Інвестиційний портфель - ETF фонд розвинутих ринків IWDA та країн, що розвиваються EIMI

Подписаться 62 тыс.

Просмотров 11 тыс.

50% 1

Інвестиційний портфель - ETF фонд розвинутих ринків IWDA та країн, що розвиваються EIMI
У відео ми розглянули будову портфеля довгострокового інвестора. Розподіл між ринками здійснювався за допомогою фондів - IWDA та EIMI, які відповідають розвинутим ринкам та тим, що розвиваються.
Фонди є класичними ірланськими кулулятивними, та дозволяють автоматично реінвестувати дивіденди, без необхідності їх декларування.
Сайти фондів:
IWDA
www.ishares.com/uk/individual...
EIMI
www.ishares.com/uk/individual...
Місія Сімейного Бюджету: допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення
Підпишіться будь ласка на канал Сімейний Бюджет
ru-vid.com...
наші ПЛЕЙЛІСТИ
Вільні люди - розмови з тими хто досяг фінансової свободи
• 🧝‍♂️ 🧝‍♀️ Вільні люди ...
ETF фонди для українського інвестора
• 🌐ETF фонди для українс...
❤️Любов та Бюджет
• ❤️Любов та Бюджет
☂️ Захист здоров'я та кеш флоу від форс мажорів
• ☂️ Захист здоров'я та ...
💻 Електронні сервіси для ФОП
• 💻 Електронні сервіси д...
🎦 КІНОЗАЛ Фільми про фінанси, економіку, інвестиції. Фильмы личные финансы, инвестиции, экономика
• 🎦 КІНОЗАЛ Фільми про ф...
ДІЯ державні послуги онлайн
• ⚫ ДІЯ державні послуги...
📚 БІБЛІОТЕКА Мам і Пап
• Playlist
🐈 МОНОБАНК корисні відео про послуги Monobank
Плюс та мінуси Монобанк з власного досвіду
• 🐈 МОНОБАНК корисні від...
🌳 ПРИВАТБАНК та Приват24 для ФОП і фізичних осіб
Власний досвід користування Приватбанк та Приват
• 🌳 ПРИВАТБАНК та Приват...
🔥 рух FIRE в Україні. Приватна Пенсія
• 🔥 рух FIRE в Україні. ...
➡️ СВІФТ перекази Як і тарифи основних банків на SWIFT
• Playlist
🍀 Kyiv Invest Meetup - щоквартальні зустрічі інвесторів
• 🍀 Kyiv Invest Meetup -...
ЗЕМЛЯ в Україні як інвестиція
• ⬛ ЗЕМЛЯ в Україні як і...
📝 ОБЛІГАЦІЇ України і не тільки про овдп
• 📝 ОБЛІГАЦІЇ. Фіксовани...
⛔Психологія інвестора. Захист від самого себе
• ⛔Психологія інвестора....
👶 Малюк та бюджет
• 🧒 Батькам Школярів 7-1...
🧠 ІнвестУМи Найповажніші люди світу інвестицій.
Думки тих, кого дійсно варто слухати в інвестуванні
• 🧠 ІнвестУМи Найповажні...
🏘️ Інвестиції в REIT та НЕРУХОМІСТЬ в Україні та
• 🏡 REIT та НЕРУХОМІСТЬ ...
🧝‍♂️ 🧝‍♀️ Вільні люди - розмови з тими хто досяг фінансової свободи
Фінансова свобода - коли пасивних доходів вистачає
• 🧝‍♂️ 🧝‍♀️ Вільні люди ...
💸 TransfersWorldUA - міжнародні перекази та платіжні системи
• 💸 TransfersWorldUA - м...
🈂️ iPlanTalks
• 🈂️ iPlan Talks
💚 ESG соціальні імпакт інвестиції
• 💚 ESG соціальні імпакт...
🌐 EUkraine - електронні сервіси та реєстри
• 🌐 EUkraine - електронн...
🔔 Qualified Investor Інвестиції для продвинутих
• 🔔 Qualified Investor І...
📈 Interactive Brokers Украина (non-official)
• 📈 Interactive Brokers ...
📒📘 Фінансова грамотність. Соціальна реклама
• 📒📘 Фінансова грамотніс...
📘 КНИГИ про фінанси, економіку, інвестиції
• 📘 КНИГИ про фінанси, е...
🚫 ПОДАТКИ - фізичні особи в Україні
Податки фізичних осіб Україна Налоги физических лиц
• 🚫 ПОДАТКИ - фізичні ос...
#UAInvestors #ETFforUA #ПортфельЛюбомира

Опубликовано:

3 ноя 2020

Ссылка:

Скачать:

Готовим ссылку...

Добавить в:

Мой плейлист

Посмотреть позже

Комментарии : 118

@FamilybudgetUa 3 года назад

Ставте лайк під відео, якщо воно було для вас корисним! Діліться у коментарях, яке співвідношення між Emerging та Developed markets ви вважаєте оптимальним для довгострокового портфеля?

@vitaliikushnirov4785 3 года назад

Любомир, а чому ви не купуєте VHVE від Vanguard як альтернативу IWDA? У них комісія менша

@sealover9227 3 года назад

Очень ждем видео о нюансах покупки ireland accumulated etf на interactive brokers)

@IgorSwxy 3 года назад

Відео про різні тікери для одного і того ж ЕТФ в ІВ дуже б знадобилось!

@alja12312 3 года назад

Продовження будь ласка. Дуже круте відео.. Дякую

@katerynad 3 года назад

Любомир, відео про різні біржи та тікери було б дуже корисним! Незрозуміло як правильно обирати, коли один etf на різних біржах.

@irinademchenko9380 3 года назад

підтримую!

@ievgeniikravtsov1597 2 года назад

Дякую за корисне відео про ETF фонди

@tatyanaivanova3219 3 года назад

Дякую за контент. Чекаю на продовження!

@MagonCapital 3 года назад

Спасибо большое! 👍🏻

@volodymyr_merzlikin 3 года назад

Дякую вам за корисне відео!

@user-zf4pd7zc1j 3 года назад

Дякую за цікаві і корисні відео.

@user-zf4pd7zc1j 2 года назад

Любомире, будь-ласка відео по ірландським ЕТF, та як їх відшукати на ІВ.

@FamilybudgetUa 2 года назад

Андрію, дякуємо за запит. Н.

@user-xr6zd7ig8m 2 года назад

Суперове відео. Взяв собі за основу)

@honest9259 2 года назад

Дякую за вашу плідну працю! Великий респект. Було б круто, якби ви зняли відео про інтерфейс ІВ та тікери / біржі, що ви зазначили в кінці відео.

@FamilybudgetUa 2 года назад

дякуємо за запит. подумаємо. Н.

@user-ji6dz1kk8x 2 года назад

Отличный проект!!

@imin4054 3 года назад

Так відео потрібно

@pavloyevhenovych7716 3 года назад

Зробіть будь ласка відео по ІБ, як на мене то їх інтерфейс дуже перевантажений інформацією і важко орієнтуватися початківцю (тобто мені :)

@FamilybudgetUa 3 года назад

А ви дивились плейлист на каналі по ІБ? Л.

@BinarySnow 3 года назад

Дякую за відео. Любомире, Ви знайомі з відносно новими подібними фондами від Vanguard? VHVE vs IWDA та VFEA vs EIMI. Чи можете порівняти або порадити, які краще обрати?

@andriivovk9386 2 года назад

Дякую за відео. Ніби як аналогічний фонд VHVE від Vanguard має комісію 0.12%, порівняно з 0.20% у IWDA. Цікаво, чому обираєте саме IWDA в такому разі?

@volodymyrmanilo9119 3 года назад

Спасибо, что ясно и просто рассказываете про сложные вещи) Если смотреть на то, что за последние 10 лет темп роста ВВП у Китая больше чем у США, тогда может и есть смысл больше делать ставку на Китай)) я бы брал 60% Emerging и 40% Developed markets (хотя не уверен, что это будет оптимально)

@mk-ny8ig 3 года назад

рост ввп не всегда означает рост цены акций: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-0ECqDaPjjV0.html

@andreitoday 3 года назад

Последние 10 лет был больше, а как будет в следующие 10 лет -- никто не знает :)

@FamilybudgetUa 3 года назад

Хоча я більше вірю в швидший ріст EM, там більше ризиків. Наприклад комуністичні партія Китаю зірвала IPO Ant на днях, яке мало стати найбільшим в історії. Л.

@oleh7504 3 года назад

@Сімейний Бюджет Пане Любомир, скажіть будь-ласка, яка ситуація з депозитарними розписками. Адже фонди ірландські та, наприклад, куплені через IB. Чи є щорічна плата за зберігання та де зберігаються?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Крім абонплати ІБ доп плати немає. Де саме зберігаються, всякому депозитарії краще уточнити в ІБ. Але перед тим потрібно на сайті SEC ознайомитись з held under street name. Л.

@user-zl4yo1mj3k 3 года назад

Любомир, дякую за цінні поради і за те, що ділитесь. Підкажіть, як купити акції чи ETF у євро, якщо рахунок в доларах: можна конвертувати валюти чи потрібно переводити євро? Дякую)

@FamilybudgetUa 3 года назад

Можна в ІБ конвертувати. Л.

@oleh7504 3 года назад

@Сімейний Бюджет 1. Ви розглядаєте диверсифікацію за компаніями, що керують фондами? Наприклад, до IWDA додати альтернативу від Vanguard. 2. Те ж питання стосовно валюти, чи є сенс в портфоліо розбавляти фонди номіновані в USD, наприклад, фондами в EUR, GBP чи CHF? 3. Чи доцільно розглядати фонди domiciled не лише в Ірландії, а, наприклад, в Люксембурзі чи інших европейських країнах? Цікаво, чи є такий тренд. Дякую.

@FamilybudgetUa 3 года назад

1. Не розглядаю, не бачу потреби. 2. Диверсифікація по валютах знаходиться в продажах компаній, і окремо не є необхідною. 3. Domicile впливає на податки. Поки всі необхідні мені фонди лідерів знаходились в Ірландії. Л.

@sergey264 3 года назад

Спасибо за полезное видео! Подскажите, есть ли принципиальное отличие связки IWDA+EIMI от фонда VWRA, который уже включает в себя акции компаний с developed и emerging рынков?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Є. В цій зв'язці я можу долю EM зробити більшою, ніж 10% як в класичних global stock фондах по типу VWRA. Л.

@user-pt7rt8oz8g 3 года назад

У Вангарда есть же VWO - FTSE Emerging. Как раз концентрация именно на развивающихся странах. Может проще комбинировать VOO/VT и VWO? Чем заморачиваться с IWDA/EIMI... Или я что-то упускаю, подскажите?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Так, ви упустили US vs Irish вибір і податкове планування. Л.

@user-li5sw1hw1c 2 года назад

а какая див доходность по фонду ІWDA?

@just_alex_from_92 2 года назад

Добрый день! Спасибо за то что поделились своим портфелем. Есть ли у вас какая-то доля инвестиций в облигации или полностью портфель состоит из акций?

@FamilybudgetUa 2 года назад

Алекс, портфель Пенсія с 2040 зараз на 100% складається з акцій. Втім зауважте, що у кожного ціль, розмір капіталу та ризик профіль свої, і копіювати портфель з Ютуб не найкраще фінансове планування. Л.

@yevhenpiskun5224 3 года назад

Любомире, можете будь ласка росказати, як шукати ірландські аналоги американських фондів

@FamilybudgetUa 3 года назад

justetf.com Там різні тікери, валюти і біржі, це складніше ніж з американськими Л.

@olenakolomiets2032 8 месяцев назад

Дякую! Запишіть, будь ласка, відео, як купити ці фонди у Інтерактив Брокерс!

@FamilybudgetUa 8 месяцев назад

На каналі є відео як купувати ETF. Л.

@vladkrichenko9119 3 года назад

Любомире, чи є у вашому портфелі облігаційні ETF? Якщо так, то які саме?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Ні, в пенсійному портфелі немає. Л.

@user-zf4pd7zc1j 2 года назад

Любомире, а як обрати IWDA? Там є декілька варіантів, в залежності від біржі, на якій торгуються: Лондонська, Франкфурт та Мексика, здається. Чи є різниця якась?

@FamilybudgetUa 2 года назад

Я купую в Лондоні. Л.

@user-xr6zd7ig8m 2 года назад

@@FamilybudgetUa Підскажіть, будь-ласка, яка комісія за купівлю?

@user-li5sw1hw1c 2 года назад

Зробіть будь-ласка відео по ірландським ЕТF, та як їх відшукати на ІВ.

@FamilybudgetUa 2 года назад

так IWDA і EIMI і є ірланські. Поясніть будь ласка що ви мали на увазі? Л.

@user-li5sw1hw1c 2 года назад

Як знайти ці ЕТF на ІВ на яких біржах вони знаходяться і під якими тікерами?

@mr_ww 2 года назад

Підкажіть будь-ласка як проходить акумуляція, ви отримуєте часткову акцію на аккаунт кожен квартал? Тобто якщо купити 1 акцію, то через квартал вона перетвориться скажімо на 1.001, вірно? Та чи потрібно щось налаштовувати додатково в сетінгах аккаунту для цього?

@FamilybudgetUa 2 года назад

Сам фонд купує на дивіденди, нічого додатково не потрібно робити. Л.

@mr_ww 2 года назад

@@FamilybudgetUa дякую. А кількість ваших акцій збільшується в кабінеті? Скажімо на соті частини щокварталу?

@FamilybudgetUa 2 года назад

НІ, ціна акцій збільшується. Л.

@mr_ww 2 года назад

@@FamilybudgetUa дякую, я зрозумів. для тих хто теж хоче знати як це працює раджу почитати що таке NV й NAV. та знати, що акумулятивні фонди замість того щоб виплачувати дивіденди вкладають цю сумму в NV, тим самим підвищуючи NAV, бо кількість шейрів при цьому не збільшується ;)

@andreitoday 3 года назад

Любомире, а чи розглядали Ви VWO замість EIMI, і, якщо так, чому вибрали EIMI?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Я більше користуюсь ірландськими фондами з автоматичною реінвестицією дивідендів. Л.

@andreitoday 3 года назад

Зрозуміло, дякую : )

@IgoZorg 3 года назад

у IB (как и у SAXO, например) IWDA доступен c листингом на Euronext в Евро и с листингом на London Stock Exchange в Долларах. Интересно заметить, что отскок с 30 октября - 6% вверх. Также можно приобрести это фонд и в Фунтах стерлингов, но под тикером SWDA. Судя по всему, поскольку нет листинга на американской бирже, эти фонды не видны в скринерах (etfdb и др). Вопрос: где смотреть ETF с листингом на Европейских биржах?

@FamilybudgetUa 3 года назад

justETF.com. Л.

@EvgeniusXplorer 2 года назад

Любомир, поделись пожалуйста ссылкой на таблицу доходности от Charlie Bilello

@FamilybudgetUa 2 года назад

Ось тут twitter.com/charliebilello/status/1370722188739891202/photo/1 Л.

@thebsvi 3 года назад

А почему не swap-based ETF типа I500 или SPXS.L ?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Що це swap-based? Л.

@thebsvi 3 года назад

@@FamilybudgetUa Если кратко, то эмитент etf обменивает корзину платящих дивиденды акций и доходы по депозиту со свап-контрагентом. Это позволяет не платить налоги на дивиденды в аккумулирующих etf. Можно глянуть у бена www.pwlcapital.com/understanding-swap-based-etfs/

@FamilybudgetUa 3 года назад

@@thebsvi Дякую, гляну. Л.

@viacheslavgord2521 3 года назад

Скажіть, а чи обов'язково потрібно мати ліцензію НБУ для інвестування в акції на фондовому ринку. І чи є вона у вас ? Чи дізнається НБУ що в мене її немає, ви ж про це теж не говорили у своїх відео.

@FamilybudgetUa 3 года назад

Ви отримаєте автоматично в банку в здійсненні Свіфт переказу на інвестиції. Л.

@viacheslavgord2521 3 года назад

@@FamilybudgetUa Я відправляв через Приват24, доходи підтвердив (запитували). Виходить що я нічого не порушив і в мене є ліцензія, а я про неї і не знав. Ну дякую, а то я вже розхвилювався.

@Kichrum Год назад

Любомире, якщо EIMI має дохідність 3%, а гривня за той же період знецінюється 35%, то з вирахуванням податку 19.5% така інвестиція завжди буде в мінус? (адже дохідність 3% чітко перекривається податком на різницю курсів) Хіба не вигідніше тримати долари під матрацом тоді?

@FamilybudgetUa Год назад

30/May/2014 - Fund Launch Date Total Return (%) annualized - 2.19% Якщо темпи девальвації будуть такі ж, а дохідність EIMI такою ж і надалі, то так долар під матрасом виграє)) однак наврядчи хтось в здоровому глузді з 2014 року інвестує лише в EIMI Л.

@Kichrum Год назад

@@FamilybudgetUa вже розібрався - невірно порахував сам, і вас заплутав :) При 3% річних за складним відсотком виходить 167$ чистого доходу після сплати податків за 20 років (в порівнянні зі 100$ під матрацом). Взагалі було би мега корисно зняти таке математичне відео, як порахувати справжню дохідність ;) Бо я і досі не впевнений що рахую правильно

@user-ey5ey1kv8h 3 года назад

Сделайте обзор ETF которые можно купить через IBKR.

@OKOK-hm2is 3 года назад

Їх тисячі)))

@user-zf8ly4ks2w 2 года назад

2:26

@8prot8 3 года назад

если посмотреть на историю 5 лет, у iwda i EIMI районе Feb. 2020 были мощные падения. Не прокомментируете?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Це коронокриза, весь ринок тоді валився вниз стрімко "Past performance is no guarantee of future results" Л.

@8prot8 3 года назад

@@FamilybudgetUa ну там в 100 раз как-бы было падение

@FamilybudgetUa 3 года назад

Гм. Де можна побачити про 100 разів? На гугл фінансах такого не бачу. Л.

@8prot8 3 года назад

@@FamilybudgetUa на яхуу.файнэнс. там видимо бага в данных

@user-bm7wv1vj1u 3 года назад

Как инвестировать в It сектор на IB.

@FamilybudgetUa 3 года назад

є багато ETF, наприклад QQQ Л

@user-ib8uy8zt4q 2 года назад

@user-pz1vi2bg7s 3 года назад

Добрый вечер. Посоветуйте надёжного брокера/сервис чтобы начать инвестировать в Украине. Спасибо.

@FamilybudgetUa 3 года назад

Interactive Brokers, Арт Капітал. Л.

@user-pz1vi2bg7s 3 года назад

Сімейний Бюджет спасибо. У них есть минимальная сумма для старта? (Например фридом 2-5т грн)

@FamilybudgetUa 3 года назад

Можна у них на сайті умови глянути. В арт там здається 500 Дол. Л.

@user-pz1vi2bg7s 3 года назад

Сімейний Бюджет спасибо. А как вы относитесь к ОВГЗ от Райффайзенбанка или Приватбанка? Стоит ли оно того или целесообразнее покупать акции и etf?

@user-li5sw1hw1c 2 года назад

iwda можно покупать дробно?

@FamilybudgetUa 2 года назад

Хз. Не пробував. Л.

@user-ns8js2if8b 3 года назад

У вас ещё был MVOL, продали?

@FamilybudgetUa 3 года назад

так. перейшов на широкий ринок в тій частині. Фактори min vol, value...) я залишаю на tactical allocation в рамках 10% Л.

@ANJEYJOY 3 года назад

Чому не використовуєте Фрідом Фінанс для інвестування в Україні? Чи використовуєте?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Інвестування в які інструменти? Л.

@ANJEYJOY 3 года назад

@@FamilybudgetUa у фрідом фінанс дуже великий вибір інструментів для інвестування як в акції сша, так і різноманітні фонди та IPO

@ANJEYJOY 3 года назад

@@FamilybudgetUa але як на мене дуже великі комісії для України. 2,5% за поповнення рахунку, та 2 доллари за одну покупку + 0,02$ за одну акцію в покупці.

@FamilybudgetUa 3 года назад

ETF через ІБ дешевше та надійніше. А pre IPO мене поки не зацікавило. Л.

@ANJEYJOY 3 года назад

@@FamilybudgetUa на скільки дешевше? якщо взяти 100 долларів, поповнити IB, та придбати одну акцію фонду за 100 долларів. Скільки ви заплатите за поповлення, скільки за покупку? Є якісь щомісячні платежі?

@dmytro2022 3 года назад

Не понравилось что в EMI есть много Российских компаний, таких как например GAZP газпром. Есть альтернатива подороже без газпрома - XSOE

@user-li5sw1hw1c 3 года назад

А почему IWDA если тикер SWDA?

@FamilybudgetUa 3 года назад

Це один і той же фонд London Stock Exchange IWDA USD 28/Sep/2009 B4L5Y98 IWDA LN IWAD.L Л.

@alinataranenko2683 2 года назад

Я трішки не зрозуміла, комісія за купівлю 1 IWDA - 5 $, це не ETF чи я щось не не так зрозуміла?

@user-ib8uy8zt4q 2 года назад

IWDA это капитал, SWDA это накопление?

@FamilybudgetUa 2 года назад

Це один і той самий фонд, developed world accumulating. Просто валюти різні, долар і фунт. Л.

@serhiikhomych5007 3 года назад

Знову Ви EIMI, яка містить російські компанії, рекламуєте) Дуже рекомендую CEMА. Майже ті ж самі країни, але без Росії і краща, дохідність, якщо дивитись за останні 5 років А з Байденом на чолі США має рости ще краще)

@FamilybudgetUa 3 года назад

CEMA тільки Азія, 46% фонду Китай. Комісія 0.65%, більш ніж в три рази вище. Але звісно ви можете використовувати цей фонд, якщо вам так краще. Л.

@serhiikhomych5007 3 года назад

@@FamilybudgetUa EIMI також містить багато Китаю - 40% В СEMA дійсно відсутні ряд країн. Немає Бразилії, ПАР, Росії та саудитів. Так комісія вища, але кращої альтернативи без Росії я не знайшов. Звичайно купувати щось чи не купувати - особиста справа кожного. Ніяким чином не хочу нікого образити, але вважаю, що поки триває війна з Росією, рекламувати акції, що місять частку російських компаній некоректно

@alexk1446 3 года назад

@Serhii Khomych не подскажите как можно их купить, по тикету CEMA в Interective brokers не показывает. Только в фунтах показывает и швейцарская биржа (Scemas тикет)