50-30-20 Portfolio besser? Lohnt sich mehr Europa im Portfolio? | Finanzfluss

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Sollte man mehr Europa ins Weltportfolio mischen?
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Im heutigen Video geht es um die Gewichtung von Europa im Weltportfolio. Wir zeigen euch 5 ETFs mit denen ihr noch mehr Europa in euer Portfolio hinzumischen könnt.
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0:00 Einstieg
1:06 USA Gewichtung im MSCI World
1:37 Replizierung nach Marktkapitalisierung vs. BIP
3:43 Möglichkeiten, den USA Anteil zu reduzieren
4:19 Europa Anteil erhöhen im MSCI World
5:49 Das 50-30-20 Portfolio
7:25 Welche europäische Indizes gibt es?
7:49 Euro Stoxx 50
8:34 Stoxx Europe 50
9:33 MSCI EMU
10:20 MSCI Europe
10:51 Stoxx Europe 600
12:14 Fazit
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23 июл 2024

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Комментарии : 729

@Finanzfluss 3 года назад

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@matthias4 3 года назад

Mich interessiert, wie genau ein Aktienkurs entsteht. Angebot&Nachfrage als Grundprinzip ist klar, aber hat da jede Börse einen eigenen Algorithmus, der z. B. Kauf-, Verkauf-, Limit- und Stop Loss-Orders auswertet? Oder die Anzahl geshorteter Aktien? Also wie funktioniert die Berechnung ganz technisch, wer rechnet, welche Faktoren sind relevant? #fragFinanzfluss

@testbild9652 3 года назад

Zum dritten Mal mein Hinweis auf das kostenlose Tool Morningstar Instant X-Ray im Internet. Damit könnt ihr auch eine solche Aufteilung (USA, Europa, Asien, etc.) relativ einfach checken. Probiert es mal aus. Vielleicht wird ja ein Video daraus?

@MattiBlume 3 года назад

Was haltet ihr vom MSCI ACWI IMI als Ein-Index-Lösung und warum gibt es da so wenig ETFs drauf?

@dimpfelmoser 3 года назад

Wo kauft man die LVMH- Aktie? Über meine Onlinebank kann ich die nicht kaufen, da die Meldung kommt, es würde die französische Finanztransaktionssteuer anfallen.

@elishanana4469 3 года назад

Europa performt aber ganz schön schlecht im Gegensatz zum Msci World

@klape0015 3 года назад

Mein Portfolio ist auch stark: 110% Dirk Müller Premium Fond -10% Rendite

@TiberentenTV 3 года назад

Ich hab' den Dirk-Müller-Fonds mit 10er Hebel geshortet. Kam leider am Ende aufs Gleiche raus. :-/

@AustrianArtz 3 года назад

😂😂 selten so gelacht

@gofred9336 3 года назад

@@TiberentenTV Wo kann man den shorten?

@halkon7172 3 года назад

50% Dirk Müller Premium, 30% Doge, 20% Gamestonks... alternativ auch 20% AMC

@JJ-ze6vb 3 года назад

Literally can’t go tits up.

@joemeer8203 3 года назад

Schon verwunderlich, dass der Kerl noch als Finanzguru im TV auftreten darf! Naja vielleicht erzählt er ja spannendere "Geschichten", als Gerd Kommer.

@matthiaspeter294 3 года назад

Alternativlis

@GGorsty 3 года назад

@@joemeer8203 hat dirk Müller so versagt und ist Gerd Kommer interessanter zu lesen und besser gelegen mit seinen Ratschlägen?

@carstenstamm4053 3 года назад

Warum machen sich immer alle über den Dirk Müller Premium Fond lustig? Bei einem Fondvolumen von über 500 Millionen und einer Total Expense Ratio von 1,55% sind das mal eben knapp 8 Millionen was er und seine Kumpels sich jedes Jahr risikolos reinsaugen. Ziemlich cleveres Geschäftsmodell von der Angst von unwissenden Anlegern zu profitieren, da ja immer mit der Sicherheit und dem drohendem Crash geworben wird.

@KristianPa 3 года назад

Dieser Mensch ist einfach so sympathisch und und unverkrampft. Tut richtig gut ...

@thomasmuller1995 3 года назад

Danke, dass ihr euch mit dem Thema befasst und uns über mögliche Lösungen informiert. Sehr interessanten Inhalt habt ihr in letzter Zeit. Mit freundlichen Grüßen Thomas nicht von Finanzfluss

@WasfuereinSaft 3 года назад

Ich habe ein 100/0/0 Portofolio 100% Gamestop 0% Verstand 0% Sinn

@halkon7172 3 года назад

Könntest die 0% Sinn umschichten zu 100% Sinnlosigkeit

@yasinarslantas5412 3 года назад

Das hört sich echt nach einem schlechten Portfolio an. Wo ist Dirk Müller Premium?

@WasfuereinSaft 3 года назад

@@yasinarslantas5412 Quatsch, einer der besten long plays die es zur Zeit gibt

@ralff1977 3 года назад

Die Gamestop-Witze sind doch langsam echt alt...

@lunataylor180 3 года назад

@@WasfuereinSaft Der typische deutsche Investor wird es nicht verstehen was kommen wird. :) Leute sagen immer "ich will die nächste Amazon finden", aber um die Zeichen zu deuten und zu sehen was kommt, zu halten bis der wahre Wert erreicht ist.. Das wird sich von denen keiner trauen. Habe die gleiche Position, 2XX Stück aber es geht langsam auf die 3 vorne zu. Wen Lambo?

@fishsen 3 года назад

Danke für das Video! Habe mein Portfolio genau so seit Januar aufgeteilt und freue mich gerade, dass ich genau den ETF, den ihr empfehlt, genommen hatte :D

@averagedalton8269 2 года назад

Dieses Video hat mich überzeugt, sodass ich das vorgestellte 50/20/30 Verhältnis (im Juli 2021) in mein Depot übernommen habe. Danke für die gründliche Recherche und ausführliche Vorstellung.

@SIMON-be9lq 3 года назад

Ich selber habe mich vor einiger Zeit für ein 50/25/25 Portfolio entschieden und bin sehr zufrieden.

@oleholgerson3416 3 года назад

Das Pendant zum MSCI World ist aber nicht FTSE All World, sondern FTSE Developed World.

@affebanane3039 3 года назад

Ist der ftse all world nicht einfach mci development und emergency?

@axsup7g140 3 года назад

@@affebanane3039 Emergency ETF! ^^

@Fabian9006 3 года назад

@@affebanane3039 Der All World wäre das Pendant zum ACWI

@FreakWho 3 года назад

@@axsup7g140 😂😂😂

@ikarus8911 3 года назад

@@affebanane3039 und ein bisschen mehr in mid small (die großen) caps und dafür etwas weniger Blue Chips

@mailing7395 3 года назад

Danke. Das ich auf eine Frage gleich ein Video bekomme ist ja Klasse.^^

@moin2289 3 года назад

Ich glaube, dass sich die meisten hier grad in der Ansparphase/Ausprobierphase befinden. Da sollte man es meiner Meinung nach, genau wie Thomas es auch am Ende gesagt hat, möglichst übersichtlich und unkompliziert halten. Da reicht ein 70/30 Portfolio, wenn nicht sogar einfach ein All-World-ETF vollkommen.

@martinmartin6300 3 года назад

Meiner Meinung nach ist es einfach das beste, für die verschiedenen Regionen (US, Europa, Kanada, Schwellenländer, Asien-Pazifik also Japan und Australien und Neuseeland und Singapur) mit jeweils einem ETF abzubilden. Somit kann man die Gewichtung der einzelnen Regionen nach belieben festlegen, hat insgesamt noch mehr Werte/Diversifikation im Portfolio und erkennt auch bei Änderungen über der Zeit noch, wie sich die Gewichtungen der Regionen mit der Zeit verändert hat, man liest einfach für die jeweiligen ETFs den Anteil im Portfolio ab. Beim Vorschlag im Video hingegen ist es so, dass man sich wegen der Dopplung von Europa im MSCI World und im Europa ETF erstmal Gedanken zur regionalen Zielallokation machen muss und dann, wie hier im Video beispielhaft aufgezeigt, wie man die beiden ETFs gewichten muss, um dann letztlich die Zielallokation zu treffen. Das ist meiner Meinung nach umständlicher und auf jeden Fall weniger elegant als mein Vorschlag. Der Vorschlag in diesem Video wirkt eher so, als wenn man sich eine alte, weniger optimale Strategie, her nimmt und dann versucht, diese mit möglichst wenig Anpassungen besser zu machen. Meiner Meinung nach ist es aber besser, wenn man es gleich richtig macht; Ausnahme ist vielleicht, man fährt die alte Strategie schon und möchte nix umschichten, was auch mit Kosten verbunden ist.

@gooo1762 2 года назад

Vielen Dank. Unglaublich hilfreich und sachlich!

@Testralon 3 года назад

Genau so mache ich es schon... :D Aber schön das nochmal bestätigt zu bekommen.

@norbertheymann1342 3 года назад

Vielen Dank. Wie immer interessant und für mich hilfreich.

@physarumpolycephalum1228 3 года назад

Topaktuelles Thema weil ich mich konkret genau damit beschäftige, danke dafür:)

@FlyingProbe 3 года назад

❤️❤️❤️ Danke für das Bestätigen meiner Strategie 😅👍

@HeilLoki 3 года назад

Vanguard FTSE Developed Europe wäre mit 603 Unternehmen in 16 Ländern auch noch erwähnenswert gewesen. Top 10 wären 17,1 %

@Coldgamer5 3 года назад

Jetzt bin ich schon wieder instant im Recherchemodus ^^

@kollehschmock 3 года назад

Was ist die Börse? Ist es die Wallstreet? Sind es die Hochhäuser in Frankfurt?

@MasterofpuppetsBS 3 года назад

🤣

@pieroromer6925 3 года назад

@fogmaster Der Ossi wird wahrscheinlich mehr liquide Power haben als du, und jetzt kommst du😎

@tomlxyz 3 года назад

Was für ein Zitat ist das?

@matthiass.7343 3 года назад

Es ist die hoffentlich prall gefüllte Geldbörse , kurz Börse genannt.

@f6ngxcm 3 года назад

ich kann den Kommentar hören

@johnwick884 2 года назад

Ein aktualisierte Video wäre cool wo man auf Performance vergleicht. Und das Thema small caps wäre ebenfalls interessant.

@julianstulz1549 3 года назад

Interessant hier wäre, wie sich dieses Konzept in der Vergangenheit etabliert hätte. Hätte dieses Portfolio besser performt als 70/30 bspw. im Zeitraum 1990-2020?

@jonnyh9680 3 года назад

Kannst du mal ein Video machen in dem du erklärst wie man sein Portfolio regelmäßig managed? Du redest immer davon und ich hab keinen Plan wie man das macht ^^

@climateemergency7943 3 года назад

Ich hätte mich sehr über eine kurze Vorstellung eines nachhaltigen ETFs für Europa gefreut :)

@gainde1137 3 года назад

Habe 80% MSCI ACWI und 20% Cash. Also rein nach Market Cap gewichtet. Keep it simple! 💪

@bluebell1924 3 года назад

Da es bei mir um Rentenvorsorge geht und somit um die nächsten 30 Jahre und hoffentlich höhere Geldsummen, finde ich persönlich es nicht schlimm, ein paar ETFs mehr im Depot zu haben. Das Thema ist für die eigene Zukunft ja ziemlich wichtig. Ein Bonus ist, dass die TER des vorgeschlagenen Lyxor-ETFs günstiger ist als im Moment die der MSCI World-ETFs, also kann man doch ruhig einen kleinen Teil da hineingeben. Das Video fand ich super, vielen Dank. Habe im Moment einen Europe Momentum-ETF, da ist die TER natürlich höher, aber zumindest in der Vergangenheit war das Raussuchen der Werte mit der besten Performance gut für den ETF.

@weezyf8045 3 года назад

60 % MSCI World 20% MSCI EM 10% MSCI Europe 10% MSCI Small Caps

@andrewbolten6617 11 месяцев назад

schlag doch zwei fliegen mit einer klappe und mach europe small caps

@FlosBlog 5 месяцев назад

Small Caps im Verhältnis der Marktkapitalisierung dazu mischen, bringt die aber nicht die Faktorprämie

@lukas1k 3 года назад

cooles video :) allerdings bleibe ich beim 70/30 msci world/em da ich gewollt einen amerika-überschuss haben möchte. ich halte viel vom amerikanischen markt, vondaher bin ich mit der leichten übergewichtung schon zufrieden :)

@Oscar11880 3 года назад

Hi, gibt es einen Grund warum ihr jetzt vom damaligen Video „5 Trade Republic Depots“ abweicht? Dort lag der Europa-Anteil noch bei 30% (50-20-30) und ich fand die Alternative mit dem Europe STOXX Small 200 eigentlich immer noch recht interessant. Danke für eure Videos ☺️👍🏼

@pedramPN 3 года назад

Tolles Video! Ich investiere bereits seit einem Jahr in 50-30-20, wobei mein Europa Anteil durch den MSCI Europe Small Cap abgebildet wird, sodass ich noch etwas Faktor im Portfolio hab.

@raphaelwendel1504 11 месяцев назад

Macht es dann nicht doch Sinn MSCI World Small caps und MSCI EM IMI mit einzubauen?

@8bitstriker138 3 года назад

Alter das gibt es nicht.... Heute ist mein rebalancing Tag und ihr macht heute das Video 😄😄 Danke für die Videos, 90% meiner finanziellen Bildung hab ich von euch 🙏

@IndicatedGoodLife 3 года назад

@@andrefaith-bitcoinyoutube6454 Netter Versuch du kleiner Schlawiener

@rossi2225 3 года назад

Das Video ist sehr informativ.Jedes Mal, wenn ich sein Video höre, lerne ich etwas Neues über Finanzen und Investitionen. In diesem RU-vid steckt mehr Finanzwissen als im Bildungssystem.Wir unterschätzen die Bedeutung der Finanzkompetenz, insbesondere für unsere jüngeren Leute. Ich habe mehr Geld verdient als mein Jahresgehalt, nachdem ich kurz vor der Pandemie und dem Lockdown arbeitslos war. Einen Teil meiner Ersparnisse habe ich bei einem Krypto-Investment-Broker angelegt, über den ich hier auf RU-vid online gelesen habe. Tatsächlich war ich überrascht, wie viel Gewinn meine kleine Investition machte. Meinen Job zu verlieren war ein Segen. Macht der Finanzkompetenz.

@rossi2225 3 года назад

@Christie Ich habe einen Teil meiner begrenzten Ressourcen in Aktien (Panla) investiert. Ein größerer Teil meines passiven Einkommens stammte jedoch aus dem Investieren und Handeln verschiedener Kryptowährungen. Ich wusste nicht alles, also habe ich bei einem Crypto Investment Trading-Experten investiert, ich habe es nicht bereut. Ich habe nicht nur so viele Gewinne gemacht, sondern auch viel Wissen gesammelt.

@frantz4752 3 года назад

@@rossi2225 Zeit und Energie zu verwenden, um passives Einkommen oder mehrere Einkommensquellen zu schaffen, ist für vielbeschäftigte Menschen nicht immer einfach. Es sei denn, Sie arbeiten mit Expert Investment Trader oder einer seriösen Investmentgesellschaft zusammen, um Ihre Nebeninvestitionen zu erhöhen. Solange SIE einen Vollzeitjob haben, ist es nicht so einfach, wie sterben Leute es scheinen lassen.

@klaus1618 3 года назад

Wie realistisch ist die Rentabilität dieser Krypto-Investitionen? Ich fühle mich unwohl mit seiner Instabilität.

@luisgottwald1382 Год назад

Coole Idee, ich selbst bin inzwischen in einem 60-25-15 Portfolio mit World, Emerging Markets (Jeweils ESG Leaders) und Europe Small Caps, um mein Exposure in Emerging Markets und Small Caps nicht zu hoch zu haben und fahre damit für mich persönlich ziemlich gut; inspiriert nicht zuletzt auch durch Eure Videos (Soll natürlich keine Anlageempfehlung sein)

@lennartbauer9418 10 месяцев назад

Später Kommentar von mir hier, aber witzig, weil ich als Neuling-Investor jüngst EXAKT auf die selbe Idee gekommen bin nach einiger Zeit an Recherche, inklusive der exakt gleichen Allokation.

@tavus5012 3 года назад

Bin ehrlich ich werde das 70 30 erstmal verfolgen da ich noch nicht viel über die Börsen/aktien Materie weiß und mich da immernoch am informieren bin. Möchte mit meinem geringen Kapital aber wenigstens mal angefangen haben und nicht noch länger warten.

@steendierks8118 3 года назад

Klingt für mich sehr sinnvoll noch zusätzlich auf den europäischen Markt zu setzen. Gibt es ESG/SRI Alternativen zu den im Video genannten Indices?

@Whitetigerattack 3 года назад

In dem Video über 5 Trade Republik Portfolios habt ihr auch schon einmal ein 50-30-20 Portfolio vorgestellt. Da habt ihr jedoch 30% Europa und 20% EM vorgeschlagen. Lag in dem Video der Fokus woanders und beides ergibt sinn oder habt ihr damals die Zahlen verwechselt? Oder was war der Grund? Wäre jedenfalls interessant zu erfahren.

@aramism.5548 3 года назад

Interessantes Video! Ich würde mich über ein Video freuen, in dem ihr Vor- & Nachteile abwägt, alle Konten bei einer Bank zu haben oder die Konten bei jeweils verschiedenen. Z.B.: A. Man hat sein Giro- & Visakonto bei der DKB + Tagesgeldkonto + Depot. Oder z.B.: B. Giro bei DKB, Tagesgeld bei Comdirect & Depot bei Traderepublic)

@Heinrich2awsome 2 года назад

Ich habe letzte Woche ein MSCI World Sparplan bei ING gemacht. Ich habe mich das letzte Jahr über mich bei eurem Kanal mich informiert und bin froh, wenn ihr ein neues Video rausbringt.

@Andre-cw4xq 3 года назад

Hallo Finanzfluss-Team, ich verfolge eure Videos jetzt schon seit 1 2 Jahren und möchte ab nächsten Monat selber anfangen einen ETF-Sparplan zu besparen. Leider bin ich mir im Moment noch unsicher ob das wirklich so "passiv" läuft wie ich das gerne hätte. Wenn ich soweit richtig informiert bin erstellt man sich ja ein Portfolio z.B. ein wie im Video gezeigtes 50-30-20 Portfolio und bespart dies einfach gemäß der Anteile an seiner monatlichen Sparrate. Aber muss man außer ein, zwei Male zu rebalancen im Jahr noch etwas anderes groß beachten als "passiver Anleger"? Oder kann man so über z.B. 30 Jahre mit dieser Methodik verfahren? würde mich über eine kurze Antwort freuen. MfG

@FinanzenMitFun 3 года назад

Ich bin da ganz bei dir! ETFs haben den Vorteil das mit wenig Kapital eine gute diversifizierung möglich ist. Ein MSCI ACWI oder FTSE ALL WORLD reicht meiner Meinung nach vollkommen aus. Ausserdem vergessen auch sehr viele das die Unternehmen, wie beispielsweise eine Roche, Microsoft oder LVMH international ihr Geld verdienen und somit schon in sich sehr gut diversifiziert sind.

@michael_rwm 3 года назад

Überlege, den Euro Small Stoxx 200 ins Portfolio zu nehmen für den Europa anteil und gleichzeitig auf small caps zu setzen als Factor investing zusammen mit MSCI World und MSCI EMI

@eyupaksoy2043 3 года назад

Hi, sehr informatives Video, danke dafür! Gibt es zum Stoxx 600 ETF die Nachhaltige/ESG/SRI Version, die Ihr empfehlen könntet? Danke und beste Grüße Eyüp

@clemensgruber7278 3 года назад

In jedem Fall eine tolle Beimischung wäre der MSCI Europe Small Cap

@basigoldi3369 3 года назад

Unternehmen aus dem S&P 500 sind teilweise sehr global tätig, daher wäre es zu einfach sie nur auf die USA zu begrenzen. Diversifizieren ist das wichtigste, Europa Anteil etwas zu erhöhen ist nicht verkehrt 👍🏻

@slowmoe82 3 года назад

Wieder ein sehr gutes Video. Danke. Kannst du mal ein Video über den MSCI China machen? China wird als Weltmacht ja immer wichtiger. Macht es Sinn dort zu investieren? Der Nikkei klingt für mich auch recht interessant. Danke schon mal vorab.

@patricaristide7678 3 года назад

Ich habe mir einem halben Jahr ähnliche Überlegungen angestellt und mir die Mühe gemacht den MSCI World nach investierten Regionen zu analysieren. Habe dann für den europäischen Anteil den MSCI EMU ESG EUR also Euroländer in der nachhaltigen Variante gewählt. Schweiz und UK sind im MSCI World schon relativ prominent vertreten. Damit komme ich momentan auf ein 50 % MSCI World, 30 % MSCI EMU und 20 % MSCI EM IMI Portfolio. Plane allerdings den Entwicklungsländeranteil zukünftig wieder auf 30 % anzuheben und auf ein 50+20/30 Portfolio zu kommen.

@mathiasklos7509 3 года назад

habe 60% MSCI World, 30% EM, 10% World Small Caps. Finde ich persönlich zumindest aktuell am Besten.

@Terami90 3 года назад

Nicht schlecht. Nur EM hätte ich 25% gegeben und Small Cap 15%.

@indispensibleinfinity9125 3 года назад

Hi Mathias Klos, mich würde interessieren warum du auf die Small Caps setzt. Bist du von den Unternehmen in dem Etf größtenteils überzeugt, oder hat es andere Gründe ?

@mathiasklos7509 3 года назад

small caps haben eine höhere Volatilität, die ich mir bei mein geplanten Anlagehorizont jedoch erlauben kann.

@joemeer8203 3 года назад

Sind in den smallcaps auch EM?

@joemeer8203 3 года назад

@@indispensibleinfinity9125 smallcaps haben in der Vergangenheit über lange Zeiträume immer besser performt als bigcaps. (Anlagehorizont über 10+x Jahre) dafür haben die SC aber auch eine höhere Volatilität.

@aneu53 3 года назад

Was haltet ihr denn vom ishares global clean energy etf? Ging das letzte Jahr ziemlich nach oben und in Hinblick auf die Klimpapolitik bestimmt interessant oder?

@olli1893 3 года назад

Mein Aktienanteil liegt zu 100% im A1JX52 Nicht vergessen das Gehalt und die staatliche und meist auch die privaten Rentenprodukte aber auch die eigene Immobilie sind eh schon zu 100% in Euro, damit hat man sowieso ein europäisches Klumpenrisiko in der Altersvorsorge.

@dodekaphilist 3 года назад

Wäre cool gewesen, wenn ihr denn auch mal anschaulich gezeigt hättet, wie entsprechende Portfolios in der Vergangenheit performt haben. So kann man das ja nicht unbedingt einschätzen, was davon jetzt zu halten ist.

@joemeer8203 3 года назад

Die Vergangenheit ist ungleich der Zukunft....(und wenn schon einen solchen Backtest dann mal bitte mit 50% msci World und 50% EM- inklusive monatlichem Anspar-rebalancing)👋😎

@matthiass.7343 3 года назад

Bitte was interessiert die vergangenheit...?

@affebanane3039 3 года назад

Wenn es vorher Bs war ist es doch wahrscheinlich dass es nachher auch noch bs sein wird

@SammaxMunich 3 года назад

klickst Du Chart ..

@zido9554 3 года назад

Zur Replizierung nach Marktkapitalisierung / BIP wäre es interessant noch die durchschnittlichen Wachstumsraten der Marktkapitalisierung / BIP der Regionen bspw. über die letzten 10 Jahre miteinzubeziehen

@maxmustermann850 3 года назад

Ahoj! Ich bin grad auch dabei mein ETF Weltportfolio aufzubauen. Ich frage mich dabei, wie entscheidend der TER ist. Sollte ich bei Anbietern, die sonst sehr ähnlich sind, immer den nehmen mit dem gerimgeren TER? Kann sich der TER erhöhen?

@tomlxyz 3 года назад

Bezüglich innovation scheint mir Europa zu sehr nachzuhinken, das ich da eine höhere Gewichtung haben will. Da scheint mir zu sehr an alten Industrien fest zu halten die früher mal gut liefen Mit SAP hab ich indirekt immer wieder was zu tun und da kommt einen teilweise vor als würde man es software design mäßig mit einer software von vor ein paar Jahrzehnten zu tun

@Krabspinne 3 года назад

Würde es eher interessanter finden wie sich Small Caps im Portfolio auswirken. Die werden hier nämlich auch nicht beachtet. Die fehlen nämlich meist bei der Betrachtung der gesamten Weltwirtschaft. Also sozusagen der Ansatz den Beck verfolgt.

@chrisstuttgart6674 3 года назад

Würde mich auch interessieren.

@philippherrmann664 3 года назад

Anstatt den Stoxx Europe 600 würde ich den Europe Small Cap nehmen. 1. noch breitere Streuung 2. Small Caps in Europa haben ein deutlich ! bessere Rendite als Large Caps. 3. keine Überschneidung mit dem Msci World. -> der von Xtrackers ist m.M.n der Beste.

@philippherrmann664 3 года назад

Auf 10 Jahre: Small Cap 200% Rendite zu 124 % Stoxx 600

@DoktaKnock 3 года назад

Habe auch den xtrackers für europäische Small Caps mit 15% im Portfolio, dazu 10% weltweite Small Caps und 15% Schwellenländer.

@Grandadmiral.Thrawn 3 года назад

Find ich gut, wäre meiner Meinung aber kein Weltportfolio mehr wenn man in Europa die BigPlayer ignoriert, ansonsten wenn einem das egal ist. TOP

@DoktaKnock 3 года назад

@@Grandadmiral.Thrawn die Big player hast du ja im Msci World abgebildet die knapp 20% vom Msci World ausmachen. Bei dem klassischen Portfolios hast du damit automatisch 10-15% große europäische Unternehmen drin.

@Grandadmiral.Thrawn 3 года назад

@@dominik6789 Stimmt mein Fehler

@patrickpeters7236 3 года назад

Hätte es interessant gefunden, noch den MSCI Europe Momentum in den Vergleich mit hinein zu nehmen :)

@LauraAskaniDE 3 года назад

Darüber hab ich tatsächlich diese Woche erst nachgedacht! Als könnte Finanzfluss Gedanken lesen...😂

@chriscoop7666 3 года назад

@Laura Askani Laura 😍😍

@lukasbittner2442 3 года назад

Könntet ihr mal ein Video zu Afrika Etfs machen? Ich bin besonders nachdem ich Factfullness gelesen habe darauf aufmerksam geworden👍🏻

@hanspeteryoutube Год назад

Ich habe da mal eine Frage. Wenn man die Nordamerika Gewichtung reduzieren möchte, warum wählt man dann zum msci world einen Euro/Europa etf hinzu. Warum nicht s&p und Euro/Europa. Wäre dies dann sinnlos, weil Nordamerika dann ebenfalls übergewichtet wäre ? Zweite Frage bezieht sich auf die Rendite. Würde man in dieser Konstellation mit dem s&p 500 mehr Rendite erzielen als mit msci world ?

@momobo5889 3 года назад

Für die meisten Deutschen würde eher eine Untergewichtung Europas im Aktienportfolio Sinn machen. Denn durch das Humankapital und die Immobilien haben die meisten schon einen hohen Anteil Vermögen in Europa -> Undiversifiziertes Risiko

@EinApoStein 3 года назад

jau, außerdem ist die EU zum scheitern verurteilt. spätrömische Dekadenz

@77Chester77 3 года назад

Garnicht mal so dumm!

@highsoflyify 3 года назад

@@EinApoStein Evtl sind auch die Amis die Römer. Offenbart sich immer erst in der Nachbetrachtung ;-)

@Sturzfaktor2 3 года назад

Die Frage bei der Überbetonung europäischer Aktiengesellschaften ist auch noch, ob deren Beitrag zum BIP (nach dem man sich dabei ja richtet) eine solche Gewichtung überhaupt begründen kann.

@momobo5889 3 года назад

Ja, stimmt, das ist auch noch ein wichtiges Argument gegen die Übergewichtung

@thoremaximilian99 3 года назад

Hey Finanzfluss, in Nordamerika sind % deutlich mehr Unternehmen börsengelistet oder? Das würde heißen, dass man den BIP Vergleich nicht nutzen kann oder ? Lg

@tinski 3 года назад

Und was sind jetzt die Gründe für bzw. gegen Marktkapitalisierung-/ BIP-Gewichtung? Ich dachte die Motivation für die Gewichtung nach Marktkapitalisierung ist gerade, dass die optimale Gewichtung des risikobehafteten Teils des Portfolios (im Sinne von Rendite-Risiko-Verhältnis), nach dem CAPM, genau die Kapitalgewichtung ist? Sobald es darum geht die BIP-Gewichtung zu begründen, geht das Händewedeln los. Könnte vllt. mal einer der Vertreter darauf eingehen, warum ich konkret nach BIP gewichten soll?

@AndreasAn 3 года назад

Ich habe einen FTSE All World aber ich überlege hier auch noch so 10% Stoxx Europe 600 beizumischen. Jedoch belasse ich es zurzeit einfache bei der 1 ETF Lösung, bis ich tatsächlich eine Präferenz entwickelt habe 😊

@niklasgutberlet8051 3 года назад

Der Lyxor core stoxx europe 600 ist über Scalable nur kostenlos besparbar, wenn man noch keinen anderen ETF hat, der nicht von iShares, Xtrackers oder invesco ist, oder? Würde gerne zum Vanguard FTSE All World etwas mehr Europa mischen. Spricht etwas gegen den Stoxx Europe 600 von Xtrackers?

@Anoflash 3 года назад

Ich würde Europa small caps dazu mischen, weil man 1. den Europa Anteil erhöht und 2. mehr diversifiziert durch den small cap Faktor.

@philippg5264 3 года назад

Wenn du kein Problem damit hast, deinen Europa-Anteil auf Small Caps zu konzentrieren und deinen Small Cap Anteil auf Europa zu beschränken, ist das ein guter Weg.

@TheCarmacon 3 года назад

@@philippg5264 "Europa-Anteil auf Small Caps zu konzentrieren" - Europa ist doch im MSCI World mit large und mid Caps drin. insofern wäre es meine Meinung nach keine wirkliche Konzentration.

@philippg5264 3 года назад

@@TheCarmacongeht es hier nur um Diversifikation und dass da im Portfolio genug Europa vertreten ist? Dann kann ich das schon verstehen. Oder soll der Untergewichtung im MSCI World entgegengewirkt werden? Im letzten Fall macht es doch Sinn, sich an ETFs zu orientieren, die dem MSCI World auf europäischer Ebene ähneln.

@b-h-t 2 года назад

Gute Idee, zumal man dann Néstle umgeht..

@captaincommodore8901 3 года назад

Könntet ihr mal ein Video machen bezüglich der demografischen Entwicklung und passives Investieren?

@tobiasulm6507 3 года назад

Ich möchte in den MSCI World ETF sparen es gibt aber so viele,soll ich den nehmen da die Aktie günstig ist und das Volumen vielleicht nicht ganz so groß, weil da ist der STER am Günstigen, und kann mehr Aktien auf einmal kaufen, oder ist das ein denk Fehler?

@gamermax007 3 года назад

20 % EMU Small Cap ist auch interessant für den Europa Anteil, damit sind nicht nochmal die selben Unternehmen wie im World enthalten, man hat auch einen gewissen Anteil an Small Caps drin und eben nochmal über 600 zusätzliche Unternehmen in seinem Weltportfolio

@paulmauermann 3 года назад

Hallo Thomas, gibt es Fonds die den Markt signifikant schlagen?

@matthiasmoder9119 2 года назад

Folgende Frage: Wenn ich für den Sparplan jeweils 1,50€ Gebühren bezahlen muss( Flatex Österreich) ist es dann schlauer nur alle 3 Monate 300€ zu investieren anstatt monatlich 100€ ? Oder zum Beispiel den MSCI All World zu nehmen wo entwicklungsländer schon mit eingeschlossen sind ? Dann spare ich bei niedrigeren Beträgen die verhältnismäßig hohe Sparplanzahlung von 1,5€ je Abbuchung und Sparplan

@ladyshave78 3 года назад

Ich habe 45:25:30 - 45 Prozent MSCI World 25 Prozent MSCI World Momentum und 30 Prozent MSCI Emerging Markets. Wollte ein paar Einzelaktien, aber mit Momentum habe ich diversifizierte Zockerposition, die kein Privatanleger so kosten und zeitschonend hinbekommt. Alles Thesaurierer weil 22 Jahre Zeit und mit aliquotem Sparplan zusätzlich zum Erwerb.

@TWCHHK 2 года назад

Vlt eine dofe Frage, aber worauf bezieht sich denn die Aufteilung in %? Nehmen wir an ich habe 100€. Wenn ich also das 50-30-20 Modell verfolge würde es heissen, dass ich 50€ ins eine, 30€ ins andere etc. investieren würde? Oder bezieht man sich hier lediglich auf den Anteil innerhalb des ETFs?

@jans990 3 года назад

naja einmal Sparrate nach den % anpassen und gut ist, wirklich unübersichtlicher oder komplizierter wird es dadurch jetzt nicht ;) Finde es gut Europa mit reinzunehmen, auch um den hohen Tec Anteil ein bisschen zu kompensieren. MSCI World 55,00% MSCI EM IMI 20,00% MSCI Europe 15,00% MSCI Small Cap 10,00%

@sarah-rebeccaholtorf375 3 года назад

Könntest du so ein Weltportfolio auch mal nachhaltig vorstellen Sri und esg ohne Nestlé und co?? Wäre super hilfreich. Ich würde Genre ein nachhaltiges Portfolio erstellen

@R3mak3r 3 года назад

ich bespare 60/30/10. 60 MSCI World, 30 EM und 10 Europe. Wobei ich den MSCI World und die EM nochmal jeweils gesplitted habe in zwei ETFs. Davon je 50% auf einen "konservativen" ETF > 5J, großes Fondsvolumen und einen mit Nachhaltigkeit. Das macht es zwar etwas komplexer, aber ich wollte eine Brücke zwischen Nachhaltigkeit und klassisch. Hätte ich komplett nachhaltig gebaut, wäre die Übergewichtung von IT Unternehmen recht hoch, außerdem sind die nachhaltigen ETFs sehr jung und noch vergleichsweise "klein". Meine Sparpläne sind über die ING DiBa kostenlos.

@DoktaKnock 3 года назад

Aus meiner Sicht ist der europäische "Small Cap Index" klar die beste Möglichkeit, den europäischen Markt abzubilden. So kriegt man auch in einem Zug noch Small Caps ins Portfolio integriert und schlägt beide untergewichteten Fliegen des MSCI World mit einer Klappe. In der Vergangenheit haben Small Caps in Europa auch immer am besten performt.

@raffaelb4348 3 года назад

Welche guten ETFs gibt's da beispielsweise?

@Grandadmiral.Thrawn 3 года назад

Interessanter Ansatz, fahre keine klassische Weltportfolio-Strategie, aber mehr Europa mit Small Caps brauch ich aufhedenfall! Gute Idee

@DoktaKnock 3 года назад

@@Grandadmiral.Thrawn ich habe es so gemacht: 60% MSCI world, 15% Schwellenländer, 15% Europa Small Caps und 10% weltweite Small Caps.

@halkon7172 3 года назад

@@raffaelb4348 "MSCI Europe Small Cap" hört sich am simpelsten an

@trollerprohdx3437 3 года назад

@@DoktaKnock und wo ist bitcoin? 🤔

@gentrithaxhosaj7944 3 года назад

Wo kann man dem Team von finanzfluss sein Portfolio zu senden, um eine Portfolioanalyse wie in den Vidoes zu erhalten ?

@H-JPe 3 года назад

Weshalb nicht lieber Asia Pacific (ex Japan) beimischen anstatt Europe um den USA Anteil zu reduzieren? Sicherlich Länder mit deutlich höherem Potential als Europa. Oder Asia Pacific und (wenn schon Europa) dann UK?

@supersergeantpaine3288 3 года назад

Kennt jemand den Link zu der Prozenteinteilung der Regionen von der Seite des IWF ?? Ich finde auf der Seite leider nicht die Daten :( Würde mich sehr freuen !

@predor 3 года назад

Ist eure BIP Aufteilung auch mit small Caps? Ich versuche mit 3 etfs einen msci World ACWI I'm nachzubilden. EU interessiert mich nicht -> läuft eh schlecht ;-)

@hanshuckderdritte4113 3 года назад

Also ich investiere lieber in 90/60/90.

@felwin4772 3 года назад

Langfristige Rendite ist leider miserabel.

@EinApoStein 3 года назад

-50% nach Scheidung garantiert

@Beastly707 3 года назад

@@EinApoStein hahaha

@joakimpalmera8258 3 года назад

LOL hoffentlich bleiben die Verhältnisse so. Besonders die 60 neigen zum vergrößern.

@_mr.heisenberg_ 3 года назад

„Ich habe heute leider keine Renditen für dich“

@cartman19892 2 года назад

Ich habe noch keine studien gesehen, dass eine Gewichtung nach BIP sinnvoller sein soll. Denn die Schwergewichte der USA zb. Apple Microsoft machen ja ein großteils der Gewinne außerhalb der USA selbst

@Mark-jm8ug 3 года назад

Wenn jetzt z.b. die Marktkapitalisierung eines der Unternehmen steigt wie z.b. für Nestlé würden alle etfs dieses dann auch stärker gewichten? (Oder auch genauso wenn es sinkt)

@honolulu1951 3 года назад

bei mir sieht es so aus.. 75,61% MSCI ACWI 15,46% Stoxx Europe 600 3,83% MSCI Europe small cabs und den rest in Klim bim Aktien

@kabelnator4526 3 года назад

Sehr gutes Video 👍 Ich persönlich habe eine 60% MSCI World / 25% MSCI EM / 15% MSCI Europe Hab versucht einen Mittelwert zwischen BIP und Marktkapitalisierung zu bilden 😅

@Hsuk111 Год назад

Hab das auch so gewichtet 🔥 Welche ETFs hast du drinnen?

@raphaelwendel1504 11 месяцев назад

Und wie läufts? Bin am überlegen 50% MSCI World 30% MSCI EM IMI und 20% Stoxx Europe Small 200. Damit ist die Aufteilung auf Europa/Amerika/China gut & man hat Small caps mit inbegriffen

@friedrich1277 9 месяцев назад

@@raphaelwendel1504 Achtung, der STOXX Europe Small 200 ist meines Wissens kein Small Cap ETF, sondern eher ein Mid-Cap, da die 200 kleinsten des 600 Index drin sind. Aber überprüf das selbst noch mal!

@Moaster13 3 года назад

@Thomas, das Hemd ist von ETON, oder? Ich glaub ich hab dasselbe

@VERMOEGENSFABRIK 3 года назад

Keep it simple. Jedes ETF-Portfolio ist besser als keins. 👍

@vinzvega5614 3 года назад

Sehe ich genauso. Anfangen und konstant bleiben ist der erste Sieg.

@PhilIvey7 3 года назад

Hab gerade die ersten beiden Sparpläne über ing angelegt ishare msci world 70 % msci em 30 %, jetzt zur Frage sollte man mögliches gespartes Kapital (ich meine nicht den Notgroschen) jetzt ebenso im gleichen Verhältnis als Einmalzahlung einbringen ? Danke vorab ✌🏼

@thechaoslp2047 2 года назад

@@PhilIvey7 Wenn du das verfügbare Geld mit Sicherheit sparen kannst, dann ist es besser es als Einmalzahlung zu investieren da du dann besser vom Zinseszins effekt profitieren kannst.

@ansiberger3629 11 месяцев назад

Bin 16 Jahre alt und fest entschlossen die passive Methode zu gehen jedoch kann ich mich nicht zwischen den Portfolios entscheiden

@leho2617 3 года назад

Was haltet ihr davon, wenn man die 20% Europa in 15% Stoxx euro 600 und 5% MSCI europe small cap aufteilt?

@dennis-mk7513 3 года назад

Ich hab mich für iShares Core MSCI World 50% , 30% iShares Core MSCI EM IMI , 10%iShares Core MSCI Europe und 10%, Berkshire Hathaway B als Sparplan entschieden. Bin sehr zufrieden damit

@Hubieee Год назад

Nimm das Berkshire weg. Das ist zu 45% Apple und Buffet ist seinen eigenen goldenen Regeln nicht mehr treu geblieben seit Jahren.

@goininXIV 3 года назад

Okay, wenn man mehr Europa will kann man das so machen. Aber die Frage war doch "Was ist besser?". Was spricht dafür und dagegen? (außer "cap und BIP passen nicht zueinander" und "die amis finden sich sowieso viel zu toll") Wenn ich's richtig im Kopf habe basiert doch z.B. 70/30 auf einer Optimierung der Sharpe Ratio. Verbessert die sich bei mehr Europa? Oder worauf ist das gestützt?

@Fabian9006 3 года назад

Ich wäre überrascht, wenn darauf eine Antwort kommen würde :-)

@Krabspinne 3 года назад

Ist das nicht übernommen von den alten Werten der BIP Gewichtung ein paar Jahre zurück? Mittlerweile müsste es demnach 60/40 sein.

@frederic0390 3 года назад

Was ist mit small cap etfs?

@hypnogri5457 3 года назад

10% Anleihen/Cash, 10% MSCI World Small Caps, 20% MSCI World Momentum 60% MSCI ACWI

@anjaendres3121 3 года назад

Welchen nachhaltigen Europe ETF könnt ihr empfehlen?

@TheMichaelJackson160 3 года назад

Wenn überhaupt würde für mich 50% S&P500 / 30% MSCI EM IMI bzw. EM Asia / 20% STOXX Europe 600 mehr Sinn machen. Aber zum Glück kann ja jeder selber entscheiden.

@mr.laessig 3 месяца назад

so hast du eine ähnliche Gewichtung. von USA/Europa wie in MSCI World nur ohne die weiteren Industrienationen

@Christian-eq1tm 3 года назад

Ich bespare derzeit nur einen ETF, das ist der recht neue Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF - (USD) Distributing, der 30% des Portfolios ausmacht. Daneben noch 2 ETCs auf Gold und Silber. Der Rest sind Einzelaktien, davon auch recht viele deutsche Titel wie Adidas, BioNTech, Siemems usw.

@halkon7172 3 года назад

Gold und Silber, um Kursschwankungen von Aktien entgegenzuwirken oder einfach so? Wenn die für einen größeren Crash gedacht sind, würde ich Edelmetalle eher physisch kaufen

@AnDy-bo5zk 3 года назад

Klasse Video, 50 30 20 einmal einrichten und laufen lassen. Für mich ist das nicht aufwendiger und unübersichtlicher als 70 30. Kann aber jeder machen wie er will. Schönen Sonntag an alle.