Mintos erhält die Lizenz als Investmentfirma Ende August. Bedeutet dass, das Mintos nun für Anleger viel sicherer wird? Gibt es auch Nachteile für Anleger durch diese Lizens?
Möchte schon seit langem einen "World-ETF" besparen, aber die Vielzahl an ETF´s und Möglichkeiten (70/30 oder alles in einen) erschlägt mich einfach. Deshalb bin ich aktuell nur in Einzelwerte investiert. Bei den Branchen-ETF´s finde ich den Bereich Cybersecurity sehr spannend, aber auch hier finde ich mich bei der Auswahl einfach nicht zurecht. Und genau das ist der Grund, warum ich noch immer nicht in einen ETF investiert habe.
Hi Finanzfluss, mich würde mal interessieren, was ihr von Climate Paris Aligned ETFs haltet? Bspw. der Amundi MSCI World Climate Paris Aligned PAB UCITS ETF DR - USD (C). Wo ist eigentlich der Unterschied zu einem MSCI World SRI?
Ich bespare den Prime Global schon einige Zeit und bin gespannt ob es sich langfristig als tatsächlich günstiger im Vergleich mit MSCI/FTSE herausstellen wird.
Meiner Ansicht nach lohnen die sich nicht. Die Tracking Difference ist zwar erst für knapp 3 Jahre verfügbar aber leicht schlechter als die der MSCI world Produkte, was Sinn macht da Fondsdomizil Luxemburg und voll replizierend im Gegensatz zu den synthetischen msci etfs oder die mit Sitz in Irland. Die paar basispunkte niedrigere TER sind damit schon dahin. Zudem sind die implizierten Transaktions-Kosten durch die höheren Spreads der Amundi Prime ETFs deutlich! höher. Das kann sich ändern wenn viel mehr Volumen über die Jahre noch dazu kommen würde. Aber daran glaube ich nicht, also dass Amundi relativ gesehen mehr Gelder einsammelt als ishares und co für ihre MSCI Produkte
Nunja, die Waschmaschine ist ja in der Vergangenheit oft genug kaputt gegangen... jetzt hat man mal eben etwas programmiert....Phrasen sind Kulturgut, aber man muss sie auch mal erneuern...🙈
Ein Video zum neuen "Amundi Prime All Country World"-ETF wäre sehr interessant!! :-) Ggf. auch gerne den "Amundi Prime Global" nochmal neu besprechen (oder dann am besten gleich ein Video zur ganzen Amundi Prime Reihe).
der größte Nachteil ist die Registrierung in Luxemburg, wenn ich bei 60 Prozent der Werte amerikanische Quellensteuer zahle bringt mir eine geringe TER nicht viel
man sieht recht schnell, dass das schon viel ausmachen wird, da die Quellensteuer in den USA 30% ist. Selbst bei nur 1% Dividendenrendite auf die amerikanischen Werte (müsste man sich ansehen, die wird in der Praxis aber schon etwas höher liegen) wären es dann 30%*1%*60%=0.18%. Also wie der Vorposter bereits sagte kompensiert dieser Nachteil leider die etwas geringere TER bei weitem...
Ein Video zum FTSE Developed World und EM im Vergleich zu MSCI wäre super. Der Vanguard ETF auf den FTSE Developed World hat alle MSCI World ETFs outperformt.
Gute Idee. Ich habe lange nach einem passenden ETF gesucht. Ich bin nämlich kein Fan von EM. Zu viele schwache Länder und der Index hat sich in knapp 30 Jahren kaum verändert. Was die Rendite drückt. Gilt auch für ACWI. Ich will da kein Indien, Brasilien oder Russland. Und nur World hat außer Japan kaum Asien drin. Der Developed World ist für mich die fast ideale Alternative. Südkorea ist dort auch mit dabei (leider kein Taiwan). Und beinhaltet 2.200 Positionen (MSCI World 1.600). Ist trotz hohem USA Anteil gut gestreut.
erst hab ich mich gewundert, warum mir immer wieder diese komischen videos vorgeschlagen werden. dann hab ich mal ein paar interviews angeschaut. was sind denn ETFs? noch ein video. aha! welcher broker? noch ein video. nun habe ich einen scalable capital account und bespare den vanguard. man man dieser youtube algorithmus.
Ich finde das Video super und ist ein neuer Gedanken wert, mann kann ja sein aktuellen ETF laufen lassen und den Amundi mit einem Sparplan mit 25€ starten ein Jahr das tut nicht weh und dann vergleichen! Danke für die Anregung
@@Matthias_Fischer Es ist schon ein Großer Unterschied 0,50% TER jedes Jahr zu zahlen oder nur weniger als die Hälfte manche investieren schon sehr lange und da wären die Preise noch ganz andere!
@@hanspeter4294 wenn du aber lange investierst und noch 0,5 hast. Warum hast du dann nicht angefangen in den gleichen Index zu investieren nur eben günstiger? Also auf nen anderen Index wechseln ist natürlich mit ein Risiko aber zumindest die Sparrate auf einen günstigeren etf bei gleichem Index wechseln was ganz anderes
Da die ETF-Anbieter oft selber große Anteile an der MSCI Inc halten, werden die Kosten für den MSCI-Index und den Namensrechten doch relativiert, oder sehe ich das falsch? BlackRock und Vanguard halten jeweils fast 10 Prozent an MSCI Inc.
Update wäre wirklich interessant, er ist gut gewachsen und die Tracking Differenz ist auch okay. Steuerliche Nachteile durch Luxemburg würde mich in einem konkreten Beispiel interessieren
Defakto hat der Amundi Prime Europe 14,8 Mio € Fondsvolumen (per 30.06.2021). Hier wurde wohl der Ausschütter mit knapp 13 Mio € vergessen. Ist zwar immer noch wenig, aber schon deutlich mehr als im Video erwähnt.
Wenn ich über Trade Republic auf die Detailansicht beim genannten ETF gehe, werden mir bis zu 3% Ausgabeaufschlag und Rücknahmeabschlag angezeigt. Was hat es damit auf sich?
Wird es nicht durch die Tatsache beeinträchtigt, dass dieser ETF seinen Sitz in Luxemburg hat, was bedeutet, dass er nicht den gleichen Textvorteil mit den USA wie Irland erhält?
Hallo Thomas, vielen lieben Dank an dich und euer Team, für dieses wieder mal interessante und aufschlussreiche Video. Auf diesen besagten ETF bin ich vor kurzem auch gestoßen und bin sehr interessiert, deswegen passt mir dieses Video gerade super gut! 😉
puhhh, ja kleinvieh macht auch mist, aber 0,05 oder 0,12? ohne dabei werte zur tracking difference zu haben? lohnt sich iwie nicht, sich darüber gedanken zu machen :D
@Finanzfluss - Stand heute (18.8.21) liegt das Fondvermögen des thesaurierenden Amundi Prime Global bei über 310 Mio. Das klingt doch schon recht gut, oder?
Wenn der ETF-Anbieter nicht übernommen wird, bekommst du dein Kapital zurück/ausbezahlt, sofern es sich um einen physischen ETF handelt. Ist es ein Swap-ETF, bekommst du nur den Teil zurück, der noch im Trägerportfolio steckt. Das können dann aber bis zu ca. 10 Prozent weniger sein.
@@mr.markusi überlege mir auch den 80er mit zusätzlich 20% als TG/FG zu mischen. Also 60% Allworld & 20% Bonds (durch LS80er) und 20% Cash und jährlich rebalancen. Reine Investitions Asset Allocation. Dazu noch nen Notgroschen und alles was größeres gekauft werden muss (Auto zB) in den nächsten 5 Jahren geht aufs TG.
Wie ist das wenn man auch die EM besparen will? Gibt es überlappungen mit MSCI EM oder gibt es einen Prime EM? Oder kann ich quasi einfach Amundi Prime Global + Amundi MSCI EM kombinieren ohne Dopplungen drin zu haben?
Habe mich dasselbe gefragt und geschaut. Ja es gibt Überschbeidungen mit Südkorea und Polen. Jedoch sind diese Könder prozentual so gering in den beiden Indizes vertreten, dass es im Gesamten eigentlich nicht viel ausmacht. Von daher vernachlässigbar. Schlimmer wäre es, wenn Südkorea und Polen gar nicht dabei wären, aber so ist es nach meinem Empfinden zu verkraften.
habe immer gehört luxembourg sei ein steuerparadies, habe es aber nie verstanden, weil ich >40% steuern zahle sowohl auf immobilien als auf meine Arbeit. jetzt weiss ich! Wir haben kapital gains tax von 0% nach 6 monaten….
Warum soll ich keine Verluste haben, wenn der ETF aufgelöst wird? Fallen dann nicht Steuern an? Damit verliere ich dann den zusätzlichen Gewinn, der mir durch Steuerstundung entstanden wäre. Edit: Wahrscheinlich ist der ETF auch im Einkauf teurer, da der Spread höher ist. Bei so kleinem Fond Volumen sind das schnell mal 0.10€ oder mehr, auch zu Haupthandelszeiten.
ohne jetzt den Preis/Anteil zu kennen, würde ich behaupten die jährlich anfallende TER ist auf Dauer um längen größer. Da so ein Index i.d.R. eine lange Anlagedauer hat, sollte der Spread geschätzt weniger ins Gewicht fallen.
Glaube, spread vs TER gibt sich nicht viel, und ohne längeren Rückblick auf die Tracking Differenz kann man hier eigentlich eh keine sichere Aussage treffen. Fand es nur schade, dass der eine Punkt vergessen wurde und zum anderen sogar eine falsche Info kam.
werden direkt vom kurs eingezogen. also deine rendite wird verringert um die TER des etf. daher etwas intransparent. du kannst z.b. 2 ausschüttende etf der gleichen sorte (also z.b. physisch replizierend) betrachten und kannst dann den unterschied im idealfall sehen.
Hab mich letztens mit einem Freund über Etfs unterhalten er setzt auf aktiv gemanagte und ich eher auf passive Efts. Was meint ihr? Würde mich wirklich interessieren hoffe viele schreiben einen kurzen Satz dazu. Danke😊
@@ulladoctrina7152 einfach so eure persönlich Meinung dazu und vielleicht warum ihr gerade auf aktiv oder passiv setzt. Gibt ja kein richtig oder falsch.
Gerade über das Video gestolpert. Ich werde meinen ETF-Welt-Sparplan auf den Amundi Prime Global (C) wechseln. Mittlerweile ca. 1 Mrd. € Volumen. Bei der ING ist dieser auch kostenfrei besparbar. Ein Update-Video wäre sehr interessant, v.a. weil der Prime Global mittlerweile immer häufiger auftaucht und ich sehe, dass immer mehr einen Sparplan darauf laufen haben.
Wenn ich bei Trade Republic bsp. der MSCI World 70€ kostet ich dann auf kaufen gehe steht da aber ein Preis von 70,50€ wie kann das sein? Sind das die TER kosten?
Das ist wohl eher der Spread, also die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufpreis. Evtl. zeigt TR dir erstmal nur den Mittelkurs an und erst später den tatsächlichen aktuellen Kaufpreis. Da steht auch, wenn man runter scrollt, irgendwo der sog. Brief- und Geld-Kurs, die den Kaufpreis und Verkaufpreis angeben. P.S. Ich meine natürlich: Das ist definitiv nicht die TER.
Leider nicht ganz aktuell, es gibt von Amundi auch einen MSCI World mit TER 0,12 , natürlich auch LU, ich setze daher auf den xtrackers mit TER 0,19 und TD -0,05 er schneidet nach Kosten also leich besser ab als der Index.
Es wird permanent erwähnt, zum Beispiel auch in diesem Video, sinngemäß: "Die Fondsgröße ist nicht berauschend und Amundi zahlt deshalb aktuell noch drauf, daher sollte man sich ein Investment gut überlegen, weil die Gefahr besteht, dass Amundi den ETF aus Rentabilitätsgründen wieder schließt." Aluhüte bitte wieder einpacken...
@@FlowTex1 ich habe nur gefragt ob es Steuertechnisch zum Nachteil wird, wenn ein etf geschlossen wird, weil die immer nur sagen, man hat den Nachteil, eine neue Investition suchen zu müssen, was ja nicht schwer ist einen neuen etf zu finden...
@@BobbyAce ich hatte mich auf die Ulla bezogen mit ihrer Aussage, dass aus werbetechnischen Gründen die Wahrheit verheimlicht wird. Deine Frage fand ich völlig ok 🙂. Und ja wenn ein ETF geschlossen wird und du ausbezahlt wirst, fällt Kapitalertragssteuer etc. an.
Ulla Doctrina - Möchte Deine Diskussuion mit F. (anderes Video) nicht stören. Darum hier ein Lob, für Deine gründlichen und klar verständlichen Aussagen nebst Hartnäckigkeit. Hatte auch schon mal das Vergnügen.
Habe mal bei Amundi selbst nachgefragt. Die nennen nur das aggregierte Fondsvolumen beider ETFs: ausschüttende und thesaurierende Variante. Und das ist ausschlaggebend bei der Sache. Schließlich ist es derselbe ETF, der in sich nochmal geteilt wird (die gekauften und in ihm gehaltenen Aktien sind dieselben).
3 Prozent Dividendenrendite und dazu noch Wachstum? An was glaubst du denn? Der S&P 500 hat aktuell eine Dividendenrendite von ca. 1,35 Prozent und du willst mehr als doppelt so viel und dazu noch Wachstum? So etwas kannst du vielleicht mit Einzelaktien versuchen (und aller Voraussicht nach scheitern), aber einen ETF wirst du für so etwas nicht finden.
Macht es nicht mehr Sinn auf's Ganze zu achten? Ich meine, ist es nicht wichtiger einen Swap-basierten ETF wie den von Invesco zu nehmen, bei dem man 66% steuerfreie Gewinne erhält, da eben 2/3 amerikanisch sind?
Nein! Swap-ETFs sind Mogelpackungen, bei denen du in Wertpapiere in Form des Trägerportfolios investierst, die du nicht haben willst und, solange der Swap-Partner nicht insolvent geht, die Rendite getauscht bekommst, sodass du zwar die schlechtere Rendite deines Welt-ETFs, aber nicht das niedrigere Risiko hast, wenn es schief geht. Einen Welt-ETF kaufst du aber ja nur deshalb, weil du diversifiziert anlegen willst und nicht, weil die Rendite eines weltweit gestreuten Aktienportfolios jetzt so viel besser ist als zum Beispiel gegenüber einem S&P 500, der nur den US-Markt abdeckt. Daher machen Swap-ETFs aus Risikogründen absolut keinen Sinn. Geht der Swap-Partner über den Jordan, hast du nur noch dein Trägerportfolio, das lediglich aus hochliquiden Blue Chips besteht.
die einzigen steuern die wegfallen sind die quellensteuern auf die dividenden. und die divedendenrendite der amerikanischen titel liegt bei 2%. Sind insgesamt ca. 0,15% untersched. So viel geht bei swappern auch für die swap gebühren drauf.
Die beiden ETF`s haben sich vom Volumen mehr als verdoppelt.👍Also keine Panik. Viel wichtiger ist für mich die steuerliche Behandlung nachdem mein Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist.🤑🤑🤑🤑🤑
Hallo Finanzfluss Team; ganz kurz nur eine Frage: ist es sinnvoll sein Depot vom Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc zu SPDR MSCI World UCITS ETF zu wechseln und danach diesen zu besparen aufgrund des Fond-Domizils und der daraus resultierenden Quellensteuer? Danke vorab. VG
Als praktisch relevanter Nachteil aus dem geringen Alter und Volumen ist mir auch die geringere Liquidität aufgefallen. Preise und Spreads zumindest im Direkthandel der ING-Diba machen deutlich mehr aus als die TER.
Das sind allerdings einmalige Kosten im Gegensatz zur TER, heißt auf lange Sicht ist der Spread vernachlässigbar. Die Steuern in Luxemburg sind das größere Problem, die gleichen die TER Differenz komplett aus (solange USA so hoch gewichtet ist im Index).
@@noseudian Richtig, die Liquidität hat sich auch gebessert. Ebenfalls bietet der Fonds inzwischen ESTV-Reporting (wichtig, wenn man in der Schweiz lebt, oder mit dem Gedanken spielt), was bei meinem Kauf noch nicht der Fall war.
Super Video! Bei mir würde es 12 Jahre dauern, um vom 2% TER iShares auf den 0,05% TER Amundi aufzuschließen. Darf ich Euren ETF-Wechsel-Rechner in einem RU-vid-Video referenzieren?
Ich wollte heute einen Sparplan auf den etf aufsetzen und habe mir mir dann die tracking difference zu meinem aktuellen Xtrackers angeschaut und festgestellt, dass er nach diesem Kriterium der Xtrackers günstiger wäre. Es ist das etwas nerdig - wäre aber vielleicht ein schönes Thema für ein Update Video zur tracking difference und dem ETF
Ein Index ist ja nur ein Benchmark. Eine Tabelle, die eine Reihe an Unternehmen und deren Börsenwerte darstellt. Du könntest dir in der Aktien-App deines Handys eine Watchlist für fünf Unternehmen machen und die dann den Mehr-Anzeigen-Index nennen. In so eine Liste kann man nicht direkt investieren, weil es eben nur eine Liste ist. Du kannst dir nur entweder diese Liste ansehen und jeden einzelnen Eintrag für dein eigenes Depot nachkaufen (teuer und aufwändig), oder eben in einen ETF investieren. Der ETF macht ja im Prinzip genau das, und man kann dann Anteile daran kaufen.
Wenn ich das richtig verstanden habe, ist der Primärmarkt, wenn du einen ETF direkt beim Anbieter kaufst und diese Anteile für dich dann quasi neu erschaffen bzw zum ersten mal ausgegeben werden. Wenn du einfach an der Börse den ETF kaufst hast du diese Kosten nicht.
Bei dem ETF muss man nur aufpassen, dass man den an der Börse kauft/verkauft, weil sonst ein Ausgabeaufschlag/Rücknahmeabschlag in Höhe von 3% erhoben werden.
OK, ich frage mich bloß wo der Mehrwert dieses Produkts sein soll. Die günstigen Kosten wiegen für mich das Risiko des noch sehr geringen ETF-Volumens nicht auf.
Werde ich beobachten, aber ist ein Top-Etf. Wird eventuell den Vanguard FTSE All World ersetzen. (Bzw. der wird nicht verkauft, sondern neues Kapitel wird in den Global All Cap investiert)
Weiß nicht ob mein Kommentar jetzt schon abgeschickt wurde oder nicht, deshalb probiere ich es nochmal. Ich habe folgende Frage: Mal angenommen man bespart 30 Jahre lang einen therausierende ETF´s, möchte aber im Rentenalter mit Dividenden seine Rente aufbessern. Müsste man dann seinen ETF bzw die Anteile verkaufen, um sie dann wieder mit hohen Steuerverlusten in einen ausschüttenden ETF anzulegen oder geht so eine Wechsel deutlich einfacher und ohne Verluste? Vielen Dank für Antworten
@@peterp7117 Ah okay ich glaub ich versteh was du meinst. Also du meinst, wenn man später dann sagen wir mal 20.000 Dividende im Jahr bekommt, kann ich mir die einfach selbst auszahlen. Ist eigt sogar viel schlauer, weil wenn ich mal nur 15.000 brauche, werden die 5.000 ja automatisch investiert und ich krieg sie nicht "aufgezwungen". Viele Dank dir für die Antwort :)
