Dividendenstrategie: Mit Aktien Dividenden kassieren.. Macht das Sinn? 

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Endlich mal jemand gefunden der Fakten gebündelt und in guter hoher Geschwindigkeit ohne abschweife grafisch mit links abgibt, bin begeistert hab solch eine Beitrags Qualität selten gesehen, bitte mehr in diesem Stil

Toll erklärt! Kurz, knapp, prägnant! Super!

Einfach mega Plausibel erklärt und total Rational.

Dividenden sind interessant für jmd der ein passives Einkommen haben möchte ohne Anteile veräußern zu müssen. Die Dividendenauszahlung verursacht keine Börsenkosten. Teilveräußerungen schon. Zudem verliert man durch Veräußerung Anteile, obwohl dies vom Kurs vielleicht grad eher ungünstig ist. Z.b in abwärtsphasen. Aktien mit Dividende kann man einfach halten.

Als Kleinaktionär sollte man mindestens den Kapitalfreibetrag von 801 € mit den Dividenen ausschöpfen.

Ja bitte mehr Videos zu Aktien und ETFs mit Ausschüttung! Rein generell Möglichkeiten einer monatlichen, vierteljährlichen oder jährlichen Ausschüttung oder Zinszahlung!

Ich mag das Video! Eine sehr objektive Gegenüberstellung, mit der man sich dann anhand der eigenen Ziele für oder gegen Dividenden entscheiden kann 👍

Sehr gutes Video! Ja, ein weiteres Video zu Dividenden-Aktien wäre nett :)

Ist der Steuervorteil von ETF ab 2018 nicht weg/geringer? Könnt ihr ein Video zu den aktuellen Änderungen machen?

Wahnsinnig gute Zusammenfassung und Erklärung. Dafür meinen Respekt. Ihr seid interessanterweise auf Punkte eingegangen die wichtig sind, jedoch bei einer oberflächlichen Betrachtung gerne unter den Tisch fallen. Das Buch lese ich auch gerade, alleine die Einführung wieso denn nun Cashflow statt Kursgewinn war das Geld schon wert. :-)

Tolles Video. Die Dividendenstrategie ist eine sehr beliebte Möglichkeit, um langfristig seine Ziele zu erreichen. Immer wieder gibt es jedoch Abwandlungen der Strategie, die dann gar nichts mehr mit dem Investieren zu tun haben ;)

Wie immer erstklassig. Dankeschön.

Vielen dank für dieses Video. Sehr inspirierend und motivierend.

Wie immer ein spitzen Video! ;-)

Interessanter Ansatz! Danke für Deine Videos und Deine Mühe!

Auch von mir: Klasse Video! Ich verfolge nun euren Kanal seit >1y und bin von Euren Content überzeugt. Rational, keine Übertreibung und gut zu verstehen. Ich würde ebenso mehr zu dem Thema Dividenden, bzw. ein gut diversifiziertes, ausschüttendes ETF Portfolio lernen. Ich empfehle Euch weiter.

Könnten Sie auch etwas zu Dividenden erklären, die aus dem steuerlichen Einlagekonto gezahlt werden?

Tolles Video! Jedoch frage ich mich ernsthaft, warum man so hohe TER für ein Finanzprodukt zahlt, welches den Mart unterperformt. Die hohe Dividende lasse ich nicht als Grund zählen, weil diese oft nur geringfügig höher ist als die des MSCI World (als ausschüttende Variante mit knapp 2% Dividende p.a). Außerdem kann man ja immer noch bei Bedarf sich Geld per auszahlplan auszahlen lassen. Das ist flexibel und nicht besonders viel teuer, zu dem ist das die mehr Rendite allemal wert!

Vielen Dank für die informativen Videos. Sind Dividenden Aktien tatsächlich schwankungsärmer auch in Krisen? Und falls ja : gilt das auch für Dividenden ETFs? Für eine Antwort wäre ich sehr dankbar.

Wenn man mal anders rechnet: Beispiel: Es gibt 1000 Aktien eines Unternehmens. Du besitzt 24 davon. Eine Aktie ist 100€ Wert. 4€ Dividende. Eine Aktie ist jetzt 96€ Wert. Mit deinen 24 Aktien bekommst du 96€ Dividende. Davon wird eine weitere Aktie Gekauft. Jetzt hast du 25 Aktien und damit keine 2,4% Anteil am Unternehmen mehr sondern 2,5%. Fazit: durch die Dividende werden die Anleger an diese Aktie Kaufstärker, was insgeheim den Kurs der Aktie noch stärker im Gegensatz zu nicht dividenden Aktien beflügeln sollte. Natürlich ist das kein 1zu1 Handel, aber bestimmt trägt ein kleiner Teil dazu bei.

Danke! Sehr gut erklärt!

Wenn man auf eine langfristige Dividendenstrategie aus ist, sollte man unbedingt auf Qualitätsaktien wert legen. Ansonsten kann die „sichere“ Dividende schnell durch Kursverluste aufgefressen werden.

Super Video, danke. Aber mir hat der Punkt der Reinvestition nach der Dividendenausschüttung leider gefehlt.

Super Video, optimal erklärt ! Du erläuterst bei einem Nachteil der Dividendenstrategie das es aufwändiger ist bei der Steuererklärung und vergleichst das, mit der Versteuerung bei einer buy and Hold Strategie, da diese Gewinne laut deiner Aussage erst bei der Veräußerung versteuert werden müssen. Jedoch habe ich von einem Gesetzt seit dem 01.01.2018 gehört welches vorgibt, das auch bei einer buy and Hold Strategie steuern anfallen, obwohl diese nicht verkauft werden. Was hat es damit auf sich? LG

Hallo ich habe eine frage ich habe auch ein deka-dividendenstrategie cf Anlage mein Bank Berater meinte zu mir absetzen und neu einrichten...ist das so richtig?

Sehr gute Zusammenfassung

Gerne mehr Videos zu dem Thema! 👍

Klasse Video

Wie ist deine Meinung zu Dividenden ETFs um einen jährlichen Cashflow zu generieren?

Wie immer ein super Video danke :)

Ich schreib mit😂 Danke für die Infos. Hab mir zwei Broker auf dem Handy aber learning by doing find ich bisschen falsch, wenns ums Geld geht. Deshalb informiere ich mich lieber noch ein bisschen. Ich hab z.B gar nicht verstanden was dividenden sind, jetzt tu ichs

Nein Dividenden sind keine Zinsen. Im Schnitt steigen Dividenden und sind daher viel inflationssicherer.

Super Video. 👍 Frage: macht es Sinn zunächst (20-30 Jahre) in Value Aktien zu investieren oder ETFs und erst dann, wenn man in Rente will, sein Kapital in Dividentenaktien umzulagern, um so monatlich "Rente" zu erhalten? Oder ist das Quatsch, weil man durch den Verkauf & Neukauf zu viel Verlust machen würde?

Du bist echt genial!

Ich habe eine Frage: Wie verhält sich eine Aktie kurz vor und kurz nach der Dividendenausschüttung? Ist es so, dass eine Aktie kurz vor der Dividendenausschüttung grundsätzlich ein wenig steigt, weil viele Leute dann in die Aktie einsteigen, weil sie eine Dividende ausschüttet? Und fällt dann die Aktie grundsätzlich immer nach der Dividenden-ausschüttung, weil dem Unternehmen mit der Dividendenausschüttung Kapital entnommen wird?

Kann man bei der comdirect etfs kaufen? Ich hab 3 gekauft aber iwie kommen die nicht an und das geld ist ja weg.

klar und deutlich, danke :)

Top Video!

Gutes Video! Ich habe eine Frage und zwar würdest du eher den SPDR S&P Pan Asia Dividend Aristocrats ETF empfehlen oder lieber den iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 30 UCITS ETF (DE) zum abbilden von Dividenden-Aktien im Pazifikraum?

Ich will eine Core-Satellite-Strategie aufbauen, weil mich Aktien halt einfach interessieren und ich mich dementsprechend darin ausprobieren möchte. Bisher habe ich vor allem eher Dividendenaktien auf meine Watchlist gesetzt, weil ich gefühlt einen besseren Zugang zu diesen habe (ersichtlicher scheint, auf was zu achten ist, die Unternehmen stabiler erscheinen). Zudem habe ich für den Core einen thesaurierenden ETF gewählt und kann deswegen beim Satelliten-Depot wunderbar den Freibetrag ausschöpfen (von dem ich am Anfang aber natürlich auch noch meilenweit entfernt von sein werde lol). Dank dieses Videos werde ich mich dann auch noch einmal mit der Value-Strategie auseinandersetzen, also was die genauen Unterschiede sind und ob ich den dafür geforderten Aufwand aufbringen kann bzw. ob ich das Wissen und die Fähigkeiten dazu habe oder relativ schnell erlernen kann

Wie kann Mann den Freibetrag bei Trade Republic auf 1602€ setzen? leider funktioniert es nicht Mann kann lediglich Max auf 801€ setzen.

4:55: Es müsste m. E. den Erläuterungen zu Folge heißen, dass die Kurse der Dividendentitel niedriger sind und nicht höher.

Was für Dividenden Etfs gibt es denn, die ich mit Trade republic besparen kann?

Sehr gutes Video ....comme toujours cher Thomas ! Mehr Content zum Thema Dividenden/Passive Einkommen würde ich mir gern anschauen :)

Wieso fällt der Kurs genau um den Betrag der ausgeschütteten Dividende. Der Zusammenhang zwischen Dividendenabschlag und Dividendenausschüttung ist doch indirekt, oder habe ich das falsch verstanden?

Ich mag die Dividendenstrategie, da wird nämlich mein Belohnungssystem getriggert. Immer wenn dass Handy bing macht und die Kasse klingelt, werden Glückshormone ausgeschüttet und ich werde motiviert noch mehr zu sparen um in Zukunft noch eine höhere Dividende zu erhalten. Ich finde Sparen sollte auch Spass machen.

Wie finde ich Value Aktien?

ich dachte angebot/nachfrage bestimmen den wert einer aktie? Wieso sollte der kurs um genau 4€ fallen wenn 4€ dividende gezahlt wird?

Kombination aus beiden Strategien?

Also würde es für jemanden der breit streuen und gleichzeitig seinen Cashflow zu erhöhen möchte, einfach einen MSCI World, MCSI Europe und einen EM ETF zu holen der ausschüttend ist?

Wie geht ihr mit den relativ hohen Gebühren bei Dividendenausschüttungen um? Bei Flatex z.b. 1,5 bzw 5€ was bei quartalsweiser Ausschüttung sehr ärgerlich ist.

Tolles Video und schön erklärt :) Lg Dark Age Finance

Wie ist deine Meinung dazu, dass man erst ~20 Jahre in thesaurierende ETF in Form von Buy&Hold investiert und diese dann umschichtet in dividendenorientiere ETFs? So kann man anfangs sein Kapital maximieren (auch Steuervorteile) bis man ein entsprechendes Niveau hat, welches dann auch gute monatlichen Dividen einbringt.

Bester Kanal über Finanzen , ganz großes Lob 😊👍🏼👍🏼👍🏼👍🏼

Es wurde gar nicht erwähnt, dass man mit Dividenden die Steuerfreibeträge ausschöpfen kann. Ohne kann man das nur, indem man einen entsprechenden Teil des Portfolios mit Gewinn verkauft. Das geht aber nur, wenn die Kurse höher sind als beim Kauf. Aber auch wenn sie höher sind aber in einem "Tal", will man ja nicht verkaufen, weil wahrscheinlich die Kurse wieder steigen werden.

Macht doch bitte mal ein Video zum Verlustvortrag.

werden dividenden einfach auf dein konto überwiesen wenn man eine aktie hat ?

Ich hätte gerne ein Video zu Traiding Strategie und eine Teschnick dazu!

Ich baue zunächst mit thesaurierenden ETFs und Einzelwerten auf und schichte dann eventuell im Alter für ein monatliches passives Einkommen in Dividendenaktien oder -ETFs um.

Wenn der Aktienkurs am Tag der Dividendenausschüttung immer fällt, dann können Daytrader gezielt short gehen und würden immer Gewinne machen. Ist das zu einfach gedacht?

Das Steuer Argument kann ich nicht ganz nachvollziehen. Ich habe einen Freibetrag von 801 €. Da macht es doch mehr Sinn jährlich kleine Beträge einzunehmen, als einmalig eine den Freibetrag überschreitende große Zahlung. Und auch wenn ich den Freibetrag sowieso überschreiten würde, machen kleine Beträge mehr Sinn, solange mein versöhnlicher Steuersatz unter 25% liegt, weil ich dann bei der Steuererklärung die Günstigerprüfung beantragen kann und viele kleine Beträge die Progression des Steuersatz weniger stark voran treiben.

Aktie gekauft, Dividende einkassiert. Aber wann kann man die Aktie wieder Verkaufen ohne Verlust rauszugehen ?

Meine Dividenden sind mittlerweile 4stellig geworden im Jahr. Das freut mich. Trotzdem habe ich auch Wachstumsfirmen im Depot wie z.B. Nvidia, Amazon und Alibaba...

Spannendes Video! Sehr objektiv dargestellt! Vielen Dank dafür! Habe übrigens auch vor kurzem ein Video zur Dividendenstrategie hochgeladen 😉 LG aus Österreich

Die Dvidendenstrategie hiflt auch in Bärenmärkten oder in Märkten die netto seitwärts gehen. Man erhält ja regelmäßig Kapital zum Reinvestieren. Zwar ist die Renditeerwartung langfristig positiv, es gab aber auch immer wieder Phasen, in dem zum Beipiel 10 Jahre lang der Markt netto stagniert ist. Solche Phasen wären sehr problematisch, wenn man in dieser Zeit von Verkäufen leben müsste. Für eine Entnahmestrategie etwa nach der 4%-Regel braucht es aber eben auch entsprechende Kursgewinne. Die Rendite am Aktienmarkt liegt historisch bei 6-7 % oder so, aber diese Rendite ist langfristig eben nur der Durchschnitt und nicht gleichmäßig verteilt. Es hängt eben auch sehr vom persönlichen Timing der Akkumulations- und Entsparphase ab, wie sehr man von seiner Investition am Aktienmarkt profitiert. Gegenüber Zinsen aus Anleihen geben steigende Dividenden auch langfristig einen gewissen Inflationsschutz, da Anleihen eben in der Regel nur den Nominalzins garantieren.

Kann mir jemand erklären wann ich mein Geld dann bekomme, wenn das Unternehmen den Jahresgewinn für sich behält?

Am Ende bei der Buchempfehlung sagst du sinngemäß "der autor will den Cashflow maximieren und nicht sein kapital wachsen lassen" Du hast doch selbst erwähnt dass mot Ausschüttung der kurs angeglichen wird. Das zeigt doch dass es für die Kapitalwachstum grundsätzlich egal ist ob dividende oder nicht. Stelle ich aber dann noch an, dass geld welches ich heute bekomme mehr wert ist als morgen, sehe ich die Dividendentheorie leicht im Vorsprung. Vor allem da keiner weiß wie sich die steuern entwickeln werden. Ist halt ne art wette.

Ist es steuerlich nicht ein VORTEIL, regelmäßig Dividenden zu erhalten? Die ersten 800 € bekomme ich doch steuerfrei; nutze also ganz automatisch den Freibetrag und kann das erzielte Geld in voller Höhe entnehmen oder reinvestieren. Würde ich diese 800 € als Kursgewinne über Jahre sammeln müsste ich später bei entsprechender Entnahme die vollen 25% abführen. Mit Dividenden wird dann doch ganz automatisch jedes Jahr der Steuerfreibetrag ausgenutzt, ohne dass ich mich zum Jahresende um komplizierter Umschichtungen kümmern zu müssen.

Wäre es sinnvoll am 3. Banktag nach der HV einen Leerverkauf zu tätigen? bzw einige Tage davor (short Term)

Der Vorteil von Dividentenstrategie ist, dass man das Geld sofort hat. Die Aktien die keine Dividente zahlen besteht das Risiko, wenn das Unternehmen pleite geht, dass die Aktie wertlos wird und somit sein ganzes Geld verliert.

Wie erfahre ich wann die Div ausgeschüttelt werden?

Was man vergisst-langfristig gesehen steigen die Aktien wieder. Das heißt der Kurs von 96€ steigt wieder auf 100€ und du hast plus 4€ Dividende.

Wenn eine Firma z.B. 4% Dividende ausschüttet, bekommt man dann 4% pro Aktie vom Aktienkurs an dem Tag wo ausgeschüttet wird ? Beispiel ich habe 200 Coca-Cola Aktien und der Kurs läge bei 50,00 Euro am Ausschüttungstag, bekomme ich dann 400 Euro Ausschüttung im Jahr? Die Dividende gilt immer für das Jahr oder? Danke!

Danke!

Wo möglich stehe ich aktuell total auf der Leitung. Ich verstehe gerade nicht wieso legen alle so viel Wert auf die Dividenden. ETF´s mit der AUSSCHÜTTENDEN Methode machen doch im Endeffekt das selbe?? Sie zahlen einmal im Jahr den Kursgewinn an den Aktionär aus?

Jetzt mal ganz dumm gefragt: Könnte man durch die Dividenden-Zahlung eines Unternehmens nicht einfach total easy Geld verdienen durch CFD Sell-Orders am Tag der Ausschüttung da die Auszahlung ja den Kurs drückt?

Verstehe nicht ganz was du meinst mit : ein breiter diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Es gibt doch auch gute amerikanische, europäische und australische Dividendenaktien?

Selbst wenn es mal runter geht, bleiben die Dividenden. 🤩

Hey Finanzfluss oder Community könnt ihr mir mal helfen? Wenn jemand eine aktie mit 4 % dividende kauft und die aktie im selben ausmaß shortet als etf oder cfd ? Und die gebühren niedriger sind als die 4 % dividenden gewinn macht man doch immer geld ? LG

ACHTUNG: Es ist nicht mehr aktuell, dass Steuerzahlungen bei thesaurierenden Fonds erst bei Verkauf anfallen.

Aber wenn ich das richtig verstanden habe, bringt es mir ja jetzt nix bringen wenn ich eine Aktie behalten will. Denn dann würde ich ja 42 Jahre brauchen um im Beispiel von Intel Gewinn mit der Aktie zu machen.

Welche Aktien haben die beste Dividenden?

Das mit dem Abschlag stimmt nicht. Und ob Märkte effizient sind, wissen wir auch nicht. Gerade, wenn immer mehr Menschen passiv investieren.

🥇🥇🥇

Habe ich als Dividendeninvestor nicht doppelt Gewinn? Buy & Hold: 100€ Invest -> Aktienkurs steigt 110€ = 10€ Rendite Dividende: 100€ Invest -> 1€ Ausschüttung -> Kurs steigt nacht Dividendenkorrektur auch auf 110€ = 11€ Rendite !?!?!?!?!?!?!? Man darf doch bei der Kurs-Betrachtung nicht bei der Dividendenkorrektur stoppen sondern muss weiter schauen.....!?!?!? Bin noch neu im Thema und freue mich über Feedback

2:50 Naja: Bei der Dividende kriegt man das Geld direkt ausgezahlt, während der Kurswert zwei Tage später auch genau so fallen kann ohne dass man was bekommt. Insofern also weniger Risiko oder?

Dividenden versteuern??? :D Also ich hab noch nie Dividendenzahlungen von 801€ gehabt. Die 48 Cent Dividende pro Aktie der RWE kicken anders rein :D

wie lange muss man eine Aktie halten um die Dividende zu bekommen?

hä ist das nicht s das man im MSCI world auch Dividende bekommt ?

Hallo Thomas, grundsätzlich ist schon alles richtig aufgeklärt, es gibt aber ein großes ABER. Du hast es so formuliert und erzählt, dass es prinzipiell keinen Sinn macht, ein Divididendenportfolio zu haben, damit irreführend. Ja das stimmt, dass die ausgeschüttelte Dividende eigentlich ein kleineres Teil von investiertem Geld an einer Aktie sind, daher die Verbilligung nach der Ausschüttung bei der Aktienpreis; ja das stimmt dass es steuerliche Nachteile gibt, aber; das bedeutet erstmal nicht dass es im Prinzip keinen Sinn macht. Ich zeige mit einem Beispiel warum Diversifizierung bzw zu viele Aktien nicht so gut sind und gleichzeitig mit Value investing ein gutes und sinnvolleres Dividenden Portfolio aufgebaut werden kann. Unternehmen A - 1 Aktie kostet jetzt 10 euro. Es schüttelt jeden monat 1 cent aus Dividenden aus. Reinhypothetische Beispiel: Monat 1 - Preis: 10 euro, ausgeschüttelt 1 cent, Monat 2: (Aktienpreis ist nicht gefallen aber auch nicht gestiegen) Preis: 9,99 euro (wegen Dividenden auszahlung), ausgeschüttelt 1 cent. Monat 3: Preis 11,98 euro (Aktie 2 euro gestiegen) 1 cent ausgeschüttelt, Monat 4: 12,97 (aktie wieder 1 euro gestiegen) 1 cent ausgeschüttelt. Also in 4 Monaten haben wir insgesamt 2,97 Verteuerung an Aktienpreis gehabt und 0,04 euro Bares geld Als Dividenden bekommen. Ja, diese 4 cents könnten an einer Growthaktie die keine Dividende zahlt drin bleiben und damit noch teuerer werden aber da wir als Normalanleger keine regelmäßige und zeitintensive Swing-Trading machen möchten aber auch keine Langfristiges Geldanlegen für 30-40 Jahren erzielen möchten (wie du eher dafür tendierst für die thesauriende ETF zu investieren um von der Verteuerung+Compounding interest dein Geld für spätere Zeiten zu vermehren ) macht es schon Sinn, an den guten Unternehmen mit Zukunfsperspektiven zu investieren und regelmäßig das investierte geld als dividende zurückzubekommen um ein Passives einkommen zu erzielen. Und wenn du zu viel diversifizierst (für mich ist die goldene zahl max. 15 aktien) verhälst du dich dann wie ein Fond und dein Risiko verringert sich aber die Gewinnchancen durch gleichzeitiger Verteuerung sinken auch rasant. Daher ein Dividendenportfolio mit sorgfältig ausgewälte Unternehmen mit nicht mehr als 15 Aktien macht einen wahnsinnigen Sinn wenn man langfristig investiert und regelmäßiges einkommen erziehlt. Mit den anderen Methoden ist das nicht möglich.

Sehr nice

Was ist eine divid aktie ? Antwort: eine kuh die regelmässig milch gibt Was ist eine aktie ohne regelmäss divid ? Antwort: eine kuh die nur rumsteht und gras frisst Beide kühe können irgendwann plötzlich schwer krankwerden und eingehen. Welche kuh ist dir lieber, bauer ? Welche aktie ziehst du vor, investor ? Manchmal sind dinge auch einfach, nicht immer liegt die wahrheit tief verborgen...

McDonalds ist so sicher wie die Bank von England :D

Wie viel verdient ihr passiv und wie viel habt ihr angelegt?

Das stimmt nicht ganz wenn du genau 2 bis 3 Tage kaufst und du weißt das der Kurs leich sinken wird wegen Dividenden und dann verkaufst du einfach direkt wenn der Kurs 4 Euro wieder hoch geht verkaufst

Wenn man der Logik folgt , das Dividenden in letzter Konsequenz ausbezahlte Kursanstiege sind , so wäre noch ein Vorteil, das man das entsprechende Geld dann in andere Werte investieren kann. Gehen wir davon aus, das man eine Aktie halten will, dann kann man die ausbezahlte Dividende in andere Aktien investieren. Das kann man bei Aktien ohne Dividende eben nicht. Abgesehen davon stellt sich eben immer die Frage, ob Aktien ohne Dividende eben wirklich besser performen als welche mit. 5% Kursanstieg mit 5% Dividende sind mir lieber als 5% Kursanstieg.

Dividende macht immer Sinn nur wenn man auf kurzfristige Steigerung spekuliert und schnell verkaufen will kann man das ignorieren

habe ich´s richtige verstanden? ich have nur dividendenzahlung wenn ich über längere Zeit meine Aktien nicht wieder verkaufe oder?

Also sollt man die Dividenden Strategie meiden ?