esta padre entender el tema de los cálculos y el origen , pero lo que nos interesaría es saber como ingresar la información en la declaración. Excelente canal!!!!
Solo tienes que ir a sat para darte de alta y tu lo puedes hacer checa los videos de cómo hacer la declaración para personas físicas… aquí hay videos de eso!!!
este video me despejo de muchas dudas que he intentado responder pero por alguna razón entender la información siempre me deja con mas dudas que respuestas, pero este video trae claridad
Chale, este Lalo es un crack, se nota un esfuerzo sobresaliente para que podamos entender un tema complejo con palabras simples, los conocimientos que tiene son equivalentes a un doctorado en finanzas! (estoy seguro que lo es, aunque no ha dicho si esta haciendo su doctorado). Saludos Eduardo!
Eduardo, muy buena inforamción, gracias. Pregunta, tengo un par de sofipos que no me enviaron la constancia. Igualmente me me aparecen precargadas en mi declaración. Que se hace en esos casos?
Por ahí en un Podcast con Silvia Lozano mencionaron que no es verdad que se paga el impuesto excedente de las 5 UMAS sino que pagarás el impuesto total de tu inversión. Así que hay que tener en cuenta ese dato para no tener dificultades en la declaración. Entonces mientras no excedas las 5 UMAS el impuesto es exento, si te pasas ya no hay beneficio y debes pagar el impuesto de manera normal.
Excelente trabajo Eduardo, me aclaro algunas dudas que tenia, anque como muchos otros también me gustaría saber como es la declaración sobre crypto, yo me comunue a la PRODECON pero al final solo me mencionaron una lista de artículos, pero ningún ejemplo practico.
Muy bien explicado Eduardo, como siempre Tengo una situación, y tal vez tú puedas ayudarme: me liquidaron hace 8 años y desde entonces guardé mi dinero en el banco y me dediqué a cuidar a mis padres y a mis sobrinos No trabajo oficialmente, ni tengo ingresos, salvo las ayudas que me dan mis hermanos por cuidar a nuestros padres y ahora a los sobrinos, hacer de comer para todos, atender la casa, llevar y recoger a los niños a la escuela, etc. Unos meses puedo depositar de 3 a 5 mil pesos en mi cuenta, y otros de plano mejor retiro de mis ahorros para completar los gastos. Todavía no me jubilo ni me pensiono De pronto el banco me dice que necesita mi CFDI y yo no tengo, y me doy cuenta que en el banco me tienen registrado como cliente "Negocio propio" ¿Qué se hace en estos casos para que no me descuenten impuestos de más en el banco, o no estar incurriendo en "responsabilidades fiscales" que no tengo porque nunca he presentado declaración? De antemano muchas gracias
También falto mencionar que hay que agregarse cada obligación en la declaración anual según los ingresos que se recibieron como arrendamiento para las fibras y la enajenación de acciones para lo ganancia de capital?. No me quedo muy claro como se procesa los ingresos de las Sofipos cuando te pasas del limite, estaría bien ahondar en eso; así como la pregunta que te hacen en la declaración de que si recibiste ingresos en el extranjero por la inversion del VOO ? Eso como seria?
Entiendo que las SOFIPOS exentan impuestos por montos menos a 5 UMAs, pero al presentar la declaración del SAT ya vienen precargados los SOFIPOS con montos de Intereses Reales (menores a 5 UMAs en total), entonces debo eliminarlos del formulario? porque si no los elimino el monto de Intereses Reales se suma al total de cálculo del ISR total y según entiendo luego de definir el % se calcula el ISR por la cantidad total (que en caso de venir precargado incluye el interés pagado por las SOFIPOS)
yo invierto en cetes y me llego bajo la devolución, en el simulador me dan 4k, pero si desactivo en el simulador la casilla inversiones me da 17k, asi no dan ganas de seguir invirtiendo.
Eduardo, en caso de exceder el limite de las 5 UMAS en Sofipos, se dice qué se pierde el beneficio de la exenciónh debes declara todos los intereses reales de todas las sofipos...tu mencionas qué solo pagarías impuestos del excedente .. podrías aclararlo? No hay forma de calcular un interes real diferente al declarado por cada sofipo. Gracias!
horita que estaba haciendo mi declaración anual y me dio saldo a pagar estaba inconforme por que a todos los demás que conozco les salió saldo a favor... luego veo tus videos y no sé por qué, pero me calmo y digo "pues si tengo que pagar mis impuestos bien" xD gracias
Alguien sabe donde puedo ver en qué mes fue que mis intereses reales fueron pérdidas. Hay 1 sección de la declaración que me pide ponerla, sé si no me equivoco, hasta 6 años para declararla si quiero sacarle beneficio
Eduardo por favor pudieras hacer un vídeo de las tarjetas travel de scotiabank . Y si pudieras hacer un comparativo de la scotia travel platinum y la advantage platinum de scotia . Gracias
Nuestro gobierno no tiene idea de cuánto sufre la gente estos días. Lo siento por las personas discapacitadas que no reciben la ayuda que merecen. Gracias Beatriz Roberts, imagina invertir $1000 y recibir $4000 en 3 días.
entiendo que NU sofipo no declaro anual si no llego a 5 UMAS, tampoco se pagan impuesto anual en casa bolsa Bursanet por ejemplo ? por impuestos por ganancia de interés o dividendos?
Cuándo se refiere a que pasemos los 200 k en las sofipos debemos pagar impuesto si me salió en contra ??? , hay algo que tengo duda acerca del monto excento de impuestos... tengo esa suma pero es de ahorros no de ganancias( intereses) menos
el limite de inversión en sofipos suma cada ingreso a la inversión aunque no se mantuvieran durante todo el año ese monto? como por ejemplo en nu si realice varios ingresos en el año y sumaran esa cantidad pero hacia retiros cada semana y nunca llegue a mantener un monto ni cerca al limite, espero me de a entender
Hola. En caso de que yo persiva un salario fuera del país, pero inyecto mis cuentas en México para crecer mis inversiones, tendría que pagar o declarar algo? Mis ingresos por inversiones son menores a 100 mil, y ya realice el pago de los impuestos en su respectivo país
Hola Eduardo, ¿sabes cómo se calculan los impuestos a los udibonos? La plataforma me los cálculo mal, me entregó una constancia de 0 intereses nominales pero sí recibí intereses. ¿También se resta la inflación a los intereses recibidos?
Buen día, gracias por la información, tendrás un ejemplo de GBM+? estoy invirtiendo en GBM pero tengo 6 archivos y no se que datos hay que estar viendo, saludos y gracias!!!
Me puedes decir si sacando la constancia de retención de cada institución financiera, por ejemplo la de ceTes o la de la sofipo NU, ya no es necesario hacer el cálculo de la inflación porque el cálculo lo hace la misma institucion verdad?
Es muy difícil hacerle esas cuentas al SAT, ellos tienen siempre la última.palabra según sus otros datos y normalmente a quien gana pesos o Miles de pesos no le conviene ponerse a las patadas. La grandes empresas sí pueden incluso demandar y hacer juicio porque son millones de pesos, pero nosotros los de a pie debemos ajustarnos a los otros datos del gobierno y no hay contador que valga, lo único que logramos al contratar un contador es perder dinero por su falta de capacidad y en sus honorarios. Saludos Lalo
Hola! Oriéntame por favor Eduardo, Si este año realizo la venta de una acción que se encuentre en SIC global (NVIDIA) También me quitaran impuestos en Estados Unidos el próximo año? Necesito el formato W8BEN o este solo seria para el tema de los dividendos, ¿tendría que sacarlo antes de vender la acción o mientras que sea en el transcurso de 2024 me ayudará para la declaración de 2025.
Hola Eduardo, veo que en el min 5:15 te aparecen dos constancias precargadas con el RFC PBI (2do y último renglón), entiendo que corresponden a Actinver y si app Dinn pero, por qué son 2 diferentes? Es normal esto? Ambas pertenecen a Dinn? Agradezco tu respuesta, es que me aparece cargada una pero los montos no coinciden y quiero salir de dudas pues no soy experto en declaraciones.
Eduardo una pregunta invierto en Gbm ,, por las acciones nacionales me dieron dividendos nacionales , en la declaración me preguntan si acredito el impuesto en dividendos nacionales, sabes si ese impuesto es acreditable o no me conviene acreditarlo ?'
Eduardo consulta, bajo qué régimen tengo que estar registrado en el SAT para inversiones? actualmente soy asalariado, por lo que estoy como sueldos y salarios, puedo permanecer asi?
Duda... como mantienes record de cuanto costó cada ETF a la compra y a la venta si se hace multiples veces por mes? La explicación aborda esa tributación como si fuera una compra y una venta hasta el momento de la declaración
Hola Eduardo, me llegó un documento de cetes, donde dice que mis datos tiene inconsistencias y no se puede generar el documento fiscal cfdi, porque pasa esa notificación?
En caso se declarar en declaranet EdoMex, y en el apartado donde se declara la ganancia no sale nada de eso que está bien especificado, solo te pide saber cuanto ganaste y te da como 5 opciones a escoger y entre ellas el fondo de inversión, ahí solo se pondrá la ganancia de CETES ??
Hola , yo soy conductor de Uber y estoy pensando do en invertir en etf y cetes mi régimen fiscal es el 625 pero estoy por pago definitivo me veré afectado por mis inversiones?
Si compre un coche en 140 mil en el 2014 y lo vendí en 110 mil en el 2024. No entra en la declaración? Como perdida, por la inflación de los 10 años que comentas en el min 13:30. Saludos y muchas gracias por tus videos
En cuanto a los intereses de NU o Klar, ¿ellos dan constancia? O ¿nosotros tenemos que calcular y declarar los intereses para agregarlo en nuestra declaración anual?
Yo estoy en 🇺🇸 y estoy invirtiendo en sofipos y cetes y fibras soy ilegal y no reporto taxas mucho menos en México y quiero seguir invirtiendo pero tengo temor por eso del sat😅 la verdad no se si valla meterme en problemas 😢
Yo por ejemplo: percibo ingresos por sueldos y salarios y tuve intereses en sofipo NU, y rebace las 5 Umas, tengo que hacer el calculo o en la constancia ya vienen los intereses reales? Esque no estoy entendiendo, tambien en CETES pero alli si me hicieron retenciones, aun asi las ganancias por intereses no alcanzan los $100, 000, tampoco sumando los ingresos por sueldos alcanzan los 400,000, ¿Debo hacer declaración anual?, por favor alguien me puede ayudar en eso? L-la suma de inrwreses
Qué sucede cuando la empresa donde trabajo (empresa USA) me da un paquete de acciones ( yo no las compré sino que son parte de mi salario ) y vendo estas acciones? Cómo debo hacer el cálculo de impuestos? 13:54
Para la extension de la sofipo de menos de 200mil, es promedio anual? Es decir si solo inverti 600 un mes , el saldo promedio anual seria 50mil .... entonces si es por slado promedio no pagaria, pero si es por mes pues ya bailó bertha
Hola, espero que alguien pueda ayudarme con esta duda, hice mi declaración y me salió saldo a pagar al Sat, modifiqué mi declaración porque me equivoqué en una información y en la declaración complementaria ya no me salió pagar nada, aun así debo pagar lo de la primera o ya no?
estoy realizando una declaracion que incluye arrendamiento, profesional, salario por indemnizacion y jubilacion, intereses y al realizarlo general aplicando las perdidas de intereses de años anteriores sale el resultado solo que me aparece un concepto llamado isr de sueldos y salarios por ingresos no acumulables con una cantidad el cual en lugar de restar despues de isr conforme a la tabla anual lo suma y luego resta las rentenciones y me sale a pagar, los hice individuales y todos salen a favor (calculando por fuera) pero el sistema arroja pago que aunq no aparece el concepto de isr de sueldos y salarios por ingresos no acumulables (q se supone solo es por salarios) lo esta aplicando en cada regimen de modo oculto pero ante el resultado de pago restando y sumando ese concepto (cantidad) sale la cantidad que arroja el sistema, sigo sin saber como el sistema esta sacando ese resultado y a parte que individualmente lo considere aunq no aparezca el concepto, y cada que entro a consultar o revisar mi anual me vuelve a pedir los datos siendo que esta guardado listo para enviarse y vuelvo a empezar y otras entre modificaciones de acuerdo a mis hojas de trabajo me varia los resultados y cuando mando a pedir el archivo de revisar y regreso al formulario se carga y aparece saldo a favor momentaneamente y vuelve a cargarse a modo de saldo a pagar, y manda muchos errores en la noche o se tarda en entrar, ahora se supone que ese concepto isr de sueldos y salarios por ingresos no acumulables son aquellos que no se consideran para efectos fiscales al momento de determinar la base gravable del contribuyente. Estos ingresos están exentos de pagar impuestos y, por lo tanto, no se suman a la declaración anual. pero si esta apareciendo en salarios en forma visible y en los demas regimen en forma oculta pero misma cantidad
Estimado Eduardo Rosas, Primeramente, excelente el video. Solo me queda la duda sobre el siguiente escenario. Que sucede si por ejemplo mis inversiones en el 2023 fueron amarradas a 2 o más en renta fija (cetes). Entiendo que se hacen retenciones provisionales durante 2024 o durante los años que aplique. ¿Durante la declaración por ejemplo del 2024, estas retenciones provisionales formarían parte de los pagos de ISR para la declaración anual de dicho periodo? o bien todas estas retenciones junto con el ingreso seria reportable hasta el año fiscal cuando tenga vencimiento?
Lo que tengo entendido es que amarraste a ciertos plazos tus inversiónes Por ende en el año que se liberen , se retorne el capital más interés debes presentar esa declaración
Acabo de invertir en una sofipo y creo que me voy arrepentir, no entiendo ni Mother, 😢 siento que será una mala muy mala experiencia con el sat. Que desesperación no saberle a esto.
Pero entonces si en un futuro llegó a invertir en más de una sofipo digamos: Nu - $100,000 Stori - $50,000 Klar - $50,000 Debo pagar impuestos sobre el excedente? O SAT ya te retiene en automático el excedente?
Hola Alan, sabes porque en la página de CETES no aparece la "Constancia de Retención de intereses de 2023" y solo aparece la "Constancia Ret Consolidada" ??
Igual estoy con ello. La simulación y el aplicativo tiene precargada la información, sin embargo, no aparece en el portal del SAT el cdfi ni el pdf en CETESDIRECTO
Hola, yo quisiera que explicaran como hacer las declaraciones por los ingresos recibidos por youtube, si soy asalariada pero mi canal hobbie ya genera ingresos esos los declaro anual o ya eso se declara mes con mes???
Hola Eduardo !! se llego la hora de presentar la declaracion para los asalariados 😁 Pregunta .... Si yo inverti en sofipos como Klar, NU, Finsus, y no excedi las 5 UMAS ....... Aun asi debo declarar ante SAT en mi declaracion de Abril o puedo simplemente NO declarar esas sofipos ?? Si no estan pre cargadas en la plataforma de SAT, puedo simplemente no cargar la informacion ?? gracias de antemano.
Entiendo que si no sobrepasaste 5UMAS en tu saldo promedio ni siquiera existio retencion (lo puedes comprobar en tu estado de cuenta), por lo que no es del conocimiento del SAT, y por tanto no esta reportada esta informacion durante la declaracion del SAT. Por eso es libre de impuestos!
Debo declararse los intereses de los Cetes a pesar de que no los haya sacado y ahi los voy a tener durante años? Es cierto que sólo se declaran ante el SAT sólo cuando retiro el dinero?
el no haberlos sacado (osea que reinvertiste el interes) no quiere decir que no los hayas cobrado. Si tienes que delcarar, a menos de que se cumplan alguna de las excepciones.
En el simulador me salía activada la sección de dividendos, estaba en ceros y sin RFC, solo manejo cetes, bonos y bondia, DINN (estrategia conservadora), NU y Klar, por lo que no sé de donde viene ese dividendo, ¿Alguna idea?
@@blancaavila2907 en el caso de nu y Klar, me salían los RFCs, por lo que busqué a qué instituciones le correspondían, aunque no tengo los documentos que mencionas, entiendo porque los montos que tengo son inferiores al límite máximo para que me hagan retención.
Hola, actualmente invierto en un par de sofipos (Klar y Nu) y tengo una menor cantidad en un banco (Uala) este último ya me envió una constancia de retenciones y solo me retuvieron 4 pesos de ISR, mi monto total en todas no supera los 190 mil y mucho menos obtengo ganancias por mas de 100 mil anuales por los intereses, tengo que presentar una declaración?? o puedo considerarse excento de obligaciones fiscales?
