Хватай облигации с плавающим купоном, ПОКА НЕ ПОЗДНО! Вся правда про флоатеры

Подписаться 314 тыс.

Просмотров 28 тыс.

50% 1

🔴Бесплатный онлайн-мастер-класс «Как создать устойчивую инвестиционную стратегию в непростое время?» - maksim-petrov.com/defense_por...
🔴 Бесплатный онлайн-мастер-класс «Как без опыта начать инвестировать?» - maksim-petrov.com/mk4?...
▶ Это 100% УСПЕХ! Моя схема распределения доходов / Как разбогатеть благодаря финансовой грамотности?
• Это 100% УСПЕХ! Моя сх...
Всем привет! C вами Максим Петров
Добро пожаловать на канал выгодных инвестиций MaxCapital
Облигации с плавающим купоном (флоатеры - от англ. «float») защищают капитал от процентного риска. Рыночная цена этих облигаций слабо зависит от движений процентных ставок и большую часть времени находится вблизи номинала.
За счет того, что купон привязан к рыночным индикаторам, индикативная доходность флоатера гибко подстраивается под рыночные условия. Как правило, купон определяется по формуле «базовая ставка + премия».
И поэтому давайте обсудим:
✒️что такое облигации с плавающим купоном?
✒️от чего зависит ставка купона?
✒️какие облигации можно добавлять в портфель?
👍Не забудьте поставить лайк, если видео было полезным!
#облигации #инвестиции #инвестор #акции #офз #пассивныйдоход #инвестиционныйпортфель #финансы #бюджет #распределениедохода #максимпетров #экономика
СТРУКТУРА:
00:00 - Облигации с плавающим купоном
03:24 - Почему инвестировать именно сейчас?
06:00 - Какие облигации покупать?
09:14 - Используйте эту возможность!
11:09 - Вывод✏️
🔴 Будьте бдительны! Остерегайтесь мошенников!
📲 Все оригинальные контакты представлены ниже:
🔹 Подписывайтесь на канал: / @max.capital
🔹 Вконтакте: publicmaxcapital
🔹 Telegram: t.me/MaxsimPetrov
🟧 Яндекс Дзен: zen.yandex.ru/id/6237473fd030...
🎦 Сделано командой "Видеопродакшн студия Николая Велижанина"
clck.ru/34kN8R
🎦 Для коммерческих запросов писать на почту
hello@velizhanin.com

Опубликовано:

2 июн 2024

Ссылка:

Скачать:

Готовим ссылку...

Добавить в:

Мой плейлист

Посмотреть позже

Комментарии : 97

@max.capital 6 месяцев назад

🔴 Бесплатный онлайн-мастер-класс «Как без опыта начать инвестировать?» - maksim-petrov.com/mk4?J3vbWKMFKIw

@melkonti 6 месяцев назад

Я очень ждал именно этот ролик про облигации, изначально ваша тема была, как из 400т.р. с помощью ИИС сделать +112т.р НО вы ушли в сторону квал инвесторов, Умеющих грамотно инвестировать и имеющих большой капитал (6млн+). Откройте отдельный счëт ИИс ровно на 400т.р, и помогите новичкам заработать 52т.р+60т.р. =112т.р которые вы анонсировали. СПАСИБО! Р. S. Я как не считал, больше 96т в год не выходит. Какие только облигации не просмотрел для неквалов с рейтингом не ниже А.

@victorfilippov512 6 месяцев назад

Так если ставка вниз будет идти, то лучше с фиксированной доходность покупать, чтобы на теле заработать

@max.capital 6 месяцев назад

Это опять дурацкий выбор: «или/или». Ну что мешает сделать так, что бы в портфеле были инструменты как с фиксированной, так и с плавающей доходностью? Вы же не Бог? И не знаете, что будет завтра? Хотите жить в Крайнестане?

@victorfilippov512 6 месяцев назад

@@max.capital так флоатеры будут падать в цене при понижении ставки или нет?

@Doshikday 6 месяцев назад

Так мы и так живём в крайнестане😁

@krasilishe 6 месяцев назад

Ты прав, ставку к выборам точно снизят, с плавающим время прошло

@user-qb3yf2pg7l 6 месяцев назад

@@krasilisheне уверен. И на сколько снизят? При ключе 13-14 Флоатеры всё ещё будут давать выше. А при прогнозе по средней ставке в этом диапазоне, как минимум полгода посидеть во флоатерах очень не плохо

@Michael_Vraki 6 месяцев назад

Понятно, что речь идет о долгосрочных инвестициях, но что такое доходность 13-15 и даже 18-20 процентов, если реальная потребительская инфляция составляет 20-25 процентов в год? Может, лучше купить сейчас наличный доллар, а потом скинуть его на росте? Ясно же, что девальвация рубля в короткой перспективе неизбежна...

@paint_draw 5 месяцев назад

Мы помним 17 августа 1998г. Когда ещё вчера доллар стоил 6 рублей 😂 Это сколько процентов за 25 лет?

@user-qb3yf2pg7l 6 месяцев назад

Рассматривать первой же облигацией офз с привязкой к инфляции... Сами говорили, что инфляция официальная ниже ставки. Вот и будете получать 7+2=9 при 15 ставке. Зачем она нужна в этом списке?

@user-fv1bx6hn2b 6 месяцев назад

Спасибо большое, что делитесь ценой информацией.

@zeratulzeratul642 6 месяцев назад

Хороший видосик🤝🍻😎

@user-kx3qf3jq5h 6 месяцев назад

Максим, благодарю, спасибо за выпуск

@max.capital 6 месяцев назад

Благодарю за обратную связь! Ценно!

@Pro_Finsovet_TG-canal 6 месяцев назад

Спасибо. Полезное видео 👌🏻

@user-ep1ig5hd4w 6 месяцев назад

Спасибо вам за видео, как всегда лучший!)

@max.capital 6 месяцев назад

Ценю! 🔥

@user-tw7tb1wd7v 6 месяцев назад

Благодарю за выпуск, за труд

@user-vm1bi3pl5b 6 месяцев назад

Спасибо.

@garlik4446 3 месяца назад

Спасибо всё понятно.

@user-rn1bt4mv8g 6 месяцев назад

Спасибо. RUONIA близка к КС ЦБ, но не равна ей и сейчас немного ниже. Поэтому предлагаю рассмотреть еше олного кандидата в этот список - облигации еще одного государственного банка Росэксимбанка 2Р4 , где купон привязан к КС. Они были размещены сегодня и из-за повышенного спроса спрэд над КС уменьшили с обьявленных ранее 225 бп до 200 бп. Для такого эмитента это очень хорошие условия.

@user-gg6ev5zn3k 6 месяцев назад

Лучший!

@user-jb6nz7lc5w 6 месяцев назад

Максим!!! Умница!!! Спасибо !!!

@max.capital 6 месяцев назад

Ну не вгоняйте в краску 😊

@andreyfedorinov572 6 месяцев назад

спасибо!

@user-jn2ht1bt8o 15 дней назад

Спасибо

@user-cj5zf6ic1d 4 месяца назад

Доброго времени суток, поясните пожалуйста, что значит валюта SUR

@user-ho9eo4bp3s 6 месяцев назад

Спасибо за выпуск! Похожая ситуация была в 20-м или в 21-ом году. В то время деньги положила на вклад под 20%, а надо было купить облигации под чуть меньший процент, зато на 10 лет зафиксировать доходность. А тот вклад прожил всего три месяца. Так что надо сейчас воспользоваться ситуацией. Максиму спасибо!

@fullyess5693 5 месяцев назад

Подскажите какие облигации выбрали?

@user-dq5vt6mu9l 6 месяцев назад

Максиму лайк не глядя 👍

@max.capital 6 месяцев назад

Ой! Как приятно 🥰

@user-hh2fq5om1y 6 месяцев назад

Покупаю ОФЗ 17 летние. Цена на них привлекательная сейчас. По текущей цене доходность 10,57%, доходность к погашению 12,78%. Другую часть денег вкладываю в более рискованные облигации с небольшим сроком. Доходность от 13 до 16% годовых.

@user-ci3fm1jx1m 6 месяцев назад

Отличное видео благодарю 🎉😂❤😅😊😊😊 Не забывайте про налог. Сегодня смотрел облиги, написано 13 % на калькуляторе считаешь налог вычитаешь получается почему то 10 чистыми.

@tatianak9890 6 месяцев назад

На Иис можно купить ОФЗ, налога не будет

@max.capital 6 месяцев назад

Спасибо

@user-uq2sq1tk3v 6 месяцев назад

Подскажите, почему именно ОФЗ 52002 , а не 52003 , у которой доходность даже немного выше ? Спасибо!

@user-jm6oe1ot3c 6 месяцев назад

А как выбрать покупку с меньшими комиссиями?

@FOREX_COBETHUK 6 месяцев назад

*ОТЛИЧНЫЙ ОБЗОР*

@max.capital 6 месяцев назад

Спасибо!

@user-pr6po2bg4x 6 месяцев назад

Я не могу понять, почему офз 52002 плавающий купон? Захожу в сберинвест там написано постоянный, 2,5% период 5 мес 29 дней.

@frag41 6 месяцев назад

А почему не ОФЗ-ИН?

@expert8866 2 месяца назад

"в 1.3 раза увеличится капитал" - это не на 130 %, это на 30 % увеличится капитал не вводите людей в заблуждение. Если в 2.3 раза увеличится капитал тогда это 130 %!!!

@user-ot8un2tu2m 6 месяцев назад

Толковый выпуск! Стало больше конкретики. Благодарю

@max.capital 6 месяцев назад

Спасибо!

@Mr555 6 месяцев назад

Почему-то сейчас замещайки больше хочется взять. С рублём какой-то пипец последние пару лет творится.

@romansinev6721 6 месяцев назад

Всё верно, нужно держать облигации и с постоянным купоном и плавающим купоном и желательно покупать облигации с постоянным купоном с погашением 27г- и далее, что бы зафиксировать сейчас высокий процент доходности на несколько лет вперёд.

@max.capital 6 месяцев назад

Отличное решение! 👍

@user-uq2sq1tk3v 6 месяцев назад

А вы уверены, что минфин не выпустит новые облигации с const купоном, с лучшей доходостью, и ваши старые не просядут ? Уверены что ставка опустится ниже 8-10 % ?

@Aramis130172 6 месяцев назад

@@user-uq2sq1tk3vПросядут так и хорошо. Можно будет докупить их по лучшей цене.

@alextrunin4927 Месяц назад

@@user-uq2sq1tk3v он уверен!😁

@user-pe2kn1gu9l 6 месяцев назад

Вклады на три года дают 15% годовых,налог берут на прибыль свыше 150 тыщ, то есть миллион на три года ,чистая доходность 15% годовых

@user-ib8jr3dz5q 6 месяцев назад

Нет таких ставок ,банки только рекламируют а реальные 12,5 - 13

@Vladislav55rus 6 месяцев назад

@@user-ib8jr3dz5q есть, смотри внимательно. Альфа-Банк даёт 15 на 3 года

@user-uu5ig3nt2p 6 месяцев назад

Это доходность при капитализации, а если считать "кухонную" доходность, то выходит не больше 13%...

@AvengerDenis 5 месяцев назад

а если ставка будет отрицательной? с плавающим крупоном- станет кредитом ? а с постоянным купоном так и останется ?!

@user-rn1bt4mv8g 6 месяцев назад

Золотые резервы находятся в стране и не заблокированы. Другое дело, что продать быстро крупное количество непросто. Но можно сделать золотой своп с каким-либо дружественнчм ЦБ.

@max.capital 6 месяцев назад

А если ближе к народу? Что простым людям делать?

@user-rn1bt4mv8g 6 месяцев назад

@@max.capital Не понял вопрос. Речь шла о наличии у ЦБ средств для валютных интервенций. При чем здесь простые люди. Кстати, ЦБ против регулирования курса таким образом.

@pakmike 6 месяцев назад

На рынке нету офз с постоянным купоном и доходностью 13%. Этого и не хватило

@mrlawyer90 6 месяцев назад

Согласен. Как он подсчитал. Процент маленький и основная прибыль при полном погашении. Но такие на 10 лет брать это смело

@max.capital 6 месяцев назад

Просто я думаю, что можем еще увидеть повышение ставки и доходности по ОФЗ придут к этой цели. Еще посмотрите на дюрацию, поставьте уведомление по цене (многие брокеры дают такую возможность).

@user-uu5ig3nt2p 6 месяцев назад

ОФЗ 26233 конкретно сейчас доходность к погашению 13,21. Если покупаете на ИИС типа Б, то никаких налогов на купонов не будет. И если цена через 5 лет поднимется до 850, что в теории может быть, то доходность будет выше 15%. Что считаю достойным вариантом.

@Mr.Rudy. 6 месяцев назад

Возник вопрос по облигациям с ПК. Если они привязаны к ставке ЦБ,а она пойдет вниз, соответственно доходность таких облигаций и сама их стоимость тоже станут ниже? Может тогда проще купить облигации с ФК? Или я что-то не так понял?

@anryzhov 6 месяцев назад

@max.capital 6 месяцев назад

Все правильно поняли. Эти облигации закрывают процентный риск. ЦБ снизит ставку, только если снизится инфляция и инфляционные ожидания.

@323ser 6 месяцев назад

Облигации, о которых вы говорите - доступны только квалифицированным инвесторам.

@zarinaharisova4104 6 месяцев назад

29024, 29014 ОФЗ доступны неквалам. Плавающие купоны.

@MrOlegbychkov 6 месяцев назад

Пройдите тест и покупайте 52002 если необходимо

@user-pr6po2bg4x 6 месяцев назад

Да, тест лёгкий, неограниченное количество попыток можно подсказки смотреть. В сберинвест

@paapasha87 6 месяцев назад

Жаль что тело облигации не защищено от инфляции

@user-so7zq2zi4b 6 месяцев назад

Есть ли смысл сейчас продать хрущевку у купить ОФЗ? Какие могут быть риски кроме дефолта и гиперинфляции и насколько они реальны?

@Doshikday 6 месяцев назад

Главный риск в ближайшие годы это последствия от выборов марта 24-го, войны и деятельности автократа

@user-so7zq2zi4b 6 месяцев назад

@@Doshikday дефолт был от действий демократа ))

@user-nt6ll2ml1y 6 месяцев назад

Мне всего хватило по видео, чтоб понять откуда ветер дует. Другое дело, что есть люди которые ещё не поняли что и как работает, им зайдет готовая пошаговая инструкция что, сколько и куда вкладывать и какой средний доход. Некоторые не хотят вникать в подробности им нужны просто цифры, такой инструмент столько, но риск средний, такой инструмент столько но риск высокий, можно потерять все, и такой риск, доход почти нулевой, но шанс ничего не получить практически отсутствует. И тут просто принимают люди решение, который уровень риска принять. Ну и как всегда по традиции не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

@ImmortalBest 6 месяцев назад

лучшие облигации - дешёвые облигации, а сейчас вклад в банке будет выгоднее

@lettoru1333 6 месяцев назад

почему? вы сможете открыть вклад на 10лет под 13%? или сможете только на 6мес или год?

@ImmortalBest 6 месяцев назад

@@lettoru1333 3 года, это как раз тот период после которого нужно переходить с рублей в доллары, а потом после очередной волны девальвации обратно в рубль на очередной вклад, а 10 лет держать рублёвые облигации это путь в никуда, лучше уж акции Лукойла и Сбера купить

@max.capital 6 месяцев назад

Хорошие ставки в банках, только на короткие сроки. Облигации позволяют зафиксировать доходность на более длительный срок. Что вы выберите, если есть 2 варианта: - депозит в банке под 14% на 1 год (10% на второй год, 8% на третий год, 6% на 4, 5,6,7,8,9,10 годы) - ОФЗ с доходностью 11% в следующие 10 лет?

@ImmortalBest 6 месяцев назад

@@max.capital лучше наличный бакс, уже в следующем году 120, через года три будет под 150

@lettoru1333 6 месяцев назад

Пример, у вас есть квартира которая стоит 10мил вы ее планируете продать и купить квартиру за 14мил по семейной ипотеки под 6%(максимальная сумма ипотеки 12мил) что можно сделать, первый взнос минимальный 20% от 14мил это 2.8мил остальное в ипотеку под 6%(11,2мил) у нас осталось от продажи квартиры 7.2мил их вкладываем в ОФЗ 15 лет под 12% и получаем примерно купонами 10%(это уже с налогами и % брокеру) в год это 720тыс или 60тыс в мес что бы платить ипотеку, проходит 15лет Минфин гасит ОФЗ и у вас место 7.2мил будет около 10мил и вы можете загасить всю ипотеку и еще останется. относительно что будет с рублем пофиг, у вас зафиксирован платеж по ипотеке на весь срок и зафиксированы выплаты по купонам ОФЗ ну и в конце вы получите тело ОФЗ 10мил.

@user-nl2fr2kj1v 6 месяцев назад

Хватать надо с постоянным купоном и лет на 10-15, а не с плавающим

@max.capital 6 месяцев назад

А если ЦБ и дальше будет повышать процентную ставку и доходность облигаций с фикс купоном будет расти, что тогда? Вы как компенсируете процентный риск своего портфеля?

@user-nl2fr2kj1v 6 месяцев назад

@@max.capital а что если понижать, что более вероятно, через год уж точно? А зафиксировать доходность на многие годы в районе 12% годовых очень недурно, а если дадут взять 13-14% доходность вообще хорошо будет, однозначно надо брать с фиксированной доходностью лесенкой

@user-oq4he8uo2o 6 месяцев назад

Кто же даст неквалу купить эти облигации😢

@MrOlegbychkov 6 месяцев назад

Пройдите тест и покупайте.

@user-oq4he8uo2o 6 месяцев назад

@@MrOlegbychkov хрен пройдёшь этот тест не дают хотя ответы правильные в интернете смотрела

@user-op8wd2ob5d 6 месяцев назад

@@user-oq4he8uo2o я прошёл своей головой.

@user-sv7zf5rh2r 6 месяцев назад

Может кто нибудь рассказать о платформе jetlend?

@max.capital 6 месяцев назад

А что про нее рассказывать? У вас при дефолте 10% кредитного портфеля получится итоговая доходность сопоставимая с доходностью облигаций инвестиционного уровня с дюрацией в 1,5-2 раза длиннее. Ну и зачем тогда весь этот геморрой?

@axelvermontov6607 6 месяцев назад

Подскажите, как по вашей схеме распределения доходов, работая на наемной работе, получая в районе 60-70к откладывать денежные средства на бизнес? Например, есть желание заняться товарным бизнесом параллельно с наемной работой ( так как это источник дохода основной), но нужны определенные средства (время на это имеется путем делегирования некоторых задач)

@paint_draw 5 месяцев назад

Если вы не имеете возможности вложить в фондовый рынок сразу несколько миллионов и скрупулёзно во всём этом разбираться и плотно заниматься, то всерьёз рассчитывать на какую-то подмогу даже и не стоит. Накопить что-то за 10-20 лет при удаче - да, можно. Прикиньте сами, чтобы обеспечить себе, например, 50 т.р. в месяц, даже при стабильной доходности от акций или облигаций в 12% в год, надо иметь базу 5 млн руб. И при этом постоянно мониторить ситуацию на бирже и в новостях, и вовремя и удачно продавать и подкупать. И везде постоянный риск. Есть мировая статистика на этот счёт - 95% инвесторов свои деньги на биржах в итоге теряют, а 5% на этом наживаются. На долгосрочных гособлигациях на 10-20 лет можно и не суетиться, а только стричь купоны, но все равно сначала надо ими закупиться на несколько миллиончиков. И тоже нет никакой гарантии, потому что вложенные в гособлигации деньги само же государство почему-то не страхует, в отличие от банковских вкладов. А отказаться от выплат по облигациям оно запросто может - мы все помним 1998 год, а наши бабушки помнят, как они топили гособлигациями печки в своих заводских бараках. Наверное, поэтому и не страхует.