Rip dobbiamo farci una bella live dove allochiamo la liquidità che accumulo quest'anno. Alcune note: Non disinvesto dai Robo perchè sono uno youtuber, in parte per relazione con il cliente che è anche cliente flatmtes e un po' per continuare a far vedere le performance ai curiosi (insomma un costo di business che dovrei esplicitare) Portafoglio come hai detto mega aggressivo, avrei dovuto spiegare meglio il ragionamento per cui il grosso del mio patrimonio è in Flatmates e marcelloascani srl ( specialmente flatmates mega rischioso, ad oggi ce l'hanno valutata a 4m ma come sai è tutto campato in aria) Ho preso 3 etf diversi perché sono stato frettoloso e ho scoperto strada facendo quelli più economici, dovrei specificare meglio di quanta tenda a fare le cose alla cazzo di cane e forse dovrei iniziare ad essere più preciso. Comunque mi era sfuggito che fineco fosse così conveniente, potrebbe convenire migrare tutto li, sarò under 30 per ancora 4,5 anni dai
Bravo Marcello, sei davvero maturato parecchio in termini di investimenti. Ora dai la sensazione di avere le idee più chiare di cosa vuoi fare con i soldi
Marcello nonostante la giovane età dà sempre spunti di riflessione. Reputo che il personal brand che si è creato gli possa garantire nel futuro interessanti opportunità e fra tutti lo reputo una persona trasparente e coerente. Complimenti Marcello!
La differenza di rendimento tra i due sta nel fatto che il rendimento del secondo è calcolato solo sul 2022 praticamente, dove anche moneyfarm ha avuto rendimento negativo. Moneyfarm è in positivo perché aveva investito anche negli anni precedenti
D'accordo sulla qualità di Fineco. D'accordo che se hai un patrimonio di 500k€, probabilmente è il miglior broker, ma il PAC replay funziona solo se investi dai 400/500 euro in su. Diversamente non è conveniente. Ad ogni operazione abbiamo 2,95€ di commissione ad etf, che si abbatte leggermente dai 3 etf in poi
Il problema degli RU-vidr famosi è che 😮devono essere aggressivi negli investimenti ora perché andare da 1000 a 2000 euro al mese è uno spasso, ma da 20000 al mese a tornare a 2000 non riuscirebbero a vivere
Mr Rip ! Che bello seguire questo tuo canale ! Sto imparando cose nuove , e su altre trovo conferma !! Ho 56 anni con esperienze di investimento FALLIMENTARI fino a due anni fa ... Ora finalmente dopo avere studiato arrivano i primi risultati !!! GRAZIE
in generale il currency hedging cost è uguale alla differenza fra i tassi di interesse. se ad esempio ora in USA la FED ha i tassi al % e in europa la BCE ha i tassi al 3%, shortare il dollaro e longare l'euro ha un costo di almeno il 2% su base annuale. inoltre altra cosa interessante è che il contratto future a 1 anno EUR/USD è prezzato circa 2% in più rispetto al tasso di cambio SPOT EUR/USD (dico circa perchè in realtà incorpora nel prezzo l'integrale del "delta" dei tassi di interesse, però se consideriamo che questo delta rimanga costante, allora la differenza fra il future e lo spot è proprio pari alla differenza attuale fra i tassi interesse FED e BCE). Quindi l'expected "cambio EUR/USD" è almeno pari al prezzo spot più il delta tasso interesse. infatti nessuno metterebbe soldi su qualcosa con la certezza di perdere....
Magnifico questo video, nello specifico le spiegazioni su currency hedging e ETF settoriali. Guardò i video da poco ma sono super soddisfatto! Pian piano li guarderò tutti…grazie e buon lavoro!
Grande RIP, un altro livello, finalmente qualcuno serio. Io con le mie competenze minime sono quasi perfettamente in linea coi tuoi consigli e gli stessi errori che hai segnalato anche tu avrei commentato anche io...questa cosa me la fa tirare un po', permettimi... 25% Sulle cripto, pura speculazione a mio avviso.
"Investi ciò che sei disposto a perdere": una delle più grandi cavolate che abbia mai sentito, come disincentivare le persone a entrare nel mondo degli investimenti.
Giorgio secondo me i movimenti strampalati dei vari monkey advisors servono solo per giustificare le fees, immagina un moneyfarm ecc che ti fanno un 100% VT, come giustificherebbe i costi di gestione? Eppure sarebbe la scelta più sensata ed economica. Secondo me non sono scemi, anzi, sono furbissimi, tutto marketing. Quanti clienti dopo tot anni andranno a fare un confronto tra gli investimenti fatti dal robotadvisors o un singolo etf stocks all world? Credo nessuno
Da cliente mf devo darti ragione... Più complicato fai sembrare l'investimento, più il cliente si spaventa di investire da solo, per cui resta con te, a caro prezzo. Appena torno in pari fuggo verso gli etf vanguard. Mi son preso di coraggio, ma soprattutto ho creduto l'investimento più difficile di quello che è in realtà, con tutte le manovre strane che ho visto fare a mf in questi quasi 3 anni.
@@Carlos-yh5bo È un ETF emesso da Vanguard con vari tipi di allocazioni di diversificato su tutto il mondo, con nome Vanguard LifeStrategy. Ad esempio puoi scegliere 20/60 fino a 80/20, rispettivamente %azioni/obbligazioni. Ha un TER dello 0,25, quindi abbastanza economico. Con un ETF fai tutto. Pietro Michelangeli ha fatto un video sui vanguard. Io sto trasferendo tutto lì...
ma siamo sempre lì..ci vuole studio per capire come investire in Etf...io non ho mai capito nulla per questo una parte dei miei risparmi è investita con Moneyfarm! portafoglio 4
Sono un ex cliente di Moneyfarm e concordo con te che le loro modifiche attive e i loro ribilanciamenti portano quasi sempre a sotto performare rispetto agli indici azionari mondiali. Ho deciso di passare a fondi etf passivi su indizi azionari mondiali
@@LORENZO59003 parla male ma condivide palesemente il suo codice affiliazione e non paga nessuna fee. Poi ovviamente avrà un rendimento maggiore dei comuni mortali
Mi hai convinto ad abbandonare moneyfarm 😂… sapevo già fosse la scelta giusta, però volevo aspettare che risalisse almeno al controvalore. Ora investo con banca sella, come costi è molto competitiva. 2€ ad Acquisto per etf o azioni, però fa da sostituto d’imposta e non ha costi aggiuntivi
Il discorso sui broker vari è vero a metà... molti broker tipo E-toro o trading 212 ti scrivono (sono obbligati) accanto all'asset che acquisti se si tratta di cfd o di un azione vera e propria.. quindi a volte compri proprio l'azione, ora personalmente non so in caso che il broker salta se cmq l'azione da te acquistata tramite loro la perdi, anzi colgo l'occasione per sapere se qualcuno lo sa. Bel video interessante!
Se in Tinaba investi il compenso che ti han dato per la sponsorizzazione poco importa. La cosa che mi chiedo è perché con obligazionario al 4% netto tutti questi influenzare vanno ad infognarsi in roba che neanche comprendono? A sto punto prendi 500k vai di obligazionario e ti porti a casa 20.000 annui da integrare al tuo reddito(che non è poco!!) per i prossimi 15 anni.
Fineco : ho utilizzato etf replay ( versavo ogni 3 mesi per pagare meno commissioni ) e mio figlio lo usa con piccole somme e non paghera' commissioni fino a 30 anni. A favore di Fineco e non secondario: assistenza clienti veloce ed efficiente.
Chi ci guadagna alla fine è il banco, cioè i proprietari di queste società di gestione fondi, ergo bisogna comprare azioni delle società di investimento, perché loro che sono nel settore sanno meglio del retailer come vanno le cose e sicuremente ogni anno escono con un profitto, ergo dividendi, dico bene o dico giusto?
Il piano di accumulo è ottimale perché non devi perderci troppo tempo dietro. Questo credo sia anche il ragionamento di Marcello, mi basta poco, compro quello che ho definito e stop. Poi dipende anche dal patrimonio investito, come hai detto più volte anche tu (ha senso fare dei ragionamenti sulla base, ad esempio, della teoria dei cicli economici se ho 10k investiti? Imho, no)
Scusate ma questo ragazzo ha un canale (Investiamo) che spiega come investire ma poi personalmente investe alla "cazzo di cane", tra ETF con feed altissimi e crypto? Della serie predica bene ma razzola male...
Ciao Rip, il cash che mantiene Ascani per emergenze varie va interpretato come equity “di back up” della sua azienda? Mi spiego, per un dipendente normale avere 30k in cash non ha troppo senso imo. Però se lui li butta dentro alla sua azienda quando gli serve non si parla più di finanza personale.
@@federicobidone7789 non sono convinto della tua affermazione. La differenza c’è eccome, tenere cash sul proprio conto corrente personale penso sia ben diverso che liquidare quote diminuendo la propria % in una srl. Ad ogni modo ora della fine del video mi si sono chiarite le idee, ergo l’Ascani di soldi ne fa a palate quindi quei 30k cash sono per lui quasi marginali.
@@federicobidone7789 non possono essere equiparati denaro liquido e quote di un’azienda srl in cui lui è una key person. Sia per un tema di liquidità (se avesse bisogno di 30k domani, hai voglia a liquidare una srl), che per una questione di “quanto vale l’azienda senza Marcello?”
@@federicobidone7789 un’azienda senza la persona chiave non vale lo stesso importo, in quanto le forecast dei futuri cash flows saranno ridotte, così come probabilmente si applicherebbe un premium al WACC/cost of capital utilizzato per scontarli. Nell’assunzione che fai, nessuno comprerebbe un’azienda con 100k cash dentro a 100k, in quanto ci sono dei costi di transazione che nessuno sosterrebbe
@@federicobidone7789 onestamente non seguo molto Marcello quindi non so se la srl sia sua interamente oppure no. Nel caso fosse ad esempio 50:50 con dei partner, sicuramente non potrebbe movimentare cash liberamente come se fosse su un cc a suo nome - nel caso invece sia di fatto sua al 100%, tendenzialmente si. Come menzionato da entrambi, il valore dell’azienda con solo 100k dentro non sarebbe 100k per via dei costi di transazioni, ma assumendo Marcello sia full owner questo equivarrebbe ad un “checking account”
Sarebbe bello fare una nuova reaction agli investimenti 2024. Anche se immagino ci sia il tuo zampino ahahahahahahah 2. Opinioni su trade republic? Ho scoperto anche scalable ma non mi sono informato
Interessante il ragionamento 56:40 La storia spiega che gli youtuber, non importa quanto grandi, siano sempre a una chat con e-girl minorenni di distanza dal fallimento.
Concordo sul concetto di Hedged su Azionario, anche perché se il dollaro vale di meno facendo il pac ad esempio mensile in euro, quando compro di nuovo prendo la porzione di ETF in dollari ad un prezzo più vantaggioso…
Trading 212 si divide in CFD e INVEST dove si comprano ETF, azioni etc... E i fondi sono protetti da FSCS... E la parte invest non è diversa da degiro o trade republic che tanto sponsorizzano e che io trovo scarno, brutto da usare e con meno scelta!
Ciao RIP aggiungerei riguardo la disutilità del currency hedging EURUSD su S&P500: la volatilità di EURUSD rispetto alla volatilità del mercato azionario è minima, quindi irrilevante nella copertura del rischio sistematico dell'ETF. Fun fact: il rendimento annualizzato dell'S&P500 in EUR negli ultimi 10 anni è superiore di circa 200bps alla performance in USD.
"Cripto: Sec contro Coinbase. Il titolo crolla a Wall Street. Accusato Justin Sun" - Sole24Ore literally 2 ore dopo l'uscita di questo video. Dacci le quote profeta.
mi piacerebbe sapere di più sulla tua esperienza con Fineco: non sto usando il loro piano Replay, ma ho ceduto alle offerte del consulente finanziario che mi ha venduto fondi attivi parecchio costosi e poco performanti, almeno negli ultimi 2 anni... Usi Replay? come ti trovi?
@@AndreaTurli non uso Replay, investo sull'azionario, non ho ancora fatto uso dei consulenti Fineco. Darei per scontato che qualsiasi consulente tenda a venderti quello che al momento risulta preferibile per l'istituto per il quale lavora. Di per sè la piattaforma è valida, poi per i consulenti proprio non saprei, il supporto comunque ha sempre risposto in tempi rapidi ed è efficiente.
Scusa ma Fineco come fai a dire che ha fees basse? non hanno limite massimo a volte, in Europa io preferisco Degiro. 2 euro di commissione, sia che acquisti 100 euro o 1 milione
Ciao, cosa me pensi del nuovo corso per aspiranti youtuber di Marcello Ascani? Non pensi che nel panorama attuale rischi di suonare come l'ennesima monetizzazione forzata da parte di un creator già "abbastanza ricco". Non lo so Rip, a me ha disturbato vedere gli ads
Ciao MrRip, premesso che dopo aver visto tutta la live condivido i tuoi dubbi su Tinaba e Moneyfarm, ma che soluzione proporresti per un risparmiatore, che non se la sente per vari motivi di investire direttamente su IB o DG? proponi sempre l'opzione Fineco, anche per basse disponibilità?
@@niccoloventuri6607 piuttosto che quelle cagate di moneyfarm e tinaba, meglio la banca. Io ho fatto 2 mesi con arca, prodotto world, prima di decidere di prendere io il sottostante che pagavano loro e mi pare molto meglio di quello che ho visto nel video
@@sjw7345 vabbè dai soprattutto sulla gestione patrimoniale di moneyfarm non mi azzarderei a paragonarla alla media delle gestioni patrimoniali offerte dalle banche. Per quanto riguarda il paragone tra moneyfarm e i fondi a livello di costi ed efficienza siamo vicini
Ciao Rip. Riusciresti a specificare meglio la tua critica al PAC rispetto alla tua personale strategia d’investimento? Sarebbe interessante saperne di più, ossia in merito alla maggiore efficienza della tua strategia. Non so se servirà un video per rispondere o se basti un commento ma grazie se risponderai🙂
@@timoteigabrielzapalia543fare acquisti sulla base della teoria dei cicli economici significa fare una gestione attiva, propria, per i passive investors, per la parte tattica di ptf
e' sempre un PAC, ma al posto di allocare le stesse percentuali su ogni asset del tuo portfolio allochi con percentuali che dipendono dal peso relativo dei tuoi asset. Per farla semplice se hai 50% in immobiliare e 50% in azioni al mese 1 e il tuo PAC e' di 1000 euro ne metterai 500 in immobiliare e 500 in azioni. Se al mese 2 l'immobiliare ti diventa 75% e l'azionario 25% allocherai 750 euro in azionario e 250 in immobiliare. L'idea e' che cerchi sempre di ribilanciare rispetto al tuo target (in questo caso 50% azionario e 50% immobiliare) e quindi di mantenere delle allocazioni relative costanti dei tuoi asset.
I mercati sono "scesi"? Il dip maggiore dell'sp500 è stato un -25% dai max. Vorrei vedere se arriviamo a -35-40% su sp500 ad esempio se si rimane ancora cosi "soddisfatti" :)
Per iniziare ad utilizzare Fineco (sono un ultra trentenne), che somma sarebbe ragionevole investire per iniziare? Intendo tenendo conto di commissioni e costi vari di gestione?
Rip. anche il replay di fineco lo puoi impostare per riblianciare in automatico con la quota mensile/trimestrale, per il resto Fineco è conveniente nei tre casi che hai detto tu oltre che per i vecchi clienti che anno mantenuto commissioni basse.
Io il problema del singolo ETF me lo faccio se vedo che il mm non ha grossi volumi disponibili sul book però ormai tutti quelli veramente grossi, non hanno questo problema, poi per carità su cifre grandi ti fai anche il giochino di vedere se amundi va meglio di invesco o ishare va meglio di vanguard.
@@mr_rip a livello di rischio, se la borsa usa cala e fa -40% l'etf world segue una sorte simile, vista la % di esposizione. Quindi, a che pro scegliere un world rispetto a sp500, visto che il rischio è solo leggermente ridotto a fronte di performance più basse? Penso al confronto IE00B5BMR087 ter 0,07% vs IE00B4L5Y983 ter 0,20%, entrambi di Ishares
azionario globale con cifre alte inizia ad essere pesante il drawdown quando i mercati vanno male. si parla anche di meno 40%. Quindi si azionario globale ma bisogna essre pronti alla botta che inevitabilmente il ciclo economico ti mette di fronte. Altrimenti si va di all weather
Ciao ho due richieste da farti, la prima se conosci qualche tutorial maglio se in Italiano, per l'utilizzo della piattaforma di Interactive Broker. Eventualmente lo potresti fare tu. La seconda, qualche tools possibilmente gratuito per fare la simulazione di un portafoglio d'investimenti con rendimenti passati . (Portfolio Charts purtroppo molti Etf non li trova) Grazie.
Vorrei iniziare un piano d'accumolo. Come cifra sarei sulle poche centinaia di euro al mese e vorrei farlo autonomamente attraverso un broker (devo capire ancora quale). Qualche consiglio su come strutturare il portafoglio? Grazie!!!!
ciao g, dovresti se possibile approfondire il discorso pac (ad esempio replay di fineco, o directa piu limitato) e lo spread che si "genera" con l'acquisto della quota (possibile che oltre il 90% delle volte il prezzo è sempre il piu alto di giornata??)
Non capisco che senso abbia investire allo stesso tempo in ETF SPY, EUROPA, Giappone, Paesi Sviluppati, Emergenti. Strategia sparo nel mucchio, magari prendo qualcosa.
Ciao Rip, è vero quello che dici sul piano d'accumulo che non permette ri-allocazione del portafoglio ma, riprendendo l'esempio di Repley Fineco, il piano è modificabile praticamente in qualsiasi momento pertanto mantenendo le stesse condizioni vantaggiose posso il mese 1 investire su VWCE, il mese 2 investire su ETF bond, ecc. Ovvio che se poi si tratta di vendere invece quello è un altro discorso
In realtà quello lo pago comunque perché la gestione patrimoniale funziona in maniera diversa, l’emittente paga delle imposte che poi ricarica sulle commissioni
Eh sì, trattengono dal deposito la parte in tasse, invece che pagarla allo stato la tengo loro e pagano per te, ma quei soldi prima erano nel tuo patrimonio e quando ritiri non più, quindi tu la paghi la tassa sul capital gain, indirettamente però
@MrRip Grazie per il video. Ma se voglio comprare il fondo ETF VT di Vanguard, meglio comprare quello americano in USD, o quello basato in Irlanda quotato in EUR? So che quello Irlandese ha fees più alte, ma lo faccio perché da buon cagasotto quale sono non voglio correre il rischio che il governo USA cambi le regole di tassazione per chi compra dall’Europa ETF americani, per questo preferisco fee leggermente più alte ma avere l’ETF basato in Irlanda. Il mio dubbio è se dovessi comprare l’ETF UCITS irlandese equivalente a VT, meglio comprarlo in USD, in EUR o in CHF? Qualcuno ha del materiale che possa studiare? Grazie
Non è assolutamente vero che su Etoro si fa trading solo con CDF, anzi, tutt’altro. Si può investire sia nel sottostante che in cfd. Parecchi imprecisioni dette da sto tizio….
Rip quindi tra iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20 TER E SPDR MSCI World UCITS ETF 0,12 TER SAREBBE OPPURTONO PRENDERE IL SECONDO ALLO 0,12?
