Je vis tres bien grace aux dividendes, J'ai meme quitte mon boulot en 2020, et je me suis installe en Roumanie , car l'impot sur les dividendes est de 8% , et l'impot sur les plus values est de 3% (si tu detiens l'action moins d'un an) , ou c'est 1% (si tu detiens l'action plus d'un an). Bravo pour tes videos tres qualitatives!
Dans le calcul de rentabilité, il ne faut pas oublier les frais de courtage. Ceux-ci s’appliquent en cas de vente mais pas en cas de détachement du coupon. Or, si l’objectif est d’obtenir une rente cela peut changer pas mal les choses, surtout dans le cas où le portefeuille est composé de nombreuses lignes. Dans le cas d’un portefeuille diversifié en action, le nombre importants de lignes fait qu’il peut être plus avantageux (et plus simple) d’être sur des actions un minimum distribuantes. Dans le cas d’un portefeuille composé d’un seul ETF bien diversifié, la vente régulière d’un ETF capitalisant peu s’entendre.
Le dilemme capitalisant / distribuant peut aussi se poser dans le cadre du choix de son assurance vie. Certaines capitalisent automatiquement les dividendes sur le support qui le génère (même s’il est distribuant) et d’autres distribuent les dividendes dans le fond Euros. Je dispose des 2 types de contrat, et avoue avoir une préférence pour celui qui distribue les dividendes des UC distribuantes.
100% D'accord avec vous. Sinon a serait top si vous pouvez faire une video sur une strategie passif via des holding/entreprise. comme les ETF sont considéré comme des OPCVM et l'imposition est sur la PV/MV latente dans le cas d'un CT....
Ouais sauf que l'etf si tu investi en DCA tu es obligé d'acheter meme quand le prix est haussier ^^ Alors qu'avec des actions à dividendes tu peux acheter celles qui sont en cours baissiers et donc augmenter encore la performance :) Si tu achètes des part d'etf en hausse et qu'ensuite le marché baisse, si le marché baisse pendant longtemps bah tu est obligé d'attendre pour espérer gagner quelque chose... Avec les actions à dividendes ou etf quoique le cours fasse tu reçois des dividendes du coup c'est quoi le mieux ? Ne pas etre imposé et lire dans une boule de cristal pour gagner quelque chose ou alors etre imposé mais etre sur de gagner quelque chose ?
Beaucoup d'incohérences dans ton commentaire : - Le DCA n'est pas réservé aux ETF. Tu peux DCA sur une actions. Tout comme tucpeux essayer d'acheter un ETF quand le cours est bas. - Si le cours diminue sur un ETF; oui tu perdras de l'argent. Une action a dividende fera exactement pareil si elle diminue. Et quand elle versera son dividende, l'argent "sécurisé" ne sera plus affecté aux baisses du marché (et aux hausses aussi), mais ton action aura diminué du même montant que l'action donc inutile.
@@milkbottle7795 d'accord MDR ! Continue d'investir sur un etf alors 🙂 Moi en attendant j'ai touché des dividendes l'année dernière pendant que les détenteurs d'etf ont du attendre comme des cons... Et comme j'ai plusieurs actions je peux renforcer celles qui baisses alors que quand tu as un etf si le cours monte soit tu investit donc tu montes ton PRU et baisse ta rentabilité soit tu attends pour investir et donc ton argent dort 🙂 Bonne chance
L’idée du DCA c’est de ne pas se poser de question en investissement régulièrement toujours le même montant. Lorsque les cours sont hauts tu achètes peu de parts et lorsqu’ils sont hauts tu en achètes plus pour le même prix. Tout ceci en limitant les frais de courtage car tu limite le nombre d’opérations à 2 ou 3 par mois si tu es diversifié sur 2 ou 3 Etf.
Merci pour cette video comme toujours instructive sans être imbuvable, il ne manque plus que le petit bloopers à la fin avec le passage de monsieur le chat ;-)
Bravo Matthieu pour cette vidéo très enrichissante. Dans une toute autre rubrique, il serait intéressant que vous nous donniez votre avis sur les sicav monétaires qui sont sous les feux des projecteurs actuellement, en raison de la hausse des taux d'intérêt court terme. Michel
Super video tres bonne analyse... et l'interet est de faire reflechir les investisseurs non pro comme moi sur le risques des investissements en apparence mirifiques...
Bonjour Matthieu, vidéo très intéréssante ! Une question que je souhaitais te poser au sujet des ETF sur compte titre. On voit de nombreux émetteurs proposés des ETF assez similaires par exemple sur le SP500 ou Nasdaq 100. Comment choisir entre plusieurs ETF semblables mais poussés par des émetteurs différents ? Comment s'assurer de faire le bon choix à ce niveau ? Un grand merci poor ce que tu fais
Cet ETF n'est pas disponible sur Degiro ni sur Trade Republic donc je ne pense pas qu'il soit conforme à la directive UCITS V Concernant l'imposition, l'ETF est côté sur le marché US donc théoriquement, il y aurait une retenue à la source de 15% sur le montant versé Les 15% restant sont payés au moment de la déclaration d'impôt annuelle Donc l'impôt prélevé sur le compte titres n'est que de 15% : l'impact sur la performance est donc différent de ton calcul
Bonjour Mathieu et merci pour cette vidéo, en effet en phase de croissance cet ETF n'est pas intéressant. Cependant nous sommes plusieurs personnes positionnés dessus et il fait le job. Il a en effet moins de risque et donc logiquement moins de gains qu'un ETF type SPY ou 100% capitalisant. Néanmoins il faut comparer ce qui est comparable, et comparer un ETF capitalisant avec un distributif n'a pas vraiment de sens. Des gains non réalisés n'existent pas, "pas vendu, pas perdu" et bien "pas vendu, pas gagné" non plus. L'état ne s'y trompe pas et ne reconnais comme profit que les gains réalisés et qui ont un réel impact dans la vrai vie ou le niveau de vie. L'argent d'aujourd'hui vaut plus que celui de demain... Néanmoins faire du DCA sur un ETF capitalisant quand on est jeune c'est une très bonne idée, et on a pas trop le choix. Concernant JEPI: Les frais de gestion sont plus élevés et c'est normal car il faut en effet effectué le "buy-write" (acheter des actions et vendre des CALL/ELN en face) de façon mensuelle. Ca explique le taux de rotation élevé et c'est donc normal. En ce qui concerne la sous-performance, c'est aussi normal. Bon nombre de stratégies d'options sous-performent en marché haussier et surperforment en marché baissier mais performent toujours, d'où la moindre volatilité et la moindre performance au final. Pas éligible au PEA comme toutes les actions américaines donc ce n'est pas un sujet. Concernant l'asymétrie des risques. Une vente de call a un gain limité et assuré, et ne peut pas tomber à zéro (il te reste au moins la prime). En l'occurrence ils vendent leur CALL 2% OTM à échéance mensuelle, le gain max théorique est donc de 2%+ la prime, smart. Un achat d'action a un gain inconnu et un risque de 100%. Du coup la vente de CALL nous parait moins risquée au final. Remarque additionnel ne pas faire de covered-call quand on possède 100x un sous-jacent c'est vraiment dommage. Donc produit à étudier en fonction de son profil (croissance, rente, jeune, vieux, gros capital, petit capital) mais qui peut tout à fait selon nous rentrer dans un PF. Enfin Warren Buffet certes vend pour se distribuer des revenus, mais il vends aussi des options pour récolter de la prime... Dans tout les cas mieux vaut faire ses ventes d'option soi-même (comme Warren).
Excellent contre argumentaire, il est importante d'analyser les différents outils financiers à charge mais aussi à décharge ! Merci pour la réhabilitation du JEPI :) qui peut convenir à certains au regard de l'âge , de l'horizon de placement, de l'appétence au risque... 👍
Hey, comment tu as fais pour investir dessus étant un etf US, le peu de méthode que j'avais vue était trop complexe, je connais pas mal d'etf US qui me plaisait mais que j'ai du mettre de côté à cause de cela je serai ravie de savoir comment tu as fais ?
@@valentinainvestt Bonjour, depuis 2018, les ETF américains ne sont accessibles que via produits dérivés (règles MIFID II sur les PRIIPS), comme notre nom l'indique nous les achetons via des options de vente. cela permets d'avoir un risque moindre par rapport à un achat classique et de légèrement booster notre performance. Bien évidemment un minimum de connaissance est nécessaire, les options sont accessible au grand public et c'est comme cela que Warren Buffet investit vraiment, il ne fait pas que du buy and hold...
Bonsoir Matthieu, vidéo intéressante, il faudrait en effet investir dans des etf, mais quel est la meilleur option prendre un msci world + un msci EM ou un msci acwi suffit-il ? Est-il aussi diversifié en combiné qu'en séparé ?
Tu compare toujours les dividendes au capitalisant, mais normalement quand on cherche la dividende c'est pour en vivre, on est plus en phase de capitalisation
Mais est ce que le montant des dividendes est croissant ? Car si cela est le cas, l'intérêt est d'acheter l'ETF le plus tôt possible, pour profiter de la hausse de sa valeur et ainsi d'un rendement bien plus élevé 10 ans plus tard
On peut vivre de la bourse avec des dividendes, en blindant le PEA, et en optimisant son CTO. Le problème de la capitalisation, c'est que pour en bénéficier, il faut vendre...
Avant d'investir là-dedans il faudrait que je puisse sortir de l'argent de la banque pour le mettre chez un broker (genre Trade Republic) : j'ai sorti 1.000€, mais pour en sortir plus ça a l'air compliqué...
Bonjour Matthieu merci pour ces informations, j'ai une question, concernant les dividendes d'action, si on ne les retire pas et on les réinvestit dans des actions, elles restent toujours imposables ? Ou elle le sont que dans le cas où on les encaisse dans notre compte bancaire ?
Bonjour à tous, Je suis totalement débutant et souhaite ouvrir un PEA pour investir sur du long terme. Ma « stratégie » est d’investir sur des etf (monde, SP500, pays émergents) et quelques actions. Je souhaite donc me diversifier un maximum sans prendre trop de risque. J’ai globalement un petit budget à investir chaque mois de manière passive. Pensez vous que c’est une bonne stratégie pour débuter ? Je suis preneur de vos conseils. Merci beaucoup 😊
Ton calcul est faux Matthieu cat il faut aussi enlever 30% même sur un ETF capitalisant car si tu veux toucher ta plus-value un jour il faudra bien vendre tes ETFs... et le PEA est limité à 150.000Euros. Donc au delà c'est ETF sur un compte titre et le jour où tu veux encaisser il faudra payer 30%
Non sur le pea au bout de 5 ans tu ne paye plus que 17,2% d'impôts, c'est l'un des avantages fiscaux du pea, renseigne toi l'amie, et oui tu ne peux pas déposer plus de 150 000, mais les intérêts peuvent faire monter ton investissement à l'infini, juste si tu a plus de 150 000, la il faudra un cto
