Diese ETFs würde ich für meine Kinder kaufen 

Gutes und informatives Video. „150€ sollte jeder für seine Kinder übrig haben“ ist eine gewagte Aussage und geht,denke ich, weit an der Lebenswirklichkeit vieler vorbei.

Sparplan monatlich ab Tag 1 seit der Geburt auf den Ftse All World mit 100€

Super Video , einfach erklärt und nichts vergessen 😅 Wir haben für unseren Sohn seit Geburt einen Sparplan auf den FTSE laufen. Haben das Kinderdepot auch bei ING und kann es nur empfehlen. Danke für das Video Timo, auch wenn wir das alles schon wussten 😂😅

Dickes Dankeschön für das informative Video❤

Hi Timo, danke für deine Video's. Hör mir gerne deine Video's an und nehme viel mit. Egal ob bei "Buy the Dip" oder andere Formate. :) weiter so....

Alle wichtigen Punkte erwähnt. Top! Wer sich unsicher ist oder ,,noch ein Depot" nervt, kann seinen Kindern auch später ETF-Anteile übertragen. 400.000 Euro/10 Jahre steuerfrei. Ich persönlich zahle mehr Taschengeld und lasse meine Kids unter Anleitung selbst die Sparpläne verwalten. Ich denke viel wichtiger als der Sparplan ist, dass die Kids ein Verständnis für die Sache entwickeln. Was steckt in den ETF? Woher kommt die Rendite (z.B. MC Donalds, Disney,...)? Warum liegt der ETF im Minus? Was bedeutet das? usw.

Tolles sachliches Video, vielen Dank dafür. Jetzt bin ich ein Stück weiter. Liebe Grüße

Gute Folge, guter Impuls.👍👍👍

Hey Timo, wollte mich noch für das Buch von Sandra Navidi bedanken 😊 Ist gut bei mir angekommen 😀 Tolle Videos, mach weiter so 🎉

Echt super erklärt👍. Haben auch ein Junior Depot und setzen auf 10 Einzelaktien mit tiefen Burggraben. Ein thesaurierender ETF ist aber auch was feines👍.

Tolles Video!

Sehr informativ, danke. Wie wäre es mit dem etf von Gerd Kommer?

Danke für das Video, sehr informativ. Folgendes ist mir allerdings unklar: Wie kann denn der steuerliche Grundfreibetrag für Wertpapiereinnahmen verwendet werden. Hier werden doch immer 25% + Soli als Abgaben fällig, oder irre ich?

Ich bespare für meine Kinder seit Geburt den FTSE, aber OHNE Kinderdepot. Ich habe für mich entschieden, dass meine Kinder ihre Anteile dann übertragen bekommen, wenn sie in einem fest angestellten Arbeitsverhältnis sind. Wann auch immer das sein wird, dann können sie selbst weiterbesparen. Und nicht mit 18 Jahren (Kinderdepot). Wer weiss was die dann machen...was hätte man denn selbst mit 18 und einigen vielen 1000€ gemacht?

Hallo Timo welche Vorteile oder Nachteile gibt es bei der ausschüttenden Variante gegenüber der Tesaurierenden? Habe mich für ING und dem Venguard FTSE entschieden, um etwas anderes zu probieren als bei mir (MSI World + EM). Eröffnungsverfahren läuft gerade. Nach dem Video frage ich mich, ob es evtl. steuerlich vorteilhafter wäre die Dividenden auszuzahlen, weil das Kind im Moment ja keine sonstigen Einkünfte hat? Wie ist es später, wenn das Kind einen Minijob ausübt 520€? Muss das mit berücksichtigt werden?

Danke für die Anlage-Tipps! Erfrischende Vermittlung, interessanter Kanal! Da scheinbar (noch) keine Kinder vorhanden sind, würde ich mich als Adoptivsohn anbieten 😄😝Ich bin allerdings schon jenseits der 30 🙈

Wie man das Geld für Kinder anlegt, wurde in diesem Video gut erklärt. Wie wäre es mal mit einem Video über Geldanlage im Alter? Ich bin zB 60 und werde wohl bald etwas Geld erben, dass ich nicht gleich brauche und so anlegen will, dass es die Inflation nicht auffrist. Da ich keine Kinder habe, möchte ich es in den nächsten 20-25 Jahre verbrauchen. Da ich nicht weiß, ob ich mit 80 noch so fit bin, Verkaufsorders zu machen, sollte das irgendwie automatisiert werden Dazu gibt es leider wenig konkrete Ratschläge.

M.E. sollte noch erwähnt werden, dass für das Kind eine *NV Bescheinigung* vom Finanzamt ausgestellt werden und bei der Bank hinterlegt werden kann, um die Steuererstattung zu vereinfachen. Fragt Euren Steuerberater zu den Voraussetzungen.

Hallo Timo! Deine Inhalte sind wirklich super! Es freut mich, dich nach Jahren wieder zu sehen. Ich hoffe, du hast bald die Anzahl der Abonnenten, die die Qualität deiner Videos widerspiegeln. Verbesserungstipp (subjektiv): Die Schnitte und vor allem Zoom vor und zurück haben mich etwas irritiert beim Video und haben mich etwas abgelenkt, da ich dachte, dass beim Zoom zurück jetzt etwas eingeblendet wird. Nein ich spinne nicht! Ich weiß, hier geht´s gerade darum, ob du mit 99,99998 oder 99,999999% bei mir super ankommst! Schön, dass du deinen eigenen Kanal hast! Man hat dich nach "Mission Money" wirklich vermisst! Als Lehrer empfehle ich deine Videos auch immer an meine Schüler weiter! Viele Grüße! Weiter so!

Meine Kiddis bekommen Ihre all-World ETF’s an ihrem 25. Geburtstag geschenkt. Ich bin der Meinung das man mit ca. 25 die bessere Reife und das entsprechende Verantwortungsgefühl im Umgang mit solch großen Vermögenswerten hat. Sie sollten früh einen eigenen ETF-Sparplan auf machen um selber ihre Erfahrungen damit zu sammeln. Und dann kommt wie erwähnt die Übertragung zum 25en.

Wieso nimmst du nicht den SPDR ACWI IMI dist/acc ? Würde mich interessieren

Schöne Thematik! Habe noch keine Kinder, werde jedoch dann auch wahrscheinlich über den FTSE all world ein Kinderdepot anlegen. Habe diesen ETF auch meiner Mutter ans Herz gelegt, den sie als Rentnerin nun auch 2023 angefangen hat zu besparen 😊 immer wieder neue, erfrischende Themen in deinen Videos 👍🏼

Warum nicht auch ACWI IMI u. FTSE All Cap ESG mitbetrachten, wenn Marktbreite den Schwerpunkt bilden soll?

Tatsächlich bespare ich seit dem 3. Geburtstag meiner Tochter einen ETF, allerdings mit damals wesentlich kleinerer Rate... Seit dem 11. Lj hat sie auch ein Junior-Depot mit Aktien, die sie teilweise selbst ausgesucht hat... Inzwischen ist sie volljährig, bekommt das Kindergeld auf ihr Girokonto und bespart selbst mit €100 im Monat den WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF. Dabei haben wir die ausschüttende Variante gewählt, um alle Erträge mit zusätzlich gespartem Geld selbstentscheidend neu anlegen zu können. Um Steuerabzüge zu vermeiden haben wir schon immer mit einer NV-Bescheinigung (alle 3 Jahre neu) gearbeitet. Dieser Hinweis hat in deinem Video gefehlt. Ansonsten alles richtig gemacht!

Habe fürs Kind auch bei der ING ein Junior Depot. Bin zufrieden. Fahre dort eine Core Satellite Strategie. Über die jeweilige Gewichtung muss jeder selber eine Entscheidung treffen: MSCI World, emerging markets, euro stoxx 600, mid/small caps, automation robotics, und als Satelliten Alphabet. Je nach eigener finanzieller Lage kann man das auch flexibel jederzeit anpassen oder umschichten .

Ich bespare für meine Nichte auch den MSCI ACWI. Gutes Video, besser hätte ich es nicht zusammenfassen können :D

Also Kinderdepot fällt für meine Kinderanlage raus. jährlicher Steuervorteil hin oder her. Finanzielle Bildung wird vermittelt, dennoch dosiere ich die Finanzspritze individuell bis Ende des Studiums

Wäre der Arero Weltfond nicht noch besser geeignet zur Diversifizierung weil neben Aktien noch Anleihen und Rohstoffe dazukommen?

Man kann auch getrennt den world und EM nehmen. Der mischfonds all world hat sehr wenig EM

Ein wichtiger steurlicher Punkt kommt noch hinzu: Sollte den Kindern statt Geld Wertpapiere geschenkt werden, so fällt der mögliche Gewinn/Abgeltungssteuer (Vom Einkaufskurs des Schenkers aus betrachtet) bei Verkauf der Wertpapiere bei den Kindern an. Man kann also hier Steuern vermeiden, indem man Wertpapiere verschenkt, die in der Gewinnzone liegen.

Ich habe für die 3 Kinder einen Sparplan über je 50 mtl. auf den Vanguard FTSE All World High Dividend Yield. Wenn sie 18 sind haben sie viermal im Jahr ein nettes Taschengeld.

Ich habe bei der Comdirect für meine Tochter ein Kinderdepot.

In Deutschland kommt man nicht vom Fleck als Investor. Wenn man renditewirksamer in Anlageklassen investieren will, sollte man nicht in Deutschland seine Investitionsjahre verbringen (sinnlos vergeuden), sondern schleunigst Deutschland verlassen & sich umsehen nach einem steuerfreundlicherem Land, wo zudem auch meistens die Gemeinde, die Stadt oder das Land nicht auch noch hoch verschuldet ist, wie so oft es deutsche Städte & Gemeinden sind, ...weiter: wo es ein gehobenes universitäres Bildungssystem gibt, gut ausgebaute Infrastruktur (Post, Bahn, Internet, funktionierende Brücken- und Strassen- & Energiesysteme), cleveres Rentensystem & eine "direkte" Demokratie. Ein Ländervergleich mit der Schweiz beispielsweise zeigt gravierende Unterschiede in all diesen oben genannten Kriterien. Steuerlich lässt die Schweiz den Bürger wirklich vielfältige Optionen zur Vermögensbildung. Ich bin sehr froh als ehemaliger Deutscher nach meinem Studium in der Schweiz geblieben zu sein, damals vor gefühlten 100 Jahren. Für eine zusätzliche Kapitalbildung im Alter nebst der Rente, etc., wähle ich den "Vanguard FTSE All-World ETF" & aus den Kryptogewinnen in den nächsten Jahren (XRP, Algorand) 20-30% (von den Gewinnen) den "WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF - USD Acc." & den VanEck Vectors "Morningstar Wide Mode" - letzteres schlägt den S&P 500 Index bei weitem. (Ja ich weiss, Rentner sollten nicht mehr langfristig anlegen sagt man so leichtsinnig daher, ...weit gefehlt, wenn man mal davon ausgeht, dass man diesen Vermögensaufbau nicht mehr ausgibt, dieses Geld bzw. diese Anlageassets werden an meine Frau & meine Kinder nach meinem Ableben einfach weiter vererbt). Randbemerkung: Ach ja, hier wird man nicht "depp", wenn man am Jahresende bei der Steuererklärung die Vermögenssteuer ausweist. Das geht effizient & & praktisch, auch sehr schnell von statten. Vermögensbildung für die Kleinen? Wunderbar. Das sollte man immer machen, wenn man es finanziell stemmen kann (1/4-tel aller Deutschen sind ja dazu nicht in der Lage, wenn man den Statistiken trauen darf - ich persönlich halte diese statistische Zahl als viel zu niedrig, wenn ich mir Deutschland ansehe). ...Ja & noch ein Vorteil, wenn man bedenkt Vermögensbildung im Alter?...& wie steht es da mit der Mobilität?,....(ich meine jetzt nicht den Rollator, den man wohl dann in ca. 15 -20 Jahren auf sich zukommen sieht...;-))...das AUTO (car) habe ich verkauft. Die schweizer Bahn ist super pünktlich & in vielen Orten gibt es "Mobility", wo man sich ein car einfach ausleihen kann - (wieder 15'000.-sFr gespart jedes Jahr) - was auch zur Vermögensbildung beiträgt, weil die Schweiz diese funktionierende, tolle Infrastruktur hat - wie gesagt, Bahn funktioniert super, Natur hier ohne Ende & das E-Velo bringt mich jeden Tag hier oben auf die Anhöhe im grenznahen Gebiet der Schweiz, wo ich wohne und einen super Blick auf euch in Deutschland nach Konstanz geniesse, ..eine weite Sicht bis in den Schwarzwald hinein. Nun jetzt wird auch noch vermutlich die Immobilie verkauft. Meine erwachsenen Kinder haben tolle Jobs in anderen Kantonen in der Schweiz, auch ihren Lebensmittelpunkt dort aufgebaut & für meine Frau und mir ist dieses 6 1/2 Zimmer Haus mit viel Gartenfläche zu gross geworden. ...ah,..da gibt es dann wieder etwas anzulegen, ...nun mal sehen Timo, was du/Sie noch für Anlageoptionen in diesem Jahr so erörtern, & Finanzfluss, &,...&,...&,...ich bilde mir natürlich stets nach all dem Gehörten meine eigenen Meinung & individuelle Anlageentscheidung, was mir nach all diesen Lebensjahren wirklich sehr leicht fällt & immer noch grosse Freude bereitet. My 2 cents. No financial advice. Mit besten Wünschen Christian

Auch als Erwachsener investiere ich in FTSE All World bei ING. Leider zu spät mit investieren angefangen. Aber bis zur Rente ist es noch eine Weile. Vorteil: ich habe von Fehlern anderer gelernt und mache es wie du sagst "keep it simple".

Team Kinder Depot und sehr gut, dass du auf das Thema Krankenversicherung ab circa 5500 € Gewinn im Jahr hingewiesen hast

Ist die Zustimmung von beiden Elternteilen zur Depoteröffnung notwendig wenn man getrennt lebt?

Würde mir das sehr genau überlegen dem Nachwuchs zum 18. knapp 100K zur Verfügung zu stellen. Rechtlich hat er/sie einen Anspruch auf das Geld zum 18. Lebensjahr. Dreht er oder sie gerade kräftig am Rad (was nicht so unwahrscheinlich ist) dann haben sich die 18. Jahre sparen in paar Monaten in Luft aufgelöst. Zuerst mal sollten die Eltern sehen das für sie selbst genug Geld zum Leben da ist. 😉

Kommt drauf an, was für Eltern man hat :)

Sehr schönes Video. Der S&P500 ETF mit 0,07 % Gebühren, bisher am erfolgreichsten, nicht zu empfehlen?

Ist ein bisschen Gefummel, bis es mal eingerichtet ist - aber dann läuft es mit Kindergeld und Sparplan komplett automatisch. Wer nur in "Thesaurierer" investiert muss sich ja zum Glück (erstmal) gar nicht mehr mit Steuern herumärgern :) Beim Verkauf sind Sparerpauschbetrag und Günstigerprüfung dann aber echt super... und es gibt ja noch die Teilfreistellung! 100% MSCI World bei meinen Kids. Man hat dann ja immerhin 18 Jahre Zeit den Kids den Umgang mit Geld beizubringen :-)

Hallo, ich habe eine Kinderdepot angelegt, eine Summe in ETF Depot und eine Summe auf dem Verrechnungskonto, damit es von meinem Konto getrennt ist. Das Geld auf dem Verrechnungskonto ist für Notfälle und Sonderausgaben, die mein Kind betreffen. Wer überprüft den jetzt wie und wofür ich das Geld nutze? Weil du sagtest es sei technisch nicht möglich, Etfs einfach zu verkaufen um das Geld für andere Sachen zu nehmen. Nicht das ich es jemals vorhabe, aber was wäre wenn man vor dem 18. alles verkauft und andersartig anlegt?

Meine Erkenntnis: 1. 100 % Kindergeld 2. jeden Monat investieren 3. in den Vanguard All World ACC 4. via kostenlosem Sparplan 5. und dann nichts machen 6. außer das Leben genießen

Super Video vielen Dank. Für die Kids existieren Depots werden aber nur jährlich bespart, verdiene unregelmässig und sehr wenig. Wir haben noch keine ETFs bislang. Fanden Pictet Water und Berkshire ok. Denke nun über ETF nach

Vielen Dank für das informative Video. Ich denke aber nicht das es gut ist einen jung Erwachsenen einen höheren 5 stelligen oder sogar 6 stelligen Betrag zu übermitteln nur weil das 18. Lebensjahr erreicht ist. So viel Geld kann auch eine Last sein und setzt auch ein gewisses Verantwortungsbewusstsein und Verständnis voraus. Gut ist allerdings das Kind darüber die Finanzwelt ein wenig näher zu bringen. (geht auch mit kleinen Beträgen) Gesetzlich finde ich jedoch sollte es flexibler gestaltet werden so das man die Möglichkeit hat es zum Beispiel bis zum 30. Lebensjahr zu verlängern bzw. bis dahin ein Teilrecht besteht. Gerade wenn das Volumen größer ist.

Hi Timo, Sehr guter Beitrag! Wir investieren in S&P 500 und MSCI World für die Kinder. Ich weiß, Klumpenrisiko! Aber wir gehen momentan für die Rendite. Ich hätte einen Vorschlag fürs nächste mögliche Kinderdepot-Video..."Kluge Entnahme (monatlich oder jährlich) zum Finanzieren des Studiums ohne steuerliche Belastung"...oder ähnliches. Vielen Dank im Voraus.

Hallo Timo, klasse Beitrag. Hat mir sehr geholfen und ich habe mich deshalb entschlossen für meine Kinder ein Depot anzulegen. Ich habe eine forensische Frage: Wenn meine Kinder 18J sind, ich mit ihnen spreche ubd erkläre, dass das Geld eigentlich für einen späteren Zeitpunkt (Hauskauf, größere Anschaffung) gedacht ist, könnten sie mir bei der Bank eine Vollmacht ausstellen, oder mir einfach den Zugang überlassen, das Depot weiter zu verwalten?!- Dahinter steckt ein pädagogischer Gedanke. Ich möchte, dass meine Kinder sich erstmal anstrengen, schule, Ausbildung/Studium, um auf eigene Beinen zu stehen und sich nicht hängen lassen, nach drm Motto: Ich habe schon 100k auf der bank, die kann ich erstmal verjubeln.

Steuervorteil bei auschüttendem ETF fehlt! Ist das nicht der Hauptgrund fürs Kinderdepot? Dazu kommt noch der Motivationsschub der Ausschüttung durch Taschengelderhöhung oder dem bewußt aktivem Vorgang der Wiederanlage (zeitweise Erhöhung des Sparplans), der als Lernvorgang zur finanziellen Kompetenz der Kinder und späteren Jugendlichen beiträgt.

wann machst du video mit Mario?

Du solltest nochmal die Kamera-Position prüfen, mein Eindruck ist, dass du am "Zuschauer" leicht vorbei schaust.

Wie "nutze" ich denn die kinderlichen Freibeträge optimal? Bei nem Thesaurierer hat man ein bisschen über die Vorabpauschale, Ausschütter durch automatische Wiederanlage? (mit evtl Mehraufwand verbunden?). Verkauf und Neukauf des ETF am Ende des Jahres ist ja scheinbar auch nicht so einfach... Alle Kinderdepots, die ich mir angeschaut habe, hatten iwelche Gebühren, was mich erstmals etwas abschreckte... Und wenn man selbst schon über dem Sparerpauschbetrag liegt, dann ist die Vorabpauschale für die Etf-Position des Kindes im Eltern-Depot als "Steuernachteil" auch nicht soo weltbewegend... PS: ich bespare für meine Kinder jeweils nen S&P 500.

Find auch Quirion nicht verkehrt. Haben da eine 90% Aktienquote angegeben und seit 5 Jahren eine jährliche Rendite von 6%. Echt okay…

Habe 60% dev world, 20% em imi, 12% small, 8% europe ins Kinderdepot bei der ING. Alles bis auf small ist ausschüttend.

MSCI ACWI IMI wäre auch ne Option gewesen, da sind dann auch entsprechend Small Caps dabei👌🏻 kostet auch nur 0,17% p.a.🥳

Macht es steuerlich nicht Sinn einen ausschüttenden ETF zu nehmen wenn die Freibeträge so hoch sind? Gutes Video

Ich würde dann auch versuchen meinen Kindern finanzielle Bildung beizubringen

Ich würde noch den MSCI ACWI IMI ins Rennen schmeißen.

Habe zwei Kinder aktuell mit 2 und 5 Jahren. Ich habe gleich nach der Geburt ein Junior Depot bei der Comdirect erstellt und gehe 100% in den S&P 500 ;)

Ich habe mich aktiv gegen ein Kinderdepot entschieden. Mein eigenes Depot läuft vollständig auf scalable und für das Kind habe ich ein separates Depot auf meinen Namen mit einem Sparplan auf den FTSE All-World angelegt. Warum? Ich sehe natürlich die steuerlichen Vorteile, die ehrlich gesagt auch extrem verlockend sind, aber: Mit dem 18. Geburtstag hat das Kind vollen Zugriff auf das Geld. Wie soll ich jetzt abschätzen, wie das Kind mit 18 Jahren charakterlich entwickelt ist? Ich vertraue schon auf meine Erziehung und Werte, die ich dem Kind mitgebe, aber ich habe keinen Einfluss auf das außerfamiliäre Umfeld, wie is die Jugend allgemein veranlagt, wie weit ist mein Kind mit 18? Ist er schon super reif und smart oder eher noch im YOLO-Modus? Ganz zugespitzt formuliert: ich möchte nicht 18 Jahre das Geld von verschiedenen Familienmitgliedern sparen, damit sich dann der erstbeste Drogenhändler die Hände reibt. Das Bafög-Argument kommt noch hinzu, wobei auch hier gesagt werden muss: Studiert das Kind überhaupt? Gibt es noch Bafög, wenn ja unter welchen Bedingungen? In 18 Jahren kann sich viel verändern, auch an der Steuerfront. Meine Strategie ist, das Kind mit 13, 14 Jahren mit dem Thema vertraut zu machen, d.h.: Was ist das für eine Sparanlage, wie funktionieren Finanz- und Aktienmärkte, was ist der Vorteil von Buy & Hold usw.. Man könnte sogar spielerisch soweit gehen und sagen: " Wir kaufen dir jetzt mal vom Taschengeld oder Geburtstagsgeld einige Aktien von Nike und Coca Cola"! Marken die es vielleicht gut kennt und nutzt (nur fiktives Beispiel) und wo man die Dividende als eine Art Tascchengeld-Income betrachtet. Vielleicht entwickelt das Kind mit der Zeit dann auch eigene Ideen für Investitionen. Dabei werde ich es kräftig unterstüzen und ermutigen. Dann kann ich das Geld mit 18 oder 20 oder direkt Anlassbezogen (Auto, Wohnung, Studium) auszahlen und behalte bis dahin die volle Kontrolle darüber. Kann mich mit dem Kind ja in dem Alter auch offen darüber abstimmen. Spielerisch heranführen und hoffen, dass das Kind selbst merkt, dass es davon massiv profitiert das Geld arbeiten zu lassen und nicht nur sinnlos zu verkonsumieren.

In Dirk Müller we trust!❤❤❤

Also ich glaube dass 150€ die wenigsten im Monat sparen (können). Natürlich kann es so funktionieren nur sparen viel dann selber nichts mehr.

Hallo TImo, klasse Video Ich würde den nehmen: Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) Accumulating (ISIN IE00BNG8L278, WKN A2QL8U), aber auch nur weil es den nicht in der nicht-ESG Variante UCITS-konform gibt. Der ist sehr breit und thesaurierend. Wegen Bafög, Familienversicherung, sonstige Unsicherheiten und aktuell allgemein sehr volatilen Gesetzgebungen bevorzugt im eigenen Depot.

Hab auch für meine 2 Kinder eigene Depots, mit nem 60/40 (World + EM). Glückwunsch wer so hohe Sparraten haben kann. Ich möchte bis sie 18 sind je 10k schaffen. Mehr ist nicht drinne wenn man(n) schon vierstellig Kinderunterhalt zahlt…

Consors bei uns, geht gut, Aktien, REITs, BDCs, ETFs von Wisdom Tree Dividend, VanEck Goldmine. Am Besten erstmal so viel Ausschüttung wie möglich, um die Steuern beim Freibetrag zu nutzen, das sollte jeder so machen, erst dann auch thesaurierend.

ALL WORLD als Core und NASDAQ100 als Satellite. Läuft bei uns.

Hm.. mir fällt da immer ein "Reisen bis wir sterben, sonst reisen unsre Erben" :D

S&P 500 genommen. 😊

Habe für meine Kinder bei ING Juniordepots eröffnet. Bespart wird Vanguard FTSEAW (ACC). Zum Geburtstag gibts ein Wertpapier ,frei nach Christian W. Röhl, das sie sich aussuchen. Sie müssen begründen warum sie das wollem. Da müssen sie sich mit beschäftigen.

105k klingt super... Steuern bitte nicht vergessen.

Monatlich Nasdaq 100 und bei weiteren Geldgeschenken Tesla.

150€ für die Kinder, da bin ich leider raus 😅

WKN wären schön gewesen

Sehr guter Kanal aber im letzten Video hier jetzt ein bißchen fern der Realität. Denkt Timo vielleicht, daß Tanten, Onkels usw. vielleicht keine Kinder haben oder noch bekommen?!

Würde es NICHT auf das Kind laufen lassen. Steuerfreie Schenkung problemlos machbar. Schenkung schriftlich an Bedingungen knüpfen. Zb Ausbildung oder Bachelor Abschluss. Nicht rauchen bis 18. Und keine Konsumverschwendung a la Auto. Es gibt nichts schlimmeres, als wenn das Kind am Ende nur hartzen will und Geld geschenkt bekommt.

Ich habe mich für beides entschieden. Die Hälfte ca. geht in die Kinderdepots, die andere Hälfte auf ein Depot, welches ich selbst auf meine Steuernummer eröffnet habe. So kann ich wenigstens die Hälfte des Investments steuern und erst an die Kinder übertragen, wenn sie gelernt haben, das Depot nicht für Mist aufzulösen. Diesen Fehler können sie dann nur einmal machen, bevor ich da interagiere. :D

Ich habe den FTSE genommen, super Produkt (Basisinvest für alle Aktienbeginner).

Mein Tip für alle Neugeborenen: Eure ersten Worte sollten sein: Lieber Opa, liebe Oma ich habe ein eigenes Depot und bin ETF-Sparer. Schenkt mir doch bitte jeder 200.000 Euro. Bei Euch geht das in 10 Jahren doch eh nur fürs Altenheim drauf.

Dirk Millers Fond ist für Leute, die großen Wert auf langfristige Vermögenssicherung legen. In dieser Sparte ist er wahrscheinlich unschlagbar. ETFs sind laut Miller ohnehin dummes Geld. Als Experte mit unterschiedlichen Spitznamen, wie mr.dax und GRIAZ (größter Investor aller Zeiten), wird er das schon wissen.