Сколько ETF покупать? / Ложная диверсификация

Подписаться 144 тыс.

Просмотров 51 тыс.

50% 1

В этом ролике обсудим вопросы, связанные с диверсификацией портфеля пассивного инвестора. Какое минимальное количество ценных бумаг стоит покупать? Как повысить диверсификацию своего портфеля и не ошибиться при выборе акций? Что происходит в случае ликвидации ETF и как часто закрываются фонды?
Поддержать канал на Patreon (спасибо!): / investscience
Поддержать канал, карта (спасибо!): 5536 9138 0537 8086
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
--------------РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ---------------
► Tinkoff Black - моя основная карта: www.tinkoff.ru/sl/1i3roccjfC9
► Тинькофф Инвестиции - удобный брокер, но с высокими комиссиями: www.tinkoff.ru/sl/60uGIV42LGD
► Брокер Открытие - менее удобный брокер, но с низкими комиссиями: open-broker.ru/loyalty/?u=1-1...
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если капитал менее 10.000$
--------------РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ---------------
Собираем портфель на Мосбирже - • Портфель из ETF на Мос...
Портфель из ETF через Interactive Brokers - • Портфель из ETF через ...
Российский или иностранный брокер? - • Российский или иностра...
--------------------------ИСТОЧНИКИ---------------------------
Number of closed Exchange Traded Funds (ETFs) in the United States from 2002 to 2020 - www.statista.com/statistics/2...
FinEx USA UCITS ETF - finex-etf.ru/products/FXUS
FinEx USA Information Technology UCITS ETF - finex-etf.ru/products/FXIT
MSCI ACWI Index - www.msci.com/our-solutions/in...
FTSE Global Equity Index Series - www.ftserussell.com/products/...
---------------------------ТАЙМКОДЫ----------------------------
00:00 Вступление
00:15 Два портфеля
01:20 FXUS + FXIT
02:23 Портфель без пересечений
05:09 Портфель из одной бумаги
06:13 Ликвидация ETF
09:10 Телеграм и Патреон
09:34 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции

Опубликовано:

25 июл 2024

Ссылка:

Скачать:

Готовим ссылку...

Добавить в:

Мой плейлист

Посмотреть позже

Комментарии : 526

@invest_science 2 года назад

Хочу поблагодарить спонсоров этого видео - всех, кто поддерживает мой канал донатами на карту (5536 9138 0537 8086) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science

@dont.try.to_search 2 года назад

Есть ли у вас видео по обоснованию, почему рынки должны расти в перспективе?

@web-fronted1188 2 года назад

Спасибо вам за ваши видео! Я благодаря вам перешёл на инвестирование в фонды в основном! Ранее не обращал внимание на этот инструмент, но вы смогли открыть мне глаза, за что вам ещё раз спасибо!

@user-sm7di2qs6l 2 года назад

ВАШИ ВИДЕО- это ТОЧНЕЙШИЕ УРОКИ. ПРИ ЧЕМ, только родится вопрос- СРАЗУ ВЫХОДИТ ВИДЕО!))) Спасибо!)))))

@user-lo4lz2hu1y 2 года назад

Как всегда полезно и познавательно. Благодарю Вас за ваш труд.

@dozafutbola 2 года назад

Отличные мысли, спасибо!

@Zarathustra136 2 года назад

Ура, новый выпуск! Антон, даёшь образование в массы! Спасибо за выпуск

@user-oo4lp8se9r 2 года назад

Отличная работа! Спасибо, Антон!

@user-hn5mu6lz6p 2 года назад

Очень хороший и полезный канал, спасибо автору за видео

@dolly5281 2 года назад

Спасибо, как всегда не устаю благодарить! 🔥👏👍

@sergeigusev4204 2 года назад

Антон, большое спасибо за видео! Как всегда чётко и по делу

@user-xp4bd9cm8f 2 года назад

Антон, как всегда спасибо!

@iluhache3731 2 года назад

Спасибо за видео , классный обзор-разбор👍

@freestylebusiness3546 2 года назад

Спасибо, очень информативно и интересно.

@user-ji6dz1kk8x 2 года назад

Как всегда супер!

@user-ci3fm1jx1m 2 года назад

Отличное видео благодарю

@user-hh9mo3tq2q 2 года назад

Благодарю за адекватное видео, доходчивое объяснение без "воды"

@user-pt6qs4wy3g 2 года назад

Благодарю за видео. Комментарий в поддержку и продвижение канала!👍🚩🚩🚩

@Life_Investor 2 года назад

спасибо, интересно!

@user-lc3rw5nu3v 2 года назад

Антон вы молодец после ваших видео обратил внимание на фонды. Стараюсь докупать.

@user-tm5os1cr3v 2 года назад

Спасибо Антон, очень полезный ролик.

@user-gy6ps5qy7g 2 года назад

Спасибо. Очень полезная информация.

@konstantinalekseev9465 2 года назад

Антон, спасибо большое за Ваш труд!

@user-sj4jf2oo2f 2 года назад

Спасибо вам за очень полезный контент.

@rpgrpg8064 2 года назад

Мне очень нравится смотреть твои видео, но кроме ютуба меня нет не в телеграме не еще где либо, поэтому прошу продолжай выпускать ролики в ютубе

@ПереездвКраснодар-СергейСурков 2 года назад

Спасибо за ролик! Лайк 👍

@vn2690 2 года назад

Спасибо за полезное видео!! А есть фонд на амер акции Не из SP500 на мосбирже ,,для неквалов?

@artemsmirnov4670 2 года назад

Ого, ещё и телеграм есть. Пойду нажму кнопку подписаться)

@user-mp3xq4nt1d 2 года назад

Спасибо!

@user-fx1ws9sv1t 2 года назад

Благодарю за информацию! 💥Вот только мне не понятно, почему в фонде Тинькоф (зелёная энергетика) добавлены 2 компании по недвижимости (reit) 🤔. Разьясните, пожалуйста.

@user-ly7cu5nf6l 2 года назад

Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!

@a_lex7484 2 года назад

Видео очень полезно! Подтверждает личные наблюдения.

@xxtdqxx 2 года назад

нужно ещё учитывать налоговое законодательство и доступность акций и фондов для покупки. Например в Финляндии доход от акций имеет 15% скидку с налогов, а вот доход от фондов облагается 30% (доход это дивиденды и продажа). Также в Европе нельзя купить некоторые etf и приходится искать альтернативные и, чаще всего, с другими комиссиями.

@Gipsokarton23 2 года назад

В Ирландии ты наверное хотел написать

@xxtdqxx 2 года назад

@@Gipsokarton23 Нет, в Финляндии. Видать закон такой-же.

@bomj_s_drobovikom 2 года назад

@@xxtdqxx в финке вообще какие-то конские комиссии и налоги. По 8 евро за сделку…

@xxtdqxx 2 года назад

@@bomj_s_drobovikom Ну это в нордее, а вот в saxo будет 2 евро

@bomj_s_drobovikom 2 года назад

@@xxtdqxx а в РСХБ 0,015% (пятнадцать тысячных) от суточного оборота сделок))

@_Juicy_1 2 года назад

В поддержку )

@avto-r 2 года назад

Всё отлично!

@binancehighlights4038 2 года назад

Можно какое-то видео о подводных камнях ETF на развивающиеся страны? Как на кучку стран, так и фондов на одну конкретную развивающуюся страну. Потому что я нашёл только риски купить фонд, в котором 60% бумаг будет из компаний развитых экономик. Что-то мне подсказывает, что на этом подвохи не закончены. Было бы здорово увидеть видео об этом

@dark8knight 2 года назад

Посоветуйте фонды акций и облигаций с реинвестированием: все страны, все сектора и все капитализации.

@Alexander_432 2 года назад

даёшь ещё больше классных видео!!!!!

@Soros_George 2 года назад

Спасибо, Антон! Сделай выпуск о жизни в Грузии. Плюсы,минусы,отношение к приезжим. Было бы интересно узнать адекватное мнение

@alex2green 2 года назад

Таких видео много на Ютубе, но лучше всего съездить самостоятельно и всё узнать

@newlife1036 2 года назад

Тебе этой Грузии на каждом углу недостаточно? Попробуй подойти и сфотографировать нелегальный ларёк для отправки жалобы в ККИ - сначала угрозы физической расправы с ярко выржженным грьюзиньсккым аакцэнтом "Слищщищщь ти, я тэбэ очьеень болна дэлат буду!", потом преследование до дома, потом случайное выпадение из окна 20го этажа

@Soros_George 2 года назад

@@newlife1036 может быть мы хорошо знакомы и давно на ты? Я к вам ( прости,к тебе) не обращался, комментарии из личной жизни приводить не просил. Проходим мимо

@Andr0meda.s 2 года назад

Спасибо Очень полезно Но я не очень люблю etf

@Madina_Zhamahanova 2 года назад

Антон , благодарю вас за видео , это очень ценная информация. На днях ,я стала квалифицированным инвестором. Где найти информацию о фондах на весь мир, чтобы они были были экономически выгодными по комиссии, налогу на прирост и без дивидендов? Ещё раз огромное спасибо за ваш канал и труд!

@invest_science 2 года назад

Рекомендую сначала посмотреть вот это видео: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-_8XR5MQry6I.html Да, оно про Interactive Brokers, но просто при просмотре мысленно замените "IB" на "статус квала", и суть не изменится. Не факт, что покупка фондов через статус квала будет для вас выгоднее.

@petrovi4_ 2 года назад

@@invest_science статус квала не даёт возможность купить другие етф по сути, так там есть минимальный порог на сделку, а он довольно ощутимый (у разных брокеров отличается, в ВТБ этот порог 10000 у.е., в тинкоф - 1000 у.е, насколько я помню).

@3eHuTnuTeP 2 года назад

Смотрю Антона несколько месяцев, очень много полезного узнал, спасибо. Благодаря его видео составил портфель: 75 акции (FXUS 40%, FXDM 18, VTBE 8, FXRL 4) 20 облигации (SBGB 15, FXRB 10) и 5% FXGD. Думаю ещё битков взять процентов на 10, чую в них потенциал нового золота😉

@newlife1036 2 года назад

Смотрю Антона с первых выпусков. Вложение всей котлеты в Тинькофф 18 марта 2020 принесло 300 процентов. А вам успешно следовать заветам морально устаревшего 90-летнего деда

@3eHuTnuTeP 2 года назад

@@newlife1036 ага, а я в 2021 выиграл миллиард в русском лото, купил билет и все, хз чего все мудрят. ради развлечения в инвестиции закинул на пенсию внукам, а вы и дальше выискивайте новые тиньковы на всю котлету

@temyrneva1116 2 года назад

@@newlife1036 хаха почти все все акции после марта 2020 сделали 300%! Что же вы раз такой умный не вложилось на всю котлету в Теслу? Тогда сделали бы 1000%!!! А может лучше вложились бы в алибабу и обосрались бы на -60% своей котлеты, как это вышло у тех кто не смог угадать.

@v.layman.9142 Год назад

Без сомнений, лучший инвестиционный канал

@nomad9102 2 года назад

Спасибо, Антон. Как всегда, отличное видео. Созрела пара вопросов: 1. Есть ли предел диверсификации? Какой из индексов исторически показывает лучшую доходность на скользящих периодах, S&P500 или Russell 3000? Индекс на весь рынок США или на рынок всего мира? 2. Какие недостатки у широкой диверсификации?

@invest_science 2 года назад

1. Предел есть - рыночный риск: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-0MuWZcOKkXE.html 2. Сложно достичь в некоторых ситуациях, не всегда инструменты для этого доступны.

@newlife1036 2 года назад

*Бляха муха, где же ты раньше был? Лайк, подписка. Давай ещё про индикаторы обзор (которые есть например, на графиках в инвестинг ком), особенно RSI, который прозрачно намекает о хорошей точке покупки или продажи акций*

@user-f5tv8vg8v 2 года назад

тут канал не про индикаторы и поиск точек входа

@newlife1036 2 года назад

@@user-f5tv8vg8v Привет, новичок. Этот канал о правильном подходе к инвестированию. Тебе ещё предстоит посмотреть выпуск про исследование Charles Schwab, в котором говорится о разнице в итоговом результате между 5 разными инвесторами

@user-f5tv8vg8v 2 года назад

@@newlife1036 я его смотрел. может лучше подскажешь видео, в котором автор этого канала рассказывает, что нужно пользоваться индикаторами чтобы найти точку входа?

@romsik2 2 года назад

держу VGEU и VUSA. Примерно 30/70%. VUSA дополнительно пичкаю QDVE. VUSA и VGEU дополнительно пичкаю XDWH. QDVE держу 25% от VUSA и XDWH держу 25% от суммы VGEU + VUSA. В общем, довольно неплохо идет в рост, но и падает также хорошо :) Еще собираю дивидендный портфель так, чтобы каждый месяц что-то капало. на это что-то покупаю еще ETF.

@avgory 2 года назад

Спасибо за просветительскую работу! Канал поменял мое представление об инвестировании. Есть вопрос: Антон, подскажите, пожалуйста, где почитать про иностранные etf? Их куча. Здесь упоминали VT. Есть ITOT, например. Можно ориентироваться на Vanguard или iShares. Как правильней выбрать? Может быть есть удобные ресурсы с рейтингами и сравнением?

@user-ok3do2hn6q 2 года назад

Антон, спасибо. Перестала ориентироваться на дивиденды. Есть VT и VXUS в портфеле и VOO ещё

@ayyl_investor7523 2 года назад

вы совершили те ошибки, про которых Антон рассказывает в видео. в VT уже есть VXUS и VOO вы превысили принимаемый риск и снизили диверсификацию

@user-ok3do2hn6q 2 года назад

@@ayyl_investor7523 у меня их мало, 5%. Почему бы не сделать 25%? А остальное на VOO и VXUS.

@ayyl_investor7523 2 года назад

@@user-ok3do2hn6q так посмотрите видео еще раз. там говорится почему не стоит этого делать

@user-ok3do2hn6q 2 года назад

@@ayyl_investor7523 а я почему-то подумала, что надо VT увеличить. Ну спасибо за замечания, я бы совершила эту ошибку. Успехов Вам в инвестициях.

@ayyl_investor7523 2 года назад

@@user-ok3do2hn6q VT это все акции мира. в целом достаточно этого фонда и все. это если мы говорим об идеальном балансе риска/доходности. а что делать дальше, это ваше усмотрение. спасибо, и вам удачи!

@HAMMER8056 2 года назад

С ИИС тоже меньше мороки перевести на основной счёт при надобности, 250 рублей за эмитент в ВТБ.В России это 2-4 фонда. Ждём новых совместных проектов с другими блогерами.

@CardMagicish 2 года назад

берут за одну бумагу ? или не важно сколько, например акций сбера я переведу все-равно будет 250?

@Inlog2023 2 года назад

@@CardMagicish Вроде, да, это с 1 эмитента

@rasskazovustin8893 2 года назад

добрый день. спасибо за видео! подскажите пож., есть ли на мосбирже ETF/БПИФ на все компании США, а не только SNP500?

@invest_science 2 года назад

В FXUS больше компаний, чем в S&P 500. Но на самом деле здесь этот пример скорее для иллюстрации, поскольку S&P 500 и без того охватывает почти весь рынок, если смотреть по капитализации.

@user-we5ps2uu5s 2 года назад

Антон, здравствуйте! Очень нравится Ваш канал, спасибо за информативные видео! Осветите, пожалуйста, момент диверсификации при продаже активов. Вот, к примеру, у нас есть ЕТФ из которого мы выводим средства на падении рынков, и приходится «затягивать пояса», но при этом если держим отдельные акции, то часть из них падает сильно, часть - не очень, возможно, что есть сектора или компании, которые будут расти даже в кризис. Не будет ли выгоднее продавать эти выросшие акции, при этом оставляя потенциал роста для тех, которые просели в данный момент сильнее? Ну, или оценить перспективу отдельной бумаги на момент продажи и избавиться от неё? В общем, интересно, если мухи будут отдельно от котлет, как в ЕТФ, то не получится ли так, что среднее будет серьезно проигрывать🤔Буду благодарна за ответ:)

@invest_science 2 года назад

Здравствуйте! Если коротко - нет. Более того - есть аргументы и в пользу обратного. Есть очень известная аномалия "momentum" (импульс). О ней я немного рассказывал, например, здесь: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-kom4K9QSWsQ.html Недавно упавшие акции в дальнейшем показывают результат чуть хуже, чем недавно выросшие. Учитывая моментум, стоило бы наоборот продавать недавно упавшие активы, а недавно выросшие продолжать держать/покупать. Это ни в коем случае не призыв к действию, эксплуатировать эту аномалию очень сложно (если вообще возможно). Почитать об этом коротко можно тут, только не открывайте русскоязычную версию статьи, можете просто автоперевод использовать: en.m.wikipedia.org/wiki/Momentum_(finance) При этом если акция упала НЕ НЕдавно, а падает уже несколько лет, то наоборот она, вероятно, имеет более высокую ожидаемую доходность (из-за value premium), об этом я говорил тут: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-ZwXoxOZbc1I.html Может будут ролики об этом, но это очень долгая и сложная тема.

@user-dy2op5pm4k 2 года назад

Антон, спасибо ! Держу fxus, fxdm, fxes, fxru, fxde. Планирую fxit, fxre

@holdindex 2 года назад

В равных долях?

@user-dy2op5pm4k 2 года назад

@@holdindex fxde и fxes меньше.

@holdindex 2 года назад

@@user-dy2op5pm4k комиссия у этих фондов не маленькая конечно...

@user-dy2op5pm4k 2 года назад

@@holdindex а какие альтернативы есть для неквалов?

@holdindex 2 года назад

@@user-dy2op5pm4k по факту на данный момент никаких, ждем пока зарубежные фонды пустят на наш рынок. Я пока из индексных фондов держу - три фонда Тинькофф - индекс Мосбиржи, сп500 и Европа 50, в трёх валютах. Но очень жду зарубежные, комиссии сейчас очень глаз режут. В фондах Тинькофф ещё и налог с дивидендов внутри фонда 30%! при реинвестировании. (Кроме индекса Мосбиржи)

@user-hk9uq9eh4j 2 года назад

Тогда подскажите бпифы на акции сша без s&p 500?

@user-nb6ol7ot4r 2 года назад

Спасибо за ролик! Как думаете, пустят ли иностранные ETF на российский рынок? Вроде говорили, что с 1 апреля 2022 года, стоит ли надеется на это?

@invest_science 2 года назад

Скорее всего пустят, но нужно понимать, что сами провайдеры не будут отвечать за торги в России. Листинг неспонсируемый

@askartimofeev 2 года назад

@@invest_science а что это значит? Не будет маркет-мэйкеров или в чем отличие?

@katarinakaram8812 2 года назад

Здравствуйте! Как посмотреть индекс maxi по странам?

@user-ws6ie1rx6l 2 года назад

Антон, расскажите, пожалуйста, про фонд VTBB.

@artemart9174 2 года назад

Антон, спасибо за ролик. А фонды каких компаний на американском рынке вы можете рекомендовать? Вангард, блекрок, .....?

@invest_science 2 года назад

Vanguard, Ishares, SPDR

@artemart9174 2 года назад

@@invest_science спасибо

@user-nn8il3ct9d 2 года назад

Разберите пожалуйста фонды по евробандам. Или отдельные евро бонды( рынок США)

@user-wd1gx6rb9q 2 года назад

Здравствуйте! Подскажите, а стоит ли покупать несколько почти одинаковых фондов для диверсификации? Например FXUS + SBSP на США.

@invest_science 2 года назад

Ответ в этом видео

@user-qz8ot1iv2c 2 года назад

Спасибо. Как вы считаете, Китай стоит держать в каком проценте от портфеля? Спасибо

@invest_science 2 года назад

Видео об этом: 1. ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-dkIcOvidegg.html 2. ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-fZ_odRE2eSo.html А ещё можно всю серию роликов по составлению портфеля посмотреть: ru-vid.com/group/PLhYAriBcJ7WWPDlo96P0CZtY8sOtkRxNf

@user-qz8ot1iv2c 2 года назад

@@invest_science спасибо

@naz1anmak 2 года назад

Будет разбор индексного портфеля Киры юхтенко?)

@easy_stocks 2 года назад

Раньше рассматривал FXWO и FXRW как простой способ для диверсификации по глобальным рынкам, но теперь понимаю, что не хочу переплачивать комиссию, а собрать портфель из других ETF также на весь мир достаточно легко)

@Andrew_T.. 2 года назад

Имеете ввиду, что на фонды на глобальный рынок выше процент на обслуживание?

@easy_stocks 2 года назад

@@Andrew_T..да, комиссии повыше

@user-do4bv7qx8h 2 года назад

@@Andrew_T.. там вроде на глобальный рынок 1,36% в год, тогда как FXUS например или FXDM 0,9% только.

@alekseix257 2 года назад

Я тоже рассматриваю FXWO. А какие альтернативы на брокере ВТБ неквалу?

@Dmitry_7319 2 года назад

@@alekseix257 никаких ) мир можно собирать только из фондов Финекса пока .. но ни fxwo ни fxrw не держу. Там слишком мало бумаг и такая же низкая диверсификация

@user-tm5zt7mj8h 2 года назад

Добрый день! Большое спасибо за труд. Можете разъяснить момент с долгосрочным владением, когда не требуется уплачивать налог с продажи. Это действует только на брокерском счёте или и ИИС? Только с российскими акциями? Распространяется на фонды? Спасибо!

@invest_science 2 года назад

Здравствуйте. Только с обычным брокерским счётом. Распространяется на бумаги, торгующиеся на российских биржах, включая ETF.

@Inlog2023 2 года назад

@@invest_science Разве ЛДВ не работает на иис-А?

@invest_science 2 года назад

@@Inlog2023 нет, но при закрытии ИИС можно перевести бумаги на обычный брокерский счёт, где ЛДВ будет работать. Но это может быть сложно и не бесплатно.

@user-ji8ku5ok2o 2 года назад

Это все та да.вот только не стоки забывать что отдельные сектора тоже ведут себя по разному. Лично у меня в портфеле есть и айти сектор, и недвижимость и Снп500 и на всю Америку. Это так для примера. И я конечно же знаю что это все пересекается. Вообщим мой портфель состоит из 13 ETF. И все только на акцыи.

@shmel1320 2 года назад

Хорошая подача. Спасибо. Случайно, Николай Тулин, не твой старший брат?

@invest_science 2 года назад

Спасибо! Нет)

@wairdus 2 года назад

Антон, каким телесуфлёром пользуетесь, если не секрет? Спасибо за видео!

@invest_science 2 года назад

Ноунеймом с АлиЭкспресса, не знаю как называется)

@user-vz9dr2sq7v 2 года назад

Добрый день, Антон. Лайк, подписка и комментарий в поддержку канала. У меня к Вам есть пара вопросов. В связи с повышениям ключевых ставок в мире , облигации набирают популярность. Есть какая-то существенная разница между еврооблигацией и обычной облигацией , не считая их высокую изначальную номинальную стоимость и валюту покупки? А второй вопрос, на данный момент я вижу много интересных еврооблигаций , даже не для квалов, но меня пугает история отдельного выбора бумаги, так как номинал от 1к $. Отсюда логика нужен етф , либо бпиф, но когда ты видишь их отрицательную доходность, пропадает всякое желание. Такая же ситуации и с бпиф на офз. Возможно вы уже готовите сюжет на эту тему, я думаю Вашей думающей аудитории будет интересно получить на это ответ. Спасибо за труд, процветания каналу.

@invest_science 2 года назад

Здравствуйте. Отличается валюта. БПИФы и ETFы на облигации показывают тот же результат, что и облигации. Вы сами пишете, что ставки выросли. Раз выросли, значит облигации должны были упасть - вот они и упали, в том числе в фондах.

@user-vz9dr2sq7v 2 года назад

@@invest_science Добрый день. Согласен что это одно и тоже. Но есть некоторое не понимание ситуации. Например если взять облигацию купленную несколько лет назад и фонд на те же облигации , в динамике мы увидим что они упали в цене. Однако на сколько мне известно фонды не держат облигации до закрытия и получения полной стоимости бумаг, а мы можем дождаться купив отдельные облигации. Поэтому как мне кажется решение все отдавать в управление(фонды) не выгодно. В идеале я бы не искал фонд, а выкупил большое кол-во еврооблигаций, но как я писал ранее номинальная цена высока. Поэтому прошу осветить вопрос работы фондов. Что они делают с датой погашения ?

@invest_science 2 года назад

@@user-vz9dr2sq7v фонды не держат облигации до погашения, а продают, например, за год до него. Из-за этого поддерживается чуть более высокий уровень риска и ожидаемой прибыли, чем если бы мы держали их до погашения. Разница может показаться принципиальной, но на самом деле она не столь велика. Даже если нужно продать только что упавшую облигацию, на эти деньги будет приобретена более длинная, которая тоже, вероятно, недавно упала.

@user-vz9dr2sq7v 2 года назад

@@invest_science Благодарю Вас.

@oilocean 2 года назад

Здравствуйте, Антон! Спасибо за вашу работу, всегда с интересом смотрю ваши видео. Хочу задать вопрос - а как можно защититься от риска изменения курса национальной валюты? Если мы говорим о ее девальвации, то про это сказано уже много - покупай твердую валюту (доллар), и будет тебе счастье. Но как защититься от риска РОСТА национальной валюты? Положим, вкладывал-вкладывал я в S&P500 10 лет, а потом Путин взял, да и помирился с западом, нефть выросла до 250 р. за бочку, и рубль вырос до 25 р. за доллар. Если я покупал S&P, положим, за 75 р/доллар, то мой капитал сразу рухнул в три раза. Существуют ли стратегии защищающие и от девальвации и от роста?

@invest_science 2 года назад

По этой причине (и не только) обычно рекомендуется полностью хеджировать консервативную часть портфеля (облигации) в валюту своих целей, а также делать небольшой перевес в акции своей страны.

@hamster8064 2 года назад

Скорее метеорит ☄️ воткнётся, чем рубль подорожает)

@oilocean 2 года назад

@@hamster8064 ну, при долгосрочном инвестировании, т.е. лет через тридцать возможно и то и другое.

@user-vm8pn8mp8y 2 года назад

@@hamster8064 в Челябинск прилетал недавно, вот уж чего не надо!!!

@web-fronted1188 2 года назад

Вот портфель составил из фондов, где основы это FXUS,VTBE,FXDM и ещё бпиф на рос акции немного. Думаю, диверсификация в таком случае имеется )

@Elena_818 2 года назад

Это идеальное сочетание

@web-fronted1188 2 года назад

@@Elena_818 Вот тоже так же думаю) Неплохой вариант это уж точно :)

@vasilisadmitrieva 2 года назад

а облигации не добавляете?

@web-fronted1188 2 года назад

@@vasilisadmitrieva Вот сейчас думаю над этим. Потому что это просто напросто выгодно, т.к с купонов буду покупать фонды)

@iii487 2 года назад

Вопрос не совсем по темпе, но тоже по фондам: Есть ли ресурс, мониторящий качество работы фонда? Например недавно 2 раза видел как из FXDM на пару минут выходил маркетмейкер(один раз из покупок, второй раз из продаж), но вдруг это был баг у приложения моего брокера и с FXDM все норм?

@user-f5tv8vg8v 2 года назад

это у финекса такой маркетмейкер криворукий или хитрожопый, поэтому и проливы случаются даже на fxmm

@user-nw8xn3dt8q 2 года назад

Скажите пожалуйста, может быть в России с учётом такой нестабильности и в политике, и на рынке, стоит также делать диверсификацию фондов? Например, условное соотношение акций США в портфеле на 48 % разделить на два фонда, один финекс us, а второй из какого то бпиф на us?

@user-up7uq1mf5e 2 года назад

На мосбирже логично иметь пару одинаковых етф, на случай ликвидации одного из них , ради лдв

@fghfdr3168 2 года назад

Расскажите, пожалуйста, про вот этот момент в инвестинг брокерс "Требуется предварительный депозит в размере 10 000 USD (или эквивалентная сумма в другой валюте), который будет зачтен в счет комиссий за первые 8 месяцев." А также комиссию с 9 месяца по 2000 долларов

@invest_science 2 года назад

Здравствуйте. Не знаю, о чём речь.

@user-uc7fz7xi8t 2 года назад

Если инвестировать через иностранного брокера, то будет действовать льгота долгосрочного владения?

@tarasg7122 2 года назад

нет

@mamairuslan14 2 года назад

Спасибо за видео! Антон, скажите пж: 1. Какие есть фонды без SP500 2. Как правильно составить пропорции между SP500 и фондом без SP500. У меня к примеру куплен SPY?

@invest_science 2 года назад

1. Посмотрите ролики "Соотношение стран" и "Выбор ETF" 2. Посмотрите ролик про составление портфеля через Interactive Brokers

@mamairuslan14 2 года назад

@@invest_science спасибо

@Gaunteros 2 года назад

Спасибо за интересный рассказ. Вы ранее говорили, что волатильность портфеля можно снизить облигациями. Например в доле 10% от портфеля. А вот стоит ли диверсифицировать уже долю облигаций? Например покупкой ETF на рос. облигации+ETF американские облигации. (напр. 60к40) При условии, что инвестор собирается продолжать жить в России. Не как инвестиционная рекомендация, а чисто математически и статистически? 🙂

@invest_science 2 года назад

В основном - нет. Есть смысл брать облигации мира с хеджем в валюту своих целей (для рубля такого фонда нет). Но это "в основном". С Россией всё немного иначе. Российские облигации и без того несут высокий риск, поэтому добавление доли иностранных облигаций в долларах США действительно исторически снижало волатильность, поэтому для инвестора из России ответ будет "возможно" :)

@maikllogvinov2705 2 года назад

День добрый! Подскажите пожалуйста какие фонды или какой фонд, Вы лично держали бы в портфеле Тинькофф инвестиции? Это не праздное любопытство, мне понравились Ваши видео о выборе одного инвестиционного фонда, хочу попробовать. Подскажите пожалуйста. Только не знаю где увидеть ответ на этот вопрос?

@invest_science 2 года назад

Брокер принципиальную роль не играет. Я бы держал рынок всех акций + доступных облигаций в пропорциях, которые соответствуют моим целям.

@cosmona1t 2 года назад

Антон, у вас уже есть материала на пару книг. Напишите только, я бы купил их все! И себе и друзьям и коту. Заработать на этом вряд ли выйдет с российскими то издательствами, хотя, подписчики книги расхватают.

@prigl4548 2 года назад

Даже покупать 2 разных глобальных фонда на sp500 может иметь смысл для оптимизации налогов. Имея 2 инструмента с разной переоценкой, можно выбирать какой из них сейчас выгоднее продавать (например при жизни на капитал). Важно лишь понимать что ты делаешь и не считать это диверсификацией.

@user-f5tv8vg8v 2 года назад

а как определить переоценку и как она возникает?

@kostaltyn6772 2 года назад

есть ли смысл диверсифицироватся между фондами?) например покупать не только FXUS. А разделить долю акций США еще на 3 например... часть FXUS, часть TSPX, часть SBSP.(сохраняя при этом общую пропорцию акций США в том же размере относительно всего портфеля)

@invest_science 2 года назад

Это видео как раз об этом, по крайней мере вторая его половина (или около того)

@user-zf8ly4ks2w 2 года назад

👍

@user-rt9li6ib4r 2 года назад

О! Свежачок )

@alezandr3215 2 года назад

Спасибо за контент. Инвестирую только в fxus и fxdm и пополняю его каждый месяц. Это лучше чем возиться с отдельными бумагами.

@user-ec3xv1uc1t 2 года назад

И как успехи? Сколько % доходность выходит годовых?

@alezandr3215 2 года назад

@@user-ec3xv1uc1t Про успехи говорить рано, только начал.

@user-do4bv7qx8h 2 года назад

Ещё VTBE советую взять. Это фонд на развивающие рынки. Тогда вы весь мир практически покроете с тремя этими фондами. На 15% от портфеля его взять можно, так как именно такая доля капитализации развивающих рынков в мире.

@Andrew_T.. 2 года назад

@@user-do4bv7qx8h а в каких случаях фонд на развивающийся рынок будет себя чувствовать лучше развитого? Кризис - так и развивающийся огребет не чуть не меньше, а может и больше Рост экономики - так развитые рынки больше вырастут

@dob1974 2 года назад

а, как же другие страны? Получается, что вы весь мир разделили на США и развитые страны?

@nvca 2 года назад

Антон, а вы анализировали фонд FXWO (Акции глобального рынка). Выгодно ли ограничиваться одним этим фондом или лучше делать все-таки диверсификацию, как на видео?

@invest_science 2 года назад

О нём будет видео. Это не полностью пассивный фонд на акции всего мира - там всего 7 стран, пропорции не рыночные, а комиссии повышенные.

@mamairuslan14 2 года назад

Подскажите пж. Кто-нибудь разобрался, какие есть ETF на акции США без SP500?

@dimaseinorel2r346 2 года назад

Красава

@irred3804 2 года назад

Здравствуйте, Антон! Подскажите, пожалуйста. Возможно, было про это видео или ещё какой ответ от вас. Есть ли смысл копировать индекс вручную? Собирая портфель, копирующий его. Говорят, так можно как минимум снизить ошибку слежения. Спасибо.

@MrDim76 2 года назад

По поверхностным прикидкам, при копировании индекса вручную вы, вероятно, снизите ошибку слежения, но одновременно упадет и потенциальная доходность, т.к. сделки купли-продажи ЦБ облагаются НДФЛ, ну и про комиссии брокера/биржи не следует забывать.

@dimadima5232 2 года назад

Привет, что думаешь о REIT? Скажем о ETF VNQ. Для диверсификации портфеля(ответ не для инвестиционного совета, а в целом мнение о REIT)

@invest_science 2 года назад

Был такой ролик: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-FKHVeNsTIAA.html

@xBUSH1DOx 2 года назад

Здравствуйте Антон! Вопрос не по теме видео, но меня лично, и думаю многих, волнующий. Можно ли по истечении 3х лет перевести цб с ИИС на обычный брокерский счет при его закрытии, какие налоги и комиссии при этом нужно будет уплатить? Ведь не всегда хочеться распродавать портфель, особенно если он в просадке, а так же платить комиссию брокеру за сделки и налог с прибыли, т.к. ЛДВ не работает на цб, купленные на ИИС.

@invest_science 2 года назад

Можно перевести бумаги, но это может стоить денег. Нужно смотреть, что будет выгоднее. Что касается просадки - здесь наоборот всё проще, можно продать в минус и сразу купить те же бумаги уже на обычном счёте. Налогов не будет, если бумаги "в минусе"

@zheka77111 2 года назад

Сразу бы сказал про ковариацию активов по Марковицу

@user-xg9pn4we8k 2 года назад

А есть критерии при которых выгодно собирать портфель из отдельных акций отраслевых компаний а при каких брать отраслевой ЕТФ?

@invest_science 2 года назад

Мне сложно представить ситуацию, при которой мелкому частному инвестору стоит покупать отдельные акции или отраслевой ETF... Только если нет доступа к ETF на широкий рынок, но доступ сейчас есть для резидентов почти любой страны мира.

@user-dx4mx4qs1g 2 года назад

Антон, добрый день! Подскажите, пожалуйста, как изменится для инвесторов покупка финекс Совком банком?

@user-nr5px9pm3e 2 года назад

А что есть какая-то информация?

@user-dx4mx4qs1g 2 года назад

@@user-nr5px9pm3e вчера Вам ответил, но куда то исчез мой ответ.. может кто удалил.. в Яндекс легко найти эту новость: "Совкомбанк" выкупил у FinEx доли в двух британских инвесткомпаниях

@user-nr5px9pm3e 2 года назад

@@user-dx4mx4qs1g так-так, это уже интересно...

@AVVAVTO 2 года назад

Спасибо за видос. ETF в недвижку ETF в продовольствие ETF в айтисектор Тоесть инвестиции по секторам экономики это не лучшая диверсификация ,всё таки лучше один ETF?

@invest_science 2 года назад

Да, собирать по географии проще, чем по секторам.

@tarasg7122 2 года назад

У секторальных ETF еще и комиссия больше обычно.

@user-oc2my5hu1b 2 года назад

Етф на водку.

@user-uu8sr5sc3i 2 года назад

Добрый день! Какое количество купонов нужно приобрести в фондах: FXRU, FXUS, FXDE на первом этапе, чтобы получить прибыль по итогам одного года!?

@invest_science 2 года назад

Здравствуйте! Ноль, поскольку рынок акций приносит убыток за год с вероятностью около 30-40%. Чтобы быть более-менее уверенным в положительном результате, необходимо инвестировать лет на 15 минимум.

@dmitriypiligrim 2 года назад

Могут ли заблокировать работу бирж в России с иностранными эмитентами из-за санкций?

@user-bv1uz1co8j 2 года назад

Хороший вопрос

@dont.try.to_search 2 года назад

Все возможно

@user-nw8xn3dt8q 2 года назад

Поэтому может быть в России нужно делать диверсификацию в нужных пропорциях также в отношении фондов? Например, в условном портфеле из 48 % акций на США часть акций держать в фонде финекс us, а другие - в бпиф на us. Как думаете?

@ondim01 2 года назад

Здравствуйте. Как считаете. Есть ли смысл покупать ПИФ сбербанка ? Есть разные направления. По отрослям. По компаниям

@invest_science 2 года назад

Здравствуйте. Зачем? ПИФ - активное управление, более высокие комиссии.

@user-yl3vv1xd1g 2 года назад

Здравствуйте. Вопрос, а может и тема для выпуска: выгодно ли покупать акции биржи? Будь то Московская или СПБ? И аналогично на криптовалюте?

@invest_science 2 года назад

Исключать их из портфеля я не вижу смысла. Но они есть в широком рынке акций, дополнительно покупать их тоже нет смысла

@user-yl3vv1xd1g 2 года назад

@@invest_science спасибо

@xaramykt7766 2 года назад

Привет. У меня такой вопрос - если я решу инвестировать путем покупки акций множества эмитентов? Не покупать готовые ETF фонды, а купить например выборку из 100 самых популярных акций эмитентов Мосбиржи? Что я теряю в таком случае, в отличие от покупки готовых ЕТФ фондов?

@invest_science 2 года назад

Время и диверсификацию (вряд ли вы купите большинство акций Европы, Японии и тд)

@user-oc2my5hu1b 2 года назад

Купите голубых и хватит. На носу кризис и из второго эшелона деньги улетят как журавли осенью.

@user-zy1et2iu1g 2 года назад

Подскажите при продаже подарочной акции(которую надо продать в течении 3 месяцев) ЛДВ слетает со всех остальных купленных мной акций, или ЛДВ слетает только с этой проданной подарочной акции.

@invest_science 2 года назад

ЛДВ в любом случае не может "слететь" со всех бумаг, если вы продали не все.

@identitynotestablished9133 2 года назад

Было бы интересно познакомиться с Вашими мыслями по поводу использования зарубежных ETF (после их запуска на мосбирже) против тех, что обращаются. Низкая комса против ЛДВ, что выгоднее на разных сроках. Вряд ли же будет лдв на зарубежные ETF распространяться и на иис их наверное тоже не купишь.

@dont.try.to_search 2 года назад

Есть инфа, что они все таки выйдут в рф?

@identitynotestablished9133 2 года назад

@@dont.try.to_search , в РБК была статья, что предполагаемая дата запуска это 01.04.2022. Если все пройдет как задумано, то случится это уже совсем скоро. Погуглите, думаю, что найдете статью без труда.

@dont.try.to_search 2 года назад

@@identitynotestablished9133 Сильно сомневаюсь в том, что ц нас выйдет что то похожее на voo, скорее это будет похоже на fxwo и fxus по комиссиям, ну или немного ниже

@EvgenyShestakov 2 года назад

Антон, раскрой пожалуйста тему безопасности ETF, в частности Финекса: понятно в теории etf это надежно, но интересуют детали: когда я покупаю пай etf, в этот момент ведь не покупаются реально Акции составляющие фонд - они покупаются потом, при этом новые паи могут создаваться теоретически тут может возникнуть гэп между вложенными деньгами и реально инвестированными и в случае «шторма» на рынке инвесторы в etf могут потерять свои деньги

@invest_science 2 года назад

Когда вы вкладываете деньги в ETF, вы просто покупаете его у кого-то. Представьте, что я продал вам 1 FXUS. Я вам бумагу, вы мне деньги. Финексу тут ничего не нужно делать, акции и так куплены давно и они в фонде. Это упрощённая модель без маркет-мейкера, но суть примерно та же.

@EvgenyShestakov 2 года назад

@@invest_science это понятно, но ликвидность как раз обеспечивает маркет мейкер - по идее он всегда должен удовлетворить спрос - сколько бы я денег не принес или наоборот он должен столько мне продать бумаг фонда или купить у меня - сделки же с реальными бумагами в этот момент нет, и вот тут то потенциально большое поле для спекуляций.