על תכנון פרישה כדאי לחשוב ולפעול זמן רב לפני שפורשים.
בפרק זה שוחחתי עם רון קשת, מתכנן פרישה ותיק עם נסיון עשיר בעולמות הביטוח ותכנון פיננסי.
בתכנון לקראת הפרישה, במיוחד רגע לפני היציאה עצמה לגמלאות, יש אפשרויות שונות והחלטות לא נכונות יכולות לגרום לנזק כלכלי גדול.
בין השאר דיברנו על:
• מה זה תכנון פרישה ומה השוני בינו לבין מתכנן פיננסי
• משיכת פיצויים פטורים ממס במהלך שנות העבודה - למה זה רע לעתיד
• מהם פרישה מדומה וקיבוע זכויות
• האם יש מס על גימלת הפנסיה
• מה זה אנונה ומאיזה מכשירי חסכון ניתן לקבל
• לבעלי שכר גבוה לאן כדאי להפקיד כספים מעל תקרת קרן פנסיה חובה
• ביטוחי מנהלים, למי כן מתאים להישאר במוצר הזה?
• העברה בין דורית, מה זה ועל מה לשים לב
• 3 טעויות נפוצות שרואה אצל לקוחות
• 3 טיפים לחיים
פרטי הקשר של רון, מי שיגיד שבא דרך כסף והשקעות יהיה זכאי ל-5% הנחה:
keshet-fin.co.il/
טלפון: 050-2234765
מידע פיננסי נוסף באתר של עמית:
2invest.co.il/
23 авг 2024
