Eh si, ho notato mi da un errore di connessione, peccato ma anche senza i valori va più che bene! Più avanti si troverà sicuramente una soluzione per tutto
Buongiorno Professore. So benissimo quanto Lei giudica inutile il ribilanciamento se non quando qualche asset va alle stelle; ma sarebbe possibile utilizzare questo file a tale scopo ? Saluti cordialissimi.
@@valium7590Sì, basta prendere la colonna delta e vendere o comprare la stessa quantità per ristabilire il peso nel portafoglio desiderato: esempio se avevo il 3% in portafoglio di Apple e aumenta di prezzo dovrò vendere di una quantità tale a ristabilire la quota del 3% in portafoglio e viceversa
Mamma mia che lavorone!!, la seguo da poco ma in un mese ho visto praticamente tutti i suoi video. Approfitto del commento per ringraziarla di tutto il lavoro che svolge per noi. Ho iniziato da poco ad approcciarmi al mondo della finanza e più in generale agli investimenti, sto cercando di costruirmi un portafoglio molto semplice con gli ETF e spero di non fare errori. Detto questo le auguro tanti auguri di buone feste e aspetto con ansia suoi nuovi video. Grazie ancora!
Non ho ancora guardato nei dettagli il foglio, ma ringrazio in anticipo per il regalo natalizio inatteso e graditissimo, di cui non è difficile intuire e apprezzare pregevolezza e impegno, in linea- d’altra parte- con tutto il lavoro che svolge su questo canale. Buon Natale e felice anno nuovo!
Grazie prof. Mi sto letteralmente bevendo il canale! Non ti commento tutti i video solo perchè mi spiace vedere che ti disturbi a mettermi il like. Grazie davvero
Un grazie caloroso che sembra in clamoroso ritardo, ma puntualissimo se consideri che ho avuto la possibilità di investire solo a dicembre 2023. Ho adattato il foglio Excel alle mie esigenze personali con qualche integrazione o modifica minimale, ma non sarei arrivato alla piena soddisfazione se non fossi partito dal tuo lavorone!! Grazie davvero!!
Grazie prof! Regalo utilissimo e ovviamente molto ben fatto. Sarà sicuramente di ispirazione per apportare migliorie al mio foglio. Sempre tanta qualità nei tuoi video, ormai appuntamento fisso!
Questo genere di video, come quello sul rendimento dei mercati o sul rendimento delle obbligazioni sono quelli che mi piacciono di più. Grazie e complimenti. Un foglio EXCEL c'è l'ho pure io, ma è molto rozzo confrontato al tuo. Penso che comincerò ad usare questo che gentilmente hai messo a disposizione: sarà come passare dal cavallo all'aereo 😂grazie ancora. Un saluto a tutti.
Ciao prof. forse pongo un problema banale. devo inserire N acquisti dello stesso etf nel corso del tempo. scriverò più righe relative allo stesso etf. ma non capisco come devo compilare la parte bianca. se faccio diversi acquisti nel tempo dello stesso etf, come faccio a calcolare il valore? quel dato dovrebbe essere cumulativo di tutti gli acquisti fatti nel tempo, o sbaglio? spero di essermi spiegato
Prima di vedere il video, grazie Paolo e Buon Natale! 🎄 Avevo iniziato a costruirmi un excel per tracciare meglio la suddivisione tra conti, titoli, BTPItalia 😉, allocazione geografica, etc. Sono sicuro che imparerò qualche trucchetto dal video da aggiungere all’excel
WOW che lavorone! Grazie! Userò questo dato che che anch'io uso un excel per tenere traccia ma essendo un casinista professional mi riesco a fare confusione da solo attraverso i pur semplicissimi fogli rispetto alle tue formule
Io avevo un altro foglio Excel che però con gli anni era diventato intricatissimo, ad esempio tenevo un foglio distinto per ogni intermediario e quindi facevo fatica a fare statistiche globali
Grazie Paolo, ho recuperato solo ora questo utilissimo video. Stavo per chiedere se avessi già aggiornato il file e ho trovato il video su Google sheet, vado a recuperare anche quello prima di fare domande inutili 😅
Grazie del bel foglio! Mi sfugge però come andrebbero correttamente gestiti diversi acquisti dello stesso titolo o etf in periodi diversi. Diverse righe del primo foglio? E se si in teoria andrebbero raggruppate da qualche parte con un costo medio di carico o è opportuno che permangono singolarmente?
ACQUISTI sono facili. Puoi o mettere una riga differente oppure unire le due righe sommando le commissioni fisse, e calcolando un prezzo di carico medio come te lo calcola la banca. Se adotti la seconda soluzione poi sarà più facile quando vendi o se percepisci dividendi, se adotti la prima devi splittarli in base alle quantità
Santo subito! Avevo programmato di "programmare" un excel per il tracciamento del portafoglio durante queste vacanze Natalizie, ma mi sarei impantanato a metà strada. Sarebbe fantastico avere la possibilità di scaricare le quotazioni attuali dal web. All'Epifania mancano ancora parecchi giorni.... Grazie intanto per il regalo e per tutti i contenuti del canale. Complimenti!
Eh, ma per me le vacanze di natale sono il periodo in cui lavoro 😜 Ci ho provato ben tre volte a fare le quotazioni scaricabili automaticamente ma non funziona. Prende troppi errori, nel senso che scarica le quotazioni di un'altra azienda senza dirtelo o sul mercato differente, mancano più della metà dei miei etf e inoltre ogni nuovo titolo che viene acquistato deve essere inserito a mano in un'altra tabella e controllato che sia giusto e eventualmente cercato Poi è molto diseducativo per voi, Secondo me dovete imparare a smetterla di controllare i prezzi attuali. Lo faccio per il vostro bene, anzi non lo faccio per il vostro bene ☺️
Innanzitutto buona natale, e buone feste. Poi grazie sempre di tutto e del grandissimo lavoro che fai per noi, e sottolineamo gratis! 🤗, e infine, per me è troppo in tutti i sensi, ma proverò ad utilizzarlo senz'altro!
Ciao Paolo, posso chiederti come posso modificare l'excel aggiungendo le diverse aree che compongono gli ETF (ad esempio MSCI World), che così compare la diversificazione (dei primi 10 paesi dell'ETF) nel grafico a torta? Stessa cosa anche per il grafico a torta dei settori (i primi 10 dell'ETF). Confido in te, grazie in anticipo prof.
Ciao Paolo, complimenti per il foglio. E' possibile avere un aggiornamento dello stesso con ulteriori crypto ad oggi importanti? E.g., LINK, XRP, etc. Grazie mille
Grazie per il video e complimenti per il canale. Una domanda che mi pare nessuno abbia posto nei commenti: perché se i dati sono quelli dell’SP500 il rendimento reale in ipotesi è il 6% e dice che è buono? Storicamente all-time l’indice gira oltre il 7% al netto dell’inflazione. Inoltre, se calcolo l’inflazione sul prelievo non dovrei conteggiare il rendimento LORDO inflazione, cioè poco sopra il 10% (includendo i dividendi)?
Mi scusi Prof., io non ho capito una cosa nella sezione di acquisto. In particolare il prezzo nella sezione "rossa" si riferisce a quello che ho investito o coprende anche i costi? Esempio, io investo 500€ sull'ETF S&P500, il dato da inserire sul campo prezzo nella sezione "rossa" sono i 500€ o devo mettere anche il costo che nel mio caso sarebbe 1€ e quindi dovrei mettere 501€ nella sezione prezzo? La ringrazio e le faccio i miei complimenti per i sui video veramente interessanti e utili.
Bello e utile come strumento! Lo sto un po' modificando in modo che si possano aggiungere ETF multi-regionali e/o multi-settoriali e che poi il foglio tenga conto dei pesi delle aree e dei settori di questi ETF nei grafici/statistiche finali. Grazie Paolo!
@@ugorossi2445 excel non c'è, di quello ho solo il google sheet. Però se lo scarichi come Excel DOVREBBE funzionare. File Excel con dati di esempio disponibile qui: docs.google.com/spreadsheets/d/1T06Q94ZJgTV5kTIOXrHqxzwWx_iaEShTTJxKS1NeP4g/edit?usp=sharing File Excel vuoto disponibile qui: docs.google.com/spreadsheets/d/1PSuyalOWH3U8uAD1POaV22TxJxSxPSEIRWUEqWxKSRk/edit?usp=sharing Versione ridotta per chi ha paura di troppi dati: www.paolocoletti.com/wp-content/uploads/youtube/portafoglio_ridotto.xlsx
Complimenti, sconcertato per la profondità di dettaglio. Sulla scelta di excel c'è qualche motivo tecnico , magari la facilità di accesso ai dati tramite ODBC.
Motivi banali: - lo insegno dal 2005 - ci metto pochissimo a fare cose anche complesse - vedo subito cosa succede e quindi mi accorgo degli errori grossolani - lo riescono ad usare tante persone, decisamente più di un database SQL o anche solo Access Se invece era perché non ho usato Googlesheets... ammetto il mio errore, troppa abitudine con Excel (Microsoft dà la licenza gratis a docenti e studenti... chissà perché......). Però magari migro su Google!
Buonasera,ottimo video.Ho seguito anche il video sulle minus/plus valenze ,ottime informazioni.Chiedevo gentilmente come potrei avere il foglio in excel ? Grazie mille.
Ciao Paolo, so che sono in super ritardo, ma ho notato che il ricavo include anche i dividendi. Di conseguenza la tassa sulla plusvalenza verrà calcolata sui dividendi in realtà già tassati.
ciao Prof! Innanzitutto grazie per l'excel. Domanda sulla sezione bianca per la colonna "Valore": al momento somma il dividendo ricevuto ma dal mio punto di vista non dovrebbe in quanto quei soldi ricevuti potrei averli investiti in altri titoli o lasciati in liquidità. Quindi corretto che ne tengano traccia le colonne "Delta" e "Delta percentuale" ma "Valore" potrebbe non servire. Che ne pensi? Gianluca
È un problema come gestire dividendo, Anche perché tu solitamente lo incassi netto e la tassazione è sempre un casino dato che spesso c'è doppia tassazione e ci sono ogni tanto anche commissioni. Quindi io lo ho inserito soltanto per avere una stima di quanto ho incassato alla fine, perché altrimenti quando facevo un bilancio per vedere quanto sono scarso a investire mi veniva che certe azioni erano andate particolarmente male e invece magari avevano solo pagato grossi dividendi. Questo è l'unico motivo perché lo inserisco lì, ognuno poi si gestisce il foglio Come preferisce
Buonasera e grazie per il video. ho un dubbio: le quote che ogni mese acquisto tramite piano di accumulo dello stesso ETF, le aggiungo nella scheda operazioni - variazioni di quantità o c'è un altro modo? perchè ogni mese naturalmente cambia il prezzo delle quote che vado ad aggiungere. Grazie
buongiorno, dopo aver visto molti altri suoi video ho avuto la necessità di rivedere questo video a distanza di un anno dalla prima visione. Così come già avevo scritto un anno fa, vi ringrazio nuovamente perchè finalmente ho imparato a tenere una memoria storica dell'andamento dei miei investimenti. Vengo al quesito: essendomi convinto di allocare i miei investimenti azionari secondo una diversificazione geografica e possedendo sia azioni sia etf che replicano indici mondiali, come posso utilizzare il file in oggetto per tenere conto della allocazione geografica azionaria? In effetti per gli Etf che investono per esempio in tutto il "mondo" ho difficoltà ad utilizzare il file perchè nel momento in cui inserisco come area di investimento "mondo" perdo di fatto l'allocazione geografica. Come potrei risolvere? Ho pensato di duplicare la riga dell'etf mondo tante volte per tutte le nazioni in cui investe il fondo e modificare l'importo investito a secondo della percentuale di investimento nel paese. Così facendo non vedrei più la riga "mondo" e quindi nel file portafoglio leggerei la reale allocazione geografica. Potrebbe andare o mi vado a complicare e la vita e forse ci sono altri strumenti per monitorare la diversificazione geografica del portafoglio azionario? saluti
Auguri Babbo Natale! E grazie! C’ho provato tempo fa a riassumere tutto in un file, ma mi sono arreso… adesso ci riprovo col tuo! Almeno con i titoli che ho in portafoglio, lasciando stare le posizioni chiuse… Ma se ho più transazioni sullo stesso titolo, attribuisco lo stesso id?
NOOO, altrimenti poi se prendi un dividendo o se fanno un'operazione strana e ti regalano azioni ti trovi il doppio di cose. O le metti su un solo rigo ma devi sommare le commissioni fisse e calcolare bene bene il prezzo di acquisto, altrimenti due righi e quando prendi dividendi/cedole/azioni regalo devi suddividerle tra i due righi. E' la rogna di un foglio gestito come "stato patrimoniale"
Professore grazie, regalo molto gradito. Una puntualizzazione: a seguito della vendita di un'azione se dovessi riacquistarla, se ho ben capito, basta reinserirla con un nuovo numero di ID ed il gioco è fatto ed inoltre la gestione di certificati andrebbe fatta alla stregua delle obbligazioni?
Esattamente per la prima cosa. Per i certificati, se anche loro hanno il prezzo misurato a 100 Allora bisogna cambiare la formula che calcola il prezzo emettere che divide per 100 quando la colonna tipo è O oppure CE (C lo ho già usato per le crypto). Va cambiato il SE(... ="O" in SE(O(... ="O";... ="CE"
Ciao Paolo, voglio ringraziarti per il file Excel che hai messo a disposizione. E' molto bello e dettagliato, cosi ho deciso di integrarlo con il mio. Ho solo una domanda da farti, poniamo ad esempio che io stia accumulando mensilmente una posizione, nello stato patrimoniale devo continuare a creare nuovi ID anche se l'ETF su cui sto investendo è lo stesso o continuo a modificare SOLO il primo ID creato con il primo acquisto .? Ti ringrazio tanto, ti auguro una buona giornata e buoni investimenti. Grazie
Se vuoi semplificare puoi aggiornare di volta in volta la posizione mettendo il prezzo di carico medio che ti indica la banca e zero commissioni (penso che per molte il prezzo di carico includa le commissioni) A breve appena mi torna la voce un update per quel foglio che permette cose multisettore e multiarea e aggiorna automaticamente i prezzi. Anche guida su come (facilmente) passare dal foglio vecchio al nuovo
Paolo buna sera ho visto il tuo video e ti faccio i miei complimenti, sei bravissimo e spieghi tutto in maniera chiara. Ho scaricato il file ma le valute non si aggiornano. Il tasto refresh non lo trovo, ho provato con Ctrl + F5 ecc... ma niente come potrei fare ?
Grazie per il tempo e per le conoscenze che dedichi a tutti noi, ma desideravo chiederti se nel tuo file exel potresti implementare l’aggiornamento delle quotazioni con i ti ker
Grande lavoro. Grazie mille. Si potrebbe aggiungere l'informazione con la scadenza delle obbligazioni (magari in automatico da Isin ;-)) per aggiungere una statistica sulla disponibilità della liquidità a scadenza. Grazie ancora e complimenti x il canale!
Ciao Paolo,grazie per il bellissimo excel. Una piccola domanda, come posso fare per un'operazione crypto su crypto? questa operazione non dovrebbe essere tassata
Ciao Paolo, ma sulla colonna AQ (tassa plusvalenza), quando fai il calcolo, come mai non tieni conto che se stai vendendo in perdita (minusvalenza) non devi applicare la tassazione? Non sarebbe più corretto modificare mettendo: max(guadagno; 0) * tassazione ? Grazie per il chiarimento
Ciao Prof. e a tutti, spero non sia stato già chiesto: poiché nel corso dell'anno vengono fatte varie operazioni di acquisto\vendita o aggiunta\sottrazione temporanea di liquidità; per calcolare il reale rendimento annuale del portafoglio, è corretto applicare la formula del MWRR( Money weighted rete of return) ? Avreste consigli su come poter organizzare agevolmente nel file excel tutti questi dati evitando errori ? Potrebbe esistere inoltre un modo per aggiungere ogni risultato annuale ad una serie storica e confrontarlo graficamente con dei benchmark ? grazie
Bravissimo e utilissimo per chi inizia o per confrontare il proprio foglio di gestione con il tuo, ho notato che non ci sono i prezzi attuali automatici degli assets azionari o etf, io l'ho fatto con Google Finance ma credo che si possa fare anche su Excel, ci sono librerie per fornire i prezzi attualizzati, so google sheets ho fatto la stessa cosa che hai creato tu, in più sui prezzi attualizzati è possibile ad esempio per l'ETF con ticker SWDA, creare una semplice funzioncina che attualizza il prrezzo in real time (=GOOGLEFINANCE("BIT:SWDA") ed è possibile anche selezionare il mercato e altri dati in automatico attualizzati in real time. Scusa se ti ho scritto cose ovvie per te ma ci tenevo a fartelo sapere! Sei un grande.
Ovvie proprio per nulla, grazie mille! Io so importare cose da Yahoo Finance ma è un delirio se non esiste già una pagina di google finance che riporta TUTTI i valori (che c'è comodamente per le valute) oppure usando il tool dentro Excel che cerca di indovinare l'asset basandosi sul nome o sul ticker e a cui non sono riuscito a far indovinare molti asset. Inoltre questo secondo è scomodo perché bisogna smanettarci sopra ad ogni nuovo asset, non è diretto come GoogleFinance! In effetti a pensarci bene avrei potuto usare un googlesheet invece dell'Excel
Ciao, in caso di acquisto frazionato in più momenti, come li suddividi in quel foglio? Anche perché poi il Pmc sarà diverso essendo una media dei vari acquisti
Grazie molto utile, suggerisco se possibile avere la visibilità dei rendimenti da inizio anno o da una certa data oppure annualizzati e noto che con OpenOffice non si visualizzano alcuni grafici e non è chiaro il perchè. Saluti
Grazie! Adesso c'è lo sheet su Google Sheets. Sulle statistiche da inizio anno è molto difficile proprio a livello concettuale se hai un portafoglio fluido, intendo se mescoli soldi del conto corrente con i soldi degli investimenti. Io ho continue entrare ed uscite dagli investimenti verso il conto corrente che alterebbero tutte le statistiche. Poi c'è l'aspetto educativo, a qualcuno potrebbe venire in mente di liquidare se è in perdita :-)
É un ottimo lavoro grazie. Nel mio foglio ho una sezione dedicata agli interessi passivi, una riga per ogni mese dell' anno (dividendi, earn da stake crypto, earn da play to earn, earn da piattaforme tipo Bondora, ecc...). Che aggiorno sempre a fine mese.
Ho avuto questo "problema" per tutto il 2022, anno di grandi earn sulle crypto. Alla fine fanno parte integrante dell'investimento, sostanzialmente quando metti in earn stai comprando una obbligazione, quindi vorrei che mi venissero calcolati sulle statistiche finali dell'investimento. Inoltre se si tratta di crypto e mi pagano in quella crypto volevo un sistema che me ne tenesse conto. Per questo ho deciso di metterla nel secondo foglio, con un valore in euro se mi veniva dato in euro o in "quantità regalata" se mi veniva data nella medesima crypto. In questo modo automaticamente ho sia la contabilità in caso di accertamento del fisco e sia la statistica. INB particolare mi premeva avere i dati in caso di accertamento, perché mi rendo conto che ora che voglio chiudere quasi tutto ciò che è crypto... non posso segnare minusvalenza perché non mi fido della precisione della contabilità che ho tenuto. Unici problemi: - alcune piattaforme pagano dividendo ogni giorno e in teoria dovrei segnare una riga al giorno, ma basta segnare una riga cumulativa al mese - dal punto di vista di quante tasse pagare (quindi non contabilità fiscale in vista di accertamento ma banale tasse da pagare), volevo fare un conteggio automatico che differenziasse pure i redditi da capitale dalle plusvalenze... ma era da morire soprattutto con queste cose strane!
@@PaoloColetti grazie per la risposta. Si effettivamente questi earn sono cose un po' strane ma anche se ormai questi earn mi rendono pochi euro al mese che mi diverto a conteggiarli a fine mese. Se trovo la tua mail, se ti fa piacere, ti condivido il mio foglio Excel con il mio portafoglio. Nel foglio ho anche un conteggio mensile che in base all' età mi dice quando potrò smettere di lavorare prima della pensione 😎
Ciao. Non che ti regalino nulla, 2.5% subito e poi CON CALMA cresce. Ma per i minori, nel senso di intestato ai minori, è la cosa più semplice da fare senza dover passare per il giudice (i genitori non possono dare soldi ai minori e far comprare loro investimenti e non è facile convincere la banca a trasferire titoli da un genitore ad un minore)
Ciao, contenuti di grande livello e canale super. Utile e zero fuffa. Una cosa... ma il prezzo nella parte bianca relativa alla situazione attuale, colonna(y2), è il prezzo attuale dell'azione? Non dovrebbe essere sempre aggiornato con la formula tipo =googlefinance?
Dal punto di vista educativo è PESSIMO aggiornarlo sempre perché gli investimenti non vanno guardati di continuo. Ma viste le grandi richieste ho spostato tutto su Google Sheets dove c'è quella funzione. Arriverà video di update, stay tuned! Probabilmente giovedì 19
@@PaoloColetti capisco assolutamente il punto di vista educativo e anche legato all' emotività di chi investe. Volevo solo capire se era corretto quello che pensavo sul prezzo corrente. Un saluto e continua così con il canale.
Grazie, ma riguardo il tener traccia di tutto per il fisco solo se si è in dichiarativo? In amministrato ci pensa la banca, poi la banca dovrebbe avere sempre a disposizione tutti gli estratti conti e conto tioli per 10 anni se li richiediamo o sbaglio?
Buonasera prof Paolo complimenti per i video che realizza, ma mi sto dannamdo per trovare su google finance il ticker del crude oil. Mi può aiutare a trovarlo? grazie
Assolutamente no, quella plusvalenza minusvalenza è soltanto indicativa per l'investitore. Tra l'altro tiene conto anche di dividendi percepiti, cosa che la minusvalenza plusvalenza non dovrebbe tener conto Cercare di fare un foglio Excel che utilizzi il criterio lifo è veramente molto molto difficile senza utilizzare dei programmi specifici
ottimo!, forse sbaglio qualcosa io ma aprendo io sulle prime colonne ho direttamente CAMBIO|SPESE|COSTO e non vedo proprio quello che si vede nel video dove lei spiega ovvero in azzurro ID|STATISTICHE|NOME|TIPO etc etc.. forse sbaglio qualcosa io nell'apertura del file?
Buonasera Prof, un'implementazione utile sarebbe, secondo me, l'aggiunta di celle relative al rateo di interesse maturato dei prodotti obbligazionari. Personalmente l'ho implementato nel mio file in modo da tenerlo in considerazione nei calcoli riguardanti una eventuale vendita pre-scadenza.
Nel file è possibile inserire una o più righe vuote e copiare su queste con un copia/incolla le formule di una riga già piena senza che questa operatività sporchi il buon funzionamento di tutti i fogli. Grazie della risposta.
Prof ma nella colonna T (cambio) devo inserire a mano il tasso di cambio di quando ho comprato il titolo ? E qual è la differenza di contenuto con la cella AA (che invece contiene la formula)? Grazie
buongiorno Professore, ho scaricato il file (straordinario, grazie) e volevo porle una domanda tecnica su excel: ho aggiunto un nuovo foglio e l ho collegato alla pagina di azioni di borsa italiana . Quando faccio i vari collegamenti con cerca.vert al fg "stato patrimoniale", me lo permette fino alla riga 300; come si fa per modificare? grazie per l'aiuto
Non dovrebbe fare così, a me sembra che ovunque io ho messo le colonne in versione A:A e non A1:A300. Non è che nelle tue formule c'è da qualche parte un limite?
Buongiorno Prof., ho scoperto da poco il suo interessantissimo canale e apprezzo molto anche la sua simpatia. Riguardo al file volevo chiederle come gestire gli acquisti o vendite fatte più volte dello stesso strumento nel tempo. Vanno messe tra le operazioni? Idem per i dividendi?
Questa è una delle pecche di questo foglio, d'altronde per gestire la servirebbe un database relazionale come quello che ha la banca e un foglio Excel o un foglio Google Sheep è insufficiente. Ci sono due metodi per gestire un acquisto di un titolo che già possiedi. Il primo è metterlo su una riga separata con il suo paese e ogni volta che prendi dei dividendi dividerli in base alle quote dei Due acquisti. Il secondo è invece metterlo nella stessa riga che già hai scrivendo invece del pezzo di acquisto il prezzo di carico che ti indica la banca e in questo caso devi ricordarti di indicare commissioni nulla perché sono già incluse nel prezzo di carico. Questo secondo metodo è comodissimo qualora tu dovessi vendere solo una parte di questo titolo, però perdi l'informazione di quanto lo avevi effettivamente pagato, informazione che puoi comunque scrivere in una colonna aggiuntiva che metti tu
osservazione forse già fatta.. come risolvere in caso di più operazioni di compravendita su uno stesso titolo...debbo creare un nuovo record per ognuna di esse ed assegnare un differente id nel tab della sezione patrimoniale ..oppure inserirle nel tab operazioni...o infine un mix delle due cose ? grazie mille Prof !
ACQUISTO: Se sei in regime amministrato e acquisti lo stesso giorno puoi anche usare il prezzo medio di carico e sei a posto. La banca lo calcola per te. Se acquisti in giorni diversi senza dubbio splittare. Se sei in dichiarativo ti conviene tenere splittato per applicare il criterio LIFO, ma diventa rognoso suddividere le spese fisse, puoi farlo o come fa la banca cioè attribuendole ad cazzum (qualcuna tutte sulla prima tranche altre secondo strambi criteri) oppure in maniera proporzionale. VENDITA: Qui devi splittare, non hai scelta. La rogna è dover splittare anche le spese fisse di acquisto, io uso il sistema proporzionale.
Grazie professore, stavo per farlo e mi ha anticipato! Nel foglio operazioni potrebbe essere utile aggiungere le spese, ( es. Costo deposito titoli per tipo e classe che la a banca addebita con cadenza fissa).
Il vero motivo per cui ho voluto tener traccia in modo preciso delle operazioni è in casi di accertamento fiscale. Capisco in effetti che per rendicontazione personale sia il caso di tenere traccia anche delle spese fisse. Eh, ma a quale titolo le abbini? Al conto corrente? In questo caso consiglio di aprire anche una posizione chiamata conto titoli CT che parte con quantità 0 e dentro ci vanno le spese fisse messe come operazione. Sarà ovviamente in negativo e nelle statistiche contribuirà ad abbassare il rendimento totale. Se la tua banca ti fa pagare spese fisse per classe di titoli, allora varie righe tutte CT e con classe azioni o obbligazioni.
@@PaoloColetti pensavo di aggiungere una colonna nella parte in bianco con le spese fisse e percentuali legata al foglio operazioni. In questo modo alla chiusura del titolo o all'aumento delle quantità il foglio di resoconto si aggiornerebbe in automatico. In sostanza sarebbero le spese per quello specifico titolo per quello specifico intermediario. Provo in entrambi i modi. Grazie e buone feste!!
Questo me lo sono perso!!! Ti chiedo una cosa: sarebbe possibile poter inserire anche i nav dei vari fondi comuni che si trovano su Morningstar? Nel caso ti scrivo sulla mail perchè ho da chiederti una cosa molto importante.. Un caro saluto
Bello, molto bello. Solo che io non so come inziare. Ho comprato e venduto svariate cryptovalute, stake-unstake compulsivo, cambio wallet/exchange defi/cefi come non ci fosse un domani. Ora so quanti $$$ (fiat) ci ho messo dentro e quant'e' il mio delta positivo 🚀 (come Paolo, non lo chiamo plusvalenza perche' non ho ancora venduto), solo che non avendo idea di quando e quanto ho comprato negli anni precedenti, come faccio ad iniziare ad usare questo portentoso file excel? grazie
Grazie per il regalo Prof! Sto utilizzando la versione ridotta e chiedo a chi può aiutarmi: E' possibile inserire una formula per far aggiornare il prezzo attuale (dati attuali) autonomamente? Grazie, un saluto a tutti.
Del foglio Excel non è così facile punto su Google Sheet che c'è nel video seguente diventa molto più facile però viceversa non si riesce più a tirare giù i prezzi delle criptovalute
Ottimo il portafoglio excel, mi chiedevo se esistesse un app, un simulatore dove inserire gli ISIN e quantità per replicare un portafoglio in ETF (globali o macroaree), dove si veda alla fine la composizione attuale divisa per paese e magari anche azioni in caso di replica fisica?
Ciao Paolo! Innanzitutto, grazie mille per il foglio: per me che sto iniziando vale oro... anzi, bitcoin! 😂 Una cosa non mi è chiara: come gestisci la vendita di un asset per il quale hai avuto più di un acquisto? Ad esempio, su tuo foglio con i dati demo, come contabilizzeresti una vendita di bitcoin? Su una riga qualsiasi?
L'ideale è vendere tutto e in questo caso è facilissimo, fosse l'unica cosa è che devi suddividere le commissioni ma io banalmente le metto tutte su blocco più grosso. il casino grosso è quando ne vendi un pezzettino e in quel caso dovresti distribuire la vendita su tutti i pezzettini che hai oppure Puoi adottare la regola fiscale corretta che ti fa vendere l'ultima cosa acquistata
Grazie mille per il prezioso file. Visto che si accettano modifiche, io ne avrei una particolare: con la partita iva conviene accantonare una somma per ogni fattura emessa ritagliandosi una specie di stipendio netto piuttosto che trovarsi una sorpresa da pagare alla fine dell’anno. Le somme poi ovviamente vengono versate come contributi, imposte e tasse senza pericolo di non riuscire a farvi fronte proprio perché già accantonate in un fondo apposito. C’è un modo di includere, oltre al fondo di emergenza anche un fondo tributi?
Basta che fai la riga indicando tipo FT e classe Liquidità. Piuoi o continuare a cambiare la quantità oppure ad ogni versamento inserire in operazioni che ti è arrivata una sorta di dividendo in soldi, così hai anche traccia di quanto hai accantonato. Se volevi di più dal punto di vista fiscale o di budgeting, purtroppo l'idea non era di gestire il fisco (a dir la verità sì, ma poi è troppo complesso perché dovrei guardare il regime fiscale e l'ordine delle operazioni di vendita) e nemmeno di gestire un budget. Le voci dei conti correnti ci sono solo per avere una idea della propria liquidità, se è sufficiente o se occorre disinvestire.
@@corradoforza sì che si può pensare, ma... 1. io non faccio budgeting, spendo e spando senza limiti 🙂 Veramente! Quindi non saprei come farlo. Poi ci sono in giro programmi che gestiscono il budgeting automaticamente anche da app e secondo me uno di quelli potrebbe essere la soluzione migliore. Dovete googlare perché non le ho mai nemmeno guardate, ho solo letto su Reddit spesso gente che chiede. 2. Per il fisco, c'è da spararsi!!! Se sei in regime dichiarativo o amministrato cambia tutto il calcolo delle plus/minus, a seconda del tipo di asset cambia plus/capitale e spesso cambia A PEZZI. E' un delirio.
Ciao Paolo, avrei una domanda da farti... Ho comprato Btp Italia a novembre durante l'emissione . Ho messo una cifra a mio avviso molto bassa per sperare di avere un rendimento decente. Ora quota a 97 circa.. vorrei comprarne altri, come funzionerebbe? Ho eseguito l'acquisto nella mia banca locale. Grazie mille
Lo faccio in live il 28 dicembre e poi resterà registrata. Banalmente uguale, metti l'ordine sulla piattaforma di trading della tua banca, solo che compri al prezzo di mercato e viene eseguito subito.
