Bei einer Dividende von etwa 6000€ im Jahr und einer Investition von 329000€ entspricht das einer jährlichen Ausschüttung von nur 1.9%. Ist das nicht ein bisschen mager?
Es gibt Dividenden-Aktien solider Firmen, die bei Anlegern gerade nicht in Mode sind, und daher 4, 5 oder mehr %/Jahr ausschütten. Da muss man halt ein bißchen suchen und das Unternehmen analysieren. Logistikkonzerne oder Maschinenbauer beispielsweise sind konjunkturbedingt momentan eher unbeliebt und daher eher billig.
Mir kommt einfach das Lachen, wenn ich so ein Video sehe.😂 Ich bin Dividendeninvestor in reine Einzelaktien und wenn mein Depot eine Größe von 329.000 Euro hätte, dann wären es bei mir mindestens EURO 2.100,- pro Monat. Die Euro 500,- pro Monat habe ich schon lange überschritten bei einem Depotwert von weit unter 100K. Geheimtipp: Nicht immer muss eine sehr hohe Dividendenrendite schlecht für den Kursverlauf sein und nicht immer ist eine vorübergehende Dividendenkürzung negativ für die Gesamtauschüttung. Allerdings für diesen Einsatz benötige ich schon wesentlich mehr als nur 9 Aktien und besonders die heimischen Aktien können helfen, eine hohe Dividendenrendite, steuerbegünstigt und Gebührenbegünstigt zu erzielen. Nächster Geheimtipp, auf Quellensteuerfreie Länder achten und 4 Ausschüttungen im Jahr schmälern auch die Dividendenrendite wegen dem 4 maligen Dividendenabschlag bei ausländischen Aktien. Besser Aktien mit maximal 2 Ausschüttungen pro Jahr kaufen.
@@mario.lochner Horst Lüning hatte in einem deiner Interviews (Dez'23?) schon eine breitere Auswahl an ETFs vorgestellt. Vielleicht kann man da aufsetzen.
@@mario.lochner Hallo Mario, ich fahre das mit ETFs und habe mir lange Gedanken drüber gemacht wie ich das aufstelle. Bin gespannt darauf wie du das mit ETFs umsetzen würdest. Bekommst dann einen Kommentar von mir und dann kannst Teil 2 dazu machen :D
Habe es über 80% ETF und 20% Aktien gelöst. Wollte nicht so hohen Summen in einzelne Titel Stecken. Ich schaue mir jetzt eine Zeit lang an, wie gut und stabil das läuft. Aber denke das ich nächstes Jahr schon nicht mehr Vollzeit arbeiten muss. 🤩
Die 1,9% brutto sind meiner Meinung nach zu wenig, wenn man das Ziel hat 500 Euro Dividenden zu erzielen. Da wären eher mindestens 3%, dann aber mit starkem Dividendenwachstum, interessant. Wobei auch leicht über 4% möglich sind ohne massiv ins Risiko zu gehen. Zwei Reits wie zum Beispiel Realty Income und National Retail Properties statt 2 Unternehmen die, wie in dem Beispiel wenig ausschütten und man wäre wahrscheinlich schon bei um die 200k für die 500 Euro monatliche Dividende.
Bei Dividende bin ich raus, die nehme ich nur mit wiel es sie bei manchen sowieso gibt, aber extra deswegen würde ich zb nicht handeln. Aber es gibt viele die es mögen, daruk auch danke für das Video 🤝
@@mario.lochner Die Begeisterung des Publikums wird da wohl eher mau ausfallen. Die Dividendensekte mag es gar nicht, wenn man ihre Glaubensgrundsätze in Frage stellt.
@@ernstschlogel1971 Oder mit 30K BAT und 30K HSBC Group. Wer nicht nur einfach kaufen und liegenlassen will, sondern auch ein bischen drauf schaut, der hat viele Möglichkeiten. Schiffe Gas/Öl Avance Gas, Frontline, Okeanis Ökotankers, BW LPG, Hafnia,Torm, Cool Company. Rohstoffe--- Öl/Kohle/Kupfer/Eisenerz usw Ithaca, Petrobras, Serica, Energean, Yancoal, BHP, Rio Tinto, Vale, Barrick Immos REALTY INCOME CORPORATION Gebrauchsgüter Unilever, Reckitt Benckiser
Der ETF ist doch 🤷🏻♂️ keine konstante Dividendenhöhe - sehr volatil. Dividende recht gering und das Wachstum des Kurses so la la . Wachstum YTD 3,29% - die meisten ETF liegen in diesem Jahr YTD 12% bis 40% Wachstum. Überlege mal den ETF zu wechseln.
Die wurde jetzt nicht berücksichtigt, aber werden wir auch mal durchrechnen, damit es netto bleibt. Du kannst ja mit dem Excel-Sheet ausrechnen, was du brauchst, damit es netto ist: Müssten dann 700€ brutto sein, damit es über 500€ netto sind, um sicher zu gehen
@@mario.lochner noch was anderes, ich bin auf der Suche nach Verständliche Erklärungen zu Quellensteuern und wie man sie wieder bekommen kann. Mal so als Idee.
Interessante Aktienwahl. Pepsi liegt auch in meinem Depot. Bei Johnson warte ich noch ab, bis die Aktie auf 120 EUR gefallen ist. BAT halte ich für die Zukunft eher weniger ansprechend. Finde auch Realty Income oder als ETF den Fidelity Quality Income recht gut für Dividendenstrategien.
Mit 329.000 Euro kannst du dir 60 Jahre monatlich 891 Euro auszahlen und diesen Betrag um die jährliche Inflation jedes Jahr erhöhen. Hätte ab 1871 bisher immer geklappt, bei 75% globale Aktien und 25% Anleihen. (d.h. Entnahmerate 3,25% jährlich.) In den meisten Fällen wirst du nach 60 Jahren inflationsbereinigt mehr Kapital haben als am Anfang - trotz der Entnahmen. Wer das anzweifelt, die Simulationen bei earlyretirementnow anschauen - dort die SWR-Serie.
@@petermetz9022 Das stimmt nicht. Sie waren schon immer MLPs, aber der Firmensitz ist nicht in den USA und die Quellensteuer gerade bei BEP schwankte zwischen 0 und 6% (je nachdem, in welcher Jurisdiktion die Gewinne erzielt wurden),. Bei BIP war sie auch nicht über 15% (habe ich (leider) letztes Jahr verkauft, sodass ich mich nicht genau erinnere.
Ich hatte beim Schauen des Videos das vage Gefühl, dass es sich bei dem Portfolio nur um ein Beispiel handelt und keine besonders hohe Dividendenrendite erzielt werden sollte. Keine Ahnung wie ich darauf komme, gesagt hat er es definitiv nicht...
Ich habe mich bisher von amerikanischen Aktien ferngehalten, weil ich nicht weiß, wie das mit der Steuer funktioniert ! Muß man da im voraus einen Antrag stellen ? Ich bin doch als Deutscher an sich in den USA gar nicht steuerpflichtig ? Also müßte ich doch komplett schadlos an der US-Steuer sein, oder ? Im Internet findet man meist nur vom Thema abdriftende Aussagen. Können Sie mal dazu was sagen !?
Einfach mal googlen. Gibt viele gute Artikel zu dem Thema. Über ETFs läuft das alles automatisch. Kann aber trotzdem nur von ausschüttenden ETFs abraten. Viele Wissen das nicht, aber ausschüttende ETFs sind trotz der Teilfreistellung nachteilig, wenn man Dividenden hinterherjagt.
Viel wichtiger ist das diviwachstum als sofort eine hohe divi zu haben. Wenn man sich die Kommentare so anschaut, dann versteht das scheinbar kaum jemand, denn viele brüsten sich mit hohen Dividenden. Das ist oft der Fehler, weil wie Mario schon sagte, dass oft aufgrund fallender Kurse entstanden ist und weniger durch ein florierendes Geschäft
Wenn ich z.B. 70 Jahre alt bin, nützt mir das Dividendenwachstum zu Lebzeiten nix mehr, wenn ich jetzt ein Zubrot haben will. Kommt also immer auf den Einzelfall an.
Viel Aufwand fur diesen Ertrag. Daher ein gut gemichtes Depot mut ETFs, Wachstumsaktien und Dividendenaktien finde ich sehr gut. Ein Video uber die ETFs wäre super
Hallo Mario, danke für deine Mühe. Wenn ich richtig gerechnet habe entsprechen die 500 Euro monatlich etwa 1,8 % Dividenden. wahrscheinlich netto oder. Ich habe dasselbe mit 3 weltweit gestreuten ETFS gemacht und benötige aber für 500 Euro monatlich nur ca. 200.000 Euro an Kapital Ich bin schon gespannt auf deine nächsten Berechnungen.lg Andreas.
Das ist keine Kunst. In dem Video geht es nicht nur darum, eine hohe Dividendenrendite sondern auch eine hohe Gesamtrendite zu erzielen. Wird die Dividendensekte aber nie verstehen.
this guy is OG, 500euro dividend video, wish i knew german so i would know what he talking, but true OG plya, NOT some BS fake make 1million $ overnight video, good stuff man wunderbar
Gutes Video, gerne auch mit ETF´s. Über manche Kommentare muss ich mich aber schon stark wundern. Mario hat doch explizit gesagt, dass ist nur eine Beispielrechnung und keine Anlageempfehlung. Der mündige Anleger kann sich so ein Depot nach seinen Neigungen selber zusammenstellen. Kommentare wie "Schrott" und "Müll" kann man sich echt sparen.
Ich würde da auch einen Unterschied machen, ob jemand jung ist ( also Zeit hat, auf Steigerung zu warten), oder ob jemand sofort ein monatliches Zubrot braucht.
Ich investiere persönlich lieber in BDCs und REITS (bis jetzt sehr erfolgreich), z.B. in Main Street Capital, Ares Capital, Pennantpark, Realty Income, Arbor Realty, FS KKR 💰
"Meine Aktien haben mehr Dividende, aber ich verrate meine Liste nicht" 😅😅😅 Hier laufen se rum, klasse......Allein wegen der Kommentare lohnt es sich hier reinzuschauen.
Gibt es überhaupt ETFs (nicht ETF's), die eine verlässliche Historie mit regelmäßigen jährlichen Steigerungen haben und bei denen die Dividenzahlung nicht von Jahr zu Jahr schwanken? Sonst macht eine Berechnung gar keinen Sinn....
Das ist doch wirklich blödsinn, Mario. Kann man so vorstellen, muss man nicht. Steuern wurden ausgelassen, da bleibt dann deutlich weniger. Aber nun zum eigentlichen Grund meiner Kritik: Bei 330k Investition kann man auch zunächst tranchenweise in einen breiten ETF invetieren, der die Erträge wieder anlegt (also nicht ausschüttend). So, und nun nimmt man einfach 3 Prozent jedes jahr aus dem ETF, sind also 9.900 im Jahr und somit deutlich mehr als 500 im Monat! Wie komme ich auf die 3 Prozent? 3-4 Prozent sind die empfohlene "Entnahme", damit der ETf genug Luft hat, um weiterhin zu steigern (z.B. im Rentenalter, rund 3% pro Jahr aus dem angesparten ETF entnehmen - wer sich damit mal bisschen beschäftigt hat, weiß was ich meine. Ist alles ganz schnell nachzulesen. Ergo: Die 500 Euro pro Monat, bei diesem eingesetzten Kapital , sind sehr wenig. Die Strategie ist nicht sinnvoll. Mit dem o.g. ETF-Beispiel hat man auch deutlich weniger Risiko, sollte es bei einem dieser 9 Unternehmen mal richtig crashen...
1.9 % gleicht nicht einmal die Inflation aus. Da müssen die Aktien ebenfalls solide im kurs steigen damit es sich lohnt. Ansonsten hole ich mir lieber eine italienische Staatsanleihe zu 5 % 😊
Interessante ETF-Variante. Die Aussage hinsichtlich der Dividende ist korrekt - jedoch lässt die Gesamtrendite zu wünschen übrig. Schau dir die Verteilung der Gesamtrenditen über die Jahre an. Mit anderen guten ETF erwirtschaftest du pro Jahr das doppelte an Kursgewinnen.
Kann mir bitte einer sagen wie das bei den Rentner gehandhabt wird wenn man über den Sparerpauschbetrag kommt. Die machen doch keine Steuererklärung oder muss man in dem fall die KAP-Anlage einreichen?
Das ganze mit dem Thema ETF würde mich auch interessieren. Mit Augenmerk auch auf die Quellensteuer (z.B. beim beliebten VanEck Dividend Leaders). Für mich wäre es mal interessant zu wissen, ob es Sinn macht einen Betrag X in einem normalen World ETF zu besparen. Diesen bespart man dann z.B. ab dem 50 Lebensjahr nicht mehr und lässt ihn liegen. Der kann weiter wachsen. Die „letzten“ 15 Jahre bis zur Rente dann einen Dividenden ETF.
Bei wem ist der Van Eck Dividend Leaders beliebt 🤔 kleiner ETF mit 740mio Kapital, ein relativ geringes Wachstum des Kurses YTD 3,29%, Viele non-Dividenden-ETF haben YTD EIN PLUS von 14-40% und sehr volatilen Dividendenzahlungen. Kein konstantes Dividendenwachstum.
Bei tausend Euro im Monat als einziges Einkommen bist du ein paar Kröten über dem Grundfreibetrag und zahlst für das Gesamtjahr vielleicht nen fuffy an Steuern.
Deine Videos sind großartig!! Ich bin einer deiner Zuschauer und habe mir in letzter Zeit deine Videos angesehen. Ich bin noch ein Anfänger in Sachen Krypto. Wie kann ich anfangen und mit Krypto Geld verdienen? Ich bin für jede Hilfe dankbar.
Naja, ich komme auf höhere renditen, habe mein Depot auch mit diesem Schwerpunkt aufgebaut, man sollte nicht die englischen Aktien vergessen, die schütten in der Regel zweimal aus und es gibt keine englische Quellensteuer, mit noch viel höheren Renditen als die in diesem Beitrag genannten
Lieber Mario - bei der Inflation der letzten 3 Jahre ist das Resultat mickrig. Meine Dividenden sind sicher im Schnitt über 5% und damit aktuell über der Inflation - weit höher als deine € 500.... Sämtliche Firmen laufen eher seitwärts - auch wenn die Dividenden auch brav ansteigen. d.h. steigt der Kurs nicht im Minimum um die Inflation ist auch mehr als schlecht d.h. Kapital wird dann weniger.... Es gibt also mehr Punkte zu berücksichtigen!
Lam Research läuft seitwärts? Und Freeport McMoran? Außerdem kommt es doch auch auf die Steigerungen an, das soll ja wachsen, wie bei den Kriterien angesprochen 💡 zudem ist es nur ein Beispiel. Man darf sich die Aktien gerne selber aussuchen 😊 und man kann auch bei der Gewichtung einiges verändern. Deswegen das Excel-Sheet zum Download
