Portafoglio da 300.000€: costruire una rendita (Caso Reale)

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Il tema della rendita finanziaria e' uno dei maggiori e piu' discussi argomenti, che abbracciano svariati motivi. Nel video di oggi andremo a vedere un caso reale di un cliente, delle dinamiche associate e degli approcci possibili per poter al meglio pianificare una rendita futura, con un tasso di prelievo concreto e sostenibile. Affronteremo sia l'approccio del Safe Withdrawal Rate, che quello definito Bucket Approach (approccio a secchielli).
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3 июл 2024

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Комментарии : 33

@DavideRavera 9 месяцев назад

Nel nuovo video parlo dell’investimento di una eredità di 750.000 euro e rispondo a tante altre domande: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-mKQhAtzSR3c.htmlsi=fJ7nQYHk---pSkRn

@a.carnevale4910 3 месяца назад

Per il SWD esistono delle strategie “adattive” che vanno a cambiare il prelievo in base all’andamento dei mercati, con una tendenza all’aumento. Esempio: Se prelevassi il 4% fisso del patrimonio iniziale (inteso come 40k FISSI all’anno da 1M) + aumento in base all’inflazione… è sostanzialmente impossibile. Mentre se preleviamo il 4% delle quote rimanenti (che quindi in € il prelievo varia in base all’andamento dei mercati) allora sì che la cosa diventa sostenibile. Ovviamente serve diversificazione per evitare problemi come il 2008 dove ti ritrovi la rendita DIMEZZATA. In questi casi è bene preferire portafogli in stile All-Weather che riducano al minimo l’impatto di momenti grigi tipo il 2008

@AlexTheReturn 5 месяцев назад

Contenuti veramente di grande qualità!!! Grazie per la divulgazione! Sono relativamente nuovo sul canale, se questa é la qualità media dei tuoi video, sarà una gioia seguirti!!!

@DavideRavera 5 месяцев назад

Grazie mille Alex, benvenuto al canale allora! Per qualsiasi dubbio o feedback puoi sempre lasciare un commento, rispondo sempre a tutti 💪🏻 a presto!

@metamax2608 9 месяцев назад

Sempre video interessantissimi e assolutamente unici su RU-vid. Ti seguo con grande piacere. Grazie 🙏

@DavideRavera 9 месяцев назад

Grazie mille Max 🙌

@danielebenvenuti4894 9 месяцев назад

Grazie mille, sempre Top. Ciao Davide! 😊

@DavideRavera 9 месяцев назад

Ciao Daniele! Grazie 💪

@nicolamantovani5294 8 месяцев назад

Grande Davide come sempre video interessante e significativo

@DavideRavera 8 месяцев назад

Grazie mille Nick 💪

@xcookie2 9 месяцев назад

Molto interessante la simulazione con i probabili scenari dell'andamento del portafoglio durante le fasi di decumulo. Grazie per questo nuovo format, guarderò volentieri altre analisi di portafoglio di casi reali!

@DavideRavera 9 месяцев назад

Grazie Silvia, visto l’interesse cercherò in futuro di portare altri video di questo tipo 🤗

@vedolamole 9 месяцев назад

Ottimo video e ottimi contenuti, come sempre! 🎉 Molto interessanti questi approfondimenti su casi specifici (che siano reali o non), con analisi quantitative piuttosto che qualitative. Esempi e numeri aiutano a trasmettere concetti non sempre semplici o immediati per i più

@DavideRavera 9 месяцев назад

Ciao Maurizio, grazie mille per il tuo commento 🙌 a presto!

@IoRisparmio 9 месяцев назад

Video top.

@DavideRavera 9 месяцев назад

Grazie Pasquale 🙏

@Daniele_Irish 2 дня назад

Video cazzuto😊 Bravo Davide

@DavideRavera 2 дня назад

Grazie Daniele! 💪

@massimilianofozzi7117 9 месяцев назад

Buongiorno Davide,come posso contattarla? Cordialità

@DavideRavera 9 месяцев назад

Buongiorno Massimiliano lascio il numero +39 3780813235

@massimilianofozzi7117 9 месяцев назад

@@DavideRavera mi scuso ma vedo solo adesso... domani proverò a contattarla. Buona serata

@avalons2170 5 месяцев назад

Chiaramente risultano inefficaic i modelli predittori. Troppe variabili endogene, ed esogene in un mare di incertezza. Direi che preferisco sbagliare da me.......

@DavideRavera 5 месяцев назад

Ciao! In realtà nel video parliamo più che altro di pianificazione. Buona parte del portafoglio è investita su titoli di stato per coprire il fabbisogno a breve, quindi non c’è nessuna previsione. L’investimento negli anni successivi è pura ipotesi e dipendente dal cambiamento lavorativo del cliente.

@massimilianofozzi7117 9 месяцев назад

Per brevità intendo un numero di telefono... grazie

@DavideRavera 9 месяцев назад

Buonasera, ho risposto all'altro commento col mio numero... nel caso RU-vid lo considerasse spam e rimuovesse l'altro commento, può comunque trovarlo nella parte bassa del mio sito, oppure trova un link in descrizione per prenotare una prima chiamata conoscitiva di 30 minuti. Per i prossimi minuti non dovrei essere in chiamata quindi potrebbe trovarmi. Se non sono disponibile comunque richiamo appena mi libero

@robertocortesi4236 9 дней назад

Il problema è farsi prima un bel check up con perizia delle probabilità di vita del signore e capire di quante badanti avrà bisogno per sostenersi nel caso che la situazione clinica degeneri e lui non sia esattamente un giovanotto ! Se una persona è in salute e sarà in grado di andare a vangare l'orto anche a 90 anni allora non avrà bisogno di badanti infermieristiche e potrà risparmiare sulle spese da sopravvivenza !!!

@DavideRavera 8 дней назад

Vero, assolutamente la vecchiaia è un punto d'incertezza e quindi è importante sempre pianificare spese extra e avere la possibilità di attingere al capitale per questioni relative alla salute.

@eziomoce4983 8 месяцев назад

Del doman non v'è certezza...

@DavideRavera 8 месяцев назад

Giustissimo, per questo è importante una pianificazione continua della gestione delle finanze personali!

@SMAT82 9 месяцев назад

Non ho capito niente se uno ha 300000 prendi azioni con dividendi o obbligazioni e incassi soldi minimo 4% anno si puo arrivare anche 6%7% anno inflazione quella noi non possiamo far niente se supera il gudagno tieni il capitale

@DavideRavera 9 месяцев назад

I dividendi sono una forma inefficiente di costruirsi una rendita ti consiglio quest'altro video: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-RpKOFvM7GU8.htmlsi=SzcpR7RZaGX7ah8X L'inflazione è un dato importante perché una rendita idealmente deve mantenere il suo potere di acquisto nel tempo, per questo è importante avere una rivalutazione del capitale. Ogni rendita va impostata a modo suo, ossia a seconda delle esigenze e necessità. Se non capisci un passaggio chiedimelo.

@mauriziocarnevale3644 9 месяцев назад

Comunicazione scarsamente efficace ...concetti privi di contenuto

@DavideRavera 9 месяцев назад

Ciao Maurizio, grazie per il commento! In cosa sarebbe poco efficace? Ho mostrato un caso studio reale, ho mostrato la logica dietro alla costruzione di un portafoglio come questo, che ovviamente è personalizzato e dipendente dal caso particolare. Ho spiegato perché la regola del 4%, che si menziona spessi, è in realtà da rivedere per il caso particolare e in generale a seconda dell'orizzonte temporale. Ho spiegato cosa sono variable withdrawal rates e safe withdrawal rates e i vantaggi dei due, insomma... Mi sembra che di contenuti ce ne siano 😀 Dopo sta a chi ascolta approfondire, comprenderli o fare domande se qualcosa non fosse chiaro.