Como investir em REITs? | Invista em imóveis globais com menos de 5 dólares e sem sair de casa!

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O investimento em imóveis é provavelmente o investimento mais popular no Brasil. Quem aqui não conhece aquele parente ou amigo que possui imóveis e construiu uma fortuna com eles?
O problema é que hoje, com o custo desses imóveis, pouquíssimas pessoas conseguem investir diretamente neles. E é justamente para esse problema que existem os REITs e os Fundos Imobiliários. Esses são investimentos que, com poucos reais, permite o investidor se expor a esse setor e receber aluguéis mensais de suas posições.
No vídeo de hoje, que faz parte da série Desvendando ETFs, eu explico o que são os REITs, como eles funcionam, seus tipos e subsetores (incluindo os meus subsetores favoritos), as oportunidades e os riscos de se investir nesse setor e os maiores e melhores ETFs para criar essa exposição global.
Se você tem qualquer dúvida sobre esse tipo de investimentos, comenta aqui embaixo que eu vou te responder!
💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:
Playlist da série "Desvendando ETFs": • Desvendando ETFs
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#reits #investimentos #etfs
0:00 Intro
0:59 Série Desvendando ETFs
1:41 O que são os REITs
2:36 Diferença entre FIIs e REITs
3:47 Diferentes tipos de REITs
5:00 Sub-setores dos REITs
8:33 Oportunidades do setor
10:06 Os meus subsetores favoritos
11:10 Riscos do setor
15:12 Maiores ETFs
15:33 Melhores ETFs
17:25 Pontos adicionais

Опубликовано:

1 июл 2024

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Комментарии : 62

@andersonleite166 2 месяца назад

Esse canal caiu do céu para mim. Excelente didática. Estou aprendendo muito. Muitíssimo obrigado.

@investimentos 2 месяца назад

Feliz em ler isso Anderson! TMJ!

@valdemarlopes1465 2 года назад

Excelente vídeo!! Parabéns!!

@pauloricardobarboza6353 2 года назад

Show demais, Dani

@investimentos 2 года назад

Valeu Paulo!

@VETERANODASGERAIS 2 месяца назад

Só agora descobri esse canal. Excelentes vídeos! Parabéns!

@investimentos 2 месяца назад

Seja muito bem vindo!

@Sr.taRegis7811 Месяц назад

Parabéns excelente vídeo

@investimentos Месяц назад

Obrigado!

@henriquemacuco 2 года назад

Parabéns Daniel, essa sua série sobre ETFs é simplesmente excelente.

@investimentos 2 года назад

Valeu Henrique! 😁🙏🏽

@lucianaalvesdasilvareis7855 Год назад

Daniel eu sou muito fã do seu trabalho! Sua expressão de sinceridade quanto ao conteúdo perante os seus seguidores, nos cativa cada dia pra assistir todos os vídeos. Eu sou invisto há dois meses apenas, e tenho aprendido bastante com os seus vídeos. Tenho enriquecido e ampliado conhecimentos no campo do investimento . Sou grata por poder participar do seu trabalho. Tenho um pedido a lhe fazer: Produza alguns vídeos falando das melhores "ações", existe bastante explicações sobre ETF, Riits ou Reits - se errei a escrita, por favor pode corrigir kkk. Faça uma EXPLORAÇÃO prá nós sobre inclusive alguns exemplos de excelente ações. Muito obrigada Muita paz, saúde e um Natal muito harmonioso pra você com sua família tão linda! Abraço.

@investimentos Год назад

Obrigado pela mensagem e pelo reconhecimento Lu. Mas, infelizmente, nunca farei um vídeo sobre as melhores ações. Isso só prejudica vocês investidores. Inclusive, sempre ignore qualquer vídeo desse estilo. Não existe a melhor ação. Melhor para quem? Para quais objetivos? Para quem conhece bem a empresa ou para quem nunca estudou ela? Esse é um tipo de conteúdo que nunca verá aqui e que eu recomendo que você nunca consuma.

@cesarluiz579 2 года назад

Top demais o canal. Parabéns. Precisamos de professores honestos como você. Obrigado pelo conteúdo.

@investimentos 2 года назад

Valeu Cesar! Feliz com o seu comentário!

@cuponflix 2 года назад

Obrigada Daniel

@investimentos 2 года назад

😁👊🏽

@fabiovidal7352 Год назад

Parabéns pela excelente didática Daniel, acompanho seu canal há pouco tempo e suas explicações sem dúvida nenhuma que é a mais completa sobre investimentos no exterior, acho um absurdo seu canal com tantas informações de qualidade estar apenas com quase 5 mil inscritos,mas tenho certeza que em breve vai chegar ha um milhão, obrigado e sucesso cara!

@investimentos Год назад

Valeu Fabio! Infelizmente, como não uso títulos sensacionalistas e não trago "as melhores ações do mês", o canal não cresce tanto. Prefiro trazer informação de qualidade e focar no longo prazo do que ser como a maioria dos canais que só quer saber de inscritos mas não está nem aí para ensinar de verdade vocês. Me ajuda nessa missão compartilhando o canal com mais alguém! 🙏🏽👊🏽

@fabiovidal7352 Год назад

@@investimentos com certeza vou divulgar o máximo irmão, lá na frente vou te mandar msg te lembrando o quanto o canal cresceu 😉 Sucesso parceiro!🙏🙌👊

@bobbatera1496 Год назад

Parabéns pelo vídeo e pela série! Muita gente não sabe ou não lembra (ou apenas ignora) que a classe dos REITs é apenas uma dentre as 11 existentes do S&P500.

@investimentos Год назад

Exatamente! E o pessoal carrega nela como se ela fosse metade dos mercados...

@Nunca_aposte_contra_o_Dolar 10 месяцев назад

👏👏👏

@eliferreira0709 Год назад

Daniel, mais uma grande aula. Entendi que investir nos ETFs dos REITS, também faz mais sentido, do que se expor individualmente. Tá certo Mestre?

@investimentos Год назад

Certíssimo Eli! Você diminui o seu risco específico, elimina a necessidade de avaliar ativo por ativo, otimiza o seu tempo e ainda por cima tende a conseguir resultados ainda melhores. Só positivo em ter ETFs!

@ziul1179 2 года назад

Conteúdo de muita qualidade! Você e o Ben Felix possuem opiniões semelhantes quanto à suposta irrelevância dos dividendos, porém, vejo que neste tema há uma certa divergência (risos); o que é ótimo para as minhas reflexões! Eu adoraria investir em REITs, mas acho que os ETFs disponíveis deixam muito a desejar. Seria muito bom se houvesse algum multifatorial, como o SCHD, com filtros para excluir os excessivamente endividados e os inconsistentes no pagamento de "dividendos". O ETF mais próximo disso que encontrei é o PPTY, mas infelizmente alguns filtros que ele usa não são transparentes e objetivos.

@investimentos 2 года назад

Obrigado Ziul! Qual é a divergência em relação a esse tema? Fiquei curioso, pois gosto muito do trabalho do Ben. Sobre os ETFs, realmente é difícil encontrar algo muito específico. Lembre que os REITs são um setor relativamente pequeno. Também é difícil encontrar ETFs específicos assim de outros setores. Na dúvida, eu gosto de uma exposição neutra.

@ziul1179 2 года назад

@@investimentos A minha interpretação tem como fonte apenas o vídeo mais recente publicado no canal pessoal, ainda não ouvi o podcast no Rational Reminder e nem consultei manifestações por escrito, então posso estar enganado. Entendi que o excesso de retorno e a baixa correlação com o mercado não seriam explicados por fatores específicos que fariam dos REITs uma classe diferente de ativos. O fenômeno seria uma consequência da conjunção dos fatores valor e tamanho com fatores (que não me lembro) relativos à renda fixa, de modo que os mesmos resultados poderiam ser obtidos com uma alocação de 60% a 70% em small caps de valor e o restante em bonds privados. Diante disso, o Ben não considera que faça sentido ter uma alocação concentrada em REITs (apenas a neutra), pois as recompensas não seriam específicas, mas os riscos, sim, seriam os do setor. Tá, faz sentido, mas fiquei pensando se essa mescla com fatores típicos de renda fixa não faria dos REITs uma classe híbrida? Acho que é ao menos uma reflexão válida e, como prefiro focar em dividendos à depender de renda fixa no usufruto, fico tentando a investir nos REITs, mas não sem um ETF que faça uma boa seleção de sustentabilidade, como o SCHD o faz para stocks.

@edilsoncoelho2534 Год назад

Prof. @Daniel Stapff - Investimentos Internacionais , o vídeo está ótimo - explicações muito claras. Um único aspecto deixou margem a dúvida: para os não residentes fiscais nos EUA, há tributação? E ela é tão pesada quanto a tributação para residentes (apenas os não residentes não têm um "refúgio") ou a tributação para não residentes é mais leve? Acredito que tributação seja um dos aspectos mais temidos por quem não é residente fiscal nos EUA (como eu). Abraços!

@investimentos Год назад

A tributação para não residentes (residentes do Brasil) é de 30% dos dividendos recebidos, e 0% do ganho de capital caso faça vendas com lucro de até 35 mil reais por mês.

@MarcoTulioPatagonia 11 месяцев назад

Daniel, parabéns pelo seu trabalho, um dia pretendo ser seu aluno, seu trabalho é top.. Você acredita que vale a pena ter XLRE E SCHH na mesma carteira ou seria um erro de estratégia?

@investimentos 11 месяцев назад

Feliz com o reconhecimento! Olha, dependendo do percentual em cada pode até fazer sentido. Você assume uma posição neutra com o SCHH e aumenta o foco nos maiores REITs com o XLRE. E, historicamente, os maiores REITs apresentaram melhores rentabilidades, então esse foco pode fazer sentido sim.

@sandroroberto1100 Год назад

Conteúdo sempre imprecindível! Parabèns e obrigado, Daniel! Duas dúvdas: 1- Você consideraria um único reit, como o "REET", fazendo os papéis do"VNQ" +"VNQI" ou, para a sua estratégia, seria mais indicado mesmo o "SCHH"+ "VNQI"?. Agradeço, se puder ajudar! 2- Achas adequada uma estratégia com 65% em "VT" , outros 30 % divididos em percentuais iguais entre etfs de qualidade e valor, tanto em desenvolvidos ex-USA, como em emergentes e americanos, ou seja, 06 etfs( 5 % para cada) e mais um ou 2 etf de reits( 5% no total)?

@investimentos Год назад

Obrigado Sandro. O REET te expõe globalmente de forma neutra aos REITs. Caso você queira essa exposição, ele faz sentido. Caso queira dar mais peso aos EUA ou aos REITs internacionais, dividir em SCHH e VNQI faz mais sentido. Eu acho uma boa sim, desde que você conheça muito bem esses fatores e esteja disposto a enfrentar seus riscos. Mas os 65% em VT te garante um retorno bem previsível e global, que eu acho muito válido para uma estratégia de longo prazo.

@anaflaviasilvaalmeida3589 Месяц назад

Daniel. Muito bom o vídeo. So nao entendi muito bem a parte dos imposto pagos nos rendimentos. Eles sao descontados direto na conta?

@investimentos Месяц назад

Os juros, proventos e dividendos que você recebe no exterior já caem descontados do imposto, retido na fonte sim, lá nos EUA.

@anaflaviasilvaalmeida3589 Месяц назад

@@investimentos obrigada

@luandieidson Год назад

Daniel mesmo tento algumas sobreposições da pra ter VNQ e SRVR visto que o segundo é específico de tecnologia, acrescentando o VNQI acha boa a carteira?

@investimentos Год назад

Da sim cara. Tudo vai depender de qual exposição além da neutra você busca. Só cuida para não exagerar nesse percentual!

@luandieidson Год назад

@@investimentos obrigado

@Alisonspp Год назад

Fala Daniel! Como fica a declaração de IR para ETFs e seus dividendos no exterior?

@investimentos Год назад

Aconselho consultar um contador cara. Sei de algo mas não sou especialista da área, e tem muita informação equivocada sendo compartilhada na internet.

@megavisionstorebr7223 4 месяца назад

Daniel voce comentou sobre os impostos cobrados para residentes nos Estados Unidos. Mas como ficam os impostos para residentes no Brasil?

@investimentos 4 месяца назад

30% sobre dividendos recebidos e 15% sobre lucros realizados.

@nadia4715 2 года назад

Eu só tenho o SCHH como ETF. Gostei dele porque exclui os mortgages. A exposição neutra seria não ser específico? Ser mais abrangente?

@investimentos 2 года назад

Exato Nadia, quanto mais abrangente e mais próximo do percentual neutro do mercado for for, mais neutro é considerado.

@nadia4715 2 года назад

@@investimentos Obrigada! 👍

@techwebcursos Год назад

Daniel, LTC e ENB são bons Reits?

@investimentos Год назад

Posições individuais só podem estar na sua carteira se você as conhece MUITO bem. Se precisa de uma opinião externa sobre elas, significa que não as conhece tão bem e não deveria tê-las.

@leonardosabino8794 4 месяца назад

Mesmo eu morando no Brasil, eu consigo abrir uma conta aposentadoria da qual você falou?

@investimentos 4 месяца назад

Contas IRA e 401K são exclusivas para residentes fiscais americanos. Infelizmente, quem está no Brasil não tem acesso a elas.

@andersonsalgueiro65 Год назад

Daniel, uma carteira com SCHH, XLRE, SRVR e VNQI seria muito exposição ao setor imobiliário?

@investimentos Год назад

Muita exposição é relativo. Você pode ter 1% em cada um e ser pouco, como pode ter 10% em cada um e ter muito. O número de ETFs não é o que importa, e sim o peso da sua carteira neles. Você mencionou no outro vídeo uma posição de 10% em SRVR. Eu preferiria ver uma diversificação maior dentro dessa posição. Manteria os 10%, porém com um foco um pouco mais abrangente, com maior percentual no SCHH e no VNQI. Talvez um 5% SCHH, 3% VNQI, 1% XLRE e 1% SRVR (seria o que eu faria com essas posições).

@andersonsalgueiro65 Год назад

@@investimentos obrigado pela atenção em responder 🙏

@curicopa 2 года назад

Essa conta de aposentadoria, tem como ter atraves da Avenue? Como seria para brasileiros?

@investimentos 2 года назад

Ela não é disponível para brasileiros. Não existe essa opção em nenhuma corretora se você for residente fiscal brasileira.

@profarenata5543 2 года назад

Como se declara os Reits aqui no Brasil? É preciso carne leão por dividendos mensais?

@investimentos 2 года назад

Não é obrigatório mas te ajuda a organizar melhor a declaração. O dividendo recebido por eles é descontado em 30% na fonte, então não deve-se mais impostos no Brasil. Só precisa declarar, não pagar imposto sobre os dividendos. Já sobre o lucro, o imposto é de 15% sobre qualquer valor acima de 35 mil reais de venda por mês.

@ssjunior123 11 месяцев назад

Daniel vc nao falou nada sobre o REET , deve ter varios defeitos que eu nao vi, nao seria uma boa opção de exposição neutra no mundo?

@investimentos 11 месяцев назад

É uma opção sim. É que eu não curto muito REITs mundiais. Prefiro concentrar apenas nos americanos.

@_tannile Год назад

Daniel, o que seria uma exposição neutra? Vi vc falando sobre isso nesse vídeo e em mais um outro, mas não consegui entender o que significa.

@investimentos Год назад

É uma exposição que segue os percentuais neutros de acordo com o tamanho das regiões e das empresas ao redor do mundo. Sem aumentar ou reduzir a exposição a qualquer estratégia específica que saia muito desse percentual.