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💥La MEJOR ESTRATEGIA de INVERSIÓN para VIVIR de la BOLSA! con Gregorio Hernández 

 Finance for Life
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En este video conversamos con Gregorio Hernández acerca de cual es la mejor estrategia de inversión a largo plazo en acciones de empresas en la bolsa de valores. Esta estrategia es invertir en empresas que pagan dividendos, comprar y mantenerlas para siempre.
Brattia es un canal de educación financiera. El objetivo de este canal es desarrollar diversos contenidos relacionados a las finanzas personales, inversiones, economía, finanzas para emprendedores, pensiones entre otras cosas. En este canal queremos entregar información y educación para que todas las personas mejoren sus finanzas personales y apoyar a estas mismas en que se transformen en inversionistas para que en algún momento de la vida puedan tener la libertad financiera.
Pero, ¿Qué es la educación financiera? La educación financiera consiste en el desarrollo de “la capacidad para administrar tu dinero, dar seguimiento a tus finanzas, planear para el futuro, elegir productos financieros y mantenerte informado sobre asuntos financieros”.
Los beneficios que trae tener buena educación financiera son comprender mejor los productos financieros y por lo tanto tener más capacidad de negociación con sus entidades financieras a la hora de pedir un crédito, conocer sobre inversiones para multiplicar su ahorro, planificar mejor sus finanzas personales al seguir un presupuesto y saber controlar sus gastos.
Los problemas de no tener educación financiera es que las personas que carecen de ella en muchas ocasiones obtienen muchas deudas, además problemas en sus pensiones cuando ya son mayores y problemas personales generados por dramas económicos. Las pensiones son un gran dolor de cabeza para muchas en el mundo. Es por eso que otro objetivo nuestro es entregar información relevante para que las personas puedan mejorar sus pensiones.
Dicen que el dinero no causa la felicidad y es verdad, sin embargo, la falta de dinero es muy perjudicial. La pobreza tiene varias causas, pero una de ellas es precisamente la falta de educación financiera. Si queremos mejorar el mundo, la educación es la principal arma.
Para tener éxito financiero, es fundamental no tener deudas. Las deudas son el enemigo del ahorro. Y el ahorro es la base sobre la que se construye todo nivel de riqueza. Para poder invertir se necesita poder ahorrar. Entonces es muy importante poder ahorrar. Además, en este canal realizaremos clases de inversiones, clases en vivo. Queremos ser un canal en el cual hagamos clases a todos los chilenos. Nuestro sueño es que tanto en chile como en el resto de los países de habla hispana: México, Colombia, Perú, España, Argentina, Uruguay, etc... las personas mejoren fuertemente su salud financiera.
En este canal verás contenido de inversiones, ahorro, emprendimiento, motivación personal, bolsa de comercio, acciones, bienes raíces, mentalidad, pensiones, economía, ingresos pasivos, ingresos activos, ingresos de portafolio y otros temas relacionados al dinero.
La economía es la ciencia social que estudia cómo las familias, empresas y gobiernos organizan los recursos disponibles que suelen ser escasos, para satisfacer las diferentes necesidades y así tener un mayor bienestar. Es por esto, que entender de economía es fundamental para desarrollarse mejor.
Quienes estamos detrás de este proyecto somos emprendedores e inversionistas, además tenemos experiencia académica en universidades. Queremos llevar esa experiencia a ti. Ver los errores y aciertos que han cometido los demás en este viaje financiero es importante para crecer.
Lo que realmente queremos, es aportar un granito de arena en tu formación financiera.
Nuestro sueño es ser una Escuela gratuita en la que muchas personas puedan estudiar gratis. RU-vid es una plataforma que permite subir contenido de calidad educativa. Es la principal plataforma de educación que puede existir hoy en el mundo.

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5 окт 2024

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Комментарии : 210   
@pawlaknowicki9445
@pawlaknowicki9445 Год назад
Buena información básica... Pero si solo tuviera 1000 me arriesgaría más. pero eso es individual
@pawlaknowicki9445
@pawlaknowicki9445 Год назад
@beneditocelso1447 En criptos, si solo tengo 1000 dolares. Pero ante todo vería que puedo invertir 1000 cada mes y luego más bien en uno de mis ETFs que también invierto. Lo mejor es obtener información de varios lugares, luego puede formarse su propia opinión y encontrar la inversión adecuada para usted.
@Raissacastro297
@Raissacastro297 Год назад
Propondré a la Sra. Patricia Flores a cualquiera que quiera invertir en el comercio de criptomonedas, su estrategia me está funcionando. Estoy obteniendo buenas ganancias al operar con bitcoins.
@Raissacastro297
@Raissacastro297 Год назад
Patriciaflores29
@Raissacastro297
@Raissacastro297 Год назад
Puede comunicarse con ella en el tele-grama de arriba
@ibra8372
@ibra8372 Год назад
Mi primera inversión con doña Patricia me dio la seguridad de que ella me ha hecho invertir sin miedo a perder. Ya le he presentado a cinco de mis amigos.
@sgaldamesful
@sgaldamesful Год назад
De todos los entrevistados, Gregorio me parece de los mas lúcidos...
@FrankLouis-ww4me
@FrankLouis-ww4me Год назад
Siempre es cautivador ver tus videos, debo aplaudirte por tus esfuerzos constantes para asegurarte de que todos en el mundo en general puedan verlos y entenderlos. Eso es lo que les falta a la mayoría de los canales. Las inversiones son una necesidad, uno no debe depender únicamente de un flujo de ingresos, todos deben ser educados sobre esto.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Grande Frank jajaj nose si te refieres a gregorio o a mi pero se agradece mucho!!!
@laurinthielemann6312
@laurinthielemann6312 Год назад
Para que sus ahorros crezcan en términos reales a lo largo del tiempo, necesitan obtener una tasa de rendimiento después de impuestos que sea mayor que la tasa de inflación. Con las bajas tasas de interés actuales, puede ser difícil encontrar una cuenta de ahorros que pueda brindarle un rendimiento superior a la tasa de inflación actual. Por lo tanto, vale la pena considerar inversiones que tengan el potencial de superar la inflación.
@ottoMiguel
@ottoMiguel Год назад
Las inversiones también tienen sus peligros, por eso, antes de realizar una inversión, debe sopesar cuidadosamente sus opciones. Gracias a Dios, tenemos Internet para ayudarlo a realizar una verificación exhaustiva de antecedentes antes de invertir con un corredor.
@Maria.Fernando
@Maria.Fernando Год назад
Si uno debe invertir, ¿cuáles son las cosas a tener en cuenta al elegir un corredor?
@FrankLouis-ww4me
@FrankLouis-ww4me Год назад
Personalmente, creo que Internet está subestimado, todo lo que hay que saber sobre la legitimidad de su corredor está en línea, cumpla con lo que tiene para obtener lo que quiere. Opere con cuidado.
@victormanoso7839
@victormanoso7839 4 месяца назад
Siempre es un buen momento para escuchar a DON GREGORIO. Suerte a todos y recordad: Dividend y vencerás!!
@marceloe8421
@marceloe8421 7 месяцев назад
Generoso Gregorio Hernandez con su experiencia.
@inmaculadasanchez1811
@inmaculadasanchez1811 Год назад
Buenos días, Mr. Brattia!!🌞 Me ha encantado la entrevista a mi compatriota, Gregorio!! En España los que le seguimos, decimos: "Gregorio es mi padre!!" Espero que con su cercanía y humildad, también se gane los corazones de inversores del largo plazo por aquellas tierras hermosas. He estado indagando en vuestro canal estos días y menudo descubrimiento!! GRANDE!! Me encanta la sencillez y la cortesía con la que divulgas. Gracias a estos gestos, la sociedad avanza en sentido común y se enriquece de forma sostenible. Ojalá llegue el mensaje a muchos jóvenes que comienzan su camino en el ahorro e inversión. La formación en esta temática es fundamental. Chi-chi-chi, le-le-le: Chile!! Un saludo desde Islas Canarias 🖖
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Holaaaaaaa acabo de ver este maravilloso mensaje!!! te lo agradezco en el alma!!!! Un abrazo muy grande!!!!!!
@fannydelgado7479
@fannydelgado7479 2 месяца назад
Muchísimas gracias por tu invitado, muy provechoso
@robertoandrescaceresjara7259
@robertoandrescaceresjara7259 6 месяцев назад
Este canal es oro puro
@alfredoavila2455
@alfredoavila2455 27 дней назад
Saludos desde México Maestro Álvaro!
@elma1969
@elma1969 Год назад
Siempre se aprende escuchando a Gregorio. Genial entrevista. Gracias!
@frodafly
@frodafly Год назад
Me quedé con un comentario que dijiste Álvaro. “Cuando las acciones que pagan dividendos bajan, yo estoy feliz porque estoy comprando, comprando a mejores precios” Mi duda es, como saber que esta baja, no vaya a ser una baja mortal, ósea, la muerte de la empresa, ETF o CFI, como fue el caso de la Polar y quedarse sin ni uno.
@Juankii87
@Juankii87 Год назад
Muy buen video, muchas gracias Álvaro.
@viciosquesonarte1777
@viciosquesonarte1777 9 месяцев назад
Entonces gregorio recomienda empresas dividinderas a las etfs.. para pensar
@Samuel-Andrade
@Samuel-Andrade Год назад
Buenos días Alvaro, que buena arrancar el dia viendo un video sobre finanzas mientras te tomas un cafecito, buen finde!
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Grande Samnuel jajajajajajaj es muy rico eso. Nosotros estabamos en clases, eso es mejor aúnjajajaj.
@Samuel-Andrade
@Samuel-Andrade Год назад
@@BRATTIA2021 Buena! yo termino el video y continuo de casero hahahha. Saludos y cuidate Alvaro el Grande!!!!!
@5alcosto
@5alcosto Год назад
Excelentes preguntas y excelentes respuestas. Felicitaciones 👏
@patriciorozas278
@patriciorozas278 Год назад
muy bueno muchas gracias
@lololololo20-s4d
@lololololo20-s4d Год назад
Que buen invitado!!! Gracias
@Juan_Boanerges
@Juan_Boanerges Год назад
Super entrevista. Gracias
@Guardian_pvp
@Guardian_pvp Год назад
COncuerdo con el señor, tengo 44 acciones en mi portafolios, diversificar asi ayuda bastante cuando algunas acciones bajan y otras suben. Muy buena esta entrevista
@kierkegart
@kierkegart Год назад
Muy buena entrevista y me dieron ganas de empezar a invertir en bolsa
@juegosfabop5479
@juegosfabop5479 Год назад
Excelente video, profe Alvaro a cual reit chilena se refería? si me pudiera dar un ejemplo por favor, o hay algún video sobre eso? saludos
@mfj6195
@mfj6195 Год назад
sería interesante un video de los REITs y sus tasas de dividendo :)
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
CFIN RENTAS ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-7Nr1GOdvHdU.html Les dejo un video. spero les sirva. un abrazo!!!
@juanchito7332
@juanchito7332 Год назад
Excelente programa, mucha experiencia y enseñanza, gracias señor
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Gracias a ti
@felipegatica4600
@felipegatica4600 Год назад
Buen aporte! Distintos invitados con opiniones diversas acerca de tipos de activos contribuye a elegir el mas adecuado para cada uno.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Esa es la idea. Conocer distintas visiones para elegir un camino. un saludo!!
@Luismimix
@Luismimix Год назад
Grande Gregorio !
@anydarcy
@anydarcy Год назад
Que gusto escuchar este video, muchas gracias
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Gracias a ti, un abrazo grande!!!
@morganadixit7422
@morganadixit7422 Год назад
Gregorio es un crack total! Yo he aprendido mucho con sus libros. 😊
@borjagi9370
@borjagi9370 Год назад
Tenemos la suerte de contar con personas cabales y experimentadas como Gregorio que generosamente comparte conocimientos adquiridos durante toda su vida y que pueden ayudarnos a cambiar totalmente nuestra actitud ante la vida y aportarnos seguridad ante la incertidumbre económica del futuro. Excelente entrevista Álvaro! No te conocía, pero he disfrutado mucho no sólo con la aportación De Gregorio sino también con lo acertado de tus preguntas y aportaciones.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Grande Borja!! Un gusto!! Gregorio es excelente. Gran persona además. En el canal también tengo una entrevista a josan jarque. Esta en los videos en vivo. Un abrazo y espero que te sirva el canal
@aalmonac
@aalmonac Год назад
Gracias Alvaro!! Muy interesante lo que menciona Gregorio de los ETF, ese argumento no lo habia escuchado antes. Un abrazo
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola alex. Si. Tienen desventajas matemáticas porque compras más de la porción del índice que capitaliza más, que varias veces es lo mas caro del índice.
@joaquinalfonsoalmarzaferna4909
Exelente entrevista!!! Muy buen canal
@NathanKlaus38
@NathanKlaus38 Год назад
Les recomendé un corredor profesional hace algún tiempo, ¿puedo conseguir una persona que haya invertido con ella? Comenta abajo 👇
@jerometyson5167
@jerometyson5167 Год назад
Oye, invertí con ella. Obtuve grandes ganancias. Gracias por recomendarla.
@zahiwehbe3045
@zahiwehbe3045 Год назад
¿Quién obtuvo ganancias para usted? Realmente estoy buscando un profesional que pueda administrar mi cuenta y obtener grandes ganancias para mí.
@albertpam404
@albertpam404 Год назад
Wow, me alegro de haber retirado mi primera ganancia hace dos días. Ahora tengo otro comercio en marcha con ella.
@stevecross7580
@stevecross7580 Год назад
¿Quién es este corredor profesional y cómo podría ponerme en contacto con ella?
@frankwilliam2106
@frankwilliam2106 Год назад
Ella está en Telegram 👇
@javierfar86
@javierfar86 Год назад
Muy buen video, me ha resultado muy útil y creo que tus consejos son muy valiosos para quienes, como yo, estamos interesados en invertir. Me preguntaba si podrías hacer un video en el futuro sobre cómo y dónde inviertes específicamente. ¿Hay acciones que te gusten particularmente? ¿Sigues algún enfoque específico para seleccionar tus inversiones? De nuevo, muchas gracias por compartir tu experiencia y conocimiento con nosotros. Saludos!
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Buenísimo. Voy a hacer uno de I versiones que tengo. Quizás pues servir a alguien
@paolaavila3569
@paolaavila3569 Год назад
Que buena entrevista !!! 👋👋👋
@karinaprado4663
@karinaprado4663 Год назад
Que buena es la entrevista!!!! ❤❤❤
@rodrigotapia-zf8tl
@rodrigotapia-zf8tl Год назад
Excelente entrevista Álvaro. Ahora bien según don Gregorio las empresas tienen sus ciclos, habrán años en que algunas darán más y otros años menos dividendos. Entonces tal vez no se trata de encontrar acciones "dividenderas" si no más bien con buenas perspectivas a través del tiempo. Pensando en que en Chile están obligadas a repartir el 30% de utilidades al año. En este caso la única que podríamos llamar dividendera sería Provida al repartir un dividendo parejo a lo largo del tiempo hasta el momento.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola hay varias que pagan dividendos parejos y estables Habitat Banco de chile Santander Andina Bolsastgo Entre otras. Esas son buenas y yo tengo varias de esas en chile. Un abrauz
@borjevere3115
@borjevere3115 Год назад
Grande Gregorio! Llevo invirtiendo desde el 2017 en parte gracias a él. Viva los dividendos 😜
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Es un grande. Un maestro
@jhonfranco2047
@jhonfranco2047 Год назад
Muy didáctico tu vídeo
@hes09hes
@hes09hes 6 месяцев назад
Hola!!! No he logrado ver en los videos cuánto tiempo le dedica al análisis alguien que ha alcanzado la IF, o está a punto de hacerlo. Cuantas horas diarias o semanales?
@wtfgo2lvlgo
@wtfgo2lvlgo Год назад
gracias, a indexarse!
@carlosv.1278
@carlosv.1278 10 месяцев назад
Un campeon el invitado. No invierto por dividendos pero Gregorio me ha mostrado otra perspectiva de la inversión.
@ivonneruiz2206
@ivonneruiz2206 Год назад
Voy a empezar a escuchar, pero se viene el Oro puro...!
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Es un crack Gregorio
@unnmd8298
@unnmd8298 Год назад
gracias por este gran aporte, muy bien vídeo
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Un crack gregory
@marcoestay6822
@marcoestay6822 Год назад
Excelente video... consulta, de tus inversiones en reits de inmuebles que comentaste, cuáles son los principales que tienes y por que plataforma entraste a estos? Saludos y a seguir con este contenido...
@fatihaytekin535
@fatihaytekin535 Год назад
Çok iyi, çok faydalandím, tesekkürler.
@carlosflores-md1ym
@carlosflores-md1ym Год назад
Excelente video profe, saludos
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Es un crack Gregorio. Muy buena persona además-
@tomfaang7489
@tomfaang7489 11 месяцев назад
buen video. En testa no estoy de acuerdo.... 860 % de rendimiento en los ultimos cinco años. Se está demostrando que es buena empresa, lo que se paga es la tegnologia mas avanzada que tiene comparando con las otras automovilisticas y los beneficios futuros. Cuando una empresa todavia no da beneficios (aunque sea muy buena empresa como AMAZON hace años) es normal que tenga un PER exageradamente alto... pero cuando empiezan los beneficios el PER baja rapidamente.... como ahora que está a PER 65 (todavia bastante alto)... pero seguira bajando hasta 20 ó 25 si siguen aumentando los beneficios y ventas. Creo que en enero 2023 ya tuvo un PER casi normal de 25. Hay que tener en cuenta tambien que es mucho mas que una automovilistica, es mas bien una tegnologica. Si baja un poco los precios de los vehiculos... sube un poco la calidad... aumenta la autonomia....y puedes repostar practicamente gratis en las rutas establecidas... restaurantes, centros comerciales, etc... puede vender los coches que quiera y tambien vender la tegnologia a las otras que van muy retrasadas. Eso no quita que en maximos de 2021 estuviera bastante sobrevalorada. saludos
@Yengchia
@Yengchia Год назад
No es que no quiera leer libros sobre inversiones….pero la verdad en tus videos se aprende mucho y son muy entretenidos
@JaimeBurgo-e4j
@JaimeBurgo-e4j 5 месяцев назад
Debes leer wn ohhh
@federosso90
@federosso90 Год назад
Excelente entrevista. Admiro a Gregorio y su filosofia. Yo tb soy inversor por dividendos y espero lograr la IF en 7-10 años
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Es una muy buena estrategia. Yo tb la sigo. Pienso que es la mejor.
@christianrojastrujillo357
@christianrojastrujillo357 Год назад
Hola, igual quisiera entrar en esto, con cuanto dinero se puede empezar?
@jandropelaito
@jandropelaito Год назад
Escuchar a Gregorio es un regalo
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Es un maestro.
@jonathanesparza4423
@jonathanesparza4423 Год назад
Me gustó mucho esta entrevista sobretodo por la visión y opinión que tiene sobre los índices y ETFs que no los recomienda ni a la gente que recién inicia, muy diferente a la opinión de los entrevistados anteriormente en el canal. Me leeré sus libros
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Holaaa!! Siii es tremendo Gregorio. Un crack
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
A mi me gustan dependiendo del caso. Si la capacidad de ahorro es muy baja creo que es mejor etf qué acciones. Básicamente porque las comisiones son muy caras en acciones si tienes poco capital. De lo que es bolsa yo tengo 80% en acviones y 20% en etf
@jonathanesparza4423
@jonathanesparza4423 Год назад
Pero al día de hoy hay alternativas sin comisión para la compra de acciones aún en ese caso prefieres ETFs si la capacidad de ahorro es baja?
@manuel3797
@manuel3797 Год назад
Hola Álvaro, dónde tienes más inversión de dividendos? En la bolsa de Santiago o en acciones internacionales. Saludos
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola Manuel que tal. En acciones chilenas me voy por los dividendos porque tiene ventajas tributarias. Banco chile Andina Simsa Bolstgo Ilc Enelchile Junto con fonsdos de renta inmobiliaria y etf dividenderos. Tb tengo en otras partes. Quiero explorar Reino Unido.
@manuel3797
@manuel3797 Год назад
@@BRATTIA2021 y ETF me parece que es mejor, ya que se diversifica de entrada... Cfm Divo , cómo ves ese ETF para invertir mensualmente de aquí a 20 años?
@ildefonsodelacruz
@ildefonsodelacruz 9 месяцев назад
Excelente entrevista! Una pregunta. Cual es el ultimo libro de inversión por dividendos que recomienda Gregorio? Muchas gracias
@luismarsac
@luismarsac 8 месяцев назад
Creo que es el de Josan Jarque, con título: Cómo vivir de las rentas
@mliashuay2910
@mliashuay2910 Год назад
Yo es que si no existieran los dividendos, no tendría nada en Bolsa.... A no ser, algún timo de los de siempre, como un fondo de inversión....
@tus.jardineros
@tus.jardineros 12 дней назад
💚
@watchout9403
@watchout9403 Год назад
Alvaro, sos un master explicando e invitando a referentes para que cuenten en primera persona sus experiencias. Ahora, tengo una duda fundamental sobre el costo de oportunidad, entre invertir 100.000 dolares en acciones, o comprar mercaderia y venderla con un Markup del 100%, que conviene desde el punto de vista de la ganancia y el margen ?
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Holaaa muchas gracias. Respecto de tu pregunta son cosas distintas porque en bolsa buscas ganancias sin trabajar versus que en un negocio de compra venta gastas harto tiempo trabajando. Son riesgos distintos además. Siento que invertir en muchas empresas grande es mucho menos riesgosos que emprender en una compra y venta
@MauroStuardoT
@MauroStuardoT Год назад
Gracias Alvaro, ha sido una grata sorpresa descubrir tu canal. Te quería consultar, porque acá en chile no es tan común la recompra de acciones?
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola Mauricio. Que bueno que te guste. No es tan común lamentablemente. Ilc anunció hace poco un plan de recompra. Pero no está claro.
@ytvanced4652
@ytvanced4652 Год назад
8:50 comprar empresas buenas para largo plazo en momentos que su cotización esté barata. 25:15 la IF se consigue a largo plazo pero se empieza a disfrutar desde el primer momento. 35:42 1) empresa con futuro cierto, 2) rentabilidad por dividendo aceptable y creciente, 3) barata, y 4) deuda controlada. 38:44 opinión general sobre REITs.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Buenaaa a muchas gracias!!!
@finehandic
@finehandic Год назад
Podrias hacer hincapie en la deuda de una empresa y en como comprar acciones con deuda o como conseguir dinero barato.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Perfecto!!! Muchas gracias
@atacamabeatsindierecording8406
Excelente, una pregunta, con que corredora operan o recomiendan operar para tener acceso a todos estos instrumentos. Yo opero con las corredoras de los bancos y unas puedes comprar las AAPLCL por ejemplo, otras no, etc …
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola!! Que tal. Yo uso para acciones chilenas bancos. Banco Itaú particularmente. Renta 4 entiendo que es bueno tb. Pará instrumentos en usa uso banco de chile y racional. Prontamente voy a abrir cuenta en interactive bróker que son globales para invertir en Inglaterra y otros países.
@josemiguelgarcia1908
@josemiguelgarcia1908 Год назад
Hola ALvaro. Conoces alguna calculadora, para poder calcular las ganancias que se obtienen por acciones que pagan dividendos. He buscado, pero no he podido encontrar y quiero calcular que ganancia podria obtener si invierto en acciones que entregan dividendos. Muchas gracias.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola!! No pero necesitamos una calculadora sencilla solamente o una planilla excel. Con un excel lo podemos calcular. Eres bueno con excel??
@pilardual4942
@pilardual4942 4 месяца назад
Tampoco los pisos bajarán y seguirán subiendo llegando al punto de que ningún. Español se podrá permitir vivir en la capital y solo extranjeros vivirán en las capitales , como está pasando en Málaga ciudad
@javierconcha4880
@javierconcha4880 7 месяцев назад
Si la idea es buscar invertir en buenas empresas que entreguen dividendos y que la rentabilidad por dividendo aumente en el tiempo, ¿cómo hacerlo en Chile? He visto que las rentabilidades por dividendo de Banco de Chile, andina, zofri, CFMDIVO, etc, son bien desordenadas (no son malos dividendos, pero no aumenta lineal y crecientemente todos los años)
@edootero
@edootero Год назад
Excelente entrevista....Algun fondo de inversión inmobiliario residencial recomendable (obviando cfinrentas)??
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Buena doc Cfibtgrca es parecido a cfinrentas Cfibtgrra es de renta residencial
@edootero
@edootero Год назад
@@BRATTIA2021 y que tal te parecen?
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
@@edootero Buenos jajajaja Compre CFIBTGRCA y voy a comprar tb el otro jajaj
@edootero
@edootero Год назад
@@BRATTIA2021 voy a revisarlos
@vvva322
@vvva322 Год назад
@@BRATTIA2021 estaría bueno un videito de Cfibtgrra
@gustavomaulencontreras1668
@gustavomaulencontreras1668 Год назад
Hola! ¿Cuál es la diferencia de comprar acciones en Banco Chile en Estados Unidos o Chile? Al día de hoy en EEUU el precio está en USD 21,50 y en Chile está a $ 87,9
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola Gustavo. En usa estas comprando el ADR que es un paquete de acciones. No me acuerdo cuantas acciones tiene el ADR. Si estas en chile te recomiendo comprar la acción en chile. Pará que no tengas diferencias de monedas. El ADR es la forma en que el inversionista extranjero entra a Chile. Un abrazo
@gustavomaulencontreras1668
@gustavomaulencontreras1668 Год назад
@@BRATTIA2021 muchísimas gracias, un abrazo
@gustavomaulencontreras1668
@gustavomaulencontreras1668 Год назад
@@BRATTIA2021 pero de cara a los dividendos ¿qué carga impositiva aplica si compro ADR? ¿La de EEUU o la chilena?
@Ciel_errant
@Ciel_errant Год назад
Hola tengo la duda, sobre que beneficios hay al invertir de la manera tradicional (bancos y corredoras), frente a las app como racional, fintual que no están cobrando comisión, y trii que su comision es mucho más baja que las corredoras. Ademas en sus páginas indican que tampoco cobran comisión por mantener las acciones (solo sus portafolios)
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
La única ventaja es que accedes a la información de departamentos de estudios y que son empresas ultra reguladas. Estas app son más nuevas y al tener menos historial pueden generar más desconfianza. Pero técnicamente no hay ventaja mayor. Un saludo
@Ciel_errant
@Ciel_errant Год назад
@@BRATTIA2021 Hola gracias por la respuesta, y perdón por tener tantas dudas, y ojalá igual le sirvan a más gente que lea esto… Estoy comenzando en invertir una parte en ETFs "a la segura", que sigan indicadores como el S&P500 y tengo la duda sobre las diferencias entre invertir directamente en fondos de la bolsa de estados unidos como el IVV, o el mismo fondo, pero desde la bolsa de Santiago como el IVVCL. Las dudas serían en cosas como la liquidez, dividendos y temas tributarios, porque por lo que he investigado, se castiga bastante en impuesto, a los “extranjeros” que invierten en eeuu al momento de retirar el dinero, y también los dividendos.
@cristobalg757
@cristobalg757 Год назад
Cual fue el libro que recomendaron? No escuché el nombre del título 😬🫣
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Que tal. Esta como vivir de las rentas, el hombre más rico de babilonia, educación financiera de 0 a avanzada
@cristobalg757
@cristobalg757 Год назад
@@BRATTIA2021 excelente! gracias!
@nanojpg
@nanojpg Год назад
Profe, usted solo invierte en dividendos exclusivamente chilenos? o también del extranjero? invertir en Irlanda y Reino Unido tienen 0 withholding tax.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Por el momento si pero voy a invertir en otros mercados
@josemariazalvideasoto8482
@josemariazalvideasoto8482 Год назад
@@BRATTIA2021 ,yo hasta ahora lo hago en Empresas Chilenas,porque estos años están muy cuantiosos y tenemos ventajas tributarias respecto de EEUU y Europa
@nanojpg
@nanojpg Год назад
@@josemariazalvideasoto8482 por eso digo que Reino Unido e Irlanda es retención 0.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Reino Unido me tinca
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Lo que sí, es que Chile ha estado muy barato por la paete interna. Pero buena idea mirar allá. Tb debe estar barato Reino Unido.
@minor2882
@minor2882 Год назад
Pierdo el dinero?
@L4MMoTH
@L4MMoTH Год назад
Entonces, según entiendo o no entiendo lo suyo sería..... ¿Cobrar el dividendo directamente o ir reinvirtiendo el dividendo en acciones de la empresa para ir aumentando nuestras acciones y en un futuro poder cobrar más dividendo? Me refiero en general al concepto de inversión por dividendo. Gracias'¡¡
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola! Exactamente. Puede ser reinvertir en la misma empresa o en otras. Pero por efecto de la reinversion los dividendos son crecientes en el tiempo. Se genera un e ge ctl bola de nieve, cada vez es más grande
@patriciooliva9944
@patriciooliva9944 Год назад
Excelente entrevista Alvaro. Están muy buenos los últimos videos 👍🏼 Lo de los ETF (que compran mas de las acciones caras) se lo habia escuchado a Joel Greenblatt y tiene harto sentido, aunque suene raro por lo masificado que esta la inversion en indexados (hasta buffet recomienda indexarse 🤯). PD: de casualidad tienes Zofri en tu portafolio? Si es asi me gustaria saber que te parece la compañia. Slds
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Es un tema bien interesante el de la indexacion. Lo que pasa es que es fácil y tiene un buen Retorno en el largo plazo. Pero tb pienso que es mejor formar tu propio índice a lo largo del tiempo a través d ela compra de acciones individuales. El problema es que requiere más estudio hacer esto. Justamente en el curso de bolsa que estamos haciendo con Víctor Sánchez hay un trabajo que les mandamos a los alumnos que consiste en presentar una tesis de inversión a fondo. Y este miércoles van a presentar zofri. Yo no la conozco mucho y ahora la voy a analizar en detalle porque vamos a ver todos los números de la empresa. Jueves tendré una visión mucho más amplia.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Así que mandame un mensaje por aca después del jueves y te cuento la apreciacion. Un abrazo!!!
@patriciooliva9944
@patriciooliva9944 Год назад
Ya compa el jueves te escribo. Yo la revise asi a la rapida, (un calculo de servilleta) y me parecio interesante a los precios del ultimo mes (400-500). Se pego una subida eso si Slds
@patriciooliva9944
@patriciooliva9944 Год назад
Hola paso x aca para saber que les pareció al final??
@julianhernan9205
@julianhernan9205 10 дней назад
No entiendo que las v se pronuncien como b, una v es una v y se dice uveoo, no se dice beoo
@mauriciotoro1160
@mauriciotoro1160 9 месяцев назад
buena, a vender los ETF el próximo año.
@RicMart-bc2qq
@RicMart-bc2qq Год назад
Cómo se titula el libro de Josean? Gracias
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola! Como vivir de las rentas. En el canal en los videos en directo hay uno que se llama así que es una entrevista a josan.
@RicMart-bc2qq
@RicMart-bc2qq Год назад
@@BRATTIA2021 Gracias. Le echaré un vistazo. Saludos
@gabojorquera
@gabojorquera Год назад
Cuánto sería un aprox de % de ganancias promedio, respecto al capital. Porque mi padre que va a jubilar, va a recibir una jubilación muy baja, en torno a los 500.000, pero va a vender una casa que tiene por aprox 150M, el dice que lo va meter a depósitos a plazos, ahora la tasa está alta, pero llegará el momento que bajara, pero me llamo arto la atención las acciones dividenderas, gracias a este canal, entonces podría sugerirle usar este instrumento a modo de que reciba una "segunda pensión".
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Complejo porque quizás tu papá no tiene la cultura de la bolsa y puede estar temeroso. Y la idea es que disfrute la jubilación y no esté temeroso por las lucas. Mira en general depende del precio que pagues pero hay algunas que pueden estar largando de media entre 6 a 8% dependiendo del precio de compra. Yo te sugeriría que si lo van a hacer partan con poco y vean como se sienten. Y por favor no inviertan todo, en la jubilacion es muy importante tener tranquilidad mental. Máximo yo metería en esa situación un 20% en acciones. Un abrazo
@gabojorquera
@gabojorquera Год назад
@@BRATTIA2021 gracias por la respuesta, claro, lo ideal sería comenzar con poco, de todas maneras si lo hace, igual sería diversificando y tal vez dejando una parte para en depósitos a plazos y cuenta 2 de la afp, pero de todas maneras le quiero contar de que existen otras opciones y que casi cualquier inversión, controlando el riesgo, es mejor que tener la plata en el banco, sobretodo con la inflación que tenemos actualmente. Saludos! Voy a seguir investigando sobre los dividendos, ya que yo personalmente estoy invirtiendo hace año y medio constantemente, pero solo en índices y los portafolios de fintual y racional, pero me llamo mucho la atención está forma. Saludos!
@drpila.23
@drpila.23 Год назад
Es ver el ukele y ya sé que será un buen vídeo
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Jajajaajajajajajajajajajajajajqjqjqjqjjqjq
@drpila.23
@drpila.23 Год назад
@@BRATTIA2021 El día que consiga la IF quiero comprarlo a Gregorio y ponerlo en no estudio jajajaja
@morote1985
@morote1985 Год назад
Podrías ayudarme que te parece invertir en china tipo fondo indexado o activo , ya que me da miedo que invadan taiwan y puedan sancionar bloqueando los fondos o acciones , gracias
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola. A mi personalmente no me gusta china. El gobierno está tomando muchas medidas para tener mas control sobre el mercado financiero. Prefiero Singapur en Asia. Pero tampoco es que haya estudiado mucho el mercado asiático jajajaja
@morote1985
@morote1985 Год назад
@@BRATTIA2021 pero Singapur no ha mucho para invertir no?
@tomfaang7489
@tomfaang7489 11 месяцев назад
donde tengas miedo... no inviertas.... los primero es dormir tranquilo con las inversiones. Tienes muchas acciones y fondos de mucha calidad en USA y Europa, sin tener que arriesgar mas de la cuenta. Si quieres tener activos de todo el mundo mejor un fondo del MSCI WORLD, que tiene de todo el mundo. saludos
@emilioortega5992
@emilioortega5992 Год назад
44:03 qué autor nombra Gregorio?
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola Emilio. Josan jarque. el libro se llama "como vivir de las rentas". Es un español que se retiro a los 43 años del trabajo. Lo entreviste en el canal tb. te dejo el video por si te interesa. ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-Zi15Cs6aX2k.html
@jorcofx5799
@jorcofx5799 Год назад
No entiendo porque dicen que uno tiene que entrar ya mientras más joven mejor, yo diría si entras a este tipo de inversión deberías tener un conocimiento muy bueno, no se trata de entrar por entrar... si haces eso seria como apostar...
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hols jorco. Co cuerdo. Lo ideal es tomar el conocimiento joven. La razón de esto es porque el tiempo es el principal multiplicador de la inversión. Mientras más tiempo estés siendo dueño de un buen negocio, mejor. Existe una regla en finanzas que es la regla del 72, que te muestra en cuanto tiempo tu súplicas tu capital. La fórmula es 72/tasa de rentabilidad y eso te muestra la cantidad de años que te demoras en duplicar. Por ejemplo, si es 10% la rentabilidad media anual te demoraría 7.2 años en duplicar, 14. 4 en cuadriplicar, 21.6 años en multiplicar x 8 y así sucesivamente te. Entonces mientras antes Empecemos mejor, porque tenemos más tiempo para multiplicar. Pero es fundamental aprender antes. Espero haberlo aclarado, un saludo!!
@minor2882
@minor2882 Год назад
Si la empresa de la cual hemos comprado acciones quiebra, qué pasa con las acciones?
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Exactamente. Pierdes el dinero. Sin riesgo no hay retorno.
@tradingenlaniebla4169
@tradingenlaniebla4169 Год назад
Buena entrevista, aunque en mi canal muestro los resultados reales de mi cuenta de trading, por otra parte también invierto en acciones, por tanto, contenido interesante y sencillo. Un saludo.
@patrivh729
@patrivh729 Год назад
Bueno, yo entiendo que cuando dice que no le gustan los ETF se refiere a hacer aportaciones automáticas y periódicas. Si inviertes en ellos de igual manera que con una acción, comprando cuando está más barato o en las caídas, es una muy buena opción, ya que un ETF indexado no puede quebrar y una acción individual sí (no soy ningún experto, eh?)
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola que tal. No no. Es complejo de entender, voy a intentar explicarlo por acá y si no se cacha, haré un video jajaja. Un etf o un fondo índice está ponderado en muchos casos por capitalización de la empresa. La capitalización es el número de acciones por el precio de cada acción. Entonces las que más capitalizan son las que valen más. Dentro de las que valen más, en muchos casos se encuentran empresas que están más caras sus acciones. Entonces cuando compras un etf estas comprando más de lo caro y menos de lo barato (porque las que están baratas capitalizan menos) Entonces tienen menos peso en el índice. Por ejemplo en chile, la principal del ipsa hoy es SQM y segun varios indicadores está cara, entonces cuando compras el ipsa (índice de referencia de chile) estas comprando proporcionalmente más de sqm que de otras que están más baratas en términos relativos. A eso se refiere. Cuéntame si quedó más menos claro. Un abrazo.
@patrivh729
@patrivh729 Год назад
@@BRATTIA2021 Bueno sí, está claro que cuando compras un índice compras más parte de las empresas que más capitalizan, pero a ti lo que te interesa es el movimiento del índice en su conjunto, si cae un 50% va a ser muy buena oportunidad de compra independiente mente de las empresas que estén capitalizando más en ese momento. Gracias por la respuesta!
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
@@patrivh729 Si claro, pero serpia mejor comprar el indice por separado, comprar todas las del indice pero ir comprando las partes mas baratas del indice. Yo mezclo, tengo indice junto con acciones individuales. Interesante tema. lo importante es encontrar la estrategia que a ti te haga sentido.
@patrivh729
@patrivh729 Год назад
@@BRATTIA2021 Claro, eso sería lo ideal, pero entonces ya se convierte en una gestión activa, y por lo general una gestión activa no bate al mercado.
@hamburmeta3415
@hamburmeta3415 Год назад
El argumento en contra de la indexación de Gregorio es francamente malo.... Aclaro que no estoy indexado pero hay múltiples argumentos para quitarle la razón. - Los índices no compran lo más caro necesariamente, pero si van a tener un sesgo claro a la calidad, ya que no porque algo suba en relación a sus beneficios estará más caro, la mayoría de casos de empresas que ganan en capitalización de hecho son cada vez más baratas en relación a sus beneficios. -Los índices normales y no lo "smart beta" favorecerán al momentum. -Simplemente es improbable que alguien piense que a través de dividendos lo hará mejor que un índice, que puedes vivir más tranquilo y entiendes mejor lo que tienes si, pero apostaría todo mi capital que de acá a 20 años probablemente a través de dividendos no lograrás batir al índice... Con respecto a los dividendos, a cada persona le vendrá mejor una estrategia, pero considerar el dividendo a secas y no el dividendo implícitio también es un error... Era de los que pensaba que la recompra de acciones solo tiene sentido si la compañía está barata, pero eso no es del todo cierto. Al escuchar al CEO de Scorpio Tankers una empresa cíclica que se ha negado a repartir grandes dividendos como sus competidores creo que ha dado en el clavo al decir que siempre será mejor la recompra que los dividendos, simplemente porque es fiscalmente eficiente, en cualquier caso si quieres que la recompra se transforme en dividendo, simplemente vende la parte recomprada de manera oportuna y te harás tu propio dividendo... Reducir tu espectro a dividendos es para mi mala idea, o el solo hecho de filtrar que solo comprarás dividendos es mala idea... ¿Quieres dividendos? pues hazte una estrategia con opciones sobre acciones de crecimiento, obtendrás mejores dividendos que con empresas dividenderas... Pero más allá de eso estás quitando de la ecuación a quienes realmente aumentarán el capital... Si hubieras reducido todo a dividendos hubieras dejado de comprar empresas espectaculares porque los dividendos solo te los darán empresas que ya no pueden reinvertir y que están en la fase donde ya entregaron lo mejor de si. Aunque Gregorio me caiga bien, creo que ha llegado a muchas conclusiones equivocas por el simple hecho de, como dice él, haber crecido en un mundo sin información... A día de hoy hay estudios claros que lo contradicen: 1- Es 95% probable que no venzas al índice de referencia 2- Reducir tus compras solo a dividendos puede ser psicológicamente llevadero, pero eso habla más mal de tu capacidad de sobrellevar caídas que de la rentabilidad misma, pues esta reducción también perjudicará tus retornos. 3. Es altamente improbable que sea eficiente solo comprar para jamás vender... Sobre todo en sectores medianamente cíclicos una decisión importante que llevará tus rentabilidades al éxito es saber vender, Si hubieras comprado todas las empresas dividenderas que han pasado por el sp500 hoy estarías en pérdidas (y eso es lo que arregla el índice haciendo un proceso de selección activa encubierta). Ese dicho de Warren Buffett tampoco es que él lo aplique... ¿Qué empresa ha mantenido durante toda su vida? Ninguna, alguna ha mantenido desde hace 30 o 40 años pero el 95% de su rentabilidad lo ha obtenido rotando su cartera.... Peter Lynch tenía una rotación de cartera cercana al 500% anual,... No digo que haya que rotar tanto pero comprar para nunca vender para mi no es una decisión inteligente, si merece estar 50 años en tu cartera eso ya se verá pero comprar con esa idea es el problema. Saludos.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
hola que tal!! tienes puntos bien interesantses. te invito a que conversemos del tema. yo vivo de los dividendos. Asi que conozco relativamente bien esto. Siempre es bueno tener nuevos puntos. Sería buenisimo. Un abrazo y feliz de que hablemos!
@hamburmeta3415
@hamburmeta3415 Год назад
@@BRATTIA2021 Hola, gracias por la invitación, no tengo muchas ganas de hablar públicamente la verdad, pero probablemente se me quite próximamente y te lo plantearé en ese momento... De todas maneras insisto que los dividendos es una estrategia válida, ni tampoco reniego de ellos, pero no son un filtro para decidir en qué invertir... De más está decir que empresas que pagan dividendos hay de todo, grandes, chicas, estables, cíclicas y de crecimiento, pero las estrategias de dividendos crecientes al menos es un factor de inversión más.... Si alguien está cómodo perfecto... Pero no por eso le ganarás al índice, es que eso no ha sido jamás así, ganarle al índice es un logro tan grande en el mundo de la inversión que insisto, todos tratamos de hacerlo pero las probabilidades están en tu contra y sobre todo a largo plazo... Tanto así que aquellos gestores que ganan al índice consistemente pasan a ser leyendas de la inversión. Saludos.
@julianhernan9205
@julianhernan9205 Год назад
no se dice boo se dice uveoo, v es uve y b es b es VOO, repito uveoo hablado
@ElCriticondominguez
@ElCriticondominguez Год назад
Tal vez en tu pais. AL menos en Argentina no decimos ni ''uve'' a la V ''ni UVE DOBLE'' a la W. Aquí es B larga... V corta... En Mexico es B grande V Chica Y asi en cada pais. No hay una forma correcta de decirlo.
@julianhernan9205
@julianhernan9205 Год назад
No es cuestión de países, la b es be y la v es uve, se dice mal o se dice bien, según la Real Academia de la Lengua española, claro que sí hablamos otro idioma, pues que siga la fiests
@richardvalens6417
@richardvalens6417 Год назад
Wuuaaaooo pero Feo este Gregorio
@carlosarodriguez7266
@carlosarodriguez7266 Год назад
😅😅😅😅
@luisjosecordobaorts3601
@luisjosecordobaorts3601 Год назад
Cuando Tesla estaba a PER 1300 es cuando más se revalorizo y más beneficios dio a sus accionistas ,ahora está a PER 50 y a algunos les sigue pareciendo cara,porque la comparan con la media del sector automovilístico y se olvidan que Tesla está más diversificada y no solo se dedica a fabricar automóviles, aparte todos los modelos que saca Tesla al mercado ahora mismo son el mayor referente no solo en vehículos eléctricos si no en toda la industria en general,salen hasta en los telediarios y está toda la prensa detrás,eso son espectativas y eso también cotiza en bolsa,el tiempo dirá si está cara o barata,pero por ahora pese a quien pese a sido una verdadera ganga.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
Hola Luis. El per no lo midas solo. Mide lo contrastando lo con el marketing cap de la empresa. No es lo mismo per 1300 a 1 billón de marketing cap que per 1300 a 200 millón de marker cap. Por otra parte per 1300 con un beta de 2, es absolutamente peligroso en escenarios de corrección. Por eso es que estaba muy cara. Lo más interesante de todo, es que todos los caminos llevan a Roma y no hay una postura única con verdad absoluta. Pará mí era cara y no estaría dispuesto personalmente a comprar acciones a ese precio, no obstante, para otra persona puede ser una inversión tremenda. Lo importante es invertir teniendo claro los parámetros para saber el riesgo que estamos corriendo. Lo que me parece un error es comprar por moda sin hacer ningún análisis. Eso es peligroso, y mucho inversionista pri cipiante lamentablemente compra así. El objetivo de este canal es que aprendamos a tomar mejores decisiones todos, independiente que no siempre vamos a tomar la misma decisión un abrazo muy grande y muchas gracias por tu post. Me gusta mucho cuando cuando hay ost largos, te diste el tiempo de escribirlo y eso es muy valioso porque se fomenta el debate, lo cual es muy importante. Todos aprendemos así.
@luisjosecordobaorts3601
@luisjosecordobaorts3601 Год назад
@@BRATTIA2021 y entonces ahora que ha bajado a PER 50,te sigue pareciendo cara?Un saludo.
@BRATTIA2021
@BRATTIA2021 Год назад
@@luisjosecordobaorts3601 hola. Ahora me parece mucho más razonable. A 181 puede estar bien. Sobre 1000 dólares era una locura en función de los números de la empresa en ese momento.
@juanserna5125
@juanserna5125 Год назад
Este señor claramente No sabe lo que habla encuanto cripto monedas y habla en base a su ignorancia y la ignorancia es atrevida, en cripto monedas No debería opinar si no sabe, que da mal
@AngelLopez-mi5sy
@AngelLopez-mi5sy Год назад
Otro pringado que a caído en esa basura . Cuando valgan cero vendrán los lloros.
@TioSnowBros
@TioSnowBros Год назад
Excelente canal y CHILENO 🇨🇱🇨🇱🇨🇱, es posible en el futuro analizar LATAM airlines, saludos.
@pmp379
@pmp379 Год назад
Buenísima la entrevista. Muchas gracias!
@ilop4953
@ilop4953 Год назад
Grande Gregorio!!
Далее
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