une petite question par rapport la dernière application : vous avez considérer que le montant des décaissements se limitent au prix d'émission des obligations, alors que le souscripteur dépense de plus les rémunérations globales dues aux intermédiaires financiers (18.135.000) et les frais légaux et admins (1.028.000). ce que j'ai éssayé de faire c'est de multiplier les 5025 par 280 000 en rajoutant lesdits décaissements pour ce qui est du montant des décaissements, et en revanche pour les encaissements le montant des intérêts (450) sera multiplié à son tour par 280 000 (nombre d'obligations) en faisant cela j'ai obtenu un taux de rendement actuariel encore plus faible de 8.58%
Bonjour professeur .je vous parle depuis Dakar / Sénégal. Merci beaucoup pour les vidéos très intéressentes . En fait j'ai un petit souci sur les emprunts obligatoires(annuité constante avec un différé)
Bonjour, j'au une toute petite question très rapide : lorsque on a un prix d'émission, construit t-on le tableau d'amortissement avec le prix d'émission ou la valeur nominal?
Bonjour professeur, je vous remercie et vous dis que vous êtes excellent. Pourriez vous aller plus loin dans et parler de la manière de protéger le portefeuille obl contre car de taux, par ex calcul de sensi et prendre position future de taux en fonction des Var de taux ? Merci
Je veux bien vous aider Amel. Il faut utiliser le mode solver de votre calculatrice. Si vous habitez en France, laissez moi votre numéro de téléphone sur ma boîte mail, j'essaierai de vous expliquer la procédure à suivre si vous avez une TI 82,83 ou 84 infomaths@gmail.com
Je vous suis avec interet professeur. Mais vraiment dans la pratique j'ai un probleme de comprendre comment ce passe une obligation. Est ce des prêts qu'on attributs à des personnes tieces pour ensuite recevoir des interets sur les prêts ?
Avec un course de finance qui a tt juste 36 likes et quand on voit d autre videos nuls faites par des nuls pour des nuls ...mais qui ont des milliers voirs millions de likes on comprend bien pourquoi la plus part de nos societes (communautes) ont echoues et pourquoi la majorite d entre nous est bonne a rien...alors on doit arreter de blamer le gouvernement ou Les chinois de notre mediocrite .
Professeur je vous adore mais vous avez fait une petite erreur en l'expliquant : Pour un remboursement à amortissement constant , les annuités sont en progression arithmétique décroissante de raison r = la difference d'intérêts entre 2 périodes (en négatif bien entendu)Donc ici, la raison est bien r=-125000 et connaissant la 1ère annuité, on peut calculer les suivantes.
Bonjour, dans le cadre de l'amortissement à annuité théoriquement constante, si le nombre d'annuité n est impair, quelle est la convention pour arrondir les m_p ? Bien cordialement.
@@infomaths Je pense que la question concerne le remboursement par amortissement constante. Si N n'est pas divisible par n on aura besoin d'arrondir le nombre d'obligations amorties. Dans le cas de cette vidéo N=10000/n=4 c'est 2500. si n était 7 par exemple on aura 10000/7 = 1428.57
Résolution de cet exercice. Taux facial 9% Différence entre la valeur de remboursement et la valeur nominale d'une obligation 1000f Annuité théorique : 27433386,93 Intérêt de la dernière année 2 149 159, 344 Différence entre la valeur de remboursement et la valeur d'émission des obligations 15 000 000 Nombre d'obligation amorties au premier tirage 674 Calculer la valeur nominale de l'obligation et la durée, le prix d'émission
