Le portefeuille de Charles Gave en Bourse - Explication !!! 

Bonsoir, Merci pour votre commentaire, j'espère que mon contenu vous sera utile ! A bientôt, Sébastien

Magnifique, je suis content que celà puisse vous être utile. A bientôt, Sébastien

Bonjour Trader-Pro, Merci d'avoir pris le temps de laisser un commentaire ! A bientôt, Sébastien

Bonjour Mr Rouesolaire, Merci pour ce commentaire très intéressant :) A bientôt, Sébastien

Hello Apneistefou, Merci pour ce commentaire et ce partage d'informations. Exact, simple et tellement efficace !!! Sébastien

Bonjour Alexandra Massy, Je vous remercie pour votre intervention. Mon observation est que la majeure partie des investisseurs ont souvent tord... Peut-être 30-50% du temps... Néanmoins, il ont raison 50-70% du temps. Donc il ne faut pas aller ALL-IN et investir 100% de son capital dans des actions chinoises... Dans un portefeuille diversifié, il y a toujours des positions qui seront en pertent et c'est la vie de l'investissement. Néanmoins, ces positions en perte pourront gagner en valeur si certains scénario se concrétisent. Par exemple, le fond "Gavekal Global Equities UCITS Fund A USD" qui malgré une allocation aux actions chinoises est en hausse de 4.5% (USD) sur l'année 2022. Par ailleurs, il a aussi donné de très bon conseils en recommandant de ne pas investir dans des obligations d'état à long-terme européenne. Pour le deuxième point, effectivement celà peut surprendre beaucoup d'investisseurs, le nom du fond est très tmal choisi et peut porter à confusion. Avec un fond qui se prénomme "Gavekal China Fixed Income Fund", on pourrait penser qu'il investi uniquement des dans obligations chinoises... Or seulement 60-75% est investi dans des obligations chinoises (gouvernementale et corporate) Néanmoins, ce fond respecte sa politique d'investissement qui est très clair selon le KIID: "The fixed income securities in which the Sub-Fund invested will include government bonds issued by the governments of China, Hong-Kong or Macao and corporate securities issued by Asian and multi-national corporations in RMB, HKD, USD or SGD Investments will be listed or traded in Asia and can be made in investment grade securities and non-investment grade securities subject to some restrictions." Donc oui, ce fond peut investir dans des obligations européennes dénominée en RMB/HKD/USD/SGD... Bonne année, Sébastien

Si demain l'occident rentre en conflit avec la Chine, tu ne pourrais plus vendre tes obligations chinoise, la diversification sert a palier ce risque de ne pas perdre toutes ses obligations en cas de blocage par exemple.

@@romainmoreaux4899 Exact ! Merci pour l'intervention Romain C'est un risque que les investisseurs doivent absolument prendre en compte. Bonne journée Sébastien

Merci pour votre intervention La proposition de remplacer Danone par le "LYXOR STOXX Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF" est une excellente idée et en plus cet ETF est accessible au PEA. Je préfère donc votre variante à la mienne qui était d'investir dans "KONINKLIJKE". Pour les obligations chinoises, la seule méthode pour les particuliers sont via des ETF qui sont uniquement accessible via un CTO, voici deux idée à analyser: CHNT - SPDR® Bloomberg China Treasury Bond UCITS ETF (Acc) - TER 0.19% CYBA - iShares China CNY Bond UCITS ETF - TER 0.35% La performance est de -8% sur l'année 2022. Par contre, il faut faire attention car ces ETF investissent dans des obligations de l'état chinois mais aussi dans des obligations qui sont émises par des banques chinoises.... (pour CYBA j'en ai la certitude et pour CHNT ce n'est pas assez clair sur le factsheet) Personellement, je n'ai pas de problèmes à prêter à l'état chinois, par contre je trouve celà beaucoup plus risqué pour des prêts aux banques chinoises. Sébastien

Je suis débutant je voudrais capitaliser un peut d’argent pour ma retraite je voudrais savoir si doit acheter des ETF et quel etf OU DES ACTION

ETF et SCPI

Bonjour, merci pour votre commentaire Effectivement, 50% de sa partie action est accessible via un PEA et l'autre 50% est uniquement compatible avec un CTO. Donc en fait la technique est d'ouvrir un PEA pour les actions où on va placer 50% du portefeuille et un CTO avec l'autre partie des 50% pour investir en OR/Obligations chinoises. Comme vous l'avez mentionné, ce portefeuille est pour un investisseur français en raison des risques liés à la Zone EUR (dépreciation EUR/obligations d'états). Aussi entièrement d'accord sur votre deuxième point, l'indice du S&P500 surperforme les indices européens sur le long-terme de l'ordre de 2-6%, ce qui va faire une ENORME différence sur la performance à long-terme d'un investisseur. La manière la plus simple est à travers un ETF synthétique qui réplique la performance du SP500 via un PEA. Le seul problème avec les actions US est qu'on rajoute un risque de change EUR/USD dans l'équation. Sébastien

@@sebastienberos En soit le risque de change n'est pas un risque supplémentaire. Généralement lors des crises, le dollar monte. C'est justement grâce à ça que la volatilité de mon portefeuille a été réduite.

@@bluebull3704 Bonjour BlueBull, merci pour cette intervention ! Historiquement, le USD a eu tendance à prendre en valeur lors de crises grâce à ses fondamentaux comme vous le mentionnez. Ce qui a été un très bon choix pour réduire la volatilité de portefeuille d'investisseurs français et aussi de se protéger de certains risques (comme un débasement de l'EUR etc...). Une allocation en USD a été la stratégie gagnante par le passé pour un investisseur français, le USD ayant des propriétés fondamentales anti-crises. Il faut donc juste s'assurer que les fondamentaux qui ont supportés le USD lors des crises passées sont encore d'actualité pour surmonter les crises futures. Malheureusement, il n'y a pas de garantie sur les performances futures. Sébastien

​@@bluebull3704 en même temps l'exposition au dollar constitue une diversification des devises non ?

Bonjour Claude, Très belle proposition, il y a éventuellement une opportunité sur ce secteur... De mon côté, c'est un domaine que je dois analyer plus en profondeur.. Du côté de Charles, Gave, ma compréhension et qu'il recommande fortement de ne pas s'exposer au marché des banques européennes/japonaises pour les raisons suivantes: 1) très forte relation avec les états (les banques travaillent certainement dans le meilleur intérêts des états au lieu de ses investisseurs) 2) Actifs très risqués qui sont cachés aux investisseurs dans le bilan des banques 3) taux d'intérêts qui sont encore plus bas que le taux d'inflation Un dernier point, si cet investissement semblait si bon marché... Il ne fait nul doute que d'autres investisseurs auraient repérés l'opportunité pour investir... Il y a peut-être quelque chose qui se cache et qui rebute les gros investisseurs :) A bientôt, Sébastien

haha :)

Bonjour, Bonjour, Oui, je m'occupe de déclarations fiscales en Suisse pour mes clients. Exactement, c'est le même procédé que pour un ETF S&P500. Au niveau de l'imposition de vos gains, ils seront considérés comme gain en capital qui ne sont pas imposable en Suisse si dans votre Fortune Privé. Afin de pouvoir justifier que ces actifs font bien partis de votre Fortune Privé, assurez-vous de bien respecter les 5 critères suivants pour pouvoir en bénéficier: 1) Investir sur le long-terme − au minimum six mois 2) Vos gains en capital ne doivent pas dépasser 50% de votre revenu net. 3) Hauteur de votre volume de transactions: le volume de transactions que vous effectuez chaque année ne devrait pas dépasser plus de cinq fois la valeur du portefeuille. 4) Evitez d'utilise un crédit lombard (à moins que vous ne génériez des revenus sous formes de dividendes/intérêts en contrepartie) 5) Eviter d'utiliser des produits dérivés (mise à part pour du hedging) Sébastien

@@sebastienberos Merci pour l'info 👍🏼

Bonjour Rafiköw, Merci pour cette intervention ! Les performances passées sont très intéressantes, je vous ai fait un backtest pour vous avec une allocation de: 40% - ETF qui track le SP500 30% - OR 20% - BTC 10% - ETH Vous retrouverez le résultat sur la page "Community" de ma chaîne. Il présente: - une performance annualisé de 40% annualisé sur les 3 dernières années avec un MAX DD de 40% - une performance annualisé de 80% annualisé sur les 7 dernirèe années avec un MAX DD de 40% bien sûr, là vous êtes sur un portefeuille hyper risqué où il est très fort probable que vous allez vous prendre une moins-value de l'ordre de 60-70% un jour au l'autre. De mon côté, je ne touche qu'au BTC et ETH dans les cryptocurrencies aussi :) Sébastien

Bonjour Thomassirdey, Oui, c'est une très bonne idée :) j'aurais plutôt en tête un ETF qui réplique la performance du SP500. Néanmoins, je pense que l'allocation de Charles Gave est supérierue à un ETF pour les raisons suivantes: 1) 100% accessible avec un PEA (économie fiscale) 2) On investit dans les actions directement et on diminue certains risques liés aux ETF (ETF à réplication synthétique par exemple) 3) Il a choisi des actions avec une orientation à l'internationale alors que les ETF européens seront fortement liés à l'économie européenne. A bientôt, Sébastien

Bonjour Guillaume Martin, Merci pour le partage de vos idées ! J'aime bien la majorité des points à votre programme :) Je me permets juste de corriger votre point sur l'immobilier, comme tout les actifs, il existe des risques... (contrôle des loyers, augmentation des taux d'intérêts, déplacement de la population, taxe en augmentation). Bonne année :) Sébastien

Bonjour T, Vous devez le déclarer si vous le détenez au 31 décembre de l'année car il s'agit d'un élément de votre fortune qui sera soumis à l'impôt sur la fortune. Ensuite, effectivement ce fond ne versera pas de dividendes, donc vous allez générer un gain en capital. Si vous voulez ne pas être imposé sur votre gain en capital, veuillez à respecter les 5 critères suivants afin de ne pas être considéré comme un professionnel en titres. 1) Investir sur le long-terme − au minimum six mois 2) Vos gains en capital ne doivent pas dépasser 50% de votre revenu net. 3) Hauteur de votre volume de transactions: le volume de transactions que vous effectuez chaque année ne devrait pas dépasser plus de cinq fois la valeur du portefeuille. 4) Evitez d'utilise un crédit lombard (à moins que vous ne génériez des revenus sous formes de dividendes/intérêts en contrepartie) 5) Eviter d'utiliser des produits dérivés (mise à part pour du hedging) Ensuite si vous l'avez vendu dans l'année pour un gain, ma préférence est de quand même indiquer dans votre déclaration fiscale la date de vente à titre d'information. Sébastien

Oui c'est possible, par contre vous vous retrouveriez avec un portefeuille avec un profil beaucoup plus agressif et qui risque d'être déséquilibré si nous avons le cas d'une récession mondiale. - Dans ce scénario, les action mondiales (US/EU et asiatiques) ont de fortes chance de baisser, vous auriez donc 75% de votre portefeuille dans le rouge. L'intérêt des obligations chinoises est qu'elles ont tendance à gagner en valeur lors de récession car les banques centrales ont tendance à baisser les taux d'intérêt ce qui augmente la valeur des obligations. - Pour les semiconducteurs, sur les 10 derniers années, le secteur des semiconducteur a surperformé avec une performance de l'ordre de 20% (en USD). En 2021, beaucoup d'usines tels que TSMC et INTEL ont décidé d'investir des milliards dans de nouvelles usines afin d'augmenter l'offre. En cas de récession mondiale, il y aurait vraisemblablement moins de consommation pour des téléphones de dernières générations/voitures etc... On aurait donc une demande en baisse? Offre en augmentation vs une demande en diminution = Baisse de rentabilité des actions de ce secteur Je pense donc que si nous entrons dans une grosse récession, ce secteur va souffrir car il aura surinvesti dans des usines. Sinon, c'est clairement un super secteur d'avenir et je pense que c'est une bonne idée d'allouer 5% de son portefeuille à se secteur avec une vision long-terme pour un profile de risque élevé. En essence, vous bénéficiez de la croissance du domaine de la technologie qui a besoin de se fournir dans les semiconducteurs de meilleur qualité. En essence, le domaine des semiconducteur représente une "Taxe" sur le domaine de la technology, si vous vous placez comme actionnaire de société dans la technologie, vous êtes un peu comme un gouvernement qui perçoit une taxe de ses citoyens. voici deux idées de sociétés à analyser: - TSMC --> Warren buffett vient d'investir durant le Q4/2022 - Micron Technology --> Monish Pabrai et LiLu de himalaya capital sont des investisseurs depuis 1-2 ans. Joyeux Noël à vous aussi ! Sébastien

@@sebastienberos Merci Sébastien pour cette réponse détaillée et argumentée aussi pour les conseils qui l'agrémentent. Il est certain que mon passé d'informaticien me fait regarder en priorité vers les valeurs technologiques... c'est aussi un des conseils de Warren Buffett : "Investir dans des entreprises que l'on comprend". TSMC de son côté installe ses nouvelles usines aux USA, ce qui donne un aperçu de la stratégie de l'entreprise qui veut se protéger des appétits de la Chine envers Taïwan . Bon Noël

Bonjour Zobbi zobba, Très bon point ! Effectivement, le marché de l'énergie est super super volatile. Il faudrait faire une étude de correlation entre ces deux marchés. J'ai tendance à dire que: Si énergie est chère: les entreprises voient baisser leur bénéfices (car la marchandise première coûte plus cher et ils ne peuvent pas passer l'intégralité sur leur client final) Si énergie est bon marché: les entreprises augmentent leur bénéfices (car la marchandise première coût moins chère et elle auront tendance à ne pas baisser leur prix) Donc si le prix de l'énergie augmente, c'est plutôt bon pour les sociétés dans le domaine de l'énergie et c'est plutôt négatif pour les autres sociétés. ça permet d'équilibrer le portefeuille. Sébastien

Bonjour Philippe, C'est une très bonne idée a première vue. Avec une action, on ajoute un risque supplémentaire (risque de faillite, etc...) par rapport à l'OR physique. On devrait donc avoir un investissement un peu plus risqué mais avec un rendement supérieur en THEORIE... J'ai donc fait un backtest pour comparer la performance de 2007 à 2023: 1) OR = 6.61% de rendement annualisé 2) ETF ( Vaneck Gold miners) = -0.91% annualisé Il est donc recommandé d'investir dans l'OR ou de sélectionner minutieusement ses mines d'or (exercice difficile car il y a beaucuop de risques politiques et risques opérationnels sur les mines) A bientôt, Sébastien

Bonjour Edmondo, Il faut avant tout bien comprendre les risques du marché des actions car c'est très volatile. Si vous êtes débutant, vous aurez besoin d'accompagnement. Si vous êtes résident fiscal suisse, je peux vous accompagner sinon il faudrait vous faire aider. Cordialement, Sébastien

Bonjour Franck, On pourrait placer le bitcoin dans la partie "OR", en allouant 1 à 5% selon votre profil de risque et en diminuant l'allocation en OR en conséquence. Un ETF World aurait du sens dans la partie des 50% d'actions, vous pourriez simplement mettre un ETF World à la place des actions sélectionnées par Charles Gave. Hermes aurait sa place si vous arrivez à la conclusion qeu c'est une action diversifié avec des activité au niveau mondial, sans influence majeure du gouvernement, avec un avantage compétitif et une direction compétente. Pour les obligations chinoises, on pourrait mettre des obligations de pays émergents par exemple, mais je trouve pas optimal car il y aura un mix de pays qui ne sont pas forcément intéressants. Sinon on pourrait penser à des obligations de Singapore mais pas évident pour s'en fournir en tant que particulier. Cordialement, Sébastien

Bonjour babybjorn, Vous avez bien raison, sur 12 mois, (sans prendre en compte les intérêts), l'EURO s'est apprécié de 15% par rapport au CNY. Au niveua des obligations à long-terme: Obligations EUR governement LT = -6% - 1 an Obligation CNY governemetn LT = -10% - 1 an (en EUR) La performance à 1 an n'a donc pas été bonne sur cette partie du portefeuille. Cette partie du portefeuille devrait en théorie prendre en valeur lors de gros ralentissement économique/crise financière ce qui n'est pas le cas en ce moment. A bientôt, Sébastien

Bonjour Quentin, Je dirais que la différence principale est qu'il faut faire beaucoup de recherche pour trouver de bonnes actions. Alors qu'un bon ETF vous donne déjà une bonne diversification, prend moins de temps pour les recherches. Par le passé, les ETF indiciels sur le S&P500 par exemple ont réussi de meilleurs performance que la majorité des investisseurs. Cette vidéo pourra vous donner plus d'information sur les performances passées par différents types d'investisseurs actions: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-1S5aBJdWRq4.html Bonne année 2023 !! Sébastien

Bonjour Adrian, Je me ferais un plaisir de vous accompagner dans vos finances personnelles, voici les services que j'offre: 1) Estimation impôts pour quasi-résidents 2) Déclarations fiscales pour quasi-résidents 3) Plannification fiscale (on prépare un budget sur 3-10ans) et on décide de la stratégie d'investissement/fiscale adéquat 4) Investissement en bourse et fiscalité pour résident français et résident suisse Par contre, je maîtrise surtout l'aspect "Suisse". Concernant la fiscalité française, mes connaissances s'arrêtent à la fiscalité via un PEA. Si vous souhaitez en discuter, vous pouvez réserver une consultation gratuite via un meeting sur Teams avec mon lien Calendly: calendly.com/ingeniousfinance/60min Cordialement, Sébastien

Bonjour Sebastien, Je pense qu'il faudrait presenter le detail des allocations car ce n'est pas clair dans la video. Pour le 1er split aggressif / defensif a 50%/50% : on comprend que les 50% Aggressif sont a repartir egalement en Actions des 10 entreprises FR du CAC40 citees. Pour les 50% defensif : ce n'est pas clair. S'agit-il d'un mix Obligations CH + Or ou encore autre chose ? Par ailleurs quand vous suggerez l'idee d'un ETF Monde, c'est pour remplacer quelle allocation d'actif ? les 50% Aggressif ?

@@nicolasberger6400 Bonjour Nicolas, J'apprécie beaucoup votre commentaire constructif, celà m'est très utile pour augmenter la qualité des prochaines vidéos. Pour les 50% défensif: 25% du portefeuille est en Obligations chinoises et 25% en OR ETF Monde: Oui, c'est pour remplacer la partie agressive de 50% d'actions. Bonne année 2023, Sébastien

Bonjour FloSrv ! Belles références :) Malheureusement je ne connais pas de logiciel qui permet d'accéder à cette information de manière rapide et efficace (je suis sûr que ça doit exister). Ce qui nous reste est de lire les rapports financiers annuels de chaque société où vous devriez pouvoir trouver la liste des membres au conseil d'administration. Ensuite il faut faire une petite recherche de leur profile Linkedin afin de voir quel est leur background. Excusez-moi pour l'audio, c'est certainement de mon côté, ça devrait être mieux pour les prochaines vidéos :) Bonnes fêtes de fin d'année, Sébastien

Les rapports annuels ,franchement..

Maintenant que vous les avez en bibliothèque,un conseil absolument gratuit: lisez les !...

​@@djebbarisidimohammed9371 Déjà fait depuis des années. Qu'est ce qui vous permet d'affirmer que je ne les ai pas lu ? Alors quoi, on s'ennuie et on est pris de l'envie soudaine de balancer des punchlines inutiles sur les commentaires qu'on croise sur youtube ? Chacun ses passe-temps...

@@sebastienberos Merci beaucoup !

Bonjour, C'était effectivement son allocation en 2021, soit 1/3 or et 2/3 obligation chinoises, son allocation à ensuite évoluer en 2022 Cordialement, Sébastien

Bonjour, Pour les obligations chinoises, j'ai pu trouvé deux ETF: 1) iShares China CNY Bond UCITS ETF --> Euronext Amterdam en USD + NYSE Euronext Paris EUR 2) SPDR® Bloomberg China Treasury Bond UCITS ETF (Acc) --> Deutsche Börse EUR + Borsa Italiana EUR Pour votre question sur l'or: Voici les éléments à pondérer dans votre analyse: A) Si vous souhaitez faire de l'investissement à court-terme: Prendre des ETF car les commissions sont beaucoup moins élevé, c'est environ 2-5% sur l'or physique B) Comment allez-vous stocké votre or physique ? Si vous avez un risque de vol, il faut mieux favoriser les ETF qui sont plus sécurités C) Avez-vous confiance en votre ETF ? C'est la question principale, est-ce que votre ETF détient bien votre or physique dans son coffre ??? Il faut donc bien faire votre analyse de votre ETF avant d'investir... Je ne connais pas le fund "amundi physical gold"... De mon côté, j'ai une préférence pour un ETF suisse: "ZKB Gold ETF AA CHF" où votre investissement est sécurité à 100% par de l'or physique qui est livrable selon votre demande ce qui est plutôt rassurant. Donc en résumé, si vous êtes vraiment pour du très long-terme et que vous avez un emplacement de stockage sûr, allez sur de l'or physique, sinon vous devez analyser minutieusement un ETF pour investir et bien comprendre les risques. Bonne année 2023 ! Sébastien

Hello, voici les riasons potentiels: 1) Charles Gave fait parti des Pro qui battes les marchés :) 2) Le problèmes des ETF d'action des marchés Européen = une zone qui va peu se développé sur le futur selon Charles Gave par rapport aux Etats-Unis/Asie... c'est pourquoi il préfère faire du stock picking en prenant uniquement des actions qui ont une forte exposition mondiale et pas seulement à l'Europe 3) Le deuxième problème des ETF est que si on veut investir sur des ETF hors-EUROPE, on ne peut pas le faire via son PEA sur des ETF en réplication physique. Il y a seulement des ETF à réplication synthétique qui vont rajouter un niveau de risque supplémentaire 4) Il n'y a quand faisant du stock picking qu'il peut éviter d'investir dans des sociétés qui ont un fort lien avec l'état et peut de diversification au niveau mondial (par rapport à un ETF marché Europée par exemple) Bonne journée, Sébastien

@@sebastienberos Merci pour ta réponse et je rajouterais qu'il a choisi que des entreprises Française (cac40) est-ce en cas de l'effondrement de la zone euro et donc des actions européennes qui ne seront plus reconnus par le PEA en cas de pays n'appartenant plus à l'euro ?? comme avec le brexit, le pea ne reconnaissait plus les actions anglaises après leur sortie, penses-tu que c'est pour cette raison ? et pourquoi Mr.Gave ne prend pas de CTO et d'action ou d'ETF international ? 30% d'impôts, c'est trop ? ou il en a pas besoin et son pea lui suffit ? moi je cherche à faire un portefueille avec quelques actions Français comme Mr.Gaves et en plus rajouter des etf international, donc il faudrait que j'ouvre un PEA (boursorama) et un CTO (Degiro) cela se fait ? je suis débutant

@@patienceetendurance7442 Bonjour, Ah, j'aime bien les scénarios catastrophes comme ça ^^... Effectivement il y a un fort risque d'avoir ses actions plus reconnus par le PEA dans ce scenario... La meilleur solution est donc d'avoir des titres français pour se protéger de ce scénario pour l'accessibilité au PEA. Entre le CTo et PEA, M. Gave n'a pas fait de recommandations à ce sujet... Je pense qu'il prend des actions française car ce sotn des sociétés dont ses lecteurs seront plus familiers et car il y a de très belles sociétés qui sont cotées en FRANCE en plus en EURO et qui peuvent être inclus dans un PEA.. Donc ça fait beaucoup d'avantages :) Oui pour votre question , je pense qu'il est plus intéressant de mettre vos actions française dans un PEA et les actions internetionnales dans un CTO mais c'est à analyer avec votre conseiller car chaque situation est particulière. Cordialement, Sébastien

Bonjour Exactar, Merci pour ce partage :) Il faut avoir les reins solide pour ce type de portefeuille :) Mais si ça fonctionne, ça peut donner des rendements incroyables Tout de bon :) Sébastien

@@sebastienberos je peux t'assurer que la crypto en cherchant les DYOR c'est une multiplication de ton portefeuille extrêmement rapide j'ai commencé avec très très peux et maintenant mon capital c'est fait avec la crypto

Il y a vraiment énormement d'ETF, mais de manière générale je toruve que ce sont de bons ETFs Sébastien

Super, Charles Gave est déjà un bon filtre pour la pré-sélection, si par derrière vous faite encore une analyse plus approndie pour sélectionner les titres qui correspondent mieux à votre diversification/profile de risque/analyse . Ca me paraît être une bonne diversification des monnaies. Les minières australiennes ont été un très bon terrain de jeu dernièrement avec Santos/Woodside Energy, par contre l'AUD a bien perdu en valeur... De mon côté, j'ai une préférence pour jouer les valeur anglaise comme Rio Tinto/BHP à la place car le dividende ne supporte pas d'impôt anticipé... Canada aussi pas mal avec Canadian Natural Ressources et les companies de chemins de fers comme CNI, il y a aussi Alimentation Couche-tard que j'aime bien comme société défensive

@@sebastienberos En effet, Rio Tinto est solide, j'attends le bon timing pour en acquérir. Merci pour les idées de valeur. Au Canada, je suis investi sur Solaris Resources et Secure Energy Services et en Australie sur Paladin Eneegy

@@fredericb1885 Super intéressant comme sociétés (surtout Paladin Energy). Merci pour le partage

Je n'ai malheureusement pas réussi à trouver quel est la préférence de Charles Gave sur ce point. Pour des raisons de confiance, je pense que l'or physique est bien supérieur car on n'est pas certain que les ETFs détiennent vraiment l'or physique dans leurs coffres. Par ailleurs, l'or physique est beaucoup plus difficile à saisir par l'Etat. En effet, il y a eu des périodes dans l'histoire où l'or des citoyens a été confisqué de force par l'état... En plus, la majorité des ETFs sur l'or s'adonnent à la pratique de "securities lending", c'est à dire que l'or que le fond détient est prêté à d'autres participants en échange d'intérêts... C'est pour cela que si vous regardez la performance de certaines ETF sur l'or vous pourrez vous apercevoir que leur performance est légèrement supérieure au cours de l'or physique... Néanmoins, les ETFs offrent l'avantage de coûts de transactions beaucoup moins élevés et offrent une meilleure solution de stockage par rapport à les stocker soi-même au fond d'un tiroir à la maison... Par contre, je me souviens que Charles Gave avait mentionné qu'il existait des ETFs suisses pas mal qui avaient un stock d'or qui était audité en bonne et due forme et qui ne participaient pas au système de "securities lending" de son stock d'or. En plus le stock d'or est livrable en physique sur demande. Selon mes recherches, je pense qu'il s'agit de l'ETF "ZGLD - ZKB Gold ETF". Je vous laisse le soin de faire votre propre analyse bien évidemment pour voir ce qui convient le mieux à votre situation. Sébastien

Charles gave à déjà traiter le sujet, bien évidemment de l’or physique😊

@@SHUONES Bonjour Shuones, merci pour cette confirmation ! Bonne année :)

Bonjour David, Si vous êtes résident en Suisse, vous pouvez me contacter directement car je prend en compte: - Votre profile de risque - Votre horizon d'investissement - Votre fiscalité personnelle - Utilisationd de votre 2ème/3ème pilier Pour les résidents français, je peux aussi vous aider mais je ne maîtrise pas toutes les subtilités de la fiscalité ... J'imagine que vous souhaitez investir dans le marché des actions, voici les solutions: 1) Sélectionnez ses propres actions pour investir = Je vous déconseille de suivre cette approche (prend trop de temps et c'est un métier à 100%) 2) Investissement dans des fonds de gestion (vous pouvez en discuter avec votre banquier mais ils vont prendre des frais) 3) Investissement dasn des fonds de gestion par vous -même : Vous formez à l'investissement en bourse --> Je n'ai pas tester les formations mais je pense que la formation de Matthieu Louvet de la chaîne youtube "S'investir" doit être très bien A bientôt, Sébastien

Qu'est-ce qu'une Rolex non-professionnel ? Sébastien

@@sebastienberos gamme classique comme l'oyster perpetual 36 ou la collection Date-Just

@@samuellyon3511 On va commencer par ça :) Objectif une Daytona :) Par contre, il ne me semble pas l'avoir vu arborer une montre de luxe à son poignet dans ses interviews

Bonjour, par exemple: VT = Vanguard Total World Stock ETF Attention cet ETF n'est pas accésible au PEA A bientôt, Sébastien

Merci

Bonjour Kookaburra1990, Merci pour votre message ! Oui, celà fait partie d'idées d'investissements qu'il a proposé. Bonne année 2023 :) Sébastien

Bonjour, Effectivement, les fonds actions Asie et World n'ont pas réussi à battre leur benchmark sur les dernières années. Même Warren Buffet a de la peine sur les dernières années à y arriver, ça a été très compliqué. La réalité est que c'est très difficile pour un professionnel de battre son benchmark et environ 90-95% des gestionnaires sous-performent sur les 15-20 dernières années. Dans ce cas du fond World, il y a une légère sous-performance mais rien de catastrophique non plus. Le fond a même surperformé en 2022 il me semble.

L'argent est intéressant en ce moment !

@@sebastienberos il est sous évalué, et il est sur vendu 470 fois en papier pour une once réelle.

Bonjour Joey ! Super, les aristocrates française sont vraiment superbes et ont très bien performés en 2023. Pensez à ne pas avoir 100% d'action dans votre portefeuille mais à aussi diversifier avec d'autres classes d'actifs si vous souhaitez diminuer votre risque. Bonne journée, Sébastien

Bonjour, Je pense qu'il manque la suite de la question Sébastien

​@@sebastienberos comment faire installer les toilettes des côtés sans se ruiner ? Merci

Bonjour, Vous me posez une colle là, malheureusement je ne peux pas vous répondre avec certitude. J'ai en tête qu'il ne recommande pas l'or papier car il y a plus de risque lié à l'existence de l'or... Néanmoins, dans une de ses vidéos, il avait mentionné qu'il existe certains fonds en Suisse qui investissent dans de l'or physique et dont il est plutôt rassuré car les quantités d'or sont audités de manière régulière et qu'il est possible de se faire livrer en OR. Malheureusement, il n'a pas donné le nom du fond en question mais mes recherches me laissent penser qu'il s'agit du fond suivant: ZGLD - ZKB Gold ETF Sébastien

Bonjour John Smith, C'est un beau pari :) Là où j'ai personnellement un peu de peine avec le pétrole est dans le cas d'une grosse récession (demande crush), la demande pour l'énergie diminue... Bonne année 2023, Sébastien

@@sebastienberos c c est vrai.... mais si l économie est bien de l énergie transformée sans énergie il n y a plus rien... L Allemagne va s effondrer et les grands groupes vont se délocaliser là où l énergie est bon marché...les usa...qui auront tout raflé...et ce sera la fin de l euro ...

Bonjour Jacque testar, Oui, j'ai le même sentiment, je dirais qu'il a raison 60% du temps :).. La réalité est que personne n'arrive à prédire le future avec exactitude et c'est tant mieux comme ça ! Bonne année 2023, Sébastien

C'est déjà pas mal ! Fait du 50/50

Oui il disait il y a 10 ans que l'euro était sur le point de s'effondrer, il a raison mais se plante sur la temporalité.

Tu penses ??

T as mieux à proposer ou t es juste un rageur no Life

Moi j'investis justement pour payer l'hôpital !!

Bonjour Christophe, Merci pour la correction, effectivement le terme gouvernement devrait être remplacé par Etat !! Pour Schneider, j'essaierai de m'en rappeler :) Bonne journée, Sébastien

Merci pour votre commentaire ! A bientôt, Sébastien

Bonsoir, L'inde, ça a été un très bon marché action sur les 3 dernières années ! Il faut en avoir dans son portefeuille :) Sébastien

Oui j'ai vu 3-4 ETF interressant

@@meryl6274 lesquels 🤓 ?

A 1ere vue, lyxor, Amundi Franklin a creuser

Et votre avis sur les ETF De l' I.A?

Il a petit côté condescendant que je n'aime pas trop mais c'est de l'ordre de l'appréciation personnelle et je pense que les émotions en investissement sont mauvaises conseillères 🙂

Et pourtant bien portant pour son âge,pour lui,la vanité,c'est seulement un investissement. Les gens n'écoutent pas les gens humbles...