Sorry rumah aku panas, duit aku tak cukup nak beli kipas, 😀 Support channel ni dengan simpan duit di Versa (kau pun dapat RM10) download.versa.com.my/1bAf/referral?deep_link_value=VERSAAY register dan masukkan atleast RM100 CODE: VERSAAY
@@ikmalyana5906 bole byr lebih.. cuba tgk" all payes" kat maybank ada bahagian "bayar sebahagian lppsa" @ "bayar sepenuh lppsa". dlm portal lppsa jika mahu byr penuh sekurang2nya 6 bulan advance...
kalo kat lppsa..kena byr 6bln advance dari jjumlah kena byr.. tp akak byr mcm lebih 5k mcm tu.. kat maybank online.. kat maybank online ada all payes..then cari lppsa-byr sebahagian...mcm tulah.. akak byr
Setuju.tapi saya punya loan adalah basic term load.boleh juga bayar principal cuma kena direct ke bank dan amaun paling rendah utk direct bayar principal adalah rm5k.dpt juga membantu utk kurangkn interest
Tp ada yg ajar ...duit lebih tu letak kt kwsp Hujung tahun dpt dividen Setiap bulan tambah 200 + dividen Nnti dalam 20-25 tahun dapat settle rumah sekali dpt duit lebihan dividen
Good sharing, bro! 👍🏼 However, there is another better way to do it. The extra RM200/300 can be invested in ASB/EPF (or other investment vehicles that can provide decent annual dividends). Here, you can leverage the power of compound interest. High-level example: Method A: Use extra payment to pay the principal. Let’s say, in 19 years, you manage to settle your house loan. Method B: Use extra payment to invest in ASB/EPF. If you calculate, let’s say with a dividend of 5% - within 19 years, you generate a decent return where you can fully pay off your house loan PLUS additional money due to the compounding interest. My point here is to INVEST the extra money, then within X years, you can fully pay off your house loan PLUS additional money
This has been proven to only work for a very small % of people. Check out Dave Ramsey's studies. I would rather finish my house loan faster and sleep well at night knowing I no longer have any loan overhead. Financially putting money in ASB is the better option, but emotionally settling the loan faster is better mentally.
@@afhamyusof Hi Bro I have same thought on what bro @rafiq mentioned.. but can I say EPF is the best place for me to invest as I can see in conventional account average is 5% and past years I have never seen less then 5 %. So is it wise to invest and letak extra je dlm EPF and at the 19th year do full settlement for the house ?
this is what i 've been doing for the last 2 years, alhamdulliah semakin lama semakin berkurang jumlah kena bayar profit tu and principal pun makin kurang, satu lagi kalau nak ambik balik duit extra payment tu boleh je redraw so tak payah takut nak bayar banyak. btw kalau islamic dia guna istilah "profit" bukan "interest" tapi basically the same thing. rajin2 lah check berapa profit dia caj setiap bulan dan dia akan kira ikut hari ye.
Afham, x silap aku utk basic term loan kita akan bayar bulanan tetap (fix) tanpa dipengaruhi oleh kenaikan OPR semasa. Tapi kalau ambil flexi monthly instalment kita dipengaruhi oleh OPR. Betul kan?? And dia ad beza full flexi and semi flexi.
Ya, fixed rate utk basic term loan, bayaran sama saje untuk 35 tahun. flexi bergantung pada rate semasa. Flexi dan semi flexi beza sikit saje, kita kena inform bank dulu utk pembayaran extra
kalau rumah interest rate hanyala 4%, better simpan dekat pulangan lain leh bg 5-8% ker, duit tu sampai certain tahun boleh bayar duit balance dekat loan rumah td, ni lg berbaloi
Nice sharing. Tapi kalau nak cerita pasal type of home loan kena citer juga semi flexi. Semi flexi ni tak dapat current account untuk buat cara dlm video.
Sangat bermanfaat, tapi daalm pandangan lain, ikut keadaan ekonomi juga, boleh pertimbangkan untuk dimpan duit lebih korang dekst asb dan dengan konsep compounding dividend, korang boleh dapat pulangan llagi tingg berbanding cara ni
Saya ambil Islamic financing.. banker tu kata pula blh letak duit lbih dlm acc tu, every month ikut schedule installment, tapi kiraan interest akn include extra duit yg kita bank in dlm acc tu (user still blh draw out extra duit tu).
@muaznorahmad2436 kalau ada pilihan yg syariah pilih je.. Sbb ada badan2 yg luluskan.. Apa2 dia tanggung. Sama jugak kes yang dulu solat berjemaah jarak2.. Kalau ikutkan xsah.. Tapi ada ulama yg keluarkan hukum dibolehkan.. Dia la yg tanggung..
@muaznorahmad2436 Beza loan islamik cuma dari segi contract saje. Bank beli rumah tu and jual kat kita pada harga markup. Bank tetap untung sebab bank kan bisnes
xsemua mampu beli cash bro. Xkan umur 50-60 baru nk beli rumah? Masa tu cucu dh ramai beb😂 Kalau yg gaji rm2k kebwh, agak2 brapa lama kena kumpul untuk beli rumah sebiji? Nk xnk kena sewa rumah gak
Salam, saya ade pernah tanye banker mengenai bayaran lebih utk tolak principal ni. Banker tu nasihat kalau ade bayar lebih, kena call inform pada bank yang kita bayar lebih utk tolak principal. Daripada video ni, ade sebut yang bank akan secara automatik tolak principal. Jadi, apa maklumat terkini mengenai ini?
apa yang saya baca kat gugel, full flexi boleh keluarkan balik duit lebih yang kita bayar untuk prinsipal. kalau semi flexi, rasa boleh keluarkan beberapa percent dari lebihan prinsipal yang kita bayar @ mungkin tak boleh keluarkan dari current account tu langsung
