Как инвестировать в облигации в 2024?

Подписаться 119 тыс.

Просмотров 101 тыс.

50% 1

Бесплатная серия уроков с пошаговым планом, который позволит вам на 30% увеличивать ваш доход ежегодно - без рискованных инвестиций и сложных схем. Регистрируйся salebot.site/investfriend_fre...
Мой телеграм-канал: t.me/olgasabitova
00:00 Вступление
00:30 Зачем инвестировать в Облигации?
09:17 Какие бывают облигации?
11:25 Критерии выбора облигаций
15:42 Где искать ? - rusbonds.ru
17:35 Простая и эффективная доходности. Отличия
19:11 Налоги
22:24 Что еще можно посмотреть на сайте?
24:27 Как работают оферты?
27:51 Ценообразование
33:51 Когда покупать облигации?
36:35 Что купить в 2022 году?
Сабитова Ольга - частный инвестор, магистр финансов ВШЭ, автор статей для РБК и курсов по грамотному отбору акций в свой инвестиционный портфель
Реклама и сотрудничество: investfriend.ads@gmail.com
По любым вопросам ответим в течение 30 минут: investfriend.ru/cms/system/co...

Опубликовано:

15 июн 2024

Ссылка:

Скачать:

Готовим ссылку...

Добавить в:

Мой плейлист

Посмотреть позже

Комментарии : 364

@olgasabitova 2 года назад

Телеграм t.me/olgasabitova ВКонтакте vk.com/sabitovaolga

@user-cp3nt5nz3q 2 года назад

Это самое ЛУЧШЕЕ объяснение по облигациям, которое я слышала! Огромное спасибо!

@user-ij4ng5bn8p 2 года назад

Спасибо Вам, Ольга! Всё очень доступно и понятно, думаю многие новички оценят ваши старания!

@76andreib 2 года назад

Много смотрел про облигации, но более понятного объяснения не встречал. Спасибо!

@grundil 2 года назад

Самое простое и полное объяснение,спасибо большое ,шикарный выпуск!

@user-wo9er9nu2u 2 года назад

Оля спасибо😊👍 За видео а можно снять ролик как платить налоги по американским акциям самостоятельно 3% А то нет нормальной точной информации как правильно подать данные в налоговую службу.

@rassholespeso1245 2 года назад

У Тинькофф в приложении всё подробно описанно!

@user-wo9er9nu2u 2 года назад

Что именно написано??. От ночала и до конца как платить 3% по американским акциям что то я там такой информации не видел скинь скрины может я слепой..

@hamlo24-na-7 2 года назад

Класс!Спасибо,Оля!Как будто на курсах побывал.🔥

@user-wl9nx9pd1k 2 года назад

Спасибо Ольга за ваш труд! Всех с наступающим и удачных инвестиций

@user-uj7oo9is4i 2 года назад

Спасибо! Всё чётко и понятно, впрочем, как всегда)

@user-fh5zd7dq3x 2 года назад

Ольга, добрый день. Спасибо большое за подобные обучающие обзоры. Просто о сложном. Всегда с нетерпением жду от Вас новых видео.

@blackacula 2 года назад

Очень круто! Спасибо,Ольга!

@dariavash521 2 года назад

Как Вас интересно слушать. Спасибо огромное за такие подробные разъяснения.

@user-xr7mj5mp7o 2 года назад

Спасибо, Ольга! Очень своевременно.

@user-wd9jt2qu9v 2 года назад

Ольга, спасибо! Доступно, информативно, приятно слушать, бесплатно!!! Очень круто!

@user-tk6el2xl1v 2 года назад

Ольга, спасибо! Случайно Вас нашла! Подписалась, конечно! Как раз нужна была тема по облигациям!

@user-qu1sn9ec7b 2 года назад

Выздоровления. Берегите себя. Спасибо за ваш труд))

@nugoleg 2 года назад

Оооо... в тему! Очень вовремя для меня. Спасибо Оля.

@timur_k 2 года назад

Потрясающее видео. Нашел ответы на вопросы, которые давно имел. Ольга - находка года!

@oxig1255 2 года назад

Поддержу! Ольга - находка года!!!

@user-mj8tq1qd3b 2 года назад

Спасибо за видео, Ольга! Очень полезная информация.

@user-uo7cu3zz4f 2 года назад

Спасибо огромное, Ольга. Более развёрнутого ответа на вопрос по облигациям я ещё не слышал

@user-zs1qb7bc5p Год назад

Обожая смотреть подобные видео! Ваше видео особенно актуально в июле 2022 ))))

@user-ow3uf4md9i 2 года назад

Всё чётко и понятно. Спасибо. Был вопрос по ходу просмотра, но после освещения ценообразования, он сам собой снялся. Спасибо!

@sergeyerokhin322 2 года назад

Оля спасибо за прекрасное, доходчивое и без недоговорённостей изложение сути материала. Тема актуальна сегодня. Вы талант!

@alb4911 2 года назад

Спасибо, Оля. Очень помогла.

@user-iq8nb3lw3m 2 года назад

Очень доступно. Приятно удивлен. Спасибо!

@user-tr8hn3kj7o 2 года назад

Ольга большое спасибо, очень доходчиво.

@user-dp8mi6dp4c 2 года назад

Как все структурно и понятно. Спасибо

@samsunggalaxytab3189 2 года назад

Спасибо большое, Ольга!

@user-zo2zt9vd5w 2 года назад

Спасибо. Очень интересно и понятно.

@tatita4689 2 года назад

Спасибочки!!Вы умница🤗

@user-qc2sf2dg1p 2 года назад

Спасибо большое. Все очень доходчиво.

@user-um8de9lb7p 2 года назад

Спасибо! Продолжайте в том же духе! =)

@Shambala44 Год назад

Благодарю. Очень интересно.

@user-zi8jl2me9u Год назад

Спасибо! Очень доходчиво.

@user-il8uk3sc4j 2 года назад

БлагоДарю, милая, Ольга! С наступающим, эффективным, продуктивным и финансово обильным, годом! Всем нам побольше зеленого цвета.😁💖💝💸💶💰

@user-ny2tb2rr7d Год назад

Вполне адекватные советы, Спасибо, Ольга

@kamiladiy1470 Год назад

Ольга, огромная благодарность вам! Материал даëте понятно и чётко 👍 буду очень рад таким обучающим видео;) ещё раз СПАСИБО!

@alekseisencnenko2720 2 года назад

Спасибо, очень ёмко и полезно

@user-ec5so7hi6w 2 года назад

Крайне понятно ! Благодарю.

@user-tx7ei1ug6d 2 года назад

Олечка ты лучший учитель,но с тебя ролик для новичков.да и слушать вас приятно.

@tansakhn 2 года назад

есть ролик , только сегодня смотрела, найдите в ленте видео

@user-gk9qs3it3g 2 года назад

Спасибо. Очень понравилось объяснение. Разложили всё по полочкам. Теперь знаю, как и когда покупать.

@user-cl6hv7vg5x 2 года назад

Отличное видео! Без блогерских понтов. Подписываюсь! 😉

@rieltor18stran 2 года назад

Спасибо большое. Не видел еще понятней контента

@user-dp8mi6dp4c 2 года назад

Только села посмотреть, про облигации кажется знаю все, но ваш ролик посмотрю 🥰

@user-gw5jd9ct7j Год назад

Спасибо, весьма доходчиво и понятно. Лайк и подписка.

@user-ib4qg1ov4y 2 года назад

Ольга, спасибо за обзор!Все очень просто и понятно. Учитывая сегодняшнюю волотильность акций, неконтролируемую инфляцию, есть смысл держать часть портфеля в облигациях и обеспечить себе стабильный купонный доход. Задумываюсь об этом, но сам пока весь в акциях.

@Alexey_Alexeevich 2 года назад

Поздно думать, Пора действовать

@user-ik9tv6jq6z 2 года назад

Интересно ,но непонятно !

@user-yu7du2ov3m Год назад

@@user-ik9tv6jq6z 😂

@user-yb4qg8uk7t 2 года назад

Очень полезно, спасибо!

@user-mi1iy8xt5o 2 года назад

Спасибо за информацию!

@svetatrava8228 2 года назад

Как всегда всё ясно и понятно.

@user-dw5qc2mw3c 2 года назад

Спасибо большое всем за пояснения ! Прочитала и перечитала все комментарии ! Супер! Лайк и подписка с меня!

@Anna-wm7uu 2 года назад

Очень емкое обучающее видео. Молодец

@user-dy2op5pm4k 2 года назад

Спасибо . 1.06.22 покупала облигацию . Именно с целю ознакомления с рынком облигаций. Погашение через два месяца. И меня тоже смутил этот НКД. Теперь все поняла:))

@user-gm8fz1ju9z 2 года назад

Молодец, все по делу. Лайк за видео.

@safiraprm 2 года назад

Шикарно! Талант!

@user-bk1bx3wi5r Год назад

Действительно очень полезное видео, видимо не раз пересмотрю, спасибо.

@user-hf1np6io1p Год назад

Ольга добрый день очень понравилось ваше видео на все вопросы нашел ответы

@makson-ne9kt 2 года назад

Как то непривычно таким крупным планом смотреть, ещё и такая красота😁👍

@QuettaPlay 8 месяцев назад

Хорошо и понятно объяснили, спасибо. Подписался😊

@Lavr5000 2 года назад

Супер. Спасибо

@user-np9pe3nw2j 2 года назад

Ольга умница спасибо за труд

@fimago493 2 года назад

Оля у Вас всегда есть таблицы к анализу по акциям, облигациям. А где их смотреть? На официальном сайте не такие полные, может есть ссылка?

@KOMAP 2 года назад

Какая классная информация! Чмоки чмоки! 😘

@oxig1255 2 года назад

Благодарю!!! Кто ищет, тот найдёт! Я искала именно Вас!!! Я начинающий инвестор моему брокерском у счету 2 месяца. В нём есть немного акций. Сегодня посмотрела 3 Ваших видеоурока. Когда я вдруг сказала себе: "О, с акциями у меня всё ОК, нужно диверсифицировать портфель краткосрочными облигациями." я был сама от себя в лёгком шоке))) Мозг немного взрывается, но при этом, там почти всё после взрыва укладывается по полочкам! Ещё раз БЛАГОДАРЮ!!!

@kittylee50 Год назад

@Oxi G, вы закупились облигациями? Было бы интересно узнать. Тоже новичок

@maximtsekov4451 2 года назад

Всё чётко объяснили,спасибо

@maximtsekov4451 2 года назад

Очень приятно что у нас в России есть,умные,красивые и перспективные девушки.

@stasechkasvetochka8054 Год назад

Очень полезно. Жалею, что раньше не начал в это вникать

@mariya6042 2 года назад

Спасибо!

@user-fq1pj6xb5h Год назад

Круто, но где взять Rus bonds старого образца?

@rgamzin4102 2 года назад

Очень доходчиво, спасибо. обходил стороной облигации раньше.

@MrDim76 2 года назад

Да и сейчас сломя голову в них кидаться - не стоит. Если раньше, при стабильных ставках, облигации были неплохой альтернативой депозитам (вложил - и забыл), то сейчас, при маневрах со стороны ФРС/ЕЦБ/ЦБ, облигации требуют тщательного расчета и отслеживания ситуации на рынках.

@Alexey_Alexeevich 2 года назад

@@MrDim76 нет смысла заморачиваться. Все маневры ЦБ со ставкой уже заложены в текущие цены облигаций 👍. Не думайте, что вы умнее других

@user-ip6ej3ey6t 2 года назад

Спасибо! Вечно подтупливаю с этими облигациями) и этим нкд- что это) голос ваш приятный) шипилявый такой😅

@HeroExplosion815 2 года назад

Спасибо: ещё раз с карандашом посмотрю

@user-gm2jh4ip3s 2 года назад

Оля огромное спасибо за такой подробный разбор.Я ещё только обучаюсь и очень хочется продвигаться вперёд.Хотя возраст 63 года

@gordova8633 2 года назад

63 это возраст❓😜 мне 73 уже и я стараюсь понять как работают облигации, только проблема в том, что много изменений по налогам…., раньше с купонов не платили налоги🥲🥲🥲

@user-eq8wo2qo8n 2 года назад

Оля ,а какие фонды золота можете предложить ?

@sergeybalnykov274 2 года назад

Супер. Знал бы, что будет такое видео не платил бы за обучение на курсе.

@sergeybalnykov274 2 года назад

Удачи любителю погуглить

@Lika_Lychanskaya 2 года назад

Спасибо за подробности по облигациям, Ольга. Лайк однозначно! У меня вопрос по фондам на облигации. Его, фонд, в портфеле учитывать как облигации? А на какие параметры при выборе фонда нужно смотреть? И что лучше в данный момент покупать облигации или фонд на облигации? Ваше видео очень актуально для меня сейчас. На коррекции не удержалась и закупила акции, А теперь портфель перекосило по риску. Поэтому хотелось бы с умом этот перекос исправить.

@olgasabitova 2 года назад

Фонды на облигации учитывать как облигации, да. Обращайте внимание на средний срок погашения облигаций в составе фонда. Тогда будет понятно, какого характера будут риски. В российских фондах обычно среднесрочные облигации с погашением около 5 лет (и у Финекса есть на американские гособлигации оооочень короткие с минимальными рисками) В зарубежных фондах можно выбирать и краткосрочные, и с длинным хвостом. Разные

@Lika_Lychanskaya 2 года назад

@@olgasabitova, благодарю!

@annika16 2 года назад

Спасибо, очень понятное и информативное видео. Хотелось бы ещё видео про налоги в облигациях. Как рассчитать доходность к погашению с учётом налогов, кто платит налоги, когда покупаем облигацию с нкд?

@olgasabitova 2 года назад

Вот формула для простой ставки к погашению. В принципе она нам и нужна, если мы хотим тратить купоны, а не реинвестировать в ту же облигацию ((Номинал − Полная цена покупки + Все купоны за период владения) / Полная цена покупки) × (365 / Количество дней до погашения) × 100% Полная цена покупки это с учетом комиссий и нкд. Налог вам нужно вычесть 13% из суммы всех купонов и из положительной разницы, если полная цена покупки оказалась ниже номинала, по которому будете продавать/гасить облигацию Налоги платит за вас брокер. Когда покупаете с нкд, платите налог все равно с целого купона, но у вас убыток от нкд засчитывается в полной цене покупки

@zoir404 2 года назад

@@olgasabitova с наступающим новым годом🎆🎄🎅🎁🌨🥂🍾🎆

@MrDim76 2 года назад

НКД, полученный при продаже облигаций, включается в доходы по ценным бумагам. НКД, уплаченный при покупке этих облигаций, - в расходы по ценным бумагам. (п. 7, 10 ст. 214.1 НК РФ). Существуют два подхода брокеров к включению НКД, уплаченного при покупке, в расходы по операциям с ценными бумагами: 1. НКД, уплаченный при покупке, включается в расходы (уменьшая, таким образом, налогооблагаемую базу) только в момент продажи или погашения облигаций; 2. НКД, уплаченный при покупке, включается в расходы в наиболее раннюю из дат: в дату, когда произошла выплата купона, либо в дату продажи или погашения облигации. Уточните у своего брокера, какого подхода придерживается он.

@airatgabbasov4225 7 месяцев назад

Спасибо большое за видео! Крайне доходчиво изложенная и полезная информация!

@buffetsmethod Год назад

Добрый день. Вопрос по концовке видео про нкд. Если я купил облигацию на 5 день, заплатил нкд, через 90 дней получил купон 30 руб., я заплачу налог 13% от 30 руб., или 13% от (30 руб. - нкд)? Спасибо

@user-kp1md2mg7l 2 года назад

Здравствуйте. После открытия биржи у ОФЗ сначала был доход 20%, а сейчас 10-11%. Причем в портфеле уже у купленных ОФЗ ставка поменялась с 15 до 11, это нормально? И почему нельзя сейчас взять ОФЗ 10% и не дождаться когда ставка снизиться до 4%? Если через пол года ставка будет маленькой 4%, разве цена одной облигации не будет дороже (сейчас есть облигации по 800руб.), разве не выгоднее купить облигацию по 800руб.со ставкой 10-15%?

@MrII10II Год назад

Вопрос такой: на ИИС типа Б взимается ли налог с НКД при досрочной продаже бонда? Целесообразно ли продать облигацию накануне выплаты купона?

@user-pk7nd7yx5m 2 года назад

Спасибо.

@user-fj7ot3xu9o Год назад

Благодарю !🙏..

@user-rf8ju4sm9f 2 года назад

Ольга, спасибо! Объясните, пожалуйста - на 27:00 видно, что после двадцатой купонной выплаты, напротив дальнейших дат купонных выплат стоят прочерки. Это значит выплата не начисляется эмитент погасит облигацию по номиналу сам? Или нужно самому через брокера подавать поручение на погашение? (И если не продать - цена завалится и нужно будет держать до указанной "даты погашения", чтобы по номиналу погасить). Или прочерки стоят потому что неизвестно какая будет ставка ЦБ и дальше будут выплаты, только процент купона изменится!? Буду признателен за ответ. Еще не держал облигаций с офертой.

@olgasabitova 2 года назад

Это значит, что купон неизвестен и будет известен ближе к дате. А там уже зависит от ставок в стране и от желания эмитента погасить/не погасить облигации досрочно

@user-wp5ep4vu6p 2 года назад

Ольга здравствуйте. Видео 🔥 Подскажите пожалуйста, такая ситуация, при снижении ключевой ставки, облигация, к моменту погашения будет стоить условно 1200₽. При её погашении всё равно будет выплачен номинал 1000₽ ? Получается, что бы задать прирост в 200₽, подавать нужно до погашения самому ? (Скидывать так сказать)

@olgasabitova 2 года назад

Верно 👍

@Alexey_Alexeevich 2 года назад

Проблема в другом, чем ближе погашение, тем ближе цена облигации стремится к номиналу

@user-wp5ep4vu6p 2 года назад

@@Alexey_Alexeevich спасибо!

@sergeizagrebin6990 7 месяцев назад

Добрый вечер, т.е если предлогают по оферте то лучше отдать облигу? Чем ждать заниженный процент?

@user-wh7wi1vu7l 2 года назад

Спасибо за работу. У меня облигации ОФЗ понизились на 6 % . Вот как- то так.... 😁

@sergeybalnykov274 2 года назад

Отлично

@dmitri79 Год назад

Получается можно покупать только один выпуск облигаций, при повышении процентных ставок. Доходность вновь куплены +-будет ровна текущим доходностям? То есть более длинные облигации выгоднее? Стоимость ниже номинала, купон тоже ниже(меньше налог) при уменьшении ставки стоимость выше номинала и их можно переложить опять в более длинные. Я правильно понял?)

@user-ei3lx4lq3j 7 месяцев назад

Ольга красавица и объясняет красиво и доходчиво!Умница:)

@user-qc2sf2dg1p 2 года назад

Ольга хотелось бы побольше разборов Российских девидентный акций. Спасибо.

@olgasabitova 2 года назад

В планах на каникулах как раз сделать 👍

@kittylee50 Год назад

На rusbonds выходит новая версия сайта. Как перейти на старую?

@sergeyv6111 2 года назад

Ольга, Вы большая молодец, что рассказали людям про облигации! Но пока конечно рано туда ещё заходить, но мы где-то рядом. Про вдо, фонды облигаций и выбор эмитента, а так же про дюрацию мало конечно. А так спасибо, что просвещаете людей!

@olgasabitova 2 года назад

В один ролик не поместить все. Сделала акцент на том, что будет понятнее новичкам

@user-dd5bs9re3i 2 года назад

@@olgasabitova а почему у Вас нет иис? Если не секрет

@gordova8633 2 года назад

@@user-dd5bs9re3i хороший вопрос❓

@alisa8624 Год назад

@@olgasabitova Если иис тип А, чтоб получить ЛДВ надо продержать облигацию 3 года. А что если я купила облигацию сроком на 3,5 года и к середине этого срока мой иис просуществовал уже 3 года и я хочу вывести все деньги (для этого же придется закрывать иис)? Что будет с облигациями? перед закрытием иис все бумаги надо продать? и облигации и акции и т.д.? и тогда ЛДВ пропадет. Может есть видео как наиболее грамотно закрывать иис чтоб вывести деньги?

@user-cu6jk7ey1k 2 года назад

Ольга спасибо за разбор. Очень грамотно и доходчиво. У меня вопрос? С нкд берут налог 13℅. На ИИС тип Б купоны облагаются НДФЛ 13℅.Спасибо

@MrDim76 2 года назад

Если купоны зачисляются на ИИС, а не выводятся на сторонний счет - то не облагаются.

@user-zs9wr2fm4d 2 года назад

Ольга, здравствуйте! Как помочь пострадавшим от мошенников? Подскажешь?

@user-lw9dg3nx7x Год назад

Подскажите, если я заплатил продавцу нкд, а потом мне пошёл купон. Я же буду в минусе т.к. заплачу налог с купона 13%?

@user-ns3kf9wp8p 2 года назад

спасибо

@dbarashm 2 года назад

Оля, здравствуйте!

@user-th2rw2bo7x 2 года назад

Здравствуйте Ольга. Скажите, почему Вы на 31й минуте 50 разделили на 8%?

@user-th2rw2bo7x 2 года назад

Неудобный вопрос?

@user-hs7sn4uo2z 2 года назад

Ольга, Большое спасибо! Тогда может быть расскажете про ETF или БПИФ на облигации, которые дают возможность не платить налог с купонов?

@Alexey_Alexeevich 2 года назад

Там зато есть комиссии. Проще Облигации брать на ИИС тип б, и не платить налоги

@gordova8633 2 года назад

@@Alexey_Alexeevich …а я поняла, что на ИИСа лучше покупать😊

@oa.vodopiyanov 2 года назад

Интересно и доходчиво. Однако хотелось бы узнать информацию по etf на облигации!

@Alexey_Alexeevich 2 года назад

Етф на облигации бессмысленны. Они падают при росте ставок

@dmitrybelan4363 2 года назад

Можно вместо облигаций использовать высокодивидентные акции, которые дадут примерно те же 8-12% в виде дивидентов? Или использовать какой-нибудь S&P который с малой волатильностью растет вместо облигаций?

@olgasabitova 2 года назад

В акциях больше рисков, чем в облигациях, поэтому заменить не могут с этой точки зрения Если нет цели получать дивиденды и купоны, можно купить S&P500, верно