Тёмный

NAJLEPSZE OBLIGACJE SKARBOWE 

Finansowa TV
Подписаться 17 тыс.
Просмотров 42 тыс.
50% 1

Kupuj obligacje bez wychodzenia z domu:
✅ PKO BP: www.comperialead.pl/a/pp.php?...
✅ Pekao SA: www.comperialead.pl/a/pp.php?...
🎞 Film o obligacjach Krok po Kroku: • OBLIGACJE SKARBOWE - W...
💬 Artykuł: finansowa.tv/obligacje-skarbowe/
📓 Arkusz obligacji: docs.google.com/spreadsheets/...
☕ Pomogłem? Postaw mi kawę: buycoffee.to/finansowatv
✅ Załóż konto w XTB z darmową prowizją (do 100 tys. EUR miesięcznie!): geolink.xtb.com/BRsxP
💰 DARMOWA akcja do 100 EURO: • Trading 212 - DARMOWA ...
✅ 20% zniżki na aplikację MyFund.pl: myfund.pl/index.php?raport=re...
#obligacje #obligacjeskarbowe
#xtb #współpraca #inwestowanie
XTB jest sponsorem odcinka.
Nota XTB:
XTB S.A. umożliwia automatyczne, cykliczne składanie zleceń zakupu Instrumentów Finansowych lub Akcji Ułamkowych zgodnie ze stworzonym przez Ciebie Planem Inwestycyjnym. Decyzje
inwestycyjne, w tym tworzenie Planu Inwestycyjnego, alokacja środków, częstotliwość i wartość płatności oraz składanie zleceń, są Twoją samodzielną decyzją.
Do miesięcznego obrotu 100 000 EUR. Transakcje powyżej tego limitu zostaną obciążone prowizją w wysokości 0,2% (min.10 EUR). 0,5% koszt przewalutowania może mieć zastosowanie. Produkt ten jest nabywanym od XTB prawem powierniczym do ułamkowych części akcji lub ETF. Zapoznaj się z KID.
Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.
Sponsor odcinka: XTB, Trading212, Seeking Alpha, MyFund.pl
Treść wpisów i analiz publikowanych na niniejszym blogu jest wyłącznie wyrazem osobistych poglądów Autora i nie stanowi rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Autor bloga nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne decyzje inwestycyjne podejmowane na ich podstawie.

Опубликовано:

 

29 янв 2024

Поделиться:

Ссылка:

Скачать:

Готовим ссылку...

Добавить в:

Мой плейлист
Посмотреть позже
Комментарии : 119   
@Inwestor_Na_Etacie
@Inwestor_Na_Etacie 3 месяца назад
Dziękuję za to co robisz dla rozwoju świadomości inwestycyjnej nas wszystkich. Życzę wysokich stóp zwrotu, pomimo, że osobiście wyznaję odrobinę bardziej ryzykowną strategię inwestycyjną, co mam zamiar niebawem ujawnić, to śledzę Twoje poczynania z ogromnym zaintrresowaniem. Nie przestawaj tego robić.
@KOLO-BOLO
@KOLO-BOLO 4 месяца назад
Serdelek. Materiał jak zawsze OK. Pozdrawiam!
@Pawel_Agro
@Pawel_Agro 4 месяца назад
Ja nie liczę na spadek inflacji bez dużej recesji. Pakuje wszystko w EDO.
@user-zp5xo8pd7u
@user-zp5xo8pd7u 3 месяца назад
Ja również. Inflacja w drugiej połowie roku jak nic podjdzie do góry
@Pawel_Agro
@Pawel_Agro 3 месяца назад
@@user-zp5xo8pd7u konczy sie tarcza na prąd i gaz
@Pawel_Agro
@Pawel_Agro 3 месяца назад
@@user-zp5xo8pd7u prąd 80% do góry, a gaz chyba 45%
@tomaszkwiatkowski4068
@tomaszkwiatkowski4068 4 месяца назад
Dzięki za interesujący i przydatny odcinek, dobrze się słuchało👍🙂👏💪💚🙄🤔 Ja posiadam obligacje EDO w ramach poduszki finansowej, rodzinnych nie mogę kupować. Serdelek🙂
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Dzięki za komentarz! :)
@Kris-oc2vk
@Kris-oc2vk 4 месяца назад
Komentarz taktyczny 👍💪🔥🧨
@krzysztofjakuc2985
@krzysztofjakuc2985 4 месяца назад
Dzięki.
@IevgeniiIegorushkov
@IevgeniiIegorushkov 4 месяца назад
Zdroworozsądkowy inwestor!
@NiebieskiWilkPL
@NiebieskiWilkPL 3 месяца назад
Źle używasz sformułowania "de facto". Tej partykuły używa się kiedy zaprzeczamy czemuś co zakładamy / powinno być / co się wydaje.
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Dzięki za uwagę, słuszną i będę starał się poprawić w tej kwestii :)
@strazak79
@strazak79 4 месяца назад
A jesteś w stanie napisać co będzie z nabytymi już obligacjami i ewentualna zmiana podatki Belki. Czy jeżeli podatek ten się zmieni to będzie dotyczyło również obecnych nabywcow obligacji/lokat itp?
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Tego nikt nie wie. Dopóki nie ma informacji oficjalnej. Jeśli nie będzie, to nagram wideo o tym, czy warto zerwawć obligacje i zrobię kalkulator :)
@Stanley222
@Stanley222 3 месяца назад
Oszczednosci do 100 tyś.zł. bedą tylko bez podatku belki 😮
@Patryk-st8sx
@Patryk-st8sx 4 месяца назад
Obligacje zawsze będą dobre. Lepsze niż lokaty. 🙂
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
To prawda, warto mieć je na uwadze!
@lexmark437
@lexmark437 3 месяца назад
Ja za 60 %kapitału kupiłem roczne i w tym miesiacu cos kupie 3 letnich
@XX-yy8ps
@XX-yy8ps 3 месяца назад
Co jest bardziej oplacalne zamkniecie obligacji i otwarcie nowych czy kontynuowanie obecnych. W zeszlym roku obligacje EDO03 byly oprocentowane 7.25% od 2roku inflacja +1,25 po roku pokazuje mi ze w nastepnym toku mam 5,15% gdybym zamknol je to zaplacil bym 2zl z każdej i podatek z pozostalosci, ale zamiast tych 5,15% mialbym 6,8% i nie 1,25%a1.5% w kolejnych co lepiej zrobic zerwac i założyć nową czy kontynuowac te 9kolejnych lat
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Dokładnie o tym jest nowy odcinek: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-_U3eQ246ZiE.htmlsi=Qz0vuwbwVA39_ws6
@Inwestuje_bez_ryzyka
@Inwestuje_bez_ryzyka 4 месяца назад
Ten rok jak szacuje nie uwzględniając dywidend i zysków z ppk to same Edo wypracuje mi więcej niż za cały 2023 😂
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Piękny wynik
@rakol96
@rakol96 4 месяца назад
Kiedys mialem obligacje raczej 10letnie i odsetki widzialem jak rosna na nich. Po porstu stan rósł. Kazda obligacja byla co raz wiecej warta. Po latach zacząłem znow kupować obligacje, na razie rozne ale widze ze odsetki sa przelewane na konto. O co kaman? Moze nie wszstkie ale przynajmniej część i po prostu sie zastanawiam jakie obligacje kupowac. Te 800+ tez chetnie kupie. Generalnie wlasnie na dzieci odkladam.
@wiktorskiee9170
@wiktorskiee9170 4 месяца назад
Przy niektórych obligacjach nie ma kapitalizacji, a odsetki są wypłacane właśnie co miesiąc. Raczej na nich mniej zyskasz
@rakol96
@rakol96 4 месяца назад
​​@@wiktorskiee9170 zapewne trzeba patrzeć na ranne jak w tabeli w ok połowie filmu 7:48
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Tak jak wyżej, nie każde odsetki są kapitalizowane, zależy to od obligacji, odsyłam do mojego wrześniowego filmu o obligacjach :)
@Edek44
@Edek44 3 месяца назад
Wystarczy czytać w co się inwestuje Każdy rodzaj obligacji ma inny list emisyjny
@gostek9071
@gostek9071 3 месяца назад
pomozesz? chce kupic obligacje roczne np za 5tys i co miesiac beda odsetki okej a jak cche zerwac te obligacje np za 4 miesiace to jaka jest kara? czy dostane 5 kola spowrotem?
@imtech.kontakt6980
@imtech.kontakt6980 3 месяца назад
Doczytaj w liscie emisyjnym
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Dostaniesz minimum tyle, ile wpłaciłeś
@a.czarna6669
@a.czarna6669 2 месяца назад
Czy można dokupywać obligacje 3-letnie TOS w trakcie tych 3 lat? Jeśli kupię np. w maju 2024 za kwotę X, to czy mogę dokupić np. w styczniu 2025 za kwotę Y? Te za kwotę Y będą oprocentowane na warunkach emisji styczniowej 2025?
@FinansowaTV
@FinansowaTV 2 месяца назад
Można dokupować, na obecnych warunkach, które obowiązują. Mogą się one różnić od wcześniejszych emisji. w Twoim przykładzie w maju 24 oprocentowane mogą być na X%, a w styczniu 25 na Y%.
@janooski2049
@janooski2049 3 месяца назад
Witam chciałbym wrzucać oszczędności do IKE obligacje, za półtorej roku (484 dni) mam wesele. Chciałbym uchronić środki przed inflacją i zarobić co nieco z odsetek, jakie Obligacje będą do tego najlepsze zakładając że wypłacę pieniądze np w Maju w przyszłym roku?
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Nie mogę nic doradzić. Ja jednak nie wrzucałbym ich na IKE, a osobiście wybrałbym 3letnie, stałoprocentowe.
@wizardm7261
@wizardm7261 4 месяца назад
Serdelek serdecznie polecam materiał 😅😂
@karolsobczyk6861
@karolsobczyk6861 3 месяца назад
Czy przy zamianie obligacji płaci się podatek, czy jest on odroczony do daty wykupu?
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Ze strony obligacji:" przypadku, gdy obligacje były zakupione z dyskontem (np. w drodze zamiany) - opodatkowaniu 19-proc. podatkiem podlega również wartość dyskonta." WG mnie TAK, nie jest odroczony i płaci się go przez zamianą.
@Wysot100
@Wysot100 2 месяца назад
Mam takie pytanie hipotetyczne. Posiadam załóżmy 50tys i chce zainwestować w EDO. Teraz lepiej zrobic to odrazu czy rozbic to na 5kolejnych miesięcy kupujac po 10tys?
@Mymlokk
@Mymlokk 2 месяца назад
zależy jakie będą warunki EDO będą w przyszłości
@piotrpakiea5088
@piotrpakiea5088 3 месяца назад
Serdelek:) Dobrze masz pod czapką porobione:P
@KamilMunia
@KamilMunia 4 месяца назад
Serdelek. Czy będzie jakiś filmik Jak ominąć 0,5% na przewalutowanie u znacznego nam brokera?
@KamilMunia
@KamilMunia 4 месяца назад
Chyba problem się rozwiąże bo xtb chcę wprowadzić u siebie konta walutowe i kantor. A nawet jest pomysł na IKE i ikze w tym roku
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Alicja wpłata z paypala :)
@zienkovskyanother_brickz7422
@zienkovskyanother_brickz7422 2 месяца назад
Czy kupując obligację przez bank PEKAO SA to muszę potem po sprzedaży rozliczać się czy bank robi to za mnie?
@FinansowaTV
@FinansowaTV 2 месяца назад
Bank powinien to zrobić
@mariuszw.1487
@mariuszw.1487 4 месяца назад
Czy widzisz jakiekolwiek przeslanki, ktore moglby wplynac na zmianę marzy w okresie roku, dwócch ???
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Nie mam zielonego pojęcia, to jest tak naprawdę zależne od masy czynników i bardzo często od takich nieprzewidywalnych, czarnych łabędzi.
@wertownik4189
@wertownik4189 4 месяца назад
@@FinansowaTV ale w filmie powiedziałeś że marża spadła, a została nie zmieniona
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Spójrz na film od 8 minuty. Mówię, że spadło oprocentowanie w pierwszym roku. Dla obligacji emisji z lutego. Natomiast marzą też spadała w ostatnich miesiącach, jesli dobrze pamiętam, to w listopadzie? Jednak co ma to za znaczenie na przyszłe emisję, których nie znamy?
@piotrekw0w
@piotrekw0w 4 месяца назад
Czy w ING też można to kupić?
@damianpodgorski6977
@damianpodgorski6977 4 месяца назад
Nie, banko PKO i ten z żubrem 😅
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Wg mojej najlepszej wiedzy - NIE, tylko z banków PKO i Pekao
@torkilkoval
@torkilkoval 4 месяца назад
a ten serdelek to skąd?
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
to triger dla algorytmu YT :)
@rudek102
@rudek102 4 месяца назад
Poradździe, co zrobić jeśli otworzyłem ROD w PKOBP na swoim koncie. Świadczenie 500/800 plus jest wypłacane na konto mojej żony, czyli ona jest beneficjentem. Nie doczytalem i wypełniłem oświadczenie jako, że ja jestem beneficjentem. Moze tak zostać czy powinienem podjąć jakieś dzialania? 😮😢
@PolawiaczKrewetek
@PolawiaczKrewetek 4 месяца назад
Ojoj, lepiej zadzwoń do banku i teraz się przyznaj, niż miałbyś mieć niemiła niespodziankę za 12 lat.
@dawidowy9696
@dawidowy9696 4 месяца назад
dobry związek
@rudek102
@rudek102 4 месяца назад
​@@dawidowy9696😂😅
@misda1982
@misda1982 4 месяца назад
To niech żona założy konto albo samemu złóż następny wniosek. Niby jest jakaś baza gdzie to sprawdzają ale chyba nie działa skoro się da kupić więcej niż teoretycznie można.
@rudek102
@rudek102 4 месяца назад
@@misda1982 tak założymy jej konto i kolejne obligacje ROD bedziemy kupować u niej ponoeważ to ona otrzymuje swiadczenie. Natomiast zastanawiam sie co zrobić z tymi ktore są na moim koncie. Chyba faktycznie bedzie najlepiej jak do nich zadzwonię i postaram sie wyjaśnić sprawę kwota jest niewielka bo 10k wiec za dużo sie nie wypracowało ale zawsze szkoda 🤣
@bezznaczenia7119
@bezznaczenia7119 4 месяца назад
PYTANIA: 1) Otrzymałem odsetki od moich wolnych środków ulokowanych na IB i automatycznie został pobrany podatek u źródła. Jak to rozliczyć? 2)Czy wynik różnicy podatku od dywidend 19%-15%=4% mogę sobie odliczyć od strat? 3) Czy prowizje pobrane przez brokera można odliczać od podstawy do opodatkowania (od otrzymanych zysków). Z góry dziękuję za pomoc. Robisz świetną robotę na swoim kanale!!!!
@damianpodgorski6977
@damianpodgorski6977 4 месяца назад
Polecam artykuł inwestomat eu o rozliczaniu podatku z dywidend/giełdy
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
1. Ja rozliczyłbym to po kursie z dnia poprzedniego i odprowadził 19% podatku. 2. Nie rozumiem pytania :( 3. Ja odliczam wszelkie prowizje, opłaty, odsetki od marginu itp.
@bezznaczenia7119
@bezznaczenia7119 4 месяца назад
@@FinansowaTV 1) Został automatycznie pobrany podatek z konta w wysokości 20% (tyle wynosi podatek od odsetek w Irlandii). Nie wypełniałem formularza 8-3-6. W takim wypadku muszę wypełnić tylko Pit ZG?
@Olga-tp7xp
@Olga-tp7xp 4 месяца назад
​@@FinansowaTV Proszę mi powiedzieć co to jesr margin ? Pytam się ,bo w biurze maklerskim musiałam zapłacić prowizję
@robert931
@robert931 4 месяца назад
Amerykańskich obligacji ani innych w xtb nie kupisz jeszcze nie dorośli do tego . W IBKR - tu jest duży rozmach jeśli chodzi o obligacje .
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Poprzez ETF można kupić obligacje w USA, ale 2024 rok powinien być przełomowy :)
@GrzegorzKoscielecki
@GrzegorzKoscielecki 3 месяца назад
Chciałoby ci się zrobić filmik o ETFach na WiGi? Czym rożni się ETF WIG20 a ETF WIG20TR. OK. Chodzi o dywidendy, ale co i jak ? Inwestujemy 1000 zł w oba i jaka jest różnica w zyskach? Pewnie sprawa banalna, ale Gógiel nie pomaga.
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Bez TR podany wynik funduszu nie zawiera w sobie uwzględnionych dywidend, a TR w wyniku zawiera. Inwestujesz 1000zł, za rok masz 2000zł, plus 100zł dywidendy. WIG20 wynik pokaże 100%, a TR pokaże 110%, bo zawiera jeszcze dywidendy.
@user-zp5xo8pd7u
@user-zp5xo8pd7u 3 месяца назад
Ja kupuje edo 10 letnie
@mikoajmichalski9456
@mikoajmichalski9456 4 месяца назад
Serdelek, też fajne 😂
@lukaniu7779
@lukaniu7779 3 месяца назад
gdybyś miał do wyboru rodzinne obligacje a edo zamknięte w ike co byś wybrał? docelowo pieniądze mają być z przeznaczeniem na emeryturę.
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Rody :), ale to nie porada. Tak zrobiłbym ja
@lukaniu7779
@lukaniu7779 3 месяца назад
@@FinansowaTV ale roda nie możesz zamknąć w ike a edo możesz. mozesz zargumentować?
@ukaszsoliwoda9731
@ukaszsoliwoda9731 4 месяца назад
Serdelek 😀
@adamkomarnicki5632
@adamkomarnicki5632 4 месяца назад
Serdelek😊
@bartomiejdabrowski8035
@bartomiejdabrowski8035 4 месяца назад
serdelek, a co!
@piotrniedzioka5797
@piotrniedzioka5797 4 месяца назад
Serdelek 🎉
@kolo4802
@kolo4802 4 месяца назад
Obligacji rodzinnych nie można kupić w ramach ike/ikze to jest spora wada
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Ale to logiczne z punktu widzenia przeznaczenia obligacji i świadczenia :)
@kolo4802
@kolo4802 4 месяца назад
@@FinansowaTV patrzę z perspektywy podatku i rentowności netto.
@strazak79
@strazak79 4 месяца назад
Ja zakup obligacji zacząłem w październiku 2023 gdy oferta była na górce. 100% wszedłem w ROD, sporo EDO a teraz co miesiąc dokupuje znowu ROD .
@pawekrawczyk6625
@pawekrawczyk6625 4 месяца назад
a jak wypełniasz OŚWIADCZENIE DOTYCZĄCE UDZIELONEGO ŚWIADCZENIA WYCHOWAWCZEGO W RAMACH PROGRAMU „RODZINA 800+”"? Bo zastanawiam się skąd ściagnąć dane.
@strazak79
@strazak79 4 месяца назад
@@pawekrawczyk6625 liczę sobie i sam wpisuje. Wiem od kiedy dostaje 500+ i mnożę ilość mcy
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Paweł ja też policzyłem sam :)
@pawekrawczyk6625
@pawekrawczyk6625 4 месяца назад
@@FinansowaTV w końcu tez policzyłem sam, ale myślałem że można gdzieś na ściągnąć by być pewnym że nie pomyliło się. Ja miałem tak że na 1 syna dostałem dopiero jak wprowadzili na każde dziecko a drugi urodził się w trakcie więc miał za 1 miesiąc tylko za 8 dni wypłacone, więc nie mogłem po prostu przemnożyć kwoty przez ich wiek
@piotrromanowski354
@piotrromanowski354 4 месяца назад
Ja też policzylem ale wyszlo na to że moge ich kupić za 70 tys...
@norpaw8047
@norpaw8047 26 дней назад
Czyli trzeba kupować stało oprocentowane 3letnie
@FinansowaTV
@FinansowaTV 25 дней назад
To już w zależności od Twoich preferencji :)
@norpaw8047
@norpaw8047 24 дня назад
@@FinansowaTV nie od preferencji tylko skoro prognozy inflacji są takie że będzie ona maleć to oznacza, że oprocentowanie obligacji indeksowanych również. Kupując dzisiaj 3letnoe stałe, za 3 lata mam nadal ponad 6% a zakładając, że inflacja będzie na poziomie 3% plus marza to daje w porywach 4,5 do 5%...
@rtxg62
@rtxg62 2 месяца назад
w pko SA też można kupić :)
@januszglagla2128
@januszglagla2128 3 месяца назад
Dla Algorytmu😅
@krzysztofbeza9452
@krzysztofbeza9452 2 месяца назад
Serdelek 😎
@arturkarp1462
@arturkarp1462 4 месяца назад
Ale czemu serdelek? 😂
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
Właśnie po to, żebyć miał ochotę napisać komentarz i nakarmić algo YT :D
@michaegowik5783
@michaegowik5783 4 месяца назад
Serdelek
@strazak79
@strazak79 4 месяца назад
Przecież ROD to pieniądze z 500+ czyli twoich dzieci/dziecka a nie dla ciebie 😂
@FinansowaTV
@FinansowaTV 4 месяца назад
I tak i nie, ale możesz przecież kupić te obligacje dla dzieci :)
@strazak79
@strazak79 4 месяца назад
@@FinansowaTV dziwić niech sobie same radzą. Nie mam zamiaru im dawać wyprawek do dorosłego życia.
@speedy7676able
@speedy7676able 4 месяца назад
Serdelek?😂
@azumi55
@azumi55 4 месяца назад
jaki żubr? to tur w logo banku
@wizardm7261
@wizardm7261 4 месяца назад
To sikający pingwin 🐧 przewrócony na bok jest😂
@slavo194
@slavo194 4 месяца назад
Serdelek! 😂
@jarekchomiak3864
@jarekchomiak3864 4 месяца назад
Serdelek.
@ceeth9565
@ceeth9565 3 месяца назад
Trzymanie obligacji skarbowych kraju z ryzykiem wojennym i obok którego trwa od prawie dwóch lat wojna, która w każdej chwili może eskalować - to brak rozwagi. A traktowanie tychże obligacji jako "części bezpiecznej" - to już brak rozwagi do kwadratu.
@FinansowaTV
@FinansowaTV 3 месяца назад
Mam inne zdanie, jednak szanuję zdanie
@cb4775
@cb4775 3 месяца назад
Idąc tym tokiem rozumowania to nic nie warto robic
@ceeth9565
@ceeth9565 3 месяца назад
@@cb4775 Wprost przeciwnie. Po prostu należy inwestować w aktywa z praktycznie dowolnego innego kraju. Produkty i aktywa związane z Polską to pewnie nawet nie pół procenta światowych możliwości inwestycyjnych. Po prostu mamy pecha co do położenia, co już wiadomo od wielu wieków.
@przemoz99
@przemoz99 4 месяца назад
serdelek
@ukasznorbertkrawczyk2305
@ukasznorbertkrawczyk2305 4 месяца назад
Serdelek 😂
@rafalrayo6663
@rafalrayo6663 4 месяца назад
Serdel :)
@konopcaki6586
@konopcaki6586 4 месяца назад
Serdelek
@user-xq1st5wj1v
@user-xq1st5wj1v 3 месяца назад
serdelek
@michahewelt2908
@michahewelt2908 4 месяца назад
Serdelek
@michazurowski7747
@michazurowski7747 3 месяца назад
Serdelek
Далее