Excelent !!! Am auzit atatea dezbateri intre Etf si replicare , dar niciuna atat de documentata si cu atatea calcule ! Te felicit pentru munca depusa pentru acest material ! 👏 la fel ca si pentru celelalte !!!
Nu am cuvinte sa iti multumesc pt munca, rezultat, explicatii si desigur valoarea materialului realizat, care a adus atat de multa plus valoare in aceasta comunitate! Jos palaria, esti singurul demn de urmarit si apreciez enorm ca o faci gratuit. Un share si un like la material este doar o chestiune de bun simt pentru fiecare dintre noi! Mult respect si felicitari Tiberiu!
Wow deci cred ca e cel mai bine si mai structurat material pe aceasta parte ! Felicitari ca faci asta gratuit si ca vrei sa educi oameni si sa informezi pentru educatia financiara ! Share si like garantat!
Un nou material de excepție marca Fox Land! Felicitări pentru seriozitatea în abordarea subiectului, analiza temeinică și mulțumiri pentru împărtășirea neremunerată cu comunitatea!
Cea mai buna investitie este educatia, asa incat sa poti sa iti faci calculele, sau macar sa le intelegi daca ti le prezinta cineva! Apreciez materialele tale, sper eu ca le inteleg.
Foarte bună și utilă analiza, mulțumim. Prefer să investesc direct in principalele companii din BET, de asemenea din suma investită lunar, un procent de 5-10% investesc și în ETF.
Jos pălăria pentru munca depusă. Multumesc pentru informatia GRATIS și pentru tot ce faci pentru urmaritorii tăi. Respect și să ai spor la tot ce faci !
Mi-a placut analiza f mult. Eu nu investesc pe BVB dar investesc in piete internationale mai mult in actiuni decat in Etf-uri. De acord cu concluziile rezultate, metoda asta este foarte buna de a analiza, desi este simplificata. Cel mai bine este sa avem metoda si sa o ajustam in functie de cum evolueaza piata, taxele, inflatia, etc. Bine facut acest maerial.
L-am urmarit pe tot, a meritat fiecare secunda. Multumesc foarte mult pentru efort. Eu prefer sa replic bet cu 7-8 companii + factor de corectie. Momentan ma tin de asta, stiu ce trebuie sa cumpar lunar, mergem inainte cu disciplina si mai putina emotie. Numai bine!
Wow! 👏👏👏 Un material excepțional din toate punctele de vedere! Jos pălăria pentru munca depusa de toată echipa! Ma bucur ca am avut ocazia sa îți urmăresc materialele! Respect! 🫡
Felicitari! Cred ca cel mai buna material despre acest subiect! Desi nu sunt din domeniul finantelor, am devorat materialul, nu am ramas cu lucruri care sa nu imi fie clare/nu le inteleg. Bravo! Investesc in companiile din indicele BET, dar folosesc o alta pondere, investesc in anumite momente, cumpar cand apare o oportunitate etc.
Cel mai interesant material de când te urmaresc o să-l mai urmaresc de mai multe ori pana voi lua o decizie , caci pt mine pt timpul si cunostintele de care dispun mi sar potrivi sa investesc in ETF-uri ,intradevar ,lung dar foarte benefic acest material si pt asta iti multumesc tie si la toata echipa din spate ,sa ai o zi linistita ,te salut cu respect!
Cel mai complet material despre ETF-ul BET! Multumesc, apreciez munca voastra si faptul ca o impartasiti cu noi gratis! Personal, investesc atat in ETF (pentru copil) cat si in actiuni individuale de pe piata principala si aero (pentru pensionare, sper eu anticipata 😊).
Mulțumesc pentru materialul deosebit și profesionist ,e o prezentare excelentă prin care am reușit să inteleg calculele și astfel pot lua o decizie in privința viitoarelor investiții .
Foarte ampla si buna analiza, fiecare isi poate personaliza. Eu cumpar actiuni direct, nu fac neaparat replicare indice dar ma orientez dupa el. Taxa CASS nu ma incurca deoarece o platesc implicit prin dividentele de la firma mea.
Salut Tiberiu, foarte bun materialul. Felicitări! Sunt la început de drum în investiții. Investesc 35% pe BVB și 65% pe piața externă. Personal consider o variantă potrivită, investiția într-un ETF și câteva companii atât pe piața internă cât și pe cea externă. Companiile stimulează educația financiară iar ETF-urile ajută la balansarea expunerii și economii de timp cu cercetarea și analiza.Mulțumesc!
Fantastic material! Și binevenit la fel ca toate celelalte deopotrivă. Nu am cuvinte să vă mulțumesc pentru acest calcul, mai ales că oricât m-aș fi străduit, cu siguranță nu l-aș fi reușit. Mereu mă gândeam că mi-ar fi de mare folos un ajutor în acest sens, iar acum mă bucur că ne-ai luminat Tiberiu! Vivat, craescat, floreat Foxland! ❤👏🏻👏🏻👏🏻👏🏻 Voi transmite tuturor cunoscuților materialul 🎉
Super analiză, Tiberiu ! Complexă, totală așa cum ne-ai obișnuit. Nota 10 ție și echipei tale. Si Like. Până acum (din septembrie 23) am mers pe indicele BET (primele 6 plus SFG și COTE). De luna asta am decis să investesc si in TVBETETF și am 18 , dar încet-încet (sumele mele sunt foarte mici, aprox 300 lei lunar) voi continua cu acest etf. Am ascultat ce ai prezentat și mi-am întărit intenția de a continua in paralel și cu acțiunile individuale și cu acest etf. Mulțumesc mult, apreciez efortul, munca, timpul si acuratețea informațiilor. Sănătate ție și celor dragi îți doresc ! Satisfacții pe toate planurile să ai și, asa cum zici mereu : Călătorie frumoasă și liniștită. Paula C
Mulțumim pentru material, foarte bine documentat. Îmi place faptul ca realizezi unde calculele nu sunt tocmai exacte sau relevante (ex. comparația primelor 6 companii BET fără dividende vs ETF) si o spui deschis. Concluzia mea este ca pentru mine tot replicarea indicelui este mai profitabila pana in punctul in care TER-ul ETF-ului va scade sub 0.7%. Mai este și un aspect socio-cultural de luat în seama aici. Chiar dacă costurile totale ar fi identice, mai trebuie să te gândești dacă alegi sa dai banii aceia către un privat controversat care sau către un stat controversat. În cazul deținătorului băncii poți să fii sigur ca toți banii plătiți de tine vor fi ai lui pe când cu toată hoția de la stat, cel puțin 80% din ceea ce plătești se întoarce într-o economie în care vei beneficia în mod indirect.
Felicitari pentru material. 🔝 Personal investesc in acest ETF DE 14 luni cu alocare lunara. Randament in 14 luni 29.79%, multumitor avand in vedere ca este singurul ETF disponibil.
Bravo. Felicitari si multumim. Ce faci acum, cu lucrurile astea gratis atat de valoroase, e ca o investitie in actiuni. Pe viitor, vei culege roadele. Prind incredere si as plati si un curs facut de tine. Eu am si etf si 4 din primele companii. Tiberiu, am rugaminte sa faci un video daca nu ai deja, despre calcule profitabilitate - investitie lunara vs investitie cand sunt actiunile in scadere. Mai vazusem o analiza a cuiva si iesise m mare randamentul cu investitii doar pe piata in scadere. La cat de minutios esti in calcule, as fi curioasa. Mersi!
Mulțumesc pentru material, concluzia mea după vizionare, fiind un investitor cu venituri mici... Investesc sub 1000 de lei lunar, este ca etf-ul ar fi mai avantajos macar cativa ani până acumulez capital sau-si imi măresc bugetul pt investiții.
Tiberiu, esti un mare om! Salutari de la Viorel#4282🙂. Materialul este EXCEPTIONAL. Rar mi-a fost sa vad o asa aprofundare complexa financiara si analize cum le faci tu. Pana acum nu prea am inteles cum ETF-urile functioneaza. Acum totul este clar. Materialul este foarte complex, este o munca titanica in spate, pentru ca si eu ma ocup cu asa ceva, dar in alt domeniu. felicitari si abia astept sa fac download . Cu mare respect.👍
Bravo, super material. Eu cumpar companii individuale lunar dar mi-ai atras atentia cu acest ETF, poate fi o solutie in lunile in care nu am timp sa studiez companii.
Multumesc,foarte util materialul.Momentan investesc in ETF-ul de la Tradeville și H2O ,dar intentionez sa raman doar la ETF pentru ca investesc cca,500lei lunar
Excelent material! Iar fisierul foarte bun, valoros pentru incepatori cei incepatori car sunt etapa de invatare. Felicitari! Ar fi de interes pentru abonati un material care sa compare achizitia EFT-ului BET pe cele mai utilizate platforme de investitii din Ro?
Felicitari Tiberiu , eu personal am momentan o pondere de aprox 90 % actiuni individuale si 10 % ETF-ul ... nu stiu exact daca voi creste pe viitor ponderea la ETF deoarece i-mi place tare mult sa vad dividendele cum ajung in contul de tranzactionare :) Spor si o saptamana productiva i-ti doresc .
Foarte frumos material ! Chiar dacă nu am pregătire economică, am putut înțelege foarte ușor, totuși înțeleg ca preferi replicare bet. Problema pe care o văd în exemplul tău este legată de primele 6 companii din bet care pe parcursul unei perioade de 10 ani pot suferi modificări. Astfel, care ar putea fi rezolvarea în acest caz ? ( sper ca nu deranjez.. sunt la început și vreau să știu foarte bine ce trebuie să fac)
Salut Tiberiu! Personal nu investesc de foarte mult timp, am urmărit ceva materiale înainte să încep a învesti, am optat pentru replicarea indicelui bet deoarece simt o stimulare mai mare în a mă informa legat de analiza fundamentala, analiza tehnică a unei companii, în schimb dacă aș fi optat pt un Etf probabil aș fi alocat lunar fără să mă interesez foarte mult legat de companii. Legat de materialul tău nu pot să spun decât că este la superlativ exact cum ne-ai obișnuit.
Felicitări pt material, foarte utila comparatia. De curiozitate am cautat si la altii etf mici sa vad comisionul si sunt multe sub 0.5% si inca globale deci infinit mai multa complexitate cu replicare fizica, acumulare, ucits etc - ex Invesco S&P World Information Technology ESG UCITS ETF Acc cu 4mil eur administrati au comision 0.18% La noi preturile sunt relative la piata, fara concurenta n o sa atraga investitori
bun, chiar daca greu de urmarit ) - multe calcule, dar te asteptai sa fie asa ) . sunt surprins sa aflu ca diferenta este mai mica decat ma gandeam eu in unele situatii. nu am ETF. investesc in 9 actiuni individuale pe bvb ... dar sper sa apara un etf cu niste comisioane decente, atunci se va crea si concurenta si vor fi comisioane mai mici si la cele existente. ma mai gandesc la varianta de a trece pe investitia in etf la momentul in care portofoliul meu de bvb se apropie de acel prag de la care incep sa se platesca acele taxe suplimentare la cass
Super detaliat materialul! Eu, insa, am o mica nelamurire legata de calculele acelui TER al ETF-urilor. Nu ai in plan un video in care sa detaliezi exact calculele acestui TER pentru cel mai cautat ETF, VUAA? :) Am gasit cateva materiale legate de acest calcul, dar sunt cam diferite si ma deruteaza. Unii zic ca platesti 0.07% din capital, altii ca platesti 0.07% din majorarea de capital si dividende dintr-un an (aceasta am gasit-o la Iancu Guda, dar fara niciun detaliu de calcul), dar nu am inteles deloc cum se calculeaza atunci cand fondul este pe minus intr-un an (doar partea cu 0.07% din dividende are sens in acest caz). In materialul tau vad ca este prima metoda folosita, tocmai de aceea sunt putin derutat acum. :) Asta daca nu cumva acest TER se calculeaza printr-o metoda definita de fiecare ETF in parte. In cazul acest video, daca TER ar fi calculat doar pe majorarea de capital, comisionul de administrare ar ramane constant de la an la an.
Apreciez, Ionuț. Ai toate informațiile în acest material. Este același principiu pentru orice ETF. Comisionul de administrare și alte taxe aferente se aplică la valoarea activelor, din care se scade anual. Mult succes!
Foarte interesant materialul. Bine structurat. Sunt curios de ceva, cum s-ar calcula comisioanele si impozitele daca ai ajuns la pensie după 20 de ani de acumulat si retragi lunar 10000 de lei din portofoliu? Se iau acești bani strict din câștiguri sau din banii investiți (care nu se impozitează)?
Salut Tibi!Ti-am urmarit aproape toate clipurile de acest gen(replicare BET si idei de portofoliu pentru investitii).Consideri ca ar fi gresit ca o persoana care nu are o suma foarte mare de investit sa investeasca in actiuni sau ar fi mai bine sa investeasca in ETF?In sensul in care ca sa minimizeze costul comisioanelor investeste aproape lunar in actiunile care pot oferi un plus valoare portofoliului(un fel de dca, dar nu lunar.Mai mult bazat pe momentele in care gasesti o scadere pe acea companie in asa fel incat sa pastrezi costul mediu cat mai mic).Multumesc anticipat pentru raspuns si multumesc frumos pentru calitatea informatiilor.
La sume foarte mici, mai bine în ETF consider, că e foarte costisitor pentru replicare din cauza comisioanelor. Dar dacă ai toleranță la risc mai mare, 2-3 emitenți la sume mici. Nu e sfat financiar direct.
Salut Mulțumesc pentru materialul aceasta🔥🔥🔥 Vroiam sa te întreb ai putea vorbi și despre xtb aceasta platforma ?? Am încercat sa fac o achiziție de pe bursa din România dar nu am reușit
Salut, urmaresc cu interes continutul de pe canal si vreau sa iti multumesc pentru aceste informatii. Am o intrebare, daca poti sa ma ajuti. Din 2024 comisioanele pentru ETF-ul BET (Tradeville) s-au miscorat la 1.5% (de la 1.8%). Intrebarea este daca se acest comision anual se aplica retroactiv? Daca am unitati cumparate inainte de 2024, vor ramane cu comisionul de 1.8% pana le voi vinde? Doresc sa detin BET pentru 15-20 ani, are rost sa vand tot ce am cumparat inainte de 2024 si sa cumpar din nou acum, cu comisionul mai mic? Multumesc.
Salut, Răzvan! Comisionul respectiv se acumulează zilnic și se suportă lunar din valoarea activelor fondului. Nu se aplică nimic retroactiv. Iar procentul trecut de 1,8% era la nivel anual, după ce s-au luat în calcul toate lunile în care a fost suportat deja în trecut, la nivel de fond. De aceea și zilnic cheltuielile curg și se reflectă în VAN. Succes!
O intrebare: daca alegi sa investesti lunar 3000 lei in acel top 6 companii, banuiesc ca pe parcursul unui an acel top 6 se schimba, tu practic de la o luna la alta poti adauga o noua companie in portofoliu sau mergi pe acel top 6 permanent pe tot parcursul anului?
Salut, Alexandru! Depinde de strategie. Investiția în cele 6 companii, ai observat, deja nu mai e replicare, pentru că am schimbat ponderile la cele cu ponderi mai mici din BET. Poți aloca periodic indiferent de preț (ponderile evident ca se schimbă) sau poți aloca strategic, pe diferite scăderi sau înainte de anumite evenimente. La sfârșitul unei perioade poți face o rebalansare a ponderilor. Succes.
Wow ce analiza, nu imi vine sa cred ca faci astfel de clipuri gratis, m-as astepta la ceva de genu la canalele platite. Multumim mult pentru ceea ce faci!
Nu pot oferi un sfat financiar direct în acest cadru, însă și dacă investești integral acum, tot va trebui să aloci periodic pentru a nivela volatilitatea viitoare.
Dacă iei doar comisionul în calcul, da. Însă am explicat în material, că nu doar comisioanele sunt importante. Foarte importante sunt randamentul, riscul și alte variabile.
Într-un an în care etf-ul nu are randament sau are un randament negativ tot se plătește comision de administrare pentru ca se calculeaza din vuan nu din profit. 🙈Un randament de 14% an de an e cea mai bună variantă dar nu prea e așa
Salut! Oarecum legat de subiectul replicării, am o dilemă. Oare există vreun motiv bun pentru a investi în fonduri similare prin vehicule diferite, de exemplu în ETF-ul de la Patria-Tradeville și în fondul mutual BT Index Romania ROTX? Ambele au avut randamente similare, iar obiectivul meu este (semi)independența financiară în 12-15 ani în cazul ambelor. Are sens să fac o diversificare din punctul de vedere al vehiculului/administratorului de fond, sau e mai bine să-l aleg pe cel mai ieftin? Am ajuns să le am pe ambele pentru că am început cu fondul mutual, iar după ce mi-am făcut cont la broker, iar ETF-ul s-a ieftinit (de la 1.9% la 1.49% comision de administrare), am început să fac DCA și pe ETF. Mersi!
Salut ! Nu cred ca merita, pentru ca ambele ( ETF-ul si fondul mutual) detin aceleasi companii. Problema e ca platesti comisioane de administrare de doua ori. Eu sunt investitor incepator si nu te baza 100% pe sfatul meu, mai bine verifica. Insa cred ca este mai bine sa reduci la unul singur, iar daca crezi ca anumita companie din ETF\fond mutual poate avea randament mai mare, cumperi actiuni separate la compania aia. Pentru una- doua companii separate comisioanele sunt mai mici decat pentru tot fondul. Oricum, verifica daca ROTX si Patria-Tradville detin companii similare.
Am ceva pregătire economică, la finalul acestui material , deja mă durea capul - nu știu cum reacționează ceilalți la perfecționismul lui Tiberiu dar în opinia mea este un excelent profesionist pentru a te determina să renunți la orice speranță de a face un ban cinstit pe BVB .Pe un orizont de timp de 10 sau 20 de ani , sunt atât de multe variabile pe care nu le cunoaștem, încât costul de oportunitate pe care l-am făcut ca să înțeleg gândirea lui analitică , mi se pare exagerat și inutil 😢
Ai pregătire economică și te-a obosit materialul, însă sunt persoane care astăzi trebuie să ia decizii importante cu banii lor în contribuțiile lunare. Trebuie să înțeleagă ce înseamnă cu adevărat să investești, avantaje și dezavantaje. Pe acest canal, nu se vând vise, se prezintă realitatea. Ai scris un mesaj lung, însă cu acea pregătire economică puteai aduce un plus de valoare comunității în timpul acesta. Un cost de oportunitate mare să citim comentariul tău..
Da, si unele variabile ar fi chiar micsorarea comisioanelor, sau chiar un mod nou de impozitare specific bursei, eliminand praguri - fiind o bursa care incepe sa prinda si in Romania si un castig mai mare pe viitor. Datorita celor ca Tiberiu am ajuns si noi, cei care nu avem cunostinte financiare, sa avem curaj sa investim pe bursa. Iesim in sfarsit din roata hamsterului "maxim 5% la depozit anual". Multumim Tiberiu. Tu continua sa faci la fel si sa te intreci chiar si pe tine la unele calcule si sa le dai mai departe! Asa ne ajutam si intre noi sa creasca bursa, aducandu-ne tuturor profit😂.
Din cauza celor ca tine sunt pline pariurile sportive si pacanelele.Vai de capul nostru cu asa concetateni .Ti-e lene sa-ti folosesti mintea pentru ceva constructiv.
