#5 ⇗ La Verdadera RENTABILIDAD Al Invertir En DIVIDENDOS: Ejemplo Real 👉🏼 5.000€ 

Muchas gracias por aportar tu visión al respecto. Es muy interesante lo que comentas. ¡Un saludo!

Cuales son esas empresas?

@@FIBONACHI8 Ahora tienes muchas a precios bajos (3M, Verizon,...) y por tanto alta rentabilidad de dividendo (6.89%, 8.42%, ). Pero hay muchas entre 4% y 5%, algunas algo menos de 4% (las KO, PG, ...). El rendimiento de toda mi cartera es un 5,62% con 14 empresas, que es posible baje cuando compre más de menor dividendo. Empecé con estas de más alto dividendo que me dan confianza pero seguiré con otras del tipo PG que ya no dan tanto. No todos los meses ingreso lo mismo, el que menos 55 y el que más 158. Como poder puedes invertir todo en Verizon y cobrar 1600 al año, o sólo KO y tendrías 700 al año. Entre esos rangos ya según las empresas que elijas anda la cosa. La teoría dice que si eliges de altos dividendos estos no van a aumentar mucho en el tiempo. Cada uno debe decidir en que invierte y para que invierte.

Aristocratas del dividendo... por ejemplo. saludos

Gracias a ti por el apoyo, Julia 😊

Hola, Marta. Esto dependerá en gran medida de la estrategia que emplees al invertir en dividendos y de tus objetivos financieros. La horquilla podría ir del 4 al 10 % aproximadamente, en términos generales. En esta lista puedes aprender interesantes ideas sobre esta inversión: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-rU7hDwWhXZU.html

Hola, Marcos. Creo que una vez finalices el vídeo, tendrás muy claro como te ayuda el interés compuesto a largo plazo con tus inversiones. Será un placer resolver esta duda si hay algo que se te escapa. ¡Un saludo!

Hola, Manuel. Mira el último vídeo que acabamos de publicar porque sin duda te será de gran utilidad. Espero que te guste. ¡Un saludo!

Gracias por aportar tu visión, Mauro. Es interesante 👍🏼

El Buy and hold como bien dice su traducción es comprar y mantener! Sería más bien combinar el DCA con el Buy and hold! No es hacer una y la otra no! El que tiene bien clara toda su inversión y hace DCA se ve obligado a comprar y mantener!

Buenas, Albert. Según lo que comentas, te puedo aconsejar que te dirijas al servicio de soporte de la plataforma. Ellos pueden brindarte una atención personalizada que se ajuste a tu situación específica. Espero que te den una rápida respuesta y que encuentres pronto la solución a la cuestión que planteas. De todos modos, nos anotamos tu sugerencia de cara a próximos contenidos, aunque se trata de un tema que analizamos con más detalle dentro de nuestras formaciones ¡Un saludo!

Hola. Nos guardamos tu consulta como un posible tema de cara a próximos vídeos. ¡Muchas gracias, un saludo!

ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-rU7hDwWhXZU.html Justo en este lista de vídeos comentamos muchos detalles sobre la inversión en dividendos que seguro que te vendrá genial conocer. Espero que le saques un gran partido. ¡Saludos!

Con tal que sea un broker regulado en USA, UK o Australia es suficiente.

Hola, Alberto. Es posible que en próximos contenidos hablemos más sobre ello, así que permanece atento. ¡Gracias por tu comentario!

Buenas. Como hemos comentado, no se tiene en cuenta los impuestos en el ejemplo analizado para simplificar los cálculos. Tampoco la posible reinversión de dividendos, que permitiría que el crecimiento de los ingresos se acelerara. ¡Un saludo!

Hola, Alex. Gracias por tu aportación. Por ejemplo, si hubieras invertido en Bitcoin hace 5 años, hubieras multiplicado por 10 o incluso más el valor de tu inversión. Hay que tener en cuenta que existen a día de hoy muchísimas alternativas para rentabilizar nuestro dinero, todas ellas con sus particulares niveles de riesgo, pros y contras… Lo importante es formarse continuamente para conocer todas las oportunidades que tenemos a nuestro alcance y no desestimar ninguna inversión porque quizás pueda sorprendernos si indagamos un poco más sobre ella. ¡Un saludo!

Como dices, y debido a que nuestra audiencia está muy repartido por todo el mundo, es difícil establecer este tipo de parámetros. Pero gracias de todos modos por tu propuesta 👍🏼

@@ElClubDeInversion pues al menos, ¿te animarías a mencionar que después o durante esos cálculos de rentabilidad, cada uno de nosotros y según nuestro país debemos descontar la inflación acumulada?.

Sí, Manuel. Tanto en los dividendos como en cualquier otro activo de inversión (incluso sin invertir, simplemente teniendo el dinero en el banco), la inflación nos afecta en prácticamente todos los países del mundo. Lo comentaremos pronto en el directo que hemos anunciado. ¡Un saludo y gracias por tu respuesta!

Hola, enpeze hace poco a invertir y mi objetivo es obtener una renta passiva dentro de un par de años. Cres que invertir en dividend 15 split corp es una buena? Las acciones se encuentran a 3.36 euros y pagan en torno de 0.07 al mes

Así es, Montse. En caso de que el precio suba, más allá de los dividendos que percibas con regularidad, tu inversión estará aumentando su valor, por lo que en caso de que vendas tus posiciones, obtendrás una plusvalía por la diferencia de precio. ¡Un saludo! 😊

Los dividendos van directamente a tu cuenta de tu broker. Existen ETF's de acumulación en los cuales los dividendos se reinvierten automáticamente. Hay algunas empresas que, en vez de pagar dividendo líquido, pagan con más acciones.

​@@RealTrader93muchas gracias 😊

¡Gracias por esta interacción tan maravillosa dentro de nuestra comunidad! Siempre nos encanta ver cómo os ayudáis mutuamente, desde el respeto y las ganas de compartir 👍🏼

¡Hola, Javier! A ver si te ayuda mi respuesta: 1) En general, una acción de EE.UU. tributa en los Estados Unidos y luego puede estar sujeta a tributación adicional aquí en España, dependiendo de las leyes fiscales aplicables. Será mejor que consultes directamente con el servicio de soporte de la plataforma que utilices, pues te podrán proporcionar información específica para tu caso concreto. 2) Los fondos que distribuyen dividendos pueden ser interesantes, ya que ayudan a diversificar el riesgo al invertir en múltiples acciones. Sin embargo, es importante considerar otros factores antes de tomar una decisión de inversión. En general, invertir en acciones concretas o en fondos que reparten dividendos son buenas estrategias y ya depende de los objetivos y otras características propias de cada inversor para discernir cuál es la mejor estrategia para cada uno. En nuestro Curso de Inversión en Dividendos lo analizamos todo al detalle. 3) La tributación de los fondos de distribución puede variar según las leyes fiscales de cada país, pero en general los dividendos distribuidos por los fondos están sujetos a impuestos. Es recomendable consultar a un asesor fiscal para obtener información específica sobre la tributación de los fondos de distribución. ¡Un saludo! 👍

Gracias, muy amable por la respuesta. Un saludo.@@ElClubDeInversion

Buenas. Gracias por compartir tu experiencia. En otros vídeos de nuestro canal, así como en nuestro blog, hemos comentado la fiscalidad de los dividendos, que es uno de los puntos débiles de esta inversión. Aunque muchas personas la descartan únicamente por esta razón, y se pierden todo el potencial que hay más allá. Un saludo 😊

ETF's de acumulación me suena a un truco válido. Fiscalidad es un tema amplio y distinto en cada país.

⁠​⁠@@RealTrader93 el problema de los ETFs es que los dividendos que dan las empresas que los conforman no se recuperan (me refiero a la retención de origen de dichos dividendos) o es muy difícil a las gestoras recuperarlo sin contar al TER o gastos corrientes que tienen. Es un dato un tanto oculto, que no es tan evidente y fácil de consultar pero que hay que tener en cuenta.

Gracias por la sugerencia, Ricardo. Lo tendremos en cuenta. ¡Un saludo!

Yo uso myinvestor, pero no es que te cobre más, solo que hace como una previsión en la que el importe es más de lo que vale la acción. Si te fijas luego en lo que te han cobrado real te debe cuadrar. Al menos a mí sí que me cuadra. Échale un vistazo a ver. Saludos.

@@jaimingo87 Gracias por la respuesta, lo acabo de ver para asegurarme, aún así compre una acción barata para ver cómo funcionaba antes de pasar a algo más grande pero no seguí ya que la acción me costó 1,12€ y la inversión total fue de 2,74€ a esto me refería y he ido a ver nada mas enviarme el mensaje. Lo que sigo sin entender es el 1,72€ de más que me cobran. Disculpa sino le he entendido jajaja pero sigo con l duda de porque me cobra más , pasando a cifras más altas esta cifra asciende mucho

Hola, Javier. Lo que te recomendamos es que lo consultes directamente con la plataforma que mencionas. Ellos podrán acceder a tu cuenta para revisar lo que estás comentando y, de este modo, darte una respuesta más precisa. Espero que lo puedas solucionar muy pronto. ¡Un saludo!

En este ejemplo concreto, habrías recibido de media unos 200 € euros al año, que corresponden a 50 € cada trimestre. Ten en cuenta que en este vídeo, hemos tratado un caso concreto de una empresa. Lo ideal es que construyas una cartera bien diversificada con varias acciones de dividendos, como, por ejemplo, la que tenemos en nuestro Club de Dividendos. Por aquí encuentras más información, por si puede ser de tu interés: www.elclubdeinversion.com/membresia-div/

Lo q tienes q pagar es al broker por mantener las acciones, pero los impuestos los pagas en el país en el q resides.

Los dividendos sí pagan en USA; las acciones, no. Ese impuesto de ganancia lo pagas en tu país de residencia fiscal.

​​@@FIBONACHI8 La gran mayoría de brokers NO cobran por custodiar o mantener las acciones. Los brokers sacan dinero al prestar tus activos para las operaciones en corto.

Así es, una muy buena síntesis de los beneficios de esta inversión 👌

Hola, José. No podemos hacer recomendaciones, pues depende mucho de cada región y de las necesidades específicas de cada inversor. ¡Un saludo!

Al final, la cantidad que recibirás por dividendos es directamente proporcional con el valor de tu inversión. Los dividendos, con un capital de partida reducido, no te "harán rico". Pero con perseverancia, si el enfoque es a largo plazo, pueden crecer exponencialmente y conducirte a una situación económica mucho más cómoda y estable. ¡Un saludo!

ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-N_ndy2bypEw.html En este lista de vídeos compartimos mucha información relacionada con las criptomonedas; te permitirá hacerte una idea sobre cuál es nuestra visión al respecto. Y también un vídeo que publicaremos muy pronto ⏳

En la mayoría de brókers puedes adquirir acciones que te den derecho a percibir dividendos. Consúltalo directamente con el bróker que sea tu elección. ¡Saludos!

@@ElClubDeInversion gracias

Y en las aplicaciones que ay ? También puedes comprar acciones

Hola, Ventsi. Sí que vemos este mensaje, pero no damos un servicio de soporte personalizado por esta vía. ¡Un saludo!

Hola, Celia. No podemos hacer valoraciones sobre productos concretos por esta vía. Te recomiendo que sigas investigando y formándote, pues igual es posible encontrar opciones mejores. En cualquier caso, presta mucha atención especialmente a las comisiones que pagas por este y por cualquier otro fondo de inversión que contemples. ¡Un saludo!

Gracias por tu ayuda 👍

Como comentamos en el vídeo, son cálculos brutos. En esta lista encontrarás más información relacionada con los dividendos, que quizás te ayude: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-rU7hDwWhXZU.html ¡Espero que te resulte útil!

Existe una amplia gama de aplicaciones o brókers para comprar acciones de dividendos. En los próximos días es posible que aportemos alguna recomendación al respecto. Un saludo.

@@ElClubDeInversion Gracias. Quiero empezar a invertir en ello y no que herramienta usar y estaría bien que hicieras un video recomendando que plataforma es mejor para ello

Sigue de cerca los últimos vídeos, que creo que te pueden interesar. Espero que te sean de ayuda. ¡Un saludo!

Esto dependerá de la fiscalidad de tu país. Es obvio que sin el gravamen, la rentabilidad sería incluso más elevada, pero hay que analizar el global de la operación: que "te quiten" un 20 % no tiene que frenarte a obtener el 80 % restante 👍🏼

Estas seguro que no es buena estrategia?, Iberdrola compras en 2016. Retorno sobre costo (YoC) en los últimos 12 meses (TTM) 7,23 %. Y en dividendos recuperado el 41,06% de la inversion inicial. Eso sin contar con lo que ha subido. Lo puedes comprobar tu mismo.

@@Fco.Javier bue, si vas a dar contra ejemplos puntuales yo te digo que para eso hubieras comprado nvidia...y encima el Estado no se llevaba la mitad de tus dividendos. Así que si, estoy seguro que es una pésima estrategia

Buenas, no soy ella... Así que no sé si te valdrá mi respuesta, pero en lo personal la "ventaja" del fondo indexado es relativa. Si nos vamos a rentabilidad a en unos 10 años, ganaría el fondo indexado, a los 12 ya creo que ganaría dividendos. Si quieres pongo números. Lo importante aquí es saber como funciona un fondo indexado, no es que tú compres por ejemplo las 500 empresas de estados unidos (sp500), sino que se compran en una proporcionalidad, siendo la más cara la que más se compra, y cuando está barata antes se vende... Me explico, suponte que estás en un fondo indexado de 3 empresas, y el fondo dice de dar a la tercera el triple de valor que la última, así que la empresa número uno que será la más cara, tendrás tres veces más participaciones... Que la empresa baja, pues vendes (teniendo pérdidas), y compras la nueva primera empresa que digamos que sería la segunda Lo mismo pasa para la tercera, si cae de posición y deja de estar ahí, pasando a estar la 4, pues vendes todo con pérdidas y vuelve a comprar la tercera. Es el "truco" de los fondos indexados. Vamos, que es una rentabilidad de todo el conjunto del sp500, pero sobre todo de las primeras empresas. Incluso un indexado de "empresas de crecimiento", más de la mitad del dinero está en estados unidos porque son las mejores empresas... Vamos que no estás tan diversificado como piensas Conclusión, si escoges 20 o 30 empresas del sp500, sean de dividendos o no, y esas empresas las analizas tú, sobre todo fundamentales, y le aportas una cantidad equitativa a todas, en un tiempo vencerás al fondo indexado, si eres un inversor de crecimiento dudo que te gane el fondo, podría ser los tres primeros años, si eres un inversor de dividendos ganarás al fondo sobre el año 8, si no lo haces al 12. Ahora, para mi la ventaja de los dividendos es "que te ayuda a ir al baño", me explico... Mi pareja y yo invertimos desde hará dos años, tenemos dinero gastado cerca de 13k, y cobramos en dividendos 105€ mensuales. Ahora no recuerdo las plusvalías que tenemos de dividendos + lo que ha crecido empresas, pero no es algo que me importe. A mi lo que me gusta es que nos pasa algo y tenemos esos 105€ mensuales que al año que viene subirán incluso gastándolo... Es verdad que la fiscalidad pues juega algo en tu contra, pero no estás ahí para hacerte rico mañana, sino para generar unas rentas. Los dividendos se entienden rápido como la inversión inmobiliaria pero sin apalancarte. Tu cada aporte lo pones en empresas, lo suyo sería escoger 30, aunque podría ser más, lo que te sientas cómodo, hay gente que escoge 20 y otros necesitan 50... Y esas empresas te pagan un "alquiler" en forma de dividendo, cada año por regla general te pagan más. La suspensión del dividendo o el recorte es muy poco común, pero si te diversificas, te tienen que suspender media cartera para que te afecte (si pasa eso, ve mirando a ver si hay alienígenas o un meteorito cayó) ya que cada año hay que recordar que se sube el dividendo cobrado. Lo bonito de los divis es que no te van a llamar porque se les rompió la nevera, o te van a ocupar cocacola. Conclusión: Los divis requieren más actividad por tu parte, sobre todo al principio, luego es cierto que gracias a youtube, foro de Gregorio y bastantes blogs de la comunidad, pues si quieres en vez de hacer tú el análisis fundamental lees el de otros, yo en lo personal reviso anualmente o cuando veo a una empresa caer (eso suele ser más para comprar cuando está barata que para venderla xD). Podrías hacerlos tú, pero tienes para escoger en inet, y encima comprar. Los fondos indexados por otra parte no, le das aporte y te olvidas... No vas a perder a largo plazo, salvo que caiga la economía que tú le estás aportando, que por regla general es EEUU. Ahora, en rentabilidad a largo plazo es imposible que gane a crecimiento o dividendos. Y tampoco te va aportar esas rentas pasivas que te da el dividendo sin vender... Recordemos que aunque estés en negativo esas rentas seguirán existiendo, por regla general el inversor joven en divis cuando ve el precio de sus activos en rojo se asusta y el viejo o veterano se alegra, estamos aquí por las rentas :) Espero que te sirva, si quieres te hago el cálculo de pq a largo plazo siempre ganaría crecimiento o divis.

Una cosa que se me olvidó es que si, hay ETF de reparto, pero no puedes recuperar el 15% de la doble imposición en hacienda española, no sé si en otros países sí como Chile o Argentina sí... Me explico: Un ETF que reparta dividendos de EEUU, supongamos que 100€, te van a venir con un 15% menos de retención de origen, vamos que a tu cuenta llegan 85€ y de esos 85€ tu tributas el 19%, quedándote con 68.85€ Conclusión que se pierde el 31.15%, sin contar las comisiones que son pequeñas pero están Si son dividendos al uso, en estados unidos con el formulario w8-ben recuperas el 15% y tributas el 19% en españa, conclusión que de 100€, te quedas con 81€ Todo lo que tenga que ver con la indexación no me suele gustar mucho porque no veo muchas ventajas. Aunque si ya tengo dinero suficiente para vivir y no quiero complicarme la existencia, puede ser que lo haga. Un saludo.

@Albrinax @sergioantoniomora2696 Poco más que aportar, en este caso… Muchísimas gracias por la tan completa explicación. Hablaremos un poco más sobre los dividendos estos próximos días, así que os sugiero que estéis atentos al canal. ¡Un abrazo!

​@@Albrinaximpresionante explicación. Ha sido un gustazo leerle.

​@@AlbrinaxNo entiendo, había entendido que a largo plazo solo el 8% de los fondos activos consiguen vencer a los indexados, sin embargo tú dices que una cesta de 20/50 acciones que reparten dividendos a largo plazo consiguen vencer a los indexados ¿Las acciones que reparten dividendos no tienen de algún modo un hándicap respecto a las que no lo reparten? ¿Como una cesta de 20/50 acciones que reparten dividendos van a batir a un indice que no lo hace cuando además se dice que solo el 8% de los fondos activos logra vencer a los pasivos (incluso sin el hándicap de no repartir dividendos)? Un saludo.

Sigue atenta a los siguientes vídeos, Celia, que creo que te serán de utilidad. ¡Un saludo!

@@ElClubDeInversion gracias

Yo no quiero hacerme rica con esto pero por lo menos comprarme una casa , esa es mi ilusión necesito ayuda. Para k me orienten

Y tú medas mucha seguridad y confianza la verdad.

hola Celia, empezar en esto no es facil y tienes que ir con mucha calma y sin prisas para no cometer errores grandes. Además de un canal como este, que es estupendo (yo te recomendaria que vieras todos los videos desde el principio), tambien existen otros canales buenos como: Gregorio Hernandez, Brattia, Inversion en dividendos, Finect, Value School, myinvestor, etc... Además es muy recomendable que te leas libros buenos y basicos que estos canales te recomiendan. Tenemos la tendencia a querer invertir sin tener conocimientos y eso nos hace cometer grandes errores. Lo primero es aprender todo lo que se pueda de finanzas y ahorrar.... luego empezar poco a poco.... al principio es mejor dejarse guiar por algún experto, e incluso pagar alguna pequeña cantidad al mes por asesoramiento. Luego cuando tengas mas conocimientos tu misma ya vas a saber lo que es mejor para ti..... si RENTA FIJA, FONDOS DE INVERSION, ETFS, INMUEBLES, VALORES DE CRECIMIENTO o de DIVIDENDOS.... o un poco de todo. Yo te recomendaria, que si sabes muy poco, empieces con cuentas remuneradas o plazo fijo a 3 o 6 meses (en myinvestor los tienes), esto te va hacer ir ganando algo de dinero sin arriesgar casi nada.... y te vas haciendo poco a poco con la inversion. si ya sabes algo y te interesan las acciones de dividendos americanas estables como Procter & Gamble... puedes empezar a invertir en las Aristocratas del dividendo, diversificando en 15 o 20 acciones, que son empresas similares a esa, muy estables y solidas a largo plazo... además en este momento tienes a muchas de ellas corrigiendo y a buenos precios, que es cuando hay que comprarlas. saludos y buenas inversiones.

Hola. En este caso, te recomiendo que te pongas en contacto son el servicio de soporte de la plataforma, pues ellos son quiénes te podrán dar una atención personalizada. ¡Un saludo!

Según me datearon, los dividendos de USA son taxeados solo 15% para los residentes fiscales de varios países europeos, incluído España. Para otras regiones, como Latinoamérica, sí se aplica el 30% de impuesto regular.

@@RealTrader93 así es, si resides en España son taxeados al 15% los dividendos de Estados Unidos. Pero luego en España tendrás que pagar el % extra que te queda en el tipo al cual estés obligado a tributar. Si es, por ejemplo, del 21%, cuando hagas la declaración tendrás que aportar el 6% restante que falta a la Hacienda Tributaria.

@@turbotalgo3488 Usando el 15% como crédito fiscal. No suena mal, sinceramente. He visto tributaciones más fuertes y dobles.

El 21% será si está dentro de los primeros 6.000 euros,no? Luego va aumentando

Lo de que la fiscalidad lastra el crecimiento si. Pero la alternativa con por ejemplo fondos indexados a muy largo plazo no es mucho mejor. Aplicar en la jubilación la regla del 4% de retirada de patrimonio (al necesitar sacar rentas en ese momento) si te pilla un mercado bajista dilapidas mucho capital unido a impuestos por la venta de participaciones, a las comisiones que has ido pagando todos esos años y que la retención en origen de los dividendos que generan las empresas que subyacen al fondo no suelen ser recuperadas por parte de las gestoras. Una cartera dividendera bien diversificada da mucha paz a nivel psicológico y es un gusto ver cómo poco a poco tus gastos mensuales van siendo cubiertos por esas rentas sin necesidad de tener que estar comiéndote la cabeza de cuando vender.

Como has visto en el ejemplo, debemos tener en cuenta tanto los dividendos como las plusvalías, aunque estas no sean el objetivo principal. Tu opinión es muy respetable, aunque como otras inversiones, los dividendos nos ofrecen algunas ventajas y otros inconvenientes que debemos contemplar. ¡Gracias por compartir tu visión al respecto!

@@ElClubDeInversion Gracias a ti por tu contenido

Y si la acción cae? Lo que ganas en los dividendos también lo pierdes por el otro lado. Aunque llegará un momento en el que siempre ganes...