5 TIPI di ETF in cui NON INVESTIRE (Ecco Perché Non Conviene)

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Scoprire gli ETF giusti può essere la chiave per un portafoglio di successo, ma non tutti gli ETF meritano il tuo investimento. In questo video, esploro il mondo degli ETF, evidenziando 5 tipi che potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori. Che si tratti di complessità, scarsa liquidità o inefficienza fiscale, ti fornirò tutte le informazioni di cui hai bisogno per fare scelte informate. Unisciti a me mentre analizzo gli ETF da evitare e perché, aiutandoti a navigare meglio nel vasto universo degli investimenti. Se stai cercando di ottimizzare il tuo portafoglio nel 2024, guarda questo video.
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00:00 5 ETF da Evitare
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05:50 Quarta Tipologia di ETF
07:35 Quinta Tipologia di ETF
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11 июл 2024

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Комментарии : 78

@DavideRavera 3 месяца назад

E voi che ETF evitereste? Buon fine settimana a tutti 🤗

@davide.pisicchio 3 месяца назад

Tutti gli ETF che seguono la moda del momento 😅

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

VWCE, solo marketing e accozzaglia pesata un pirito.

@francoguanziroli7867 3 месяца назад

ETF Obbligazionari, ad esclusione degli HY per un tema di diversificazione ed eventualmente i nuovi a scadenza.

@micheletulipani2517 3 месяца назад

@@francoguanziroli7867 secondo me invece, se cerchi la diversificazione, sono gli HY da evitare, come gli obbligazionari corporate, perché sono correlati positivamente con le azioni: per la diversificazione, secondo me hanno senso solo gli IG governativi.

@micheletulipani2517 3 месяца назад

@@francoguanziroli7867 se l'obiettivo è la diversificazione e non il rendimento, invece io eviterei proprio gli HY perché, come i Corporate, hanno correlazione positiva con l'azionario... per la diversificazione, la massima decorrelazione la ottieni con gli IG governativi.

@arthurlombardozzi5162 3 месяца назад

Complimenti, molto chiaro

@DavideRavera 3 месяца назад

Grazie mille Arthur 🙏

@sandro-nigris 10 дней назад

Davide complimenti per il video, ti ho laciato un meritato like e mi sono iscritto al canale. Una domanda pero': non ho capito perche gli ETF tematici sono da evitare. Potresti elaborare? Nel mio portafoglio ne sono pieno. Cosa dovrei acqusitare in alternativa, settoriali? Grazie.

@DavideRavera 10 дней назад

Ciao Sandro, grazie! In generale gli ETF tematici hanno rotazioni in cui hanno momenti di sovra performance e sotto performance. Il ragionamento è che l'investimento nel tema, avviene spesso quando il tema è già molto "di moda" all'interno del mercato, per cui uno deve essere pronto a vedere una certa volatilità. Inoltre ci sono ricerche che mostrano come gli ETF tematici nei primi anni dalla quotazione in media abbiano un alpha negativo, quindi considerato il rischio a cui si espongono, hanno extra rendimenti negativi. In alternativa, per un maggior rischio e possibile maggior rendimento, valuterei factor investing. Ho una playlist relativa a una ricerca a riguardo: ru-vid.com/group/PLmHpdcveRDn-UroL45uBpxdepj95wvzzi inoltre ho altri video su factor investing sul canale!

@sandro-nigris 10 дней назад

@@DavideRavera Grazie Davide. Ora mi studio tutto. Ti seguo regolarmente e mi sto vedendo i video precedenti. Stai facendo un ottimo lavoro!

@FinanzaFamigliare 3 месяца назад

Ciao Davide bel video come sempre! Condivido tutto al 99%. Forse l'unico punto su cui si potrebbe ragionare è quello legato agli ETF che vendono opzioni. Sono convinto che non siano da mantenere perennemente in portafoglio e che non sono strumenti adatti a tutti; ma chi amasse una gestione attiva (non noi ad esempio) potrebbe inserirli in determinate fasi di mercato. In questo momento ad esempio con molti indici ai massimi potrebbe portare a buoni risultati una strategia di questo tipo. Personalmente non li inserirei nel portafoglio della mia famiglia ma un "divieto" categorico per ogni investitore forse è troppo. Su tutte le altre categorie invece mi trovi perfettamente d'accordo 💪💪💪

@DavideRavera 3 месяца назад

Si chiaro sulla carta, c'è da capire quanto poi sia fattibile individuare le fasi di mercato in cui ha senso inserirli però.

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

4:15 a Lorenzo a caccia di dividendi non piace questo elemento.

@FinanzaFamigliare 3 месяца назад

Eh però è oggettivo... Io Lorenzo lo seguo, mi piace il suo modo di comunicare molto semplice e genuino, però la distribuzione in Italia è inefficiente.

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

@@FinanzaFamigliaregli estremismi sono sempre sciocchi. E' da idioti pagare tasse a ogni accredito quando quell'accredito lo vai a rimettere dentro l'ETF 🤦, lascialo direttamente li tutto intero 🤷. Altrettanto da idioti è essere fissati col pagare tasse meno possibile fino alla tomba come se arrivati a un certo livello di ricchezza ti cambiasse veramente qualcosa 😅 Per ogni fase c'è lo strumento adatto: - se devi costruire capitale andrai di accumulazione; - se hai raggiunto il capitale netto obbiettivo lo metti a rendita con la distribuzione. Easy bro

@primopollastri644 3 месяца назад

Bravo. Ottimo video. concordo su tutti i punti. Tra cui no ETF a distribuzione. Inefficienti in Italia....e non solo.....se hai bisogno soldi clicchi e incassi....

@DavideRavera 3 месяца назад

Esattissimo 🙃🙏

@antonios.7633 3 месяца назад

ciao Davide, sono d'accordo con tutti i punti del video. Ne aggiungo provocatoriamente un sesto: gli Etf obbligazionari. E' frequente vederli in portafogli senza che l'acquirente abbia compreso il meccanismo e il comportamento di questi strumenti in base al mercato

@DavideRavera 3 месяца назад

Ciao! A livello assoluto non li eviterei, anzi possono essere utili in molti casi. Anche io li eviterei se rientrano nel caso "non li abbiamo compresi". Ho fatto un video proprio qualche settimana fa sull'argomento, non so se lo hai già visto, in ogni caso te lo lascio qui: ru-vid.com/video/%D0%B2%D0%B8%D0%B4%D0%B5%D0%BE-2jOKlNczjX4.htmlsi=q1H_kYnzIcCzfl4A

@LorenzoRepele 3 месяца назад

Totalmente d'accordo con te, in particolare sulla prima tipologia. Molta gente ancora è in negativo su questa categoria di ETF 🥲

@DavideRavera 3 месяца назад

I tematici sono pericolosi. Perché finché c'è momentum corrono, e poi arriva il momento della verità in cui il mercato inizia a guardare a qualcosa in più delle prospettive. Oltretutto il successo del tema non per forza vuol dire successo dell'ETF. Se fosse un mercato "winner takes it all"? Stiamo prendendo un paniere di aziende e avremo i grandi rendimenti probabilmente su poche.

@Luke-dw9br 3 месяца назад

Ciao Davide, sconsiglieresti allora Amundi semiconduttori ... ticker CHIP ? Ti sarei grato per tua risposta

@gianlucab6332 3 месяца назад

ma se te l'ha detto all'inizio del video

@DavideRavera 3 месяца назад

Non lo sconsiglierei a livello assoluto. Dipende dal resto del tuo portafoglio, dipende se lo hai già in portafoglio (in quel caso immagino ci siano importanti plusvalenze e quindi c'è da considerare l'impatto fiscale della vendita), e così via. Se non lo hai in portafoglio e lo vuoi includere mi chiederei perché sovrapesare i semiconduttori proprio ora e soprattutto perché non è stato fatto nel 2022-23 quando il ciclo era negativo dato che i Semi sono un settore fortemente ciclico?

@Dante-clb 3 месяца назад

ciao Davide, io evito anche il mondo degli ETF "sostenibili". Non che ci sia nulla di male anzi, ma tra decine di indici diversi il meccanismo di scelta che utilizzano per selezionare il portafoglio è oscuro o quanto meno poco chiaro ad un investitore (per non dire fraudolento). Mancano criteri condivisi, realmente selettivi. La stessa azione può trovare posto o meno in Etf sostenibili diversi, per non parlare dell'abbondanza delle banche, perfettamente certificate esg ma anche di diversi colossi del gas o della chimica, dentro questi Etf, o quelli dei paesi emergenti Esg/sri dove dentro ci si trova davvero di tutto. I rendimenti poi sono assolutamente identici a un indice market cap tradizionale, con ter più alto. La chicca più incredibile che ho trovato: l'indice SRI di MSCI include la Fox Corporation, cioè la più grande fonte di disinformazione sul cambiamento climatico oggi in America

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

Assolutamente falso, in base all'indice ESG di riferimento ci sono specifiche restrizioni con esclusione di interi settori. Indici ESG poco restrittivi hanno al loro interno i settori del gas da te menzionati, altri più restrittivi no, è sufficiente studiare. Quello più restrittivo è *l'MSCI SRI, che esclude tutti i settori controversi* : dalle società del settore armamenti, gioco d'azzardo ma anche quelle del tabacco e alcool, incluse in indici ESG meno severi. Rimanendo nel più severo MSCI SRI le aziende dentro SUSW sono poco più di 400, a differenza di SWDA che ha più di mille. I rendimenti di SUSW sono maggiori di SWDA e il ter è uguale. Prima di parlare perché " _me l' a deto mio cugggino che sono una mOdA_ " documentatevi seriamente. Fenomeni del sabato pomeriggio.

@DavideRavera 3 месяца назад

Ciao Dante, grazie mille del contributo. Gli ETF sostenibili hanno seri problemi tra cui quelli che hai menzionato. Spesso non è nemmeno compresa la regolamentazione ESG. I fondi ed ETF ESG sono di due tipi: articolo 8 che promuovono "caratteristiche ambientali e/o sociali", oppure articolo 9, che si riferisce a prodotti che hanno un obiettivo di investimento sostenibile; tutte le partecipazioni all'interno di un fondo devono essere investimenti sostenibili che soddisfano lo standard di "non arrecare danni significativi". Non a caso vengono chiamati anche verde chiaro e verde scuro. Quindi partiamo dal presupposto che tutti gli ETF articolo 8 *non sono restrittivi*. La ricerca accademica inoltre dimostra come ESG investing sia stato addirittura negativo per l'ambiente, ne parla Ben Felix in un suo video che consiglio assolutamente, in particolare spiega come: - ESG investing cresca il costo di finanziamento per aziende non green, il che le spinge ancora di più a non essere green, e dall'altra parte aziende green non possono diventare più green di così - Ci sono strumenti, se siamo veramente interessati alla sostenibilità che sono più efficienti in questo obiettivo - ESG è utile come copertura appunto da rischi ambientali (un aumento della coscienza generale verso temi ambientali o sociali può comportare rendimenti superiori - certo l'aumento non è infinito, e stiamo acquistando aziende con un costo del capitale inferiore, quindi tendenzialmente i rendimenti attesi saranno più bassi).

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

@@DavideRavera ignori i tipi di indici. SRI ≠ ESG. MSCI World SRI ha 415 aziende, escludendo tutti i settori controversi. MSCI World classico ben 1.483 Non capisco quale sia il pro di questa campagna di disinformazione

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

@@DavideRavera "rendimenti attesi più bassi" ? MSCI World SRI rende *+13,31%* medio annuo, con rapporto di sharpe = *1* MSCI World rende +12,34% medio annuo, con rapporto di sharpe 0,95 fonte confronto portafogli (SUSW vs SWDA) su curvo, massimo storico comune disponibile ancora una volta mi domando quale sia il pro di questa disinformazione

@Dante-clb 3 месяца назад

@@DavideRavera l'ho visto, grazie mille per la segnalazione

@franco4628 3 месяца назад

grazie

@DavideRavera 3 месяца назад

Grande Franco! 💪

@gianpaolocelentin3876 3 месяца назад

Ciao. Cosa ne pensi del GLUX etf sul lusso?

@DavideRavera 3 месяца назад

Un po' come per altri temi, bene se in parte ridotta del portafoglio e consci della concentrazione. Non mi fanno impazzire i tematici come dicevo nel video.

@ivan.a76 3 месяца назад

Bel video grazie. Sui tematici personalmente non li scarterei in modo assoluto, ma vanno diciamo sicuramente usati con cautela. Non andrebbero comprati come giustamente dici quando "vanno di moda", ma utilizzati per quella parte magari rischiosa di portafoglio cercando di prevedere la bolla. Gli ETF green infatti fino a un paio di anni fà hanno reso parecchio, se invece vai a leggere i commenti di chi li ha acquistati negli ultimi 2 anni vedi parecchia gente incavolata... Quindi penso serva una visione verso il futuro, fortuna per azzeccare il periodo giusto in cui prenderanno piede ed essere pronti ad uscire anche rischiando di rinunciare a ulteriori guadagni nel caso si azzeccano le 2 cose sopra. Non è semplice, quindi dopo aver scritto questo, forse ti dò ragione e non vale la pensa rischiarci in effetti 😂 E a dirla tutta personalmente nei tematici sono dell'idea che è meglio pagare qualche commissione in più per una gestione attiva, tanto sono investimenti non da tenere a lungo.

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

Gli ETF green come li chiami tu investono in più paesi e in più settori, eccetto che per quelli controversi (es. armamenti). Questa è l'unica differenza con quelli piglia tutto sticazzi se è immorale. Tematico lo vai a dire a chi sai tu.

@ivan.a76 3 месяца назад

@@The_villains_of_Palermo sto parlando dei veri ETF green ovviamente, visto che si sta parlando di tematici ed ho parlato di rendimenti ante 2022, non degli ETF coniati con nomi e categorie fantasiose in questi ultimi 2 anni. Pensavo fosse chiaro non mi fossi riferito agli ETF ESG e simili

@IoRisparmio 3 месяца назад

Come ben sai io sulla terza tipologia, faccio parte di quella schiera di persone del "alcuni non saranno d'accordo" ehehehe

@vincenzocanali471 3 месяца назад

Sì peccato che tu non sei d'accordo per irrazionalità; mentre, per razionalità, non esiste "accordo" e "disaccordo": è come dice Ravera e basta: se usi a distribuzione, hai un rendimento netto minore. Punto. È semplice matematica; e la matematica non ammette opinioni.

@thewhiterabbitmoney 3 месяца назад

Ciao Davide, io è da molto che tratto gli ETF e su svariati temi condivido i tuoi spunti, praticamente tutti (con alcune eccezioni su singoli strumenti in determinati periodi), ma il discorso in generale da te fatto, ci sta, condivido anche quello relativo all'efficienza (o inefficienza) degli strumenti a distribuzione, da questo punto di vista non c'è possibilità di replica, l'unico aspetto col quale non collimo è che su questi il discorso andrebbe un tantino ampliato, nel senso che poi bisogna valutare la situazione complessiva di una persona (cosa che ovviamente tu sai benissimo), tant'è che io un 40% di distribuzione me la tengo in portafogli per automatizzare il cashflow ed avere sempre liquidità fresca da utilizzare. Se hai più di 50 posizioni hai voglia di metterti li e farlo manualmente. In ogni caso io tendo ad evitare quelli a cambio coperto, mentre sto studiando diversi etf a gestione attiva e recentemente ne ho anche recensito qualcuno in quanto non mi sembrano male. Grazie mille a presto

@DavideRavera 3 месяца назад

La situazione complessiva delle persone va valutata per tantissime cose, a mio parere non per accumulo vs distribuzione. Tendenzialmente un individuo avrà una asset allocation obiettivo attorno a cui vorrà stare (che dipende appunto dalle tantissimi cose che vogliamo valutare e che volendo può cambiare nel tempo a seconda di determinate condizioni personali o esogene). Il fatto di avere la vendita "automatizzata" dal dividendo non ti dà nessun beneficio, perché non garantisce che il portafoglio non si sia disallineato dal profilo di rischio che vuoi mantenere. Anzi, avere da vendere parte dello strumento, ottimizza il processo, perché non venderai più da tutti gli strumenti, ma semplicemente venderai da quelli che pesano troppo all'interno del tuo portafoglio 😉

@thewhiterabbitmoney 3 месяца назад

@@DavideRavera Grazie Davide del riscontro. Ribadisco il concetto espresso (forse male) prima ovvero che dal punto di vista "accademico" condivido quanto da te detto e non lo discuto minimamente (è così.), ma poi dal punto di vista empirico, mi sono trovato bene (diciamo comodo) a fare come sto facendo. C'è un'inefficienza nell'avere 40% in dividendi? si. Ne sono consapevole? si. Il ptf è ottimizzato? no. Quanto tempo dovrei spendere in più per gestirlo al meglio? QUel tempo lo riesco a spendere diversamente in altro modo, più proficuo, la risposta a quest'ultima domanda nel mio caso è si, consapevole del fatto che si potrebbe fare meglio, ma un ptf non lo costruisci in 10gg, nel mio caso si è strutturato in 10 anni..

@user-xc7gm2qg2s 2 месяца назад

Grazie mille per i contenuti . Una cosa che mi lascia molto perplesso. Se acquisto un ETF ( oppure un fondo)NON sono proprietario delle azioni o obbligazioni al loro interno. In pratica ho solo una quota di un derivato. Come se fosse un future. Dico bene? Non sarebbe molto meglio possedere 100 azioni di aziende globali invece di un etf contenente le stesse aziende? Se dico cose inesatte correggimi.

@DavideRavera 28 дней назад

Dipende dalla tipologia di strumento. Se l'ETF è a replica fisica (per lo più è così) hai effettivamente in mano una quota di un fondo che detiene gli strumenti all'interno dell'indice che li replica, quindi non hai nessun derivato. Ci sono ETF a replica sintetica invece dove il fondo replica l'indice attraverso l'uso di contratti derivati.

@paro64 Месяц назад

Nasdaq è da considerarsi tematico? Healthcare è da considerarsi tematico?

@DavideRavera Месяц назад

Ciao, Nasdaq è un indice a prevalenza tecnologica, quindi direi di no. Healthcare è un settore, quindi nemmeno. Un ETF è da considerarsi tematico se parliamo di una nicchia di un settore, esempi: acqua, robotica, intelligenza artificiale, ...

@marcosordelli113 3 месяца назад

Ciao Davide, concordo sui tematici anche se ogni tanto uso il Van Eck R. Earth per fare piccolo trading. In questi giorni vicino ai minimi.

@DavideRavera 3 месяца назад

Assolutamente, non voglio che passi che l'ETF tematico è il male assoluto. Ci possono essere motivi per cui uno voglia sovrapesare discrezionalmente una certa parte di mercato e quindi può utilizzare il tematico. L'importante è che ci siano delle motivazioni solide di fondo. Dipende poi come viene usato l'ETF tematico. Se è una scommessa con una % esigua di portafoglio non ci vedo nulla di male di per sé, pur sapendo che i numeri potrebbero non essere dalla nostra parte.

@Anthony16517 3 месяца назад

E per chi vuole (o necessita) di una rendita con strumenti a distribuzione quali potrebbero essere i più efficienti?

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

*_TDVI_*

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

@@Anthony16517 è il ticker dell'ETF ESG con smart beta da dividendo.

@DavideRavera 3 месяца назад

Investire su strumenti ad accumulazione e vendere quote nel momento della necessità.

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

@@DavideRavera così però i più tirchi non venderanno mai e si portano tutto nella tomba. Arrivati al milione netto con ETF ad accumulo sono dell'idea che convenga switchare su ETF con smart beta da dividendo, così che quello che ti arriva te lo godi senza avere tu la responsabilità di vendere e avere rimorsi. Dopo il milione canonico ha più senso fare discorsi psicologici che matematici.

@Anthony16517 3 месяца назад

@@DavideRavera il decumulo sarà anche più conveniente a livello fiscale ma a molti non piace...

@mirco6146 3 месяца назад

Tematici: piccola parte del portafoglio, ma non li eviterei del tutto...anche se sto soffrendo con etf su energie rinnovabili 😅 Ciao

@DavideRavera 3 месяца назад

Ciao Mirco, chiarissimo, una piccola parte del portafoglio è ragionevole 🙂

@harumafuji1000 3 месяца назад

nei mesi scorsi stravedevo per oro e petrolio ora direi gas naturale(anche se per ora a piccoli assaggi)

@walkorius8281 3 месяца назад

Peccato che tra i primi dieci etf che hanno reso di più negli ultimi dieci anni,5 di questi sono sui semiconduttori.. assolutamente in disaccordo sul primo punto.

@DavideRavera 3 месяца назад

Va beh grazie questo è il massimo del cherry picking. Non ho detto che un ETF tematico non possa fare meglio del mercato, ma che la media degli ETF tematici nei primi 5 anni dall'emissione ha un alpha negativo. Per fare un parallelismo seguendo questa logica, potremmo dire che visto c'è un fondo attivo che ha fatto meglio del mercato negli ultimi 10 anni, dovremmo tutti investire in fondi attivi

@The_villains_of_Palermo 3 месяца назад

@@DavideRaveradipende comunque cosa si intende per tematico eh..su borsa italiana gli ETF sui reits sono classificati come tematici e intanto sono sulla bocca di tutti come e vera e propria asset class 😅😅 A sto punto tra immobiliare e semiconduttori se uno mi obbliga a scegliere semiconduttori tutta la vita.

@minobro 3 месяца назад

Bravissimo Davide complimenti, ma un video su bitcoin? Cosa ne pensi?

@DavideRavera 3 месяца назад

Grazie per il feedback, magari nelle prossime settimane 😉

@karsinds 3 месяца назад

Per esperienza i tematici non valgono la pena, ho perso parecchio sui semiconduttori e sulle energie rinnovabili. Invece non sono per niente d'accordo sugli etf a distribuzione, ci sono strategie di investimento che puntano proprio sul flusso costante e passivo dei dividendi, ed hanno perfettamente senso, anche tenendo conto della mazzata fiscale.

@avalonmark_ 3 месяца назад

I semiconduttori stanno rendendo bene e da tanto...

@karsinds 3 месяца назад

@@avalonmark_nel 2022 sono andati giù a picco. Bruciato una volta, mai più tematici.

@avalonmark_ 3 месяца назад

@@karsinds tenendo botta avresti già recuperato. Nel 2022 è crollato più o meno tutto.

@karsinds 3 месяца назад

@@avalonmark_preferisco la tranquillità, quindi titoli non troppo volatili. Sopporto le cadute, ma non se queste si prolungano per troppo tempo, come è successo nel 2022, ognuno è diverso sia come prospettive di investimento sia come approccio e stato d'animo.

@DavideRavera 3 месяца назад

Purtroppo la strategia di flusso passivo non è efficiente. Se tu hai un indice e su questo indice puoi prendere ETF Acc e Dist è una pazzia prendere Dist. E' come dire posso prendere A o B, dove A=B, ma pur sapendo che prendo una mazzata fiscale con B, compro comunque B perché mi piace l'idea che i dividendi li vedo entrare in modo automatico sul mio conto anziché doverli incassare vendendo quote di ETF. Poi se l'ETF è disponibile solo Dist è un altro discorso.