Pourquoi j'ai Changé de Stratégie à Dividende.

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Voici les 3 niveaux de progression par lesquelles je suis passé sur ma stratégie d'investissement dans les actions à dividendes !
Et vous à quel niveau êtes-vous ? :)
✅ Le fichier "Divi Raise" pour trouver facilement des actions de dividende à croissance : bonus.romanpaillet.com/divira...
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⏱ Timing :
🎬 0:00 - Introduction
📈 1:47 - Stratégie de Niveau 1 : La chasse au rendement
-Montant d'impôt à 40%
-Coupures et réduction du dividende
-Mauvaise performance globale
🏡 8:56 - Stratégie de Niveau 2 : "Bon Père de Famille"
-Recherche de sécurité
-Performance limitée vs S&P 500
-Manque de croissance
💎 15:11 - Stratégie de Niveau 3 : Quality Growth
-Importance de la croissance des dividendes
-Exemples d'investissements Quality Growth
-Focus sur la performance totale
🔍 27:38 - Comment trouver des actions de dividende à croissance ?
-Utilisation du screener SimplySafe.
-Solution google sheet plus abordable et complète pour trouver des actions de qualité
-Filtrage pour identifier des actions à croissance de haute qualité
🤔 37:15 - Investir dans des entreprises qui ne versent pas encore de dividende ?
-Explication du dilemme d'investir dans des entreprises sans dividende
-Utilisation du flux de trésorerie libre (free cash-flow) avant de regarder la croissance des dividendes
🏁 42:29 - Conclusion
👍 Est-ce que cette vidéo vous a plu ?
N'hésitez pas à me le dire en commentaires 💬, et abonnez-vous pour ne pas rater les suivantes !
💌 Vous avez une question pour moi ? Envoyez-moi un email : contact@romanpaillet.com
🚨 Investir comporte des risques de perte en capital dont vous devez être conscients. Cette vidéo est réalisée dans un but informatif et éducatif. Elle ne constitue pas un conseil en investissements.
#investissement #dividendes #revenupassif

Опубликовано:

24 июл 2024

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Комментарии : 137

@frontignan100 4 месяца назад

Merci beaucoup pour le fichier. Content de découvrir que je détiens certains titres ! 😉

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! Je suis vraiment content si ce fichier peut aider/rassurer sur les choix ;)

@Nourabandedemo 2 месяца назад

hyper intéressante ta vidéo et tellement claire/ convaincante ! Merci

@RomanPaillet 2 месяца назад

Merci pour ton retour !

@idles-nne5182 4 месяца назад

Le seul problème c’est que lorsque tu enlèves les 30% de flat tax eh bah sur le long terme ça va être difficile de sur performer. Merci pour la vidéo !

@RomanPaillet 4 месяца назад

Je te rassure : la flat tax sur les dividendes a 30% est bien prise en compte dans la performance que je partage :) 90% des gains des actions de type 3 proviennent des plus-values donc il n'y a pas beaucoup de différence vs un ETF accumulant. (même si cet ETF accumulant est sur PEA, 1% de sur-performance sur l'action efface l'avantage fiscal)

@kduterrail 4 месяца назад

Est-ce que votre performance est liée à 1-2 sociétés qui tirent le reste du portefeuille vers le haut ? (typiquement comme un indice tiré par quelques valeurs) ou bien toutes les entreprises sélectionnées ont des rendements supérieures au S&P500 ?

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello, merci pour ta question ! Sur 6 sociétés pour l'instant, on en a : - 3 qui font à peu près pareil que le S&P500. -et 3 qui font beaucoup mieux :) Je pense que c'est utopiste d'attendre que toutes les sociétés sélectionnées fassent mieux que l'indice. Mais si 50% d'entres-elles font mieux que le S&P500 et le reste fait pareil, ça me va très bien :)

@stephaneRUIZ-eh3yi 4 месяца назад

Merci pour ton travail je suis plutôt niveau 3 💪💰😉

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton message ! ;)

@Maelsvr6 4 месяца назад

Salut Roman je viens de faire une copie de ton google sheets serait t-il possible que tu nous crée une fonction ou tu mets que les actions du pea merci de ta compréhension

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello Mael, merci pour ton retour ! On va regarder pour ajouter le pays de domiciliation de l'entreprise sur le sheet (et comme ça tu pourras sélectionner les entreprises européennes = éligible au PEA)

@lielianjie484 Месяц назад

Si j’ai bien compris, la méthode Trident n’utilise pas d’action compatibles PEA. Malgré ça, elle reste plus avantageuse qu’un S&P 500 ou un MSCI World d’un PEA qui eux n’ont que 17% de taxe ? Je pose la question car à mon sens (mais je me trompe peut-être) en France nous avons tout intérêt à blinder notre PEA dans un premier temps afin de profiter de l’enveloppe fiscale avantageuse, puis seulement ensuite on peut faire du stock picking. La méthode Trident bat le PEA ?

@RomanPaillet 26 дней назад

Hello, merci pour ta question très intéressante ! J'ai fait une vidéo complète pour y répondre correctement = ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-Keca229LCi8.htmlsi=BG5dBKm-J5D62BH6

@lielianjie484 25 дней назад

@@RomanPaillet merci !

@thibautkreserve780 4 месяца назад

Cette vidéo est une pépite pour les investisseurs à dividendes !! Merci beaucoup de nous partager ton expérience et tes connaissances. C'est vraiment très éclairant 🙏🏼

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour, ça fait super plaisir !

@flohg9554 4 месяца назад

Bonsoir Roman, merci beaucoup pour cet exposé que je trouve très éclairant ! Mon profil s'oriente plutôt vers une stratégie "bon père de famille". Outre Air Liquide, Total, Sanofi, d'autres actions à proposer pour les détenteurs de PEA (le choix est par conséquent plus limité mais je suis curieux de connaitre tes suggestions) ? Merci !

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! Actuellement les actions éligibles au PEA qui obtiennent les meilleures notes sur notre système quantitatif trident sont les suivantes : 1.Novo Nordisk 2.Hermès 3.ASML 4.L'oréal 5.LVMH (après il faut évidemment vérifier la valorisation ;))

@gonzalodijoux5953 2 месяца назад

@@RomanPaillet si on reste français je rajouterai Vinci et Schneider en tenant bien sur compte des valorisations.

@duncanrabeil6222 4 месяца назад

Le tableau serait pixel si on avait un onglet "CTO/PEA", si on vise les dividendes et la croissance ça peut être intéressant d'en mettre sur un PEA. Sinon bonne vidéo ! hyper utile !

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! Yes on pourrait rajouter le pays du siège social de l'entreprise comme ça on sait si c'est une action éligible au PEA ;)

@incisyphe 4 месяца назад

@@RomanPaillet Attention à la double imposition des dividendes sur PEA...

@MrBRO4EVER 2 месяца назад

Bonjour, Déjà merci pour la qualité de la vidéo surtout pour un initié qui se lance 😍 Finalement si je comprends bien pour une stratégie à dividende mieux vaut un compte titre pour avoir accès à l’ensemble des actions mondiales qu’un PEA seulement français ? Si oui, quel est l’avantage du coup du PEA ? La fiscalité ? Merci beaucoup pour ton retour

@RomanPaillet 2 месяца назад

Merci pour ton retour ! Je pense que le mieux c'est d'ouvrir un compte titre ET un PEA. Lorsque tu trouves une action intéressante : -Soit elle est éligible au PEA, et dans ce cas-là tu l'achètes avec ton PEA -Soit elle ne l'est pas, et dans ce cas-là, tu l'achètes avec ton CTO ;) Même si le PEA a un avantage fiscal, je pense qu'il faut éviter de ne chercher QUE des actions éligibles au PEA (car cela réduit beaucoup le champ des possibles).

@riadm3202 4 месяца назад

Hello @Roman : pourquoi y a t il un onglet par mois dans ton excel, je veux dire, une fois que tu a fait l'analyse et qu'on sait quels indicateur utiliser ca devrait etre les meme entreprise d'un mois a l autre, ou alors une entrée et une sortie, là je vois une liste différente a chque fois

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello Ridadm, merci pour ton message. On a ajouté une feuille pour chaque mois de l'année afin de mettre en avant les entreprises qui viennent juste d'augmenter leurs dividendes ce mois-ci.

@riadm3202 4 месяца назад

@@RomanPaillet emmm malin ! Exclus tu les entreprises qui a plusieurs reprises ont augmenté puis reduit ou annulé leurs dividendes ? Les ptits filou

@fanfan-tz2tk 4 месяца назад

Tes vidéos 2024 sont aussi niveau 3 ! Merci pour le google sheet. Perso je ne suis jamais passé par l'investissement niveau 1. Par contre je suis plutot niveau 2/3. Niveau 2 pour les dividendes et niveau 3 pour la croissance meme si pas de dividendes. A+

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! C'est top si ce nouveau format "2024" un peu plus live fait mouche ;) Et en effet un mix de niveau 2 et 3 peut aussi être une bonne solution pour trouver un bon ratio entre rendement et croissance long terme !

@teddybearted 4 месяца назад

La performance affichée des boites c’est avec dividendes réinvestis ou pas? De plus, les actions françaises tu peux les acheter sur ton pea avec une imposition à 17.2 au lieu de 30 et réinvestir 100% de tes dividendes sans être taxé dessus tant qu’ils ne sont pas sortis du pea. C’est à considérer dans la performance.

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello, merci pour ton retour ! Les performances que j'ai affichées dans la vidéo sont sans réinvestissement des dividendes (et avec une imposition à 0). Le ré-investissement en dividende à imposition 0 sur PEA peut booster un petit peu la performance mais cela reste limité.

@teddybearted 4 месяца назад

@@RomanPaillet merci pour ton retour également! :) En comparant la performance sans réinvestissement des dividendes, ça perd un peu de son sens pour les actions à dividendes je trouve. La différence sur la performance est énorme à long terme. Pareil pour le Pea, la différence ne se fait pas sur 2 ans, par contre sur 10 ans et plus ça commence à chiffrer.

@RomanPaillet 4 месяца назад

@@teddybearted merci pour ton message, la prochaine fois que je montre des performances sur 10 ans, je montrerai aussi ce que ça donne avec réinvestissement des dividendes et fiscalité PEA VS CTO ;) (sachant que c'est toujours un peu biaisé car souvent on ne réinvestit pas nos dividendes dans les mêmes actions qui nous l'ont versé).

@AsPoKerx9 4 месяца назад

D'ailleurs s'il est possible de préciser dans une future vidéo l'impact du dividende lié à l'imposition sur PEA car il me semble que tu te fais "avoir" si tu prends des dividendes sur PEA tu cherches à alléger ton imposition mais tes div sont directement taxés à la source où est l'entreprise donc tu n'économise pas les 12.8% d'impôt (il me semble)

@teddybearted 4 месяца назад

@@AsPoKerx9 à ma connaissance c’est le cas pour les actions européennes mais pas les françaises. Donc sur les actions à dividendes le bénéfice fiscal serait clairement plus intéressant pour les françaises que le reste. Mais intéressé de savoir si ça marche autrement.

@mifalo8844 3 месяца назад

Superbe vidéo, merci Roman. En revanche je reste dubitatif en ce qui concerne la stratégie d'acheter des entreprises à free-cashflow élevé par anticipation d'un potentiel dividende. Pour moi c'est purement et simplement de la spéculation (bien que des critères comme les tiens permettent sans doute de rendre cela assez probable). Perso j'estime que un tiens vaudra toujours mieux que deux tu auras.

@RomanPaillet 3 месяца назад

Merci pour ton retour ! En effet, il faut faire attention car les entreprises à free-cashflow élevé peuvent ne pas verser de dividende pendant un long moment (et préférer le ré-investir dans des projets plus ou moins rentable). Après je suis content de voir que plusieurs grandes entreprises à free-cashflow élevé ont décidé d'initier un dividende cette année : Meta, SalesForce et Booking.

@christellelesage9425 4 месяца назад

jusqu'a maintenant je suivais la strategie n°1 avant de preferer la 3...Pas encore trop de recule mais cela me semble tres pertinent

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour Christelle !

@NikolayEmilya 3 месяца назад

Bonjour Monsieur Paillet, J'ai eu le plaisir de découvrir votre chaîne grâce à cette vidéo. À ce jour, je n'ai pas encore eu l'occasion d'explorer l'ensemble de vos réalisations, mais je ne tarderai pas à visionner les autres vidéos. Vous demandez si l'on se reconnaît dans votre histoire - bien sûr que oui, et je l'admets avec un brin de jalousie, car vous avez atteint des conclusions similaires en seulement 7 années, tandis que j'ai personnellement mis 25 ans pour parvenir aux mêmes constatations. Si quelqu'un sollicite des conseils en matière boursière, je pense qu'il serait judicieux de le diriger vers votre vidéo, si bien réalisée. Je vous souhaite une excellente journée.

@RomanPaillet 3 месяца назад

Merci pour ton superbe retour Nikolay ! (tu peux me tutoyer il n'y a pas de soucis ;)

@ericandreas3178 Месяц назад

C'est quoi le logiciel ou tu lit la croissance des free cash flow? à 38min 39s

@RomanPaillet Месяц назад

FastGraph ;)

@fabienpiombini 3 месяца назад

Merci pour le partage :) C'est intéressant. LVMH a baissé son dividende en 2019 (de 6,00€ à 4,80€) et a augmenté de 8,33% cette année VS l'année dernière de 12€ à 13€ = Problème de source ?

@RomanPaillet 3 месяца назад

En effet, pour LVMH, j'ai : -2019 = 6.20€ -2020 = 4.60€ -2021 = 7.00€ -2022 = 12.00€ -2023 = 12.50€

@MichaelMD 4 месяца назад

merci pour ta video je dirais plus sur une stratégie sur un mix niv 2 et 3 . Apres je me demande si ca joue sur le montant investie si on investie 300- 500 euros par mois sur 15-20 ans max

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! Je pense qu'il faut bien avoir un horizon à 10 ans pour investir dans le niveau 3. En revanche, les montants à placer ne devraient pas avoir d'impact sur le choix.

@MichaelMD 4 месяца назад

@@RomanPaillet ok merci

@mevlutkupeli5266 4 месяца назад

👍👍👍 merci merci merci

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour !

@papainvesti 4 месяца назад

super contenu comme d'habitude ! Perso les dividendes ne sont pas un critère quand je choisis une action. Je recherche la croissance avant tout mais en restant un pere de famille lol Je ne sais pas ou cela me classe 😅

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! Tu es peut-être au niveau 2 3/4 ? :p Plus sérieusement, même si avec le temps je donne moins d'importance aux dividendes (surtout au niveau du rendement), je trouve qu'il reste un signe intéressant pour comprendre l'allocation du capital du management. Et souvent, je trouve que les entreprises qui reversent un dividende se soucie de plus leurs actionnaires que celles qui n'en reversent pas :)

@papainvesti 4 месяца назад

@@RomanPaillet je ne vais pas te contredire 😆 un jour j'aimerais mieux comprendre l'analyse fondamentale qui reste pour le moment un mystère pour moi

@frilex2598 26 дней назад

Superbe vidéo comme d’habitude ! C’est assez marrant car j’ai eu exactement le même parcours en termes de niveau et évidemment, le portefeuille ne s’est jamais aussi bien porté qu’avec des actions de niveaux 3 👌 Et je fais partie de l’équipe qui est prête à acheter les actions à haut FCF même sans dividende, je l’ai fait avec Google qui m’a déjà offert une jolie plus value de 30%

@RomanPaillet 25 дней назад

Merci pour ton retour ! Vive les actions de niveaux 3 et bravo pour cette jolie perf sur google !

@FilmBuff_MovieTest 4 месяца назад

Le S&P fait une meilleure performance contre Total que contre les trois autres sur le même intervalle de temps ?

@RomanPaillet 4 месяца назад

Je n'ai en effet pas bien compris pourquoi il y avait une différence sur mon logiciel alors que les dates sont les mêmes (peut-être une histoire de taux de change)

@CodeParrainage01 4 месяца назад

superbe video, vraiment ! mais j'ai une petite question: la strategie de investir exemple sur l'action VISA chaque mois 500euro et donc l'acheter sur des prix different pour stabiliser la valeur que j'ai sur cette action MAIS du coup en 12 mois payer 12 fois les frais car j'erais acheter 12 fois 500 ou sinon payer directement 6000 en 1 seul fois et payer du coup moins de frais mais la stabilité est moindre , quel est ton point de vue ou comment ferais-tu ? merci !

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! De manière générale, je préfère employer une stratégie de DCA (acheter un peu tous les mois) car cela permet de construire progressivement sa position sur une action sans se générer de stress :) Si tu utilises un courtier low cost type Interactive Broker, les frais de transaction x12 ne seront pas un problème (c'est 0.30€ par ordre de bourse).

@CodeParrainage01 4 месяца назад

@@RomanPaillet merci de ta reponse ! moi j'utilise un courtier belge de confiance DEGIRO 2-3 euro par transaction .. donc le fois 12 on le sent ..

@osiristhescottishfold8611 2 месяца назад

Salut super video, tres interessant de voir ces différentes stratégies, apres avoir fini la vidéo je pense qu'il ne faut pas être dans le niveau 1 ou 2 ou 3, mais qu'il faudrait diviser son portefeuille en ayant une grosse partie sécurisée au niveau 2, une autre partie au niveau 3 et une plus petite partie au niveau 1 car plus risquée. je ferait 60% en sp500, 35% dans les actions de niveau 3 et 5% dans les actions de niveau 1. Au plaisir.

@RomanPaillet 2 месяца назад

Perso, je préfère avoir que du niveau 3 car j'estime que ce sont les business qui ont les résultats les plus stables et les plus pérennes dans le temps. Mais intéressant de voir ta répartition ;)

@TradingAttitude 2 месяца назад

C'est la notion d'action obligation de Warren Buffett, non ? Le piège des dividendes et du dollar cost averaging c'est quand les cours baissent au fil du temps. Par conséquent, si on investit sur des valeurs qui montent au fil du temps, c'est tout bénéf. . C'est pour cela que je me suis fait une liste de plus de 100 actions qui sont dans ce cas, et j'ai des indicateurs qui permettent d'investir dans ce que j'appelle le Dollar Cost Averaging amélioré en achetant dans les creux qui se forment dans les tendances. C'est assez efficace.

@RomanPaillet 2 месяца назад

En effet, il faut faire attention sur quoi on fait du DCA ;)

@claket-nt7qz 2 месяца назад

je ne suis pas sûr (mais je peux me tromper) qu'il soit pertinent de comparer le rendement d'une stratégie à dividende vs un indice comme le S&P500 si tu utilises les dividendes pour vivre. Et si tu réinvestis les dividendes cela fait sens (de comparer à l'indice) mais dans ce cas pourquoi une stratégie à dividende? Car dans ce cas i me semble sue celle ci est peut être moins pertinente car la plus grande partie de la perf du S&P 500 par exemple est liée à des actions qui ne versent pas ou peu de dividendes (cf top 5-10 de l'indice). De toute façon je ne suis pas convaincu par les dividendes, si une société en verse je prends mais j'ai tendance à croire que les boites dans lesquelles j'investis sont bien meilleures que moins pour utiliser et gagner de l'argent. concernant la passage de niveau1 à niveau 2 puis à niveau 3, il faut aussi prendre en compte que les marchés n'ont pas performés de la même façon de 2017 à 2020, de 2020 à 2023 et depuis 2023. En 2020 on voit que ton portefeuille est très résilient, il faudrait voir si ta stratégie de niveau 3 a fait en 2020. même si c'est très discutable il serait intéressant que tu "backtest" ta stratégie 3 sur 2017 =>2023 et voir ce que cela aurait donné. en tour cas en 2024 les résultats sont plutôt bons et c'est ça qui compte au final.

@RomanPaillet Месяц назад

Merci pour ton retour ! -J'utilise les dividendes comme un critère de profitabilité lors de la sélection de mes entreprises + cela fait des revenus passifs sympathiques avec lesquelles je peux me faire plaisir sans trop impacter négativement ma performance (90% des gains des actions de niveau 3 proviennent des plus-values). -Je vérifie toujours que mes actions ont battu l'indice sur les 10 dernières années (pour éviter le "coup de chance" d'une année particulière).

@iguishiguish-yr5dw 4 месяца назад

Bonjour Roman, Je suis actuellement au niveau 0 de la stratégie. Je suis activement votre chaîne et je souhaite me former avant de commencer pour éviter les erreurs de début dont vous parlez si bien dans vos vidéos. Honnêtement, conseillerez-vous la méthode trident pour un novice sachant que vous n'investissez quasiment que sur des entreprises américaines ? Je ne dispose pour l'instant que d'un PEA vide... Ou, conseillerez-vous plutôt de lire des livres et faire une formation plus générique avant de se lancer dans votre formation ?

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello, merci pour ton message et ton intérêt pour le programme ! Il n'y a pas de "niveau minimum" pour entrer dans la méthode trident : si tu apprécies mon contenu et que tu as au moins 300€ par mois à investir en bourse; alors cela devrait être un bon investissement qui devrait te fournir des bases solides sur la sélection d'action de qualité (à l'intérieur on parle aussi du PEA, des entreprises européénnes, des ETFs, etc...).

@yannbontemps3112 4 месяца назад

Bonjour, Je souhaite investir en bourse environ 1000eur par mois j ai 43ans et j aimerais me.constituer un capital et une rente pour mes 60ans. Quelle est la meilleur stratégie Etf distribuants? Etf capitalisants ? Actions a dividendes ? Merci

@SuperShan06 4 месяца назад

posez votre question sur le forum Finary vous aurez les meilleures réponses possibles

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello Yann, dur de te répondre, chaque stratégie à ses avantages et ses inconvénients :) Si tu n'es pas sur, tu peux tester de faire 50/50 pour voir celle qui te plait le plus. Perso, celle que je préfère (dès qu'on a un horizon d'investissement supérieur à 10 ans) c'est celle des actions de dividende à croissance. Si c'est une stratégie qui t'intéresse aussi, je t'invite à jeter un oeil à la méthode trident = www.romanpaillet.com/trident

@pendragonmerlin 2 месяца назад

Et quel choix de valeurs et d'entreprises : comment prendre en compte les critères environnement, utilité réelle et impact positif des entreprises sur la société ?

@RomanPaillet 2 месяца назад

Des outils se développent sur ces sujets là. MSCI et MorningStar commencent à avoir des bons outils de scoring ESG. J'aime bien aussi ce que propose mon courtier Interactive Broker (dans la section impact)

@damr758 4 месяца назад

Tes "anciennes" actions achetées, tu les as toutes revendu avec le changement de niveau ?

@RomanPaillet 4 месяца назад

Je les revends progressivement en effet

@GregVendetta 4 месяца назад

Est ce qeu tu pourrais ajouter une colonne bénéfices ?

@RomanPaillet 4 месяца назад

On a déjà un tableau plus poussé avec les bénéfices (EPS et FCF) dans le fichier Sélection Trident. Dans raise divi, je voulais surtout mettre en avant l'aspect dividende ;)

@alejandro20000 4 месяца назад

Ca arrive que tu revends de tes actions en fonction de l'evolution de ta notation?

@RomanPaillet 4 месяца назад

Oui, je peux revendre une de mes positions si je constate une vraie dégradation sur ses fondamentaux

@Capsur100K 4 месяца назад

Salut Roman, dis moi, par rapport à ton argumentation sur la Stratégie de niveau 2 : Je suis d'accord que si on prend tes chiffres, effectivement on arrive à une différence de pourcentage qui va en faveur du S&P500. MAIS, tu as mis des dates entre 2013 et 2024, donc 11 années, et je n'ai pas l'impression que les chiffres prennent en compte le fait que pendant 10 ans, les dividendes sont potentiellement réinvesti dans l'action. Du coup, comme beaucoup, on utilise les stratégie à dividende pour faire jouer les interets composés, et si on ne prend pas en compte ce détails, les calculs sont biaisés... Ou bien tu confirmes que c'est avec Dividende réinvestis mais la pour Realty Income ça me parait très étrange que ce soit si bas

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello, merci pour ton message ! En effet, bien vu, le calcul est effectué sans réinvestissement des dividendes. Voici ce que ça donne en ré-investissant les dividendes sur 10 ans (2014-2024) : Realty Income [O] = 8.47%/an S&P500 = 12.59%/an Donc même avec le ré-investissement des divis on sous-performe de 4 points par an :/ (et encore on n'a pas pris en compte la fiscalité de 30% sur chaque versement). Selon moi : Dividende = argent pour se faire plaisir en perso (fiscalité déjà payée dessus) Plus-Value = argent qui va faire un max d'intérêts composés pour le futur.

@williamherlicq8558 4 месяца назад

Le graphique qui compare les performances entre le niveau 2 et le niveau 3 ne dit pas vraiment tout à mon sens : - Puisque tu vends tes actions au fur et à mesure, j'imagine que 2023 s'est composé à la fois d'actions de niveau 2 et d'actions de niveau 3 : 2023 n'est donc pas réellement représentatif de la stratégie nv3 - L'année 2023 a été un énorme bull run, ce qui fait que les performances sont très impressionantes mais on ne sait pas si le nv2 aurait aussi beaucoup performé cette année. Tu as investi encore plus durant le bull run donc forcément l'équart est encore plus grand. D'où l'importance de comparer la performance à un indice tel que le S&P500 : tu présente cette comparaison avec le graph suivant, mais je pense que ça aurait été intéressant de le voir aussi pour la stratégie nv2 (comparer le S&P500 au nv2) car on ne peut pas comparer le nv2 au nv3 si ce n'est sur les mêmes années (c'est incomparable à cause de la fluctuation du marché et de la valeur des actions à l'instant de l'achat). Tu fais la comparaison entre les actions nv2 et le S&P500 sous une autre forme plus tôt dans la vidéo, mais ca aurait été intéressant de comparer de la même manière. En tout cas ta stratégie nv3 à l'air intéressante et prometteuse, hate de voir ce que ça va donner.

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello William, merci pour ton retour ! En effet, j'aurais pu aussi partager la performance de mes actions de niveau 2 en 2023-2024 (celle que je n'avais pas encore revendue). De manière générale, elles ont moins bien performé car je faisais moins attention à leur % de croissance long terme. Après, en effet, un an ça reste trop court et c'est pour cela que je mesure la perf de différentes actions sur les 10 dernières années (c'est là qu'on voit la différence entre action niv2 et action niv3).

@Hello.cest.christophe 4 месяца назад

Bonjour, très belle analyse votre vidéo et jen prends bonne note, cela dit, une chose me contrarie, Imaginons que j'investis 400 € par mois pendant 20 ans avec un taux d'intérêt de 10 % sur le S&P 500 ( accumulant) j'obtiendrai pratiquement 200 000 € intérêt inclus. En enlevant les 30 % d'impôts sur la plus-value il me resterait 140 000 euros. Je trouve cette perte énorme... Ne vaut-il pas mieux investir sur un PEA pour alléger la fiscalité ? Merci

@JR-oz4si 4 месяца назад

Tu prends un SP 500 sur PEA. ETF à réplication synthétique.

@RomanPaillet 4 месяца назад

Si tu achètes des ETFs, il vaut en effet mieux les mettre sur ton PEA (si tu acceptes le fait d'avoir des ETFs synthéthique avec des swap de performance pour les actions hors-europe). Pour les actions, le PEA est aussi intéressant mais il faut bien faire les calculs car la perf net finale peut-être plus forte en allant chercher des actions américaines (j'en parles mieux dans le prochain épisode).

@valentinp.6993 3 месяца назад

Il te restera 140 000 + les 400*12*20

@Theggan 4 месяца назад

Excellente cette vidéo ! Pour ma part je suis entre 2 et 3 ;) Je suis toujours en train de me débarrasser d'action de niveau 1 😂

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour !! Ah ah pas toujours facile de se séparer d'action qui paye aussi bien ;)

@jerem673 4 месяца назад

J'étais au niveau 2 pour la sécurité avec un dividende moyen qui augmente de façon moyen mais après avoir remarqué que je me fait battre par le marché je me suis dirigé vers le niveau 3. Après je pense que ça dépend de chaque personne (montant du patrimoine, s'ils veulent vivre des dividendes, leur age s'ils sont jeune ou à la retraite etc). Par contre les jeunes (-25/30 ans) qui investissent dans le niveau 1 juste pour les dividendes je trouve ça bete avec la flat taxe , la perte de performance et donc des interets composés c'est dommage car ils peuvent avoir une longue durée d'investissement

@Llouddd 4 месяца назад

Et le niveau 4 niveau ou tu as enfin tout compris , tu t en fiches si il y a des dividendes ou pas

@jerem673 4 месяца назад

@@Llouddd Pas fan car si le cours ne remonte pas malgré les bénéfices (ex : paypal, alibaba) bah c'est difficile psychologiquement d'attendre que les investisseurs fassent remonter le cours sans avoir un seul dividende :/

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! En effet l'âge peut avoir un impact et pousser à se tourner vers une stratégie niveau 2 plutôt que 3 afin d'avoir plus de rendement dès aujourd'hui.

@phil24ptk43 4 месяца назад

Et bien, pour ma part, j'ai des valeurs des 3 niveaux, car jai 40 ans, donc je vise à la fois long terme et un minimum de rendement aujourd'hui. Cela me fait une moyenne de 4 à 5% de rendement toutes valeurs confondues. Comme cela, mes valeurs à faible dividende compensent les risques de mauvaise performance des valeurs de niveau1 par leur plus forte croissance. Reste que jai une performance moyenne mais jaime assez l'idée de percevoir un revenu disponible sans avoir à revendre mes actifs. Bien sur, des valeurs comme nvidia qui ont tout explosé c'est différent.. mais là on parle de croissance phénoménale..

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello Phil, merci pour ton retour ! Je comprends ton envie de percevoir un revenu sans avoir à revendre tes actions :) Je partage aussi cet objectif et c'est pour ça que pour l'instant, même si leurs rendements de départ est faible, les 6 actions tridents sont des actions à dividendes. Et en effet, un mix des différents niveaux peut permettre de trouver un rendement de départ plus convenable - il faut par contre bien réaliser que cela à un cout en terme de performance long terme. (pour autant, je ne suis pas fans des actions pures croissance, sans dividende, avec des profits jeune type NVIDIA ou AMD).

@julienlacombe7 4 месяца назад

Je suis niveau 4 -> Valeurs de croissance (Small cap et micro cap)

@RomanPaillet 4 месяца назад

Eh eh, c'est encore une autre stratégie ;)

@baptistemenier6401 3 месяца назад

perso j'ai des deux, bon pere de famille mais aussi sans dividendes comme meta, amazon ou coinbase! (qui font les plus grosse PV de mon portefeuille d'ailleurs 180%, 100% et 310%!) je pense que pour bien faire il faut se diversifier comme poour l'investissement en générale..avoir de la bourse avoir de la crypto, de l'immobilier...

@RomanPaillet 2 месяца назад

Bravo pour les PV ! Je pense que c'est bien de se diversifier au début mais ensuite (une fois bien formée), je pense que ça peut être intéressant de se concentrer sur ses meilleures idées

@michelt4851 4 месяца назад

Bon on est bien d'accord la meilleure stratégie est de viser des entreprises Offrant une forte plus value et de bon dividendes constant et croissant ... On est tous bien d'accord mais la difficulté c'est bien de les trouver et que le portefeuille constitué soit durables ...et pour cela good luck 🤑 ...Quant à battre les indices de façon durable surtout avec bon dividendes alors sauf à etre un petit géni ( meilleur que les armées d'annalistes des fonds ) c'est un sacré challenge et ceux qui y arrivent par rapport SP 500 que sont moins de 10% des cas 😢 ... bon merci d'avoir traiter le sujet ...et vive le free cash flow et.(? ). les dégraissages d'employés

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour michel ;)

@incisyphe 4 месяца назад

Slt... C'est quoi le free cash flow ?

@michelt4851 4 месяца назад

@@incisyphe Comment on calcule le free cash flow ? Free cash-flow : définition et calcul | Clearnox Les impôts sur les sociétés doivent aussi être déduits pour calculer le FCF. La formule de calcul du free cash-flow à partir du bilan comptable est : FCF = EBE + cessions d'actifs - investissements +/- variation du BFR -impôts sur le résultat d'exploitation.18 janv. 2023

@michelt4851 4 месяца назад

En bref c'est la tresorerie disponible en fin d'exercice . @@incisyphe

@Marcdulux Месяц назад

Perso je trouve que la flat tax est trop élevé, ça s'apparente a du proxénétisme. C'est pour cela que je fais presque tout hors Europe.

@RomanPaillet Месяц назад

Yes mais si tu es résident français tu ne peux pas y échapper (même si tu investis hors europe :)).

@tangos7591 4 месяца назад

ma stratégie est de combiner les actions du niveau 2 avec un etf sp500 et india pour la croissance

@RomanPaillet 4 месяца назад

Top ! C'est sympa comme stratégie aussi

@miguelnilusmas208 4 месяца назад

Exemple avec nexity , 2,50€ annonce 2023 , résultats -50 % du cours et dividende supprimé en 2024

@RomanPaillet 4 месяца назад

C'est un bel exemple d'action de niveau 1 ;)

@frontignan100 4 месяца назад

Je détiens des actions de niveaux 2 et 3. Quand la crise Covid a éclaté, j’étais bien content qu’Air liquide par exemple verse son dividende sans problème, alors qu’Hermès que j’apprécie n’a pas augmenté le sien. Il faut avoir de tout en privilégiant la qualité (entreprises leader, peu ou pas de dette) dans un portefeuille car personne ne peut connaître l’avenir. Idéalement, il faudrait presque être capable d’imaginer le pire sans céder à la panique. Quand on observe le marché américain, la grosse performance est délivrée par une poignée d’actions. Le reste, c’est bon, moyen ou mauvais comme en Europe. Je m’interroge concernant Apple. A mon sens, ce sont les rachats d’action qui ont bien soutenu le cours ces dernières années. A un moment, ça s’arrêtera.

@RomanPaillet 4 месяца назад

Hello merci pour ton retour ! Je te rejoins sur le fait qu'il est important d'avoir des entreprises solides en portefeuilles qui rémunère bien leurs actionnaires (et ce n'est pas forcément celles qui font le plus de croissance). Concernant la qualité en fonction de la géographie, je t'invite à aller voir ma dernière vidéo : "PEA : Voici le Top 5 des Actions Françaises" - si on regarde les stats on voit quand même que les USA produisent beaucoup plus d'action gagnantes que l'europe ;) Pour Apple, il est important de regarder ses chiffres en brut (sans l'impact des rachats d'actions) et en effet on constate un certain ralentissement au niveau de ses ventes brut depuis 2-3 ans.

@financetavielibre 4 месяца назад

Le versement des dividendes est très cyclique. Pour se faire une rente régulière je pense que c'est mieux de coupler avec du crowdlending investi sur des périodes courtes qui délivre des revenus réguliers.

@RomanPaillet 4 месяца назад

En sélectionnant les bonnes actions, on peut éviter 97% des coupures de dividende et ainsi obtenir une belle rente de dividende chaque mois :)

@user-xu9vd8je8z 4 месяца назад

hello ! merci de ton partage ! mon PRU stellantis a 6,11 (3 achats entre avril 2020 et mai 2023): aujourd'hui dividende du PRU a ... 25,4 % 😊😊😊 d'ou l'interet d'un bon mix dividende et croissance

@RomanPaillet 4 месяца назад

Bravo pour ce super PRU ! Attention par contre, le dividende de Stellantis a déjà été coupé 3 fois ;)

@Klaimm 4 месяца назад

Le PRU incroyable la chance

@toddmcfarlane8327 4 месяца назад

Moi qui me pensais chanceux avec un PRU de 13 😂

@christophethomas3252 4 месяца назад

je dois en être à 2,5 :-)

@RomanPaillet 4 месяца назад

eh eh ;)

@JR-oz4si 4 месяца назад

Entreprises du luxe en France et tech au USA 😉 Ta vidéo devrait être connu de tous les investisseurs débutants en actions.

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! C'est super sympa ;)

@vincentkessler4639 4 месяца назад

Je n'ai plus la capacité de verser donc niveau 1

@RomanPaillet 4 месяца назад

merci pour ton retour ;)

@mx6227 4 месяца назад

Si on reprend l'exemple de air liquide , il ne faut pas oublier la distribution tout les deux ans de 10% d'action en plus soit 5% de plus par an que ce qui est cité. Air liquide surperforme donc le sp500

@RomanPaillet 4 месяца назад

C'est intéressant : il faudrais que je vois si l'abondement en action est pris en compte dans le calcul de la perf. (mais même dans ce cas-là la performance d'air liquide sera très proche de celle de l'indice).

@Klaimm 4 месяца назад

Est-ce que tu en as déjà bénéficier ?? Ma première prime sera qu’en 2026..

@mx6227 4 месяца назад

@@Klaimm ça sera la première année pour moi l'action gratuite, par contre je ne vais pas bénéficier des 10% de dividende supplémentaires car il faut détenir les actions au nominatif depuis au moins deux ans

@venghao 4 месяца назад

@@Klaimm pour quelle raisons est-ce que tu n'en bénéficiera qu'en 2026?

@shloch2007 4 месяца назад

Je suis investisseur niveau 1+2 simultanément 😂

@RomanPaillet 4 месяца назад

On peut en effet mixer les stratégies ;)

@rickydupoitou4841 4 месяца назад

Je suis investisseur niv 4 car j'ai découvert l'Investissement avec un grand I il y a 2 ans en suivant la formation de Mattieu Louvet (Après avoir suivi ses vidéos gratos sur YT). Tu as d'ailleurs eu l'occasion d'entendre ses arguments lors de ton échange avec lui, sur la puissance d'un investissement équilibré core + satellite. Mais entendre et comprendre, c'est différent...chacun sa "formation" à vendre 🤭 Perso, je n'ai pas le temps de choisir des actions et je préfère les ETFs diversifiés. Cela me dégage suffisamment de temps pour bosser plus afin d'augmenter régulièrement mon DCA mensuel d'invest' et choisir d'autres classes d'actifs en complément, qui permettent une sécurité et une régularité des plus values. Allez, je file...ça me gonfle cet algo YT....pffff

@RomanPaillet 4 месяца назад

Merci pour ton retour ! Les ETFs sont aussi une très bonne solution d'invest ;)