Excellente question ! Si on veut toucher des dividendes, il vaut mieux des actions en direct, qui offrent le double du rendement d'un ETF CAC40 à 2,5%. Mais si on ne connaît pas bien un marché, et qu'on n'a ni le temps, ni l'argent, ni le désir et la volonté de faire du stock-picking, ou bien qu'on préfère la capitalisation, alors il vaut mieux un ETF. Mais c'est moins challengeant, et on apprend beaucoup moins.
Après des années à me prendre le chou pour établir des portefeuilles de fonds, je me suis rendu compte que je faisais moins que les ETF la plupart du temps. Désormais je ne me prends plus le chou, c'est ETF SP500 et ETF WORLD sur mes assurances vies et un portefeuille de 5 fonds sur mon PEA. Et je m'en porte très bien.
Salut Marc, merci pour tes vidéos qui sont toujours honnêtes et riches d'enseignement. Toi qui a travaillé pour un émetteur d'ETF, peux-tu s'il te plaît nous en dire un peu plus sur ta vision du risque émetteur ? Une diversification en émetteur peut elle répondre à ce risque ? Merci par avance. Enfin une suggestion de vidéo, ça serait intéressant d'aborder la répartition Action/obligation/or.
le meilleur des rendement c'est déjà en premier dépensé moins, car quand tu dépense 70% de ton revenu et que tu investit pour récupéré des miettes de tes dépenses, 30% de ton revenue te donne 10% de rendement correspond a 3% de ton revenue total, donc passer a 60% d'investissement au lieu des 30% te permet sans rien faire d'avoir un rendement de +100%... et investir 90% de ton revenue te fait sans rien faire un rendement de +200% ...
le bêta prends en compte la volatilité et aussi la corrélation à l'indice. Quand crise actions/etf basés sur indices... tout est corrélé (c'est ce que l'on appelle corrélation sur les queues de distribution). Il faut alors trouver des actifs qui intrinsèquement se hedgent sur ces risques aux limites. La manière la plus simple et non sur-optimisée de faire son pf est le all weather portfolio de ray dallio (avec une composante en obligation + matière première) que l'on peut reproduire avec qq ETF (meilleur sharpe : ratio rendement/risque). L'efficience de marchés est une hypothèse simpliste qui a été démontée par la finance comportementale (quelle place pour une bulle dans une hypothèse de marchés efficients ?).
Super intéressant! Perso majorité d'Etf mais aussi quelques actions "coup de coeur" en direct. Pourquoi tu dis dans la vidéo que tu n'es pas rassuré par les émetteurs d'ETF? Tu penses qu'ils traficotent avec notre argent sur des titres synthétiques et pas des vrais actions? Ou risque de contrepartie ? Moi je me méfie surtout des ETF Gold non backés "physicaly" une montagne de papiers basés sur rien du tout....
bon dans la théorie d'efficience on pourrais théoriquement battre le marché, mais c'est par la chance uniquement, perso 100% ETF car diversification, lissage risque, frais réduit, moins de stress et d'obsession
les etf c'est croire gagner (en voyant le tableau) en faisant des dépenses ... surtout en dca sans jamais prendre de profits, le jour ou tu aura besoin de l'argent, il y aura une crise et t'aura été viré comme une bonne partie des gens au moment des crises et tu ne pourra pas toucher a l'argent en etf puisque l'etf sera a -50% de tes investissements ...
battre le marché n'est pas un objectif puisque les banques ont des infos et oriente certaine choses qu'on ne pourra jamais savoir avant eux ... Ce qui compte c'est de tiré un bénéfices annuel de tes investissements ...
Bonjour dans l une de vos vidéos vous avez conseillé la banque N26, est ce que vous tes sur car elle a perdue plus de 70% de ca valeur ? Merci d'avance.
études faite par ceux qui vendent les etf ... les banques font toujours du trading mais sont a perte ^^ 10% par jour le trading bien fait ... et c'est plus depuis que les etf existe avec cette masse de monde qui donne leur argent en dca sans jamais prendre de profits ...
@@Bricoledetous Tu fais 10% par jour avec du "trading bien fait". Bah voyons. Tu ne t'adresses pas au bon public pour vendre tes arnaques. Et ce ne sont pas spécialement des études qui donnent ces chiffres mais simplement la réalité des chiffres donnés par les fonds.
@@Mozz78000 et ils continuent ... les fonds oui les vendeurs d'etf, je ne vend rien ... t'a déjà vu une boite employer du monde qui lui perd de l'argent en le payant grassement mdr
@@Mozz78000 ils sous performe pour toi mais ce sont des revenu acté de l'année qu'ils ont pas une plus value latente qui va monter l'année d'après dans les chiffres, mais réellement tu n'aura fait que des dépenses ...
Les ETFs smart beta utilisent des critères quantitatifs à priori qui ne sont pas reproductibles dans le future (mirage donc). Pas ou très peu d'utilité donc.
Le DCA mensuel en actions ne profite généralement pas des intérêts composés comme les ETF à dividendes capitalisants. Donc selon moi ETF long terme >>> action long terme Après une action qui explose avec de la chance c'est mieux à court terme je pense
Très bonne vidéo 👍 Mais du coup j'ai une question. Tu investis sur des ETF capitalisants pendant 30ans, et arrivé à ta retraite tu fais quoi ? Parce que je suis pas fan de revendre une partie chaque mois pour me faire un revenu passif.. Du coup tu revends tout et tu achètes un etf distribuant ? Alors que si tu investis sur des actions à dividende de qualité, tu peux décider quand tu veux de vivre de tes revenus passifs, sans rien revendre 😊
@@kvn6145 Je viens de regarder profit de quelques dizaines d'euros, 10k qui m'aurait donner 2k si javais investis dans des actions dividendes classique.
Si tu n’es pas pret a accepter la volatilite d’un indice comme le msci world, les actions a dividende peuvent effectivement apporter un peu plus de stabilite, mais je te conseille dans ce cas un etf specialise, comme le Schd par exemple (il existe des equivalents europeens pour le pea). En choisissant des actions individuelles sans tres bien connaitre la bourse, tu prends un risque important.
@@Objectif-Renta s il y avait réellement une efficience des marchés alors la boite Méta n aurai été jamais valorisé à 90 dollar soit 10 fois price to cash-flow. Autre exemple, le rachat de sigma par adobe qui a fait perdre -20% à adobe, il y a pas d efficience des marchés à court terme. On était vers les 14 fois son price to free cash flow Quand google a présenté son IA bard et que la présentation c'est mal passé, un Google a 90 dollar. L'efficience des marchés est vrai je pense dans le long terme car on va souvent tendre vers la valeur intrinsèque d une entreprise. Pour le court terme, c'est la psychologie des opérateurs qui gouverne la volatilité du marché en grosse partie ( excès d optimisme et excès de pessimisme)
