Пассивный доход с акций: структура портфеля / Инвестиции в акции / Фондовый рынок 

Спасибо!)

Я избавилась от облигаций просчитала сколько они дали годовых в год, не соответствует заявленному.

Так ответ есть в видео. Доходность зарубежных активов 4%, российских 15. Т.е. тебе кажется, что ты жертвуешь доходом, как тебе кажется в угоду низкой волатильности, а на самом деле нет, ты просто жертвуешь доходом не получая ничего.

Ситуации разных людей отличаются, тут нет единого правила. На эту тему еще будут ролики

Вот в этом видео была информация об этом: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-fZ_odRE2eSo.html

Используй иис

@@Eshlost а как индивидуальный счёт защищает от государства?

Насколько тупо это звучит: "Защитить от государства"

@@LuciferVanDemonic государство - гопник, владеющий монополией на насилие.

В меньшей степени. Хотя если такой инвестор будет всё хранить в облигациях и 0% в акциях, опять же будет риск, что денег не хватит на жизнь (либо выводить придётся очень небольшую сумму в год)

Уточню: я говорил, что на исторических данных до 50% местных активов снижали волатильность, но не факт, что в будущем эта цифра будет такой же. Те же Vanguard делают перевес всего около 20% в пенсионных портфелях, поскольку держать половину в акциях одной страны - не кажется слишком надёжным. Что касается планирования, зависит от того, на какую цель вы копите средства. Если вы точно (или почти точно) будете тратить их в Австралии, вполне можно делать перевес в бумаги этой страны. Если же вы совсем не уверены, то скорее всего проще отталкиваться от обычного глобального портфеля

@@invest_science spasibo za otvet Anton🙂. Iz vyshe skazanogo delayu vyvod chto esli net uverennosti gde budu jit' v dal'neyshem to stoit sdelat' pereves v pol'zu Avstralii tak kak seychas zdes' jivu no ne na stol'ko kak esli by byl uveren chto navsegda otanus' v etoj strane.

Россия завязана на нефти, поэтому конечно доля нефтегаза здесь очень высокая. Зарубежные бумаги в этой ситуации спасают, поскольку там доля нефтегаза гораздо ниже, поэтому даже портфель из акций 80/20 (иностранные/российские) выглядит адекватно при использовании ETF/БПИФ на индекс мосбиржи. Обратите внимание, что при этом у вас увеличенная доля в IT, и это вас почему-то не смущает :) Не вижу особого смысла добавлять FXIT, поскольку в FXUS уже есть этот сектор. Скорее всего, вы предвзято положительно относитесь к сектору высоких технологий, как и к сектору золотодобычи. Предлагаю вам посмотреть, какой сектор считался самым перспективным в Америке в 1900 году (он занимал более 50% от фондового рынка США!) Если рассматривать только акции, то в вашем портфеле российские бумаги фактически занимают около 30% от портфеля. Когда я говорю про "20% от портфеля", я имею в виду 20% от всех акций в портфеле. Возможно, 30% - это многовато, хотя в целом адекватно. Про ETF и БПИФ на облигации ничего не скажу, не смотрел что в них входит.

@@invest_science Просто из всех утюгов вещают, что будущее за it сектором, спасибо большое за ответ.

В 1900 году в США около 65% (!) фондового рынка занимал сектор железных дорог: было абсолютно очевидно, что будущее только за ним. Он, конечно, до сих пор существует, но постепенно был смещен другими секторами, развитие некоторых из которых физически невозможно было представить. Не факт, что и IT сектор в следующие десятилетия не будет смещен чем-то, что мы не можем представить.

@@issamruslan689 вот именно это и должно насторожить!!!

Я так же подумала))) у меня Беларуси в портфеле 0%

Во-первых, из-за волатильности не факт, что через 20 лет мы будем в плюсе. Есть вероятность быть в минусе даже после такого длинного периода времени. Если бы волатильности не было, и динамика портфеля была бы прямой линией вверх, такого риска бы не было, мы могли бы прогнозировать будущее с вероятностью 100%. Волатильность = неопределенность. Во-вторых, люди, инвестирующие на 20-30 лет, зачастую не держат деньги 20-30 лет, а выводят их гораздо раньше, как только наступает кризис.

@@invest_science на практике волатильность имеет значение ну максимум на среднесроке. в течение 20 лет цена неизбежно придет плюс-минус к фундаменталу вне зависимости от волатильности

С какой стороны посмотреть. Люди с относительно большим капиталом, которые покупали бумаги напрямую через иностранных брокеров, оказались в лучшей ситуации. Меня только иностранные бумаги и спасли.

Там 5% годовых, но при этом из портфеля выводится по 360.000р изначально, а потом с повышением на 4% ежегодно (инфляция). Имеем 10.000.000р, выводим 360.000р, сверху за год получаем 5%, итоговый баланс - 10.122.000р.

@@invest_science кстати, чтобы портфель не обращался в ноль. Стоит брать не 10 лямов, а не меньше 37,8. По формуле Yn/(n-m). Y - сумма вывода в год n - процент роста портфеля + 1.(для 5% n = 1,05). m - процент инфляции + 1.

*Здоров!* _А как это..?_ - -Рассчитать информацию- ?!! 🙃

@@user-zi7nz2ms7o )))) а это клавиатура на телефоне))) вот как. Исправил.

Есть такое. Если взять стоимость недвижимости, авто и технологических устройств

Вот данные за декабрь 2020: www.ssga.com/library-content/products/factsheets/etfs/emea/factsheet-emea-en_gb-spyi-gy.pdf Раздел "Country Weights". Учитывая, как мало стран доступно у Finex, огромная доля портфеля акций будет представлена Америкой. Не сказать, что это очень плохо, но всё же могло бы быть и лучше.

@@invest_science благодарю!!

MSCI ACWI IMI например

Здравствуйте! Обе доходности после вычета инфляции. Если вы считаете, что инфляция составит, например, 2% по долларам и 4% по рублям, то доходность мирового рынка будет в среднем примерно 6.5% в долларах или 8.5% в рублях. Учтите, что эта доходность посчитана через CAPE (P/E Шиллера), это дает небольшую предсказательную способность, но все же недостаточную, чтобы быть в чем-то уверенным. Это очень усредненные цифры, реальность почти наверняка будет другой. Более подробно говорил про P/E Шиллера вот тут, в более старом видео: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-Ad5WvN8_cPs.html Там как раз хорошее изображение, которое показывает, насколько широкий разброс результатов.

@@invest_science сколько Вы взяли инфляцию в РФ? 4%?😄 😄 😄 Сходите в магазин а потом через полгода снова сходите. Результат на лицо, как говорится.

@@47clere я не помню точную цифру ожидаемой инфляции в РФ, но вы правы, это что-то около 4-5% в год. "Сходите в магазин" - в какой? Чтобы посчитать уровень инфляции, мне нужно учесть цены на огромное количество продуктов, в огромном количестве магазинов, по всей стране. Официальные данные плюс-минус соответствуют реальным, хотя у каждого человека потребительская корзина отличается, поэтому изменение цен каждый ощущает по-разному.

@@invest_science 5% - это "официальная" инфляция, фактическая - около 9-10%, и об этом говорят отчёты многих независимых изданий. При этом такая тенденция наблюадется уже не 1, не 2 и даже не 3 года...

@@tberezhnov я смотрел разную статистику, на длинных промежутках времени (в несколько лет) данные везде плюс-минус одинаковые. Кроме того, никто не мешает проверить их самостоятельно, данные по ценам на товары и услуги есть на сайте Росстата. Но потребительская корзина каждого человека отличается, поэтому траты у всех меняются по-разному. Кстати, если реальная инфляция в РФ - 10%, а доходность российских облигаций - 7%, то выходит, что по ним отрицательная реальная доходность, причём ниже, чем по американским гос.облигациям! Т.е. если предположить, что российская инфляция - 10%, то получается, что рынок считает, что российские облигации более надёжные, чем американские, и готов давать России под меньшую ставку. Это крайне нереалистично.

Я бы скорее назвал это недостатком FXWO, а не преимуществом. Да и комиссия там выше.

@@invest_science Согласен. С удовольствием купил бы пассивный на MSCI ACWI, но их нифига нет на Мосбирже. А на истории составлять портфели и добиваться минимальной просадки не менее сомнительное занятие на мой взгляд.

@@RemontnikTV согласен

Прекрасно. Акций, которые показали в прошлом хороший результат, довольно много.

Номинальная прибыль за год минус инфляция за год = реальная прибыль

@@invest_science а про будущее? Брать прогнозы ЦБ, или статистику за последние несколько лет?

@@JaffaTilk777 прогнозы ЦБ, или разницу между доходностью обычных облигаций и облиг с защитой от инфляции

Небольшое повышение доли страны проживания инвестора исторически снижала волатильность в его валюте. Российские акции действительно несут в себе довольно высокий риск, что объясняет, почему по P/E Шиллера у нас самые дешёвые акции в мире. Рисковая премия должна быть очень высокой, чтобы кто-то согласился держать такие бумаги. По нефти нет ожидаемого денежного потока, ожидаемая доходность равна уровню инфляции.

Подобное видео на эту тему есть: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-Y1ag4xiwzww.html

Волатильность влияет на психику и ВОЗМОЖНОСТЬ инвесторов выполнять свой инвестиционный план. Если инвестор не может держать просевшие бумаги из-за страха и продает - значит портфель слишком волатилен для этого конкретного инвестора

Да, перевес в валюту целей. Может и стоит, может и нет. Исторически это давало некоторое преимущество

Технологически не могли сделать такое в момент создания биржи, с тех пор написали много законов и регуляций которые теперь мешают перестроится и убрать брокеров. Менять очень тяжело законы

Тут рассказывал об этом: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-LiUwcmQWzIc.html Если коротко, то ETF только один - от Finex (FXRL). Есть еще RUSE, но он платит дивиденды, а это - дополнительные налоги. Остальное - это БПИФы (VTBX, SBMX), которые гораздо выгоднее чем Finex, но не факт, что будут нормально индекс отслеживать.

У Тинькоффа появился новый бпиф стоит копейки пай, tmos тикер

Issam Ruslan что-то он на дно опустился)

Если я не ошибаюсь, он отслеживает тот же индекс, что и остальные БПИФы на акции РФ (VTBX, SBMX), поэтому они все должны были опуститься на дно абсолютно синхронно, если не учитывать ошибку слежения.

@@invest_science Цитата: "Остальное - это БПИФы (VTBX, SBMX), которые гораздо выгоднее чем Finex, но не факт, что будут нормально индекс отслеживать." А выше вы дали ссылку в которой как раз и показано, то нифига не ГОРАЗДО. Так где же истина? Может вместо слова "гораздо" надо было написать: "немножко" ?

В теории среднюю ожидаемую доходность можно посчитать, но не фактическую будущую доходность

Ну типа

Дмитрия?

Например тут: indices.barclays/IM/21/en/indices/static/historic-cape.app По разным странам

@@invest_science Спасибо

Правее-левее - это распределение между своими и иностранными. Две почти одинаковые линии - портфель из 100% акций или 60/40.

@@invest_science поняла, благодарю

Да, инвестирую. Прошлые 5 лет были очень прибыльными для инвесторов, для меня в том числе, но эта информация ничего не говорит о будущем. Следующие 5 лет могут быть гораздо хуже, или гораздо лучше.

Историческая доходность акций за последний 121 год - 5.3% после вычета инфляции. Реальный результат за следующие годы может (и скорее всего будет) сильно отличаться.

@@invest_science эта информация имеет значение как на практике подтверждающая эффективность декларируемых стратегий инвестирования я знаю множество инвесторов, на протяжении долгих лет и десятилетий успешно сформировавших капиталы по стратегии DGI. я не знаю ни одного инвестора, который сделал бы то же самое, придерживаясь вашего подхода

1. Если вам нужна доходность в рублях, есть смысл смотреть на волатильность в рублях. Портфель с перевесом в акции родной страны как правило снижает волатильность в родной валюте. 2. Ожидаемая доходность российских акций выше, в том числе из-за огромных рисков. 3. Стоит посмотреть внимательнее, рост был. С момента своего появления индекс мосбиржи показывал сравнительно высокую доходность, выше чем S&P500. И до 1917 года рынок акций Российской Империи несколько десятилетий подряд тоже обгонял акции США. Риск -> Прибыль Но это не значит, что всем нужно покупать российский рынок. Это не инвестиционная рекомендация.

@@invest_science да, согласен, просмотрел, рост был и хороший. Что-то меня глюконуло на отдельных предприятиях. Нужно смотреть на фонд и индекс - это проще. Спасибо.

На ровном месте эти предприятия могут обчистить🤭

@@user-bl4fc1zc6y да, именно так. Этот огромный риск должен компенсироваться более высокой ожидаемой доходностью. Но не стоит концентрироваться только в таких компаниях, как раз из-за огромного риска потерять деньги.

Казахстан можно условно принять за 0%, а Китай посмотреть во составе фонда VT

@@invest_science спасибо

Пассивные фонды, конечно, не устанавливают цены на акции, но подумайте вот о чём. Представьте два фонда, которые буквально вкладывают в одни и те же бумаги. Оба фонда получают одинаковые дивиденды, и т.д. Но один из них выплачивает дивиденды инвесторам (дальше по цепочке), а другой - реинвестирует их обратно в акции, и дивиденды не платит. Наступает кризис. Оба фонда падают в цене одинаково. И тут им приходят дивиденды. Первый их реинвестирует, поэтому цена фонда не меняется. У него было 100 рублей в наличных, стало 100 рублей в акциях, разницы нет. А вот второй фонд после получения ста рублей выплачивает их инвесторам. Если из фонда выводят 100 рублей, то фонд стал беднее на 100 рублей, и цена его доли должна снизиться. Если дивиденды были выплачены после падения, то второй фонд упадёт сильнее первого, из-за дивидендов. Но это не значит, что первый фонд лучше или надёжнее. Ведь во втором случае выполученные дивиденды можете вернуть обратно в портфель - докупить доли фонда. Тогда портфель не изменится в цене.

Этих принципов очень много, есть ещё "120 минус возраст = доля акций". Но у всех разные цели и терпимость к риску.

@@invest_science Ха-ха, у меня по такой формуле должно быть 103% акций :))

@@invest_science Разве не 100 минус возраст?

Спасибо за комментарий! Нет, конечно нет. Представим, что акции вашего фонда стоят 100 долларов, и моего тоже 100 долларов. Наполнение фондов одинаковое, комиссии и налоги тоже. Мой дивиденды не платит, ваш - платит. Кризис, бумаги резко падают на 50%. Теперь они стоят по 50$. Но ваш фонд выплачивает дивиденд в размере 1$ на акцию, из-за чего стоимость акции вашего фонда падает еще на 1$. У меня этого не происходит, но мне приходится продать часть бумаг, чтобы что-то кушать. Я продаю 2% своих бумаг, получая ту же сумму, что и вы. Наши портфели одинаковые, и расти будут одинаково. У вас бумаг чуть больше, зато мои чуть дороже. А отрастать они будут одинаково, потому что по условиям это 2 фонда с одинаковым наполнением.

@@invest_science Спасибо за толковые пояснения! А существуют компании одновременно и растущие и выплачивающие дивиденды? Или ЕТФ, которые специализируются на таких компаниях?

@@donkaster9738 ETF вообще полно, и такие тоже наверняка есть, но нет причин считать, что такие фонды будут лучше других.

@@invest_science на практике фонд, платящий дивиденды, этот самый дивидендный гэп закроет и снова будет стоить примерно столько же, сколько и неплатящий. ну а проданное вами обратно не отрастет

Я слышал о налоге на купонный доход с облигаций, но не интересовался этой темой. В целом, для молодых инвесторов в любом случае облигации не должны играть какую-то значительную роль в портфеле.

А вы сами играете на бирже ? Какие акции покупаете ? Можете дать советы и тд? Очень интересно рассказываете . я хотел что бы у меня был такой учитель в школе!

@@ilysha_aliev Да, я инвестирую, но на долгий срок, игрой это сложно назвать) Я не покупаю отдельные акции, рекомендую посмотреть моё видео "Инвестиции в акции: главная ошибка".

Конечно рискованно держать 20% в развивающимся рынке, тем более с уклоном в один сектор, но не по причине, названной вами. Перспективы сектора не имеют значения. Посмотрите моё видео про Оксану Мащенко, а также видео про фонд ARK

@@invest_science Спасибо! Про value и growth очень полезно. И в целом про формирование цены акций

@@user-bs1lt4qu7g завтра будет видео про дивиденды, там тоже частично будет немного про value

Если вы живёте в России, а денежный поток создаёте исключительно в долларах, то если доллар к рублю упадёт на 30%, у вас возникнут проблемы.

@@invest_science То есть я могу больше выиграть от роста акций своей страны, чем жители других стран, потому что рост этих акций влечёт укрепление валюты в которой я трачу? Но ведь жизнь показывает что, например, повышение цен на нефть, почти не ведёт к росту курса рубля (или тенге) - сверхприбыли достаются самим компаниям. Зато при негативных событиях курс гарантировано падает.

@@oshulyak22 перевес в акции страны своих целей снижал волатильность портфеля в валюте этой страны. Я не говорил о доходности акций.

@@invest_science А за счёт чего снижается эта волатильность?

@@oshulyak22 за счёт того, что волатильность акций Австралии в австралийских долларах ниже, чем в американских долларах. Российский инвестор получает от акций РФ бОльшую выгоду, чем американский инвестор от акций РФ.

Оптимального способа нет, стратегий много, и всё зависит от желания принимать риск и применять сложные правила вывода средств из портфеля. Без риска пассивного дохода не будет в любом случае, но на эту тему ещё будут видео.

@@invest_science А как Вам стратегия , описанная в книге Армстронга "Инвестиционные стратегии 21 века ? Примерно 75-80% в дивидендных акциях - аристократах, а 25-30% в коротких облигациях. Когда кризис- продаем на 4-6% облигации, которых хватит на 5-6 лет в случае затяжного кризиса, чтобы не продавать просевшие акции. В чем недостатки и минусы такого портфеля. ?

@@alex_invest6535 смотря в чём цель. На длинных горизонтах краткосрочные облигации показывают себя плохо. Перевес в дивидендные акции имеет смысл, если у инвестора высокая ставка налога на прирост капитала, и вывод средств через дивиденды для него выгоднее. В ином случае нет причин полагать, что дивидендные акции чем-то лучше для получения пассивного дохода. Завтра будет видео об этом.

@@invest_science Ок, с интересом посмотрю новое видео. А цель-получение пассивного дохода на пенсии.

97% времени уходит на то, чтобы понять, что нужно просто купить все акции мира и перестать строить из себя умника. 1% чтобы разобраться как их купить. 2% чтобы платить налоги.

Дело не только в волатильности, но и в вероятности потери всего капитала. С российскими акциями так уже было в 1917 году. Кроме того, в России очень мало акций, это не лучшая диверсификация.

@@invest_science Да такое может быть, но только в случае дефолта (который был в 1917-1918 годах), который нам по экономическим показателям пока не грозит. Если будут предпосылки, там и будем думать. А зачем заранее предпринимать меры, вдруг его не будет еще 100 лет и за это время можно получить большую доходность?

@@chess_power после окончания Первой Мировой войны всё наоборот начало налаживаться, фондовая биржа СПб только открылась, и уже через несколько месяцев (месяцев!) закрылась до конца столетия! Какие уж тут предпосылки! Бывают непредсказуемые страшные события, от которых частично может защитить диверсификация. Вкладывать все средства в 45 российских акций, игнорируя остальные 10000 акций мира - это крайне странное решение. Это явное повышение некомпенсируемого риска.

@@invest_science Да риски выше, но закрытие произошло в событиях, близких к дефолтным и позже был дефолт после закрытия. Т.е. есть логически рассуждать, то зачем мне сейчас идти на другие рынки, если признаков дефолта нет, а доходность выше? Если нет предпосылок дефолта, то риск крайне низок. Риск дефолта можно отследить заранее и перевести деньги, не вижу проблемы беспокоиться заранее, когда нет фактов предшествующих этому событию

@@chess_power вы спрашиваете меня, зачем вам нужны 10 тысяч акций, если у вас есть "родные" 45? По-моему, ответ очевиден. 45 акций содержат огромное количество некомпенсируемого риска, который не повышает ожидаемую доходность. Дефолт можно было предвидеть, если угадать, что будет революция. Это довольно затруднительно, мягко говоря. И то, не любая революция ведет к дефолту.

Там наверху английскими буквами написано бывает название исследований

я бы еще обратил внимание на VTBE

@@MaximUSNG обратил внимание на доходность фонда ,не стоит внимания

Портфель надо составлять не на основании чьих то видосов, а на основании своих исследований

@@user-bl4fc1zc6y это заявление основано на исследованиях ?

У вас весь описанный портфель в акциях - почему вы не диверсифицируетесь другими классами активов? Сам по себе портфель из тикеров это половина успеха, а как вы собираетесь его ребалансировать, будете ли испольдовать спец счета для оптимизации налогов, в конце концов, почему вы используете выбор на Московской бирже, а не делите риски с IB?

Иностранные акции всегда было опасно держать, и российские тоже. Хотя риски, безусловно, сильно выросли для граждан РФ

Потому что скорее всего волатильность австралийских акций в австралийских долларах сравнительно низкая, а вот если измерять ее в юанях, она выше. В случае с японскими акциями все наоборот - в юанях они не такие волатильные, как в австралийской валюте. Поэтому если вы японец, акции Японии для вас более ценные, чем акции Австралии.

@@invest_science если через форекс любую валюту можно обменять без спреда с комиссией в 2$, то какая разница, какая валюта. А мы вообще живем в отсталой стране третьего мира с нестабильной валютой, зачем ее вообще рассматривать. Мне это пока не понятно.

@@Konstantin_Smirnov причём здесь обмен валюты? Предоставьте, что гражданин Австралии хочет вложить деньги в облигации. Какие ему больше подходят - австралийские или американские (без хеджа)? Понятное дело, что австралийские - их волатильность для него ниже, потому что цены вокруг него зависят от австралийского доллара сильнее, чем от американского. Для гражданина США все наоборот, ему американские облигации подходят больше. С акциями та же логика, но в значительно меньшей степени.

@@invest_science видимо у меня уровня знаний не хватает, чтобы понять. Огромную часть вложить в одну свою страну? Вы часто приводите пример Российской Империи 1917 года, и валюта рухнула, и облигации сгорели. Не лучше ли на весь мир купить, например VWOB + BND?

@@Konstantin_Smirnov я не говорю про одну страну. Я говорю, что инвестору из Австралии выгоднее вложить в "родные" акции не 3% (это их доля в мировом рынке), а, скажем, 20%. Это снизит волатильность в его родной валюте. Он может брать аж 20%, потому что его фондовый рынок развитый, маловероятно, что он закроется из-за коммунизма. Понятное дело, что для России 20% - многовато. Но возможно, что 0.3% (наша реальная доля в рынке) - маловато.

Не хочу, чтобы кто-то его копировал.

@@invest_science так у вас же супер среднестатистический портфель который подойдёт даже нечего непонимающему человеку, в отличии от других блогеров где присутствуют отдельные акции. Или вы сами не следуете той теории , которую вещание в массы?

@@mikesor4661 он не подойдёт почти никому. Например, он собран у иностранного брокера, который будет невыгоден почти всем, а в России этих бумаг нет. Кроме того, там только ETF на акции, в то время как для большинства инвесторов это слишком высокий риск. У всех разные цели. И даже если бы у меня был портфель из отдельных акций - я не вижу проблем с этим. Может, моя цель в том, чтобы получить радость и азарт, а не в том, чтобы получить хорошее соотношение прибыли к риску.

@@invest_scienceчто то про азарт , получения удовольствия от стокпикинг вы не говорите в своих видео когда используете видео ваших конкурентов)))

@@mikesor4661 потому что они продают портфели и обучение, позиционируя портфели из отдельных акций как более доходные при тех же (или меньших) рисках. Если бы они говорили, что продают портфели из отдельных акций, которые не помогут обогнать индекс, но дадут веселье и азарт, у меня бы не было вопросов.

Это отдельно взятые примеры. Правило работает в большинстве случаев, но естественно не во всех: в некоторых странах наступает катастрофа. Поэтому я не предлагаю держать в акциях РФ 60% от портфеля, например. В случае с Британией, кстати, правило вполне работает. И с Японией, скорее всего, тоже (в видео речь ведь идёт о волатильности, а не о доходности).

@@invest_science Россия по-моему и есть катастрофа))

Акциям Китая, например, рост экономики не особо помог, а с 1900 года наиболее высокую прибыль вообще принесли акции ЮАР. Акции и фондовый рынок - это разные вещи, и российские ценные бумаги могут принести прибыль даже при отсутствии экономического роста в РФ.

Они есть. А вы думаете почему российские акции так дёшево стоят?

@@invest_science Потому, не много ли 20% портфеля, в акциях РФ?

Перевести бумаги к другому брокеру

Неясно, что инвесторам из других стран стоит вкладывать в Россию больше, чем те 0.3%, которые она занимает в мировом рынке. Как и россиянам нет смысла делать перевес, скажем, в акции Тайланда. Не думаю, что цели Баффетта выражены в рублях (например, хочет чтобы его потомки жили в России или хочет купить дом в Саратовской области). Кроме того, бумаги с мусорным рейтингом имеют более высокую ожидаемую доходность. Это не означает, что нужно инвестировать именно в них, но тем не менее не стоит забывать, что риск связан с прибылью.

на 10 лимонов можно взять 3 б/у грузовичка 10 - 15 тонника в хорошем состоянии. Каждый будет приносить примерно 100к ежемесячной чистой прибыли. Ну и нафига нужны эти инвестиции?

@@deltaangar Я тоже занимаюсь акциями! Это круто! Вот вчера в пятерочке купил молоко по акции !

@@user-tt4sm8gh1r и что?

@@cupertino1972 Это только если у вас руки из жопы, а нормальные пацаны ездят по 10 - 15 лет и кормят свои семьи.

@@deltaangar 100к в месяц сейчас приносит майнинг ферма на 6-ти 3080 за лям.))а твои грузоперевозки-это ОГРОМНЫЙ!! сплошной головняк!-грузы,ТО,страховки,менты,платные дороги,дураки-водилы и т.д. и нет конца и края))

Казино предлагает игры с отрицательным математическим ожиданием, а фондовый рынок с высоким риском - наоборот. Поэтому российские акции всегда обгоняли акции США, даже до СССР. Они самые дешевые в мире, по тем причинам, которые вы назвали.

@@invest_science конечно высокий уровень риска дает большую доходность, но для многих людей этот уровень неприемлем, в том числе и для меня, и чем старше становится ВВ, тем ближе дележка власти, что скорей всего отразится на бизнесе. И кстати насколько я понимаю акции, которые были до ссср плохо кончили)

@@huginnmuninn520 да, в 1917 году инвесторы потеряли все деньги, вложенные в акции Российской Империи. Но так или иначе, ожидаемая доходность российских акций очень высокая, но из-за рисков конечно её можно и не получить. Всё может быть.

Потому что волатильность в рублях была ниже, если у инвестора были, помимо прочего, российские акции. Не инвестиционная рекомендация

Доходнсть РФ рынка в долларах 12% - со всеми колебаниями рубля. 12% в долларах

@@GreyDjin ерунда. Сравните индекс ртс и снп500 на достаточном промежутке времени. Все станет ясно.

@@acidwind1980 какой тезис то вы оспариваете? что я не смогу найти промежуток времени где РТС давал 12% в год?

@@GreyDjin в прошлом то можешь, на снп500 и 300% годовых можно выбрать. Но будущее не знает никто, и вполне возможно "новый 2008" уже совсем рядом. Поэтому для анализа ничего не "выбирают" и берут как есть.

@@47clere Мой комментарий относится к посту где человек уже произвел некий выбор, я ему указал что выбирая - я могу найти другие цифры. Чтобы мы понимали друг друга)

В 1917 инвесторы в российский фондовый рынок потеряли все средства, о каком P/E может идти речь?..

Странно, что у вас сложилось такое впечатление. Инвестирую для жизни с капитала в будущем (вы как раз оставляете комментарий под видео на эту тему).

@@invest_science да именно это я и хотел услышать! Так ты будь добр рассказывай чуть веселей, так же, с какой целью сам инвестируешь!