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債券的鎖利效果，長債還是短債，原來投資這麼簡單！

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債券其實就是發行機構的債權憑證，用俗話說就是借據。持有債券定期會收到利息，到期也會收回面額，所以債券是固定收益商品。看似簡單的借貸，卻常常讓投資者一頭霧水摸不著頭緒，就是因為債券也可以在市場上交易，就會有價差可賺，才讓債券給複雜化了。這一支影片我會把債券的觀念介紹的一清二楚，尤其是債券是如何鎖利，鎖的是什麼利，以及能鎖多久。
※投資有風險　請自行謹慎評估
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5 сен 2024

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Комментарии : 101

@chenpk88 Месяц назад

感謝老師不厭其煩的解說,老師是應該市面上對債券解說的第一達人，謝謝怪老師的用心

@怪老子理財 Месяц назад

還有下集喔，敬請期待！

@user-td4ld2wz8d Месяц назад

感謝你還在市場活者第一倖存者聽他? 你錯過3年大行情

@wenlo7262 Месяц назад

⁠@@user-td4ld2wz8d你聽他，有賺錢的話，會分潤嗎？沒有的話就安靜

@anova000 Месяц назад

非常期待下一期，那主題等很久了，謝謝老師

@怪老子理財 Месяц назад

這一集只是暖身，下一集才是重點。

@kxzsh Месяц назад

對債券沒有任何概念的我，看完這部影片後比較了解了債券，老師的話語及語速都讓這部影片內容變得容易吸收，受教了，謝謝分享！

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@11007BBKFgreuyjcv Месяц назад

感謝老師~又再次複習大學課程內容，收獲良多👍👍👍

@怪老子理財 Месяц назад

還有下集喔，敬請期待！

@karrimor19ify Месяц назад

講得很清楚，期待下集❤

@怪老子理財 Месяц назад

7/25 8:00上線

@Alex-xl2jk Месяц назад

00945B凱基非投等目前不錯抗跌緩漲不太受10年20年美債利率波動

@怪老子理財 Месяц назад

非投等債的違約率太高了，我並不推薦。

@user-zh7im3yo3b Месяц назад

我就是想知道債券ETF有沒有鎖利效果,如果沒有,買債券感覺就跟買股票差不多意思了,期待老師下次分享

@怪老子理財 Месяц назад

還有下集喔，敬請期待！

@user-hong9293 Месяц назад

怪老子的債券講解，深入淺出，介紹詳細，一目瞭然。

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@kevinhuang6952 Месяц назад

說明得很詳細，感謝!

@怪老子理財 Месяц назад

不客氣，歡迎常來。

@zhwd Месяц назад

非常感谢，非常有帮助！

@怪老子理財 Месяц назад

不客氣，歡迎常來。

@bibo987945 Месяц назад

直債有鎖利, 但也有違約風險. 長債15年,20年會發生太多事了. 投資人得觀察持有的公司營運狀態. 像台塑最近就很慘.以前是績優股.世事難料. ETF雖沒有鎖利,但分散降低了違約風險. 加上經理人監督操作,賣掉獲利衰退或信評被調降的債劵.一籃子都是好果子.

@怪老子理財 Месяц назад

下一集就是要談債券ETF的鎖利效果，這一集只是暖身

@YuwenTseng Месяц назад

違約風險很低，是要公司倒閉才有可能。債券順位高於股票；HTC從1000跌到現在也十幾年了，還不會倒。所以直債真的不要買金融公司的，就幾乎倒債機率為零。金融公司有桿桿，每次看到進入出問題都是ㄧ夜倒閉；科技公司傳統公司；沒有那種可能。即使現已台朔四寶估價一直跌；也不會隨便倒閉。股票歸零前；債券都還有他的本金。

@wenlo7262 Месяц назад

很多公司債或外資機構信用評等都比境內金融機構高，韭菜卻認為海外金融機構風險高？

@raymenn4389 Месяц назад

謝謝老師指導。

@怪老子理財 Месяц назад

還有下集喔，敬請期待！

@jeffbong7989 Месяц назад

看了很多其他博主的解释，只能领悟到一部分。这部影片却让我完全了解价格和利率的关系了。感谢！ 🎉

@怪老子理財 Месяц назад

哈，你來對了地方，歡迎常來。

@uvz7381 Месяц назад

債券又固定收益不過基金漲了贖回/賣掉也可獲利

@user-ig9dh5cj3x Месяц назад

感謝怪老師！

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@channingSHA Месяц назад

很喜歡老師對債的解說，除非有更好的金雞母不然我一定抱到到期

@怪老子理財 Месяц назад

還有下集喔，敬請期待！

@user-uy2up1vl8l Месяц назад

感謝分享

@怪老子理財 Месяц назад

還有下集喔，敬請期待！

@user-sp3qd4uy1x Месяц назад

謝謝老師👍

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@jamestsai1952 Месяц назад

感覺很多人對債券ETF，跟直債的邏輯不一樣而不太理解。債券ETF的鎖利效果，有好殖利率的邏輯是在於此刻美國利率5%現在的買進ETF價格。票面金額、票面利率、實際購買債券金額、再發放給股東的利息，這些名詞定義會混淆。簡單來說，就是透過每年買賣上的價差，以及持有數年後所賣出的現價、歷年的確切票面利息及拿回原來的本金等等。最後統整再配發到投資人手上，所謂的鎖利邏輯應該是這樣。以分散風險角度，ETF也算是平攤了很多風險。

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@li-meilin3110 21 день назад

謝謝老師的用心分析，很有邏輯及重點，我一直重複聽！降息時，要買長債，把它鎖利！但我不是很有耐性….萬一還沒到期，要賣，而那時的價格較低，我的債不就要虧了？怎麼辦呢？

@georgewong2536 Месяц назад

非常期待下集

@怪老子理財 Месяц назад

星期四上架

@user-lk6tb6er1b Месяц назад

感謝

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@user-vd8lk1qw9n Месяц назад

聯準會降息時，債券發行方可以直接贖回你的債券，你根本沒辦法鎖利到期，內容都有些看清楚

@怪老子理財 Месяц назад

不是每一檔債券都可以贖回，尤其是美國公債

@YuwenTseng Месяц назад

只要你買的是負價差大的就不怕提前贖回。到期殖利率同時間同公司幾乎都相同（信評相同）。波克夏 4.25% 跟 2.85% 現在賣價在92.18 跟 70.08。其實換算殖利率都差不多，因為2.85%的價格低，換算當期都差不多。但贖回時，4.25%的賠給你8元（92->100)搞定 ,但 2.85% 的馬上賺 30(70->100)入袋。

@user-vd8lk1qw9n Месяц назад

@@YuwenTseng 人家再說不能鎖利到到期好嗎

@wenlo7262 Месяц назад

@@user-vd8lk1qw9n你會這樣留言，表示根本不了解債券

@YuwenTseng Месяц назад

@@user-vd8lk1qw9n 可以提早贖回沒錯，但假如市價遠低於票面價，他提早贖回是要用面額贖回，那你低價買的就直接傳入袋了。這時誰會提早給你贖回呢? 所以只要你買低於票面價很多，提前贖回早賺而已。

@bobsonlin1094 Месяц назад

現在是買債券的好時機

@怪老子理財 Месяц назад

同意。債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@jackp947 Месяц назад

債券ETF只能說類鎖利比喻現在買一檔債券ETF 存續期17年假設降息1%：你領到的利息會少1%，但你的股價會漲，補回少給的利息給，這樣就鎖利了，但債券ETF不然，利率降1%，股價漲17%，照理是每年反應1%給你，給17年，因為存續期是17年，但股價是一次反應17%給你，這時多出來的16%就是你的資本利得，所以你就可以考慮是不是先賣了，這是比較簡單的說法。利率會變動，複雜的公式與概念不細談。升息就反之。

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 20:00上線

@user-df1xj2se1f Месяц назад

請問20年期美債4.56漲0.03(0.75)-----台幣+0.109跌(0.33%)美元指數+0.16(漲0.15%)這樣中信美債20年30.89星期一的淨值應該是多少

@怪老子理財 Месяц назад

很抱歉，我看不懂這問題

@user-xx3nc7cs9u 9 дней назад

請問老師，降息當天如價格大跌，怎麼辦？跟著賣嗎。還是不動呢（因為作短線價差會大出貨）

@怪老子理財 3 дня назад

ETF價格跟買賣盤無關，只跟淨值有關，也就是成分債的市場價格。

@user-xx3nc7cs9u 2 дня назад

@@怪老子理財果然是大師，受教了。非常有幫助，謝謝您

@johnnyjhao3772 Месяц назад

票面利率固定實際上買入的etf也不是用票面價格購買隨著利率上上下下大家也是為了賺價差才買的債卷對嗎？

@怪老子理財 Месяц назад

不是這樣，買了現金流量就確定了，除非要賺價差，否則跟利率上下就無關了。至於債券ETF就看下集吧。

@clarkhung4478 Месяц назад

是否也可推算匯率變動對持有長債至到期的風險，謝謝～

@怪老子理財 Месяц назад

請看這支影片 ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-N6_S8Zt8wKg.html

@clarkhung4478 Месяц назад

@@怪老子理財感謝回覆～

@user-mo3hp7cn6n Месяц назад

3年以下的美債etf早漲上去了…… 20+的美債etf還慢慢的蝸速上漲，看看走勢就知道兩者之間的差異

@怪老子理財 Месяц назад

你到底看影片沒？

@user-ob7ii7zc6f Месяц назад

請問如何選擇賣出時機？

@怪老子理財 Месяц назад

等到要用錢時再贖回即可，投資應該股債配置，長期持有即可

@cindynice3504 Месяц назад

請問專家怪老子

@怪老子理財 Месяц назад

什麼事？

@cindynice3504 Месяц назад

怎麼判斷買進債券之後的出場時機？

@user-dm9ie4xl4m Месяц назад

但是etf的成分債不會持有到到期

@怪老子理財 Месяц назад

債券ETF會鎖利嗎？ 7/25 8:00上線

@cindynice3504 Месяц назад

買債券至少要放幾年？

@怪老子理財 Месяц назад

至少5年吧，等到要用錢時再贖回即可，投資應該股債配置，長期持有即可

@cindynice3504 Месяц назад

了解，謝謝

@candidate5168 Месяц назад

👍🙏！

@roy3436 Месяц назад

100分

@roy3436 Месяц назад

00937B可以買嗎

@user-weiny Месяц назад

笑死，說債券不好但債券型ETF好的人，真的是不懂債券🤣

@怪老子理財 Месяц назад

對你這種無知的人，實在懶得理

@YuwenTseng Месяц назад

買ETF人家證券公司，才能賺錢。0.2%或是多少乘上幾千億，很大一筆錢；證券公司EPS增加，老闆請人管理自己也有賺。

@YuwenTseng Месяц назад

@@怪老子理財台灣實際有債券ETF時間很短很好騙。拿美國TLT來看就知道。有高有低，在低點股票債券誰都可以賺錢。但要用鎖利這話術就不妥，到最後就一句投資有賺有賠，請自行評估。金融機構都沒責任。不可能鎖利的最直接證據就是TLT, 曾經漲過, 曾經高利率為何會昳下來？所以沒有鎖利所本金，以前沒有那這一波從2020QE開始的就可以鎖利？債券ETF鎖利，單純話術而已。證券公司業務要養人，多賺管理費用。台灣只要說投資有賺有賠，請看說明書。