Jak odczarować ETF i zacząć inwestować? # wtorekzfinansami

Подписаться 253 тыс.

Просмотров 71 тыс.

50% 1

Materiał zawiera elementy autopromocji.
Które ETF-y wybrać do portfela, jeśli myślimy o inwestowaniu pasywnym?
To pytanie spędza sen z powiek wielu moich Czytelników Dlatego na dzisiejszy #wtorekzfinansami zaprosiłem do rozmowy Artura Wiśniewskiego - maklera papierów wartościowych i założyciela bloga Stockbroker.pl.
Porozmawiamy o inwestowaniu pasywnym przy pomocy ETF-ów:
✅ Co musisz wiedzieć o tym instrumencie?
✅ Czym się kierować przy wyborze ETF-ów?
✅ Ile należy ich mieć w swoim portfelu?
I czy to się naprawdę opłaca? 🤔
▼▼▼
Książkę Finansowa Forteca zamówisz na:
👉 finansowaforteca.pl/ytdescrip...
▼▼▼
Kurs "Kredyt Hipoteczny Krok po Kroku"
👉 kurshipoteczny.pl/
▼▼▼
Playlista # wtorekzfinansami:
👉marciniwuc.com/wtorekzfinansami/
▼▼▼
Playlista Finansowa Forteca w Praktyce:
👉marciniwuc.com/ffp-youtube/
▼▼▼
🎵 Posłuchaj moich podcastów na platformach:
Spotify: marciniwuc.com/spotify/
Apple Podcasts: marciniwuc.com/apple-podcasts/
Google Podcasts: marciniwuc.com/google-podcasts/
#ETF #inwestowanie
00:00 Wprowadzenie
07:22 Co to jest ETF?
10:42 Czym się kierować przy wyborze ETF?
21:06 Które ETF wybrać, jeśli chcesz inwestować w akcje globalne?
24:28 Który rachunek maklerski wybrać do inwestowania w ETF?
30:38 Konferencja Pasywna Rewolucja

Опубликовано:

22 июл 2024

Ссылка:

Скачать:

Готовим ссылку...

Добавить в:

Мой плейлист

Посмотреть позже

Комментарии : 80

@albert6326 9 месяцев назад

Dziękuje, jestem na początku mojej drogi. 30 lat, rodzina, nieuciążliwa hipoteka, jakieś oszczędności pomnożone dzięki krypto - trzeba teraz pomyśleć o przyszłości i bezpieczeństwie. Pierwszy krok już wykonałem dzięki Twojemu kanałowi. Żałuję, że tak późno, ale patrząc na ogromną większość moich rówieśników, którzy wszystko „przejadają” jestem i tak o siebie spokojny. Jestem pewny że zostanę z twoim kanałem na lata. Działamy!!! Wielkie dzięki za Twoją pracę!

@lukaniu7779 5 месяцев назад

jaki był ten pierwszy krok?

@8starsAND 4 месяца назад

Oszczędności pomnożone dzięki krypto XD to teraz wybierz to na konto i zapłać podatek to zobaczysz czy są pomnożone czy podzielone

@memory5590 9 месяцев назад

Artur to super gość 👍

@krzysztofgorczyca5009 8 месяцев назад

Świetny materiał. Bardzo konkretny. Takiego szukałem 👍

@ukaszwozniak1725 9 месяцев назад

Ale petarda! Mega dużo wiedzy, konkretnie i dla tych, którzy od dłuższego czasu śledzą ten profil

@renata2937 9 месяцев назад

Super odcinek. Pozdrawiam

@angelikamaslanka5476 7 месяцев назад

Dzięki za ten filmik! Zakładam właśnie IKZE, żeby zdążyć wykorzystać limit na ten rok :)

@izak2485 9 месяцев назад

Super ,ze Artura zaprosileś, Marcinie. Wy dwaj ,oraz Mateusz Somołyk to moja ulubiona Trojca w temacie inwestowania. Szacunek, Panowie, dziekuję za rozsądne,merytoryczne i konktretne informacje. Pozdrawiam bardzo serdecznie

@glowacki1994patryk 9 месяцев назад

Super odcinek

@bartomiejstrus131 3 месяца назад

Ciekawy materiał, dzieki.

@Lukintk 9 месяцев назад

Super odcinek! Może uda się zrobić odcinek odnośnie tego co nieco poruszyliscie jak się zachowuje właśnie takie IKE z ETFem u Polskiego Brokera w sytuacji jaka wydarzyła się u naszych sąsiadów na Ukrainie ? Bardzo dobry Odcinek pozdrawiam!

@badzpowazny8172 9 месяцев назад

Gitarka materiał

@jarekanczykowski1520 3 месяца назад

Część Marcin!Oglądają kolejne odcinki Twojego podcastu....chciałbym podziękować Ci za spójny i przejrzysty i przede wszystkim minimalistyczny i PRZEJRZYSTY sposób komunikacji.....oglądając ten odcinek...mocno zmęczyłem się skupianiem się nad wypowiedziami kolegi siedzącego obok Ciebie.....🥵 z całym szacunkiem ale odpowiedniaplynnosc mówienia i spójność wypowiedzi jest meeeeega ważna w odbiorze...ale dzięki za cenna wiedzę i super odcinek jak zawsze!!!;)

@ukaszm9319 6 месяцев назад

Jak zwykle bardzo dobry materiał. Czy mógłby Pan kiedyś poświęć trochę czasu na omówienie opcji jaką jest nowość w XTB czyli zakładka Save? Daje to możliwość budowania Planów Inwestycyjnych złożonych z etfów. Jakie i ile optymalnie wrzucić w dany plan by miało to sens długoterminowo? Pozdrawiam.

@ukaszfit2697 9 месяцев назад

Witam. Obecnie przenoszę ike z mBank do boś-a. Czy możecie Panowie potwierdzić/zaprzeczyć iż w celu dokonania wypłaty transferowej ze "starego" Ike konieczne jest potwierdzenie posiadania "nowego" Ike oraz wniosek pobrany z mbank-u, z podpisem potwierdzonym notarialnie ewentualnie skorzystanie z opcji podpisu elektronicznego płatnego np. jednorazowy? Pozdrawiam i dziękuję.

@nataliam895 7 месяцев назад

Czy moglby pan doradzic czy na chwile obecna tzn dzis grudzien jest sens kupowac globalne etfy jak vanguard all world, kiedy te etfy stoja teraz dosc wysoko czy lepiej poczekac na jakis spadek, w tej chwili sa dosc drogie. Mysle o 10-15 lat

@jankubczak8532 8 месяцев назад

28 min - mówicie o zakladaniu ike i ikze za granicą by dywersyfikować ryzyka lokalizacji. Jakich brokerów zagranicznych oprócz Interactive Brokers oraz Degiro Brokers moglibyście wskazać? w rankingu z 2022 roku widzę same 4 Polskie Insytucje

@ant0nio12 9 месяцев назад

Ja już od rok się migam od tego kroku, by założyć IKE na żone w DM (na siebie mam już IKE obligacje) i właśnie wykorzystać oferty ETF. Myślę że po tym przypomnieniu już zabiorę się za to i wprowadzimy następny element naszego portfela ;)

@lukaniu7779 4 месяца назад

w co inwestujesz na ike obligacje? i w jakim domu maklerskim?

@kamilc5912 9 месяцев назад

Mam portfel TFI ( z różnicowany i z różnymi wynikami), będę zakładał teraz IKE. Czy opłaca się zlikwidować te TFI i kupić coś w IKE?

@emciiiia 7 месяцев назад

Witam kiedy porównanie kont maklerskich ? Miało byc w listopadzie :)

@Wilowsiu 9 месяцев назад

Można prosić o nazwy ETF-ów wymienianych od 21 do 25 minuty? Dziękuję

@przemeklelewski7608 6 месяцев назад

A propos wyliczenia stopy zwrotu i kursu waluty: czy jeśli wpłacę kwotę w walucie, etf jest w walucie i wypłacę w walucie (chyba tak można zrobić na xtb, ale nie mam jeszcze pewności) czy mogę zapomnieć o kursie danej waluty czy to jednak tak się nie da i zawsze to nas jakoś dotyka?

@lukaniu7779 4 месяца назад

ogladam dopiero teraz. Czy wyklady z pasywnej rewolucji są gdzies dotepne zeby moc je zobaczyc i nadgonic zaleglosci?

@franekszary-7924 4 месяца назад

Czyli, jeżeli będę sobie dokupywał co miesiąc ETF-y akumulacyjne to nie będę musiał rozliczać żadnych podatków? Dopiero jak zdecyduje się je sprzedać? Dobrze rozumiem?

@MickTesso 6 месяцев назад

24:30 - 30:38 to trochę przypomina mi egzamin ustny na studiach ;)

@motorolapl 3 месяца назад

mam kilka pytan, moze ktos tu odpowie. czym rozni sie firma prowadzaca ETF od znanych nam powszechnie funduszy inwestycyjnych? Moim jedynym celem kupna takiego etf w danym momencie jest dywersyfikacja portfela i skupienie na inne rynki - zagraniczne. a te sa notowane w walucie obcej. i tu zapala mi sie lampka, bo zawsze biuro maklerskie skroi mnie na wymianie waluty. z tego co sie orientuje. w IKE nie mozesz wplacic w walucie obcej na rachunek srodkow. aktualnie indeksy sa na szczytach, uwaza to za zly moment na inwestycje w etf indeksow. czy sa etf inwestujace w surowce? jak ich wyszukac?

@dawid23dawid Месяц назад

Gdzie i jak najlepiej przewalutowac pln aby móc kupowac etfy?

@pawekowalski8538 8 месяцев назад

👍

@_sawo_ 9 месяцев назад

Krótkie pytanie dotyczące IKE/IKZE - czy można mieć w/w produkty w dwóch różnych instytucjach finansowych niezależnie (np. IKE w BM BOŚ a IKZE np w jakimś funduszu inwestycyjnym) ?

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Oczywiście można mieć

@nowy9743 9 месяцев назад

@Artur miło Cię tutaj widzieć :) Bardzo lubię Twoje analizy, tutaj jednak zastanawiam się nad tym co powiedziałeś odnośnie wyboru 4-latek nad 10 latkami przy obligacjach indeksowanych inflacją. Nawet jeśli zakładałeś możliwość krótszego okresu inwestowania a tym samym wyższą kwotę umorzeniową to 10latki wypadają nadal korzystniej ?> Pozdrawiam

@kowal116 9 месяцев назад

10 latki wypadają korzystniej przy zerwaniu po 4 latach :)

@nowy9743 9 месяцев назад

@@kowal116 a mi wychodzi, że już po 26 miesiącach ;)

@stockbrokertv7412 9 месяцев назад

Hej! Dzięki miło mi. Co do obligacji, jeżeli zerwałbyś 10-latki po 6-12 miesiącach, to korzystniej wypadłyby 4-latki. A taka wtedy miałem perspektywę. Że być może będę tej kast szybko potrzebował.

@natalia31902 5 месяцев назад

@@stockbrokertv7412to ja jeszcze dopytam. Te 4 latki kupiłeś poprzez rachunek maklerski w banku czy poprzez Ike? Bo jeśli przez ike to przecież nie ma ike, które oferowalyby inflacyjne obligacje poza PKO, a tam z kolei przecież nie ma światowych etfow tylko najwyżej polskie 🙄 bo słucham waszej rozmowy i te elementy mi się jakoś nie spinają 😞

@stockbrokertv7412 5 месяцев назад

@@natalia31902 4-latki kupiłem przez rachunek "zwykły". IKE prowadzę w formie rachunku maklerskiego w DM BOŚ.

@urszuladynowska5696 9 месяцев назад

Pozdrawiam Panów,.Proszę powiedzieć czy osoba 65 letnia ma szansẹ jeszcze iwestować i jak to robić.

@radosawrusiniak2709 9 месяцев назад

Bardziej niż wiek liczy się horyzont czasowy. Im krótszy na tym mniejsze ryzyko możesz sobie pozwolić, a więc i mniej instrumentów finansowych masz do wyboru. Jeśli np. chcesz mieć pieniadze za rok to praktycznie tylko lokaty/konta oszczędnościowe. Ale jeśli za 15 lat to wybór jest dużo szerszy. Na pytanie czy w takim wieku warto czekać 15 lat już musisz sobie sama odpowiedzieć. A te różne instrumenty są opisane m. in. na blogu Marcina Iwucia właśne. Powyższy film porusza temat ETFów, do tego dorzućmy szeroko omawiane obligacje i już większość osób coś dla siebie dobierze. Reszta, czyli otwarcie jakiegoś konta, to już kwestie techniczne, stosunkowo mało skomplikowane.

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Można a nawet trzeba. Krótkoterminowo i bezpiecznie to obligacje. Ja preferuję Edo 10 letnie. Oczywiście można je sprzedać wcześniej jak by co. Plus jakaś nieduża cześć na kolację czy koncie oszczędnościowym

9 месяцев назад

@urszuladynowska5696 - każdy moment jest dobry, by zacząć inwestować. Tu wskazówka - od czego zacząć inwestowanie: marciniwuc.com/od-czego-zaczac-inwestowanie/

@anetaolsztyn1540 3 месяца назад

Mam IKE od wielu lat, coś tam wpłacam. Czy warto zacząć "odkładać" na emeryturę poprzez ETFy czy lepiej skupić sie na moim IKE?

@Razzzordback 24 дня назад

Nie rezygnowałbym z ike ale warto zastanowić się nad dobrym etfem wypłacający dywidende . W perspektywie lat zyskamy na wartości samych etfow plus co kwartal lub pol roku(to zależy jaki etf) dostaniemy wypłatę dywidendy która możemy przeznaczyć ba dokup etf lub zasilenie ike .

@beny9997 9 месяцев назад

Ben Felix przyleci z kanady? 😮 o czym będzie mówił?

@stockbrokertv7412 9 месяцев назад

Akurat Ben Felix będzie tylko online. Z Kanady ma spory kawałek. ;)

@kubeu84 9 месяцев назад

A co z ETF na obligacje? Warto to rozpatrzeć?

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Oczywiście. Są etf na polskie obligacje i na cały świat (tak skrótowo) podstawa to strategia ile się chce akcji i ile obligacji w zależności od akceptacji ryzyka. Np 80/20 60/40 itd. Obligacje co do zasady zmniejszają ryzyko. Więc pasywnie inwestując można mieć dwa etf jeden na akcje jeden na obligacje w proporcjach jak przyjęta strategia. Można mieć jeden etf akcyjny na cały świat i np obligacje edo. Można też kupić jeden etf łączący oba aktywa np. vanguard lifestrategy. Dodatkowo tzreba pamiętać o Rebalancingu i kwestiach podatkowych. Plus założenie że inwestycja ma charakter długoterminowy. Totalne min 10-15 lat a najlepiej 20-30 lat. Plus bycie konsekwentnym w regularnym dopłacanie i robieniu Rebalancingu

@neet5439 9 месяцев назад

przy perspektywie ponad 20 lat to nie lepiej dac 100% w akcje i jak zejdziemy do perspektywy 15 letniej lub jesli bedzie bessa, to poczekac jeszcze ażsię skonczy i wtedy zejsc z jakiejsc czesci do obligacji ponieważ przy ponad 20 letniej perspektywie np. masz blisko 0% ryzyka na akcjach@@AndrzejPiekart

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Oczywiście że lepiej z pktu widzenia zysku ale... 😀 Czy jestes w stanie wytrzymać przy założenej strategii 100% akcji spadki rzędu 40-80% i czekać 5-16 lat na wyjście na plus? Tak historycznie się zdarzało. Ja nie jestem w stanie. Mój orig bólu i tak jest duży ale to "tylko" 30%. Popatrz z innej strony jeśli procenty mało przekonują masz 100 tye a np po kilku miesiącach zostało ci 50 tys. Będziesz w stanie trwać w przyjętej strategii? Będziesz dalej regularnie montaż w miesiącu kupował dalej akcje kiedy na giełdzie "leje się krew?"

@adrianmikulski6845 8 месяцев назад

Jaki maksymalny % rocznych dochodów wydaje się sensowny dla wpłat na ike/ikze? Czy będzie rozsądne inwestowanie tam pełnych limitów które stanowią np 20% rocznych dochodów.

@pawekowalski8538 6 месяцев назад

Jeśli masz tyle oszczędności rocznie i mozesz ich nie wybierać to warto

@Lukintk 9 месяцев назад

Mam pytanie czemu jeden film z waszego kanału w trybie offline jakość 720HD który trwa 2 h waży 400mb, a video z wtorku z finansami 40min waży 450MB w tej samej jakości, a film z rankingu kredytów 25 min waży 70mb,... możecie coś z tym zrobić ? Generalnie zawsze oglądam was w wersji offline i mam bardzo wolne łącze internetowe (środek morza) co naprawdę wydłuża czas pobierania z waszego kanału. A co do treści jak zawsze najwyższą jakość ! Pozdrawiam Ekipę FBO

@kaimat12 9 месяцев назад

41:40 zagraniczne dywidendy nadal nie będą ujęte w PIT-8C otrzymywanym od XTB

@stockbrokertv7412 9 месяцев назад

Zgadza się. Ale zagraniczne dywidendy nigdy nie były ujęte w PIT-8C przez XTB ani żadnego innego brokera.

@kaimat12 9 месяцев назад

@@stockbrokertv7412 niemniej pytanie dotyczyło dywidend z Etf

@rafaelo1 9 месяцев назад

@@kaimat12ETF czy spółka, bez znaczenia, nie będą uwzględnione

@shorttv5671 9 месяцев назад

Czesc. Prosze nie odebrac mojej wypowiedzi negatywnie. Pasywna rewolucja to ladnie brzmi, jednak warto uswiadamiac w materialach ze z malych pieniazkow pokroju 100 zl miesięcznie majatku nie zbijemy pomijajac nauke i wogole chec podjecia dzialan to na plus. Ale wlasnie tu mi nasuwa sie wazne pytanie: Czy inwestujac te male kwoty pokroju 100 zl ,pozniej większe kwoty, warto otworzyc profesjonalny rachunek w Interactive Brokers?? Ja wychodze z zalozenia zeby robić to co najlepsze w dłuższej perspektywie pomimo niewielkich kwot. Czy zgodzicie sie ze mna?

@stockbrokertv7412 9 месяцев назад

Dobra uwaga. W rozmowie powiedziałem, że zawsze warto najpierw rozważyć rachunek IKE/IKZE. Biorąc pod uwagę ofertę IKE/IKZE inwestowanie kwot rzędu 100 zł to trochę za mało, bo prowizje by te pieniądze zjadły. Przy tak małych kwotach widzę 3 opcje: 1) Rachunek zwykły - wybrać polski XTB lub fundusze indeksowe (np. inPZU). Po nabraniu doświadczenia i zebraniu większych pieniędzy można ewentualnie przenieść się gdzie indziej. 2) IKE/IKZE - wpłacać systematycznie 100 zł, ale zainwestować dopiero gdy zbierze się większa kwota (kilka tysięcy PLN) 3) Robo-doradca Z powyższych ja bym wybrał opcję 1.

@shorttv5671 9 месяцев назад

@@stockbrokertv7412 Dziekuje za odpowiedz. Mieszkam za granica wiec ewentualnie chyba tylko IKE moge. Tez myslalem o XTB na poczatek. Kwota 100 zl to tylko przyklad. Jesli chodzi Robo doradce to jakos nie widze tego z racji tego iz uwazam ze jesli ktos chce inwestowac to powinien uczyc sie sam. Poprosilem zeby na poczatku waszych materialow uswiadamiac ludzi jesli chodzi o kwoty do inwestowania poniewaz wielu mysli ze cos kupi za te 100 zl i pozniej zdziwienie czemu to nie rosnie, choc i tak mysle ze ile by nie mowic to i tak nie dotrze do umyslow potencjalnych inwestorow. Zaluje tylko ze 20 lat temu i wiecej nie bylo to tak dostepnej wiedzy i kont maklerskich jak dzis. Tego czego nie wiem to slucham na RU-vid, czytam artykuly oraz ksiazki na tyle ile moge. Sam analizuje a i tak mam wrazenie ze blisko 40-stki bede musial zwracac szczegolna uwage na ryzyko no chyba ze zaloze ze inwestowane srodki beda dla dzieci. NIelatwy wybor tym bardziej jesli ma sie charakter bardziej ofensywny z nuta obrony.

@markus5730 9 месяцев назад

Ludzie z atlasu w ostatnim tygodniu jak grzyby po deszczu ;)

@mateomisterioso3708 9 месяцев назад

poduszka finansowa w obligacjach skarbowych? a to nie jest tak ze poduszka powinna byc w gotowce/lokacie ?

@karolszykowny8627 9 месяцев назад

Obligacje skarbowe można w miarę szybko sprzedać (kilka dni? czy nawet krócej?), w miarę bezstratnie (niska opłata za przedterminowy wykup, 2zł za EDO, mniej za inne). W odróżnieniu od lokaty, gdzie pewnie całość zysków przepada.

@SYSTEMMU 9 месяцев назад

Tylko XTB trzeba wspierać Polskie firmy.

@stockbrokertv7412 9 месяцев назад

Uważam, że XTB to dobry wybór na początek. Wszystko po polsku, dostajesz PIT-8C, brak prowizji do 100K EUR obrotów miesięcznie.

@_sawo_ 9 месяцев назад

Jakby jeszcze mieli IKE/IKZE to by był najlepszy broker ...

@mikeobled 9 месяцев назад

@@stockbrokertv7412 pytanie tylko czy ten broker spełnia warunek dywersyfikacji z perspektywy ryzyk geopolitycznych? Była o tym mowa w trakcie...

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Xtb nie spełnia warunki dywersyfikacji geograficznej. Oczywiście inwestycje są w zagraniczne instrumenty ale jeśli coś działoby się w Polsce to hipotecznie mógłby być problem z odzyskaniem środków w rogirhbyn terminie. Jedynie zagraniczni brokerzy zapewnią dywersyfikacje geograficzną

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Jest też polski bossa. Są porównania który jest lepszy. Poczytaj

@Adamek-up4vd 9 месяцев назад

Wszyscy zachwycają się tymi ETF-ami. No dobrze, ale może powiedzcie coś o stopach zwrotu, bo jakoś unikacie tego tematu. O stopach teraźniejszych, historycznych i przewidywaniach. Rozumiem że aby osiągać maksymalne stopy, trzeba dość dobrze orientować się w rynku akcji, obligacji, trzeba tak trochę przewidywać, co się może wydarzyć,albo postawić tak jak w lotto na jakiś surowiec, złoto i mieć nadzieje że to będzie sztos. Tak to dziala? Ktoś mnie przekona że warto?

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Stopa zwrotu zależy od zaangażowania w akcje im więcej akcji tym potencjalnie wyższy zysk. Oczywiście ważne jest aby inwestycja była na lata. Wg mnie totalnie min 10 lat. A zyski? Z badania historii na różne okresy przy zaangażowaniu np 80% w akcje wynika że średnioroczny zysk może wynosić 6-10 % ale bywały lepsze lata. Inna kwestia to tzw stracone dekady gdzie jednak nie było takiego zysku. Z drugiej strony jaką mamy alternatywę? Skarpeta? Same Obligacje ? Środki trzymane w domu zje inflacja. Obligacje pozwolą nomnilanie wyjść na plus a przy niezbyt wysokiej inflacji także w ujęciu rzeczywistym. Jednak nie dają szansy na znaczny zysk.

@AndrzejPiekart 9 месяцев назад

Dodatnie dodam że nie trzeba być mocno ogarniętym 😉 oesy inwestowaniu pasywnym w etf tzreba jedynie ustalić strategie jak chcemy inwestować (ile na akcje ile na obligacje) oraz dokonywać regularnych wpłat i regularnie robić Rebalancing tak aby zachować założone w strategii wagi. I tyle. Nie trzeba inwestować aktywnie. Można ale jak pokazują statystyki na przestrzeni wielu lat aktywne inwestowanie przegrywa w ponad 90% z inwestowaniem pasywnym (przy inwestowaniu ponad 10 lat)

@stockbrokertv7412 9 месяцев назад

Co do stóp zwrotu, ETF-y przeważnie zarabiają mniej więcej tyle co indeksy, za którymi podążają.