Beginilah anak muda. Kalau kita boleh benarkan diri kita mendengar kisah kejayaan seseorang beli rumah. Kita juga kena beri ruang dan peluang untuk mendengar kisah orang yang beli rumah tapi dia menyesal beli rumah. Adalah juga pro and cons dalam kehidupan kita.
Saya salah seorang dalam situasi ni. Umur muda dah beli rumah landed dalam 400k lps dpt permanent job. Rumah beli dkt Bangi. Dulu igt nak duduk, tp lepas kahwin end up jauh dan penat hadap jem nak ke KL. End up sewakan. Tapi masih catatkan loses monthly which kene bear different monthly comitment dgn sewa about rm200-300 differences due to market value lg lg zaman pandemik ni. I know i know. Losses is still losses. Agreed on long term comitment. Agreed on your point mmg kene discuss dgn pasangan lepas dah kahwin nanti. Jadi untuk yg muda mudi tu jangan terikut ya dgn org kata utk beli rumah cepat cepat.
Beli Masa Umur 23 Tahun. Rumah Cost Rendah Je Min. Hutang Masa Tu Ptptn Je. Bayor Rm80 Sebulan.. Tapi Aku Bayar Rm100 Hahaha cepat Settle Nasib Baikla Ada Ptptn. Lepas Juga Apply Loan. Kalau Kosong Je Xde Hutang Taklepas Loan Kerja Pulak Gaji Basic + Komisen. Bank Tengok Dua2 ini. Aku Ingat lagi. Apply Maybank Reject Sebab - Malas Handle Lelong Apply Cimb Reject - Tak Ambil Komisen Apply Public Bank Reject - Ambil Komisen Tapi Pandang Company Tak Kukuh. Tukar Owner Akhirnya Bsn Terima. Basic Dan Komisen Dan Sekarang Akhirnya Berjaya Rumah: Kasi Sewa. Ptptn: Habis Bayar Rumah Kedua Juga Dapat. Rumah Apartment Siap Ada Kolam Renang. (Kes) - Pak Cik Meninggal Tahun 2018 Dan Pindah Nama Kepada Saya. So Sekarang Saya Ada 2 Rumah. Tapi Alone🥺 Masih Bujang 27 Tahun. Single🙊 Nak Cepat Settle Akhir Sekali Bayar Lamsam Ptptn. Bebas Hutang *Rumah Subsale
Jam ni ada tolerance levels. Lain orang lain level. As for myself, office in Ara Damansara tapi duduk Kota Damansara, 20m kalau x jem, 35m kalau jem teruk. Pun i bising juga Now going to pindah office sooner or later nak dalam bandar yang sama haha
@@iamloco666 kalau yg berkeluarga akan faham nanti. Dh kawin. Ada anak. Nak hantar taska lg. Nk siapkan brg. Nak keluar awal pagi. Nak hadap atas jalan lg. Semua tu masa. Kalau terlelap lambat sikit mmg termenung lah atas jalan clock in masuk ofis lambat. Tu tak masuk lg nak balik hadap jem lg. Nak amik anak dkt taska lg. Dh pukul berapa dah. End up OT OT haha. Bergantung pada masing2. Ini kisah saya.
You are the best sir. You sbnarnya secara x sengaja dh mengubah mindset ramai org diluar sana ke arah kejayaan. I doakan segala urusan you dipermudahkan olehNya, murah rezki, panjang umur.
sangat tepat. nk invest in property bukan mudah. even orang cakap keje gomen boleh beli 4 rumah pun x praktikal. invest dalam property perlu ilmu y luas lebih2 lagi y muda2. mcam abg faiz cakap, dah tibe kite onvest dalam asb , unit trust ke atau gold. jgn terlalu ikut trend.
Beli rumah bukan perlumbaan. Dan bukan rumah sahaja asset untuk kumpul kekuatan kewangan. simpanan di asb, unit amanah, etf, reit, saham, banyak lagi pilihan asset yang lebih rendah risiko. kemahiran dan ilmu pda diri sendiri juga adalah bagus untuk dilaburkan. yang penting adalah menjauhkan diri drpd kekayaan palsu.
pendapat saya, beli property mampu milik..mampu milik bukan sahaja mampu bayar bulanan, tapi mampu dibeli org lain bila dijual..atau mampu disewakan dengan bulanan yang berpatutan supaya kurang kerugian..awal2 mmg pedih juga bertahan lagi2 ada locked in period, value yg constant..tapi ikut nasib juga, ada zaman yg locked in period xde, now da ade balik..hasilnya kebanyakan mmg datang 5 tahun dan ke atas
Ak rasa org muda jgn rush nk beli rumah.. Nasihat yg toksik bila org suka bgtau kene beli rumah secepat yg mungkin.. Bila muda, kita tkkan tahu lg apa kita nak.. Nak rumah 2 bilik ka, 3 bilik ka, suka rumah landed ka apartment ka, suka tmpt ramai org ka.. Bila muda kita tkkan ada priority yg byk.. Tk cerewet sgt bila tgk2 rumah, semua nampak ok je.. Tp bila dh kahwin, laki bini keje, lokasi rumah teramatlah penting sekali.. Anak plan berapa org, sekolah nk msk sekolah agama ka, sekolah biasa ka, kawasan rumah tu org2 dia mcm mana, ramai mat rempit ka.. Semua ni kita tk nampak bila muda, tp bila dh berumur skit, baru ada priority dlm hidup ni..nasihat aku, better beli dulu kereta bila muda, nasihat yg agak terbalik drpd org lain.. Beli kereta sbb mmg confirm akan pakai kete, tp beli yg biasa2 je proton saga ke, myvi ke, tkyh hantam beli honda accord.. Bila dh kahwin, nk jimat duit, suruh bini pakai kete kita, kalau dia ada kete lain, kete tu buat weekend car.. Kita pakai moto g keje.. Pstu simpan duit utk belj rumah, tk tau rumah cmne nk beli tkpe, dh ready nnti biar ada cukup duit nk beli.. Bila dh ready, try survey2 rumah, banding dgn harga.. Lg satu yg penting, jgn limitkan carian tu kpd rumah under developer je... Rumah subsale berlambak je jauh lg murah drpd yg developer punya.. Developer byk jual rumah overvalued, sbb org malas simpan duit byr down payment utk rumah subsale.. Padahal subsale pun byk rumah2 baru, owner nk jual sbb2 tertentu.. Harga pun kdng kira murah drpd rumah lain baru launch, sbb owner nk dpt blk modal je.. Pandai cari, insyallah dpt jumpa.. Tkyh rush sgt.. Bila dh beli rumah, lama2 income dh makin stabil, barulah nak beli kete baru, yg best sikit, biar reward diri, kerja susah2.. Hidup ni simple je, tk perlu ikut org lain sgt pun.. Asal diri rasa tk rugi, sementara tunggu belu rumah, menyewa pun tk hina pun.. Sapa2 merendah2kan org menyewa ni mesti dia nak agenda dia sendiri, nak untung.. Biarkan dia, asal diri tk menyesal kemudian hari
best la video ni..cuci otak aku yg rasa pressure kena ada rumah sebab umur makin meningkat dan tgk kawan2 sebaya semua dah beli rumah (masuk 30an).. 1. ada cash anytime boleh convert ke property 2. kalau dah terbeli property yg maybe kita x akan suka lepas 2 3 thn,bkn senang nak cairkan in case kena pindah/buang kerja
Terima kasih en faiz. Kalau la wife saya xjumpa channel ni xtaulah pengurusan kewangan dia.. Sekarang dia dah lbh cerdik, matang dalam berfikir sblm buat keputusan.
Sy masa bujang dulu pernah terfikir nak beli rumah di puncak alam, sy bekerja di shah alam..memang jauh tp bg sy tak ada masalah sgt sebab dah biasa, sebab masa mula dpt kerja kt shah alam sy tumpang rumah bapa saudara di puncak alam jadi dah biasa ulang alik jauh mcm tu ke tmpt kerja.. sekarang dah kawin, wife sy bekerja di Putrajaya..syukur sy tak terburu beli rumah waktu bujang dulu kalau tak kesian kat wife kena ulang alik puncak alam ke Putrajaya.. sy pulak mmg takkan nak sewakan rumah tu andai kata kalau sy beli rumah tu, sebab masa stdy dlu dah cukup hadap dah dengan perangai housemate semua..rumah kotor bersepah sampai naik hancur rumah tu, ketua rumah tak bayar bill elektrik smpai tertunggak RM500+ jadi tu yang risau nak bagi org sewa..bila tgk video tuan pasal penyewa bayarkan bmw tu lagi la menguatkan prnsip sy utk tak buat rumah sewa..
Tulah kan, benda2 macam ni memang ada orang kena, tapi biasa dia akan senyap sebab kegagalan merancang, dia takkan cerita secara terbuka. Plus bukan dapat commission pun suruh orang berfikir secara betul2. Kalau ajak orang beli itu ini adalah commission nya, sebbab tu banyak kita dengar orang suruh beli itu ini, yang untung yang menjual, yang membeli? depends, kalau tepat pembelian untung lah, kalau salah akan rugi, tapi yang menjual dah lepas tangan jadi it is up to ourselves lah nak beli apa, sebab kita yang akan dapat keseronokan dan bebanan benda yang kita beli tu. So we decide, jangan kasi orang lain decide, bak penjual mahupun keluarga kita sendiri - ada tau, mak ayah yang selfish, dia suruh anak beli rumah dekat dengan rumah dia sebab dia nak la anak cucuk berdekatan, walaupun rumah tu tak sesuai dengan anak tu sebab jauh dari tempat kerja sendiri/pasangan... kalau kita complain dia suruh bertabahlah, muda2 ni lah patut usaha keras Apa salahnya usaha keras dengan bijak? kenapa nak buang masa hadap jam? Semua ni kita kena jawab sendiri bersama pasangan (kalau tak nak consult pasangan better tak perlu kahwin) Haih banyak pula saya berkata-kata. Thanks for watching and commenting bro!
@@FinancialFaiz sama2 tuan faiz..betol mcm apa sy pernah dengar yang sebab tu org tua2 dahulu umur 40+ baru dorg beli rumah sebab masa tu dah tetap utk kerja kat satu tempat smpai pencen, tak ada nak tukar2 kerja lagi..jadi tak ada la risiko nak kena pindah2.. Btw, harap tuan boleh buat satu video tentang loan perumahan islamic vs conventional..sebab sy ada dengar orang cakap yg islamic loan ni atas pada nama je islamic tapi tetap ada kenakan interest/riba.. harap tuan faiz boleh buat satu video penerangan tentang ni supaya kami boleh faham..
Sy sgt suka topik ni, ye melabur tanpa pengetahuan & sekadar dgr ckp2 org mmg mengundang padah. Beli rumah ibarat pelaburan & kena beli ikut kemampuan + knowledge mcm mana nk uruskan property. Lgi satu sy share experience sy jaga property lelong, kalau rumah low/medium cost tu biasanya berebut masuk bidder & dpt markup harga byk. Tapii turn rumah terrace yg mahal2 or lgi2 kondominium masuk auction, sendu je lagi2 1st auction, org cuma masuk tender bila dah turun smpai force sale value ( turun harga yg byk), yg rugi owner pertama tadi. So korg tolongg la beli rumah low / medium cost yg baru, beli as rumah pertama dan beli dari umur muda, Byk Untung byk manfaat.
Semoga Allah pelihara kesihatan bang paiz. InShaa Allah starting first gaji nanti akan support this channel all the way. Sila teruskan usaha memberi bukan sahaja pengetahuan tapi 'KESEDARAN' mengenai semua hal kewangan!!!! Ayat paling win : If you tanya soalan macam ni, maksudnya you belom ready!
Sangat setuju dengan perkongsian dan nasihat yang amat bernas. Jangan terburu-buru beli rumah melainkan dah sedia dari segi kewangan dan dah kaji dari banyak aspek. Terima kasih Tuan Faiz.👍🏼👍🏼
betul, bukan kata jangan beli rumah. tapi jangan diromantikkan pembelian rumah tu. beli rumah pakai akal, bukan hati. Ada rumah yang tak sesuai di beli. buat kira2 betul2. Benda ni komitment besar gila, hutang beratusan ribu ringgit. Mana boleh main2 nak beli.
Sangat mahal perkongsian ini, saya risau kadang2 kat others youngers like me out there yg terkejar-kejar nak beli rumah awal2 atas alasan nanti makin lama harga makin mahal. Alasan nii mungkin valid, tetapi membeli without knowing bitter truth will lead to disaster.
Umur 30 keatas sesuai beli (ikut kemampuan dan check sendiri meet your expectation tak) umur bila meningkat InsyaAllah matang-sebab dah jelas berapa anak, mana nak pencen dah cukup masa nak bayar.. beli saiz sederhana ok dah.. bersara tak perlu lifestyle tinggi sangat.. maintenance rumah dah kena ambik kira. Beli rumah bila nak duduk pencen (takder dah pendapatan- perlu ambil kira). Rumah ni tempat berlindung ahli keluarga, tidak sepatut membebankan. choose wisely. Macam keta, dan lain2. Jangan pilih benda yang boleh mendatangkan beban. Takder sapa nak tolong.
Congrats for ur 100k subscribers achievement🎉🎉🎉! Btw boleh req untuk bg pandangan untuk investment emas 999. About hellogold and public gold atau emas perhiasan 916 mana lebih baik?
Assalammualaikum tuan faiz, alhamdulillah saya Dalam kategori ni sebab saya beli rumah Kos rendah sub sales Dan monthly buat sewa. Buat masa sekarang saya menyewa Di rumah lagi murah daripada rumah saya. Kalau nak buat rumah sewa memang betul kena sediakan duit kecemasan kalau2 Ada benda nak kena repair.
future .. sewa rumah lbh mudah.. dkt tmpt kerja.. xperlu memiliki tp memiliki yg sama.. rmi kene game... biar yg mampu belikan rumah tu.. n tggu org open tuk sewa byr lbh murah.. jeng. hidup ni simbiosis
Ya. Live & learn life dulu utk 5 enam tahun lagi. Settle down dulu then decide. Bijak if to give deep consideration nasihat FF. Beware of no mercy Jerungs yg always ready to ngapp anytime!
Saya berpandangan sebenarnya adik ni memang nak beli rumah tapi dia dalam dilema beli rumah dan dalam masa yang sama nk kahwin. Pada saya beli rumah sebelum kahwin ada kelebihan. Kita tak tau apa jadi masa depan. Kalau cerai, ex spouse tak boleh tuntut harta sepencarian. Jadi setuju dengan en faiz ilmu kena cukup dulu baru ambil langkah beli. Dan andaikata beli sebelum kahwin kena pahamkan bakal mertua dan bini jangan expect nak buat majlis kahwin, hantaran yang grand sebab komitmen akan banyak habis pada rumah. Berlainan orang bujang lain yang menyewa rumah ramai2 ada lebih disposable income.
Sy pemilik rumah pd usia 25 dan pd usia 33 sy miliki rumah ke dua. Y ptma sy sewakan. Mnda ni mgkin mmg sseorg kna nilai keadaan diri n lokasi dimana die berada. Mksd sy, mcm di kuantan x mcm KL, jrk jauh n jem. Mkn ms utk smua mnda. Jika pd sy, sy msih akn cba miliki rumah pd usia muda jika ada kemmpuan tp kna tgk lokasi n nilai y mmpu kita miliki. Jika suatu ms kna kluar n kije di lain lokasi, kmammpuan utk disewakan tu tinggi. Tp sewaan pn sdri byk risiko n mslh die. Mmg kna byk fikir. Sbb most ank muda lebih bmnat mmiliki kereta besar bbnding aset mcm rumah. Seorg kwn, dulunya gaji kecik beli rumah kos rendah, slps 10 thun mmpu beli rumah lain, djualnya rumah lma dpt beza hmpir rm90k kl sy x silap. Apa pun mmg kna ukur baju badan sndiri dl. Bertanya pada pakar sperti tuan faiz tu pnting. Maafkan sy skadar pndpt.
Kadang2 video tiktok “kejayaan” invest property ni jahat juga, ye la ada juga yg main percaya bulat2 beli property byk2 dan buat invest tanpa ambil kira kos sara hidup semasa.
saya galakkan tuan faiz buat bual bicara dengan pelabur hartanah veteran..ada saja pelabur hartanah yang boleh ajar cara melabur hartanah pada anak muda. sebab mereka tak ada sumber rujukan dari orang yang berpengalaman..ada pelabur hartanah yang jenis pandai lah kau nak hidup cari sendiri ada juga jenis yang nak mebantu ajar baik buruk bila sesuatu hartanah
tiada masalah beli rumah... cuma kena bijak lah dalam buat keputusan. kalau installment RM1033, harap2 dapat disewakan pada lebih dari installment, agar ada positive cashflow. ataupun kira2 capital appreciation
otak ko slow ke ape... dah bertahun2 dia buat video.. ko sorg je complaint dia cakap laju... orang lain okay je faham dengan fokus 100%...kurang kan la speed video tu..
As salam Tuan.. Tuan dah buat content ttg keburukan dan kebaikan membeli rumah.. apakata Tuan buat pula content ttg kebaikan dan keburukan menyewa rumah pula.. tujuan nya supaya para penonton dpt menilai sendiri dan memilih.. yg mana lebih baik buat mereka.. terus menyewa sampai bila2 atau beli rumah..
Kalau bandingkan masa skrg dgn sebelum 2009, harga rumah loncat gila mendadak hingga 200-300‰ . Tapi pendapatan atau salary kitorang x naik setinggi tu pun malah makin kurang....So bayangkan....mcmne anak2 muda skrg nak angan nak beli rumah...klu tiada pertolongon financial samaada dari keluarga ataupun hasil drp durian runtuh (main saham ke crypto ke atau tikam nombor Toto jackpot)? Bila saya beli rumah pertama saya harga rm130k single story 20x70 , gaji saya rm3k. Skrg, rumah yg sama tu harga dia rm650k. Gaji ada naik hingga rm15k? Kalau u start sebagai eksekutif dan skrg dah jadi CEO syarikat u mungkin boleh kot🤣
dlm kes study ni, sy merasakan pemilik tu bukannya sengaja buat decision begitu..dia rasa lebih baik dpt sewa Rm3k and topup Rm5k shj, dari dia biarkan kosong kena byr bulan2 Rm8k.
Assalamualaikum Tuan Faiz.. Tumpang tanya.. Apa yang perlu di pertimbangkan kalau ingin membuat rumah di atas tanah sendiri.. dari segi loan macam mana? masih dapat membuat loan rumah atau macam mana ya.. mohon percerahan
dia cmnie.. tnye dalam² kt diri.. nak beli rumah untuk pelaburan or duduk? if nk wat pelaburan so cari tmpt yg strategik, rumah subsales, tnye jiran kwsn tue skrg sewa da berapa area sana.. n harga rumah nak beli tue berapa kos monthly.. so bile kau mmg fokus untuk pelaburan jgn la g beli rumah baru yg hrga 400k.. xkn nak sewa rumah rm 2k plak untuk cover monthly komitment tue.. tue mmg menjerat diri namanye..
Aku tak peduli beli ke apa yang penting aku ada tempat yang ok untuk tidur dan bangun tanpa diganggu oleh sesiapa, so macam mana? Better beli rumah ke atau sewa rumah?
man i guess im just gonna buat rumah sendiri kat tanah kampung je lah 🤣 rumah kampung sy rumah batu sebijik ada 6 bilik 3 bilik air kos tak sampai rm150k and no loans cuz my dad sold off part of his land and used that money to build the house on his other part of the land.
Bro boleh tak buat video sikit pasal investment yg linked dgn insurance. Bank selalu tolak investment plan ni. Aku tak pernah layan pasal mcm sengaja dirumitkan utk confusekan orang.
Assalamualaikum Abg Faiz….saya ada situasi contohnya apabila kita berkerja kita selalu buat komitmen dan selalunya plan selalu tak jadi..dan keep continues…bile tua baru tersedar dh terlambat…boleh ke abg terangkan mcm mana kita buang this behavior….macam mana langkah awal yg kita boleh ambil supaya tidak terjadi situasi macam nie kepada kita. Terima kasih
Saya dah baca semua komen komen tapi belum ada yang bagi situasi macam saya ni... Harap En Faiz dapat jawab. Situasi saya ialah dulu masa tahun 2006, arwah abah saya suruh beli rumah dia dengan harga rm120k (nilai pada masa tu rm300k) sebab dia nak pakai duit... Sekarang tahun 2022, umur rumah tu dah 44 tahun... Rumah teres di Setapak (berdekatan wangsa maju)... Now dengar cerita jiran, katanya value rumah tu dalam rm500k ~ rm600k... Sekarang saya duduk di rumah Isteri di Putrajaya di mana memang isteri dan anak anak bersekolah dan kerja di Putrajaya... Persoalannya, adakah saya perlu repair rumah tersebut memandangkan rumah itu dah uzur atau saya jual sahaja? Kos repair memang cecah dekat rm100k sebab bumbung pun dah bocor
100k tu considered cost of opportunity. Kalau jual boleh pocket profit 300k (assuming still serving loan, rpgt, cost untuk realize property sale), means potentially ada 400k cash in hand paling mudah letak ASB. at 5% rate, boleh yield 20k setahun which translate to roughly 1.8k monthly passive income. kalau repair, obviously kena fork out 100k, tak tentu lagi boleh jual at mark up price >100k, or nak cari tenant belum tentu boleh pocket 1.8k rental rate. nak consider perangai tenant jaga rumah elok tak elok, owner kena take care of property upkeep. segala cukai, repair work semua. hassle besar sbnrnyer dealing dgn tenancy ni. Saya personally prefer ada asset yang senang nak liquidate (stock, crypto, gold, etf, public mutual, currency) sebab in case of anything, ada full authority and tak involve niche buyer market. jauh lagi senang nak liquidate in open market. plus u dah ada rumah for your own stay, whatever happens, u yang ada full control over the outcome of that house. 1 is enough, at least until you plan to retire for good somewhere, then baru decide untuk build your own house ke, get different house ke apa ke.
@@fariqhamrie6476 terima kasih tuan atas pandangan tuan terhadap situasi saya ini... Saya rasa memang nak jual, tapi ada juga rasa sayang memandangkan rumah tu terletak di tempat yang sangat strategik... Memang kalau jual, takkan dapat lagi lah rumah landed di tengah bandaraya KL ni... Rumah pun dah habis hutang...
beli je rumah cash...kumpul duit dulu...loan bank ni bunga sangat tinggi...tak termasuk pokok dan akar lagi...klau harga rumah 200k...loan bank jadi 450k...buat apa nak bagi bank free 250k...baik mnanbung je..lambat xpe...asalkan x rugi...jangan jadi bodo dan jangan mudah diperbodohkan oleh bank.
Maaf sy x rasa beli rumah cash tu untung, x sama mcm beli kereta cash yup tu lebih menguntungkan. Betul interest bank mmg ada, bergantung pd credit scoring individu, lgi cantik scoring lgi rendah interest. Byk lgi tindakan yg lebih bijak contoh pendekkan tempoh pinjaman, cara paling mudah nk melawan interest bank. Tapiii kalau apply loan pun smpai 35tahun…paham2 la ye :-)
Salam Tuan, dalam mengepung kerjaya. Saya akan selalu berpindah lokasi dalam satu Malaysia. Ada tips bagi masa yang sesuai utk beli rumah dan di mana paling sesuai? Mohon nasihat tuan
Thank you Pharhunt. Dulu memang susah nak dapat camni, tapi nowadays ada banyak distractions la pulas.. Dalam 1 channel FF ni, adalah channel2 lain2 yang melalaikan. Jadi tugas anak2 muda adalah kena cari lah semangat untuk kejar ilmu. Yang dah ada ilmu tu boleh lah share2 dengan kawan2 kasi diorang tergerak hati
Majority of people think house is an asset and parents always like to get their children to buy a house when got a job. But in reality, house is a liability. House price don’t always go up, as most home buyers know after signing SPA. You probably get positive cash flow house, which is a rare case because it’s an anomaly because you are arbitraging between interest rate and market rental rate. But more often than not, you get the case of negative cash flow houses. What you need when you are young is asset, not liability. Asset is something that gives you money. When you buy a house, you are paying money, so it’s a liability. So, it’s very important for young people to learn investment, read financial statement, analyze it, learn valuation so you can invest in productive assets like stock or businesses. It’s hard, but worth the effort.
Azizul Azli Ahmad assalamualaikum tuan. Apa pendapat tuan kalau saya beli 1 unit apartment D'Lagoon? 861 sqft, 2 bilik tidur 2 bilik air. Net price RM385k. Monthly Instalments 1,900. Berbaloi tak?
Saya nak beli rumah susah basic saya kecik 1500 tapi gaji kasar 2800++ . Saya pemandu lori . Payslip hanya tulis 1500 sahaja saya takde apa apa hutang bank tak kasi loan
Try apply kad kredit. Biasa cimb senang bagi. Then guna la kad tu untuk isi minyak atau beli barang dapur. Cukup bulan bayar on time jgn miss. Bank cuma nak tengok record je yg kau ni pembayar hutang yg baik ke tak. Then try apply loan rumah. InsyaAllah lepas. But untuk gaji kau ni maybe rumah below 100k boleh lepas.
Tidak. Perubahan OPR akan mengubah your bank's BR, dan akan ubah your Effective Interest Rate, yakni kadar pinjaman. Jadi installment akan berubah... unless you ambil fixed-interest rate mortgage lah, tapi benda tu amat jarang dan rare... ALso kalau you ambil LPPSA lah
@@FinancialFaiz thank for sharing, i agree with your point! saya tengok rumah 400,000k kalau beli bulanan dah 1+++ tapi sewa 900 je. baikla menyewa dulu bina foundation kewangan
hurm susah nak jawab. rumah RM100k installment lebih kurang RM500 juga. simpan dalam asb kalau 5% return pun dapat lebiohkurang 400 sebulan depending on dividen tahunan... buat lah kira2 sendiri dah ikut citarasa hati
sy jumpa satu pertanyaan dr anak pemilik rumah yg arwah ayahnya ad rumah loan lppsa, insurance hanya cover sikit sahaja.. dan masih ad outstanding balance 60k. Boleh sy tahu why jd begini?
bayar installment tu bayar principal sekali, duit principal tu duit you juga. contoh sama boleh nampak dalam amortization table yang dibincangkan dalam video ni
Bgi aku dri beli rmh baik beli crypto byk2 x lh pening kepala nk fkir byk benda,just hold aset,klau nk diikutkn crypto lgi tgi persen Naik dri hrga rmh,klau rmh mcm2 dok fkir
bang saya ada soalan .. saya dah berkahwin anak seorang dan sekarang dduk rmah mertua .. jadi bagusnye saya beli rumah duduk sendiri or beli sewakan dahulu .. ni kire rumah pertama dan saya confius mne satu nak pilih jadi abang ada nasihat yang baik tak ??
![Umur 20 tahun? Nak beli rumah? [Property] Duduk atau investment?](/img/logo.svg){kind=logo}
