Bonjour, Bonsoir Et le ETF Bitcoin… toujours pas listé sur Trade Republic ❓ ‼️je suis très S&P S&P 500 😊 donc aucune polémique de ma part c’est juste une info
Bonjour, et merci pour ce commentaire sympa :) C'est prévu ! (si cette vidéo plaît ! je fais confiance à tout le monde pour mettre un commentaire en ce sens si tel est le cas!) Au plaisir
Les ETF World sont largement dépendant du marché américain. Je te conseille plutôt : 1 ETF S&P 500, 1 ETF Euro stoxx 600, 1 ETF Japan Topix et 1 ETF emerging market. Avec cette architecture, tu vas chercher une performance Monde tout en diluant ton risque.
Je suis entièrement d'accord sur l'idée des frais. En réalité ce qui importe c'est la performance (qui est affichée frais déduits) et non juste les frais pris tout seuls, et c'est une excellente idée de comparer des fonds qui ont le même objectif (ici S&P500) Les devises rendent le calcul plus complexe, car même si le fond est coté en EUR et qu'on "évite" les frais de change à notre niveau, derrière l'établissement teneur du fond ne va t'il pas lui même faire les conversions de change et réduire d'autant la performance? Car si le fond réplique le S&P500 à un moment ou un autre il y a forcément des transactions en USD derrière. Mais là aussi c'est comme l'histoire des frais, si la performance tiens déjà compte des frais de change, on peut les "négliger" et aller encore plus loin en comparant la performance d'un fond en USD vs un fond en EUR
Oui tout à fait, en comparant la performance globale en EUR sur une période donnée, on englobe tous les frais et autres gains (comme les prêts de titres) qui tournent en arrière plan. Au final seule la performance en sortie compte comme tu le mentionnes bien! Merci pour le commentaire, Au plaisir !
Tu as oublié de parler du fait que certains ETF ont virés délibérément certaines valeurs de leur ETF (lol le score ESG quelle vaste blague idéologique) ce qui fait qu'on se retrouve avec 350 sociétés au lieu de 500. C'est super important d'avoir une vrai diversification dans les valeurs de l'ETF. Il me semble que le AMUNDI que tu mentionnes est concerné par ce scandale.
Video tres interressante comme d'habitude ! Penses tu qu'il est possible de faire le même type de vidéo pour un etf cac 40 ? Car en temps que bon vieux français je crois aussi en l'économie de notre pays . Merci pour tes videos
Ah je confonds sans doute avec le marché primaire... dommage que la BNP fasse ça, elle doit perdre beaucijp d’acheteurs, car amundi ne mentionne pas les frais primaires dans les DICI (seulement leur existence)
@@antoinebrgt oui tout à fait, ces 3% ne sont pas à prendre en compte pour vous. D'autres ETF affichent également ce type de frais, mais vous n'êtes pas non plus concerné ! Merci pour le commentaire, au plaisir !
Bonjour, les frais d'entrée et de sortie d'un ETF ne concernent que les investisseurs institutionnels sur le marché primaire. En tant que particulier vous achetez uniquement sur le marché secondaire, donc ces frais ne vous concernent pas :) Au plaisir !
Juste une remarque... vous avez dit que seul l'ETF S&P500 de BNP est éligible au PEA. Alors qu'il existe le Lyxor PEA S&P500 avec le ticker PSP5. C'est celui que je détiens actuellement dans mon PEA. Mais bon je vais regarder celui de BNP.... sinon très bonne approche comparative.
Je voulais dire que seul l'ETF BNP S&P500 est éligible au PEA parmi les 3 finalistes ! Lyxor à bien un ETF éligible mais aux performances inférieures qui ne le place pas dans le top 3. Vous pouvez retrouver sa performance sur le tableau que je présente durant la vidéo ! Au plaisir
Pourtant quand je comparé ces 2 ETF sur le site justetf on constate que le lyxor a des meilleures performances sur 1, 3 et 5 ans que le BNP. Et donc je ne comprends pas votre classement. Pouvez vous m'éclairer sur ce classement notamment entre ces 2 ETF. Merci
@@benjaminjulien8751Oui cette étude part du fait que je me suis aperçu que just ETF n'était pas forcément juste (pardonnez le jeu de mot) sur les performances affichées (pourtant je suis un grand fan de cette plate-forme). D'ailleurs sur l'appli si je compare à ce que vous dites : à l'instant t le lyxor est meilleur sur 1 an, mais moins bon sur 3 et 5 ans. Je ne sais pas d'où ils tirent leurs données, mais par exemple sur 1 an le lyxor PEA a une perf superieure de 5% par rapport au suivant (20 vs. 21% sur l'année). Un tel ecart me semble impossible sur 12 mois à peine. Personnelement je suis allé à la source dans les documents où sur le site de chaque emetteur pour recalculer les perf, en corrigeant du taux de change pris sur XE.com et sur le site de standar and poors pour obtenir les cotations de réf des différents indices S&P500. Mon étude a été arrêtée au 30/11/2023. Je vous invite bien entendu à refaire vous même tous les calculs pour vous en persuader et à ne pas me croire aveuglement :) Au plaisir d'échanger sur le sujet avec vous !
Merci pour tous tes conseils. Je compte prendre des etf obligataires mais je ne sais pas si je les prends sur un cto ou une assurance vie. Le reste de mes etf étant sur un PEA Peux-tu m'éclairer? Merci bien. Bonne journée
Bonjour, Personellement, non cela ne m'inquiète pas, mais cela n'engage que moi :) Quelle est votre crainte par rapport aux swaps ? J'évoque la problématique entre autres ici il.me semble : ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-fRY8cdtRJE8.htmlsi=hDbpxreBljjEaPT4/?sub_confirmation=1 Au plaisir d'échanger avec vous sur le sujet !
Je sais pas c'est juste un sentiment. Détenir autant d'argent dans un fonds externe qui lui même détient juste des dérivés. Déjà c'est pas mal que le fonds soit à la BNP en France, c'est déjà plus rassurant qu'un fonds US en Irlande...@@JulienLR
Bravo a toi pour cette vidéo. Le BNP est effectivement le meilleur etf sp500 notamment niveau réplication et frais "cachés". Peu de gens sont capables de le comprendre ❤
Merci pour le commentaire ! En espérant que cette vidéo donne les clés au plus grand nombre pour faire le bon choix ! Merci pour ton retour, au plaisir !
Merci pour le commentaire ! Même vidéo pour le world, le cac40, le nasdaq, les matières premières, etc... vous voulez me tuer à la tâche haha ! Au plaisir 😁
Quelle différence il y a entre le Amundi LU1681048804 et LU1135865084 ? Le second possède 0,05 de frais avec le double de fonds, le reste semble équivalent. Merci
Si on touche des dividendes, ils sont reversés sur le compte courant de Bourso ou le PEA ? Parce que si ça sort pas du PEA ça veut dire que distribuant et capitalisant ça revient au même ?
Les dividendes touchés restent sur PEA. En effet si vous ne les sortez pas de ce dernier, il n'y aura pas de différence d'impôts entre un ETF capitalisant et distributif. Par contre vous paierez les frais de votre courtier (+le spread) pour les réinvestir ! Au plaisir
Qualité suffisamment rare sur RU-vid pour mériter le like ! J’ai justement l’ETF de blackrock, je l’avais pris car pas de frais de courtage sur Bourso, je vais réfléchir à arbitrer du coup
Bonjour, et merci pour votre commentaire, Si vous avez apprécié le travail sur cette vidéo, n'hésitez pas à jetter un coup d'œil aux autres vidéos de la chaîne. Je fais de mon mieux pour produire un travail très qualitatif à chaque fois ! Au plaisir
après il faut relativiser et faire quelques calculs plus poussés que je n'ai pas fait. Mais si tu fais du dca et/ou que tu investis des montants modestes peut être que les économies de frais de transaction compensent la légère sous performance. De plus les etf blackrock sont physiques donc contrairement à un etf synthétique le risque de contrepartie est bien moindre (voir nul), tu va me dire que c'est un détail mais c'est un risque qui existe. enfin la différence de performance existe mais va telle se maintenir dans le temps sur 10-20-25 ans?
Bonjour, merci pour le commentaire ! Sur Degiro tu peux le retrouver en tapant "ESE" et en allant dans "ETF" dans la barre de recherche :) (attention à bien choisir EPA et non TGD pour les frais ) Au plaisir !
Bonjour. Cependant, BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF - EUR, a des frais d'entrée et de sortie de 3%. Comment est-il possible que ce soit meilleur que le ETF Lyxor? Merci
Bonjour, en tant que particulier vous investissez via le marché secondaire; hors, ces frais concernent uniquement le marché primaire. Vous n'êtes donc pas soumis ni concerné par les 3% évoqués. De plus, ces frais figurent également sur les documents des autres ETFs (notemment le lyxor que vous mentionnez). Au plaisir !
Merci Sébastien pour ton commentaire sympa ! Je vais prendre le temps de me pencher sur la vidéo MSCI world (ce genre de comparatif me prend beaucoup de temps à réaliser!) Merci pour le commentaire, au plaisir !
Je debute en etf donc deja merci pour ta vidéo 😉. Dans cette video tu parle de dividende mais il n'y a pas de dividende dans l'etf Bnp que tu conseille ? Ou tres peu de dividende mêmes pour les autres émetteurs ? Ca ne rapporte rien sauf a la revente ?
Je considère effectivement uniquement des ETFs capitalisants dans la vidéo, cad que les dividendes versées par les ETFs détenus sont automatiquement réinvestis au sein de l'ETF faisant augmenter le prix de part. Cela permet notamment de ne pas payer d'impôts dessus en phase de constitution de capital (et faire jouer les intérêts composés au maximum), mais également d'avoir une fiscalité plus favorable en sortie au moment de la rente (je ferai prochainement une vidéo dessus). Pour information, les dividendes de ce type d'ETF s'élèvent environ à 1.5%/an. C'est l'appréciation de la valeur des actions détenues qui constitue la majorité de la performance
@@JulienLR OK ça marche merci de ta réponse qui m'éclaircie pas mal. Je me posais cette question parce que quand je regarde sur mes 2 broker ou Just etf , impossible de connaître la valeur du dividende sur ce genre de capitalisant. Tu saurai orienter comment avoir cette info (environ 1,5% de dividende/an) ?
Pour 50k€, je ne peux que vous inciter à jetter un œil à ma formation : www.investirsonargent.com/formation Le tarif de celle ci sera très vite amortie ! Concernant la périodicité pour investir vos 50k€, je vous suggère de regarder cette vidéo, qui répond directement à votre question : ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-_aEOnxDFrJQ.htmlsi=p8VNxVyGccVBVVoz/?sub_confirmation=1 Au plaisir !
Merci pour votre retour ! Effectivement, cela est lié à de nombreux facteurs, notemment la gestion des mécanismes de l'ETF par l'émetteur : réplication physique vs. synthétique vs. échantillonnee, prêt de titres, négociation de swap, gestion de fiscalité des dividendes, siège social, etc. Bref énormément de paramètres opaques à prendre en compte pour arriver à ces résultats différents malgré le suivi d'un même indice ! Au plaisir
Bonjour Franck, Merci pour le commentaire ! L'ETF amundi présent dans le comparatif n'est pas celui qui a été modifié récemment. C'est normal car l'ETF en question ne suit plus le S&P500 donc je ne pouvais pas l'inclure dans ce comparatif ! Les ETFs présents ici suivent exclusivement l'indice S&P500 classique. Quand à savoir si le amundi ESG surperformera son homologue S&P500 classique, je n'en ai aucune idée ! Cela dépendra de la performance des ETFs retenus dans les critères ESG. Je dirai qu'il y a 50% de chances ;) Au plaisir
Bonjour, je n’arrive plus à retrouver les etfs qui combinent action/obligation. Il y’a qque temps j’avais vu que ça existait mais là impossible de remettre la main dessus.
@@JulienLR des etfs 60/40 , 80/20 ... avec une part en action et l'autre part en obligation ; mais de fait je ne sais même pas si c'est éligible en Europe
Bonjour, il s'agit d'un fractionnement des parts pour revenir sur des niveaux plus faciles à acheter pour les investisseurs. A ce moment précis, une part à été transformé en 10 nouvelles parts valant chacune 10 fois moins cher. (mais au final votre position au global n'aurait pas changé). C'est un procédé très classique en bourse, pour rendre plus accessible une action ou un ETF. Le dernier exemple en date à avoir réalisé cela est Nvidia ! Donc pas d'inquiétude, il ne s'agit pas d'une vraie chute ;) Au plaisir !
La vidéo présentée est d'une clarté et d'une précision indéniables, témoignant d'une maîtrise remarquable du sujet traité. Son contenu est immédiatement perceptible, offrant une expérience visuelle et informative des plus enrichissantes. Je vous exprime toute ma gratitude pour la qualité de votre production vidéo. Je suis également honoré de vous annoncer que je me suis abonné à votre chaîne, reconnaissant ainsi la valeur de vos travaux et de votre expertise.
Bonjour, et merci pour ce commentaire de haute volée (à la hauteur de vos dires sur la video); Je vous remercie pour vos retours qui font toujours plaisir ! N'hesitez pas à regarder et commenter les autres contenus de la chaîne si celui ci vous a plu, je suis certain que vous trouverez votre bonheur ! Au plaisir !
Salut Julien, merci pour la vidéo. Que faut il choisir pour du DCA entre une stratégie d’investir que sur un unique MSCI WORLD ou sur une compo 60% SNP500 / 30% Europe / 10 % Emerging Market ?
Bonjour, A vous de voir : tout est valable. La 1ere stratégie à l'avantage d'être la plus simple. Vous pouvez d'ailleurs y rajouter un ETF Emerging pour quelqje chose d'hybride. Ou bien carrément partir sur un seul ETF All world qui inclut les emergents. La stratégie à 3 ETF vous aurez probablement moins de frais, mais plus de travail. Rééquilibrage périodique, etc. Au plaisir
Merci pour le commentaire; vous pouvez essayer sur justETF : attention cependant, les performance ne sont pas toutes à jour en même temps. Pour être certain de ma comparaison j'ai ouvert chaque documentation d'ETF une par une... Au plaisir
Bonjour et Merci pour cette vidéo. J'ai cependant une interrogation. Lorsqu'on consulte le PRIPS du BNP PARIBAS EASY, il en résulte qu'il y a des frais d'entrée et de sortie pouvant aller jusqu'à 3%. Est ce normal? cela ne joue-t-il pas grandement sur la rentabilité ?
Bonjour, les frais d'entrée et de sortie concernent uniquement le marché primaire. En tant que particulier vous investissez sur le marché secondaire : vous n'êtes donc pas concerné! Au plaisir
Bonjour pardon😅 En fait je le trouve mais il s’appel pas du tout comme tu le dit Il s’appel THEAM EASYETF BNP PARIBAS EASY Tout le reste est ok mais c’est pour ça que je pensais que c’était pas le bon
Tous les ETFs S&P500 distribuent le même rendement. Si vous trouvez plus élevés c'est qu'il s'agit d'un ETF focalisé sur les dividendes élevés. Cela n'est probablement pas la meilleure stratégie. J'en parle dans cette vidéo : ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-7dDbBxRiA_0.htmlsi=NCC5iDcJDjc4w8UT/?sub_confirmation=1 Au plaisir
@@JulienLR blackrock vanguard et tout les autre on des rendement quasi identique ya rien a voir avec des etf focaliser sur les dividendes le bnp est plus bas je pense que ca doit être à cause du c/d bnp affiche sur son site quil est capitalisant et/ou distribuant peut etre qu'il investi une part des dividende et l'autre il achete des actions avec
Bonjour Alex, merci pour le commentaire. Il existe une infinité d'ETF qui surrperforment sur une période donnée le S&P500. La question est de savoir : A) Si cela est récurrent (notemment en étudiant les Rolling returns) B) Quel est le risque associé à un tel placement (volatilité, baisse maximale) en comparaison avec l'indice de référence. Sans vouloir dénigrer le Russell 1000 Growth, très performant, ces éléments doivent être considérés ;) Merci pour votre retour intéressant ! Au plaisir
@@JulienLR Exactement! Pour l'instant sur ces 10 dernières années la croissance a superformé la value mais sur longue période la value bat la croissance. C'est plutôt une question de choix, j'aime bien les entreprises américaines de croissances, j'ai un profil de long terme, ça me va ;)
J'ai une question, j'ai depuis 2019 un compte titres et j'ai ouvert un PEA cette année (chez Société générale, oui c'est pas l'idéal mais ma carte d'identité était expiré et c'est la seule alternative pour prendre date) et justement je voulais prendre position sur le sp500 BNP Paribas, mais impossible de le trouver... C'est normal? C'est société générale qui filtre les concurrents ?? 😅 . J'ai hâte de refaire ma CNI pour ouvrir un compte Boursorama
Certaines banques ne donnent pas accès aux ETFs au sein des PEA car elles ne peuvent pas toucher de retrocomissions dessus. Donc elles limitent l'univers d'investissement aux fonds actifs, histoire de vous facturer au maximum :) Je ne sais pas si c'est le cas de la société générale mais cela ne m'étonnerai pas ! Au plaisir
Bonjour je suis débutante... j'ai actuellement 400 euros sur mon solde (je n'ai toujours rien investie), je me demande, étant donné la courbe de la bourse qui est au plus haut, je me demande si c'est mieux d'investir les 400 euros d'un coup sur une seule part (ex Amundi World part à environ 400 euros) ou alors investir sur plusieurs ETF.... Je vous remercie pour votre réponse Cordialement
Bonjour et merci pour votre commentaire ! Je comprends vos réticences; Je pense que cette vidéo répondra à vos interrogations : ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-5Sx3eDUUcYI.htmlsi=rRCEvjc9chLFXgO2/?sub_confirmation=1 Au plaisir !
Bonjour Je vous remercie ! Je me demande si c'est mieux d'investir 2000 euros d'un coup dans un ou deux ETF ; ou alors mettre 100 euros par mois... quelle est la meilleure stratégie ! Merci encore@@JulienLR
@@mrslalaniou Si vous débutez, peut être est-ce plus raisonnable d'étaler votre investissement sur 6 mois. Je vous laisse visionner cette vidéo qui propose une réponse à votre question : ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-_aEOnxDFrJQ.html/?sub_confirmation=1 Au plaisir !
Merci pour le commentaire :) Tout ce travail (ETF monde, matières premières, europe, emergents, or, immo, etc) est déjà disponible pour les membres de mon programme de formation : www.investirsonargent.com/formation Merci pour votre retour ! Au plaisir
Merci pour cette vidéo. Je commence les investissements et m’intéresse au S&P 500 mais j’ai vu des frais d’entrées et de sorties de 3% quand d’autres n’en ont pas … pourquoi tu n’en parles pas dans ta vidéo stp ? Il me semble que cela change grandement le rendement net ?!
Bonjour, Merci à vous pour le commentaire. Les frais d'entrée et se sortie concernent le marché primaire (pour faire simple, les professionnels). En tant que particulier, vous investissez sur le marché secondaire (vous achetez et vendez des parts existantes). Vous n'êtes donc pas concernés par les 3% de frais d'entrée ou de sortie. C'est pareil pour tous les ETFs du marché, c'est pour cela que je ne le mentionne pas dans la vidéo. Au plaisir !
Bonjour, Je souhaite investir en bourse environ 1000eur par mois j ai 43ans et j aimerais me.constituer un capital et une rente pour mes 60ans. Quelle est la meilleur stratégie Etf distribuants? Etf capitalisants ? Actions a dividendes ? Merci
Bonjour Yann, Merci pour votre message ! Sincèrement tout ce qui verse un dividende (ETF comme actions) est sous optimal en phase de constitution de capital car vous êtes imposé à 30% dessus. Cela est contreproductif si vous n'avez pas besoin d'argent immédiatement. Autant que ces dividendes soient automatiquement réinvestis sans passer par la case impôts ou frais d'achats de votre courtier. Chaque % de performance en moins impacte de façon importante la génération d'interets composés. Partez sur des ETFs capitalisants diversifiés à faible frais. Lorsque sera venu le moment de profiter de votre rente, vous pourrez toujours changer de stratégie, ou simplement revendre petit à petit vos parts capitalisantes (cela fonctionne même mieux que le versement de dividendes car vous optimisez le montant que vous décidez de vous verser, ainsi que l'imposition sur ce dernier). Si vous voulez ne pas perdre de temps dans votre apprentissage, jettez un coup d'œil à mon programme d'apprentissage accélèré : www.investirsonargent.com/formation Vu les montants que vous prévoyez, les connaissances et stratégies apprises seront très très vite rentabilisees ! Au plaisir !
@@JulienLR Mille merci pour ton retour Julien ! Je pense que je vais en effet m orienter en grande partie sur des etf capitalisant Et dans une moindre mesure sur des actions / etf a dividende qui seront plus liquides si je dois financer un autre projet d investissement en cours de route 😉 Je vais sans doute me former
@@yannbontemps3112 si tout à fait, vous êtes taxé sur la plus value en sortie de PEA. Tant que vous laissez les sommes dessus, vous pouvez faire des achats/reventes et toucher des dividendes sans être taxé. Je parlais effectivement du cas général precedemment; mais si vous êtes sur PEA, alors capitalisant ou distributif ne change rien au niveau imposition (tant que vous laissez l'argent dans l'enveloppe). Simplement vous n'avez pas les frais de passage d'ordre pour réinvestir les dividendes et ceux ci sont réinvestis instantanément avec du capitalisant ! Au plaisir
Merci beaucoup pour le retour. Cela me.conforte dans ma stratégie A savoir etf capitalisant pour constituer un capital en vue d'une rente dans 20ans. Mais aussi des etf et actions a dividendes distribuant afin de faire travailler de l.argent en vue de financer d autres investissements type immo etc
Merci pour votre vidéo très utile ! Par contre si dans votre portefeuille, la part de votre ETF est proportionnée dans un soucis de diversification, toucher des dividendes permet, une ou deux fois par an, de rééquilibrer les lignes de votre portefeuille. Par exemple, dans mon PEA, l'ETF S&P 500 représente 20% de la valeur de mon portefeuille.
Merci pour votre commentaire intéressant ! Sur un PEA votre approche se justifie (pas d'impôts sur les dividendes), mais sur compte titre je trouve que cela fait cher le rebalancing. En phase de rente je préfère faire le rebalancing en vendant les ETFs qui sont sur-representés. Et en phase de constitution, faire le rebalancing grâce à l'argent frais à investir périodiquement. Qu'en pensez vous? Au plaisir
Oui si vs avez une stratégie DCA vs pouvez effectivement rééquilibrer en achetant les éléments sous représentés :) Par contre en phase de rente, vendre pour acheter expose à deux reprises aux frais
Bonjour, il s'agit des frais génériques pour le marché primaire. Vous n'êtes pas concerné par ces frais, car en tant que particulier, vous achetez l'ETF sur le marché secondaire (idem pour la vente). Les DICI de tous les ETFs mentionnent ces frais si vous êtes attentifs, mais ils ne sont pas à considerer pour l'investisseur particulier. Au plaisir
La différence de performance synthétique/physique ne serait pas liée au prélèvement à la source de 15% (après convention fiscale irlande) sur les dividendes US?
Oui tout à fait, c'est certainement lie a cela egalement. Le sujet est assez opaque, et il est difficile de trouver des informations dessus, mais je pense que j'ai omis de parler de cette explication (pourtant evidente) dans la vidéo. Comme je l'ai dit sur les explications de la sous performance, je ne suis pas un expert, je vais creuser le sujet pour pourquoi pas proposer une vidéo dessus ;) Merci pour votre retour intéressant. Au plaisir
Bonsoir, Très bonne vidéo mais quelle est le plus intéressant sur le long terme un ETF sp500 sur Cto avec 0,07% de frais ou sur Pea avec 0,15% de frais ? Merci
Il me semble que la vidéo montre justement que les frais de l'ETF ne sont pas représentatifs de sa performance de suivi de l'indice. Donc il me semble que le PEA est à privilégier, même si cela dépend de vos revenus ! Cette vidéo compare justement PEA et compte titre : ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-b33pYAF78Fs.htmlsi=58VYptWucsNh_l1y/?sub_confirmation=1 Au plaisir
Bonjour, les 3% de frais d'entrée/sortie sont uniquement pour le marché primaire. En tant que particulier, vous achetez et revendez vos parts d'ETF sur le marché secondaire. Vous n'êtes donc pas concerné par ces frais. (tous les ETFs les mentionnent par ailleurs !) Au plaisir
Bonjour, quel broker ou banque utilisait vous ? Je me suis inscrit sur IBKR, mais je n'ai pas accès à tous les actifs comme ils disent en avoir énormément.
Bonjour, je ne suis pas fan d'IBKR effectivement. Le courtier est très sérieux mais réservé aux gros portefeuilles : l'interface n'est pas claire, et les frais pour investir en ETF sont élevés. Vous pouvez utiliser Freedom24 par exemple (freedom24.club/JulienLR) Au plaisir
@@JulienLR SP500, Nasdaq, Nikkei, Topix Index, Nifty/Sensex, Kospi, Bovespa. Tokyo Électron, Taïwan semiconductor, ASM, Petrobras et India Infoline. Le reste : action classique. Si je peux avoir un seul broker, ou une banque au pire des cas où il y a tout, ce serait parfait.
@@JulienLR Mon commentaire ne sait pas enregistré je crois. Je disais : sp500, Nasdaq, Nikkei, topix index, Nifty/sensex, kospi, Bovespa. Tokyo Électron, Taïwan semiconductor, ASM, India infoline, Petrobras. Le reste : actions classiques.
Bonjour Julien 💪 super boulot. C'est ce que je fais en général. C'est vrai tu as raison souvent on entend dire de regarder les frais et c'est une erreur de regarder que ça. Je trouve celui de Invesco pas mal , après c'est pas le meilleur mais pas le moins pire😄 On va dire que quand on détient physiquement les titres les gens se sentent plus en sécurité, c'est pour celà qu'en général ils prennent des etf physiques .Il n'y a pas plus de risques avec ceux qui répliquent de façons indirectes.
Bonjour Sylvain, Merci pour le commentaire 😀 Comme tu dis, le Invesco n'est pas le pire ni le meilleur. Mais le meilleur emetteur (BNP) étant de surcroît Français, je préfère tout de même ESE. C'est une excellente remarque de rappeler qu'à priori les ETFs synthétiques ne sont pas plus risqués que les ETF physiques. Dans tous les cas ils sont plus performants ;) Merci pour ce retour, au plaisir
Bonjour, merci pour votre question pertinente. J'ai bien évidemment corrigé la valeur de l'ETF du taux de change entre le début et la fin de période d'observation. Au plaisir
@@JulienLR je suis taxé 30 pour cent pour les dividendes qui ne capitalise pas. je suis aussi taxé sur les etfs qui cachent des obligations., les etf d'action et actions individuels je ne suis pas taxé (plus values )
Dans ce cas là, ETFs capitalisants sans hésiter. Notamment celui mentionné dans la vidéo pour le S&P500 qui reste le meilleur que vous soyez resident français ou pas ;) Au plaisir
Je pense que ishare est le marché, se positionner à long terme avec des etf synthétique peux etre dangereux. Mieux vaut détenir ces ETF en réplication physique au moins on ne dépend pas des swaps ....je préfère avoir un peu moins de performance et ne pas dépendre des swaps de performance. c'est dangereux à tres long terme. Il ne faut pas s'exciter sur la réplication synthétique mais voir long terme. Pesez-vous la question, dans un futur si les relations france, amérique vont mal que deviendront les échanges de performances via les swaps .....ils peuvent vite se dégrader.
Bonjour et merci pour votre commentaire; Le sujet m'intéresse : quels arguments vous font considérer les swaps comme dangereux sur le long terme ? Je vous remercie par avance; PS: également 2eme question : pourquoi pensez vous que "ishares est le marché" (pour vous citer !) Au plaisir !
@@JulienLR Ishare est le plus grand fond dans le monde, sur l'indice SP500 ou world à lui seul il impacte le cours de l'indice par ces mouvements. Quand je dis que ishare est le marché c'est qu'il y à plus personne devant nous donc on est sur le marché au premier plan de l'indice. Pour la seconde question sur les swaps, ce n'est pas une affirmation mais on utilise des instruments qui echange la performance entre les actions du cac generalement et ceux du sp500 vias des TRS (total return swaps). Je n'affirme rien mais dans ce cas on est "totalement" dépendant des etats unis pour récupérer la performance du sp500. aujourd'hui je me dis que tout est rose entre la france et les etats unis, nos accord facilite ces echanges mais demain si nous perdons nos accords et que ne nous retrouvons en froid avec les atats unis, si par exemple on se retrouve boycotter par nos actions ...que deviendra notre replication synthetique ... c'est juste de la mefiance. Afin de lever tous doute alors je prefere sincerement detenir en directe la portion des mes actions chez blackrock et ne pas dependre d'accord politique ou autre dan sun futur.
Vous soulevez un point très intéressant concernant les tensions géopolitiques : je me suis posé la question, et justement les swaps me semble à leur avantage dans une telle situation. Imaginez le même embargo entre France et US que ce que nous avons actuellement vis à vis de la Russie. 1) Vous détenez un ETF physique : vos positions sont gelées, et vont probablement à 0 (car les US interdisent désormais l'accès à leur marché). 2) vous détenez un ETF S&P500 synthétique : vous vous retrouvez avec vos titres de contrepartie qui n'ont rien à voir avec le s&p500 (probablement des big cap europeenes très liquides + votre swap qui saute et donc ne vaut plus rien. Cette situation ne vous semble-t-elle pas plus favorable ? Se retrouver avec du total, Siemens, etc plutôt qu'avec du Apple gelé ? Quel est votre avis? Au plaisir
@@JulienLR pour être honnête je met 60 pourcent sur pea en réplication synthétique et 40 sur compte titre interactive brocker avec de la vrai réplication physique au cas où dans un future . J'ai une roue de secours
🤔 Je suis perplexe sur votre conclusion. Avez-vous bien pris en compte les frais d'entrée et de sortie sur l'ETF S&P500 de bnp ??? Déjà le fait qu'il y en ait m'a refroidit directement et il ne s'agit pas de petits frais pour le coup !!! 3% à l'entrée ET 3% à la sortie... wahou ! Perso je passe mon chemin sur cet ETF....
Bonjour, Il n'y a pas de frais d'entrée et de sortie lorsque vous achetez un ETF en tant que particulier car vous achetez sur le marché secondaire. Les frais que vous citez sont applicables sur le marché primaire lors de la création de nouvelles parts. Tous les ETFs fonctionnent de cette façon :) Je vous rassure vous ne paierez pas 3% de frais, ni à l'entrée ni à la sortie. Au plaisir
@@JulienLR Merci de votre réponse rapide bien que le fond m'échappe. Ces frais sont clairement indiqués sur le Document d'informations Clés. Je ne constate pas ces frais sur les autres offres. Pour le coup ce n'est pas clair en tout cas...
Ils y sont pourtant: regardez en page 3 du DICI du lyxor S&P500 PEA par exemple (désolé je ne peux pas vous mettre de capture d'écran ici). Ces mêmes frais s'élèvent à 5% dans cet autre cas. Au plaisir
Tout à fait d’accord avec toi ! J’ai également fait le tour et en arrive à la même conclusion que toi ;) D’ailleurs petite question : penses-tu qu’il vaille mieux acheter 1000€ tous les 3 mois ou 333€ tous les mois ? (Lissage de la valeur à l’achat vs optimisation des frais d’acquisition)
Optimisation des frais :) Le lissage ne change rien sur le long terme : ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-_aEOnxDFrJQ.htmlsi=-FVPYdDpUejWdlt-/?sub_confirmation=1 Au plaisir
Bonjour et merci pour votre commentaire ! Je pense qu'à ce niveau d'investissement, rejoindre mon programme de formation est instantanément amorti ;) Car j'ai fait ce travail sur tous les types d'ETFs permettant d'avoir un portefeuille équilibré et optimisé (une centaine d'ETF sont ainsi présentés) www.investirsonargent.com/formation Dans tous les cas merci pour votre retour, et bons investissements ! Au plaisir
Bonjour et merci pour le commentaire; Le BNP est bien sur bourse direct avec le ticker ESE. Essaie avec le code isin si vraiment tu trouves pas, cela devrait fonctionner :) Au plaisir !
