Облигации - Спасение Во Время Кризиса? / Фондовый Рынок

Подписаться 144 тыс.

Просмотров 25 тыс.

50% 1

Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Телеграм-чат: t.me/invest_science_chat
Я в Телеграм: t.me/invest_science
! Подробный пост о том, как не попасть под мобилизацию: bright-cerise-198.notion.site...
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - / investscience
Моя карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
На своём канале я рассказываю преимущественно про инвестиционные инструменты с высоким уровнем риска, однако большинству инвесторов требуются и защитные инструменты, в основном облигации. Этот класс активов мы и обсудим сегодня. Какой результат показывали облигации и прошлом и что от них можно ждать в будущем? Стоит ли покупать корпоративные, или ограничиться государственными? Как купить облигации в России? Как поступать тем, чьи цели выражены в долларах или евро?
-------------- РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ ---------------
► Tinkoff Black - моя основная карта для России: www.tinkoff.ru/sl/1i3roccjfC9
► Тинькофф Инвестиции - удобный брокер, но с высокими комиссиями: www.tinkoff.ru/sl/60uGIV42LGD
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если капитал менее 10.000$
-------------- РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ ---------------
Российский или иностранный брокер? - • Российский или иностра...
Россия и Украина - что делать инвестору? - • Россия и Украина - что...
--------------------------- ТАЙМКОДЫ ----------------------------
00:00 Вступление
00:48 Риск и прибыль
03:39 О мобилизации
04:47 Напрямую или через фонд?
08:18 Российские облигации
11:50 Иностранные облигации
14:20 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции

Опубликовано:

25 июл 2024

Ссылка:

Скачать:

Готовим ссылку...

Добавить в:

Мой плейлист

Посмотреть позже

Комментарии : 264

@invest_science Год назад

@bjork6680 Год назад

А ты в Грузии сейчас живешь? Интересно какие есть нюансы и особенности покупки жилья в Грузии.

@invest_science Год назад

@@bjork6680 всё очень легко и быстро, насколько я знаю. Но если потом введут визовый режим для россиян, то возникнут сложности...

@sergey9151 Год назад

Может я чего-то не понимаю, но я считаю, что облигации прежде всего нужны для предсказуемости, а не для доходности. Поэтому купить и держать до погашения это значит знать свою доходность. В то время как фонд на те же ОФЗ колбасит во все стороны (как это, например, происходит сейчас) и это ничем не отличается от фонда на те же акции, только колбасит его меньше. Если же купил, держишь до погашения и получаешь купоны, то на эту волатильность можно не обращать внимания. Особенно это актуально если живешь с капитала. Тут нужна большая предсказуемость.

@invest_science Год назад

Облигации не дают ту предсказуемость, о которой вы пишете. Во-первых, если я сегодня куплю одну 10-летнюю облигацию на 1000р, я понятия не имею, сколько денег у меня будет через год. Я, конечно, знаю, сколько у меня будет через 10 лет (если не будет дефолта), но это не имеет большого значения, поскольку важен размер всего капитала, а не только одной его части. Что касается волатильности, то если вы умеете не обращать на неё внимание в отдельных облигациях, то я не вижу проблем не обращать внимание на волатильность БПИФа. Там в среднем 5-летние бумаги, которые приносят результат приблизительно как у 5-летних бумаг. Убыточных периодов продолжительностью в 5 лет потому и не было.

@sergey9151 Год назад

@@invest_science я имел в виду, что если покупать облигации с горизонтом не более 1-2 лет и держать их до погашения, то я всегда буду знать какой у меня будет капитал и волатильность меня волновать не будет, ведь я всегда буду получать и номинал и купоны в заранее известное время и в известном размере. Да, доходность будет меньше, чем в тех же 10-летних, но если мне нужна именно предсказуемость, то это логичный вариант. Если же покупать фонд на RGBI, ни о какой предсказуемости и речи не идёт. И знать какой у меня будет капитал не представляется возможным. Поэтому покупка отдельных ОФЗ до погашения даст полную предсказуемость. Не считая дефолт, конечно 🙄

@invest_science Год назад

@@sergey9151 если в фонде облигации с погашением всего через год, то там тоже будет очень предсказуемый результат)

@ruslanaliev2216 Год назад

У меня рассуждения такие же как у автора комментария выше. Егор, сделайте пожалуйста видео про фонды облигаций, думаю многим будет интересно.

@fobxff Год назад

@@invest_science нет, не будет, вам правильно говорят, если вы будете сидеть в ETF то вас просто переложат в следующий выпуск, а с учетом того что сейчас инверсия кривой доходности вы будете получать дикий убыток, а не прибыль так как сейчас доходность близких облигаций выше чем дальних. по налогам тоже глупость сказали, налоги платите вы за фонд, либо на дивиденды фонда, либо когда его продаете на разницу цен, поэтому никакого преимущества у вас нет по сравнению с чистым инструментом если рассматривать глобально, про частные случаи есть нюансы, причем нюансы в обе стороны. в реальности фонд на облигации и облигация это вообще разные инструменты со своими нюансами , преимуществами и недостатками. В целом фонды это другой инструмент и так же как и по активам должна быть диверсификация по инструментам, так как работают они все по разному.

@5716908 Год назад

Каждый год может быть не выгодно продавать и покупать облигации, лучше это делать реже. Но за мысль огромное спасибо!

@sinbart Год назад

Спасибо за качественный контент! 👍

@tsaplya63 Год назад

Антон, спасибо! Очень ждал эту тему, но мне не хватило данных про исторические доходности иностранных etf.

@user-hl7gu2yt8u Год назад

Спасибо за видео, как всегда полезно и информативно, лайк как всегда

@coffee-facts.shorts Год назад

Благодарю. Очень нужен обзор российских облигаций в юанях - стоит ли вкладываться. Сделайте пожалуйста обзор

@Jokkerina Год назад

Спасибо за труд!

@user-zd9ox9ly4d Год назад

Портфель по корпоративным облигациям РФ дает сейчас 10% минуса...защитный актив,по сравнению с акциями широкого рынка,которые у меня сейчас в просадке на 30%

@onet1589 Год назад

Ну облигации в убытке в текущий момент, если вы хотите продать раньше, чем будет погашение за номинал. Так что не совсем корректно в одном контексте рассматривать убыток по облигациям и акциям. Акции ваши никто не будет выкупать в обязательном порядке

@user-us7pd6mg2x Год назад

@@onet1589 и облигации в обязательном порядке выкупать никто не будет , уже были случаи , далеко ходить не нужно )

@5716908 Год назад

@@user-us7pd6mg2x о каких облигациях вы пишите?

@user-us7pd6mg2x Год назад

@@5716908 советских , их можно недорого на авито приобрести

@5716908 Год назад

@@user-us7pd6mg2x а почему не о царских? Их за дорого продают

@bjork6680 Год назад

Крайне полезно, по облигациям мало информации на youtube.

@alfabravo8046 Год назад

Фонды облигаций держат до погашения или они ротируют в зависимости от дюрации и прогноза на ставку ЦБ? какие конкретно действия попадают под определение "активное управление" (с т.з. фонда)? если фонд просто покупает и держит до погашения - это активность?

@irisreed745 Год назад

Они не держат до погашения, им это не интересно

@fobxff Год назад

активное управление - это когда у фонда есть управляющий который в зависимости от своих убеждений продает и покупает активы пассивное - это когда есть конктракт который четко регулирует что и как покупать это в документации фонда должно быть. Собственно есть фонды до погашения , есть фонды на конкретные сроки, ну например облигации 1-3 года дюрации

@user-yd7ds6po4l Год назад

Я так FXRB в своё время купил, опыт так себе

@user-yn9xb5kg5o Год назад

Облигации-то сейчас тоже просели сильно, и надежность их не внушает доверия с нынешней нестабильностью. Хотя конечно выбирать сейчас особо не приходится. Но я в бкс лукойл со страховкой покупаю. Думаю, даже надежнее будет. Вовремя бкс эти продукты со страховкой выпустил, как раз актуально

@invest_science Год назад

Почти в любые подобные продукты заложены огромные скрытые (или открытые) комиссии, с классическими инструментами можно получить более высокий результат при том же уровне риска.

@kshadu Год назад

На российской бирже есть один единственный фонд на облигации с пассивным управлением - BOND от УК "доход" Комиссия - 0,4 процента, бумаг внутри - чуть больше 30. Да, он новый и сча маленькая, но он есть.

@financialadvisor5115 Год назад

Очень информативно 👏👏👏 молодец 👏🔥🔥 продолжай👌👍

@De3ePTuP356 Год назад

А как же фонд sbrb корпоративные облигации. Почему про него не рассказал?

@user-nx1lx7jr1v Год назад

Антон, объясгите пожалуйста. Если я купил облигацию с хорошим дисконтом(ниже её номинала) и у облигации фиксированный купон. То каким образом у этой облигации ближе к дате её погашения будет меньше доходность по вашим словам, я не совсем понимаю?

@invest_science Год назад

Ниже чем что? В видео речь о том, что если бы вы покупали такие облигации, держали их, например, год, продавали, а затем вновь покупали такие же, то если не учитывать налоги и комиссии, ваша доходность в среднем оказывалась бы выше, чем если бы вы держали такую бумагу до погашения.

@user-nx1lx7jr1v Год назад

@@invest_science спасибо за ответ!

@user-wy4js4gq4y Год назад

На одном из курсов читал о том, что активно управляемые фонды с облигациями не такой уж и плохой вариант (если издержки на управляемые вменяемые). Меньший процент таких фондов отстаёт от своего бенчмарка, так как с облигациями всё более прогнозируемо, в отличии от акций) + пассивные фонды покупают облигации в свой портфель облигации опираясь на определенную стратегию, а если кредитный рейтинг этой облигации упал - фонд будет вынужден продать такую ценную бумагу и зафиксировать убыток. Это так, пища для размышления, может и ролик ещё выпустите потом на эту тему 😊

@APride83 Год назад

Это отличный вариант для эталонной стратегии 6040. В таком варианте Вы всегда покупаете дешево, а продаете дорого. Облигации - это якорь, на котором всё стоит.

@krassnow8963 Год назад

Очень интересно и вовремя, спасибо, Антон!

@MichaelEdlis Год назад

Спасибо!

@user-ly7cu5nf6l Год назад

Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!!

@user-ii2zr2xg2g Год назад

Я так и не понял в чем прикол продавать облигации когда они стали краткосрочными и потом покупать долгосрочные. Условно купил я облигацию на 10 лет, под 10%, через 7 лет я буду получать все те же 10%, почему доходность уменьшается?

@invest_science Год назад

Если бы это было так, то сейчас я мог бы купить облигацию с погашением через 3 года и доходностью к погашению 10% годовых. Это, конечно, не так - короткие бумаги имеют низкую ожидаемую доходность. Если доходность к погашению составляет 10% годовых, а до погашения ещё много лет, то в первые годы доходность чаще всего будет выше 10%, а в последние годы - ниже. Речь не про купонную доходность, а про полную, с учётом изменения стоимости облигации.

@ayyl_investor7523 Год назад

@@invest_science так мы же покупаем за номинал в 1к под 10%, и погашаем через 7 лет по цене номинала. Относительно купленной цены (номинал) наш купонный доход составит те же 10% , когда бумага станет краткосрочной. или я ошибаюсь?

@invest_science Год назад

@@ayyl_investor7523 через несколько лет облигация может торговаться как выше, так и ниже номинала. Если вы говорите, что через 7 лет после покупки 10-летней облигации ожидаемая доходность всё ещё будет составлять 10%, то выходит, что я могу купить облигацию с погашением через 3 года и доходностью 10% годовых. Это, конечно, не так. Даже если купон будет 10%, сама облигация будет торговаться сильно выше номинала, и ожидаемая доходность соответственно будет ниже.

@NoName-yp9to Год назад

@@ayyl_investor7523 вы не учитываете изменение цены. Если 10 летняя облигация даёт 10% годовых, а 3 летняя 7% годовых, то продержав 10 летнюю 7 лет, то помимо всех полученных купонов, она ещё и подорожает примерно на 9%.

@Artem_Ki Год назад

@@invest_science что ты несешь? Не пудри людям голову, если сейчас берешь с доходностью 10, и держишь до "талого" доходность и будет 10, и неважно сколько она будет стоить через цать лет....

@user-zj2pu3ef8y Год назад

Здравствуйте , как поменять страну проживание в Ib?

@invest_science Год назад

В настройках счёта есть возможность смены адреса. После этого скорее всего придётся обратиться в чат-поддержку, чтобы они сменили основную страну проживания

@user-zj2pu3ef8y Год назад

@@invest_science это где домашний адрес?

@invest_science Год назад

@@user-zj2pu3ef8y да

@user-zj2pu3ef8y Год назад

@@invest_science спасибо за ответ. Если не ошибаюсь вы живете в Грузии. Вы сразу смогли поменять место жительства в ib?

@invest_science Год назад

@@user-zj2pu3ef8y я менял через несколько месяцев. И IB потребует какое-нибудь подтверждение адреса.

@user-zf8ly4ks2w Год назад

👍

@vladislavmolodtsov4795 9 месяцев назад

Спасибо большое за видео, но вопросы по облигациям все равно остались: не очень понятно, а зачем вообще необходимо покупать диверсифицированные долгосрочные офз? Кажется , что для снижения риска и для добавления устойчивости в кризис прекрасно подходят короткие ОФЗ, в кризис они практически не проседают, поскольку они вот-вот погасятся по номиналу. Да и диверсифицироваться среди краткосрочных офз большого смысла нет, т.к. они сильно скоррелированы из-за практически одинаковой даты погашения Или тут все дело в большей доходности таких долгосрочных облигаций? Если это так, то поясните, пожалуйста, с чем это связано, ведь если смотреть в брокерском приложении, то практически у всех офз с фикс купоном (вне зависимости от дюрации) доходность (купонная + к погашению) +- одинакова

@invest_science 9 месяцев назад

Первый инвестор покупает облигацию с погашением через 10 лет, доходность 12%. Второй инвестор покупает 2-летнюю облигацию с доходностью 13%. Через 2 года она погашается, инвестор покупает аналогичную, но доходность по таким бумагам уже только 11%. Ещё через 2 года она гасится, он покупает аналогичную с доходностью 7%. И так далее. Конечно, первый рискует сильнее, т.к. в случае роста ставок (даже временного) его облигация будет падать сильнее, но в среднем длинные бумаги приносят более высокую доходность.

@vladislavmolodtsov4795 9 месяцев назад

@@invest_science отличный пример, спасибо! Чем-то это похоже на ситуацию с банковскими депозитами сейчас А можно ещё уточнить, если я хочу уменьшить риск портфеля из акций, то я могу добавить долгосрочные облигации на одну долю, либо же краткосрочные облигации на меньшую долю - при этом оба подхода (при правильном подборе доль) обеспечат абсолютно одинаковое соотношение риск-доходность, то есть будут абсолютно эквиваленты в долгосрочной перспективе (при условии, что я буду обновлять долгосрочные облигации, либо же ждать погашения краткосрочных). Я прав в своих выводах? Либо же они не эквиваленты, поскольку корреляция акций с долгосрочными облигациями не равна их корреляции с краткосрочными?

@pavelv6039 Год назад

круто ))

@anti_rashist Год назад

Спасибо за тикеры

@wolfern5449 Год назад

Как-то стрёмно теперь покупать ETF с хэджированием после случая с фондом финекс (

@mistertwister3386 Год назад

Товарищи инвесторы, вопрос к вам не по теме к видео! У меня перевели ИИС из ВТБ в Альфа директ, вроде пишут, что льготы остаются. НО, в ВТБ ИИС был открыт в 2021 году, соответственно и отчётный период с 2021. При переводе в Альфу, ИИС ВТБ автоматически закрылся и открылся в АЛЬФЕ в 2022 году. ВОПРОСЫ ТАКИЕ: 1) 3х летний период будет отсчитываться с 2021 года, или уже по новому с 2022 года? 2) При закрытии ИИС досрочно инвестор теряет вычеты, в данном случае вычет за 2021 потерян или нет?

@user-oo4ni4sw7e Год назад

Мой ИИС перевели в БКС с сохранением льгот, долго меняли цены за Альфой, но зато сейчас всё ок

@user-gf6xj4tu7d Год назад

Как относишься к фонду INFL (офз ин)?

@invest_science Год назад

Скорее положительно, может быть частью портфеля, особенно консервативного конечно.

@user-gf6xj4tu7d Год назад

@@invest_science Можешь ещё подсказать, почему при повышении ставки ЦБ ОФЗ-ин не просели в цене? И ещё - как думаешь, на первый взнос по ипотеке в каких инструментах лучше копить (INFL подойдёт? может быть крауд?)? Заранее спасибо.

@invest_science Год назад

ОФЗ не обязательно должны меняться в цене при объявлении новой ставки ЦБ. Копить лучше, собрав диверсифицированный портфель с подходящим уровнем риска, из нескольких классов активов.

@user-ci3fm1jx1m Год назад

Отличное видео благодарю

@Lion.s_Share Год назад

Если честно, всё думаю и никак понять не могу, зачем я на ИИСе покупал инакции, если Бонд Russia 28 даёт 12,75% в долларах, правда выплачивают в рублях, но всё же! Какая дивидендная инакция даст такую доходность в будущем? Моя стратегия на ИИС пополнять в рублях, покупать доллары, затем покупать инакции. Сейчас я очень сильно задумался! А надо ли оно? Бери 28 бонды, 13% возврат налогов в рублях, 12,75% купон в долларах, красота?

@invest_science Год назад

В случае дефолта красота быстро закончится, как и в случае, если курс "цифрового" доллара внезапно перестанет отражать реальность.

@Lion.s_Share Год назад

@@invest_science разве евробонд 28 может дефолт объявить? Про курс цифрового доллара не понял, стоит он выше или ниже, тело 28 Бонда же в долларах.

@Lion.s_Share Год назад

Может дадите рекомендацию, что покупать на ИИС? Заморозки не боюсь. Просадок не боюсь. Деньги хочу копить на ИИС. В дивидендные инакции уже слабо верю. Сейчас ИИС 50/50 инакции и 28 бонды. Хочу продать инакции и купить на всё 28 бондов.

@invest_science Год назад

@@Lion.s_Share снижение диверсификации почти никогда не является оптимальным решением. Распределение активов и целевая валюта зависит от множества факторов, в том числе от жизненной ситуации, а я вас не знаю. Иностранные акции лично я покупать бы через Россию не стал из-за возможной заморозки. Но если она вам безразлична, я не вижу проблем.

@Lion.s_Share Год назад

@@invest_science я как раз и хочу избавиться от инакций на ИИС, но хочу оставить валюту ИИСа = доллары, а вот куда вложить доллары на ИИСе, я уже не знаю. Приглянулись 28 бонды. Если бы вы инвестировали доллары на ИИСе, то куда бы вы вложили? 13% в рублях я так и так получаю.

@lg2058 Год назад

Я правильно понимаю, что предпочтительнее инвестировать в БПИФ широкого индекса облигацией именно с реинвестированием купонов в себя, чем во что-то аналогичное, но принудительно выплачивающее регулярные купоны? Просто в первом случае, в дополнении к увеличению цены БПИФ из-за реинвест., еще и появляется возможность продавать свою долю когда это действительно нужно и как следствие платить налоги только тогда. (аналогичная ситуация как и с БПИФ на акции, который реинвестирует дивиденды в отличии от аналога но с принудительными выплатами).

@invest_science Год назад

Да, верно, но можно предложить аргумент против этого: например, на ИИС вы можете получать купоны без налогов (в отличие от дивидендов), и покупать отдельные облигации, тем самым экономить на комиссиях БПИФов. Но если вы получаете вычет 13% по типу А, то это неактуально.

@lg2058 Год назад

@@invest_science Резонно. Только ИИС представляет из себя активную стратегию, имеющую мало общего с пассивным инвестированием в индекс. По крайней мере так в Райффайзен Банке.

@user-wy6rg2yu4b Год назад

Антон, большое спасибо! А что можете сказать про фонд от Тинькофф TBRU?

@invest_science Год назад

Активно-управляемый, с не самыми низкими комиссиями в своей категории

@user-wy6rg2yu4b Год назад

Подскажите пожалуйста, если я инвестирую через Тинькофф брокера, лучше покупать фонд от Сбера и ВТБ с комиссией, или фонд TBRU без комиссии?

@invest_science Год назад

@@user-wy6rg2yu4b отталкиваться от брокера - явно не лучшая идея. Если нужен другой фонд, можно при желании открыть другой брокерский счёт. Кстати, не путаете ли вы комиссию за покупку (в основном не очень большую) с комиссией за управление (которая неизбежна)?

@user-wy6rg2yu4b Год назад

Дело в том что я инвестирую через ИИС в Тинькове, и частично «привязан» к этому брокеру. И поэтому пытаюсь понять что лучше, покупать фонды Тинькофф без комиссии за покупку, с не самой низкой комиссией за управление или же покупать фонды Сбера и ВТБ через Тинькофф но с комиссией за покупку?

@invest_science Год назад

@@user-wy6rg2yu4b тогда зависит от горизонта. Вероятно, будет выгоднее экономить на комиссиях за управление.

@pavela.6062 Год назад

Про фонд INFL (tips российские с защитой от инфляции) вроде вы положительно отзывались, стоит ли взять для диверсификации c SBGB?

@MrRuKooL Год назад

Сейчас падает все и везде прям

@mplobanov Год назад

Антон, но ведь в некоторые моменты ставки по коротким облигациям выше, чем по длинным (как весной этого года с ОФЗ было). Если инвестировать через фонд, то эту доп прибыль не "собрать"

@invest_science Год назад

Это не означает более высокую доходность в долгосрочной перспективе. Абстрактный пример: Пусть сейчас ставки по коротким - 10%, по длинным - 8%. Я решил купить короткие. Прошёл год, облигации погашены, я смотрю на ставки: короткие дают 5%, длинные - 6%. Лучше было вложить под 8% изначально, вместо того чтобы вложить сначала на год под 10%, а потом на много лет под 6%.

@pavelfandorin5698 Год назад

@@invest_science В то же самое время, это совсем не значит, что на момент погашения короткой облигации, не будет ставки выше 8%. Как, например, сейчас. Все прекрасно помнят, весеннее повышение ставки ЦБ, потом снижение, а сейчас снова есть небольшой подъём котировок. Динамика рынка, как и динамика процентов по облигациям всегда меняется.

@invest_science Год назад

@@pavelfandorin5698 я могу ошибаться, но по-моему ставка по 10-летним облигациям не так давно была выше 15% годовых, в то время как короткие приносили лишь немного больше. Но если кто-то заработал на короткой облигации свыше 15% годовых, теперь он уже не сможет вложить под 15% на долгий срок - ставки упали.

@fobxff Год назад

@@invest_science а может лучше в короткие с 10 плечем? Ну если уж вы знаете когда инверсия пройдет и какие ставки будут через год ...

@pavelfandorin5698 Год назад

@@invest_science я сегодня купил несколько коротких облигаций почти под 15℅ годовых.

@user-xp4bd9cm8f Год назад

Спасибо, Антон!

@poidem_domoi Год назад

Антон, спасибо огромное, что поддержали людей, бегущих от войны. Респект огромный, что готовы помочь

@JasperCrow Год назад

*Рынок рф не закроется ?*

@dmitri79 Год назад

Нет, алигархи должны же как то воровать. А дивиденды, это легальный способ вывода денег из бизнеса.

@mastnova2676 Год назад

фонды хороши до того момента, когда скажут: "ой у нас тут рядом небольшой хеджик еще был через свопы поэтому мы обнулились"

@invest_science Год назад

Вы можете почитать, есть ли у ETF объединение с каким-то другим, где есть хедж. Почти никогда его нет, а там, где он есть, это почти всегда валюта надёжной страны, которая не упадёт вдвое одновременно с падением всех облигаций внутри фонда в 5 раз (вряд ли облигации мира так сильно рухнут, даже в случае начала третьей мировой)

@mastnova2676 Год назад

@@invest_science ну у того же финекса оказалось что все хеждированные етф объединены с обычными. Конечно об этом под звездочкой где-то написано на сотой странице документов, но сомневаюсь что об этом кто-то знал кроме управляющих. Но формально конечно все написано.

@invest_science Год назад

@@mastnova2676 при желании можно прочитать всё это. Вопрос лишь в том, что риски эти ничтожно низки. Но хедж в валюту развивающейся страны с покупкой мусорных облигаций действительно плохо сочетается, в крупных ETF такого нет.

@timofeykotenko9531 Год назад

Добрый день. Что думаете о фонде BOND от УК ДОХОД? На сайте написано, что он полностью пассивный и комиссия всего 0,4%

@invest_science Год назад

Здравствуйте. Очень молодой и мелкий фонд, информации мало.

@amazing_sport Год назад

наинвестировался пока, уезжаю 😢

@anti_rashist Год назад

🤣

@Ivanmkb Год назад

Уже не актуально 😢

@pavelkozlov7163 Год назад

Почему? Что случилось?

@user-vx5ku8so9m Год назад

Ну, что рынок упал до уровней 2008 года! Где профит за риск? Пока только риск без профита! Покупать "помоекс" бесполезно! ОФЗ врят не по гасят!

@user-us7pd6mg2x Год назад

Тогда и акции врятни вновь не отростут )

@invest_science Год назад

Акции почти всегда приносят положительный результат на горизонте в несколько десятилетий. В краткосрочной перспективе результат может быть отрицательным

@dmitri79 Год назад

А дивиденды на протяжении всех этих лет? Акции отбились дивидендами и принесли прибыль. Нет же такого, что вы купили акцию в 2008 году, прошло куча лет и вы вернулись к цене покупки?

@aslanchik88 Год назад

Покупал на падении когда ОФЗ давали 15 процентов. Сегодня утром ОФЗ тоже упали. жаль не во время , сейчас не было возможности закупиться. Про облигаций других рынков забудьте..

@user-qi7vd3qc3g Год назад

Антон, инвестируя в российские облигации фонды с лошадиными комиссиями как раз и не нужны, т.к. номинал небольшой всего 1000 рублей, а через ИИС-Б можно избежать налогообложения.

@Inlog2023 Год назад

Разве на иисб не нужно платить 13% с купона?

@user-qi7vd3qc3g Год назад

@@Inlog2023 если купон остается на ИИС, то нет. Если выводится на любой другой счет, то да.

@dmitriypribylovskiy9054 Год назад

ОФЗ 26233 по 70% сейчас!!! А купонная доходность 6.1 процента в год!! От тысячи!!! Надо на всю котлету покупать, наверное;)

@user-rn1bt4mv8g Год назад

Это доходность при реинвестировании купонов в эти ОФЗ в течение всего срока до их погашения в 2035. Инфляция может все сьесть

@dmitriypribylovskiy9054 Год назад

@@user-rn1bt4mv8g Олег, это прямо вот процент годовых 6.1 процентов;) от номинала)

@user-cz7xb4qp4e Год назад

Антон, прошу Ваше мнение о фонде облигаций INGO.

@invest_science Год назад

Он не полностью пассивный, но на корпоративные облигации в принципе хороших фондов нет. Это один из вариантов, да.

@user-cz7xb4qp4e Год назад

Антон, могу ли узнать на сколько фонд SBGB/индекс RGBITR опережает инфляцию (за 3, 5, 10, 15 лет)?

@invest_science Год назад

@@user-cz7xb4qp4e доходность индекса в % годовых без комиссий и налогов за 3, 5, 10, 15 лет соответственно: 1.89%, 2.66%, 1.4%, 1%. Данные заканчиваются концом 2021 года. Ожидаемая доходность сейчас выше, чем историческая за прошлые годы.

@user-cz7xb4qp4e Год назад

Спасибо. Антон, правильно ли понял, что индекс RUCBITR менее доходный (и менее волатильный) в сравнении с RGBITR? Могу ли узнать, как индекс корп. облигации «опережает» инфляцию на 3,5,10,15 летнем периодах? Ещё раз спасибо за Вашу работу.

@MariMaxVR Год назад

Доходность SBGB идёт в среднем -5 -6% о чём можно говорить? Зачем этот фонд нужен с такой отрицательной доходностью я не понимаю.

@invest_science Год назад

Этому фонду всего несколько лет, доходность облигаций на таком периоде сильно зависит от случайности.

@dmitri79 Год назад

Ещё и облигациями спекулировать? Нет уж увольте. Мне достаточно знать доходность к погашению, а момент покупки. Купонами, я балансирую портфель. В зависимости от ситуации, я регулирую срок вложения. Идёт постоянная замена одних облигаций на другие. И доходность, соответственно меняется от текущей ситуации.

@invest_science Год назад

Это и есть спекуляции

@dmitri79 Год назад

@@invest_science и да и нет:) я держу до погашения. Реинвестируются только купоны, в акции или облигации или же на потребление.

@invest_science Год назад

@@dmitri79 причём здесь то, держите ли вы их до погашения? Вы "регулирует срок вложения" "в зависимости от ситуации". Это спекуляция.

@dmitri79 Год назад

@@invest_science в этом смысле, совершенно с вами согласен.

@fellixahati9800 Год назад

0:02 ничего подобного! Ты в основном рассказывает про минимизацию рисков через диверсификацию.

@andrejh77 Год назад

Облигации - спасение ДО кризиса. Когда чувствуешь что акции слишком перекуплены и находятся на хаях - вкладывайся в облигации. После падения акций , продашь облигации и купишь акции на дне.

@irisreed745 Год назад

Какой смысл покупать пиф, платить комиссии и еще заблочат, а с прямым инструментом купил и оно твое!? Я наелась пифами по уши

@invest_science Год назад

Смысл в отсутствии необходимости совершать активные действия, а также в налоговых льготах - 0% с дивидендов внутри фонда. Иностранные бумаги действительно могут заблокировать, независимо от того, фонды это или отдельные акции/облигации.

@MaxBocharnikow Год назад

Люди никогда не покупайте российские облигации, вас кинут. Посмотрите историю, что было с облигациями в СССР и в 90-е. Они все заморозят и спишут госдолг перед гражданами.

@edmond-dantes-1796 5 месяцев назад

Переказ через вайс як шлюз не працює, оплата через гугл пей просто відхиляється

@MrSanzh88 Год назад

За информацию спасибо! А политику лучше обходить стороной если канал не про это, вас смотрят разные люди со своими уже сформировавшимися взглядами. Без обид.

@x-neimi4493 Год назад

Разные? Ты про ватников? Зачем им знать как деньгами распоряжаться, они же в рай собрались

@invest_science Год назад

Спасибо за комментарий! Из России сейчас бегут люди разных политических взглядов, это скорее о личной безопасности, чем о политике.

@user-uc5cb7tv4z Год назад

@@invest_science расскажите про военные облигации и займы. Точнее про исторические факты.

@Dmitry_7319 Год назад

Инвистиции в рф приказали долго жить ....пора понять это

@dmitri79 Год назад

Я это понимаю, но продолжаю инвестировать.

@sergeyefremov8227 Год назад

Что за дичь вы говорите. Я в шоке. Купив 10-тилетку по номиналу за 1000 с купоном 10% я буду получать купон 100 руб в год. И так в течении десяти лет пока она не погасится. Мне вообще не важно что будет с ее ценой за десять лет, хоть она до 10 рублей будет падать. Погасят мне ее по 1000. Моя доходность никак не будет меняться ни через 3, 5 , 7 лет.

@invest_science Год назад

Ваша доходность каждый год будет разной в зависимости от ситуации на рынке. Если вы вложили 1000р, за год получили купон 100р, а облигация теперь стоит 850р, вы потеряли деньги за год, а не заработали их. Доказать это довольно легко: увеличился ли ваш капитал? Нет, он уменьшился. Будущая прибыль - это отдельная история.

@sergeyefremov8227 Год назад

@@invest_science 850 или 150 мне абсолютно все равно если я не продаю облигацию в течении 10 лет до погашения. я вкладываюсь в облигации до погашения с известной мне доходностью 10% годовых и я их все получу каждый год все 10 лет. Мне вообще не важно сколько в какой момент стоит облигация. Еще раз повторяю - я покупаю на 10 лет!

@invest_science Год назад

@@sergeyefremov8227 да, средняя доходность портфеля из такой облигации за 10 лет известна заранее (если исключать возможный дефолт и не учитывать инфляцию), но доходность портфеля за каждый отдельный год остаётся неизвестной. Да, вы можете её игнорировать, но это не означает, что она от этого становится равной десяти процентам. Она разная в каждый год.

@vovano2006 Год назад

Как же ты доступ к LSE получил, инфоциган ВТБшный?

@invest_science Год назад

Доступ к LSE можно получить через Interactive Brokers (открывают счета россиянам), а также у Freedom Finance (открывают счета россиянам, живущим за пределами РФ). К ВТБ я не имею никакого отношения. Хотя у меня есть там нулевой счёт.

@vadympnk7679 Год назад

автор, спасибо за "В Украину"

@romario26rus Год назад

та можно как хочешь говорить, в данном случае простительно)

@vadympnk7679 Год назад

@@romario26rus "на" говорить не правильно

@iddqd1315 Год назад

@@vadympnk7679 ну говорят же "на камчатке", например. И никто не ворчит.

@vadympnk7679 Год назад

@@iddqd1315 а Камчатка не страна и не субъект международного права

@iddqd1315 Год назад

@@vadympnk7679 никак нет. Правила русского языка говорят что правильно говорит "на" как исторически устоявшуюся форму. Знаменитые украинские поэты кстати тоже употребляли "на". Да и сами украинцы частенько говорят "я с Украины" (что подразумевает "на"), а не "из Украины" (что подразумевает "в"). Говорить "в" - это требование Украины, но не ей диктовать как говорить другим странам. Мы же называем Китай Китаем, а не "хань", как они называют себя.

@A9lKC Год назад

Говори прямо. не уехали, а сбежали. И не предусмотрительные. а трусы. Когда к их родным придет враг, думаю, мысль о том, что они предусмотрительно сбежали, поможет их родственникам.

@invest_science Год назад

К ним уже пришёл враг, поэтому они и бегут от этого режима. В основном вместе с семьями, детьми и т.д.

@HATAHKE762 Год назад

Не понял, про кого тут разговор, что убежали от режима? Про галкина? Или макара?

@iddqd1315 Год назад

@@invest_science тогда слово мужчины в этом предложении неуместно. Либо сбежали, либо мужчины.

@rtemz4991 Год назад

@@invest_science какого режима? я бежал от гражданской войны при развале Союза с однои из республик и в 90x пожил очень "весело", когда варишь свиньям и сам оттуда берешь картошку поесть , когда сеном давали зп матери в колхозе, а отец (с вышим образованием, инженер) работал кочегаром и грузчиком (никогда не пил и не курил) и ещё очень много "интересного", тогда не было этого режима и большая часть страны выживала, какой вам режим не нравится, 2 войны пережили в чечне, этот режим её закончил , в попуасов нас превратили в 90x, как только заикнулись ,что мы не хотим быть попуасом , все маски сброшену, и о чем вы говорите??? Вы же умный человек, смотрите шире!!! Прочитайте книгу "Исповедь экономического убийцы" Джон Перкинс , может это вам глаза раскороет. Эго и эгоизм - это зло, не живите им!!!

@alexhayes4253 Год назад

Мы и так уже 20 лет под оккупацией идиотов и воров во власти, сейчас при прямой угрозе жизни лучше уехать. У нас давно уже нет родины, ее всю продали и разворовали. К сожалению, большинство этого не понимает

@user-uo6kb9ts4i Год назад

Разумно покинули страну? Ну ты и клоун.

@invest_science Год назад

Если человек сейчас покидает страну, скорее всего он опасается на свою безопасность и безопасность своей семьи. В большинстве ситуаций это разумно: многие люди находятся в смертельной опасности, в прямом смысле. Я блогер :)

@user-uo6kb9ts4i Год назад

Ссут защищать свою страну. Блогер

@invest_science Год назад

@@user-uo6kb9ts4i видимо, мы говорим о разных вещах, пересмотрите этот момент ещё раз - я говорил о гражданах России. К тем, кто не хочет защищать свою страну, действительно можно относиться негативно, но я говорил не об украинцах, тем более там выезд для мужчин закрыт уже давно.

@user-uo6kb9ts4i Год назад

Так и я не про украинцев)) Наших ссыкунов полно

@invest_science Год назад

@@user-uo6kb9ts4i не понимаю, почему вы считаете, что "наши" должны защищать Украину, и как вы себе это представляете. На сторону ВСУ что ли переходить? Даже в этом случае это не будет защитой своей страны. Если же вы про Россию, то на её территории военных действий нет, чего защищать-то? Москву, Владивосток?.. В общем, смысла продолжать диалог я не вижу, вы очень странный.

@denish.9528 Год назад

Это не мужчины, дружок, так же как и ты

@invest_science Год назад

ru.m.wikipedia.org/wiki/%D0%9C%D1%83%D0%B6%D1%87%D0%B8%D0%BD%D0%B0

@awesomepofigist126 Год назад

И как там в окопе? Грибок от кирзачей ещё не появился? А отравление от сухпая 80-х?

@user-vx5ku8so9m Год назад

От грибка формалином надо портянки поливать. А сухпаи 80-х уже все съели, можно не бояться!

@AndrewPacketikov Год назад

@@invest_science думаешь люди по типу него умеют читать? наивный, у него iq вряд ли за 30 переваливает, раз он считает, что умирать и убивать невинных за чьи-то яхты это подвиг.

@user-gx5lx4gj3l Год назад

Видимо в современном понятии мужчины это бараны , которых можно отправить на убой в чужую страну.

@user-fg3qd8zh7v Год назад

Самая выгодная инвестиция это билеты на вылет из России 💣

@Leon11061981 Год назад

Автор не патриот России. Отписываюсь.

@invest_science Год назад

Если я не хочу, чтобы русские умирали на войне - это не означает, что я их не люблю. Скорее даже наоборот, если подумать.

@krassnow8963 Год назад

Автор для своих сограждан в России даёт больше пользы своими знаниями об инвестициях. Что конкретно ты сделал для России и сограждан, что ты создал, чем поделился, в чем твой патриотизм? Может ты просто очередной диванный ТВ патриот в трико с обвисшими коленками?

@HATAHKE762 Год назад

Media Info, так автор и не скрывает, что он живёт в Грузии.

@user-gx5lx4gj3l Год назад

@@iddqd1315 а кто на нас напал? Шизонутые так говорят

@HATAHKE762 Год назад

Было сказано: "Не можете служить Богу и маммоне". Выбор есть у каждого.

@iddqd1315 Год назад

мужчины и сбежали в одном предложении...

@user-di9qc4vi1q Год назад

А тем кто остался и тем кто защищает свою родину от нацистов на Украине будешь помогать?

@invest_science Год назад

Нет, гражданам Украины я, к сожалению, помочь не могу. Кроме того, я не считаю нацистами всех, кого отправили воевать в Украину, в основном это просто жертвы пропаганды (моё личное мнение, точно я не знаю).

@seniorbart Год назад

Я перестал доверять управляющим всяких фондов, когда блокирнули мой пиф сбербанк.глобальный_интернет. То что у меня было в личном кабинете тиньков.инвестиций по иностранным акциям, я без проблем успел продать до блокировки. А тут доверился управляющим. Думал "Ну это же мудрые управляющие сбера, они знают, что делают, все риски учитывают". С тех пор мне стало понятно, что менеджерам фондов плевать на сохранность твоих денег, их волнует только их комиссия.

@invest_science Год назад

У подсанкционных брокеров и отдельные акции блокировались без проблем, а не только фонды

@seniorbart Год назад

@@invest_science так я продал акции, когда начали вокруг всерьез говорить о риске блокировки (об этом предупреждали и Мрочковский и Кира Юхтенко). И все разумные люди так же поступили, потому что риск стал велик, а цена не упала. Вот только менеджеры фондов этот риск проигнорировали

@invest_science Год назад

@@seniorbart так если вы продали акции из-за риска блокировки, почему не продали фонды из-за риска блокировки? Это примерно тоже самое, как винить брокера в том, что он не продал акции за вас, увидев высокий риск. Это ваша задача, а не его. Менеджер пассивного фонда не должен делать ничего, кроме простого отслеживания индекса. А если вы про активно-управляемые фонды, то я не представляю, кто до сих пор инвестирует активно. Это абсурд.

@seniorbart Год назад

@@invest_science Я не до конца понимал функцию менеджеров фонда "Сбербанк. Глобальный интернет". Полагал, что они заинтересованы в сохранении и приумножении денег инвесторов и принимают для этого оптимальные решения, обладая большим количеством информации. В итоге мой вывод. Для граждан РФ нельзя отдать какому-то фонду деньги и считать, что они в надежных руках. Может быть, в США или Европе для граждан этих юрисдикций так можно, но у нас нет.