Worried about assets being frozen when you're unconscious? Worried about your children inheriting a big lump sum of money but can't manage it? Worried about other people taking away your hard earned money that passed to your children?
擔心自己忽然喪失行為能力家人卻無法動用財產照顧自己及孩子嗎? 擔心過世後子孫花天酒地敗光家產嗎? 擔心家產被有心人覬覦分走嗎?
身為貸款經紀人因為看過不少高資產家庭的財務狀況, 更加理解在美國財富傳承制度的重要性及感嘆新移民普遍欠缺這方面知識, 也因為房產本身不像一個銀行帳號可以明訂 "受益人" 所以更需要設置一個信託來指定繼承權, 今天特別做了一集簡單的生前信託介紹, 結合我自己的理解問一些常見 Q&A, 希望能幫助到有需要的朋友!
適合觀眾:
(1) 家庭淨資產比較高的家庭, 尤其有小孩的家庭
(2) 適合家庭成員涉及再婚, 有非婚生子女的家庭
(3) 適合資產中"房產"多的家庭, 因為房產涉及貸款,更不適合進入法院遺產清算系統, 一旦發生事情連買賣都無法操之在己
03:43 [入門必看] Living Trust 具體包含什麼內容? (Living Trust文件本身 , Certificate of Trust類似一個簡單版本證明誰是管理人, Personal properties list, POA of Finances, Medical POA, Pour-over Will)
06:21 [最重要精華] 法院遺產清算(Probate Court) 到底有什麼壞處? 為什麼我們需要想盡辦法避免?
10:02 生前信託跟遺囑 (Will) 有什麼不同?
14:04 指定代理人(Trustee)應該怎麼安排? 幾個人?
16:10 指定代理人(Trustee)是非美國人可以嗎?
18:31 辦一份Living Trust大概多少錢 (該事務所)
19:55 更新/修改Living Trust大概多久一次? 一次收費多少?
21:14 生前信託及遺囑有需要公開給大眾嗎?
21:52 [進階知識] 可撤銷及不可撤銷的信託(irrevocable) 有什麼差別?
24:31 實際案例介紹 - (1)奶奶&媽媽的糾紛 (2)丈夫腦死卻無信託 (3) 給小孩的錢可以漸進而非一次性
28:19 律師給大家的衷心建議 - 認識Probate的可怕, 理解美國的財富傳承制度
29:57 主辦人(Jenny)心得: 生前信託設計的好, 人即使過世了也留下自己意志/喜好/給下一代, 給家庭, 給社會留下影響及紀念
Yiling (Jenny) Hu
NMLS 1475054, Plenti Mortgage NMLS 2443107
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26 окт 2022
