Man hat von der genossenschaftlichen Struktur als Europäer natürlich nichts, aber dennoch war das für mich durchaus ein Kriterium. Die Idee find ich einfach unterstützenswert.
Stimme ich absolut zu und ist für mich auch der Hauptgrund, warum ich in Vanguard ETFs investiere. In der zahlen- und renditegetriebenen Finanzwelt wird nämlich viel zu selten über die Frage nach gedacht, ob das Geld auch an der richtigen Stelle investiert ist. Und wenn man ein gutes Investment sogar ohne Renditeverluste haben kann, dann gibt es eigentlich für niemanden ein gutes Argument dies nicht zu tun. So zumindest meine Meinung.
Sehe ich ähnlich. Mir ist so ein genossenschaftliches Modell auch sehr symphatisch. Gerade wenn ich auch sehe was die Genossenschaftsbanken in meiner Heimat alles regional unterstützen, da schaue ich auch nicht auf jeden Euro, einfach eine gute Sache. Ich denke bei solchen Unternehmen herrscht im Schnitt dann doch ein etwss anderer Geist.
@@ue7483 Soweit ich das verstanden habe, sind nur die Anteileigner von US ETFs quasi auch Genossenschaftsmitglieder. Das heißt nur US Bürger können mit entscheiden. Deswegen hat man von der Struktur als Europäer nichts.
Der Vanguard FTSE All-World ETF macht den weitaus größten Teil meines Portfolios aus. Da er weltweit sehr breit gestreut ist, finde ich ihn sehr überzeugend. Daher freue ich mich, dass ihr den jetzt auch mal genauer angeschaut habt. Aber klar, andere Welt ETFs sind auch super :-)
Ist bei mir ähnlich. Bogle ist der Urheber des Indexing und die genossenschaftliche Struktur finde ich einfach sympathisch. Zudem vermeidet man BlackRock.
@@xeqable Missverständnis Vieler: John Bogle war FÜR passives Indexing, natürlich! Er war nur dagegen mit den Produkten so zu handeln wie mit Aktien. ETFs, weil genauso börsengehandelt wie Einzelaktien, verführen dazu. Und viele aktive Manager (noch schlimmer: Trader) machen das dann auch (meistens zum Nachteil ihrer Klienten) und panische Privatanleger u.U. auch : man verwenden dann ein eigentlich passiv gedachtes Instrument, das man kaufen und solange wie möglich halten sollte als "Tradingobjekt" oder versucht aus Panikattacken heraus Market Timing. Bei Indexfonds (die ja schon lange vor ETFs existierten) ist das etwas anders und auch sie sind heute noch kaufbar - gerade über Vanguard. Bogle war also immer FÜR passive Indexfonds, aber eben für buy&hold, hoffe das ist jetzt mal klar....
@@thomaspaul4462 Was stört dich an BlackRock, was dich an Vanguard nicht stört? Die genossenschaftliche Struktur ist schon interessant aber letztlich auch nicht so stark unterschiedlich zu einer gewöhnlichen Aktionärsstruktur. Sie hat den Vorteil, dass man um Anteilseigner zu werden nicht die risikobehafteten Aktien eines einzelnen Unternehmens kaufen "muss" sondern z.B. einen deutlich sichereren marktbreiten Indexfonds. Groß"aktionäre" gibt es genauso / kann es genauso geben - ist sogar "einfacher", weil man den Kurs eines Indexfonds kaum bewegt wenn man massiv Anteile einsammelt, im Gegensatz zu Einzelunternehmen. Auch die Bedeutung von Vanguard selbst als Großaktionär von fast allen bedeutenden Unternehmen ist sehr ähnlich zu BlackRock.
Sehr schön gemachtes Video. Auch super finde ich das noch mal kurz „Fachbegriffe“ in einem Nebensatz erklärt werden. So kann man auch als Quereinsteiger/in schnell verstehen worum es geht. Generell. Danke!
Vanguard ETFs sind tolle Produkte! Breite Streuung und zugleich kostengünstig! Nachtrag: Ein ETF mit knapp 4000 Aktien und keine Rendite Einbuße zum MSCI World man ist breiter aufgestellt und fährt die gleiche Rendite ein, Vanguard macht ein spitzen Job!
Er fährt NICHT die gleiche Rendite ein - Wie soll er das machen mit geringerer US-Gswichtung? Rate mal wo die 2-3% Überperformance des S&P500 herkommen
Ich habe vor 3 Jahren den ishares msci World für die 70/30 Variante gewählt und bleibe dabei. Finde der ftse ist perfekt für alle, die ne one for all Lösung möchten oder wenn man für Kinder anspart.
@@xdwada7126 Ich schau mir (meist gegen Ende des Jahres) das Verhältnis der beiden ETFs an und entscheide dann, bei welchem ich ein paar Anteile dazu kaufe oder gar verkaufe um möglichst nahe wieder an das 70:30 Verhältnis zu kommen. Je nachdem was mehr Sinn macht.
Gut gemachter und interessanter Vergleich. Auch wenn ich mich als Vanguard-Sparer bekenne, es zeigt, für welchen Index und welche ETFs man sich entscheidet ist grundsätzlich egal, Hauptsache man ist mit einer möglichst hohen Sparrate dabei.
@@kvk8406 Mach Dir Gedanken was Du von dem Konsumkrempel wirklich brauchst. Dann rechnest Du 2-300€ Puffer drauf und was Dir dann am Monatsende übrig bleibt stellt die Sparrate dar.
@@kvk8406Warum? Weil 1% von 500 Euro mehr als 1% von hundert Euro ist und du das 1% von heute nicht in 4 Monaten nachholen kannst - Time-In-Market! Oder glaubst du echt es kommt die selbe Rendite raus wenn du 15k über 15 Jahre rein nudelst versus ein Jahr lang 1.250 im Monat und dann 15 Jahre arbeiten lassen? Während du mit dem Spielzeugsparplan bei 5k bist haben die 15k schon jahrelang Gewinn geschrieben
Ich bin echter Fan eures Kanals und folge euch schon lange, allerdings möchte ich mal ein konstruktiv kritisches Feedback geben. Diese neue weiße Hintergrundfarbe ich grausam gewählt und schmeichelt auch nicht von Vorder-und Hintergrund Abgrenzung. In letzter Zeit gibt es viele technische Probleme. Gerade eure Live Streams leiden da sehr darunter. In diesem Video ist es die deutliche Unschärfe. Inhaltlich schön herausgearbeitet und ich freue mich auf neuen Content.
Ich kann dem nur zustimmen. Viele ältere Videos wirken sehr viel seriöser und technisch besser umgesetzt. In letzter Zeit wirken die Videos qualitativ minderwertiger
@@herbie030LG Ich denke, ein stückweise wird das einfach hingenommen, weil der Anspruch in der verantwortlichen Abteilung nicht sehr hoch ist. Unter Berücksichtigung der Ausfälle und schlechten Toneigenschaften bei Live Streams, unterstelle ich mal Defizite bei der technischen Ausstattung. Hier sollte meiner Meinung nach mal angepackt werden, um die Sache in den Griff zu bekommen. Vernünftige Mikrofone, Raumakustik, Kamera etc. Das schaffen andere RU-vidr auch und zeugt von mehr Professionalität als sich mit einem neuen Farb-Look moderner darstellen zu wollen.
Aufgrund des Titels wäre eine (optische) tabellarische Gegenüberstellung von Anfang an schön gewesen. Danke für diesen wieder sehr informativen Beitrag!
Ich hab mich auch für den Vanguard entschieden. Ich hab die bekannten ETFs verglichen und kam zum gleichen Ergebnis wie hier im Video: Im Grunde performen alle gleich gut. Die Rahmenbedingungen des Vanguard passen für mich und der Name gefällt mir, daher habe ich mich für den Vanguard All World entschieden und bis sehr zufrieden ;)
Besten Dank für die Informationen. Bin bisher mit den Vanguard Produkten sehr zufrieden. Vanguard Produkte kann man als Privatperson nach meinem Wissenstand auch erst seit 2019 kaufen, daher haben viele die MSCI Produkte im Portfolio, da diese schon länger verfügbar sind.
Unglaublich tolles Video! Jetzt weiß ich woher die Namen kommen von den ETFs. ETF Herausgeber + Index Endlich nicht mehr verwirrt durch iShares/ Xtrackers vor dem MSCI und allen anderen Kleinigkeiten Gott segne euch, Saidi
Zum Thema alles Geld in den Markt pumpen empfehle ich mal Andreas Beck Besprechung zum MSCI World " ungebremst in die Krise " . Ich weiss, es gibt keine Alternative zu Aktien(ETFs) und ob seine dynamische Lösung besser ist als buy and hold wird auch erst die Zukunft zeigen, aber man muss es wissen: 50, 60 % und mehr Verlust sind drinn, gerade in der heutigen durch Fiskal- und Geldpolitik geprägten Zeit. Mit offenem Ausgang, weil Beispiellos in der (Börsen)Geschichte. Muss man schon immer mal wieder mitdenken, damit der Schock dann nicht zu groß wird, sollte es so kommen.
Habt Ihr auch Zahlen zur Volatilität der Indizes und der ETFs? Die müsste ja beim (größeren) FTSE geringfügig niedriger liegen als beim MSCI. und das wäre doch ein Vorteil für den FTSE und die dazugehörigen ETFs.
Kleines Feedback: Mir hat der dunklere Hintergrund mehr gefallen früher, nachts tun wegen dem weiß nur meine Augen weh :,D! Vielleicht könnte man das in der Zukunft wieder ändern :)
Sehr gutes Video wie immer, und so wie ich das sehe macht es nicht den großen Unterschied, aber mich würde eher interessieren der Vergleich MSCI WORLD + EM gegen Acwi oder die zwei Produkte von VANGUARD gegen Vengard FTSE All World! Das ist interessant die Kosten und den Ertrag zu vergleichen!
Was hältst du denn vom Amundi Prime Global ETF, der nur 0,05 % TER hat? Wenn ich mich nicht irre, ist dies der weltweit anlegende ETF mit den niedrigsten laufenden Kosten.
Habe meiner Tochter den Vanguard Ftse All World empfohlen. Sie hat jetzt mit 25 damit begonnen, auf hoffentlich lange Zeit zu investieren. Ich hoffe mal, dass Sie mich auch noch in 20 Jahre. mag 😉
Über meinen Broker komme ich sehr vorteilhaft & praktisch via "Knopfdruck" an den Vanguard All World heran. Was soll ich da den Broker wechseln, nur damit ich iShares mir ins Depot legen kann? Natürlich hat man mehrere Broker, wo man den iShares dann doch bestellen kann. Interessant bei Vanguard finde ich die negative Trackingdifferenz, d.h. die "Vanguard Profis verstehen ihr Metier". Die Genossenschaftsstruktur finde ich ebenfalls sehr positiv. "Mobility" Schweiz hat auch eine Genossenschaftsstruktur. Mit dem schweizeischem excellenten Bahnnetz, kann man hier in er Schweiz locker auf das Auto verzichten & dieses ersparte Geld wiederum direkt in den Vanguard anlegen. Da kommen locker mit Abschreibung, Service, Benzin etc. an Erspartem 10'000.-sFr zusammen per anno, die man unter dem Schnitt zusätzlich pro Jahr langfristig anlegen kann....und die paar mal, wo man Mobility cars im Jahr dann benutzt, sind finanziell easy verkraftbar. Ich liebe den Vanguard! No financial advice. My 2 cents. Mit besten Wünschen Christian
Danke für das spannende Video! :) Letztlich ist es also relativ egal, welchen ETF man wählt. Viel schlimmer wäre, aus Unsicherheit, was wirtschaftlicher ist, gar nicht zu investieren bzw. abzuwarten. Auch interessant, dass die Kosten gar nicht so ausschlaggebend sind. BTW: Gibt es eigentlich jemanden, der dennoch insoweit diversifiziert, dass er zwei (eigentlich identische) ETFs verschiedener Imminenten (mit idealerweise gleichen Beträgen) bespart? Falls ja: Was sind denn dabei so die Erkenntnisse?
Was mich noch interessieren würde: die meisten Leute werden sich wohl eher die bekannteren ETFs zulegen. Was bedeutet das für die kleinen ETFs? Gibt es da eine Art Monopolbildung / Oligopolbildung bei Blackrock oder Vanguard und was könnten mögliche Konsequenzen davon sein?
Genau den habe ich mit Einmalzahlung im August 2021 und einem Sparplan auch ins Depot geholt. Ich hatte dafür eine Einzelaktie verkauft, da ich mehr Richtung ETF gehen möchte. Mich ärgern meine Anfänge in den 199igern, wo mir windige "Bankberater" den größten Schrott mit horrenden Gebühren verkauft hatten.
Vanguard ETFs sind einfach ganz sauber konstruiert, günstig, physisch replizierend, überall verfügbar und mir ist auch die Firma durchaus sympathisch. Daher besteht mein ETF Depot hauptsächlich aus Produkten von denen.
@@robin.s. Wie im Video erklärt ist es an sich fast egal ob du MSCI oder Vanguard nimmst. Ich persönlich nehme gerne die 801€ steuerfreien Kapitalerträge pro Jahr noch mit. Bis zu diesem Wert macht Sinn, in einen Ausschütter zu investieren. Darüber hinaus ist thesaurierend immer besser. Aber bei knapp 25% Kapitalertragssteuer auf 801€ geht es hierbei auch nur um 200€ pro Jahr, die man vom Finanzamt wiederkriegt. Dafür bezahlt man die Steuern bei der Dividendenausschüttung und bekommt es erst im nächsten Kalenderjahr wieder, kann es also auch dann erst wieder reinvestieren. In der Zwischenzeit nimmt es Kursschwankungen also nicht mit. Außerdem muss man bei einem Ausschütter die Dividenden auch bestenfalls immer händisch wieder investieren. Alles in Allem ist es wahrscheinlich fast egal, ob man sich die Mühe macht. Ich machs (:
Klasse Vergleich. Bin nur aktuell am überlegen ob ich meinen iShares msci core all world Verkaufe bzw. Stehen lasse und in einen vanguard FTSE all world investiere da er ja wirklich breiter gestreut ist bevor ich mir von msci noch einen em usw dazu hole
Dachte für einen kurzen Moment, hier geht's um das aktuelle Call of Duty Vanguard 😁 Da wäre dann die Frage aber eher Vanguard oder BF2042 und die Antwort wäre eindeutig 👌
Super Video, die Unterschiede sind wirklich belanglos. Frage : wie ist bei chinesischen Aktien ( innerhalb von MSCI ACWI bzw FTSE All world ) das Risiko einzuschätzen ?
Der Thomas vom Finanzfluss hatte den FTSE vor einiger Zeit schon besprochen... Und dann hat meine Bank den günstig beworben und angeboten. Und da ich mich endlich mal entscheiden musste, überhaupt mal mit investieren anzufangen 🤷♂️🤷♂️
Ich weiß nicht ob es erwähnt wurde... Aber als Zusammenfassung könnte man sagen, dass die softfacts dafür sorgen, dass vanguard ein no brainer ist. Stichwort Ethik.
Sowie Vanguard bei uns besparbar wurde, habe ich meinen MSCI-Sparplan umgestellt. Der MSCI bleibt dennoch im Depot, weil ein Verkauf nur Kosten ohne Sinn verursachen würde.
Ich würde mich über einen Vergleich mit Amundi (insbesondere Amundi Prime Global) freuen. Dieser hat in den letzten 6 Monaten um 1% besser als der MSCI World abgeschnitten und dazu eine niedrigere TER
wir empfehlen von Amundi einen MSCI World ;) den Prime Global gibts erst seit 2019 und wir analysieren und empfehlen nur ETFs, die länger als 5 Jahre am Markt sind.. also musst Dich noch etwas gedulden ;) bis dahin kannst aber gerne mit unserer Community darüber diskutieren entweder im Forum community.finanztip.de oder in unserer Facebook-Gruppe facebook.com/groups/finanztipcommunity/
Ergibt es Sinn, 50/50 in Vanguard und MSCI World zu als Risiko Split zu investieren? Branchen Übergewichtung sollte doch so nicht in einem nennenswerten Umfang auftreten? Ich habe (vielleicht unberechtigte) Bedenken, was Genossenschaften an "Gefahren" bei Finanzprodukten so mitbringen? Zwei Beispiele: 1) Vanguard entscheidet sich das EU Geschäft einzustellen. Was passiert dann? 2) Ist es bei einer Pleite von Vanguard möglich, dass Forderungen der Anteileigner entstehen können? So wie bei einer Wohnungsbaugenossenschaft?
Schönes Video💪 Weißt du zufällig, ob der aktuelle emerging markets Anteil von etwa aktuell 10% im FTSE All World automatisch per rebalancing vom Index und ETF Anbieter angepasst wird, wenn sich das Verhältnis zw. developed und emerging markets in der Zukunft verändert sollte und irgendwann z.B. bei 20%-80% liegt? Oder ist der emerging markets Anteil hier permanent statisch auf 10% festgesetzt?
Ich bin mir nicht sicher, ob die Frage an die Community oder an uns gestellt ist, deshalb hier mal meine Antworten: Saidi und ich (Xenia) haben beide jeweils nur einen MSCI World. Saidi einen bequemen Thesaurierer und ich einen Ausschütter. Wir haben jeweils die gewählt, die bei unseren Broker kostenlos waren (das kannst Du bspw. mit unserem ETF-Rechner nachschauen: www.finanztip.de/indexfonds-etf/#c88519 ). Falls Dich die ETF-Wahlen der Community interessieren, kannst Du Deine Frage auch im Forum community.finanztip.de oder in unserer Facebook-Gruppe facebook.com/groups/finanztipcommunity stellen
Du glaubst echt wenn es die USA zerreißt wirst du es erleben dass dein Depot jemals wieder Land sieht? Die lächerlichen europäischen Börsen wissen vor 16:00 meistens nichtmal ob sie rauf oder runter wollen bis es ihnen der US-Markt sagt
Ich habe nur den Vanguard FTSE All World, anstatt des berühmten und zum Meme gewachsenen 70/30% Portfolio mit den MSCI, einfach weil ich mir so das Rebalancing spare.
Ist beides legitim, allerdings sollte einem schon bewusst sein, dass man im ACWI/All-World ein ganz anderes Verhältnis zwischen World und EM als 70/30 hat. Insofern sollte man die Entscheidung vielleicht auch unter diesem Gesichtspunkt fällen (bin persönlich kein Fan von 70/30, darum gehts mir aber auch nicht).
Ich finde den Vanguard ESG Global All Cap interessant, mit über 5500 Einzelwerten im Fonds. Was mich aber abschreckt, ist der 60%-Anteil der USA - das schränkt die Diversifizierung ja doch ziemlich ein...
unsere Analysen sind meist komplexer, deshalb brauchen wir die Daten der Indexanbieter.. Wenn's einfach wäre, hätten wir das (selbstverständlich) schon eher gemacht. Wir wissen doch, wie sehr und wie lange ihr auf das Video gewartet habt ;)
Ein Video zum Vanguard ESG Global All Cap wäre mal spannend, klar der ist noch sehr jung und viel lässt sich (noch) nicht darüber sagen, aber ich find ihn sehr sinnvoll und ich denke er wird in den nächsten Jahren große Popularität erreichen. Das liegt meiner Einschätzung dran das er zwar einen (meiner Meinung nach sinnvollen) ESG-Filter besitzt aber gleichzeitig trotzdem noch breiter diversifiziert ist als der Vanguard FTSE All-World und zusätzlich auch noch wie gewohnt günstig mit 24 Basispunkten ist.
@@Fabian9006 wenn er zusätzlich auch noch in small und mid caps investiert ist er sehr wohl diversifizierter. Außerdem sorgen mehr Titel im wesentlichen schon für eine größere Diversifikation sofern diese unterschiedlich genug sind und der Effekt nicht zu klein wird und zu große Kosten erzeugt.
@@maxw1567 der All World ist ebenso in mid und einen Teil der small caps investiert, allerdings schließt der ESG dann natürlich wieder einige Unternehmen aus.
@@Fabian9006 nein der All World investiert nur in „Aktien von großen und mittelgroßen Unternehmen in entwickelten und Schwellenmärkten.“ (Quelle: www.de.vanguard/professionell/produktart/etf/aktien/9505/ftse-all-world-ucits-etf-usd-distributingnachtrotzdemESG All Cap
John Bogle versus Larry Fink? Wenn es um Sympathie geht fällt die Wahl für mich nicht schwer. Man sollte Finanzen ohne Emotionen tätigen? Geht eh nicht, also wenn schon, dann nicht gegen die eigene Intuition. Sorry TR ;-)
Kann ich den MSCI World Small Cap mit dem FTSE All-World kombinieren oder würde da nur der MSCI ACWI Sinn machen, da es durch die unterschiedlichen Definitionen von FTSE und MSCI Überschneidungen geben kann?
Super erklärt 👍 in Prinzip sind sie alle gleich . Aber das Volumen bei Vanguart ist ja gigantisch. Würden die nicht auf kurz oder lang alles schlucken. .?
S&P500 von iShares 55 Mrd, von Vanguard 6,57 Mrd Marktkapitalisierung - Was ist daran bitte gigantisch? Wie soll eine Spielzeugfirma zb ein Unternehmen wie Blackrock welches 9,9 Billionen (europäische) verwaltet schlucken?
ich such schon seit 8 Monaten, aber bald hab ichs 😂😂😂 .... also wo war doch der Berkshire drinnen und Korea nicht drinnen ??? 😂😂😂 Dividend oder ESG oder doch nicht ? I dont know ....😂😂😂
Unterscheide Index und ETF! So wie saidi es im Video auch erklärt halten die ETFs nur einen gewissen Anteil der Aktien im Index tatsächlich. Stichwort "optimiertes sampling".
genau. Der iShares ETF betreibt optimiertes sampling. Deshalb stehen im Factsheet die 1.600 Positionen drin. Aber wenn Du beide Charts übereinander legst (also Index und ETF), siehst Du, dass die beide sehr nah beieinander liegen, also optimiertes sampling funktioniert hier xD
könnt ihr ein video machen zu Währungsverlusten? Weil ich aus der Schweiz investiere, wird der grossteil meines Gewinns, aufgrund des stetig steigenendem CHF, zunichte gemacht…
Moin, könnt ihr mal ein Video dazu machen, was mit Aktien von zwei Unternehmen passiert, wenn Merger oder Akquisitionen stattfinden? Werden die "einfach" verschmolzen?
Kann mir hier jemand sagen wie der große Unterschied bei den KGVs der beiden ETFs MSCI World (28,6 - aktuellster Stand 24.12.) und FTSE Developed World (20,3 - aktuellster Stand 30.11.) zustande kommt. Grundsätzlich investieren die beiden ja mehr oder weniger in die selben Werte. Anderer Ansatz der Berechnung?
Nix - Kostet nur Rendite! Ist doch eigentlich pervers etwas mit Sparplan zu besparen über viele Jahre und dann fällt da dauernd was raus von dem auch noch Steuer abgezogen wird - Inkontinenz sozusagen
Dämliches Geschwätz! Alleine zwischen einem MSCI World und einem S&P500 liegen 2-3% Rendite pro Jahr und das Märchen dass wenn der US-Markt stirbt das jemand anders richtet glaubst du doch nicht selbst oder? Die lächerlichen DAX und Euro Stoxx wissen bevor die US Börsen öffnen ja nichtmal ob es heute rauf oder runter geht! Bei einer 50k Position sind das 1000-1500 Euro Differenz pro Jahr und die liegen gelassenen 1500 vom ersten Jahr machen über 5 gute Jahre alleine noch mal 500 Euro - Das ist auf 20 Jahre ein Vermögen an Differenz
Wieso sind die TER-Unterschiede nicht relevant? Wenn ich bei ungefähr gleichen Renditen einen TER-Unterschied von 18 Basispunkten habe, besitze ich nach 30 Jahren 5% mehr Assetwert mit dem günstigeren TER-ETF. 🤔
Die meisten Leute sind zu dämlich 100.000/109xTERx5 in einen Taschenrechner zu tippen um zu sehen was das langfristig Kosten verursacht wenn das Depot mal erwachsen ist - Klar, beim 2000 Euro Kinderdepot gibt sich das nicht viel
