Danilo, hai esattamente risposto al mio dubbio: Io Investo mi aiuta a gestire 20k da qualche mese. Purtroppo, l'esiguità del capitale rispetto al costo della consulenza (500 euro, come hai ricordato tu) rende sconveniente per me rinnovare. Mi dispiace molto ma rinnovare non ha molto senso. In ogni caso, mi porto a casa la costruzione di portafoglio che rispetta le mie esigenze ed aspettative e che, grazie all'aiuto di uno dei tuoi consulenti, è stato costruito in modo professionale. Quando avrò un capitale più sostanzioso senz'altro richiederò un altro periodo di consulenza cosi da sistemare nuovamente il portafoglio. Ti ringrazio di aver ricordato che nonostante il capitale esiguo, il lavoro va sempre rispettato perchè è frutto di fatica e sacrifici. Questo ti fa onore. Ti seguo e ti seguirò con interesse anche dopo che la consulenza terminerà. In bocca al lupo per tutto!
Io mi sono trovato molto bene con il vostro consulente, ho trovato approfondita l'analisi iniziale e il primo importante confronto per capire la situazione. Tutto bene per i primi 4-5 mesi con rapidi confronti periodici. Poi però il vostro consulente è andato via dalla vostra società (non entro nel merito) e da un paio di mesi sono nel limbo. Non ho avuto nessuna comunicazione ufficiale (mail) da parte vostra ne i contatti del nuovo professionista. Non lo trovo corretto visto il contratto firmato e pertanto probabilmente non rinnoverò il contratto. Peccato perché era un servizio interessante ed importante. Saluti
Mi spiace leggere questo perchè sta capitando la stessa cosa anche a me, ma con la grossa differenza che io invece devo ancora "firmare il contratto". Vedremo se dovrò rivalutare il progetto e mi dispiacerebbe perchè come dici tu è un servizio molto utile per i nostri investimenti.
personalmente sono proprio in questa situazione, con la consapevolezza che gli investimenti fatti in banca non siano così efficienti, ma al tempo stesso con la "paura" che i risparmi non siano abbastanza da giustificare un consulente finanziario
Ho trovato il video molto interessante, anche perché mi trovo in una delle situazioni che hai descritto. Ho un capitale abbastanza contenuto; metà investito in ETF world a lungo termine, l’altra metà liquido. Cercavo un consulente indipendente per fare un altro portafoglio a più breve termine, ma il costo della consulenza non era sostenibile per uno con il mio patrimonio. La tariffa “500 euro all’anno” che proponete sembra interessante, anche se non mi è del tutto chiara, sicuramente vi contatterò per approfondire. Complimenti per il video, ottimo come sempre!
Diciamo che conviene anche a basse cifre, perchè il consulente della banca proporrebbe per conflitto di interesse i prodotti azionari che costano di più, rischiando di sbilanciare il profilo di rischio del cliente per guadagnarci di più, al costo però del cliente di vedersi dimezzato il capitale e rimanere in difficoltà economiche solo perchè il consulente ha pensato alle sue tasche.
Io attualmente sono vostro cliente, ma una volta costruito l'investimento tutto si ferma... Bisognerebbe contattare il cliente almeno una volta al mese, giusto per fare il punto e vedere il da farsi. Sennò come già scritto in altri commenti tanto vale pagare la consulenza una volta ogni 2/3 anni. Comunque nulla da dire sulle competenze del mio consulente che lo trovo molto bravo e disponibile. Però una persona magari vorrebbe sentirsi più seguita.
