Bin jetzt 16 Jahre und finde es schade das sich so wenige in meinem Alter dafür interessieren und sich wirklich damit befassen, ich mein dieses Thema ist so essentiell wichtig für uns (Ich habe mir letztens einen Film angeschaut der wirklich interessant ist falls euch das Thema Bankencrash usw. Interessiert Der Film heißt "The Big Short" und ist meiner Meinung nach extrem interessant)
Wenn Sie den DAX und den DOW Jones mal unter die Lupe nehmen werden Sie feststellen, dass sich die wirtschaftlich relevanten Firmen nach dem starken Kursabfall in Rekordzeit wieder erholt haben. Zum Jahresende waren die Indexe bei einem höheren Punktestand als zu Beginn des Jahres. Die, die unter der Wirtschaft zu leiden haben sind die Bürger und die Einzelunternehmer (wie es in unserem System immer der Fall ist).
Warum fiel überhaupt der Börsenwert bei der Internetkriese? Es ist logisch dass alles zusammenbricht wenn es anfängt zu fallen aber warum beginnt es überhaupt zu fallen? war des einfach ne normale kleine Schwankung wo alle ausgerastet sind? weil ich kann mir irgendwie nicht vorstellen warum der Kurs ohne Grund fällt.
@@flow2310 Extrem überbewertet. Kgv s von mehreren Hundert ohne funktionierendes Geschäftsmodell für Garagenfirmen ohne Konzept. Kann mich selber daran erinnern damals meine ersten IPO s gezeichnet zu haben ohne von den Firmen Ahnung zu haben. Erster Tag plus 100 Prozent. Eine Woche später schon minus 50 Prozent. Wilde Zeiten.
Das Eigentümliche an diesen Finanzkrisen ist ja, dass das Überbewerten eines bestimmten Geschäfts, also das Aufbauen einer solchen Spekulationsblase so lange gut geht, bis die Anleger vorsichtig werden. Der Aktienkurs berechnet sich aus einer Kalkulation zwischen Angebot und Nachfrage an der Börse, das heißt: Wenn das Verhältnis von Angebot und Nachfrage so ist, dass die Leute immer fleißig kaufen und es nur wenige Verkäufer gibt, dann steigt der Kurs. Wenn die Leute nun aber vorsichtig werden, aufhören die Aktien zu kaufen, einige verkaufen, sich also das Verhältnis von Angebot zu Nachfrage umkehrt, dann beginnt auch der Aktienkurs zu fallen. Wir haben es hier also gewissermaßen mit einer Exponentialfunktion zu tun: Eine kritische Masse von Einzelnen wird vorsichtig und verkauft ihre Aktien. Daraufhin bricht der Kurs leicht ein. Das heißt aber natürlich, dass mehr Leute vorsichtig werden, sehen dass der Kurs fällt und auch ihre Aktien verkaufen. Das bewirkt wiederum einen weiteren Verfall der Kurse und veranlasst eine noch größere Zahl an Anlegern ihre Schäfchen ins trockene zu bringen. Erfolgreiche Spekulation an der Börse hat also viel zu tun mit Massenpsychologie: Was sind Ereignisse die geeignet sind eine solche kritische Masse an Anlegern zum Ausstieg zu veranlassen und wann muss ich dementsprechend meine Schäfchen ins trockene bringen.
@@nicolasduweit3611 ja genau, sobald die Anleger anfangen das Vertrauen zu verlieren, ist es ein Selbstläufer. aber halt in einer Abwärtsspirale. Die ersten Leute haben also zu dem Zeitpunkt gesagt: Gut ab hier ist mir das Risiko zu hoch, ich verkaufe und will mein Geld. das bedeutet weniger Geld für die Unternehmen, die aber überhaupt nicht in der Lage waren selbst wirklich etwas zu erwirtschaften, weil sie einfach maßlos überbewertet waren. Das wird dann natürlich super schnell bemerkt und zack ziehen alle zurück, da das Risiko jetzt ja offensichtlich zu hoch ist und alle so wenig Verlust wie möglich machen wollen. -> Börsencrash
Sehr gutes Video und anschaulich erklärt. Was die Krise von 1929 angeht, so hat sich da jedoch ein kleiner Fehler eingeschlichen! In Japan waren die Auswirkungen dieser Krise kaum zu spüren, da Japans Wirtschaft immer noch nicht stark mit der Weltwirtschaft vernetzt war. Hatte ich im Geschichtsunterricht… ;-)
Mega hilfreiches Video. Ihr habt alles sehr gut verständlich dargestellt. Ich muss für die Schule eine Präsentation vorbereiten und hab durch euer Video einen sehr guten Einblick in das Thema.
Bei der Anzahl an Jumpcuts muss man sich echt manchmal fragen, wie es um die Fähigkeit, 2-3 Sätze fehlerfrei vorzutragen, bestellt ist. So ein "ähh" ist voll sympathisch ;)
Hallo. Dies passiert, wenn die gehandelte Sache plötzlich an Wert verliert und dieser Wertverlust durch psychologische Mechanismen noch verstärkt wird. Nehmen wir an, eine neue Eissorte wird von den Konsumenten geliebt und findet über einen längeren Zeitraum immer mehr Absatz. Das Unternehmen, welches dieses Eis produziert, wird sehr reich und seine Aktie steigt mehr und mehr im Wert, weil jeder diese Aktien haben und somit am Gewinn der Firma teilhaben oder die Aktien noch teurer weiterverkaufen will (immer größere Nachfrage gleich immer höherer Preis). Eines Tages jedoch kommt heraus, dass die neue Sorte Eis Krebs verursacht und es ist absehbar, dass das Unternehmen pleite gehen wird. Folglich verlieren auch die Aktien an Wert (Anteile am Unternehmen!) und jeder will sie verkaufen um sein ausgegebenes Geld so weit es geht zurückzukriegen. Dies versucht jeder, sodass mit der Zeit keine Nachfrage mehr existiert, sondern nur noch Leute, die die Aktie abstoßen wollen und diese damit wertlos werden.
Könntest du vielleicht mal ein Video zum Gründercrash kurz nach der Gründung des Kaiserreiches machen. Mich interessiert das wahnsinnig, jedoch find ich dazu nirgends Informationen.
Konntet ihr vielleicht in einem Video erklären warum der DAX diese Tage so viel reduziert und ob es Sinn macht , dass man einen Fondsparplan diese Tage anfängt (du hast kurz darüber am Ende dieses Video erzählt)
Die Nullzinspolitik wurde auch wegen der hohen Verschuldung der Südeuropäischen Ländern angewendet, um Stastspleiten zu verhindern (bzw. nur aufschieben).
Bei Bitcoin hatte sich im November 2013 eine Blase gebildet, die dann auch geplatzt ist. Mittlerweile ist Bitcoin jedoch ein bisschen weniger volatil, obwohl es die letzen Wochen wieder ein paar stärkere Schwankungen gab.
Hallo Ich würde dich bitten ein Video davon zu machen was im Falle einer Finanzkrise zu tun wäre, und ob man (wenn überhaupt) einen Nutzen daraus ziehen könnte. mfg :)
Hallo, eure Videos zu den verschieden Finanzprodukten sind sehr hilfreich und um einiges verständlicher als wenn dies einem ein Bänker erklären würde. Könntet ihr mal erklären wie eine Hypothekenanleihe funktioniert oder habt ihr dies bereits in einem eurer Clips gemacht? Beste Grüße
Könnte mir einer sagen was genau z.b die Blase zum platzen bringt? Z.b bei den Tulpen weil es aufeinmal zu teuer wurde, keiner es sich mehr leisten konnte und dann aufeinmal extrem viele Tulpen da wahren aber keiner mehr gekauft hat und dadurch das so viele da wahren Tulpen entwertet wurden oder wie muss ich das verstehen?
Was ich noch nicht verstehe: nachdem Unternehmen ihre Aktien herausgegeben haben, werden diese doch unabhängig vom Unternehmen weitergehandelt. Also Unternehmen verkauft Aktie an A, A an B, B an C usw. Wie verlieren Unternehmen also real Geld, wenn ihr Kurs zusammenbricht?
mal angenommen die Wasserstoffblase platzt, wovon ich ausgehe. welche Auswirkungen hätte dies auf den Kurs auf beispielsweise ne J&J Aktie? theoretisch dürfte es diese Firma ja nicht tangieren oder? gibt es hierzu einen Vergleich zu der Dotcom Blase?
Sind eigentlich immer Optionen für eine Spekulationsblase Schuld? Ich würde es mir nämlich so erklären, dass die Kurse stark fallen, wenn den Spekulanten das Geld ausgeht. Und das tut es wenn alles Geld in Papiere investiert ist und auf einmal Kurse ein wenig fallen. Die Spekulanten müssen dann Sicherheiten nachlegen und somit die Papiere wieder verkaufen. Es gibt aber keine Käufer zu den hohen Preisen, weshalb die Kurse weiter fallen. Und das ganze wiederholt sich, bis zum totalen Crash. Also nochmal die Frage: Sind Optionen an dem Auslösen der Crashe Schuld? Wenn nicht immer, wie kann dann sonst so ein Crash ausgelöst werden?
Das Verhältnis von Finanz- und Wirtschaftskrise wird hier auf den Kopf gedreht und die hier beschriebenen Finanzkrisen ihre Grundlage in Wahrheit in Überproduktionskrisen finden die allerdings durch den Finanzmarkt vermittelt sind. Beispiel: Die Immobilien in den USA. Für die Bank investiert mit der Vergabe von Krediten an Private in Wahrheit in den Bau von Immobilien für sie ist es gleichgültig ob das Geld direkt die Eigenschaft von Kapital erhält (durch die Verzinsung) oder durch seine produktive Anwendung in Form des Hausbaus. Das Problem hierbei ist das charakteristische Problem jeder Überproduktionskrise, nämlich dass von einer unbegrenzten Nachfrage ausgegangen wird, die allenfalls durch das Bedürfnis nach Häusern (dieses war ja offensichtlich da) begrenzt würde. In der Realität ist aber Nachfrage eben nicht ein Bedürfnis, sondern ein mit Geldmacht ausgestattetes Bedürfnis. Die Nachfrage die die boomende Bauindustrie gebraucht hätte, um ihr Geschäft in dem Maße wie sie es tat auszudehnen gab es schlicht und ergreifend nicht und wurde durch die Vergabe von Krediten überbrückt. Was also zutage trat, als die Kredite mehr und mehr nicht bedient werden konnten ist, dass die Menschen die einen Kredit aufgenommen hatten defacto zwar das Bedürfnis nach einem Haus hatten aber eben nicht die nötige Geldmacht um dieses zu befriedigen. Der Widerspruch zwischen der Ausweitung der Produktion und der Begrenztheit der Bedürfnisse tat sich also schlagartig auf, weil er bisher durch den Kredit gewissermaßen überbrückt war. Da das menschliche Bedürfnis nach Wohnung, welches zuvor noch von den Banken mit Kaufkraft ausgestattet wurde sich nun als Nicht-Nachfrage herausstellte, kam die Überproduktionskrise der Bauindustrie gewissermaßen verspätet zum Ausdruck und mit ihr der gewaltige Überbau von Spekulationen in Form von Derivaten u.Ä. zum Fallen kam. Die Grundlage ist aber unbedingt der Widerspruch zwischen dem Bestreben nach Ausweitung der Produktion und der begrenzten Kaufkraft der Produzenten (Arbeiter). Die Finanzkrise ist also nur eine weitere Zuspitzung der Überproduktionskrisen, die Karl Marx schon in seinem Hauptwerk (Das Kapital) als charakteristisch für den Kapitalismus herausgearbeitet hat.
Nein, die Krise der 1930er Jahre war eine Defaltionskrise. Vor dem Börsencrash ermöglichten die Banken billige und leicht zu bekommene Kredite, mit diesen wiederum wurde zu einem großen Teil an der Börse spekuliert. Als die Spekulationsblase platzte, verloren sehr viele Menschen ihr investiertes Geld und konnten die Kredite nicht mehr zurückbezahlen. Die Banken machten in Folge dessen dicht, vergaben wesentlich weniger Kredite. Dadurch war weniger Geld im Umfluss. Der Geldwert stieg entsprechend. Die Nachfrage war natürlich trotzdem sehr hoch. Aber aufgrund der Knappheit des Geldes, welches sich nach der Krise im Umlauf befand, stieg der Wert des Geldes. Das nennt man Deflation! Natürlich spielten auch noch andere Faktoren einen wesentlichen Grund, wollte es jetzt nur einmal vereinfacht darstellen :)
Guten Abend, Mich interessieren aktuell ein paar sachen die mit der politischen situation zusammen hängen. Uch qürde mich sehr freuen wenn man einwenig auf folgende politische themen eingehen könnte was leider ein bisschen schwarz malererei mit sich führt. Die Usa hat sehr viele schulden und die aktuelle Lage mit den Kriegen verschärft die Lage. Wie kann man jetzt inteligent und sicher anlegen ? Auf die krisen bezogen interessiert mich total welche Unternehmen aus den Krisen besonder profitiert haben. Kann man das irgendwo nachlesen welche branchen aus welchen krisen geinne schöpften ? Danke für die antworten
Super Video alles gut und einfach erklärt! Leider ist eine Sache falsch die Tulpenkrise war nachweislich nicht existent und hat sich lediglich im Nachhinein immer weiter aufgebauscht.
ich habe gerade die zdf doku angeschaut... schon heftig mit den ganzen menschen, hast du noch andere links für dokus? ansonsten super video verständlich erklärt, mach weiter so...
Ob dies etwas "ganz normales" ist, lass ich jetzt mal dahin gestellt. Immerhin gibt es Leute, die die Finanzkrise sehr wohl vorhergesagt haben, wie Andreas Popp 2003 beschrieb.. Was bedeutet es, wenn die Blase platzt? Das ist doch der Kern des Gesamten.
Hii, ich muss ne GFS (Präsentation die so viel wie ne Arbeit zählt) über Finanzkrise halten und mir gefällt die Struktur des Videos. Meint ihr es ist gut möglichst viele Bilder und Text wenn möglich nur bei Fachbegriffen einzufügen?
Hallo Finanzfluss, ich habe schon viele eurer hilfreichen Videos gesehen. Da ihr einen sehr seriösen, sachlichen Eindruck macht und zudem wirklich was von Wirtschaft zu verstehen scheint, wollte ich mal fragen, was ihr zum Thema "Euro Crash" denkt. Für viele Finanzexperten scheint es ja nur noch eine Frage der Zeit zu sein und das Geld auf Konten, Sparbüchern, Lebensversicherungen, Aktien usw. kann plötzlich deutlich weniger oder sogar gar nichts mehr wert sein. ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-oeloWPERqOk.html 1. Für wie wahrscheinlich haltet ihr dieses Szenario? 2. Wäre das Ersparte wirklich nichts mehr wert? 3. Wie würdet ihr investieren und euer Geld möglichst Krisensicher anlegen? Gruß ebody
Ich bin von dem Video nicht so begeistert. Ich finde ihr hättet die Zusammenhänge zwischen Aktienmärkten und Realwirtschaft besser beleuchten sollen. Warum vergeben denn die Banken weniger Kredite nur weil der Aktienkurs unten ist? Wir wissen doch, dass der Aktienkurs nur bedingt aussagekräftig über den realen Wert der Firma ist.
Das Problem an Faktor-ETFs ist, dass du nicht mehr den Markt, sondern nur noch Teilmärkte kaufst. Das heißt, du wirst nicht mehr alle Vor- und Nachteile des Gesamtmarkts haben. Diese brauchst du aber, wenn du wirklich passiv investieren willst. Denn passiv zu investieren, bedeutet, dass du glaubst, dass der gesamte Markt wächst und es so mehr Gewinner als Verlierer gibt bzw. die Gewinner mehr und mehr die Verlierer verdrängen. Wenn du nun aber durch einen Faktor-ETF eine Vorauswahl tätigst, kannst du natürlich mit dieser Vorauswahl daneben liegen. Das heißt, deine Entscheidung kann einfach falsch gewesen sein. Wenn nun eine Krise kommt, die gerade den Unternehmen, die du durch deine Vorauswahl übergewichtet hast, besonders schadet, hast du ein Problem. Das heißt, Faktor-ETFs können in Krisen versagen, wenn du Pech hast. Im Grunde sind Faktor-ETFs eine gute Idee, nur sind ETFs an sich dafür einfach keine sinnvolle Umsetzung. Es ist ja gut und recht, wenn du auf gewisse Faktoren bei deiner Auswahl achtest, du solltest aber immer stets das gesamte jeweilige Unternehmen im Auge behalten. Es gibt nun einmal in jeder noch so dreckigen Branche gute Unternehmen, wie es auch in jeder noch so tollen Branche schlechte Unternehmen gibt. Entscheidend ist eben immer der Gesamtmix. Deshalb macht es wenig Sinn derartige Kriterien zu pauschalisieren und auf alle Unternehmen gleichermaßen anzuwenden. Ich würde definitiv keine Branche einfach pauschal ausschließen, sondern zumindest den guten Unternehmen der jeweiligen Branche eine faire Chance geben, was aber ein solcher ETF meist nicht macht. Wenn du die Rendite steigern willst, ist es sinnvoller, direkt jedes einzelne Unternehmen selbst zu analysieren und dadurch selektiv die besten Aktien zu kaufen, statt auf solche ETFs zu setzen. So kannst du auch noch in Sachen Branchen und Ländern eine vernünftige Verteilung finden, was pauschale Kriterien nicht könnten. Das heißt, das Risiko eines Ausfalls einer gesamten Branche wird bei dir so weniger bis keinen Schaden anrichten, wenn du so diversifiziert anlegst. Sollte das für dich zu zeitintensiv sein - solche Analysen macht man nicht in 5 Minuten - oder du aus anderen Gründen keine Motivation dafür hast oder gar zu ängstlich dafür bist, dich an Einzelaktien heranzuwagen, bleib einfach bei einem marktbreiten ETF und bespare den. Dann hast du zwar "nur" die Marktrendite, aber eben auch keine höheren Risiken wie bei Faktor-ETFs.
@@ulladoctrina7152 danke für die Einschätzung. Was hälst du von der Idee von 3-4 Faktor-ETF, die komplementär agieren oder einem einzigen Multifaktor-ETF? Damit hätte man ja die Überrendite in den wesentlich fähigen Teilen des Gesamtmarktes zusammengetragen.
@@fwfry3144 Keine Ursache, man hilft ja gerne. Wenn ich unterschiedliche Faktor-ETFs kaufe, die komplementär agieren oder gar einen einzigen Multifaktor-ETF, habe ich dennoch das selbe von mir oben angesprochene Problem: Ich stülpe eine pauschale Vorauswahl über mein Portfolio und das kann eben gut oder schlecht sein. Da macht es auch keinen Unterschied, ob ich Unternehmen mit gewissen Eigenschaften komplett ausklammere (Multifaktor-ETF) oder nur geringer gewichte (mehrere 1-Fakor-ETFs). Das Hauptproblem besteht nach wie vor weiter: Es ist zu pauschal, anzunehmen, man könnte mit derartigen Kriterien eine Überrendite erzielen, ohne höhere Risiken als der Gesamtmarkt eingehen zu müssen. Ich hole mir so immer Unternehmen ins Portfolio, die ich in der Form eigentlich nicht haben wollte und schmeiße gleichzeitig Unternehmen heraus, die ich eigentlich gerne weiter im Portfolio behalten wollte. Machen wir dazu einfach einmal ein Beispiel: Du kaufst einen ESG-ETF, was ja nichts anderes als ein Multi-Faktor-ETF ist. Damit fliegen - je nach Herausgeber - alle Rüstungsaktien automatisch heraus, während ESG-konforme Unternehmen übergewichtet werden. Damit verbannst du eine ganze Branche, was dir sehr auf die Füße fallen kann. Denn gerade die Rüstungsbranche ist sehr mit der Luft- und Raumfahrtsbranche vernetzt, sodass du von den positiven Entwicklungen in der Raumfahrt ebenso nicht oder nur sehr dürftig profitieren wirst. Du holst dir aber im selben Atemzug mit Unternehmen wie Daimler dennoch Unternehmen in dein Portfolio, die genauso ESG-konform sind wie die bereits ausgeschlossenen Rüstungswerte, nur dass es der jeweilige Algorithmus nicht erkennt und sie nicht ausschließt. Denn genauso wie zum Beispiel eine Lockheed Martin fertigt Daimler ebenso Transportfahrzeuge fürs Militär. Bei Lockheed Martin sind es eben Flugzeuge und bei Daimler Autos. Beide werden aber in Krisengebieten verwendet und davor entsprechend aufgerüstet. Das heißt, du schließt mit Lockheed Martin ein gutes Unternehmen aus, das neben den militärischen Projekten zum Beispiel auch eine Weltraum-Sparte hat, aber lässt Daimler als innovationsfeindliches Unternehmen im Portfolio, das bei der Elektromobilität massiv verschlafen hat und dem im Dieselskandal auch noch Klagen drohen könnten. Bei Daimler ging das ganze ja etwas später los als bei VW. Gleichzeitig gewichtest du Unternehmen wie Tesla massiv über, die bis heute keinen Cent ohne den CO2-Zertifikatehandel und damit Subventionen verdient haben, während du VW oder General Motors, die in Sachen Elektromobilität schon echt weit sind, aber dennoch weiter ohne Subventionen profitabel arbeiten können, deutlich geringer gewichtest. Das heißt, du hast an beiden Enden Unternehmen im Portfolio, die du nicht oder geringer gewichtet haben willst und gleichzeitig welche ausgeschlossen oder gering gewichtet, die du überhaupt im Portfolio oder höher gewichtet haben möchtest. Daher gibt es, wenn du die Rendite steigern willst, nur die sinnvolle Möglichkeit, das direkt, wie oben geschildert, selbst zu tun und aktiv die jeweiligen Aktien zu kaufen, die deine Kriterien erfüllen. Mit ETFs bekommst du so nur denkbar schlechte Kompromisse, die in Krisen zu unvorhersebaren Risiken und damit Verlusten führen können.
dann müsste es ja irgendwann in zukunft zur "twitter-krise" kommen, twitter user treiben die preise von unternehmen in die höhe die weniger wert sind als es der aktienkurs hergibt, habe den film "the big short" gesehen (finanzkrise 2008), haben die shorties am ende geld gewonnen oder verloren?
Hier ein gutes Video dazu von fintool ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-G4jB-4KsKxw.html . Scheinbar gab es in dieser Zeit keine Finanzkrise.
Hallo Finanzfluss, Ich fände ein Video mit dem Thema Finanzkrisen - Auswirkungen auf ein diversifiziertes Portfolio sehr interessant. Falls Ihr euch zu einem solchen Video entscheiden solltet, wäre es auch sehr interessant aufzugreifen was man bei einer Finanzkrise am besten mit seinem eigenen Portfolio macht. Ob man abwarten soll oder wenn es noch der Anfang der Krise ist versuchen soll zu verkaufen?
Zu behaupten Finanzkrisen seien ganz normal, finde ich eine ganz merkwürdige Ansicht. Es gab so viele Ursachen, warum es zB 2008 zur Weltfinanzkrise kam. Klar ist man hinterher immer schlauer, aber du tust so, als ob Blasenbildung das einzige wäre und ein ganz natürlicher Prozess, dabei waren es zahlreiche (menschliche?) Fehler und auf gut Deutsch Beschiss, die zur Krise geführt haben.
Das könnte sein. Die Coronakrise ist nämlich längst noch nicht vorbei. Bisher haben wir eine "V-Kurve" (Kurseinbrüche im März 2020). Darauf wird mit relativ hoher Wahrscheinlichkeit ein weiterer Kurseinbruch folgen, wenn die ganze staatliche Unterstützung zurückgefahren wird... und Unternehmen aus Gastronomie, Tourismus, Konzert/Veranstaltungstechnik etc. pleite gehen. Ich persönlich glaube an die "W-Kurve". Wann der zweite Knick kommt, weiß keiner. Es könnte 2021 kommen... es kann auch erst nächstes Jahr kommen. Eventuell reicht dazu schon eine Hiobsnachricht wie "die Corona-Impfstoffe funktionieren doch nicht so gut wie erwartet".
Weißt du eigentlich, dass jeder Kreditzins auf die einfachen Bürger zurückfällt? Meiner Meinung nach kann dieses völlig aus dem Ruder gelaufene Finanzsystem nicht funktionieren. Wir sollten uns mal etwas neues überlegen.
Was ist momentan mit dem Strafzoll-Wahn von Donald Trump los? Fliegt uns das alles mit den Amerikanern, den Russen, den Chinesen, den Brexit mal um die Ohren?