Hallo Thomas und Team, vielen Dank für eure sehr hilfreiche Übersicht! Eine Ergänzung hätte ich: die Wahl eines thesaurierenden HIGH DIVIDENTS ETF macht durchaus Sinn, weil man sich damit auf Top-Dividenden-Unternehmen fokussieren will, weil sie für einen besonders stabile Erfolg stehen, ohne dass man gleich Cashflow ausgeschüttet haben möchte 😉
Ich denke, dass es kostengünstiger ist, Aktien aus aller Welt über einen Vanguard Lifestrategy Multi-Asset ETF und einen Small Cap ETF (Value-Faktor) zu haben. Außerdem haben Sie ein Exposure in hochwertigen Anleihen mit hoher Bewertung. Was ist Ihre Meinung zur Vanguard Lifestrategy ETFS?@Finanzfluss
Hallo ans Team. Ich hoffe der Account wird betreut :). Kurze Frage: Wenn man auf eurer Website identische Beträge beim Zinseszinsrechner und beim Sparplanrechner eingibt, kommen unterschiedliche Beträge für das Endkapital raus. Könnt ihr mir erklären wie es zu der Diskrepanz kommt? Vielen Dank!😮
@@ProgressiveMastermind Wenn der Focus auf Hohen Dividenden fusst heisst das nicht dass es sich dabei automatisch um Qualitätsaktien handeln muss. Auf jeden Fall die langjährige Rendite anschauen, thesaurierend, also incl. Dividenden.
Ich weiß einfach Null wo ich anfangen soll, weil ich hier einfach sehr unerfahren bin. Die Variante in nur einen ETF zu investieren klingt für mich schonmal gut und übersichtlicher. Aber worüber soll ich das machen, was beachten und welcher für mich passend ist ist für mich halt sehr schwer herauszufinden. Ich möchte zb keine Diktatur Staaten unterstützen, keine Firmen die Zigaretten usw verkaufen oder Alkohol.
Kompliment: Das ist das kompakteste Video für einen Neueinstieg und auch für alle erfahrenen ETFler wertvoll. Vielen Dank für Euren durchgängig tollen content. Ich bevorzuge für mich 70/30 plus kleinere Wetten auf robotics & automation sowie momentum. Eure Zusammenfassung hätte mir vor Jahren viele Recherchestunden erspart. Ich werde es weiterempfehlen. Euch allen ein frohes und möglichst friedliches neues Jahr.
@@wasgehtbwo Ich setze auf diese beiden Branchen-ETFs ein kleines Übergewicht, weil ich an ein größeres Wachstum künftig glaube. Deren Anteil liegt bei insgesamt rund 15%.
Also ich bin ziemlich neu und dadurch etwas unbeholfen zum Thema Aktien, Finanzen etc. Deshalb ein großes Danke für eure Arbeit. Ihr hilft uns "neuen" ziemlich sehr.
Mit dem investieren in ETFs würde ich zum jetzigen Zeitpunkt allerdings noch warten, weil für 2023 eine Abschwächung der Weltwirtschaft erwartet wird. Eine Rezession ist bei USA-Aktien und somit auch ETFs und auch Europa-ETFs noch nicht eingepreist. Wer einen guten (niedrigen) Einstiegspunkt möchte sollte noch (~vermutlich bis Mitte des Jahres) warten.
@@jorgw6270 Kann sein muss aber nicht. Was du versuchst ist Marktiming und das hat auf lange Sicht so gut wie niemand geschafft. Daher sind die ETF und halten varianten für die meisten der beste Weg am Aktienmarkt teil zu nehmen. "Time in the Market beats Timing the Market"
Zunächst einmal ein gutes und erfolgreiches Jahr 2023! Kleiner Sprachfehler bei 00:04:40: der MSCI World bildet es mit Large- (nicht Small!) und Midcaps ab. Wird nachher noch richtig erläutert, dass die kleinen Unternehmen fehlen. Danke für das Video und weiter so!
wie immer sehr interessant, ich finde es besonders gut das ihr die US-Lastigkeit des Welt-Index anspricht. zusammen mit den Spannungen mit China könnte das echt zum Problem werden. ich habe deshalb schon vor einiger Zeit meinen Europa-Anteil erhöht, und setze neuerdings auch auf Indien - der mögliche lachende Dritte in diesem Streit
Hallo Finanzfluss, könnt Ihr mal ein Video zu den Faktoren (19:04) machen? Was genau bedeuten diese Faktoren, warum gerade diese und wie werden anhand dieser Faktoren ETFs gewählt?
@@patrickbateman6647 Bitte auch unbedingt das Streitgespräch zwischen Professor Weber und Gerd Kommer dazu anhören (Podcast). Es gibt auch verdammt Argumente gegen Factor Investing
SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF 50% WisdomTree S&P 500 3x Daily Leveraged 30% Einzelaktien 10% Optionswetten 10% und ich fahre seit Jahren auch in den Krisen wirklich gut damit :)
Gibts dazu ein 2024 Update? Würde gerne wissen welchen Sparplan ich für die Traderepublic Karte nehmen sollte :) Am besten gleich 5 damit ich splitten kann 5x10€ pro monat, dankeeeee
Vielen Dank für das Video! Könntet ihr bitte mal ein Video machen wie das 70/30 Portfolio im Vergleich zum 70/30 Portfolio mit Small Caps gelaufen ist? Würde mich interessieren.
Findet ihr es macht Sinn in Folge der guten Performance des S&P 500 der vergangenen Jahre, den aktuellen Mega Investitionen und dem Fakt, dass viele große US Firmen mittlerweile praktisch Infrastruktur Oligopole sind (Leben ohne Handy undenkbar), anstatt in EM und World noch zusätzlich in den S&P 500 oder sogar den NASDaq 100 zu investieren. Vllt 30/50/20 ?
Ich bin begeistert.Herzlichen Dank für diese informative und kompetente Zusammenfassung.Ich finde das Thema sehr interessant und bin dankbar,dass es hier verständlich und nachvollziehbar vorgestellt wird.Da macht es mir als Frau nun besonders Freude mich um meine Finanzen zu kümmern.
Beim Kommer-Portfolio frage ich mich, wie das mit dem Klumpenrisiko ist...Die Aktien aus den Europa-ETFs sind doch z.B. auch in den World ETFs mit drin, d.h. die Verteilung ist doch prozentual real garnicht so wie sie hier prozentual dargestellt ist oder?
Steige gerade bei Trade Republik neu ein und orientiere mich an euch. Vielen Dank für die Einstiegshilfe! Ich versuche es mit dem 50/30/20 Portfolio mit mehr Europa und werde monatlich einzahlen. Bin sehr gespannt, wie mich ETFs in Zukunft weiter beschäftigen.
Mega Video! Habe mein Portfolio deswegen etwas umgeschichtet bzw. die Sparpläne angepasst. Ohne Finanzfluss hätte ich vermutlich nie mit dem investieren angefangen.
Achtung bei Gold-ETC: - hohe Volatilität (22%/3Jahre, max. Drawdown -26%) - Gold ist nicht nachhaltig (Stichwort: Kinderarbeit in Afrika, schmutziger Abbau) - ETC sind kein Sondervermögen (Emittentenrisiko!) und - Besonderheit bei Xetra-Gold: es fallen zusätzlich zur TER noch Verwahrentgelte bei der Bank an (0.44% pro Quartal)!
Bei Minute 4:36 ist doch ein Fehler oder? Der MSCI ACWI bildet 85 % der weltweiten Marktkapitalisierung durch Large und Mid Caps ab... im Video wird aber gesagt, dass der MSCI ACWI durch Small und Mid Caps abgebildet wird?!
Super video liebes Finanzfluss Team! Sehr informativ gerade für Neulinge im Thema ETFs. Ich hätte eine Bitte: Könntet ihr ein Video zu Aktien/ETFs/ Fonds aus dem Gesundheitswesen, oder der Biotech Industrie machen und mal etwas dazu erzählen? Ich frage, weil in diesem Bereich natürlich viel Geld im Spiel ist und ich gelesen habe, dass der Gesundheitssektor doch ziemlich stabil gegen Rezessionen sei. LG aus Hamburg
Sektoren sind mit Vorsicht zu genießen (volatil&teuer). Schau dir nur die schlechte Performance des gehypten iShares S&P Global Clean Energy an und das für eine TER von 0.65%! Klar gibt es auch interessante Wetten auf Pharmazie und Medizintechnik (iShares Healthcare Innovation, BNP Global Med Tech), aber diese Unternehmen sind sowieso im MSCI World gelistet. Wenn du darauf wetten willst, dass diese Branche besser läuft als der Markt - ok, then try.
Danke an Thomas und dem Finanzfluss-Team, dank euch habe ich gelernt wie man spart und dank euch habe ich gelernt, dass solche Dinge sogar interessant sind :) ***** 5 Sterne für euch, ihr solltet Millionäre sein für euren Wert für Ottonormal-Menschen!
Lege langfristig an, aber ihr habt mich daran erinnert, mal wieder zu vergleichen. Und schon hab ich meinen Sparplan angepasst! Ich danke euch für eure Arbeit und dass ihr euer Wissen so schön portioniert und verständlich mit der breiten Masse teilt!
Wie läuft das dann genau mit den neuen Sparplänen? Lässt du dann das Geld in den alten ETF's einfach liegen und fängst bei den neuen von 0 an? Oder kann man das irgendwie überschreiben ins neue?
@@ThePlerox du fängst bei den neuen quasi bei 0 an. Kannst aber auch deine alten ETFs Verkaufen und dann das Geld von deinem Verrechnungskonto in die neuen packen. Musst Du für Dich definieren inwiefern das „bei 0 anfangen“ für Dich bedeutet.
@@ThePlerox Das problem bei verkaufen der alten ETFs ist der, das man die gewinne versteuern muss. Also wenn ich bei meinem alten ETF hohe Renditen habe, würde ich sie einfach liegen lassen.
Also en fettes Dankeschön erstmal ich schaue mir fast jedes video an von euch😊habe mir auch das Buch gekauft weil ich mir echt sorgen mache über meine Rente.. Ich hatte keine Ahnung von aktien etfs aber jetzt habe ich angefangen zu invistieren mache aber nur langfriste.. dieses schnelle geld ist mir bisschen zu kompliziert oder muss mich da noch rein lesen bin ja erst am anfang aber ich kann es jeden nur zu empfehlen nicht zögern anfangen!
Frage: Wenn ein ETF Anbieter einen ETF auflöst (z.B. Amundi?), den ich im Depot habe, muss mich der Broker doch darüber informieren, oder? Wer trägt die allfälligen anfallenden Wechselkosten?
Normalerweise werden ETF nicht aufgelöst, sondern nur mit einem anderen ETF des Anbieters fusioniert. Der Anbieter will ja weiterhin an deinem investierten Geld verdienen. Das kann auch ein ganz anderer ETF sein, z.B. hat Xtrackers letztes Jahr einen World Dividenden-ETF mit einem normalen MSCI World ESG ohne jegliche Dividendenbezug fusioniert. Das läuft alles automatisch. Wenn dir der neue Index nicht gefällt, dann bleibt dir bloß verkaufen und was anderes neukaufen. Transaktionsgebühren und Steuern bleiben natürlich an dir hängen.
Es kommt darauf an wird der ETF mit einen anderen ETF zusammengelegt oder wirklich aufgelöst. Du wirst immer davor informiert, mit einem ex Handelstag, bis zu dem der ETF Handelbar ist. Wenn dieser nur in einen anderen ETF aufgeht und du gar nichts machst, werden deine alten ETF Anteile in entsprechende Anteile des aufnehmenden ETF umgetauscht. Wenn der ETF wirklich aufgelöst wird, werden die Anteile Liquidiert entsprechend des Kurse am letzten Handelstag. Steuern fallen beim zusammenlegen in der Regel nicht an, bei der Liquidation schon.
Hi, grüßt euch! Danke für das super Video. Ich habe mich für das erste 70 / 30 Portfolio interessiert. Ich frage mich allerdings, wieso für die Emerging Markets ein ETF empfohlen wird, welcher erst seit kurzem besteht (28.6.2022). War das nicht ein Kriterium für die Auswahl eines guten ETFs, dass er mind. 3 Jahre läuft? Ich würde mich über eine Rückmeldung von euch oder der Community freuen. LG
Der thesaurierende HSBC MSCI EM ist eine etwas merkwürdige Empfehlung, da er erst seit 2022 existiert. Ich dachte, man solle darauf achten, dass ein ETF mindestens 3 Jahre auf dem Buckel hat?
Vielen Dank für das Video! Ich schaue deine Videos regelmäßig und freue mich über jedes neue Video. Eine Frage hätte ich zum Lyxor MSCI World ETF nach dem Kauf von Amundi. Ich bespare seit ca. einem Jahr besagten ETF und habe nun durch dich erfahren, dass er sich mit den anderen Amundi ETF´s "fusionieren" könnte. Was bedeutet das denn für uns? Wäre super, wenn du das mal näher erläutern könntest. So kann ich für mich überlegen, ob und wie ich auf einen anderen ETF umsteigen kann.
Tolles Video, ich habe durch finanzfluss angefangen meine finanzielle zukunft zu planen und finde die portfolio kombinationen sehr interessant und habe auch mit einem 70/30 begonnen. weiter so!! :)
Wow, ich bin wirklich begeistert. Vielen lieben Dank für dieses aufschlussreiche Video. Ich habe direkt euren Kanal abonniert und habe das Gefühl, dass ich den Finanzmarkt durch euch richtig gut verstehen werde, da ich gerade damit beginne.☺️🫶🏼
Ich investiere seit dem 1. Dezember 2022 (also seit gut einem Monat) in den Lyxor Core MSCI World ETF. Ich fand diesen attraktiv, da u.a. der TER recht niedrig ist und dieser ja prinzipiell auch in einem anderen Finanzfluss-Video empfohlen wurde m.W.n. Durch die Aussage von Thomas mit der Amundi-Übernahme wurde ich nun etwas verunsichert, ob ich hier nun weiterhin investieren sollte oder doch lieber switchen sollte! Könnte mir das Finaznfluss-Team oder andere Fachkundige hier evtl. ein Rat geben? Da wäre ich super dankbar für! Frohes Neues im Übrigen!
Wieso wird eigentlich bei 12:24 ein Lyxor-Produkt empfohlen, obwohl bei 6:25 explizit davon abgeraten wird? Ich bin dankbar für den Tipp/Hinweis aber auch etwas verwirrt.
@@robertberndt975 Würde daher rein inhaltlich was ändern? Ich gehe mal davon aus, dass alle MSCI World ETF's (sei es Amundi, iShares, HSBC, etc.) zu 99% das gleiche Aktiensammelsurium anbieten, korrekt? Wenn dem so ist und sich nur eher oberflächlich (Name) und nichts inhaltlich/finanzielles (z.B. TER Erhöhung) geändert wird, dann bleibe ich gern beim aktuellen ETF :)
Warum empfehlt ihr bei 12:24 ein Lyxor-Produkt, wenn ihr bei 6:25 davon abratet Lyxor-Produkte zu kaufen, weil sie von Amundi aufgekauft wurden? Ist das nicht ein Widerspruch? Ich bin sehr dankbar für den Tipp/Hinweis aber auch etwas verwirrt.
Faktor-Investing mit Einbezug von 5 Faktoren hat nicht (nur) den Vorteil höherer Renditen (18:36). Dafür widersprechen sich die Faktoren in der Ausführung zu sehr, als dass alle 5 parallel renditesteigernd implementiert werden könnten. Der Vorteil liegt vor allem in der höheren Diversifikation, da die Korrelation unter den Faktoren häufig negativ ist. Die Sharpe Ratio steigt immens an, wenn alle Faktoren im richtigen Maße implementiert werden - ganz spannend dazu das Paper von Ilmanen & Kizer (2012): "The Death of Diversification has been greatly exaggerated"
Wenn ich MSCI World mit dem MSCI ACWI UCITS ETF vergleiche (Auflagedatum MSCI ACWI UCITS vs gleiche Datum beim MSCI World: 21.10.11), dann hat der MSCI World 270% Rendite, der MSCI ACWI nur 190%... wie kommt das zustande? Die ETFs bilden doch im Groben fast gleich ab? //edit: Verstehe, Emerging Markets läuft net so gut, das ist alles.
Mich würde einmal deine Einschätzung zum Thema Momentum-ETFs interessieren Ich höre immer wieder dass diese besser seien als "reguläre" ETFs, stimmt das?
5:13 Der "SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF" hat inzwischen nur noch eine TER von 0,17% (anstatt 0,40% wie im Video) und ist damit eine gute/bessere Alternative zum "Vanguard FTSE All-World" (0,22% TER) für ein 1-ETF-Weltportfolio.
Hallo, Danke für den Content. Ich habe 70% MSCI WORLD 20% EM IMI und 10% MSCI SC im Portfolio, wie findest du das? und wie baue ich am besten noch ein KI ETF ein? LG
Lieber Thomas, ich bitte dich darum, ein Video zu veröffentlichen mit einem praktischen beispiel, wie Mann ein Portfolio zusammen bilden kann als VL. vielen Dank
Soweit sogut... Ich hätte mir gewünscht das ein wenig mehr auf den Amundi Prime Global eingegangen wird. Der ist mit seinen 0,07 TER auch sehr interessant.
Der Amundi Prime Global ist ein sympathisches Kerlchen. Die supergünstige TER (sogar nur 0,05) müsste man eigentlich durch Kauf unterstützen. Zwei Dinge stören mich allerdings: 1. Ich habe noch keine Tracking Differenz zu dem ETF gesehen. Diese könnte (nicht muss!) auch durch die Verortung in Luxemburg etwas im Nachteil sein. Andere ETF aus der MSCI World/FTSE Developed World-Familie haben eine so gute TD gegenüber dem Index, dass auch deren TERs von meist 0,12 bis 0,20 komplett kompensiert werden. 2. Das Haus Amundi nervt gerne mal durch Veränderungen (Zusammenlegungen, ESG-Umstellung usw.).
Vielen Dank für das tolle Video! Generell sehe, dass auch bei den Varianten mit mehr unterschiedlichen ETFs keine Anleihen-ETFs dabei sind (abgesehen vom Kommer- Weltportfolio mit dem Schwellenländer-Staatsanleihen-ETF). Macht es keinen Sinn weitere Anleihen-ETFs in ein Weltportfolio aufzunehmen (auch Industrieländer) und was ist mit Unternehmens-Anleihen-ETFs? Bin für Inputs dankebar!
Ich mache genau das Gegenteil. Es gibt aktuell so viele tolle Unternehmen günstig zu kaufen, dass es für mich wenig Sinn macht, breit in den Markt zu investieren. Allerdings empfehle ich das nur für Leute, die sich die Unternehmen genau ansehen und sich mehr mit der Materie auskennen.
@@TheScaryGermanGuy Ja, es ist immer wieder faszinierend, wenn man Leute trifft, die schlauer sind und bessere Analysetools haben als hunderttausende Profis der größten Finanzhäuser der Welt. Da kann ich nur sagen: Herzlichen Glückwunsch! Ich - als jemand, der Bilanzanalyse beruflich macht - habe da keine Chance.
Tolles Video: 4:44 - MSCI ACWI - bildet 85% ab durch "Small und Mid Caps" - das war wohl ein Versprecher ? - dann gehts richtig weiter "ihr seit nicht in kleine Unternehmen ..."
Ich bespare seit geraumer Zeit den MSCI World von Amundi/Lyxor. Thomas ist hier skeptisch. Was wären denn mögliche (realistische) Szenarien einer Fusion?
Würde mich auch interessieren - bespare auch den genannten Lyxor MSCI World und überlege nun, ob ich vllt noch zu einem FTSE All World oder ACWI switche. Habe sonst kein EM im Depot.
Danke für das Video. Ich frage mich immer: Wie viel Geld sollte man von seinem Einkommen in ETFs oder ETFs + andere Anlagen stecken? Sollte ETFs das einzige sein oder sollte man noch private Renten abschließen.. Habt ihr dazu vielleicht auch ein Video gemacht?
Ich habe keine Ahnung von sowas. Aber ich interessiere mich jetzt zu investieren. Könntet ihr mir bitte empfehlen welche App ich nutzen soll und mit wie viel ich anfangen soll.
Klasse Video. Mir fehlen bei der Dividendenstrategie aber etwas die "qualitativeren" Ansätze, zB von Fidelity oder WisdomTree oder auch SPDR. Ich zB fahre den Fidelity Global Quality Dividend Growth als 1-ETF-Lösung.
Da ist mir leider die Auswahl der Unternehmen zu undurchsichtig. Die führen ua. Nachhaltigkeitskriterien an zu denen man nirgendwo etwas findet. Das heißt letztlich findet dort durch das Fondsmanagement eine aktive und nicht nachvollziehbare Auswahl an Titeln statt. Der Fonds ist zwar breit gestreut und im Vergleich mit anderen aktiven Fonds günstig, mit Indexing bzw. Indexfonds bzw. passiven investieren hat das aber nichts mehr zu tun.
Ich bespare als kleine Beimischung den SPDR S&P US Dividend Aristocrats (IE00B6YX5D40). Der enthält 120 US-Aktien des S&P High Yield Dividend, deren Dividenden in den letzten 20 Jahren kontinuierlich gestiegen sind. Damit investiert man in eher unbekanntere Value-Aktien (z.Bsp. VF, NRP, IBM, Walgreens, Franklin, 3M, UGI, Leggett). Deren durchschnittliche Performance lagen mit 13.3% p.a. seit Auflage (2011) über der Rendite des MSCI World.
Zu den Emerging Markets (Minute 06.57): der HSBC MSCI EM UCITS ETF ist jünger als 3 Jahre. Spricht das nicht gegen deine sonstige Empfehlung, nämlich nur ETFs zu wählen, die schon mindestens 3 Jahre auf dem Buckel haben?
Hi Thomas, ich bin neu dabei und möchte mir jetzt so viel Wissen aneignen um möglichst bald mit dem investieren starten zu können. Ich struggle gerade ganz schön mit den vielen neuen Begriffen. Aber vor allem treibt mich die Frage um: wie viel kostet mich so eine Geldanlage am Ende und vor allem, an welchen Stellen? Gibt es dazu ein Video als Überblick? Irgendwie kostet ja der Broker und der Sparplan und der ETF und dann kommen hier und da und dort nochmal Steuern dazu. Wo überall? Beim Kauf, bei der Dividendenausschüttung, beim Verkauf..? Wo reiht sich da der TER ein? Sicher gibt es schon ein Video dazu. Danke!
1. Bei Online-Banken (ING, DKB, Consorsbank) und Neo-Brokern gibt es keine Depotgebühren. 2. Auch Sparpläne kosten bei den meisten Anbietern nichts (Ausnahme: DKB 1,50€, Traderepublic 1.-€). 3. Die TER wird automatisch jedes Jahr vom Kursverlauf des Index abgebucht (keine zusätzliche Abbuchung von deinem Konto). 4. Die Kaptialertragssteuer zahlt man erst beim Verkauf des ETFs (25% auf den Kursgewinn), d.h. im besten Fall erst in 20-30 Jahren. 5. Auf Ausschüttungen und Dividenden muss man auch 25% Kaptialertragssteuer zahlen, wenn du über die 1000€ Freistellungsauftrag kommst.
Guten Abend, erst mal vielen Dank für die vielen und Informativen Videos. Bin gerade dabei in ETFs zu investieren und möchte mir jetzt noch die Emerging Markets in mein Depot holen. Nun meine Frage welcher ist der richtige oder bessere? iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) oder HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF. Hier in der Verlinkung ist der HSBC aber ich frag mich warum nicht der iShares? Der ist doch schon viel länger auf den Markt. Vielen Dank
Möchte mich an dieser Stelle bei Finanzfluss für die lehrreichen Videos bedanken -> aktuell bei +8,11% Portfolioentwicklung. Bin damit zufrieden 🙂 Alles über sechs Monatsgehälter (netto) traue ich mich trotzdem noch nicht investieren 😕 Werde aber den Sparplan mal etwas "hochschrauben"
@@frankheels Was bist Du für ein Troll?? Natürlich ist zzr Zeit eine hohe Volatilität, aber dss wird sich wieder legen.. Aber dden Satz hättest du dir sparen können..
Würde mich auch interessieren.. mein Portfolio seit 2019 ist mit sehr viel FTSE World bei -3%.. aber ist doch schön, wenn es bei den trüben Zeiten gut laufende Portfolios gibt
Mein Skript für das Video wäre wie folgt gewesen: "Welche ETFs gehören 2023 in dein Depot? *Einblendung Vanguard FTSE All-world* -- Abspann -- Directed by Thomas Kehl"
Mein ETF Portfolio besteht aus 50% S&P500 (USA) / 33% MSCI Europe (EU) / 16% MSCI E.M. ex China (Asien) Ist nicht ganz so Diversifiziert wie andere Portfolios aber so halte ich die Regionen im für mich guten Verhältnis. Dazu kommen dann noch ein paar Satelieten für die eigene Freude :P
sehr hilfreiches und informatives Video! 😎 Ich persönlich habe aktuell auch einen Sparplan für den Lyxor Core MSCI World (DR) ETF laufen und habe von der Amundi-Übernahme nichts gewusst. Die Geschichte bereitet mir aktuell etwas Bauchweh - wäre eine Umschichtung sinnvoll? 🧐 Vielen Dank im Voraus.
@@Celo_666 MSCI world: 85% der größten Unternehmen in 23 Industrieländern, 1565 Positionen FTSE All World: Unternehmen in 25 Industrieländern und 24 Schwellenländern, 3775 Positionen In der letzten Jahren lieferten zwar die Industrieländer bessere Renditen, vorher liefen aber die EMs teils besser. Wie die Zukunft ist, weiss keiner, deswegen ist eine Mischung aus beidem, wie es der FTSE All World liefert durchaus eine gute Idee.
@@Celo_666 Der lief in den letzten Jahren schlechter, da die Industrienationen die Schwellenländer outpetformt haben. Es könnte in der Zukunft aber auch genau so gut wieder anders Rum laufen. Wenn man nur in den MSCI World investiert wettet man aktiv gegen Schwellenländer und gegen Small Caps. Schlecht ist die Wette bestimmt nicht, aber passives investieren heißt eben den Markt abbilden und auf lange Sicht vom gesamtwachstum zu profitieren.
Habe da eine Frage! Habe 10000 Euro zu investieren Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) kostet ca.90 Euro pro Anteil iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) aber ca.60 Euro Da die beide fast gleich sind ,macht es mehr sind in iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) zu investieren,weil ich mehr Anteile kaufen kann ????
Mein vorstellung eines soliden Weltportfolio mit Faktor: 70% FTSE All-World 20% MSCI Momentum 10% MSCI World Small Cap Der Momentum-Faktor hat über Jahrzehnte outperformt und ich vermute auch das es so weiter läuft.
@@frankheels Darunter würde die Diversifikation leiden und sich damit das Risiko überproportional zur Rendite erwartung steigern. Ausserdem bin ich zu 95% in Einzelaktien investiert, Mein Welt Portfolio wird erst zu einem späteren Zeitpunkt ein höheres Gewicht einnehmen.
Hallo Finanzfluss, ich beschäftige mich seit circa einem halben Jahr mit Aktien und habe daher meinen Broker. Ich nutze Lynx. Eignet sich dieser auch für ETFs. was würdest du grundsätzlich empfehlen wie ich in ETFs investiere. Mit einem Sparplan? Danke im Vorraus :)
meine aktuelle, als auch anvisierte Aufteilung ist: MSCI World Core 67%, MSCI EM IMI 27%, Stoxx Europe 600 6%. Mal schauen wie es in 20 Jahren aussieht :)
@@BornToBeFast vor 2 Jahren angefangen mit investieren. Vorher war Haus abbezahlen vorrangig, aufgrund des guten Zinssatzes fahre ich seit 2 Jahren zweigleisig
Was wäre ein 70/30 Portfolio Vorschlag von dir für Flatex Österreich? Also ein MSCI World und ein Emerging Markets welche kostenlos sparplanfähig auf Flatex Österreich sind. Vielen Dank im Voraus für deine Antwort.
Hallo ich bin zu 70% in den Lyxor core msci world investiert … was meint ihr soll ich lieber in einen anderen ETF umschichten ? Im Falle das Amundi den Etf (aufgrund der Übernahme ) fusioniert ? .. mache mir da schon bisschen Sorgen.
Umschichten kostet dich nur Gebühren. Wenn die fusionieren wirst du steuerlich wie ein Verkauf vom Lyxor-ETF und Kauf vom Amundi-ETF behandelt, also auch nicht anders, als wenn du verkauft hättest. Es könnte einen kleinen steuerlichen Unterschied machen, wenn die Fusion erst in ein paar Jahren erfolgt. Im Fusionsjahr wirst du mit den Gewinnen steuerpflichtig.
Gibt es eigentlich ETFs in dem nur Rüstungskonzerne vertreten sind? Finde da nichts in eurer ETF Suche. Keinen Punkt bei Sektoren oder unter Themen gefunden. Oder gibts einfach keinen Entsprechenden ETF?
Ich wollte heute eine größere Summe in den MSCI World stecken und schwankte zwischen dem Lyxor Core MSCI World und dem SPDR MSCI World. Trotz der etwas besseren Performance des Lyxor hab ich aufgrund der Übernahme von Lyxor durch Amundi jetzt in den SPDR investiert. Die mögliche Fusion mehrerer ETFs hat mich abgeschreckt, zumal ich noch einen älteren ETF von Lyxor seit Jahren im Depot habe. Hätte ich dieses Video heute nicht geschaut, hätte ich von der Übernahme gar nicht erfahren. Aber ich lese auch sonst keine Börsenmagazine. Sollte ich vielleicht mal ändern. Gibt es bei der Fusion mehrerer ETFs denn grundsätzlich immer Nachteile für den Anleger? Ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass so ein relativ junger ETF wie der SPDR mit relativ geringem Fondsvolumen in nächster Zeit ebenfalls von einer größeren Gesellschaft aufgekauft wird? Ein Video zu dem Thema würde mich auch wirklich interessieren.
Ihr Lieben, ich möchte monatlich 400 Euro zur Seite legen, mit dem Ziel in 20 Jahren ca 150.000 Euro vor Steuern zusammenzusparen. Frage an euch: investiere ich besser durchgehend 400 Euro in den ACWI oder 300 Euro sowie 100 Euro auf mein Tagegeldkonto, welches ich in börsenschwachen Jahren als Nachschusspool nutze? Vielleicht könntet ihr den Effekt einmal vorrechnen für die letzten 20 Jahre? Dankeschön, ihr seid die Besten!
Hi Thomas, bzgl. Nachhaltiger Investments schau dir die EU SFDR und taxonomy regulation an. Artikel 2 §17. Und natürlich auch die Artikel 6,8,9 SFDR für Investment Fonds.
Ja das würde mich auch interessieren. Ich bin jetzt 1,5 Jahre dabei und durchs Tal der Tränen mit der Hoffnung, dass der ETF von Lyxor langfristig wieder steigt. Was kann mir jetzt passieren?
Nein. Es könnte halt sein, dass er mit einem anderen World-ETF fusioniert wird aber ich würde da eher bessere als schlechtere Konditionen für dich erwarten. Amudi wird auch keinen Sampler mit einem syntetischen ETF fusionieren oder so.
Welche ISIN hat der? Ich hab einen von Swapper von Lyxor der mit FR beginnt und da deshalb viele Rentenvorsorgeeinzahlungen der Franzosen drin hängen. (Gibt da ein staatlich gefördertes Programm wo das Wertpapier theoretisch französisch sein muss) Bei dem hab ich wenig Angst dass der liquidiert wird, da Amundi sich damit überhaupt keine Freunde machen würde.
Hallo. Was spricht eigentlich dagegen, nur in einen Momentum ETF zu sparen. Nach dem Motto " Stay with the Trend, the Trend is your Friend"? Gerade für diejenigen, wie mich z.B, die recht spät eine Altersvorsorge begonnen haben. Vielen Dank für einen Kommentar.
Die größten Nachteile an Momentum sind meist die relativ teure TER (entsteht durch die hohen Transaktionskosten) und die deutlich geringere Diversifikation (es werden nur Positionen gehalten, welche die letzten x Monate Überrendite erwirtschaften).
Wenn das Momentum mal sehr schnell dreht, dann kann er auch ins Leere laufen, da nur halbjährlich die Positionen reallokiert werden. Und in einer Blase macht er sie maximal mit. Ich würde maximal 50% darin investieren, aber am besten nicht mehr als 25%.
@@ralff1977 Ich hab mal bei Echtgeld Tv vorbeigeschaut. Das schlechteste was man von dem Momentum ETF sagen kann, das er mit dem Msci World gleichgezogen ist und nicht schlechter. Und das seit 2008. Ich finde das eigentlich ein gutes Argument nur in diesen einen zu sparen.
Finde die 4. Strategie sehr fraglich. Ich nehme ja quasi China trotz Xtrackers CSI 300 Swap UCITS ETF fast komplett aus meinem Portfolio raus und habe in Verbindung mit dem Xtrackers MSCI World UCITS ETF eine extreme Übergewichtung der USA. Xtrackers CSI 300 Swap UCITS ETF USA: 70,48% China: 0,14% plus Xtrackers MSCI World UCITS ETF USA: 68,70% China: 0,03% oder sehe ich das falsch? Also aus meiner Sicht bietet der Xtrackers CSI 300 Swap UCITS ETF keinerlei China-Ausgleich
Vielen Dank für das informative Video. Mich würde interessieren, ob es sinnvoll ist bei einem existierenden MSCI World ETF Sparplan mit hoher TER (0,5%) das Geld umzushiften auf einen günstigeren oder den alten Sparplan stillzulegen und das Geld dann monatlich in einen MSCI World mit geringerem TER zu investieren?
0,5% hört sich für einen Standard ETF schon viel an. Die Unterschiede zu einer günstigen Alternative hängen natürlich von der Höhe der Summe ab. Kannst du dir ja selber ausrechnen. Langfristig kann das schon einen Unterschied ausmachen.
Ich würde zu einem günstigerem Welt-ETF wechseln. Zum Beispiel: Vanguard FTSE Developed World - deutlich günstiger mit TER 0.12% - enthält zusätzlich Südkorea/Polen (im Vgl. zum MSCI World) - 5% small caps sind gleich mit drin
Ja, idealerweise Sparplan auf einen günstigeren ETF und sollten Gewinne auf dem ETF sein, dann idealerweise mit Hilfe des Sparerpauschbetrags (stückweise) umschichten.
Großes Kompliment! Das Video ist so klar und hilfreiche! Incl. die ETFs Namen, die Beschreibung im Video - Toll!! Danke danke :) Ich werde es auf jeden Fall weiterempfehlen.
Tolles Video für mich als Anfänger. Was mir fehlt ist die Rendite der einzelnen ETF. Der TER wird jeweils angezeigt. Ich zahle aber gerne 0,6 TER bei einer Rendite von 9%, als 0,12 TER bei einer Rendite von 7%. Entscheidend ist, wie viel Gewinn erzielt wird.
Die ETFs bildet die jeweiligen Indizes ab, du kannst dir die Rendite von den Indizes und von den ETFs über mehrere Jahre anschauen und vergleichen. IdR werden die ETFs nah an den Indizes sein
Ich hätte eine Frage: Ist es nicht etwas riskanter in ein ETF zu investieren, welches erst kürzlich auf den Markt gekommen ist? Wie zum Beispiel der HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF. Diese ist ja erst ein Jahr alt.. Vielen Dank im Voraus! :)
Erster 😄 Könntest du vielleicht ein Video machen, wo Möglichkeiten aufgezeigt werden, wie man eventuell ein Depot aufbaut, um den Sparerpauschbetrag bestmöglich auszunutzen. Insbesondere meine ich das wie man das bei einem 70/30 Portfolio angeht. Setzt man da einen auf ausschüttend und einen auf Thesaurierend?
Ich hatte das zuerst vor so zu machen und stelle jetzt nach und nach vollständig auf Thesaurierend um. Am Ende des Jahres muss ich sowieso re-balancen um die gewünschte Gewichtung wieder herzustellen. Bei einem günstigen Brooker kann man bei der Gelegenheit auch einfach bisschen mehr Verkaufen und etwas später nachkaufen, um die Gewinne zu realisieren und den Pauschbetrag auszunutzen. Das ist aus meiner Sicht viel einfacher, als zu versuchen sich das durch Ausschütter und Thesaurierer hinzugewichten - zumal auf letzere ja auch eine Vorabpauschale anfällt und sich die Werte ständig verändern.
Hallo Thomas, könntest Du Dir bitte die Aussagen im letzten Video von Mario Lochner mal anhören? Er rechnet vor, dass sich das ETF-sparen nicht mehr lohnt, wenn wir bei einer Inflation von 3% sind/bleiben und man nicht mehrere hundert € monatlich mehr sparen kann. Und ich bin nicht mehr erst 35… und vor allem, was wäre denn dann die Alternative zum ETF-sparen? Lotto spielen oder Stockpicking? Danke Thomas für eure tolle Arbeit und ich ärgere mich, dass ich mich so verunsichern habe lassen… LG Ines
Welchen Broker nutz ihr - wenn man sich auf eurer Seite egal zu welchem Broker durchließt bekommt man ja keine Lust zu investieren wenn man ständig liest was da alles schief geht.
Wobei Stiftung Finanztest schon klar macht, dass ETFs hier nur hellgrün sein können. Vielleicht ist der Amundi SRI einen tick nachhaltiger als der vorgestellte (und etwas günstiger). Wenn man dunkelgrün sein möchte, dann nur mit aktiven Fonds, Welt: GreenEffects nai-werte, EU: Union liga-pax, für Schwellenländer ist der Ökoworld Growing Markets (Kosten 2,3%) laut Finanztest am besten.
Tolles Video! :) Lieben Dank für den Mehrwert. Gerne mehr über ETFs. Mal eine Frage: Gibt es ein Video von euch, in welchem ihr allumfassend über Kosten spricht? Also ich habe mich gefragt, ob ich neben der Inflation, den Steuern und den Kosten (TER) noch etwas beachten muss, was meine Rendite schmälert. Daneben würde mich auch interessieren, inwiefern diese Apsekte (Inflation, Steuern, Kosten) den Endbetrag nach X Jahren beeinflusst. Nochmal lieben Dank für eure wundervollen Videos! Ihr seid eine riesige Hilfe! :)
Folgende Kosten fallen bei ETFs an: 1. Bei Online-Banken (ING, DKB, Consorsbank) und Neo-Brokern gibt es zwar keine Depotgebühren, aber Ordergebühren. 2. Auch Sparpläne kosten bei den meisten Anbietern nichts oder relativ wenig (DKB 1,50€, Traderepublic 1.-€). 3. Die Verwaltungskosten (TER) werden automatisch jedes Jahr vom Kursverlauf des Index abgebucht (d.h. keine zusätzliche Abbuchung von deinem Konto). 4. Auf Ausschüttungen und Dividenden muss man 25% Kaptialertragssteuer zahlen, wenn man pro Jahr über 1000€ Freistellungsauftrag kommt (abzüglich 30% Teilfreistellung auf Aktien-ETFs). Darum kümmert sich die Bank automatisch (Quellsteuer). Die Kapitalertragssteuer zahlt man aber erst beim Verkauf des ETFs (25% auf den Kursgewinn), d.h. im besten Fall erst in 20-30 Jahren. 5. Durch die Vorabpauschale können aber auch bei thesaurierenden ETFs schon vor dem Verkauf Steuern anfallen (je nach Höhe des Basiszins der Bundesbank).
Ich habe das Gefühl die Videos bleiben inhaltlich alle auf einem ähnlich anfängerfreundlichen Niveau. Für langjährige Zuschauer gibt es fast keine neuen Informationen mehr. Themenvorschlag: Brokervergleich, Kontenvergleich etc. für gewerbliche Anleger, gerade da Thomas ja selbst über eine Gesellschaft investiert und der Markt hier sehr unterschiedlich ist.
Spare jetzt seit 15 Jahre und bleibe bei meiner 90/10 Strategie (90% World/10% EM) Wenn ich jung wäre und starten würde, würde ich auf die EM verzichten und ausschließlich den MSCI World besparen. Die Performance der letzten 15 Jahre, spricht nicht dafür, nochmals in die EM zu investieren.
Wieso nicht einfach den Vanguard ftse All world besparen? So erspart man sich die Gewichtung manuell, da alles nach Marktkapitalisierung läuft. Keine Kopfschmerzen, kein rebalancing, einfach einzahlen und entspannen.
