Alles, was Du über Dividenden wissen musst!

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Die ersten DAX-Konzerne haben in den vergangenen Wochen Dividenden gezahlt, andere verkünden in diesen Tagen, wie hoch die Dividende für das vergangene Jahr ausfallen wird. Ich erkläre Euch die wichtigsten Aspekte zu Dividenden und gehe auf häufig gestellte Fragen ein.
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Timestamps:
00:00 Intro
00:52 Wann bekomme ich die Dividende?
02:55 Dividenden bei US-Gesellschaften
04:30 Warum ist meine Dividende noch nicht auf dem Konto gutgeschrieben?
05:13 Dividenden global
06:03 Welche Steuern fallen auf Dividenden an?
06:46 US-Quellensteuern
08:16 Sind Dividenden nicht Augenwischerei: linke Tasche, rechte Tasche?
10:30 Sind Dividenden der neue Zins?
11:27 Was ist die Ausschüttungsquote?
12:17 Wie berechne ich die Dividendenrendite?
13:31 Sind Dividenden ein Qualitätsmerkmal und ein Kaufgrund?
14:31 Magisches Viereck der Dividendenqualität
15:35 Bekomme ich die Dividende auch für Bruchstücke?
15:49 Warum wurden meine Dividendenzahlungen storniert und neu abgerechnet?
17:21 Was tun, wenn die Dividende nicht ankommt oder die Abrechnung falsch ist?
Viel Spaß wünscht Euch
Matthias Schmitt
#Dividenden #Quellensteuern #Aktien

Опубликовано:

8 июл 2024

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Комментарии : 90

@Finanzgeschichten 2 года назад

Ihr sucht einen günstigen Broker, mit dem Ihr trotzdem Zugriff auf alle Börsenplätze habt - und auch ab 500 € schon für 0 Euro handeln könnt? Dann schaut Euch mal den Smartbroker an. Smartbroker ist der Broker über den ich zur Zeit am aktivsten handle! Affiliate-Link*: www.financeads.net/tc.php?t=36681C296855636T

@dividendentv 2 года назад

Gutes Video! Sehr gut zusammengefasst. Gerade den psychologischen Vorteil der Dividende sollte man nicht unterschätzen. Die meisten Anlegen (inklusive mir) haben noch keinen Crash wie die Dotcom-Blase erlebt in der die Kurse jahrelang nur nach unten gehen. In so einer Phase wird sich die Spreu vom Weizen trennen und ich denke gerade durch regelmäßige Ausschüttungen und weniger Fokus auf den Aktienkurs kann das gelingen.

@David-gy5wv 2 года назад

Finde ich auch :)

@Fabian9006 2 года назад

Zieht die Dividende den Kurs nicht noch weiter runter? Inwiefern soll das helfen?

@wolfnitsch9489 2 года назад

Danke, sehr interessant!

@ricok.8451 2 года назад

Super informativ, danke für deine Arbeit Matthias 🙏

@poldisbank6545 2 года назад

Wieder sehr informativ und sehr verständlich erklärt, vielen Dank ;-))

@lukasgrune2738 2 года назад

Sehr informatives Video, danke.

@DanieleXY 2 года назад

Sehr interessante Infos... Danke!

@Aktiengram 2 года назад

Klasse erklärt! 👌🏻☺️☺️

@benjaminhoppe2585 2 года назад

Das ist das Beste Video zu Dividenden. Vielen Dank

@Finanzgeschichten 2 года назад

Vielen lieben Dank für das nette Feeback! Es freut mich sehr!

@bobbrunner252 Год назад

Super Dividenden Vortrag!

@heinerlauter1211 2 года назад

20 min Video ohne ein T😃 Super Video!

@Finanzgeschichten 2 года назад

Danke! In meiner unterfränkischen Heimat gibt es eben nur das harte und das weiche D. :-)

@maniepenny6280 2 года назад

Der fränkische Akzent macht die Finanzgeschichten sehr sympatisch 👍

@stefanjohannwimmer6999 2 года назад

Sehr interessant.

@Fuck3R89 Год назад

Sehr gut erklärt! Ich bin froh, dass ich deinen Kanal gefunden habe.

@Finanzgeschichten Год назад

Das freut mich sehr. Schau Dir durchaus auch mal die alten Videos an. Ich habe viele zeitlose Videos gemacht (nur der YT-Algo schlägt immer nur die neueren vor...).

@viktorm1693 Год назад

Tolles Video!!! Mach bitte mehr davon

@Ottobronxkk 2 года назад

Woaw süper erklärt hast mein "Problem" gelöst war nämlich keins danke dir Daumen 🤩

@Finanzgeschichten 2 года назад

Vielen lieben Dank für das nette Feedback!

@dabrax4394 2 года назад

Ja Wahnsinn - und wieder 1x mehr ein Video das ins Almanach des Finanzwissens gehört! Danke dir. In den Kommentaren hier unter dem Video hast du eine ganz wichtige Berechnung als Erklärung beschrieben Stichwort Mehr Anteile und das daraus resultierende Missverständnis, ich denke das wäre ein eigenes Video wert? Vielleicht auch noch eine Idee - Das man Aktienanteile alle 10 Jahre verschenken kann - aber die Dividenden per Nießbrauch Recht weiterhin beziehen kann. So handhabe ich es - und deshalb will/kann ich zum Teil auch gar keine Stücke verkaufen. Daraus folgt ein weiterer Grund für Dividenden Aktien. Beste Grüße aus OPR in den Süden!

@Finanzgeschichten 2 года назад

Vielen Dank! Das mit dem Nießbrauch bei Aktien ist ja eine interessante Variante, kenne das vor allem vom Immobilien. Ein Kunde von mir kauft für seine Enkel regelmäßig Immos die ältere Personen verkaufen um das Geld im Alter zu verleben und dennoch in ihrer Wohnung lebenslang wohnen zu können. Aber auch für Aktien eine interessante Variante. Ja, die Modellrechnung Ausschüttung versus Investition wäre mal was für ein Video.

@Fabian9006 2 года назад

"Vielleicht auch noch eine Idee - Das man Aktienanteile alle 10 Jahre verschenken kann - aber die Dividenden per Nießbrauch Recht weiterhin beziehen kann." Und was wäre der Unterschied zu den gleichen Wert zu verschenken aber einfach weniger zu investieren?

@alfredneumaier8974 2 года назад

👌

@moritzk9165 2 года назад

Hallo Matthias, hast du Erfahrungen mit Dividenden von australischen Aktien gemacht? Hier gibt es ja die sog. „Franked Dividens“ und man zahlt am Ende ganz normal nach Deutscher Besteuerung, richtig? In der Praxis schon mal gemacht?

@Finanzgeschichten 2 года назад

Erfahrungen habe ich bisher noch nicht damit gemacht, aber schon mal davon gehört. Aber Du bringst mich auf eine gute Idee. Hole mir jetzt gleich mal auf meinem TR-Account eine Spaßposition um Erfahrung damit zu sammeln. :-) Aber schau auch mal hier da findest Du noch mehr Infos: www.divantis.de/schwere-geburt-dividendenabrechnung-aus-australien/

@moritzk9165 2 года назад

Ich bin gespannt. Habe vor kurzem meine erste australische Position gekauft (JB HiFi), bisher jedoch noch keine Ausschüttung verbuchen dürfen

@blixblax9923 2 года назад

Bekomme ich auch eine Dividende, wenn ich in einem Wert short bin? Danke für deine tollen Videos 😀👍🏻

@Finanzgeschichten 2 года назад

Dann musst Du sie zahlen!!!

@torstenw5168 2 года назад

Gute Idee, dann könnte man risikolos gleichzeitig long und short gehen und die doppelte Dividende abgreifen. 🤣

@misterknisterist 2 года назад

Wie kann ich die Dividenden bei thesaurierenden bei ETFs kontrollieren?

@Finanzgeschichten 2 года назад

Die Abschlüsse der ETFs werden geprüft. Von daher bist Du auf die Zuverlässigkeit der Prüfer angewiesen. Es gibt zwar auch Berichte, wie hier beim FTSE All World, aber da sind die Ausschüttungen nicht einzeln aufgeführt: www.justetf.com/servlet/download?isin=IE00BK5BQT80&documentType=SAR&country=DE&lang=en Aber Du kannst es auch ganz einfach kontrollieren, indem Du die ausschüttende und die thesaurierende Variante nebeneinander laufen lässt. Die Differenz zwischen beiden sind ist der Ausschüttungsbetrag (der wiederum von den Dividenden bestimmt wird).

@anonymernutzer5685 2 года назад

Bei meinen britischen Unternehmen dauert die Auszahlung der Dividende auch sehr lang...

@sms-finanz5393 2 года назад

Da muss die Auszahlung erst durch den Tunnel transportiert werden.

@MultiSmidi 2 года назад

Dividenden bieten aus meiner Sicht den riesen Vorteil das man beim Reinvestieren eine größere Stückzahl einer Aktie kaufen kann, ich sag mal statt 10 bekomme ich 12 Aktien. Und wenn der Kurs wieder steigt hab ich doch viel mehr davon, als wie wenn man nur auf eine Kurswachstums Aktie setzt. Da ich ja mehr Stück habe. Zwar muss ich die Dividende versteuern, habe aber im Endeffekt doch mehr Stückzahl, was wiederum bedeutet ich bekomme noch mehr Dividenden. Und bei einer Aktie die keine Dividende auszahlt, habe ich immer nur die gleiche Anzahl an Aktien.

@Finanzgeschichten 2 года назад

Das stimmt schon, dass Du dann eine höhere Stückzahl hast. Aber Jedes Kuchenstück ist dann auch entsprechend weniger wert, da das Geld ja vorher aus dem Unternehmen abgeflossen ist.

@MultiSmidi 2 года назад

@@Finanzgeschichten Da hast du recht, nur meine Überlegung ist immer, wenns danach sagen wir um 1€ wieder hoch geht, hab ich doch viel mehr daraus gewonnen, als ohne Dividende. Weil ich ja um z.b. 2 Stück mehr habe. oder denk ich da falsch?

@Finanzgeschichten 2 года назад

Ja, ich glaube, da hast Du einen kleinen Denkfehler, da Du nur aus Deiner Perspektive denkst. Vielleicht wird es mit dem folgenden (bewusst krass gewählten) Beispiel etwas deutlicher (Steuern mal außen vor): Eine Firma erzielt 20 % Rendite auf das eingesetzte Eigenkapital. Sie hat Ende 2020 ein Eigenkapital von 100 Geldeinheiten, die auf 100 Aktien verteilt sind. Jeder Aktie kostet an der Börse 3 Geldeinheiten = 300 Geldeinheiten Marktkapitalisierung. Du besitzt 10 % der Firma = 10 Aktien = 30 Geldeinheiten. Variante a) Die Firma schüttet 12 % des EK aus = 4 % Dividendenrendite und Du reinvestierst diese 1,2 Geldeinheiten (zum Kurs von 3 Geldeinheiten je Aktie) wieder in die Firma. Dann verbleiben in der Firma 88 Geldeinheiten EK mit 20 % Rendite = 106 Geldeinheiten und Du hast jetzt (Kurs lassen wir mal unverändert) 10,4 Aktien die ein EK von 106 Geldeinheiten haben und an der Börse das 3fache = 3,18 Geldeinheiten je Aktie kosten. Dein Wert beträgt 33 Geldeinheiten. Variante b) Die Firma behält das Geld und investiert es ins Geschäft. 100 Geldeinheiten bringen 20 % Rendite und werden so zu 120 Geldeinheiten. Der Börsenwert der Firma steigt auf 360 Geldeinheiten, der Kurs auf 3,6 € je Aktie. Du hast weiter 10 Aktien, die sind aber jetzt 36 Geldeinheiten wert! Hoffe, ich hab jetzt keinen Rechenfehler drinnen. Aber das Grundprinzip wird denke ich sichtbar: Bei lukrativen Investmentchancen innerhalb der Firma, ist es immer besser das Geld in der Firma zu lassen und dort Wachstum zu generieren. Wenn es nur schlechte Investmentchancen gibt sind Aktienrückkauf (wenn der Kurs billig ist) oder Dividende die bessere Wahl.

@axsup7g140 2 года назад

Bist Du etwa ein Multimilchmädchen? ^^

@Fabian9006 2 года назад

@@MultiSmidi Es zählt immer: Kurs * Anzahl der Anteile = Gesamtvermögen Die Anzahl der Anteile nur getrennt zu betrachten ergibt daher nicht so viel Sinn. "nur meine Überlegung ist immer, wenns danach sagen wir um 1€ wieder hoch geht" Da muss man auch immer die prozentuale Steigerung betrachten, da bei Dividendenaktien auch ein Dividendenabschlag eintritt würdest du da eine höhere Rendite annehmen.

@etf-junger1884 2 года назад

👍danke Wenn ichnoch innerhalb des Freibetrag von 801€ bin kann ich die amerikanische Quellensteuer zurückbekommen?

@Finanzgeschichten 2 года назад

Nein, im betreffenden Jahr ist die dann verloren. Sie wird nicht vorgetragen. Hab ich hier im Video mit den Verrechnungstöpfen erklärt: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-1ohvkQq6P00.html

@torstenw5168 2 года назад

Du kannst/solltest sie durch realisieren von Kursgewinnen verrechnen.

@torstenw5168 2 года назад

Beachte auch, dass das FA/die Bank eine Reihenfolge beim Steuerverrechen einhält. Normaler Weise zu deinem Nachteil. Machst du z.B. 1.000 Euro Verlust und 801 Euro Gewinn bei vollem Freisteller von 801 Euro dann hast du am Jahresende NICHT 1.000 Euro Verlust die ins nächste Jahr übertragen werde, sondern nur 199 Euro Verlust. Der Freisteller wäre verfallen ggf. auch Quellensteuern zum Verrechnen. Die Lösung: Zwei Depots, eins mit Freisteller und eins ohne. Die Verluste im zweiten Depot realisieren, da kommen sie auch nicht weg und werden ggf. immer weiter mit ins nächste Jahr verschoben. Freisteller und Quellensteuern werden berücksichtigt.

@maxstamm92 2 года назад

Schaut man nicht eher, dass die Dividende aus dem Free Cash Flow bezahlt wird, anstatt aus dem Gewinn ?

@Finanzgeschichten 2 года назад

Die Betrachtung des Free Cash Flows ist natürlich noch mal genauer. In der Praxis steht aber oft der Gewinn einfacher zur Verfügung und hilft im Schnellcheck ja auch schon viel.

@axsup7g140 2 года назад

Nun, wer Ausschüttungen als Krücke benötigt, um am Ball zu bleiben, sollte vielleicht mal an seiner Psyche arbeiten (neudt. "mindset"). Ich finde das umgekehrt sogar eher schädlich, da solche Dividendensammler eben häufig auf die Dividendenrendite schielen und - vielleicht gegenteiliger Beteuerungen zum Trotz - doch die Dividendenrendite als wichtiges Auswahlkriterium heranziehen. Nicht zu reden davon, dass man dadurch häufig einseitig Schwerpunkte in bestimmte Wirtschaftsbereiche bzw. Unternehmenscharaktere setzt. Ich habe z.B. als einzigen ausschüttenden ETF den ishares Japan Small Cap, und die halbjährlichen Ausschüttungen nerven einfach nur, die Wiederanlage ist problematisch. Als einzige Dividendenaktie habe ich Allianz, aber auch nur weil ich von denen eine alte Kapitallebensversicherung habe, diese reduziert habe und im Gegenzug in die Aktie investiert habe (Spielerei).

@Finanzgeschichten 2 года назад

Die Menschen und auch die Anleger sind hier komplett unterschiedlich. Nicht jeder agiert rational. Und dem ein oder anderen helfen Dividenden dabei. Ich hab mich auch tierisch geärgert, als comstage meine vor 2009 gekauften, thesaurierenden ETFs (swap-basiert) plötzlich auf ausschüttend umgestellt hat...

@af1166 2 года назад

Ich finde Ausschüttungen ebenfalls sehr motivierend, zumal viele Menschen (ich schließe mich da selbst mit ein) gerne dazu neigen, sich selbst psychisch zu überlisten. Das kann man in vielen andern Lebensbereichen ebenfalls sehen: Ob beim Abnehmen (tägliches auf die Waage stellen hilft vielen Menschen, weil dann die Motivation steigt, am nächsten Tag ne kleinere Zahl zu haben), den Kleinen Alltagssünden, Motivation zum Sporttreiben usw. Und dieses häufige, man müsse nur am "Mindset" arbeiten, empfinde ich sehr häufig als arrogant. Jeder muss sein eigenes System finden - und wenn es funktioniert, warum dann von oben herab eine schlechte Psyche attestieren? Bzgl. "solche Dividendensammler": Ich finde eine entsprechende Ausschüttungsrendite ebenfalls sehr wichtig. Wenn ich Einkommens-Investor bin, warum soll ich mich dann mit einer Alibi-Dividende von 0,1% im Jahr zufrieden geben, die auch nur moderat gesteigert wird? Wichtig ist doch hier nur, dass es nicht das wichtigste Auswahlkriterium ist. Bzgl. Diversifikation gebe ich Dir recht. Denn letztendlich fallen einige Bereiche mehr oder weniger raus und andere landen vielleicht zu stark gewichtet im Portfolio. Aber eine Diversifikation ist durchaus sehr gut möglich: Tech (Microsoft, Apple), Telekommunikation (Verizon), Konsumgüter (Unilever), Pharma (Bayer, Abbvie), Chemie (BASF), Industrie (VW), Finanzen (Banken, Versicherungen), Immobilien (REITs). Man kann schon viele Branchen abdecken und letztendlich braucht man auch nicht alle.

@torstenw5168 2 года назад

Ich finde Dividendenaktien sinnvoller als Kapitallebensversicherungen. 😃

@Fabian9006 2 года назад

@@af1166 "Und dieses häufige, man müsse nur am "Mindset" arbeiten, empfinde ich sehr häufig als arrogant. Jeder muss sein eigenes System finden - und wenn es funktioniert, warum dann von oben herab eine schlechte Psyche attestieren?" Nehmen wir mal einen Zigarettenraucher, der das Rauchen aufgeben möchte. Jetzt kann man z.B. komplett aufhören oder man greift zur E-Zigarette. Mit der E-Zigarette ist man dann quasi kein Raucher mehr, man hat also sein eigenes System gefunden, was aber trotzdem nicht optimal ist. Und das liegt eben einfach nur am Mindset bzw. an der Psyche. Das gleiche kann man auch auf die Motivation der Dividendenzahlungen übertragen.

@qu3mp3x74 2 года назад

Warum genau wird überhaupt dividende ausgeschüttet, man könnte doch viel lieber ausschließlich share buy backs machen, denn das ist steuerlich Tausendmal besser. Deshalb verstehe ich nicht wieso die Pensionsfonds oder Stiftungen unbedingt dividende wollen, anstatt die Aktien zu verkaufen. Für die institutionellen Anleger sind doch auch buybacks steuerlich besser. Und es ist ja nur ein minimaler Aufwand aktien zu verkaufen

@Finanzgeschichten 2 года назад

Zwei Gedanken dazu: a) Ja, steuerlich eine sehr ärgerliche Sache (gerade, wenn man noch steuerfreien Altbestand wie ich teilweise hat). Aber auch Aktienrückkäufe können sehr gefährlich sein, wenn diese vom Management missbraucht werden oder die Zukunft falsch eingeschätzt wird. Das haben Jonathan und ich im Video zu den Aktienrückkäufen beim Beispiel von GE gezeigt. b) Zumindest in der Theorie braucht es einen Cashflow. Was nützt Dir der größte Wert, wenn letztendlich er nie monetarisiert wird. Klar - in dem Gedanken ist viel Theorie drinnen, a natürlich der Kurs irgendwann steigen wird, wenn Werte geschaffen werden.

@torstenw5168 2 года назад

Der Wert einer Aktie ist doch die abgezinste Summe aller zukünftigen Dividenden. Der Wert einer Aktie die nie eine Dividende zahlen wird, wäre demnach null.

@qu3mp3x74 2 года назад

@@torstenw5168 das ist Nonsens

@Finanzgeschichten 2 года назад

Der Wert eines Unternehmens ist die Summe der künftigen Cash Flows (nicht zwangsläufig Dividenden).

@torstenw5168 2 года назад

@@qu3mp3x74 Google mal "Dividendenrabattmodell".

@Terami90 2 года назад

Ich halte nix von Dividenden. Anteile selbst verkaufen hat nur Vorteile. Maximale Selbstkontrolle und Rebalancing on top.

@CK7985 2 года назад

Das funktioniert ja im Grunde nur mit ETFs. Ich will nicht immer Anteile toller Unternehmen verkaufen. Mich fasziniert die langfristige Macht von Dividenden durchaus abgesehen davon dass sich Dividendenwachstumsaktien statistisch belegt historisch am besten über Jahrzehnte entwickeln. Auch wenn die Ausschüttung rational betrachtet keinen Gewinn bringt, motivieren mich Dividenden und deren Wachstum enorm. Sie helfen mir auch in schwierigen Börsenzeiten dabei zu bleiben. Es gibt Leute die bekommen nach 20, 25 Jahren so viel Dividende, dass ihnen ihr Depotstand und dessen Schwankung völlig egal sind weil sie ihre Lebenshaltungskosten schon allein mit Dividenden begleichen können. Sie bekommen jährlich mehr Dividenden als ursprünglich mal investiert wurde. Ich ziehe Dividenden Anteilsverkäufen immer vor. Ich mag es nicht Unternehmensanteile zu verkaufen zumal ich diese später gern vererben möchte. Letztlich muss aber Jeder so anlegen wie er oder sie sich wohl fühlt. 😊

@dabrax4394 2 года назад

@@CK7985 sprichst mir aus der Seele! Danke.

@ac9313 2 года назад

@@CK7985 Es ist nachvollziehbar aber eben auch nicht ganz rational. Ob du Dividende erhälst oder Thesaurierende Anteile in Höhe einer sonst ausgezahlten Dividende abverkaufst macht keinen Unterschied. In beiden Fällen geht Cashflow aus der Vermögenssubstanz raus. In beiden Fällen ist trotzdem das ewige Depot möglich. Eine Aktien-Stückzahl ist auch nur eine willkürliche Größe die beliebig oft Teilbar ist (Aktiensplitts, Aktienfragmente etc.)

@CK7985 2 года назад

@@ac9313 Ja das hab ich ja in meinem Kommentar skizziert. Im Grunde verliert man mit jeder Ausschüttung steuerbedingt ja sogar Geld. Aber Investieren ist nicht immer oder nur selten rational. Ich finde es schon reizvoll, mit gezielten Zukäufen bei Qualitätsunternehmen auch meinen Cashflow steuern und direkt darauf Einfluss nehmen zu können indem ich z. B. bei Unternehmen mit starkem Dividendenwachstum zukaufe. Damit z. B. auf die 4-Tage-Woche bei vollem finanziellen Ausgleich hinzuarbeiten ist z. B. ein ganz cooles Ziel. Das lässt sich über Dividenden für mich besser steuern als über Anteilsverkäufe bei ETFs während ich diese zeitgleich weiter ausbaue. Dafür haben ETFs einige Vorteile wie den der Teilfreistellung etc. Aber ich gebe auch zu dass mit Blick in die Zukunft unter Performancegesichtspunkten, Entnahmestrategien etc. ein Depot bestehend aus 1, 2 ETFs deutlich besser zu handhaben wäre gerade im höheren Anlagealter. Noch bin ich halt im Lager der breit diversifizierten Stock Picker. Klar entspannt investieren geht sicher anders. 😀 Aber auch ein ETF Depot will gut durchdacht und strukturiert sein bei der unfassbar großen Zahl an ETFs die den Markt mittlerweile überschwemmen. Alles nicht so einfach.