Bardzo dobra informacja względem stresu. Zanim zaczniesz inwestować upewnij się, że stać cię na ten stres. Nie ma nic za darmo. Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić. Nie więcej. A inwestowanie stanie się zabawą. Czym zresztą powinno być.
Jest dużo dezinformacji, ale ktorejs stronie „musisz” i tak zaufać bo obstawiamy nawet nic nie robiąc. Dla mnie godny zaufania jest Trader, mądry gość, nie lansiasz, ma klasę 😊
Spółki wydobywcze są już same w sobie "naturalnym lewarem" na surowiec, do tego bez kosztów kredytu oraz bez ryzyka, że broker zamknie Ci pozycję po spadkach. Zwłaszcza jeśli zamiast złota, inwestujesz w srebro, co jest jeszcze dodatkowym, naturalnym lewarem na złoto samo w sobie.
Cezary, mam pytanie. Załóżmy, że nadejdzie mega-kryzys, o wiele większy niż ten z 2008r. Załóżmy, że banki centralne uruchomią „helicopter money” w wersji hardcore. Co Twoim zdaniem bardziej zyska na wartości? Złoto fizyczne czy ETF-y na spółki wydobywcze (a konkretnie GDX, GDXJ, SIL, SILJ)? Czy w takiej sytuacji te ETF-y spełnią funkcje „złota na sterydach”?
Słucham i myślę po co takie komplikacje, ty Trader możesz się w to bawić bo masz głowę na karku i doświadczenie, jeżeli byś twoje zasoby srebra i złota zamieniał ze względu na racjo, stosunek ceny srebra do złota to myślę że więcej z tego by zostalo Ja kupiłem w Marcu 23 Srebro w Lichtenstein i parę dni temu miałem 60% zysku, chwilowo srebro znowu spadło ale myślę że niedługo będę miał 100% Mam już dużo wiosenek na karku myślę że nie będę się już bawił w nowy cykl na Crypto, jak mi się dobrze uda wyjść w 2025 kupię za wszystko srebro i złoto i to musi mi starczyc powoli sprzedając te kruszcem
Nie da się na to odpowiedzieć jednoznacznie. Z jednej strony systematycznie spada grading wydobycia (gram metalu / tonę rudy) przy jednoczesnym braku odkryć nowych złóż. Z drugiej strony spółki wydobywcze w relacji do metalu są mocno zdołowane. To co jest pewne to odsetki od kredytu niższe niż nominalny wzrost ceny dlatego w przypadku złota poszedłem w tym kierunku.
W megakryzysie przy dodruku etf...y prawdopodobnie upadną .mają pokrycie w kruszcu w ok 1 do 2% .wystarczy jeden i ruszy lawina . Trader wielokrotnie o tym wspominał i nie tylko on .
Dodam od siebie że mimo że w Exante koszt finansowania marginu w Euro wynosi 7% to mają wyjątkowo korzystne finansowanie w CHF. Nawet teraz w czasie wysokich stóp procentowych Exante nalicza odsetki od ujemnego bilansu 1,75% w skali roku. Nie znam tańszego kredytu inwestycyjnego.
Kupowanie teraz zlota po takich wzrostach to podobne ryzyko jak kupowanie teraz btc. Oba aktywa blisko swojego ath. Wg mnie niekorzystne risk reward ratio
Czy dla srebra jest Pan w stanie również oszacowac jaka powinna byc srednia roczna stopa zwrotu? Czy spodziewa sie Pan spadeku gold/silver ratio, a jesli tak to do jakich poziomow realnie moze spaść? Z gory dziękuję i pozdrawiam.
Świetny podcast, dzięki! Nie zgadzają mi się wyliczenia - prośba o wyjaśnienie. 100% kapitału + 100% kredytu od brokera 6% + 12% to łącznie średniorocznie 9% a nie 18%. Pozdrawiam, Marek Sanecki
Znaczy się jak się znasz, przewidzisz, to niby masz, ale cały problem z dźwignią tkwi w tym, że wszyscy traderzy - owszem, przewidzą, ale nigdy nie w ciągu pierwszych 3-ch dni, a tego oczekuje bank. Takiej dokładności nie da się przewidzieć, nawet |Warren każe zamknąć oczy przy inwestowaniu, aby nie patrzeć w pierwszych chwilach na wykres, bo się można przerazić. A co, tu jest ktoś bogatszy od Warrena? Dobre :))
Co do tych obsuw -15% to na fizycznym metalu jest znacznie mniejszy stres niż jak się widzi skaczące, czerwone saldo u brokera do momentu wyjścia na BE. Fizyczny, realny stack oprócz ruchu cen daje też namacalną funkcję ochronną i mózg inaczej to przetwarza. Pewnym rozwiązaniem na obsuwy mógłby być po prostu hedge czyli np. CFD short poniżej wsparcia w okolicach 2280 USD tak żeby wolumen wyszedł na 0. Wahania salda zostają zamrożone aż do wyklarowania sytuacji. Co myślisz na ten temat? Druga opcja to np. zrobić "najgorsze zło" czyli GRID zleceń, zakładając że w długim terminie i tak będą wzrosty ;)
W 1923r Kowalski i Nowak sprzedali swoje domy w Chicago po 5000$, Kowalski kupił fizyczne złoto a Nowak nabył akcje kilkunastu dobrze rokujących spółek. Po stu latach potomkowie otworzyli szkatułki, złoto jest warte około 600.000$ czyli można za nie nabyć znowu dom. Akcje są nic nie warte, bo nie istnieje już żadna spółka wówczas notowana na giełdzie w NY. W kasynie giełdowym nie chodzi o długofalowy rozwój lecz o szybki zarobek, kto wyciągnie "na czas" ten zarobi, kto po czasie ten dołoży.
@@gentlemanbtc Moją intencją było pokazanie że giełda czy krypto to gra a nie inwestowanie, bo tak jak pokazuje historia Nowak stracił wsadzone oszczędności zamiast wydać je na przyjemności lub złoto.
@@BronisawSzczepanik to prawda, ale to dwa skrajne przypadki w idealnym scenariuszu, podczas gdy Kowalski do tej pory mógł być ograbiony lub zapomnieć /nie przekazać, gdzie ów złoto jest.. wszystko jest kwestią tego, czy ktoś rozumie co robi i czy ma jakiekolwiek fundamenty, bo jak mawia Warren Buffet, nie ma ryzyka w inwestowaniu, tylko brak wiedzy nt inwestycji.
@@gentlemanbtc Zawsze nieudaną inwestycję można zwalić na mityczny brak wiedzy inwestora. Tylko co jeśli przeczytał biblioteczkę książek w temacie, a po dwóch dekadach praktyki stwierdza że na końcu i tak wygrywa kasyno.
@@BronisawSzczepanik Inwestycją jest coś co przynosi zysk - tak zwany yield. Złoto nie jest inwestycją. Jest zabezpieczeniem. Rozumiem twój przykład ale jest on nieco tendencyjny. Żaden inwestor nie ma perspektywy 100 letniej, co najwyżej do emerytury. Nowak zatem nic nie stracił. Brak pozycji giełdowych a obecnie również krypto w portfolio jest ogromnym błędem. Kupowanie złota jest obarczone podobnym ryzykiem jak kupowanie akcji. Jedno i drugie ma wahania cen.
Co Pan myśli o tezach na temat złota wyrażonych w ostatnim raporcie Incrementum? Powiedział Pan że w przypadku kredytu u brokera, bierze się pod uwagę tylko koszt kredytu - (czyli odsetki), a co z pożyczonym kapitałem, czy tego nie trzeba będzie również oddać? Powiedział Pan że jest ok, jeżeli "wartość naszego konta nie spada w okolicę wartości kredytu którego nam broker pożycza" - tzn. wartość naszego konta łącznie z udzielonym od brokera kredytem, czy raczej chodzi aby sama wartość naszego konta u brokera nie spadła do wartości udzielonego przez niego kredytu? Ile taki broker może udzielić nam kredytu w stosunku do zgromadzonego na koncie naszego kapitału? Czy ilość zgromadzonego na koncie kapitału ma znaczenie dla wartości udzielonego kredytu? Jeżeli chodzi o okres wysokiej inflacji przy niskim koszcie kredytowania, to raczej będzie krótkotrwałe zjawisko, bo przy rosnącej inflacji, banki centralne zmuszone są podnosić stopy procentowe. Brał Pan pod uwagę mniejszą zmienność ETF na złoto wyrażaną w Euro jak i w USD. Dlaczego jeżeli zależało Panu na większej zmienności to czemu nie zdecydował się Pań na ETF na srebro? Dlaczego wedłóg Pana, pomimo wyższych stóp procentowych w Stanach niż inflacja mamy wzrosty na złocie? Czy to nie jest odwrócenie dotychczasowych regół ?. Jak te zjawisko Pan by wyjaśnił? Potocznie mówi się przecież że złoto nie daje odsetek. W okolicach minuty 11tej minuty filmu, Powiedział Pan że końcówka 2018-19 mieliśmy okresy niepewności w związku z tym co będzie dalej. Dlaczego więc później w okresie Covid złoto było stabilne ' przez kolejne 3 lata cena złota stała w miejscu', - to był przecież okres jeszcze większej niepewności?
Od wielu lat szukam sposobu jak zhakować ten system finansowy oparty na dodruku pustego pieniądza. Ciekawy sposób, choć nie przy tych cenach złota. Robiłem tak lewar na forexie, ale większość zysku zjadły rolowania (swapy).
Mowa o zarobieniu 3x więcej niż wynosi inflacja. Jest to mylące. Inflacja to strata, czyli wartość ujemna, a zysk to wartość dodatnia. Matematycznie jest to niepoprawne. Dodatkowo jest tu mowa o lewarowaniu. Granie na dźwigni to ryzyko utraty środków. Oczywiście, że grając na dźwigni możemy zarobić znacznie więcej, ale również możemy stracić znacznie więcej w przypadku gdy kurs pójdzie niezgodnie z naszymi oczekiwaniami
W 7 minucie zysk jest liczony za 2 lata 28 procent a inflacja za 12 miesięcy ...... czemu nie za 24 miesiące tak jak zysk ? Przydało by się do tego wiedzieć jaką ilość zysku banki lokują w złocie .... bo to że kupują więcej jak wcześniej może oznaczać że mają tak duże zyski że nie mają już w co lokować kapitału i od biedy żeby w cokolwiek zainwestować skupują też złoto ...za powiedzmy 2 procent wypracowanych zysków . A patrząc po akcjach banków i zyskach to właśnie tak może być co przeczyło by założeniu że złoto jest dobrą inwestycją bo banki kupują ,ale napewno podniosło by sztucznie cenę na rynku co właśnie może się dziać .....
Pozdrawiamy Cezary i dzieki ❤. Pytanie: Czy mógłbyś omówić optios simple trading sell to open: covered calls, naked puts covered by cash. To może dać extra co najmniej 25% plus, w skali rocznej.
Kupować złoto na kredyt w euro zacząłem w 2018 r. Skoro Trader też do tego doszedł i dzieli sie na ogólnym to znaczy, że ta metoda już nie przyniesie zysku
Ostatnio fascynuja mnie Chiny. @Trader21, co myslisz o Chinach? W tej chwili wydaja sie byc potega i nadal rosna. Czy niz demograficzny nie da im sie rozwijac w dluzszym terminie? Czy USA(hegemon), przegra?
Nie wiem czy nie powinno być informacji, że materiał zawierał płatną promocję -IB, ale poza tym wyłowiłem jedną ciekawą informację, o ile się nie pomyliłem. 50% długu USA wygasa w najbliższym czasie. Autor zakłada, że nastąpi dodruk, ale to rozwiązanie ostateczne. O wiele prościej, przynajmniej teoretycznie, wywołać popyt na dolara, a dokładnie na papiery dłużne. Jak to zrobić ? Możliwości jest kilka - eskalacja napięć, konflikt zbrojny napędzający ceny ropy czy krach na giełdzie lub krypto. To ostatnie na razie nie bardzo pasuje z kalendarzem wyborczy.. pozostaje więc wojna.. W tym kontekście kolejne miesiące mogą być ciekawe, tym bardziej, że Rosja też widzi latem swoje okno możliwości.. Ubocznym skutkiem oczywiście rosnące ceny metali...
Dzien dobry super material dziekuje bardzo.Mam pytanie do Traidera o ile znajdzie czas odpisac, moj syn ma 14 lat chce by zaczal rozumiec inwestowanie i uczyl sie jak ro robic. Czy moglby Pan polecic jakies materialy najlepiej w jezyku angielskim ..bylabym bardzo wdzieczna, pozdrawiam serdecznie
Trader gra na Au na lewarze x2 i ma +20% z lewara. Ja gram lewarem x100 i tylko na Au miałem w 2023 r. +970%. Po co się hamować skoro pieniądze leżą na ulicy?
Ja absolutnie nie moge pojac jednej rzczy, dlaczego dlaczego pozyczona kwota nie podlega inflacji ... moje rozumienie jest takie ze absolutnie kazdy grosz (cent) podlega inflacji i jak pozycze od brokera to koszt tej inflacji na okres pozyczki spada na mnie.
Rafcio wrzucil calosc portfela. Ropa ma tez inna zmiennosc. Porownanie ropy do zlota i totalnie innego risk managementu. I tak tworzy sie nieprawdziwe "informacje". Rafal zbankrutowal. Gdyby Czarkowi kurs poszedl w zla strone, stracilby 25% kapitalu.
Przecież waluta kwotowanie ETF na danej giełdzie nie daje ekspozycji na tą walutę. Złoto handlowane jest za USD i waluta ETFu nie ma znaczenia dla zysków. Różnice bilansuje kurs EUR-USD czy GBP-USD jesli ETF kwotowany jest w GBP. Podobnie jest przy ETF np.na globalne akcje, waluta kwotowania ETF np.EUR nie ma znaczenia, liczy się koszyk akcji na konkretne kraje i waluty tych krajów, ekspozycja jest wtedy wielowalutowa.
31 min. Mala uwaga obrachunkowa. Łączny zysk to nie jest 18%. Inwestujemy dwie polowki np 100$ gotowka i drugie 100$ kredyt. Gdybys mial 18% zysku to byloby to 36$. A Ty masz 5.8% z 100$ oraz 12% z drugich 100$ co daje 18$, czyli ok. 9% z lacznych 200$😊 pozdrawiam. Material wartosciowy.
Zainwestowal tez drugie 100$ , z jednej stówy mial 5,8% z drugiej 12%, wiec usredniajac oba koszyki (waga identyczna, po 100$), mamy srednia 9. Patrzac tylko na swoje wlasne srodki to sie zgodze.
Nie masz racji. Jeśli zainwestowałeś 10k pln i pożyczyłeś zastawiając to samo 10, kolejne 10k pln. Powiedzmy że wartość inwestycji wzrosła o 30%, przy inflacji 15% i koszcie kredytu 10%. Czyli twoja inwestycja ma wartość 26tys pln. Koszty wyglądają tak: inflacja zjadła 1500pln, kredyt kosztował 1000pln. Czyli zamykając pozycje i zwracając 10000pozyczki masz 3500pln zysku, czyli 35%. To jest po prostu dźwignia. Jeśli złoto nie zmieniło by wartości to byłbyś stratny 25% (inflacja i koszty kredytu). Też suma tych pozycji, a nie średnia.
Domyślam się, że chodzi o ETF na złoto, - PHYS i 4GLD, a jeśli chodzi o inne metale, to ETFy na metale od sprotta, poczytaj tutaj: sprott.com/investment-strategies/physical-bullion-trusts/ ~Przemek, zespół IT
Złoto tylko fizyczne, giełda to loteria i gra w trzy kubki. Spędziłem 20 lat na graniu, ogólny bilans praktycznie na zero. Żadna "edukacja" z książek i kursów na nic się zda, ani nawet lata praktyki gdy finansjera ma zamiar na czymś zarobić-gracze z doświadczeniem będą wiedzieć co mam na myśli.
@@bleszkens Papier na złoto jest zabezpieczony około 10% w fizyku(ile naprawdę nie wiadomo) w razie "zawirowań" polityczno-gospodarczych okaże się kwitkiem bez pokrycia.
Złoto fizyczne dla zabezpieczenia siebie. A tu mowa jest o zarabianiu na papierach więc zupełnie dwa różne tematy i jeden drugiego nie wyklucza, zależy kto czego szuka
Bo otrzeba założyć że wykorzystasz kasę na inwestycję w złoto na której zarobisz ponad odsetki. Bank obniży tobie i innym odsetki i spłacać będziesz. Bank będzie się cieszyć że spłacasz a Czarek że kupiłeś poprzez niego gold. Tak +/-
@@robertgodula8658 jak dla mnie wygrywa ze zlotem chociaz uważam ze powinnismy miec oba aktywa w portfelu :) nie do końca taki kurz spekulacyjny, wypszedzilismy kapitalizacje facebooka i zaraz przegonimy srebro :) ale fakt mamy jeszcze spory potencjał
Mam takie pytanie zainwestowalem w Santander Prestiz Akcji Amerykanskich miesiac przed wojną wtedy cena byla okolo 1000 zl obecnie jest okolo 800zl. Czekac dokupic czy sprzedac? Z gory dziękuję
Jest błąd logiczny w tej analizie (lub błąd w zdaniu o inflacji) Odejmujesz od zysku 28.6% (z 2 lat) inflację za ostatnie 12 miesiecy 17.5% i mówisz, że realny wzrost to 11.1% za 2 lata Należy odjąć inflację za ostatnie 2 lata (i to procent składany inflacji chyba)
Przecież z tym wzrostem od 6 do 11 % to jest w ogóle bzdura. Wystarczy spojrzeć w tabelę przedstawianą na początku filmu - i co - nagle spadek o 28% w 2013 i w 2015 roku też - co, gdybym wtedy zainwestowała? A jeśli w takim właśnie roku akurat teraz żyjemy jak w tym 2013, z ogromnym nagle spadkiem??? Bo z tego co wiem, coś się nieźle szykuje w 2024. Nie na darmo miliarderzy wycofali wszystkie swoje akcje.
Weź pod uwagę, że inflacja jest liczona arbitralnie, jak się liczącym podoba. Realnie jest ona znacznie wyższa i złoto w długim terminie jej nie przebije. Możliwe że następne kilka lat może być dla złota bardzo dobre. Obecna dominacja fiskalna oraz otoczenie inflacyjne najprawdopodobniej doprowadzą do dekady słabych wyników SPX oraz mocnych na commodities.