Veel mensen overwegen extra af te lossen op hun hypotheek. Kapé Breukelaar vertelt in Kassa dat extra sparen voor aflossing vaak gunstiger is dan direct aflossen. Kassa - 8 september 2012
Oud filmpje. Let dus op, 1. Een spaarhypotheek kun je nieuw niet meer starten. 2. Hypotheekrente aftrek is al versoberd. Dus nu is de enige goedkope hypotheek het hebben van hypotheken. Maar, natuurlijk als je alsnog geld nodig hebt kost het gewoon een paar centen, dan is het zo.
Sparen levert niks op en kost je geld. 1,2% belasting op spaargeld als je meer dan 21.000 euro hebt. Geen wonder dat een staatsomroep als de VARA dit promoot. Waar je 2,4% rente op je spaargeld zou krijgen weet ik niet, zeker bij een soort Icesave. De normale rente is 0,03%
@@pietvelkens219 Als je aflost heb je een vrije keuze. Legt de overheid een belasting op volledig afgelosten huizen op: dan heb je ook de mogelijkheid om kleiner te wonen en je geld te incasseren. Dus aflossen is sowieso een goede oplossing.
Huis kopen met hypotheek blijft allemaal spelletjes in Nederland en kost uiteindelijk een hoop geldverlies!! Het beste is een huis huren en genieten van leven, geen schulden geen hoofdpijn. Maar wel blijven werken als kan.
Wat een dom geklets! Je ziet alweer hoeveel de situatie veranderd is. De huizenprijzen zijn weer flink gestegen en de rente is ongelofelijk laag. Blijf jij je huureuro's maar uit het raam mieteren.
Het is gewoon in welke situatie je zit. Als je van bijstand geniet en je hebt een sociale huurwoning van 20 jaar terug betaal je 300 of 400 per maand en krijgt de helft terug aan huurtoeslag. Zelfde als je schoonmaker bent oid. Veel inkomen of modaal kun je vaak beter iets kopen maar als je 200,- inkomsten belasting betaald is je huurtoeslag veel hoger :)
dr Knutsfrutsel Von Snuffeldruif Is juist andersom dat mensen met koophuis eerder in problemen komen tov huurbescherming. Voor ieder laaginkomen zit je gewoon het beste in woningbouw woningen. Huurtoeslag tov heel weinig aftrekbare hypotheekrente.
