Olhar yield pode não ser a melhor opção em termos de olhar os proventos que a empresa distribui. Por exemplo, na minha carteira eu tenho ações de empresa que distribui poucos dividendos, algo em torno de 25% de payout de dividendos, e um yield de 1% aproximadamente. Ou seja, é uma empresa de crescimento, já que ela pega uma boa parte do seu lucro e reinveste nela mesma para crescer. Isso pode ser também uma ótima opção, porque a empresa vem crescendo bastante, aumentando lucros, e assim mais dividendos ela tende a distribuir no futuro. Em outras palavras, empresa de crescimento é empresa de dividendos lá na frente, se ela continuar crescendo. Eu gosto muito de olhar empresas de crescimento de dividendos em geral. Mas também gosto da ideia de investir em empresas que distribuam uma boa parte do lucro delas em dividendos (vamos dizer, que tenham um payout de mais de 75% aproximadamente ou mais e um yield alto) porque também dá uma estabilidade maior à carteira de investimentos. Quando eu penso em dividendos para o futuro, olho, 1) além das que distribuem muitos dividendos, 2) as que apresentam dividendos crescentes e 3) as empresas de crescimentos em geral. Diversifico dessa forma e também por setores diferentes, como foi dito no vídeo.
Muito bom comentário e vídeo. Só que esqueceram do yield on cost. É fácil conseguir dividendo acima de 4%. Eu consigo por volta dos 4%. Mas quando a cotaçao aumentar vai ter um dividend yield menor, so que eu já vou ter yield on cost muito bom. Sem falar no lucro crescente, payout maior como falou. Ou seja, o que nos tornará ricos é o Yield on Cost!!!
É isso mesmo, Junior. O yield on cost cresce quando os lucros crescem e a cotação também. Por isso que não olho apenas o yield, que é um dos indicadores menos importantes nesse aspecto que eu tô falando. Eu olho também a relação entre o payout e a distribuição total de dividendos ao longo do tempo, pra saber se os dividendos são crescentes ou não, e claro os lucros da empresa precisam ter uma certa consistência nos seus crescimentos também. Vamos supor que uma empresa tenha um payout médio entre 25% e 40% do seu lucro, ou seja, ela distribui entre 25% e 40% do seu lucro em dividendos, e o valor total de dividendos que ela distribui também aumenta com o tempo. Digamos, em 2011, payout de 25% e distribuição de 200.000.000 em dividendos, e em 2017 600.000.000 em dividendos com um payout de 25%. Essa empresa teria, nesse meu exemplo, dividendos crescentes ao longo do tempo. Pode ser que em um ano ou outro haja uma queda, mas, no médio e no longo prazo, tem um crescimento bem interessante. Tem gente que olha também o histórico de distribuição de dividendos por ação, tem como olhar isso no site fundamentus. O problema de se analisar assim é que as empresas às vezes fazem desdobramento de ação (ex: dividem uma ação de 80 reais em 4 ações de 20 reais), então fica um pouco complicado analisar dessa forma, porque a distribuição de dividendos por ação vai mudar toda vez que ocorrer desdobramento. Em algum canto, eu vi que o yield on cost de Warren Buffet é acima de 40%!! Mas ele está no mercado há várias décadas, tem que entender isso. Valeu!
Isso ai Lucas. No vídeo parece que não levaram muito em consideracao empresas que tem novos projetos ou projetos ja em andamento. Bom, tem que ter sempre discordância pra puxar as ações pra baixo em algum momento de "crise". Isso é muito bom pra nós. Então eu acho que esse cálculo do Tiago ta errado. Teria que levar em consideracao Yield mais alto. Algo inicialmente em torno de 8 a 9%, com correções de desdobramento, bonificações, etc. É bem complexo de se fazer um cálculo.. Vamos levar em consideracao uma renda de mil reais por mês que é um pouco mais que um salário mínimo. Teria que ter mais ou menos uns 140mil reais. Só que enquanto a pessoa ta construindo esse património ela já ta sendo beneficiada dos proventos e isso tudo que falamos tbm beneficiam. Então é bem possível viver de dividendos!!
Thiago Nigro evoluiu muito, tanto no posicionamento dele perante aos investimentos quanto ao empreendedorismo, até mesmo a linguagem corporal dele, esse ombros baixos demostrando pouca convicção em oque diz e profere. Em 3 anos ele evoluiu muito!
Warren buffet tbm disse que se ele tivesse investido em fundos ao invés de ações por conta própria, teria perdido muita grana com taxas de performance e administração de fundos de investimentos no longo prazo.
itsa4,cple6,qgep3,taee11,tiet11,são exemplos de boas pagadoras de dividendos,acima de 10% ao ano.No inicio eu aplicaria em empresas de crescimento,as que pagam bons dividendos eu deixaria para o final,quando já tivesse um bom montante.
Papo de Bolsa e Primo Rico, são os meus canais favoritos, dos patrocinados pela Rico. Ótimas dicas de como investir, em setores anti-frágeis, agora só depende de cada um escolher boas ações e ganhar dinheiro na bolsa.
Você sabe o que eu mais gosto do seu conteúdo? é que ele tem boa abrangência e é relativamente curto em seus vídeos. Eu tenho adorado seus vídeos. Parabéns.
7:15 melhor lição de vida pra qualquer área que existe. Nunca siga cegamente 1 única fonte (pessoa ou artigo etc). Tem que absorver e passar pelo nosso crivo (apreciação meticulosa) que também aprendeu com vários outras fontes de conhecimento e formar opinião a partir disso. Principalmente hoje em dia com tanto acesso a informação, podemos nos defender do senso comum e o que a grande midia passa para nos como certo. E não importa a boa intenção da pessoa, por mais seja sua avó querendo seu maior bem, avalie e absorva conhecimento de outras fontes pra formar uma opinião ou conclusão sobre o assunto antes de seguir cegamente.
Acabei de abrir uma conta pro meu filho de 13 anos, estou aprendendo e vou começar a investir pro futuro dele, pretendo não usar os dividendos, a fim de acumular o patrimônio dele, assim que ele souber investir e tiver maturidade, assume a função. Obrigada pelas dicas.
Bom demais ver essa parceria dos dois! Nós (pessoas! rs) precisamos investir o máximo que conseguirmos (sem esquecer de viver o presente) para que a fórmula que o Primo falou funcione melhor. Afinal, com mais dinheiro (e dividendos reaplicados), o objetivo da renda passiva torna-se mais real. Ah, quanto aos setores antifrágeis (Taleb), o Barsi já os chamava de perenes! Legal, né? Ficou bem bacana o vídeo, Bea! Valeu demais! 😉
To achando vcs muito pessimistas ou estão escolhendo as empresas erradas, as empresas que tenho na minha carteira pagam dividendos a 10, 15, 20 anos pontualmente, acho mais oportuno vcs incentivarem os seus assinantes do canal a escolherem as empresas corretas através de analises e estudos e aprenderem a reaplicar os dividendos e separar um valor mensal para investir de acordo com a possibilidade de cada um claro, aumentando assim o percentual 4% citados pelo primo aí, assim irão alcançar os objetivos de viverem de dividendos com certeza...Eu invisto a 9 anos e já consigo viver de dividendos, fica a dica!
Temos que trabalhar em ambos os cenários, pensar só no otimista ilude as pessoas. E devemos considerar que bem toda boa pagadora de dividendos é boa empresa, falei nisso alguns vídeos atrás. Mas achei legal que o primo deixou claro que cada um consegue talvez estimar o quanto precisa se pensar na média de dividendos que a carteira tá pagando e quanto você vai precisa, porque realmente existem muitas variáveis que podem mudar para cada investidor, você tem razão! ☺️
Olá Bea !!!! Ainda não tinha visto esse vídeo que por sinal é mais um de seus vídeos top para investidores iniciantes e que quer aprender mais. Não seguir o efeito manada, ser paciente, pensar a longo prazo, ser cauteloso e escolher as empresas que pagam dividendos para viver de renda.
Muito bom. No canal do Primo e Neste voces falaram sobrem investimentos no mercado americano (facebook, google etc...). Vejo uma certa carencia de materiais explicando como fazer isso. Gostaria de um video passo a passo de como fazer isso. Desde a abertura de conta no corretora internacional (como excolher uma corretora), como tranferir o dinheiro pra la e como comprar as ações. Seria muito bom um video assim. Obrigado
Quando esse video foi lançado, eu não não tinha mínima idéia do que era isso, eu tinha o perfil conservador e ainda estava no tesouro direto montando minha reserva de emergência e agora pra mim já faz mais sentido, já tenho um perfil mais arrojado e entrei na bolsa de valores e quero viver de dividendos, obrigado Primo !
Com 900.000 mil reais eu faço 3 predios de 300 mil Com 6 apartamentos cada . 6 x3 = 18 apartamentos . 18 x 700 = 12.600 ainda tem a valorização do imóvel. Dividendo são bons. Mas pra chegar lá e Dificl demais. Tem coisa melhor no mercado . Com 900 mil compro uma fazenda de 500.00 , 100.000 de vacas leiteiras e faco uma renda de 20.000 , ou 30.000 por mes . Lembrando que cada um tem o seu caminho e o seu sonho.
bom dia! Pessoas e Primos! Acompanho o canal dos dois e de outros. Este sonho de ter uma renda passiva em dividendos e alcançar a tão chamada Independencia financeira, sempre tem Variaveis que, nunca tem uma unica formula independente! Exemplo: Formar uma carteira de empresa que pagam dividendo ao ponto de ter dividendos todos os meses, puco dinheiro entrando como conta gotas na conta, Certo! Porem como escolher empresas que o Valor da Ação não vai flutuar muito durante o periodo de patgo de dividendos, diluindo o valor de dividendos ou ate gerando uma perda financeira ref ao valor das acoes ou que os dividendos irão gerar de ganhos? Be e Thiago Parabens pelo videos.
É sempre a mesma coisa, quem está explicando, dá um exemplo bem conservador, pra quem está ouvindo entender que dá pra ganhar dinheiro, e ao mesmo tempo não se iluda com um rendimento tão alto. A escolha dos 4% é já com margem de erro para oscilações, que adianta ele falar 8, 9 % e no futuro render 4, 5% e a galera leiga se frustrar? Tem bastante gente inteligente o suficiente pra saber que dá pra ganhar mais, mas não sensato o suficiente pra entender o exemplo tão conservador. Aí sai criticando nos comentários e jogando base técnica na cara. Aí eu pergunto; Quem aí dos que estão sendo perito nos comentários, tem a bagagem de conhecimento do Thiago? Quantos milhões voces tem na carteira e quanto ganham de dividendos? Humildade é um dos princípios de um bom investidor lembram? Saber ouvir ao invés de ser crítico detalhista. Perfeita atitude da Bea que mesmo sabendo que rende mais, entendeu a intenção do Thiago, foi sensata e humildade, e não retrucou, apenas delicadamente indicou no meio do vídeo, uma opção de dividendo superior ao exemplo, porque já sabia que os peritos estariam aqui. Parabéns aos dois, já está precisando atualizar essa prosa tão gostosa. 🥰
Essa parada de "anti-frágil" me lembrou o filme "fragmentado"! Filme fodastico! Trilogia corpo fechado (2000), fragmentado (2016) e vidro (2019). Quem por ventura vir o comentário, assista e não se arrependerá! No mais, obrigado pelo vídeo em parceria com a Bea, primo. Essa moça ainda vai longe. Muito mais técnica e objetiva que uma aí que tem 1 milhão de seguidores...🤔😉
Fico pausando o video toda hora, e fico observando como ela olha para o Primo. Geeennnteee que olhar, que pessoa linda, alem do mais, pensa no futuro. Eu to apaixonado
Por quê, eu com 900 mil na conta, iria me preocupar com 3 mil por mês, para daqui há, por exemplo, 20 anos, que eu já estarei com mais de 50 anos de idade? Isso não se aplica a maior percentual da população. Você que está lendo meu comentário agora, consegue prever quando vai ter 900 mil na conta, por exemplo?
No Longo Prazo, grande parte da valorização de uma ação diz respeito aos seus dividendos, quando reinvestidos, no âmbito de gerar o processo de juros compostos. Se voce confrontar dados de uma empresa crescente que nao paga dividendos, versos uma empresa que paga dividendos com um payout saudável (levando em consideração que o Dividendo foi reinvestido), voce vai ver que no final, as duas estarão quase equivalentes, porem, essa empresa que cresce exponencialmente é muito difícil de ser encontrada, ao passo que, as empresas perenes que pagam muitos dividendos constantes e saudáveis, sã fáceis de se encontrar. Por isso, o importante é nunca por os ovos em uma única cesta, além de diversificar em setores, é interessante diversificar as estratégias dentro da carteira, empresas de dividendo, small caps para crescimento, e etc.
Bea, tudo bem? Faz um vídeo sobre fusão de empresas (mercado aberto) e a consequência nas ações da mesma, sobre os cuidados que o investidor precisa ter. Pode usar como exemplo a Suzano e a Fibria, vlw.
A moça é bonita, simpática e inteligente. O primo rico é feio, mas do lado da moça, ficou bonito, kkkk. Brincadeira. Duas pessoas de sucesso, dando dicas valiosas para a galera. Parabéns. Continuem com os canais e terão muito mais sucesso ainda. E consequentemente, serão exemplo para a galera. Parabéns mais uma vez.
4 apartamento 250 mil cada vc aluga 1000,00 cada. Na bolsa em 10 anos, juntando esse primeiro milhão deve dar mais que os 4 apartamentos. Se um dos apartamentos fica um ano sem alugar é como não receber o dividendo .Todos os lados tem risco. Investir sempre desistir nunca.!!!
O ideal é sempre diversificar, Boas empresas pagadoras de dividendos, small caps com potencial de crescimento, fundos imobiliarios com bons yields e diversificados e blue chips para darem aquela margem de segurança na dua carteira
O Warren Buffet é contra dividendos, mas convém lembrar que dividendos são taxados nos EUA. O lucro ali é bastante reduzido por conta disso. Aqui isso ainda não acontece. Lá a taxa de juros é muito menor, e existem uma série de outros fatores que levam os investidores a investir com maior risco. Acho que nós é que estamos mal acostumados. Rs. Obrigado pelo vídeo, Bea.
Warren Buffet nao eh contra dividendos ele eh contra a pagar pela Berkshire aquele mao de vaca mas as empresas que ele investe sao boas pagadoras de dividendos
Estratégias de Investimento do Maior Investidor do Mundo, Robert G. Hahstrom, Jr , existe um capítulo inteiro a partir da página 67 onde eles explicam o porquê não é importante dividendos e o porque ele prefere empresas que reinvestem os lucros... vale a pena conferir. Ser contra não quer dizer que não receba, ele recebe sim dividendos e muitos, porém entende que esse não é o foco ao adquirir uma empresa mas sim que será uma consequência de longo prazo quando a empresa já tiver crescido, tornando viável distribuí-los...
@@franciscowellington7082 Foi isso que pensei, para ter renda passiva é necessário receber dividendos, por mais que as ações se valorizem eu não como ações.
Bacana vídeo, te falar , poderia fazer um vídeo de como operar índice e dólar futuro. Mas na prática mesmo do inicio ao fim! Mostrando a operação mesmo entende.
Eu gosto que pague dividendo sim. Até mesmo porque quando eu investir em ações irei fazer para longo prazo, não pretendo vender as ações tão cedo, porém, a gente precisa de $ para viver e não adianta nada ser rico e não usufruir do $ passando até necessidade para economizar. O bom do $ é usufruir então no mínimo ter os dividendos é para mim o que se espera.
Existem alguns motivos pelos quais Buffet é "contra" o pagamento de dividendos. 1) Nos EUA os dividendos são tributados na fonte, chegando a uma aliquota de 30% (bem salgada na minha opinião). 2) Buffet tem empresas de seguros, essas empresas são geradoras de caixa e ele utiliza este caixa para comprar as ações que ele gosta. Como os dividendos não são tributados aqui no Brasil (seria bitributação) e como não temos seguradoras como o Buffet, o ideal é ter empresas que geram caixa para podermos ter capital (além dos aportes) para ir formando a carteira de dividendos.
Pow o primo disse ae no exemplo da soma dos dividendos render mais ou menos 4% ao ano, se for assim é melhor ficar na renda fixa que ta rendendo 6,5% e sem risco. Achei que poderia pensar em algo em torno de 10% ou mais ao ano investindo em ações, se for assim qual a vantagem dela sobre a renda fixa?
Ótimo video linda Bea, pelas explicaçoes suas e do nosso Primo rico. Cheguei a conclusão que não é interessante viver de dividendos. Não faz sentido que alguem com 900 mil queira viver com os 3 mil de dividendos. Veja: seguindo o ex. do primo 3×300= 900 mil agora observem que vc com um patrimônio de 900 mil na bolsa considerando que vc tenha uma carteira boa ou para alguns "modesta" com rendimento médio de 2% ao mês vc tem de rendimento mais de 18 mil por mês fora os dividendos, sendo que isso aumenta e muito ao passar do tempo por ser juros sobre juros, valorização, aquisiçoes, injeção de capital, dividendos, bonificaçoes, aumento do pib, etc. claro que isso é variável mais como eu disse é uma média bem realista lembrando que historicamente ótimas empresas sempre crescem e fazem seus acionistas ganharem mais. Outro ponto interessante é que os mesmos 900 mil aplicado na renda fixa considerando o cenário atual com cdi 6,39 e liquidez diária ja renderia mais de 4,8 mil só no primeiro mês e em 5 anos mais de 6,5 mil de rendimentos. Lembrando q não é ganho real é só um exemplo porque não se pode esquecer da inflação. Pra concluir: quanto mais vc investir em vc, mais dinheiro vc vai ter pra investir melhor e mais rápidos serão seus resultados.
Gosto de pensar no longo prazo desde que formei pensei assim mas não sabemos quando morreremos entao acho q as pessoas tbm devem as vezes realizar seus desejos imediatos...na verdade tudo na vida tem q ter um equilibrio fica a dica
Seu canal e excelente , vc tem bons conteúdos . Se poder fazer um vídeo sobre players no mercado, ate agr não achei nenhum vídeo no RU-vid sobre players.
Enpresas com Itausa , Itaú , Grendene e varias outras tem div. Yield muito maiores que 4% e se reinvestir os div, com um terço desse valor vc consegue essa renda
onde posso fazer consultas sobre dividendos de ações? datas de pagamentos, valores, constância... Para fundos imobiliários temos o funds explorer por exemplo...
Recentemente recebi R$ 11,67 das 21 ações de ugpa3 que eu tenho. Tecnicamente falando, eu não tenho R$ 3.500 de ugpa3 kkkkk atualmente tenho quase R$ 900,00. Logo, multiplicar por 300 pode ser muito simplificado o cálculo, entretanto é uma certeza absoluta. É como se no meu caso fosse multiplicado por 78, e não por 300. Mas tá valendo!
Como este vídeo foi feito há um ano, seria interessante informar aos novatos em ações qual era a vantagem de se aplicar 900.000 Reais em ações para ganhar 3.000 Reais ao mês em dividendos, ao invés de colocar 900.000 Reais na poupança, se pouco antes de este vídeo ser postado, a poupança teve rendimento de 0,3715% em Abril/2019, ou seja, este mesmo valor na poupança teria rendido 3.343,50 Reais, mais do que os dividendos. Um abraço.
Mas a questão do dividendo não é como a poupança e sim um lucro em cima da valorização que exite na sua carteira... Tipo, vc tem um AP que custou 200 k se vc alugar ele vc terá uns mil conto de dividendos mas em contra partida o valor do imóvel continuará valorizando mediante a inflação ! Já na poupança o valor que rende é só a valorização em cima da inflação e não lucro!!
Traduçao se vc quiser viver de renda operando na b3 como investidor vai ter que ter muita paciencia diciplina e e claro muito dinheiro,pois tudo parte de uma simples premicia quanto maior o lucro que vc quer ter maior vai ser o montante a ser investido,agora se vc quier ter a chance (veja bem ter a chance)de ficar rico da noite pro dia e so operar na b3 mais en outra categoria,como especulador o famoso "trader" ai sim e possivel investir centavos e ganhar milhoes,fica a dica!
Gostava que me explicassem uma coisa quando investimos em vista os dividendos como recuperamos o valor investido na ação, visto que a recuperação do valor investido nunca aconteceria visto a baixa distribuição. sou novato em termos de açoes e gostava uma explicação sobre isso. Obrigado
Depende da distribuição, mas se sua ação se valorizar você consegue ter ganhos substanciais que supera muito o valor alocado... já com dividendos para o investidor de longo prazo, ela pode se pagar sim, mas pense em 15 a 20 anos
Por favor, me corrijam se eu estiver errado. Estou começando agora na bolsa de valores. Ele disse que com 900 mil faz 3 mil mensais...o que da um rendimento aproximado de 0.3% ao mês. Estou correto? Logo não e vantagem para entrar na bolsa se o foco for somente dividendos.. abram a minha mente, por favor...
Sim pode ser pouco mas você precisa considerar que ações não são só dividendos, existe valorização também. É preciso fazer a ressalva que nem toda boa pagadora de dividendos é boa empresa.
mais assim até a poupança rende mais , segundo só seria viavel isso se as ações do patrimonio da empresa mais isso é muito arriscado para nos iniciante
Você só está esquecendo de dois pontos importantíssimos: poupança não tem valorização como as ações que muitas vezes valorizam mais de 500% e ações não pagam apenas dividendos, mas também JCP e outros proventos. Ou seja se você pegar o quanto uma ação rende além da valorização pode apostar que tem muitas pagando mais de 7% como mencionei na metade desse vídeo ;) sendo que Itaú e Itaúsa por exemplo pagam mais de 10%, além da valorização dos últimos anos que foi mais de 100%... a poupança que me desculpe, mas ela não rendeu tudo isso.
Foco total em dividendos pra investir a longo prazo é uma incerteza total. Quem sabe quanto a empresa vai pagar de dividendos daqui a 20 ou 30 anos? Empresas que pagam mínimo hj podem ser as melhores no futuro. O foco deve ser investir em boas empresas, geradores de caixa, com dívida equilibrada e que geram valor ao acionista. O resto é bobagem.
