos 2 años... pero me parece muy optimista compararlo con el Fidelity Tech o similares. Al final hay que tener claro que ningún fondo bancario nacional será el mejor fondo tecnológico, y nuestra responsabilidad como inversores es buscar a los mejores
Creo que tienes herramientas para poder verlo tu por ti mismo. Puedes compararlo con el etf QQQ al plazo de años que quieras. En Yahoo finance, en Morningstar, en tradingview, etc....
Si ponemos en comparación este fondo de Allianz que comentas con el DWS Invest Artificial Intelligence, ¿por cuál te inclinarías si tuvieses que seleccionar uno de ellos para incorporar a una cartera?. El DWS parece que tiene algo menos de volatilidad y resultados bastante buenos y estables a lo largo de los últimos años. Nada que le desmerezca frente al de Allianz.
Más allá de las métricas a corto plazo, donde está funcionando mucho mejor DWS por su fuerte peso de Nvidia y semi-conductores, me inclino por Allianz por varios motivos. Personalmente me gusta el enfoque generalista para beneficiarse del impacto de la IA más allá de los nombres típicos y también la agilidad del equipo para rotar según valoraciones y potencial (algo que también puede perjudicar a corto, como ahora). Dicho esto dependerá del tipo de exposición que quieras y el enfoque a la hora de invertir en este mercado. Quien busque un fondo más "puro" de IA preferirá otras opciones frente al Allianz.
Excelente vídeo Daniel, todo muy bien explicado y de forma amena, muchas gracias. Yo tengo el fondo de Fidelity Fast Global que tiene comisión de éxito y a pesar de no hacerme gracia, pienso que este fondo sí lo merece. En comisiones por rendimiento pone: 20% de la rentabilidad superior si la clase supera el rendimiento del MSCI AC World Index en más de un 2% en términos anualizados. Entiendo que sólo cobra comisión por el EXCESO de rentabilidad en más del 2% sobre el MSCI World, ¿Es así?¿sabe si la marca de agua en este fondo tiene caducidad?. Muchas gracias.
En este caso la comisión es solo sobre lo que gane un 2% por encima del rendimiento del MSCI World. Si no me equivoco aplica una marca de agua a 5 años. Abrazo!
@@AstralisIM Muchas gracias Daniel por la información, todo un lujo. Te sigo desde hace ya tiempo, Finect, Rankia...y valoro mucho toda la valiosa información que aportas, de una forma clara, concisa y amena, se nota que te apasiona este mundo. Enhorabuena!!!. Saludos.
¿El Kaldemorgen y el Ruffer jugarían en la misma liga que el Trojan?. ¿Serían alternativos unos a otros y se podrían complementar entre ellos para no poner todos los huevos en la misma cesta?. Estaría genial un análisis de los otros 2 para compararlos.
Depende de qué les pidamos, pero sí, los podemos meter en la cesta de mixtos moderados flexibles. A mi modo de ver si varios fondos buscan el mismo objetivo (preservar capital y buena relación rent-riesgo) pero lo hacen mediante estrategias diferentes sí son complementarios. El problema está cuando aplican la misma estrategia, como típicos fondos 60% RV y 40% RF, y que al final correlacionan muchísimo. Nos apuntamos hacer comparativas entre fondos para próximos vídeos. Gracias!
Excelente video Daniel. Enhorabuena.... alguien que aporta algo de luz sobre los gastos/comisiones que no te explican cuando vas a contratar un fondo. Lo dicho Enhorabuena por el video y muchas gracias por intentar explicar aspectos que mucha gente desconoce. Un saludo, Luis. P.D: Sobre la comisión de éxito se podría hablar mucho y tendido. P.D2: Todas estas comisiones (a veces muy abusivas, sobre todo, teniendo en cuenta la paupérrima rentabilidad de algunos fondos) han hecho que despeguen los fondos indexado....¿no crees?
Muchas gracias Luis! Todas estas comisiones también las pueden aplicar los indexados, así que es válido para todos los Fondos del mercados. Que fondos indexados muy caros y con comisiones ocultas también los hay :) Dicho esto, sí, las comisiones abusivas y especialmente las cobradas por malos gestores/fondos/bancos son el motivo principal del crecimiento de los indexados. Y con razón!
Personalmente me gusta mucho ese enfoque generalista que aplica para coger más ideas y sectores fuera de las más "puras" en IA. Pero quizá se quede corto para alguien que busque un fondo con exposición total y pura a la temática.
