So viel solltest Du in jedem Alter gespart haben

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0:00 So gehst Du vor
1:37 Sparrate für 2.500 Euro Rente
3:40 Sparrate für 1.500 Euro Rente
4:03 Sparrate für 500 Euro Rente
4:30 Sparrate für Rente mit 50
5:05 Darauf kommt es an
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23 июл 2024

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Комментарии : 78

@LazyInvestors 5 месяцев назад

Geldanlage / Altersvorsorge abhaken in 5 Schritten (Webinar) ► lazyinvestors.de/webinar/

@niyico1335 5 месяцев назад

Könntet ihr einmal ein paar Tipps für Leute geben, die erst spät anfangen konnten zu sparen, d.h. wo keine 30 Jahre Zeitspanne mehr sind bis zur Rente. Wie kann man in so einer Situation am besten ETF sparen betreiben?

@user-gg2di9mn6e 4 месяца назад

ETF-Anlagen eignen sind ab einer Haltedauer von mind. 15 Jahren, besser länger. Wenn die Rente bzw. dein vorgezogener Ruhestand näher rückt, gilt es ggf. aus dem ETF rauszugehen und eher auf risikoärmere Anlagen, zumindest teilweise.

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Aus meiner Sicht ist deine Herangehensweise (deine Frage) nicht optimal 😉. Ich würde das Thema so angehen: 1/ Wieviel Vermögen (in Wertpapieren, z.B. Anleihen, ETF, Einzelaktien) willst du ab Alter 60 haben (z.B. Ziel: 500'000 EUR - ob mit oder ohne Berücksichtigung der langjährigen durchschnittlichen Inflation in Höhe von 2-3%)? 2/ Wieviele Jahre hast du bis Alter 60 noch Zeit (z.B. noch 20 Jahre)? 3/ Wieviel Geld kannst du realistisch in den 20 Jahren dafür auftreiben, ob in Form von (mehr oder weniger) konstanten Sparraten oder Einmalbeträgen (Bonus? Abfindungen? Erbschaft? ...?)? Bsp.: Heute *0 EUR* Vermögen. In 20 Jahren sollen es *500'000 EUR* sein. Damit müsstest du (ohne Berücksichtigung der Inflation) 500'000 EUR / 20 Jahre / 12 Monate = 2'083 EUR/Monat auftreiben. Unrealistisch? Dann muss an der 1. oder der 3. Stellschraube gedreht werden, zusätzlich sollten an anderer Stelle Kosten gespart werden oder der Job für höheres Einkommen gewechselt werden. Vor allem sollte das passende Investment für das Ziel gewählt werden! Ein Griff zu einem "Standard-Wald-und-Wiesen-ETF" mit breitest möglicher Diversifikation bei mickrigster Rendite wird nicht zum Ziel führen. Alles leichter geschrieben als getan? Ich habe mir vor 11 Jahren genau diese Fragen gestellt, hatte einen Einmalbetrag zur Verfügung und wollte mein finanzielles Ziel in 10 Jahren erreichen. Das hat funktioniert - aber nur durch die Auswahl der richtigen Anlageform (kein Bitcoin, keine Kryptos, weder Aktien von Tesla noch von Nvidia).

@niyico1335 5 дней назад

@@TotallyRegWhatelse Danke für deine Nachricht! Aber das ist leider nicht realistisch für mich, bzw. lässt sich auf meine Situation nicht übertragen. vG

@arianedykiert359 5 месяцев назад

Ich würde total gerne mal ein solches Video sehen mit dem Thema entsparen. Du sagst oft wenn es auf die Rente zugeht, sollte man ca. die Hälfte des Geldes in konservativen Anlagen haben. Wie macht man das? Ab wann macht man das? Verkauft man schon Teile des ETF? Was muss man beachten? Woher weiß ich ob es ein günstiger Zeitpunkt ist zu verkaufen? Oder spart man früher in eine Tagesgeldkonto? ... sooo viele Fragen ;)

@iguana4751 5 месяцев назад

Zum entsparen würde ich den gleichen Ansatz wählen wie zum sparen: Jeden Monat etwas verkaufen. Der Cost-Average gilt auch für das entsparen. Je öfter und über längeren Zeitraum du verkaufst, desto weniger wichtig sind die einzelnen Verkaufszeitpunkte. D.h. nicht erst am ersten Tag der Rente anfangen.

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Wer "entspart" hat (noch) wenig verstanden. Denn wer permanent seine Einkommensbasis durch den Verkauf von Wertpapieren über die Zeit dezimiert schädigt sich "nachhaltig" 😂 selbst. "Entsparen" ist Unsinn von FinFluenzern. Und wer das glaubt ist eben selbst schuld. Wie kann man es anders machen? Ein Beispiel. Ich setze mir zum Ziel mit "Wachstumswerten" bis Alter 60 (oder 65) ein Vermögen von z.B. 500'000 EUR zu haben. Das geht natürlich nicht mit "Standard-Wald-und-Wiesen-ETF" 😂. Ich muss vielleicht auch an anderer Stelle meine Ausgaben kürzen (und mir einen langfristigen Überblick zu Einnahmen und Ausgaben verschaffen). Ab Alter 60 (oder 65) schichte ich um, von "Wachstum" (ohne Dividenden) auf "Einkommens-ETF" welche mir z.B. eine jährliche Ausschüttung von 10% (und mehr) bieten *und* monatlich ausschütten (also 1%/Monat, für laufende Kosten wie Miete, Lebensunterhalt etc.). Der Kurs solcher "Einkommens-ETF" muss nicht steigen (wie vorher bei den Wachstumswerten) sondern sollte - trotz hoher Ausschüttungen - langfristig seitwärts verlaufen. Das ergibt: 500'000 EUR x 0,10 (=10% Ausschüttung/Jahr) = 50'000 EUR/Jahr bzw. 4'160 EUR/Monat (vor Freibetrag und Steuern). Damit lässt sich doch schon etwas anfangen. 😊 *Wichtig ist* dass das Kapital (hier: 500'000 EUR) *nicht* aufgebraucht wird indem immer wieder ETF-Anteile verkauft werden sondern erhalten bleibt. Von wegen "Entsparen". Wer das macht hat leider Null Ahnung.

@minervax7852 5 месяцев назад

Schöner Perspektivenwechsel und Gedanken-Ansatz

@Oelcenila 5 месяцев назад

Verstehe ich das richtig, dass das das Gesamtvermögen ist, das man haben sollte? Oder sollte man diese Beträge jeweils z.B. in einem ETF haben und die konservativen Anlagen kämen extra dazu?

@elysiumsaturn1211 5 месяцев назад

Mich würde mal interessieren, was die beste Geldanlage für Babyboomer ist

@in_my_mind7781 5 месяцев назад

Welchen Anleihen ETF habt ihr ?

@timoe4634 5 месяцев назад

„Mit 67 weiter arbeiten um noch weiter zu sparen“ - für was denn? Eine Beerdigung auf dem Mond? Was nützen mir tausende Euro im Monat wenn ich mental und körperlich total gebrechlich bin. Ein erfülltes junges Leben (welches nicht durch pathologisches sparen ruiniert wurde) lässt sich nicht wieder zurückholen. Money returns, time doesn’t.

@motiva237 5 месяцев назад

Meine Oma ist 95 und fängt langsam an alt und gebrechlich zu werde ;) Mein Vater 64 und absolut nicht gebrechlich . Golflehrer. UNd ich sehe wie oft er essen geht und das möchte ich später auch mit der Freude und Zeit

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Jeder darf nach seiner Überzeugung glücklich werden. Die einen ab 50 / 60 / 67 mit Geld, die anderen ohne. Wer vorher alles auf den Kopf haut (keinen müden Euro anspart): bitte keine Sozialleistungen (neben der kärglichen Rente) in Anspruch nehmen. Bitte auch nicht anderen (dem "Staat") die Schuld an der eigenen Situation geben. Sondern nur sich und seinem Unvermögen. 😂 "Have fun staying poor!"

@beastiesource 5 месяцев назад

@lazyInvestors: Was heisst denn inflationsbereinigt in eurer Berechnung? Sind das aktuell 2500.- oder mit 67, wenn ich aktuell 40 bin? Bei kalkulatorischen 3% Inflation ist das in 27 Jahren ja viel weniger wert. Dann bräuchte ich ja etwas 5500.- im Monat, um die gleiche Kaufkraft wie aktuell 2500.- zu erreichen.

@karsten6054 5 месяцев назад

Ich habe mal eine Frage zu eurem Finanzkonzept. Aktuell bin ich dabei das alles soweit umzusetzen. 1.schulden abbauen und parallel einen Notgroschen anlegen. Zusätzlich nutze ich die VL meines AG für einen Bausparer und einen ETF. (Mein Minijob AG zahlt ebenfalls VL). Wenn ich am Ende den Notgroschen voll habe und meine Sparrate in die ETF gehen, von wo entnehmt ihr dann Geld wenn ihr es braucht? Als Beispiel: ihr braucht ein zweites Auto, müsst es reparieren oder wollt/müsst euch eine neue Küche kaufen. Nehmt ihr das Geld dann vom Notgroschen? Und wenn ja, geht dann zunächst die gesamte Sparrate wieder dahin und das ETF Investment pausiert so lange? Das wäre mir nochmal wichtig diese Frage beantwortet zu haben.

@karsten3586 5 месяцев назад

In einem weiteren Video zum Notgroschen dieses Kanals wird auf die Frage eingegangen bzgl. Entnahmen aus dem Notgroschen. => Sofern notwendig ist die nächste Priorität, den Notgroschen erneut aufzufüllen. Bzgl. der Frage nach Ersatz eines Autos etc. würde ich mir ein weiteres Sparziel setzen. Das ist aber losgelöst vom Notgroschen, da dieser nur im Notfall angetastet werden sollte. Sofern das Auto ein Notfall darstellt => nach Entnahme, schnellstmöglich wieder auffüllen 😉

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Du hast noch (immer) nicht verstanden dass Betreiber von RU-vid / Insta / TikTok Kanälen KEINE Beratung zu finanziellen Fragen leisten (dürfen)? 😂

@Der_Bitcoin 5 месяцев назад

würdet ihr ein haus auch mit ins vermögen einbeziehen oder nur cash etf und aktien?

@karsten3586 5 месяцев назад

Der Anteil des Hauses welches bereits abbezahlt ist, ist m.E Teil des Vermögens. Der Rest gehört noch der Bank und mindert somit die Vermögensbilanz. Das ist natürlich nur meine Sicht der Dinge 😉

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Was wird ein (wann auch immer) abbezahltes Haus in x Jahren wert sein? Und wieviel Geld wird man darin (bis zu diesem Zeitpunkt und darüber hinaus) versenken dürfen um den Wert zu erhalten? Haus ist Kapitalvernichter.

@patrickfischer8400 5 месяцев назад

Was für mich immer schwer zu berechnen ist. Es wird immer von eigenem Vermögen gesprochen. Ich bin jedoch verheiratet und habe zwei Kinder. Schon sieht es etwas anders aus. Ok, die Kinder werden irgendwann ausziehen und hoffentlich finanziell (von mir) unabhängig sein. Trotzdem bleibt die Frage, wie das mit dem Partner zu verrechnen ist. Man könnte jetzt sagen, dass man beide Vermögen zusammen rechnet und dann durch zwei teilt. Das scheint mir jedoch nicht so ganz richtig zu sein. Durch eine Gemeinschaft ist der Bedarf von finanziellen Mitteln ja auch nicht doppelt so hoch wie bei einer Einzellperson. Dazu kommt, dass wir ein Haus haben, das ich aktuell schwer in einen Geldwert umrechnen kann. Es ist fast abbezahlt und dient uns auch als "Mietfreies Wohnen im Alter" Dazu kommen noch kapitalbildende Lebensversicherungen und Direktversicherungen. Also das aktuelle Vermögen auszurechnen ist schon mal nicht soo einfach. Aber auch der zukünftige Bedarf ist mehr eine Zahl, die ich nach einem Bauchgefühl ermittelt habe. Und noch eine Erkenntnis, die mit den Jahren gekommen ist. Irgendwann geht der Bedarf steil bergab. Irgendwann hat man, im Haushalt, alles was man braucht. Dann braucht man keinen neuen Toaster oder Kühlschrank. Irgendwann hat man ein Auto, das man auch 10 Jahre fahren kann. Es muss dann nicht mehr alle zwei Jahre ein neues Handy oder Laptop sein. Trotz Inflation habe ich früher mehr Geld ausgegeben als jetzt. Also kann ich auch mehr sparen.

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Mach' dir doch mal zur Abwechslung eine kleine MS Excel (oder Google Sheets) Tabelle mit wenigen Spalten und rechne dir das überschlägig pro Jahr für die nächsten 50 Jahre (=50 Zeilen in der Tabelle) aus: Einnahmen (z.B. erst Gehalt - bis wann?, dann Rente - ab wann?) vs Ausgaben (mit/ohne Kinder - bis wann?, für den Werterhalt einer Immobilie etc.), Inflation (z.B. von 3% bis 5% durchschnittlich pro Jahr), monatliche Sparraten und Einmalbeträge zur Anlagen (Bonus, Abfindung, Schenkung, Erbe...) inkl. durchschnittliche Wertentwicklung, ... Ist doch nicht so schwierig. Schafft mehr Klarheit als die Zurschaustellung der eigenen Hilfslosigkeit. 😂 Die erste Tabelle wird nicht gleich die optimale Aufstellung sein - aber die lässt sich ja mit der Zeit verbessern. Good luck! 🎉

@TheLordScraffy 5 месяцев назад

Cooler und interessanter Ansatz!! Wie habt ihr denn hier gerechnet, also das Kapital ab 60 zB ist bei 460.000€ und "muss" ab da noch 7 Jahre angelegt sein um die 2.500€ zu erreichen? Gleiches für den Fall ab 50. Das Kapital mit 40 muss dann noch 10 Jahre "arbeiten" oder ist es ab da schon genug

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Wie wäre es denn damit? Ohne seine zukünftige Einkommensbasis durch den Verkauf von Wertpapieren über die Zeit zu dezimieren und sich selbst "nachhaltig" zu schädigen. 😮 Beispiel (ich runde deine 460 kEUR auf): Ich setze mir zum Ziel mit "Wachstumswerten" bis Alter 60 (oder 65) ein Vermögen von z.B. 500'000 EUR zu haben. Das geht natürlich nicht mit "Standard-Wald-und-Wiesen-ETF" 😂. Ich muss vielleicht auch an anderer Stelle meine Ausgaben kürzen (und mir einen langfristigen Überblick zu Einnahmen und Ausgaben verschaffen). Ab Alter 60 (oder 65) schichte ich um, von "Wachstum" (Anlagen ohne Dividenden) auf "Einkommens-ETF" welche mir z.B. eine jährliche Ausschüttung von 10% (und mehr) bieten *und* monatlich ausschütten (also 1%/Monat, für laufende Kosten wie Miete, Lebensunterhalt etc.). Der Kurs solcher "Einkommens-ETF" muss nicht steigen (wie vorher bei den Wachstumswerten) sondern sollte - trotz hoher Ausschüttungen - langfristig seitwärts verlaufen. Das ergibt: 500'000 EUR x 0,10 (=10% Ausschüttung/Jahr) = 50'000 EUR/Jahr bzw. 4'160 EUR/Monat (vor Freibetrag und Steuern). Damit lässt sich doch schon etwas anfangen. 😊 *Wichtig ist* dass das Kapital (hier: 500'000 EUR) *nicht* aufgebraucht wird indem immer wieder ETF-Anteile verkauft werden sondern erhalten bleibt. Von wegen "Entsparen".

@larok9483 5 месяцев назад

top

@bergmichel5348 5 месяцев назад

Haha! Von was denn!? 🤪

@zoomingjapan 2 месяца назад

Was mir hier total fehlt, mit welcher Lebenserwartung wird hier gerechnet?

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Ganz einfach: Sterbetafel (Versicherungen) googlen *und* dazu die eigene gesundheitliche Situation in Beziehung setzen (Vorerkrankung(en)?, chronische Krankheiten? Übergewicht? ausgewogene Ernährung? ausreichend körperliche Betätigung? übermässiger Alkoholkonsum? Drogen? ...). 🎉

@plantifulalexandra 5 месяцев назад

Hab zu spät angefangen. Die 85k noch zu schaffen mit 40 wär ein Traum... zumal ich einfach 0 Rente bekomme. Ok, vielleicht 50€. Ich rechne aber immer mit 20 Jahren Rente, denke, das reicht. (wenn ich je richtig in Rente geh)

@devstar8236 5 месяцев назад

Dann solltest du jetzt aber mal gut was zurück legen 😅

@plantifulalexandra 5 месяцев назад

@@devstar8236 Man tut, was man kann. ;) Nur in der Selbstständigkeit nicht immer alles so vorhersehbar.

@hansdampf9763 5 месяцев назад

@@plantifulalexandra Ich hoffe, die Selbständigkeit beruht nicht daruf, youtube-Star zu sein.

@plantifulalexandra 5 месяцев назад

@@hansdampf9763 Hä, wie kommst darauf?😂 Hans Dampf... kennen wir uns?

@plantifulalexandra 5 месяцев назад

@@TheMinijobber Ja, das weiß ich, danke für die Aufklärung. Bin seit 2 Jahren selbstständig und leider hab ich mich erst vor ca 3 Jahren mit dem Thema Investieren befasst. Die Zeit kann ich leider nicht zurückdrehen.

@dennyw8357 3 месяца назад

Ich habe jetzt über 30000 Euro in Etf( in einem FTSE AWSCI). Jetzt habe ich nochmal 20000 Euro übrig, die ich in den nächsten Jahren nicht brauche werde. Klar ist, dass ich wieder die 20000 Euro in den FTSE AWSCI stecke. Aber auch jetzt,, wo alles auf einem Rekordhoch ist? Oder soll ich noch warten….

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

"Klar ist" und "wieder stecken"? Warum? Weil man sich auch sonst gerne mit dem Allerwenigsten zufrieden gibt? FTSE ACWI, ja, breiteste Diversifikation, geringstes Verlust"risiko" - dafür mickrigste Rendite (Wertentwicklung) oder anders gesagt: das Risiko dass das eingesetzte Geld leider kaum "mehr" wird (abzüglich Inflation und abzüglich Steuern). 😂 Was soll man dazu sagen? Vielleicht "have fun staying poor?" 😊

@dielaufsocke7642 5 месяцев назад

Sparen ja, aber bitte nicht an Urlaub und Luxus😉

@DrDrohn 5 месяцев назад

Ist das "on-Top" zu der gesetzlichen Rente oder "inclusive"?

@lenaboge2730 5 месяцев назад

On top.

@DrDrohn 5 месяцев назад

@@lenaboge2730 Wieso wird dann die gesetzliche Rente nicht bei dem künftig verfügbaren monatlichen Budget nicht berücksichtigt? Wenn man euch so zuhört, kommt schnell die Vorstellung auf, dass NUR das von euch errechnete Budget vorhanden sein wird.

@DrDrohn 5 месяцев назад

@@sylaina6776 Ok... aber so zu tun, als ob KEINE (also null) staatliche Rente dazukommt, ist seeehhhhrrrr pessimistisch und in meinen Augen nicht realistisch. Ein bisschen Panikmache gehört wohl zum YT-Kontent dazu :)

@Psychokeks87 5 месяцев назад

@@DrDrohn es geht in dem Video ja nur darum, was du dir selber auszahlen möchtest. Die gesetzliche Rente hat damit ja gar nichts zu tun. Wenn du damit rechnest und somit der Betrag, den du dir selber auszahlst, geringer wird, kannst du das ja problemlos entsprechend berücksichtigen!

@DrDrohn 5 месяцев назад

@@Psychokeks87 Mag sein. Ich habe jedenfalls beim Schauen des Videos den Eindruck vermittelt bekommen, dass das, was angespart und ausgezahlt werden kann, also das, was dort berechnet wird, das einzige sein wird, womit man sich sein Leben bestreiten muss. So ist es aber nicht. Jetzt ist dies aber auch klargestellt. VG

@georgk4207 5 месяцев назад

Ist zwar gut erklärt aber die inflation und Staats änderung ausser acht gelassen den die summen gehen von heute aus da muss ich 30 bis50%mehr Anlegen den die Steuern und lebenshaltungskosten werden weiter steigen

@docbaschtl 5 месяцев назад

zu Beginn sagt sie, dass das berücksichtigt ist. Kann man aber leider, ohne Formeln, nicht nachvollziehen

@christinadieker120 5 месяцев назад

Die Annahmen stehen in der Beschreibung.

@maxmuller2189 5 месяцев назад

Inflation ist berücksichtigt, aber zb Krankenkasse muss man noch berücksichtigen, falls man tatsächlich vor Bezug der gesetzlichen Rente gänzlich aufhört zu arbeiten.

@modix5800 5 месяцев назад

Interssanter Ansatz. Die Beträge sind allerdings viel zu gering. Renditereihenfolgerisiko etc.

@iguana4751 5 месяцев назад

Renditereihenfolgerisiken werden durch lange Zeiträume mitigiert. Nur bei kürzeren Zeiträume müsste man extra sparen um das Risiko abzudecken.

@modix5800 5 месяцев назад

@@iguana4751 Über sehr lange Zeiträume hinweg ja. Aber in der Rente ist die verfügbare Zeit limitiert. Das Renditereihenfolgerisiko wird oft gar nicht berücksichtigt oder unterschätzt. Simulationen mit Black Swan Events helfen das Ganze realistisch zu machen.

@bagp1p3r 5 месяцев назад

Bin ja dann in Plan mit 46 und fast 300k Depot plus abgezahlter Immobilie. Obwohl die letzten Jahre so richtig abgehen im Depot.

@amordefries9348 5 месяцев назад

Ganz toll, großartig, supi….fühlst du dich jetzt besser …angeber braucht niemand ….

@bagp1p3r 5 месяцев назад

@@amordefries9348 So war es zwar nicht gemeint, eher das es jeder schaffen kann. Neid ist wohl ein deutsches Ding

@BingolinLP 5 месяцев назад

@@amordefries9348 Typisch deutsche nichts gönner Kultur. Wie kann man denn so sein? Ist doch der Hammer! Könntest die Person eher fragen wie er/sie es geschafft hat.

@msommer3417 5 месяцев назад

Wo hast du den das Geld her?

@dielaufsocke7642 5 месяцев назад

@@amordefries9348 Neider erst recht nicht!

@Pum1ce 5 месяцев назад

musste schmunzeln, ich: 34 ebenfalls 3 Häuser mit 10WE aber leider noch nicht alles bezahlt :D aber immerhin 100k aufn Konto. Dein Kommemtar ist wie eine Zeitkapsel für mich :)

@mortenrauser5430 5 месяцев назад

Die Annahmen sind so unrealistisch...wer hat bitte mit 40 Jahren schon 150 k???

@AfroAtze 5 месяцев назад

Wer hat das bitte nicht mit 40? Gute Ausbildung und Geschäftstüchtigkeit vorausgesetzt, sonst natürlich schwierig. 🤭

@PhlBrs 5 месяцев назад

Kein Problem

@TotallyRegWhatelse 16 дней назад

Wer mit 40 nicht mal 150 kEUR "auf der Seite" hat sollte sich schon mal einen Platz unter einer Brücke ab Alter 62 reservieren (bitte keine Flussbrücken aussuchen, die Klimaveränderungen in Verbindung mit häufigerem Hochwasser nach intensiven Regenfällen sprechen dagegen). Im Ernst: es gibt genug Stellschrauben um seine finanzielle Situation zu verbessern. Bessere Qualifikation (inkl. Sprachen), besser bezahlter Job, Umzug an einen anderen Ort/ein anderes Land, unnötige Kosten sparen (Haus/Wohnung, Auto...), mit Hirn und nach reiflicher Überlegung Geld investieren (Sparplan, Bonus, Abfindung, Schenkung, Erbe...). Das ist kein "Hexenwerk". Man muss wollen (!) und seine Bequemlichkeit augeben. 😊

@MatzeMaulwurf 5 месяцев назад

Ich bin 42, hab 3 Häuser mit insg. 10 vermieteten Wohnungen und - 800.000€ "auf dem Konto". Und nun? Es wäre super, wenn ihr mal auf soetwas auch eingehen würdet. Danke für die Auflärungs- und Bildungsarbeit im Bereich Finanzen.

@alexroncador5022 5 месяцев назад

Leben durchgespielt mein bester😂 bin 23 hab leztes jahr 25 k investiert darunter 10k crypro und hoffe die 100k dieses jahr vollzumachen um dann nurnoch alles mit ner 500 er sparrate in etf zu klatschen

@christinadieker120 5 месяцев назад

Dieses 'Problem' ist eher nicht typisch für viele Leute. Du bist hier wohl auf dem falschen Kanal.

@MatzeMaulwurf 5 месяцев назад

Minus 800.000. Bitte beachten. Also wenig liquide Mittel, viel Immobilienvermögen. @@ekelalfred45567