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2025 Steuern sparen als Immobilieninvestor: Der große Überblick 

immocation
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Was sind die größten Hebel, um im Jahr 2025 Steuern zu sparen? Das verrät Martin Richter, Steuerberater und immocation Coach, Marco & Stefan, Gründer von immocation. Wann fallen Steuern an beim Kauf und wie kann ich die Höhe beeinflussen? Warum ist die Abschreibung mit einem Restnutzungsdauergutachten ein toller Hebel? Wie sieht es beim Erben aus und brauche ich eine vv GmbH? Diese und einige weitere Fragen beantwortet Martin, auch als Mr. Steuer bekannt, in diesem Video.
03:03 Vorstellung Martin
05:35 Immobilienkauf & Steuern
12:50 Wann zahle ich Steuern?
17:14 Abschreibung
24:05 Restnutzungsdauergutachten
32:14 Kaufpreisaufteilung
39:01 15% Regel
48:45 vv GmbH
01:03:34 Holding
01.06.02 Erbschaftssteuer
01:13:06 Wachstumschancengesetz
01:21:45 bewegliche Wirtschaftsgüter
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Was auch immer dich antreibt: Eine Wohnung als Kapitalanlage zu kaufen, war die beste finanzielle Entscheidung, die wir je getroffen haben.
Wir haben innerhalb von zwei Jahren 6 kleine Wohnungen gekauft und sie vermietet. Die Mieteinnahmen reichen aus, um alle Kosten zu decken und die Rate an die Bank zu bezahlen. In 30 Jahren bringen uns diese Wohnungen ca. 4.500 € passives Einkommen, für das wir nicht mehr arbeiten müssen. Deshalb können wir sagen: Unsere Altersvorsorge ist gelöst!
Aber der Anfang war nicht einfach. Wir hatten viele Bedenken, bevor wir unsere erste Wohnung wirklich gekauft haben: Wie wahrscheinlich sind Mietnomaden? Welcher Aufwand kommt auf uns zu? Müssen wir in der Nähe wohnen? Heute sind wir sehr froh, dass wir genauer hingeschaut haben. Wir haben unser Vorgehen gefunden - um eine lohnenswerte Wohnung zu kaufen, zu betreiben und die Risiken zu beherrschen.
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16 сен 2024

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Комментарии : 70   
@1000gee
@1000gee 11 дней назад
Gutes Video! Gerne aber demnächst mit Timestamps für eine bessere Übersicht :)
@immocation
@immocation 3 дня назад
Danke für dein Feedback!🚀
@saschap7130
@saschap7130 11 дней назад
Tolle Episode, lehrreich und gut aufgebaut. Interessant wäre auch mal eine Episode über die Kalkulation von energetischen Maßnahmen vor dem Kauf einer Wohnung. Wie geht man am besten vor, um alle aufkommenden Kosten vorher einzupreisen?
@tobiz8252
@tobiz8252 11 дней назад
Die Erb-Schenk-Verkaufinfo finde ich sehr interessant. Kenne da auch paar Fälle: Ist halt blöd, wenn die Eltern einen Steuerberater haben der die Aussage trifft….“wenn man so viel Erbt, muss man halt paar Steuern zahlen“. Da läuft die Frage nach der besten steuerlichen Gestaltung ins leere. 🙈 Außerdem kenne ich den Fall, dass ein Kind kein Interesse an den Immobilien hat, auch sonst kaum Interesse am Vermögen der Eltern zeigt. Problem wirds aber geben, denn Neid und Ärger wirds dieses Kind trotzdem verursachen….
@julianschmidt7176
@julianschmidt7176 12 дней назад
Hat zwar nichts mit dem Video zu tun, aber Props an euch beiden. Ihr seid wirklich eine der wenigen Kanäle die Immos/Finanzen usw. gemacht haben und nicht auf die Rechtsextreme Verschwörungsschiene abgedriftet seid. Ihr seid politisch sehr realistisch und kommuniziert das auch gut, andere sagen ja „Öl Heizungen alle raus, Regierung zwingt uns…“ das ist natürlich bullshit. Also ich finde es schön, dass ihr euch treu geblieben seid. Gute Videos immernoch macht und das auch in Zukunft so bleibt
@tobiz8252
@tobiz8252 12 дней назад
Stimme zu. Am besten sachlich bleiben. Politische Emotionen vermeiden!
@vg75836
@vg75836 12 дней назад
Immer sachlich bleiben. Nur jeden Rechtsextreme Verschwörungstheorie wurde nach 6 Monaten Realität
@ediii89
@ediii89 10 дней назад
💙
@JBcarslifestyle
@JBcarslifestyle 10 дней назад
was haben Heizungen mit Rechtsextrem zu tun 😂 wtf. Ich dachte wer Heizungen wechselt ist Trans oder Divers
@juliusmeyer9150
@juliusmeyer9150 7 дней назад
Genau rechtsextrem wie viel Gewalt wurde schon genutzt zur Ziel Erreichung?
@mircoherrmann8410
@mircoherrmann8410 10 дней назад
Hir seid ein sehr tolles Team Vielen Dank für eure Infos 😊 ❤
@simonreddert2614
@simonreddert2614 11 дней назад
Super informatives Video! Wie verhält es sich bei einem Verkauf unter 10 Jahren mit der Vorfälligkeitsentschädigung der Bank, da ja meistens von der 100% Finanzierung ausgegangen wird und die Zinsbindung meistens 10 Jahre beträgt? Gibt es da auch Tricks, um sowas möglichst geschickt zu umgehen?
@vwmunk
@vwmunk 3 дня назад
Mal wieder mega interessant mit euch. Danke
@immocation
@immocation 3 дня назад
Darüber freuen wir uns! Danke auch an dich!🥳🚀
@marcschafer9306
@marcschafer9306 11 дней назад
Ich habe mal eine generelle Kalkulationsfrage, wenn ich eine Wohnung kalkuliere komme ich meistens auf einen negativen Cashflow. Ich bin aber auch ein sehr Risikobewusster Mensch und kalkuliere jedes Risiko, wie Instandhaltung, Mietausfallwagnis ein. Zusätzlich kommen dann noch die nicht umlagerfähige Kosten welche getragen werden müssen. Nach dieser Rechnung komme ich fast nie auf einen positiven Cashflow. nun bin ich soweit dass ich sage sie muss positiv laufen, wenn eine Mieterhöhung geschehen ist, also max nach 3 Jahren. Könnt ihr mir vielleicht ein bisschen Feedback geben wie ihr das seht und mir ein paar realistische Kennzahlen für diese Risiken nennen. (z.B. 1,75€ pro qm für Instandhaltung) Muss ich meine Risikokalkulation etwas reduzieren oder ist das so realistisch? Vielen Dank schonmal euch, ihr wart tatsächlich der Ansporn, um mich mit dem gesamten Thema näher zu beschäftigen.
@user-yi6oq7jt1i
@user-yi6oq7jt1i 8 дней назад
"Finanzamt hat nicht zu hinterfragen ob bei Vermietung Verluste entstehen": Stimmt nicht ganz zB "Luxusimmobilien", teilweise selbst genutzte Ferienimmobilien etc.
@jonse6205
@jonse6205 2 дня назад
Was für eine Art Gutachter kann man für das Vorhaben mit der Erhöhung der Abschreibung konsultieren?
@leichen4826
@leichen4826 8 дней назад
Tolles Video!! Werden die gesparten Steuern (von Privat mit 42% zu einer VV-GmbH mit 15%) von der laufendenden Kosten einer GmbH (z.B. Doppelte Buchhaltführung, Erstellung eines Jahresabschlusses, Steuerberaterkosten) aufgefressen? Macht ihr hierzu noch ein Erklärungsvideo?
@maxmeier7689
@maxmeier7689 8 дней назад
Das frage ich mich seit einem Jahr und habe keine Antwort dazu gefunden leider.
@MarioTrüby
@MarioTrüby 11 дней назад
Ist es wirklich so, dass ich ab 2030 keine 7b Abschreibung mehr geltend machen kann? Aus meiner Sicht muss lediglich der Bauantrag bis zum 1.10.2029 gestellt worden sein um die 5% zusätzlich für 4 Jahre beanspruchen zu können oder verstehe ich das falsch?
@youtuber-ie3ds
@youtuber-ie3ds 10 дней назад
Wie macht man das bei der Steuererklärung am Cleversten bei Nutzungsdauergutachten nach 4 Jahren. Was schreibt man da rein. Sonst steht ja bei Abschreibung: siehe Vorjahr. Gibt man da an: laut Restnutzungsdauergutachten?
@letiziavonrabenstein1350
@letiziavonrabenstein1350 День назад
Würde mich auch sehr interessieren! Ist genau meine Situation.
@loofer87
@loofer87 7 часов назад
Na ab dem Gutachten (gültig ab laut Gutachten) wird die Abschreibung neu nachgewiesen. In den Folgejahren wird dann wieder angekreuzt wie im Vorjahr.
@mikami3290
@mikami3290 8 дней назад
Danke für die kostbaren Infos!
@ingmarwittmann2916
@ingmarwittmann2916 4 дня назад
Die monatlichen Ausgaben die ich nicht steuerlich geltend machen kann wären auch interessant, zb Rücklagen, die muss ich zahlen und sehe wahrscheinlich nie wieder was davon, wenn ich nach 10 jahren verkaufe kann ich maximal versuchen sie auf den Kaufpreis zu schlagen
@youtuber-ie3ds
@youtuber-ie3ds 10 дней назад
Frage zum vorzeitigem Verkauf in der Vv. Wie würde man das mit der Finanzierung machen? Variabel?
@PhilippSteinbach-d5y
@PhilippSteinbach-d5y 9 дней назад
Klasse Beitrag! 👍🏻
@marcelklubertanz8460
@marcelklubertanz8460 11 дней назад
Tolles und sehr informatives Video - danke dafür! Gibt es denn die Möglichkeit, dass mir Martin bei der Steuerklärung hilft ?
@joerg6156
@joerg6156 8 дней назад
Wie alt muss ein Gebäude sein damit es über 20 Jahre zu 4% abgesetzt werden kann?
@sababalipo
@sababalipo 8 дней назад
Die Rechnung für die Abschreibung ist nicht korrekt... die Abschreibung ist nur auf das Gebäude anteil. Also die Rechnung ist nur 75-84% von der 1M Immobilie.
@giovannimauriziodinunzio8446
@giovannimauriziodinunzio8446 10 дней назад
Kann die Sonderabschreibung für Mietwohnungsneubau zusammen mit der depressiven AfA von 5% auch bei gekauftem Neubau (also nicht selbst gebautem Neubau) gezogen werden?
@CoDyaC7
@CoDyaC7 9 дней назад
Nur wenn noch nicht bezogen. Also, muss Erstbezug sein
@fabianflorin6105
@fabianflorin6105 12 дней назад
Wenn ich Förderungen zur Sanierung erhalte, bspw neue Heizungsanlage etc., zählt die Förderung dann zu den 15% oder nur der Teil, den man dann wirklich bezahlt hat?
@dagorgonzoladotco
@dagorgonzoladotco 9 дней назад
Du musst Angebote vorher und Rechnungen nachher nachweisen
@fabianflorin6105
@fabianflorin6105 9 дней назад
@@dagorgonzoladotco das beantwortet meine Frage leider nicht
@dagorgonzoladotco
@dagorgonzoladotco 9 дней назад
@@fabianflorin6105 stimmt, hab's missverstanden
@immocation
@immocation 3 дня назад
Wenn du eine Förderung zur Sanierung erhältst, gilt steuerlich grundsätzlich nur der Anteil, den du tatsächlich selbst bezahlt hast, als Teil der 15 %-Grenze. Die Förderung selbst wird nicht zu den anschaffungsnahen Herstellungskosten gezählt, da sie Ihre tatsächlichen Kosten mindert. Für genauere Informationen solltest du dich aber auch immer an einen Steuerberater wenden. LG Anita🚀
@bzfranco3036
@bzfranco3036 7 дней назад
Meine deutschen Eltern wohnen in Österreich. Haben in Österreich und Deutschland je eine Immobilie. In Österreich gibt es ja keine Erbschafts und Schenkungssteuer, müsste ich trotzdem für die Immobilie in Deutschland Erbschafts und Schenkungssteuer zahlen wenn ich in Österreich meinen Hauptwohnsitz habe?
@EnjoyMyAppleStreamHighlights
@EnjoyMyAppleStreamHighlights 12 дней назад
Habe das Video noch nicht angeschaut aber weiß jetzt schon dass das 1:30std pures Gold sind
@immocation
@immocation 3 дня назад
Bester Kommentar! Danke für diesen support!🥳🚀
@stefanjanzen8786
@stefanjanzen8786 4 дня назад
Sind es nicht 400k € pro pro Elternteil?
@baldursol3042
@baldursol3042 12 дней назад
Frage zum Verständnis: Wie kann man bei einer Immobilie, die 1 Mio gekostet hat bei 2%/5% AfA 20k/50k errechnen, wenn der Grundstückpreis mit berücksichtigt werden muss? Wo ist da der "Denk"-Fehler bzw. wo wird das berücksichtigt? Danke für die Antwort!
@Floo__1
@Floo__1 12 дней назад
Wurde bestimmt aus Vereinfachungsgründen so gerechnet. Natürlich müsste erst von der 1 Mio der Grund & Boden Anteil abgezogen werden
@christianheinke3042
@christianheinke3042 6 дней назад
Frage: Kann man ein Restnutzungsdauergutachten auch in Auftrag geben und beim Finanzamt einreichen, obwohl ich die Immobilie schon 8 Jahre im Bestand habe und die AFA vor 8 Jahren festgelegt wurde? Würde mich richtig interessieren. Viele Grüße aus Essen Rüttenscheid
@borisrahming100
@borisrahming100 5 дней назад
Ja das geht. Die RND kann jederzeit neu ermittelt werden. Nur vergangene Jahr können nicht nachgeholt werden.
@JBcarslifestyle
@JBcarslifestyle 9 дней назад
DANKE FÜR DAS VIDEO!
@borisrahming100
@borisrahming100 7 дней назад
Wenn Restnutzungsdauergutachten bei VV GmbH ist es doch nur eine Steuerstundung. Im Moment des Verkaufs wird doch der Gewinn aus Verkaufpreis minus Buchwert gebildet. Bei privaten Immobilien macht RND Gutachten wegen des steuerfrei möglich Verkaufs nach 10 Jahren aber absolut Sinn. RND Gutachten bei ETW überdurchschnittlich teuer, da gesamtes Gemeinschaftseigentum mit begutachtet werden muss? Oder wie ist es? Ansonsten weiter so!!!
@loofer87
@loofer87 7 часов назад
Also bei Immoscout kostet es pro ETW 600 bis 700€. Für ein MFH ist es deutlich teurer. Fotos musst du nur machen können (zB Dach, Heizraum) bzw Zugang ermöglichen. Goodwill des Hausmeisters bei ETW.
@fabianflorin6105
@fabianflorin6105 12 дней назад
Und wenn ich bei dem Restnutzungsdauergutachten aber danach saniere?
@Floo__1
@Floo__1 12 дней назад
R 7.4 Abs. 9 Satz 2, Kurzfassung: Eigentlich müsste die RND neu bewertet werden, jedoch sagt die Regelung, dass aus Vereinfachungsgründen die verkürzte Nutzungsdauer auch für nachträgliche Anschaffungs/Herstellungskosten genommen werden kann
@staatslehrer
@staatslehrer 12 дней назад
Es soll doch schon seit Jahren jede Steuer Geschichte sein und rin jeder das Gleiche zahlt, oder dem Stast stdw. seine Arbeitskraft zur Verfügung stellt. - Die Finanzbeamten hatten doch zum Großteil schon neue, klasse Jobs gefunden und die Invedtoren standen ob der Steuerfreiheit Schlange, die extremen Preisreduzierungen schon ausgezeichnet ???
@fabianflorin6105
@fabianflorin6105 12 дней назад
Das QNG macht alles kaputt! 🤮
@sascha5560
@sascha5560 11 дней назад
Ja hab gerade Angebote für QNG vorliegen 2 Parteien Neubau ca 17.000 € 9 Parteien Neubau ca 30.000 € Nur die Kosten an den Energieberater
@ilovefrenchfish
@ilovefrenchfish 11 дней назад
Lohnt sich ab 20 Einheiten pro MFH
@fabianflorin6105
@fabianflorin6105 11 дней назад
@@ilovefrenchfish Ja, da bin ich bei dir. Alles darunter sollte man nicht mal drüber nachdenken!
@sascha5560
@sascha5560 10 дней назад
@@ilovefrenchfish nein lohnt sich schon ab einem 8er. Ist eine einfache steuerliche Rechnung
@user-sl1np8cn9d
@user-sl1np8cn9d 11 дней назад
Der Altersstrukturwandel wird maßlos unterschätzt. Immobilien sind tot.
@kazuja8376
@kazuja8376 11 дней назад
Wir haben extreme Zuwanderung. Außerdem leben die Menschen immer länger
@mariosartorius3451
@mariosartorius3451 10 дней назад
Wächst Deutschland, oder schrumpft unsere Republik? Wo wächst Deutschland? Am Arsch der Heide (D-Lagen?), oder in Ballungszentren (A-B-Lagen)? Wenn Du diese Fragen sachlich beantwortest (Zukunfts-Index), dann kann Du Deine Aussage nochmals hinterfragen und ggfs. revidieren.
@jensstreubel9367
@jensstreubel9367 8 дней назад
aber sowas von tot...🤣 Deshalb kommen viele Immobilieninvestoren gerade vor Lachen nicht mehr in den Schlaf...😉
@user-sl1np8cn9d
@user-sl1np8cn9d 8 дней назад
@@jensstreubel9367 Warum sollte Immocation die Werbetrommel für Immobilien rühren, und sich damit Konkurrenz auf den eigenen Markt holen? Nur Versager lassen sich von Influencern blenden. Hier geht es um Coachings, Schrott-Immobilien oder gescheiterte Fix&Flip-Objekte, die überteuert an den Mann gebracht werden müssen. Für lohnende Investitionen ist der Zug längst abgefahren. Wer ständig Kaufpreise verhandelt und regelmäßig den Bankberater aufsucht, der weiß das.
@atacakir
@atacakir 10 дней назад
Grundsätzlich danke für dein Video, dennoch hat deine Aussage zum Wert des Menschen einen Beigeschmack, in meinen Augen ist jeder Krieg verachtenswert, nicht nur der in der Ukraine, gerade der in Palestina ist min. genauso schlimm wenn nicht sogar mehr, alleine an der Anzahl der getesteten Menschen im Verhältnis der Zeitspanne. Das ihr es nicht erwähnt ist verständlich aber dennoch feige !
@MarioTrüby
@MarioTrüby 11 дней назад
Ist es wirklich so, dass ich ab 2030 keine 7b Abschreibung mehr geltend machen kann? Aus meiner Sicht muss lediglich der Bauantrag bis zum 1.10.2029 gestellt worden sein um die 5% zusätzlich für 4 Jahre beanspruchen zu können oder verstehe ich das falsch?
@MarioTrüby
@MarioTrüby 11 дней назад
Ist es wirklich so, dass ich ab 2030 keine 7b Abschreibung mehr geltend machen kann? Aus meiner Sicht muss lediglich der Bauantrag bis zum 1.10.2029 gestellt worden sein um die 5% zusätzlich für 4 Jahre beanspruchen zu können oder verstehe ich das falsch?
@MarioTrüby
@MarioTrüby 11 дней назад
Ist es wirklich so, dass ich ab 2030 keine 7b Abschreibung mehr geltend machen kann? Aus meiner Sicht muss lediglich der Bauantrag bis zum 1.10.2029 gestellt worden sein um die 5% zusätzlich für 4 Jahre beanspruchen zu können oder verstehe ich das falsch?
@ilovefrenchfish
@ilovefrenchfish 11 дней назад
Das ist korrekt 👍🏽
@udokiesslich1352
@udokiesslich1352 9 дней назад
@@ilovefrenchfish Welche Aussage ist nun richtig? Bitte kurz erläutern.
@tientcheumonkamcabrallandr890
@tientcheumonkamcabrallandr890 7 дней назад
@Martin wo kaufst du denn so günstige PV Anlagen mit nur 875 €/kWp?
Далее
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